金融法学 第十五章 金融刑法及罪名 (2)

1
金融刑法具有以下特点： 第一，专业性。金融刑法是指与金融活动、金融经 济利益有关的刑法规定。即指所有与金融活动有 关并有刑罚条款的刑法规定，包括一些财产刑法 以及一切金融管制的附属刑法，如分散规定的商 业银行法、保险法等中的刑事法律规定。但就整 体而言，它都是针对金融犯罪形态等，而特别制 定的刑法，即为金融事项所制定和形成的专业刑 法。所以，就行业来划分，金融刑法具有专业性。
10
货币犯罪 一、货币犯罪概述 二、伪造货币罪 三、变造货币罪 四、出售、购买、运输假币罪 五、持有、使用伪造货币罪 六、走私假币罪
11
破坏金融管理秩序犯罪 一、擅自设立金融机构罪 二、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪 三、非法吸收公众存款罪 四、高利转贷罪 五、洗钱罪 六、吸收客户资金不入账户罪 七、妨害信用卡管理秩序罪 八、窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料罪 九、骗取贷款、信用罪 十、擅自运用客户资产罪 十一、违规运用公众资产罪
2
第二，分散性。在我国，金融刑事法律规定主要包 括以下几个方面：①刑法分则第三章第四节、第 五节和其它章节中规定的金融犯罪条款；②单行 刑事法规，如1995年6月30日全国人大常委会 《关于惩治金融秩序犯罪的决定》；③其他金融 法规中所规定的金融犯罪条款以及刑事处罚规定， 例如《中国人民银行法》、《商业银行法》、 《保险法》等中有关规定。从这三个方面可以看 出，金融刑事法律规范不是规定在一部刑法典中， 使得金融刑法明显具有分散性的特点。
8
金融犯罪形态 一、金融犯罪形态概述 二、金融犯罪的共同形态 三、金融犯罪的基本形态 四、金融犯罪的完成形态 五、金融犯罪的特殊形态 六、金融犯罪的复杂形态
9
金融犯罪原因一、金融犯罪原因概述 二、金融犯罪的社会原因 一、金融犯罪的个体原因 金融犯罪处罚 一、金融犯罪处罚概述 二、金融犯罪处罚原则 三、金融犯罪处罚种类 四、金融犯罪处罚的适用 金融犯罪预防 一、金融犯罪预防概念和原则 二、金融犯罪预防内容
15
金融职务犯罪 一、贪污罪 二、挪用公款罪 三、受贿罪 四、单位受贿罪 五、行贿罪 六、对单位行贿罪 七、介绍贿赂罪 八、单位行贿罪 九、巨额财产来源不明罪
16
十、隐瞒境外存款罪 十一、私分国有资产罪 十二、滥用管理公司、证券职权罪 十三、玩忽职守罪 十四、金融机构工作人员购买假币以假 币换取货币罪 十五、违法发放贷款罪 十六、非法出具金融票证罪 十七、对违法票据承兑、付款、保证罪
17
金融相关公司犯罪 一、欺诈发行股票、债券罪 二、公司企业不按规定披露信息罪 三、徇私舞弊造成破产、亏损罪 四、公司、企业、其他单位人员受贿罪 五、对公司、企业、其他单位人员行贿罪 六、徇私舞弊低价折股、出售国有资产罪 七、签订、履行合同失职被骗罪 八、违背忠实义务、损害上市公司利益罪 九、中介组织人员提供虚假证明文件罪 十、出具证明文件重大失实罪 十一、虚假破产罪
12
金融诈骗犯罪 一、集资诈骗罪 二、贷款诈骗罪 三、票据诈骗罪 四、金融凭证诈骗罪 五、信用证诈骗罪 六、信用卡诈骗罪 七、保险诈骗罪
13
外汇犯罪 一、骗购外汇罪 二、逃汇罪 三、非法买卖外汇罪
14
证券犯罪 一、证券犯罪概述 二、内幕交易、泄露内幕信息罪 三、编造并传播证券交易虚假信息罪 四、诱骗投资者买卖证券罪 五、操纵证券市场罪 六、非法承销或代理买卖证券罪 七、非法融资融券罪 八、擅自发行股票或公司、企业债券罪 九、伪造、变造国家有价证券罪 十、伪造、变造金融票证罪 十一、有价证券诈骗罪 十二、伪相联性，金融刑法与金融法规具有密切联系， 这种内容和形式上的联系比各种专业刑法之间更 加紧密。如商业银行法中第八章第79条、80条、 81条、83条对犯罪的规定，它与商业银行法有着 直接联系，是商业银行法不可分割的一部分，这 种联系甚至超过它和其他刑法规定的联系。因此， 商业银行法律的刑法规范又是金融刑法的不可分 割的一部分，由此而使商业银行法中的刑法规定 具有交叉性，其他专业刑法也是如此。所以，由 于金融刑法与金融法规具有内容上的交叉性，罪 与非罪界限不像其经济犯罪那样明确，因此必须 认真加以研究和分析。
金融刑法 概述 一、金融刑法概念 金融刑法是指规定金融犯罪以及刑事处罚的法律规范 金融刑法，指我国现行刑法典、单行刑事立法、附属刑事立 法中所规范的发生在金融交易、金融监管、金融调控过程 中的金融犯罪、相关刑事责任及其处罚的法律规范的总和。 我国现行金融刑法由现行刑法总则相关规定、刑法分则第 三章第四节第五节、全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、 逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》以及有关金融附属刑法 构成。综观整个中国现行金融刑法，所设置的各类金融犯 罪达34种以上。
6
金融犯罪构成 一、金融犯罪构成概述 二、金融犯罪主体 三、金融犯罪主观方面 四、金融犯罪客体 五、金融犯罪客观方面
7
金融犯罪的构成 (1)犯罪客体：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括 银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。 金融犯罪的对象，可以是“人”(包括自然人、单位、 “公众”等)，也可以是各种金融工具(包括货币、各种金 融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。 (2)犯罪客观方面：表现为违反金融管理法规(客观特征)，非 法从事货币资金融通活动(表现形式)，危害国家金融管理 秩序，情节严重的行为。 (3)犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位。可分为一般主 体和特殊主体；特殊主体指银行或者其他金融机构本身及 其工作人员。 (4)犯罪主观方面：只能是故意，或者同时具有非法占有目 的。
4
二、金融刑法表现形式 三、金融刑法与金融刑法学的区别 金融刑法的适用范围 一、金融刑法空间适用范围 二、金融刑法时间适用范围
5
金融犯罪概述 一、金融犯罪概念与特点 金融犯罪是指自然人或者单位，破坏金融秩序，侵 犯金融财产利益，依照刑法的规定应当受刑罚处 罚的行为。金融犯罪通常指《刑法》分则第三章 第四节的破坏金融管理秩序罪和第五节的金融诈 骗罪以及《全国人民代表大会常务委员会关于惩 治骗购外汇，逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》 中的骗购外汇罪，共涉及34个罪名。 二、金融犯罪种类