2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值

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银行从业资格考试题型分值及注意事项

银行从业资格考试题型分值及注意事项

银行从业资格考试题型分值及考前须知
银行业从业人员考试是由中国银行业从业人员资格认证办公室
负责组织和实施银行业从业人员资格考试。

该考试认证,由四个根
本的环节组成,即资格标准、考试、资格审核和继续。

那么,银行
从业资格考试题型分值及考前须知有哪些呢?下面jy135为大家收集
了银行从业资格考试题型分值及考前须知,希望能为大家提供帮助!
单项选择题,共90题,每题0.5分,共45分。

多项选择题,共40题,每题1分,共40分。

判断题,共15题。

每题1分,共15分。

总分值100分。

银行业初级资格考试时长为120分钟,即两个小时。

一共145道题,题量不算少,考生在练习历年真题时候要严格
控制好时间。

考试的技巧性很强,需要保持一种做题的感觉,否那么,即使
知识点掌握的很牢也可能会失败。

强化重点题型,提高解题熟练度。

系统研究近几年历年的真题,反复比拟,将重复率最高的知识
点剔除出来,强化理解相应的根底概念、定理。

培养做题的"手感",保证以最好的状态走上考场。

有四个备选项,每题只有一个正确答案。

[注意] a.三四而后行;b.注意题干问的是"正确的",还是"不正确"的。

有四个备选项,每题均有2-4个正确答案。

[注意] 平时多做归纳总结
有四个备选项,正确或者错误。

[注意] 细心,答题时间不宜过长,迅速解决。

2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试卷A卷 附解析

2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试卷A卷 附解析

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试卷A 卷附解析考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、关于基金投资的风险,以下说法错误的是( ) A 、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性 B 、基金的风险取决于基金资产的运作 C 、基金的非系统性风险为零 D 、基金的资产运作无法消灭风险2、以下关于各保险要素的说法,正确的是( )A 、被保险人是指与保险人订立保险合同,并按照保险合同负有支付保险费义务的人B 、保险人是指与被保险人订立保险合同,并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司C 、投保人是指财产或者人身受保险合同保障,享有保险金请求权的人D 、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人 3、下列关于贷款抵押额度,错误的表述是( ) A 、抵押人担保的债权不得超出其抵押物的价值 B 、抵押贷款额度=抵押物评估价值×抵押贷款率 C 、再次抵押的财产的价值余额不能超出所担保的债权 D 、抵押财产价值高于所担保债权的余额部分不可以再次抵押 4、房地产投资方式不包括( ) A 、房地产购买B 、房地产租赁C 、房地产贷款D 、房地产信托5、宋体以下债券中风险最低的是( ) A 、国债 B 、金融债券 C 、公司债 D 、企业债券6、非保本浮动收益产品,本金及收益的投资风险由( )承担。

A 、银行 B 、客户C 、银行、客户共同D 、第三方投资公司7、当人民币有较强的升值压力时,下列理财建议不恰当的是( ) A 、增加国债的配置量 B 、投资房地产 C 、继续持有外汇 D 、购买人民币资产8、常规性收入一般在( )的基础上预测其变化率即可,如工资等。

2019年初级银行从业资格证《个人理财》真题练习试卷 含答案

2019年初级银行从业资格证《个人理财》真题练习试卷 含答案

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格证《个人理财》真题练习试卷 含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、租房和买房的最大区别在于( )A 、租房签订的是房屋出租合同,而买房签订的是买卖合同B 、买房需要办理房屋预售登记手续,而租房不需要C 、买房需要办理房屋的产权过户并领取房屋所有权证,而租房则不需要D 、买房后可对房屋进行装修布置等,而租房后不能行使对房屋的私自变动2、理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质,并在理财规划书中要强调( ) A 、生活品质 B 、生活方式 C 、理财目标D 、生活品质和生活方式 3、( )是市场利率变动情况 A 、国库券利率B 、伦敦银行同业拆借利率C 、央行再贴现率D 、基准利率4、对于一个家庭来说,自由储蓄率可以以( )为目标。

