银行从业资格考试第八章金融犯罪及刑事责任判断题(2016-02-24)
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。
O正确答案：对2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：⅛⅛5⅛⅛J客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。
（）正确答案：错4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。
O正确答案：错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。
O正确答案：错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。
银行从业资格考试-公共基础章节重点-第八章
第8章8.1.1 金融犯罪的概念我国的金融犯罪主要规定在破坏金融管理秩序罪及金融诈骗罪。
8.1.2 金融犯罪的种类1．根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2．根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
3．根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
8.1.3 金融犯罪的构成1．犯罪客体金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。
金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
2．犯罪客观方面（1）违反金融管理法规。
这是金融犯罪突出的客观特征。
（2）具有非法从事货币资金融通的活动3．犯罪主体金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位。
4．犯罪主观方面金融犯罪是一种图利犯罪，其主管方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。
8.2 破坏金融管理秩序罪8.2.1 危害货币管理罪本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度。
1．伪造货币罪伪造货币罪，是指违反货币管理法规，以招货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。
本罪侵犯的客体是国家的货币管理制度，本罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币，包括纸币和硬币。
本罪客观方面表现为仿造货币的样式、票面、图案、颜色、质地和防伪标记等特征。
行为人制造出来的物品完全不可能被人们误认为是货币的，不可能成立本罪。
但构成本罪并不要求完成全部印刷工序。
本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。
本罪主观方面是故意。
2．出售、购买、运输假币罪本罪侵犯的客体均是国家的货币管理制度。
本罪客观方面表现为出售、购买、运输伪造的货币，数额较大的行为。
本罪主体是一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。
其中，购买假币罪中的主体不能为金融工作人员，否则可能构成金融工作人员购买假币罪。
本罪主观方面是故意。
银行业法律法规与综合能力_第8章 金融犯罪及刑事责任(四)_2009年版
1、下列的金融犯罪可能是过失导致的是（）A: 洗钱罪B:变造货币罪C: 非法出具金融票据D:违法票据承兑、付款、保证罪答案:D解析:2、单位不构成犯罪主体的金融犯罪是（）A:信用证诈骗B:信用卡诈骗C:伪造金融票据罪D:集资诈骗答案:B解析:3、行为人以非法手段获得票据并使用，属于（）。
A:票据诈骗罪B:金融凭证诈骗罪C:使用作废票据D:变造金融票据罪答案:A解析:4、擅自设立金融机构罪侵犯的客体是( )。
A:国家的银行管理制度B:国家对金融机构的准入管理制度C:国家对存款的管理制度D:国家对贷款的管理制度答案:B解析:5、下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。
A:受贿罪B:票据诈骗罪C:变造货币罪D:签订、履行合同失职被骗罪答案:D解析:6、金融凭证诈骗罪的客体不包括( )。
A:货币B:委托收款凭证C:汇款凭证D:银行存单答案:A解析:7、伪造货币罪侵犯的客体是( )。
A:购买假币者B:金融机构C:货币D:国家货币管理制度答案:D解析:8、下列关于金融犯罪说法错误的是( )。
A:金融犯罪的主观方面一定是故意B:金融犯罪不一定以非法占有为目的C:金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D:金融犯罪的主体违反了金融管理法规答案:A解析:9、伪造货币罪侵犯的对象不是( )。
A:金融机构B:人民币C:境外货币D:纸币和硬币答案:A解析:10、金融犯罪的对象可以是（）A:社会公众B:金融机构C:信用证D:货币E:票据答案:A,B,C,D,E解析:11、破坏金融管理秩序的行为包括（）A:个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资B:某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用C:银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财务以帮助其优先办理业务D: 银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户E:违反货币管理法规制造假货币冒充真货币答案:A,B,E解析:12、银行业犯罪中的金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的( )等银行结算凭证进行诈骗活动的行为。
2014年银行从业资格考试辅导讲义-公共基础(八)
第八章金融犯罪及刑事责任要点解析：本章最近几年考试所占比例大约1%。
本章概要本章介绍金融犯罪及刑事责任，分为金融犯罪概述、破坏金融管理秩序罪（包括危害货币管理罪和破坏银行管理罪）、金融诈骗罪和银行业职务犯罪四个部分。
目的在于正确理解《刑法》有关金融犯罪和职务犯罪条文的含义及司法实践的审判标准，有效提高银行业从业人员遵纪守法与防范犯罪的法律意识。
