新版精选2020年理财经理岗位资格模拟题库808题(含参考答案)
精选新版2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访5．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 127．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化10．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110211．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单。
新版精选2020年理财经理岗位资格完整题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年5．财富系列理财产品的类型是（）。
A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对7．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动10．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 311．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
新版精选2020年理财经理岗位资格测试题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费5．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码6．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等7．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金8．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支9．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介10．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用11．陌生拜访的预期目标是（）。
精选最新2020年理财经理岗位资格完整考试题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1004．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折5．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可6．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合9．结构类理财产品在资金运作过程中用（）资金进行衍生品交易以获取收益的理财产品A. 部分B. 全部C. 按合同约定D. 以上皆不对10．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1811．某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015012．非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户（）的财计划。
精选2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．“金种子”产品成立之初初始投资的投资起点是A. 5 万元B. 30 万元C. 50 万元D. 100 万元2．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是3．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码4．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等5．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险6．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金7．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支8．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票9．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用10．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业11．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
精选新版2020理财经理资格模拟题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小2．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对3．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111024．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是5．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险7．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支8．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用9．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
精选新版2020年理财经理岗位资格模拟考试题库808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法2．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 123．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．在案例中，理财经理小张在对今年65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码5．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支6．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合7．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票8．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入9．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用10．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业11．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
最新2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1002．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入3．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表4．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A. 15B. 10C. 5D. 35．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话6．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法8．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户10．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股11．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回B. 金苹果C. 日日升D. 月月升12．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
精编新版2020理财经理资格模拟题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100002．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111023．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。
A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是4．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险5．基金投资者要缴纳的费用是()A. 申购费用B. 管理费用C. 托管费用D. 基金投机交易费用6．陌生拜访的预期目标是（）。
A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。
A. 2007B. 2008C. 2009D. 20109．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法11．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析。
新版精编2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04252．2011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A. 500~800 亿元B. 800~1000 亿元C. 1000~1200 亿元D. 1200~1500 亿元3．直接获取客户信息的途径不包括（）。
A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查4．我行外币理财产品每期发行（）此类产品A. 一期B. 两期C. 三期D. 四期5．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股6．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升7．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%8．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1009．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000010．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单11．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）A. 储蓄国债B. 凭证式国债C. 凭证式国债和储蓄国债D. 以上均不可。
最新精选2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化2．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券3．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据4．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合5．在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（）。
A. 暗示启发法B. 利益促成法C. 最后时限法D. 逆转法6．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话7．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法9．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法10．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个11．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全。
精编2020年理财经理岗位资格模拟考核题库808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票2．由银行向客户承诺支付最低收益,产生超过最低收益部分则由银行和客户按照合同约定进行分配的理财计划是AA. 保证收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体4．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。
A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释5．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法6．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个7．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费8．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年9．如果投资者 2011 年 5 月 31 日申购财富鑫鑫向荣 20 万元，2011 年 6 月 9 日全部赎回，则实际存续天数为（）A. 9B. 10C. 11D. 1210．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资11．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
精选最新版2020理财经理资格模拟考试808题(含参考答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100002．关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有A. 主体是商业银行B. 服务的目的是实现客户资产增值C. 服务的对象是商业银行的客户D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法4．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法5．外汇期货买卖最少（）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个6．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费7．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对9．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险10．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元11．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话。
新版精编2020年理财经理岗位资格模拟考试808题(含标准答案)
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会2．下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的3．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法4．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%5．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 1006．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务7．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强8．以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为()A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.04259．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券10．客户经理根据不同（）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。
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2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（）万A. 500B. 1000C. 5000D. 100002．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111023．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。
A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话8．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法9．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析10．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好11．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求D. 确认客户抄录了风险确认语句12．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级13．目前，我国大约有（A ）家信托公司？A. 20-30B. 40-50C. 60-70D. 80-9014．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天15．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。
A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理16．为了更好的服务于投资者，我行大力推广基金定投业务，定期定额申购费率享受（）优惠。
A. 五折B. 六折C. 七折D. 八折17．储蓄国债采用（）方式记录债权A. 收款凭证B. 电子C. 出单D. 认购通知单18．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍19．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小20．下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券21．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合22．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月23．（）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。
A. 问卷调查B. 大堂调查D. 拜访调查24．小张是企业经理，妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残25．2011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A. 500~800 亿元B. 800~1000 亿元C. 1000~1200 亿元D. 1200~1500 亿元26．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征27．下列关于工作日程表描述不正确的是（）。
A. 客户经理应合理规划时间，不能在同一时间安排多项活动，导致分身乏术B. 客户经理应尽可能的缩小安排每项工作之间的间隔C. 客户经理应在客户到来前与客户确认D. 客户经理应按照工作的重要性来安排工作28．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%29．凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（）。
A. 银行自动注销B. 作为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销30．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。
A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法31．下列指标不能体现金融市场的价格水平的是BA. 银行间同业拆借利率B. 上市公司总数C. 股票价格指数D. 货币市场基准利率32．债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为(D)A. 市场风险B. 系统风险C. 经营风险D. 违约风险33．在接听对方电话时，力争在（A ）声之内接听。
A. 3B. 4C. 5D. 634．下列话术采用了最后时限法的是（B ）。
A. 早些办理就早些获得收益。
B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。
C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？5、题型：单选A35．电话约访时，首先要确定客户（A ）。
A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面36．（）是客户经理日常客户关系维护实践中最常见、运用最为广泛的方法。
A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护37．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法38．如果客户此次不打算办理业务，也不要灰心，可以（）。
A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来39．从外汇交易数量来看，由国际贸易而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定40．理财经理的（）对外币理财业务的发展具有十分重要的影响A. 专业能力B. 沟通能力C. 服务水平D. A 和 C41．某客户于2011 年7 月18 日投资10 万元购买鑫鑫向荣，2011 年10 月23 日全部赎回。
假设期间邮储银行于 2011 9 月 5 日起将产品最高档年化收益率调整为 4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：A. 982.20 元B. 951.37 元C. 962.33 元D. 971.24 元42．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。
A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内43．我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（）A. 代销信托系列B. 财富债券系列C. 财富御享系列D. 金苹果系列44．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。
A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法45．下面对资产组合分散化的说法哪些是正确的A. 适当的分散化可以减少或消除系统风险B. 分散化减少资产组合的期望收益，因为它减少了资产组合的总体风险C. 当所有投资者的资产组合都充分分散化时，组合的期望收益由组合的市场风险解释D. 除非资产组合包含了至少 30 只以上的个股，否则分散化降低风险的好处不会充分地发挥出来46．与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
A. 电话B. 信件C. 短信D. 拜访47．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 1848．理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险49．我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益50．关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置51．以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。
A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折52．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高53．下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据54．范客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同B. 责任书C. 保密协议D. 保证55．在促成营销的话术中，用暗示启发的手法点明产品优势、亮点，只要客户表示赞同就达到促成目的的方法是（）。
A. 暗示启发法B. 利益促成法C. 最后时限法D. 逆转法56．客户经理让客户感觉到你给了他不同的待遇或者优惠。
这种做法违反了哪项讨价还价原则。
（）A. 坚持原则B. 严守底线C. 一视同仁D. 巧用其他客户的案例57．商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，属于什么原则？（）A. 风险稳健原则B. 合规性原则C. 风险匹配原则D. 审慎性原则58．商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。