A 、15%B 、20%C 、12%D 、10%5、( )年,第一个银行理财产品问世,标着着银行个人理财业务达到了新的水平。

A 、2002年 B 、2003年 C 、2004年D 、2005年6、《中华人民共和国民法通则》规定,( )可以开办个人理财业务。

A 、12周岁的未成年人 B 、16周岁但依靠父母生活的人 C 、10周岁以下的未成年人 D 、限制民事行为能力人的监护人7、封闭式投资基金和开放式投资基金是对投资基金( )标准进行的分类 A 、按投资基金的组织形式 B 、按投资基金能否赎回 C 、按投资基金的投资对象 D 、按投资基金的风险大小8、以下有关人力资本的论述中正确的是( )A 、理财客户经理确定的最优资产应当包括经济资源和人力资本。

银行从业资格《个人理财》各章节分值及侧重点总结

银行从业资格《个人理财》各章节分值及侧重点总结

【导语】2019年银⾏从业资格考试即将拉开序幕,⼤家⼀定想对银⾏从业资格考试有了⼀个总体的把握,为了帮助⼤家更深层次的了解⼤纲结构,熟悉教材各章节分值分布及侧重点,⼩编为⼤家分享银⾏从业资格《个⼈理财》考试各章节分值及考试侧重点总结,供考⽣参考。

在银⾏的基础⼯作中,我们最常见的就是柜员和客户经理。

基于银⾏理财产品风险⼩⽽收益相对也较⾼的特性,银⾏理财产品已经被公众所接受,越来越多的⼈投资于银⾏理财产品。

这样⼀来,个⼈理财在银⾏的基础岗位上就显得尤为重要。

今天我们将从以下⼏个⽅⾯对《个⼈理财》这门做⼀个全⾯深刻的剖析解读。

⼀、《个⼈理财》考试分值分布 在对历年银⾏从业资格考试试题的汇总分析基础上,将银⾏从业资格考试科⽬《个⼈理财》分值分布总结如下:章节章节标题分值第⼀章个⼈理财概述5第⼆章个⼈理财业务相关法律法规20第三章理财投资市场概述5第四章理财产品概述25第五章客户分类与需求分析5第六章理财规划计算⼯具与⽅法20第七章理财师的⼯作流程和⽅法第⼋章理财师⾦融服务技巧25第九章个⼈理财业务相关的其他法律法规 通过分值分布来看,个⼈理财的分值分布也是相对均匀。

考点相对较多的章节集中在第⼆章、第四章、第六章及第七章这四部分内容。

⼆、《个⼈理财》教材⼤纲逻辑框架分析 本科⽬共九章,可以分为两部分: 第⼀部分是前六章,主要从不同的⽅⾯介绍了银⾏理财产品业务。

第⼀章从总体上对银⾏理财产品进⾏阐述,主要包括银⾏理财业务的发展及影响因素。

同时介绍了银⾏个⼈理财的理论基础和实际应⽤。

第⼆章是重点,从宏观⾓度介绍了与理财相关的各类法律法规与个⼈理财业务相关的规定。

第三章和详细上对理财投资市场及其在个⼈理财中的运⽤,包括银⾏⾃⾝的理财产品和银⾏代理的理财产品。

第四章是重点,重点讲述了银⾏理财产品的要素类型、分类及特点。

熟悉银⾏理财产品的种类是从事理财业务服务的基础。

第五章熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容及客户。

20XX年银行从业资格考试个人理财题型题量分值.doc

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2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值参加银行从业资格考试的你知道个人理财题型题量分值吗?小编为你提供了2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值,希望能帮助到你,小编祝你考试顺利。

2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值2019年上半年银行从业资格考试时间为:6月1-2日。

下半年银行从业资格考试时间为:10月26日、27日。

银行从业资格考试个人理财题型题量:1)全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

试卷满分为100分。

2019年银行从业资格考试个人理财题型、分值及答题注意事项科目题型题量分值初级个人理财单选题90题每题0.5分,共45分多选题40题每题1分,共40分判断题15题每题1分,共15分中级个人理财单选题90题每题0.5分,共45分多选题40题每题1分,共40分判断题15题每题1分,共15分银行从业资格考试个人理财财考试时长为120分钟,总共145道题,题量很多,同学们一定要把握做题节奏!题型题量建议答题时间单选题90题50分钟多选题40题50分钟判断题15题20分钟合计15题20分钟2019年银行从业资格各题型答题注意事项考试的技巧性很强,需要保持一种做题的感觉,否则,即使知识点掌握的很牢也可能会失败。