本章结构：第一节金融犯罪概述一、金融犯罪的概念金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。
我国的金融犯罪主要规定在《刑法》分则第三章第四节“破坏金融管理秩序罪”及第五节“金融诈骗罪”中。
二、金融犯罪的种类按照不同的划分标准，可以将金融犯罪划分为不同的类别。
1.根据金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
2.根据金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪。
3.根据金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。
针对银行的犯罪又称为外部犯罪，主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。
三、金融犯罪的构成1.犯罪客体金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。
金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。
金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
就作为金融犯罪对象的人而言，不仅包括自然人，也包括遭受金融诈骗的单位、非法吸收公众存款所涉及的“公众”等。
就作为金融犯罪对象的金融工具而言，具体包括货币、各种金融票证（如汇票、本票、支票等）、有价证券、信用证、信用卡等。
中国银行从业人员考试之公共基础第八章卷
《公共基础》第八章测试卷请将答案写在题号前姓名：一、单选（72题，每题0.5分，共36分）1.贪污罪的犯罪主体是( )。
A．自然人 B．单位 C．国家工作人员 D．政府官员2.集资诈骗罪区别于非法集资等行为的重要特征在于( )。
A．是否有特定的集资对象 B．是否采取了集资票证C．是否依托金融机构 D．是否具有非法占有他人财物的目的3.根据所侵犯的客体不同，金融犯罪可分为( )。
A．诈骗型金融犯罪；伪造型金融犯罪；利用便利型金融犯罪；规避型金融犯罪B．危害货币管理制度的犯罪；危害金融机构管理制度的犯罪；危害金融业务管理制度的犯罪C．针对银行的犯罪；银行人员职务犯罪D．外部犯罪；内部犯罪4.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，对于李某的下列行为，说法正确的是( )。
A．只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪B．从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪C．以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪D．以上行为都构成犯罪5．贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。
A．本机构他人的财物 B．其他机构他人的财物 C．公共财物 D．以上都对6.金融工作人员购买假币行为可能构成的罪名是( )。
A．购买假币罪 B．金融工作人员购买假币罪 C．非法持有假币罪 D．违反货币管理规定罪7.下列关于高利转贷罪的表述中，错误的是( )。
A．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额较大的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金B．以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷给他人，违法所得数额巨大的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处违法所得l倍以上5倍以下罚金C．单位犯高利转贷罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以上7年以下有期徒刑或者拘役D．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者其他特别严重情节的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金8.我国某省一家外贸公司与某外商签订了通过票据结算的出口面料合同，到某地中国银行办理一笔大额银行汇票托收业务，出票行是外国某银行。
金融犯罪及刑事责任练习试卷2(题后含答案及解析)
金融犯罪及刑事责任练习试卷2(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖,关于李某的下列行为,说法正确的是( )。
A．只帮助张某运输而不买卖假人民币,不会构成犯罪B．从张某处以低价购买假人民币自己使用,不会构成犯罪C．以朋友身份协助张某共同出售,只要不收取报酬就不会构成犯罪D．以上行为都构成犯罪正确答案：D 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任2．下列行为不构成违法行为的是( )。
A．以自制人民币换取真币B．出售自制人民币C．在不知是假币的情况下使用了假币D．帮助朋友运输了假币,但数额较小正确答案：C 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任3．张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。
张某的行为( )。
A．是合法的,因为张某使用的是自己的信用卡,而信用卡本身就是具有透支功能的B．是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡C．是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡D．是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡正确答案：C 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任4．下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法,正确的是( )。