强化重点题型,提高解题熟练度。

系统研究近几年历年的真题,反复比较,将重复率的知识点剔除出来,强化理解相应的基础概念、定理。

培养做题的"手感",保证以的状态走上考场。

一、单选题考查知识点简单,一般可以从教材上直接找到答案,这也就要求考生对个人贷款的基础知识有一定的掌握。

比如一些概念性的知识点,还有一些关键词语有可能暗示考点所在,比如“关键”、“核心”、“前提”。

遇到这些词语,考生要注意一下。

考生要想迅速、准确地答出单选题,的方法就是准确理解考试用书上的每一个知识点,在理解的基础上牢固记忆,在考场上就能一眼选出最符合题意的正确答案。

2019初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳

2019初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳

2019初级银行从业资格个人理财各章分值占比及考点归纳从往年《个人理财》考情分析,考试中会涉及到很多计算题,在整个试卷占20分,难度系数达到五颗星。

这可能让很多考生望而生畏。

但实际上计算题不会太难,关键是我们要能够把公式记住,而题目本身考查的也主要是一些基本的计算。

《个人理财》必考点主要在第2、4、6、7章,考前需重点(理解)记忆。

具体各章重要知识点归纳如下:第一章个人理财概述(占比5分左右)第一节个人理相关定义知识点一:个人理财相关定义知识点二:个人理财业务相关主体(熟悉)知识点三:银行个人理财业务分类(了解)第二节个人理财业务的发展及原因(了解)知识点一:个人理财业务的发展知识点二:国内个人理财业务迅速发展的原因第三节理财师的执业资格和要求知识点一:理财师队伍状况(了解)知识点二:理财师的职业特征(了解)知识点三:理财师的执业资格(掌握)第二章个人理财业务相关法律法规(占比20分左右)第一节理财师的法律法规的基础知识知识点一:法律知识的重要性知识点二:中国的法律体系(熟悉)知识点三:民事法律关系介绍知识点四:合同法律关系第二节理财规划中的法律法规(掌握)知识点一:物权法(掌握)知识点二:婚姻法(掌握)知识点三:个人独资企业法和合伙企业法(熟悉)第三节理财产品及销售相关法律法规(熟悉)知识点一:商业银行理财产品设计的重要法律法规知识点二:基金代销业务涉及的法律法规知识点三:保险代理业务涉及的相关法律法规知识点四:银信理财业务涉及的法律法规知识点五:黄金期货交易业务涉及的法律法规知识点六:个人外汇管理涉及的法律法规第三章理财投资市场概述(占比5分左右)第一节金融市场概述知识点一:金融市场概念知识点二:金融市场的特点(掌握)知识点三:金融市场的构成要素(掌握)知识点四:金融市场功能(掌握)第二节金融市场分类(掌握)知识点一:有形市场和无形市场知识点二:发行市场和流通市场知识点三:货币市场和资本市场知识点四:金融市场功能第三节投资理财市场介绍(掌握)知识点一:货币市场介绍知识点二:债券市场介绍知识点三:股票市场介绍知识点四:金融衍生品市场介绍知识点五:外汇市场介绍知识点六:保险市场介绍知识点七:贵金属市场及其他投资市场介绍第四章理财产品概述(占比25分左右)第一节银行理财产品知识点一:银行理财产品概述知识点二:银行理财产品分类及特点(掌握)知识点三:银行理财产品风险及法律约束(掌握)第二节银行代理理财产品知识点一:银行代理理财产品概述知识点二:基金(掌握)知识点三:保险(掌握)知识点四:国债(掌握)知识点五:信托产品(掌握)知识点六:贵金属(熟悉)知识点七:券商管理计划(了解)第四节其他理财产品(熟悉)知识点一:股票知识点二:中小企业私募债知识点三:基金子公司产品知识点四:合伙制私募基金第五章客户分类与需求分析(占比5分左右)第一节(了解)客户需求的重要性(熟悉)知识点一:企业经营理念发展的趋势知识点二:理财师工作职责的要求知识点三:理财服务规范和质量的要求第二节(了解)客户的主要内容知识点一:(了解)客户的主要内容知识点二:客户需求分析第三节客户分类与客户需求分析知识点一:不同的客户分类方法(熟悉)知识点二:生命周期与客户需求的关系(掌握)第四节(了解)客户的方法(掌握)知识点一:开户资料知识点二:调查问卷知识点三:面谈沟通知识点四:电话沟通第六章理财规划计算工具与方法(占比20分左右)第一节货币时间价值的基本概念知识点一:货币时间价值的概念与影响因素(熟悉)知识点二:时间价值的基本参数(掌握)知识点三:现值与终值的计算(掌握)知识点四:复利系数表(掌握)知识点五:72法则(掌握)知识点六:有效利率的计算(掌握)第二节规则现金流的计算(掌握)知识点一:普通年金知识点二:永续年金知识点三:增长金年金第三节不规则现金流的计算(掌握)知识点一:净现值(NPV)知识点二:内部回报率(IRR)第四节理财规划计算工具知识点一:财务计算器(了解)知识点二:Excel的使用(了解)知识点三:金融理财工具的特点及比较(了解)知识点四:货币时间价值在理财规划中的应用(熟悉)第七章理财师的工作流程和方法(占比25分左右)第一节概述(掌握)第二节接触客户、建立信任关系知识点一:接触客户(掌握)知识点二:建立信任关系(掌握)知识点三:需要告知客户的理财服务信息(了解)第三节分析客户家庭财务现状(理解)知识点一:收集客户信息的必要性和基本技巧知识点二:客户信息的内容知识点三:客户信息的整理知识点四:分析客户财务现状第四节明确客户的理财目标(掌握)知识点一:理财目标的内容知识点二:理财目标确定的原则知识点三:确定理财目标的步骤第五节制定理财规划方案(掌握)知识点一:理财规划方案的内容知识点二:制定和提交书面理财规划方案第六节理财规划方案的执行(熟悉)知识点一:执行理财规划方案的原则知识点二:执行理财规划方案的注意因素知识点三:客户档案管理第七节后续跟踪服务(了解)知识点一:后续跟踪服务的必要性知识点二:实施方案跟踪和评估服务知识点三:从不定期评估和方案调整知识点四:从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升。