A．该罪要求行为人以非法占有为目的B．只有自然人可以构成本罪C．申请人提交真实的申请材料,获得贷款后,并没有按照申请时所承诺的用途使用,给贷款银行造成重大损失,也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪D．申请人从银行骗取较大数额贷款,但在案发前归还了贷款,则已经构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪正确答案：C 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任5．某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。
这一做法( )。
A．属于背信运用受托财产罪B．属于挪用资金罪C．属于正常经营活动亏损D．违反了《银行业从业人员职业操守》的规定,但没有触犯《刑法》正确答案：A 涉及知识点：金融犯罪及刑事责任6．下列行为没有违法的是( )。
银行从业资格公共基础(金融犯罪及刑事责任、概述及银行业从业基
银行从业资格公共基础（金融犯罪及刑事责任、概述及银行业从业基本准则）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，下列说法正确的是( )。
A．可以为其提供资金账户B．可以为其将财产转换为金融票据C．可以为其将资金汇往境外D．以上三种做法都不合法正确答案：D解析：根据《刑法》第。
191条的规定，有下列行为之一的，为洗钱罪：(1)提供资金账户的；(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；(4)协助将资金汇往境外的；(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
所以，本题中的A、B、C 三个选项均属于洗钱行为，因此，说法不正确。
2．1998年12月，全国人大常委会颁布了( )，增设了( )。
A．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；骗购外汇罪B．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；骗购外汇罪C．《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；洗钱罪D．《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；洗钱罪正确答案：A解析：1998年12月，全国人民代表大会常务委员会颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，增设了骗购外汇罪，并对逃汇罪进行了修改。
所以，本题的正确答案为A。
3．下列关于挪用资金罪的说法，错误的是( )。
A．挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”和“非法活动型”B．本罪的犯罪主体为国家工作人员或者国有单位委派管理、经营国有财产的人员C．挪用本单位资金数额巨大的，或者数额较大不退还的，处3年以上10年以下有期徒刑D．对挪用资金行为追究刑事责任的数额起点是：挪用本单位资金数额在1万元至3万元以上，超过3个月未还，或者未超过3个月，但进行了营利活动，挪用金额在5000元至2万元以上，进行非法活动的正确答案：B解析：挪用资金的行为可以分为“超期未还型”、“营利活动型”、“非法活动型”三种情形。
2021银行从业资格-金融犯罪及刑事责任(精选试题)
银行从业资格-金融犯罪及刑事责任1、银行工作人员制作虚假的银行存单交付他人属于()。
A.无形伪造金融票证罪B.非法出具金融票证罪C.有形伪造金融票证罪D.变造金融票证罪2、针对银行的犯罪(外部犯罪)主要包括()。
A.贪污和受贿B.贪污和金融诈骗C.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等D.挪用公款和签订合同失职罪3、行为人不是以存款的名义而是以其他形式吸收公众资金，承诺还本付息，来达到吸收公众存款的目的是()。
A.主体不合法吸收公众存款B.变相吸收公众存款C.非法吸收公众存款D.方式不合法吸收公众存款4、下列关于持有,使用假币罪说法错误的是()。
A.使用可以是以外表合法的方式使用，也可以是以非法的方式使用，如用于赌博等B.本罪主观方面为故意且以使用目的为必要C.持有是指将假币置于行为人事实上的支配之下，不要求行为人实际上握有假币D.使用应指使假币直接进入流通领域，如将假币作为资信证明给别人察看，则不属于本罪中使用的范畴5、某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损，这一做法()。
A.属于背信运用受托财产罪B.不属于金融犯罪活动C.属于挪用资金罪D.属于正常经营活动亏损6、下列关于金融诈骗罪的说法不正确的是()。
A.诈骗的方法是通过特定的金融工具B.以非法集资为目的C.侵犯的客体包括公私财物，也包括国家的金融秩序或金融工具的公信力D.客观上遵循一定的逻辑顺序7、非国家工作人员受贿罪在司法实践中，”数额较大”的标准是索取或收受()以上者。
A.一万元B.五百元C.五千元D.五万元8、非法吸收公众存款罪侵犯的客体是()。
A.国家的贷款管理制度B.社会公众的财产和国家的金融秩序C.国家的银行管理制度D.国家的存款管理制度9、下列不属于挪用资金的行为的是()。
A.营利活动型B.合法活动型C.超期未还型D.非法活动型10、甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
A.处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B.处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C.处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D.处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金11、个人不构成犯罪主体的金融犯罪是()。
2025初级银行从业 金融犯罪及刑事责任
考点2 金融犯罪常见罪名以及相应的构成要件 [ 熟练掌握 ]要点内容金融犯罪金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。
金融犯罪构成• 主体：可以是自然人，也可以是单位• 客体：金融管理秩序• 主观：只能是故意• 客观：表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害国家金融管理秩序，情节严重的行为。
考点2-1 金融犯罪的种类 [ 熟练掌握]考点2-2 金融犯罪常见罪名以及相应的构成要件 [ 熟练掌握 ]• 破坏金融管理秩序罪——危害货币管理• 金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪犯罪构成• 主体：特殊主体，为年满16周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
• 客体：国家的货币管理制度• 主观：故意• 客观：一是购买假币；二是利用职务上的便利，以假币换取货币，即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件，将假币调换成真币。
刑罚• 3-10年；2-20万元• 数额巨大：10年以上或无期；2-20万元或没收财产• 情节较轻：3年以下或拘役；1-10万元• 持有、使用假币罪犯罪构成• 主体：一般主体，为年满十六周岁，具有辨认控制能力的自然人。
• 客体：国家的货币管理制度• 主观：故意• 客观：持有、使用伪造的货币，数额较大的行为。
刑罚• 数额较大：3年以下或拘役；1-10万元• 数额巨大：3-10年；2-20万元• 数额特别巨大：10以上；5-50万元或没收财产• 破坏金融管理秩序罪——破坏银行和其他金融机构管理类犯罪• 非法吸收公众存款罪犯罪构成• 主体：一般主体，包括自然人和单位。
• 客体：国家的银行管理制度• 主观：故意，且不具有非法占有不特定对象资金的目的• 客观：非法吸收和变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。
刑罚• 3年以下或拘役；并处或单处罚金• 数额巨大：3-10年；并处罚金• 数额特别巨大：10年以上，并处罚金• 高利转贷罪犯罪构成• 主体：一般主体，包括自然人和单位。
银行从业资格考试第八章金融犯罪及刑事责任多项选择题（2016-03-11）
银行从业资格考试第八章金融犯罪及刑事责任多项选择题
（2016-03-11）
1 背信运用受托财产罪中的犯罪主体包括（）。
A.基金管理公司
B.商业银行
C.证券交易所
D.保险公司
E.期货经纪公司
2 金融犯罪的构成包括（）。
A.犯罪客体
B.犯罪客观方面
C.犯罪主体
D.犯罪主观方面
E.犯罪动机
3 危害货币管理罪主要包括（）。
A.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪
B.持有、使用假币罪
C.非法吸收公众存款罪
D.高利贷转贷罪
E.吸收客户资金不入账罪
4 银行人员职务犯罪（内部犯罪）主要包括（）。
A.破坏金融管理秩序罪
B.贪污受贿
C.金融诈骗罪
D.挪用公款
E.签订合同失职罪
5 狭义的票据的特征是()
A.票据是流通证券
B.票据发行基于特定的原因
C.票据是要式证券
D.票据是设权证券。
银行专业从业资格公共基础-金融犯罪及刑事责任
公共基础-金融犯罪及刑事责任(总分：100.00，做题时间：90分钟)一、{{B}}单选题{{/B}}(总题数：27，分数：54.00)1.金融犯罪成立的前提和基础是______。
∙ A.复杂的金融工具∙ B.多层次的金融机构∙ C.违反金融管理法规∙ D.获取非工资收入（分数：2.00）A.B.C. √D.解析：[解析] 金融犯罪，是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。
本题的最佳答案是C选项。
2.下列关于金融犯罪的说法错误的是______。
∙ A.金融犯罪的主观方面不一定是故意∙ B.金融犯罪不一定以非法占有为目的∙ C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位∙ D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规（分数：2.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。
本题的最佳答案是A选项。
3.1998年12月，全国人大常委会颁布了______，增设了______。
∙ A.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；骗购外汇罪∙ B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；骗购外汇罪∙ C.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》；洗钱罪∙ D.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》；洗钱罪（分数：2.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 1998年12月，全国人大常委会颁布了《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，增设了骗购外汇罪。
4.伪造货币罪侵犯的对象不是______。
∙ A.金融机构∙ B.人民币∙ C.境外货币∙ D.纸币和硬币（分数：2.00）A. √B.C.D.解析：[解析] 伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币样式制造假币冒充真币的行为。
本罪侵犯的对象是可在国内市场流通或兑换的人民币和境外货币，包括纸币和硬币。
5.根据《刑法》第107条规定，犯伪造货币罪并且伪造货币的数额特别巨大的，处______。
银行业犯罪及刑事责任课后测试
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 金融犯罪侵犯的客体是：√A 金融管理秩序B 国家金融秩序C 国际金融秩序D 社会稳定正确答案： A2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指：√A 《刑法》B 《刑法修正案》C 《民法》D 《经济法》正确答案： B3. 出售、购买、运输假币罪侵犯的是：√A 国家的财政制度B 社会经济制度C 国家的货币管理制度D 国家的金融秩序正确答案： C4. 