2019年初级银行从业资格证《个人理财》题库综合试题 附解析

2019年初级银行从业资格证《个人理财》题库综合试题 附解析

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格证《个人理财》题库综合试题 附解析考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、商业银行以( )为经营原则。

A 、自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束B 、存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密C 、安全性、流动性、效益性D 、统一核算、统一调度资金、分级管理 2、下列不属于国债产品风险的是( ) A 、操作风险 B 、违约风险 C 、再投资风险 D 、价格风险3、保险原则是在保险发展的过程中逐渐形成并被人们公认的基本原则,其不包括( ) A 、保险利益原则 B 、转移风险原则 C 、近因原则 D 、损失补偿原则4、经济周期的四个阶段是指:( ) A 、繁荣——复苏——衰退——萧条B 、繁荣——衰退——萧条——复苏C 、繁荣——萧条——崩溃——衰退D 、繁荣——崩溃——萧条——衰退5、为了弥补客户临时性资金短缺,一般商业银行的理财业务人员会建议客户开( ) A 、活期存款账户 B 、信用卡账户 C 、扣款账户 D 、定期投资账户6、国际资本流动的根本动力是( ) A 、扩大商品销售 B 、获得较高利润C 、调节国际收支D 、缓和个别国家内部矛盾7、在家庭生命周期中的( ),投资组合应以固定收益投资工具为主,如各种债券、债券型基金、货币基金、储蓄等。

A 、探索期 B 、建立期 C 、稳定期 D 、退休期8、对于个人教育理财,盲目投资是一大忌,以下说法正确的是( ) A 、不能盲目投资,要精打细算B 、不能盲目投资,要详细制定子女教育计划并严格实施C 、不能盲目投资,因此放弃任何高风险的投资形式D 、不能盲目投资,但是要做到全面覆盖和宁滥毋缺9、从业人员遵守业务操作指引,遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程,银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、( )的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

2019年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题精选试卷(文末含答案解析)

2019年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题精选试卷(文末含答案解析)

2019年银行业专业人员职业资格考试《个人理财(中级)》真题精选试卷(文末含答案解析)第1题单选题(每题0.5分,共30题,共15分)下列每小题的四个选项中,只有一项是最符合题意的正确答案,多选、错选或不选均不得分。

1.在家庭财务状况分析中,下列表述最不恰当的是()。

A.投资性资产比率越大说明理财积极性越高B.投资负债率越高说明财务负担越大C.现金储备是检验家庭资产流动性的主要指标D.自由储蓄率是支出结构中较为重要的指标2.下列各类家庭支出中属于其他支出的是()。

A.家庭日常支出B.理财支出C.专项支出D.礼金支出3.对于普通家庭而言,潜在的家庭风险中对客户影响最大的是()。

A.人身风险B.信用风险C.财产风险D.投资风险4.随着通胀预期增加,客户找到理财经理小王,希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品,小王应推荐该客户购买()。

A.保额递减定期寿险B.定额定期寿险C.定额不定期寿险D.保额递增定期寿险5.对处在家庭成长期的客户而言,下列关于教育投资的表述中不恰当的是()。

A.教育是一种人力资本投资B.投资工具应选择高风险产品C.子女教育是一项长期的投资D.家庭财务规划中必不可少部分6.教育保险又称教育金保险,是以为孩子准备教育基金为目的的保险。

下列选项中描述错误的是()。

A.保费豁免是教育金保险的一个优势B.目前市场上主流教育保险的投保年龄为出生满30天至22周岁C.教育金保险一般都具有投资分红功能D.教育金保险具有强制储蓄的功能7.假定教育成本的年增长率为4%,而教育资金的年回报率为7%,则教育投资的实际报酬率为()。

(答案取近似数值)A.1.02%B.1.75%C.3.00%D.2.88%8.理财师为客户制定退休规划时,下列步骤中需最先开展的是()。

A.从退休后的支出角度预测资金需求B.计算资金缺口C.确定退休目标D.制定具体投资方案9.下列是构建退休规划的首要目标的是()。

A.过温饱的生活B.退休后财务自由C.确保子女有生活保障D.退休后不需要再工作10.根据债券定价原理,如果某种息票债券的市场价格等于面值时,以下说法正确的是()。

2019银行从业资格考试个人理财历年真题试卷word资料49页

2019银行从业资格考试个人理财历年真题试卷word资料49页

银行业从业人员资格认证考试个人理财历年试卷(一)时限:120分钟一、单项选择题(共90题,每小题0.5分,共45分)以下各小题所给出的四个选项中,只有一项符合题目要求,请选择相应选项,不选、错选均不得分。

1.根据《信托法》,受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务或者自己所受到的损失,以( )承担。

A.信托财产B.受托人固有财产C.委托人固有财产D.信托财产和受托人固有财产2.个人理财业务活动中法律关系的主体有两个,即( )。

A.中央银行和商业银行B.商业银行和客户C.监管机构和商业银行D.理财人员和客户3.银行从业人员可以对外披露的信息是( )。

A.该机构的客户资料B.该机构公开披露的过去一年财务报表C.该机构尚未公布的下一年具体经营规划D.该机构的客户交易信息4.银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”有关规定的是( )。

A.熟知业务处理流程B.不断提高业务知识水平C.熟知向客户推荐的金融产品D.不了解风险控制框架5.经济处于收缩阶段时,个人和家庭可考虑购买( )行业的资产。

A.汽车B.家电C.房地产D.电力6.在自由竞价的股票市场中,引起股票价格变动的直接原因是( )。

A.宏观经济因素B.公司资产净值C.公司盈利水平D.供求关系7.下列关于投资型保险产品的说法,错误的是( )。

A.收益水平可以事先确定B.当合同规定的保险事故发生时,保险公司即按照事先约定标准给付保险金C.该类产品同时具有保障功能和投资功能D.该类产品的费用较高,流动性相对较弱8.如果名义利率是5%,通货膨胀率为7%,那么实际利率为( )。

A.12%B.5%C.2%D.-2%9.在买方市场条件下,市场营销应当以( )为中心。

A.企业自身B.产品C.公共利益D.消费者10.下列关于债券违约风险的说法,错误的是( )。

A.违约风险又称信用风险,是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险B.违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险C.不同发行者发行的债券违约风险不同D.一般来说,国债的违约风险高于公司债券11.个人理财最早在( )兴起并首先成熟。