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于：√A 变造货币罪B 伪造货币罪C 损坏货币罪D 破坏货币罪正确答案： A5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：√A 伪造支票B 伪造信用卡C 伪造汇款凭证D 伪造人民币正确答案： D6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：√A 侵犯的是复杂客体B 侵犯客体不包括国家金融秩序C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力D 诈骗方法是通过特定金融工具正确答案： B7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：√A 使用作废的信用卡进行诈骗B 盗用信用卡C 信用卡恶意透支D 冒用他人的信用卡正确答案： B8. 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：√A 支票B 委托收款凭证C 汇款凭证D 银行存单正确答案： A9. 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做：√A 签订、履行合同失职罪B 签订、履行合同被骗罪C 签订、履行合同失职被骗罪D 签订合同被骗罪正确答案： C10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：√A 汇票B 汇款凭证C 本票D 支票正确答案： B判断题11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。
公共基础-金融犯罪及刑事责任课后测试答案
公共基础-金融犯罪及刑事责任课后测试答案课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：93.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。
√A 伪造、变造金融票证罪B 金融凭证诈骗罪C 非法出具金融票证罪D 骗取金融票证罪正确答案： A2. 下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是()。
√A 将假币赠与他人B 将假币兑换成他种货币C 以假币作为资信证明D 使用假币参与赌博正确答案： C3. 甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
√A 处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D 处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金正确答案： B4. 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。
√A 是否涉及众多被害人B 是否涉及巨额资金C 犯罪对象是否是金融机构D 是否只能由个人实施正确答案： D5. 下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。
√A 委托收款凭证B 银行存单C 汇款凭证D 本票、汇票、支票正确答案： D多选题6. 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。
√A 本罪属于渎职犯罪B 本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C 本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D 金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E 致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑正确答案： A B D7. 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。
√A 编造引进资金、项目等虚假理由B 使用虚假的经济合同C 使用虚假的证明文件D 使用虚假的产权证明作担保E 超出抵押物价值重复担保正确答案： A B C D E8. 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。
银行从业资格考试题库ggjc_lx0801
银行从业资格考试题库ggjc_lx0801第八章金融犯罪及刑事责任（答案分离版）一、单项选择题1.根据金融犯罪（）的不同，可以将金融犯罪划分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪。
A.侵犯的客体B.行为方式C.实施主体D.造成的危害2.金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪的犯罪主体是特殊主体，为年满（）周岁，具有辨认控制能力的银行或者其他金融机构的工作人员。
A.14B.16C.18D.223.下列行为不构成违法行为的是（）。
A.以自制人民币换取真币B.出售自制人民币C.在不知是假币的情况下使用了假币D.帮助朋友运输了假币，但数额较小4.职务侵占罪与贪污罪的区别不包括（）。
A.犯罪主体不同B.刑罚处罚幅度不同C.犯罪对象不同D.客观方面不同5.某商业银行运用其托管的证券投资基金进行证券投资发生重大亏损。
这一做法（）。
A.属于背信运用受托财产罪B.属于挪用资金罪C.属于正常经营活动亏损D.违反了《银行业从业人员职业操守》的规定，但没有触犯《刑法》6.以下不属于挪用资金行为的是（）。
A.挪用资金进行非法活动的B.经当事人允许，正常使用资金C.挪用资金虽未超过3个月，但数额较大，进行营利活动D.挪用资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大，超过3个月未还7.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是（）。
A.职务侵占罪B.票据诈骗罪C.变造货币罪D.签订、履行合同失职被骗罪8.集资诈骗罪的客体是（）。
A.贷款B.信用证项下当事人的财产C.社会公众的财产与国家的金融秩序D.信用卡管理制度9.犯持有、使用假币罪数额巨大的，（）。
A.处三年以下有期徒刑，并处一万元以上十万元以下罚金B.处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金C.处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上二十万元以下罚金D.处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金二、多项选择题1.下列属于违法行为的有（）。