银行业从业人员资格考试个人理财模拟题2019年(4)_真题(含答案与解析)-交互

银行业从业人员资格考试个人理财模拟题2019年(4)_真题(含答案与解析)-交互

银行业从业人员资格考试个人理财模拟题2019年(4)(总分98, 做题时间90分钟)单选题1.某投资组合是有效的,其标准差为18%,市场组合的预期收益率为17%,标准差为20%,无风险收益率为5%。

根据市场线方程,该投资组合的预期收益率为______。

•**%•**%•**%**%SSS_SIMPLE_SINA B C D该问题分值: 2答案:C根据资本市场线方程,可计算得到该投资组合的预期收益率为:5%+(17%-5%)÷20%×18%=15.8%。

2.客户王女士在理财师小李的推荐下购买了一种资产配置。

几年后,在评估金额时,小李发现该配置的詹森比率为0.8%,表明该资产配置过去几年的实际收益率______。

• A.比无风险收益高0.8%• B.比无风险收益低0.8%• C.比市场平均水平高0.8%• D.比市场平均水平低0.8%SSS_SIMPLE_SINA B C D该问题分值: 2答案:C詹森指数是指在给出投资组合的贝塔及市场平均收益率的条件下,投资组合收益率超过CAPM预测收益率的部分。

如果投资组合位于证券市场线的上方,则α值大于零,说明投资组合收益率高于市场平均水平,可以认为其绩效很好;如果投资组合位于证券市场线的下方,则α值小于零,表明该组合的绩效不好。

其公式为:αP =RP-[Rf+βP(RM-Rf)]。

3.张先生请他的理财经理规划教育投资用于他儿子10年后的出国留学费用。

经测算,必要的投资回报率为7%,无风险收益率为5%,以下四组投资组合中最适合的是______。

组合一组合二组合三组合四平均收益**% **% **%7%标准差15% 12% 12% 10% • A.组合四• B.组合一• C.组合二• D.组合三SSS_SIMPLE_SINA B C D该问题分值: 2答案:A可用夏普比率来评价这四个组合的业绩。

夏普比率等于投资组合在选择期间内的平均超额收益率与这期间收益率的标准差的比值。

2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力测试试卷 含答案

2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力测试试卷 含答案

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力测试试卷含答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、活期储蓄的结息日是每季度末月的( ) A 、20日 B 、21日 C 、19日 D 、18日2、以下有关期货的说法错误的是( )A 、期货交易是以公开、公平竞争的方式进行交易的,私下谈判交易被视为违法。

B 、期货交易可以在交易所内进行,也可以在场外交易。

C 、大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结。

D 、期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定,是标准化合约。

3、以下哪项不属于客户信息中的定量信息( ) A 、个人和家庭档案 B 、资产和负债 C 、收入与支出 D 、投资偏好4、( )是判断贷款偿还可能性的最明显标志。

A 、贷款目的B 、资产转换周期C 、还款来源D 、还款记录5、一个行业的进入壁垒越高,则该行业的自我保护越( ),该行业的内部竞争越( ) A 、强;强 B 、强;弱 C 、弱;强 D 、弱;弱6、间接融资可以应用的金融工具是( ) A 、股票 B 、债券 C 、汇票 D 、信用贷款7、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是( ) A 、减少转移支付 B 、增加财政补贴 C 、增加税收 D 、提高税率8、人口密度和家庭结构属于影响房地产价格的什么因素( ) A 、社会因素 B 、区域因素 C 、自然因素 D 、政治因素9、关于商业银行个人理财业务,下列表述中错误的是( )A 、商业银行应按月准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料B 、在理财计划存续期间,商业银行应向客户提供客户所有的相关资产的账单,账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次C、商业银行应在理财计划终止时,或理财计划投资收益分配时,向客户提供理财计划投资、收益的试详细情况报告D、商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每进一入个测试理财计划制作明细记录10、在一定时间内,若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点,则买方将可获得当初双方所协定的回报率的是()A、一触即付期权B、双向不触发期权C、二触即付期权D、单向不触发期权11、下列关于债券的风险和收益的表述中不正确的是()A、金融债券的信用风险最小B、附息债券的名义收益率是不变的,则该债券属于固定收益证券,但实际上债券的价格变动越频繁,则该债券越有风险C、债券的价格因市场利率变化而涨跌,这称为债券的利率风险D、投资者在债券到期前若想收回债券投资,则需要在债券市场折现,从而可能带来一定损失,这称为流动性风险12、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时,一般会对投资者进行风险提示。

2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试题 附解析

2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试题 附解析

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格证《个人理财》能力测试试题 附解析考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、金融市场是指以金融( )为交易对象而形成的供求关系是及其交易机制的总和。

A 、资产 B 、负债 C 、工具 D 、产品2、( )是讨论客户资产保值增值的问题。

A 、保险规划 B 、税收规划 C 、人生事件规划 D 、投资规划3、根据监管机构的相关规定,商业银行应建立理财从业人员( )管理制度,完善理财业务人员的准人机制。

A 、绩效激励 B 、风险评估 C 、持证上岗 D 、业务考核4、下列做法中,违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是( )A 、某银行工作人员根据在为上市公司办理贷款业务时获得的非公开信息进行股票投资B 、某银行工作人员由于业务繁忙,将办理企业贷款业务的公章交给同事代其办理C 、某银行工作人员将其客户A 、的贷款信息透露给另一名客户D 、某银行工作人员在办理企业贷款业务时,错误计算贷款利率 5、生命周期理论认为,人们更加偏好什么样的消费模式?( ) A 、年轻时多消费,年老时少消费 B 、年轻时少消费,年老时多消费C 、消费水平在人的一生中保持相当的平稳D 、每个人的爱好不同,没有统一的模式6、投资100元,报酬率为10%,按复利累计10年可积累多少钱?( ) A 、245.34元 B 、248.25元 C 、259.37元 D 、260.87元7、投保人或被保险人对( )应当具有法律上承认的经济利益。

2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力提升试题 附解析

2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力提升试题 附解析

省(市区) 姓名 准考证号 ………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不……………………. 准…………………答…. …………题…2019年初级银行从业资格考试《个人理财》能力提升试题附解析考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。

一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、下面( )是贷款项目分析的核心工作和贷款决策的重要依据。

A 、生产规模分析 B 、项目财务分析 C 、工艺流程分析 D 、项目环境分析2、以下属于信用中介的是( ) A 、证券交易所 B 、债券 C 、股票 D 、借款合同3、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?( ) A 、教育投资规划 B 、健康规划 C 、退休规划 D 、居住规划4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件,并取得( )颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证。

A 、工商行政管理机关B 、保险监督管理机构C 、中国人民银行D 、保险公司5、根据《中华人民共和国个人所得税法》的规定,工资、薪金所得采用的税率形式是( ) A 、超额累进税率B 、全额累进税率C 、超率累进税率D 、超倍累进税率6、委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为,委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起( )内行使,未行使的,申请权取消。

A 、1个月 B 、3个月 C 、半年 D 、1年7、社会保险的特点不包括( ) A 、非营利性 B 、社会公平性 C 、强制性 D 、营利性8、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股价指数是( ) A 、日经225股价指数 B 、金融时报股价指数 C 、道•琼斯股价指数 D 、恒生指数9、阶梯储蓄法是( )A、短期存款B、长期存款C、中长期存款D、不定期存款10、商业银行通过一定的形式组织资金来源的业务,称为()A、资产业务B、中间业务C、负债业务D、贷款业务11、按期权地执行价格分类,期权可分为()A、买入期权和卖出期权B、看涨期权和看跌期权C、美式期权和欧式期权D、实值期权、虚值期权和两平期权12、家庭财产保险的分类不包括()A、两全家财险B、长效还本家财保险C、个人收藏的邮票保险D、普通家财保险13、以下国内机构中无法提供理财服务的是()A、基金公司B、保险公司C、信托公司D、律师事务所14、在我国现行的税制结构中,唯一的完全以自然人为纳税人的税种是()A、利息税B、版税C、增值税D、个人所得税15、证券投资基金可以通过有效的资产组合()A、规避通货膨胀风险B、降低投资风险C、降低系统风险D、降低不可分散风险16、关于基金投资的风险,以下说法错误的是()A、基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B、基金的风险取决于基金资产的运作C、基金的非系统性风险为零D、基金的资产运作无法消灭风险17、()通常是指家庭的财产性收入A、工作收入B、理财收入C、其他收入D、不合法的收入18、以下关于现值和终值的说法,错误的是()A、随着复利计算频率的增加,实际利率增加,现金流量的现值增加。

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2019年银行从业资格考试个人理财题型
题量分值
参加银行从业资格考试的你知道个人理财题型题量分值吗?为你提供了2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值,希望能帮助到你,祝你考试顺利。

2019年银行从业资格考试个人理财题型题量分值
2019年上半年银行从业资格考试时间为:6月1-2日。

下半年银行从业资格考试时间为:10月26日、27日。

银行从业资格考试个人理财题型题量:
1)全部为客观题,包括单选题、多选题和判断题。

试卷满分为100分。

2019年银行从业资格考试个人理财题型、分值及答题注意事项科目题型题量分值初级个人理财单选题90题每题0.5分,共45分多选题40题每题1分,共40分判断题15题每题1分,共15分中级个人理财单选题90题每题0.5分,共45分多选题40题每题1分,共40分判断题15题每题1分,共15分银行从业资格考试个人理财财考试时长为120分钟,总共145道题,题量很多,同学们一定要把握做题节奏!
题型题量建议答题时间单选题90题50分钟多选题40题50分钟判断题15题20分钟合计15题20分钟2019年银行从业资格各
题型答题注意事项
考试的技巧性很强,需要保持一种做题的感觉,否则,即使知识点掌握的很牢也可能会失败。

强化重点题型,提高解题熟练度。

系统研究近几年历年的真题,反复比较,将重复率的知识点剔除出来,强化理解相应的基础概念、定理。

培养做题的手感,保证以的状态走上考场。

一、单选题
考查知识点简单,一般可以从教材上直接找到答案,这也就要求考生对个人贷款的基础知识有一定的掌握。

比如一些概念性的知识点,还有一些关键词语有可能暗示考点所在,比如“关键”、“核心”、“前提”。

遇到这些词语,考生要注意一下。

考生要想迅速、准确地答出单选题,的方法就是准确理解考试用书上的每一个知识点,在理解的基础上牢固记忆,在考场上就能一眼选出最符合题意的正确答案。

解题步骤建议如下:
(1)仔细审题,弄清题目的要求,看清楚是选择“正确答案”还是选择“错误答案”。

(2)分析题意,抓住题目的关键字眼,迅速找出考点所在;然后比较四个备选答案,选出符合题意要求的答案。

(3)要注意区别,有的选项同正确答案几乎完全相同,可能仅是一字之差或一词之差。

(4)对于考查概念、重要知识点的题目,分析时应联系教材的内容;对于提供材料的题目,应认真分析材料的中心内容,再结合备选
答案选出最能反映题目要求的答案。

(5)考生一定要注意,当对四个选项中的一项有把握时,就马上选定,无须再去考虑其他干扰项。

二、多选题
多选题分值高失分率也很高,因此是考生最头疼的题型。

多选题主要考查考生的综合能力,即不是单单记住表面上的知识点,而是把好几个知识点结合在一起考查。

考生在备考时就要注意总结规律,此外要观察选项,有些选项是跟题意完全无关的内容,很容易就排除掉了,也就是说考生要注意把握题目和选项之间的相关性。

解题步骤建议如下:
(1)考生首先迅速浏览题目和各个选项。

(2)考生对题意考查的知识点要有一个综合把握,注意各个选项之间的相关性以及选项与题意之间的相关性。

(3)解题时,一般采用排除法、比较法等方法,先排除观点错误或表述不科学的选项,然后再从不同范围、不同条件上找出与题干相符合的正确选项,避免多选、漏选和错选。

(4)解题不能只看选项是否正确,最主要的是要看其内容是否与题干一致,是否符合题意的要求。

(5)经过综合判断排除掉无关项,推敲剩余选项与题意的符合性,选出正确答案。

三、判断题
判断题的关键是要了解和掌握课本中的有关概念、知识和原理,
判断题一般错误的比较多,经常会偷换概念。

一些敏感词语如“高于”、“低于”以及数字比率的记忆都是考查的题眼。

解题步骤建议如下:
(1)阅读题意,找出本题的主干。

(2)定位本题的考点。

(3)分析题意,找出容易出错的地方。

(4)根据上述的认知和理解,初步判断出该题的正误。

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