300流动资金贷款报告
流动资金贷款调查报告
流动资金贷款调查报告
经过近几年的发展，流动资金贷款已经在全球范围内得到广泛应用，
而在国内市场中，尤其是中小微企业，流动资金贷款所占比重也越来越大。
下面，我们来看一下近年来的流动资金贷款的发展情况及其国内市场的情况。
一、流动资金贷款的发展
流动资金贷款的发展，可以从两个方面来考察。
一方面，从政策层面
来看，在国家层面，政府和央行的政策为流动资金贷款提供了强有力的支持，国家及其他各级金融机构也不断加大对流动资金贷款的投入力度，为
金融市场的发展注入新动力。
此外，值得注意的是，近年来，各大银行和
投资机构也积极推出了大量的流动资金贷款产品，这为中小微企业和个人
客户提供了更多的便捷服务，大大提升了贷款服务的便利性和可靠性。
另一方面，从市场发展情况来看，流动资金贷款在国内市场的普及度
也在迅速提升。
近年来，随着互联网的普及，网贷概念的兴起，以及央行
政策对小微企业的支持，流动资金贷款的客户群体也在不断扩大，其服务
对象也从传统的中小微企业扩展到了个人客户。
二、流动资金贷款在国内市场的应用
随着流动资金贷款的普及应用，其在国内市场的应用也越来越广泛。
东方化纤有限公司申请企业流动资金贷款的调查报告 东方借款调查报告
东方化纤有限公司申请企业流动资金贷款的调查报告城县东方化纤有限公司向我社申请中小企业联户联保流动资金借款300万元,期限1年，由城县顺鹏木业有限公司、城县安达木业有限公司、城县东泰实业有限公司、山东圣瑞食品有限公司、城县环宇纺织有限公司、山东城成达专用汽车制造有限公司城县泊森木业有限公司共同组建成联合联保小组，我们公司业务部按贷款调查程序和有关法规、制度对该笔借款申请进行了的实地考察和分析论证,其主要情况及意见报告如下：一、企业基本情况企业概况:城县东方化纤有限公司地处城县开发区，交通条件十分便利。
公司由年5月创建，原是个人独资企业，于年发展变更为城县东方化纤有限公司，经营范围化纤、无纺布生产、销售,法定代表人，注册资金500万元。
企业法人营业执照是，已年检；组织机构代码是，已年检；贷款卡为。
城县东方化纤有限公司经过多年的精心经营。
公司自成立以来，始终坚持以质量求生存、以市场为导向、以信誉求发展、以经营求突破的管理手段，该公司拥有完备的生产线，产品技术含量较高。
法人人品好 ,业务素质强,吃苦耐劳，遵纪守法，有多年丰富经验，信誉度高,无不良信用记录。
借款人的财务状况、经营情况及市场分析企业资产情况：该公司现有资产总额3119万元，较上年增加了1495万元，其中流动资产910万元，占总资产的60%左右；应收账款169万元，较上年末上升了9万元，存货541万元，较上年未上升了32万元。
企业负债情况：公司现有负债总额233万元，全部为流动负债。
净资产分析：该公司所有者权益共计1486万元，较上年上升了638万元，其中实收资本500万元。
财务指标的测算与分析：1、偿债能力：资产负债率13.6%，流动比率389%，速动比率158%。
现金净流量为159万元。
2、营运能力指标分析：，流动资产周转速度14次，销售利润率5%。
3、盈利能力指标分析：按照该公司8月份的财务报表测算，其中销售收入期末余额2303万元,利润总额124万元,总资产报酬率7.8%、净资产收益率15%。
企业流动资金贷款贷后检查报告
企业流动资金贷款贷后检查报告一、背景介绍企业流动资金贷款是指企业为了维持日常经营所需的现金流量需求而向银行等金融机构申请的贷款。
贷款审核通过后，银行会定期对企业进行贷后检查，以确保贷款的使用情况符合贷款合同的约定，对企业的经营状况进行评估和监督。
本报告将针对企业的流动资金贷款进行贷后检查，并对贷款的使用情况、还款情况以及企业经营状况进行综合分析。
二、贷款使用情况1.贷款金额：本次流动资金贷款金额为XXX万元。
2.贷款用途：根据贷款合同约定，该笔贷款用于企业日常经营所需，包括原材料采购、生产经营开支等。
3.贷款使用状况：根据企业提供的相关材料和现场检查情况，贷款资金主要用于原材料采购、员工薪资支付和运营开支。
具体使用情况如下：（1）原材料采购：XXX万元，占贷款金额的XX%。
（2）员工薪资支付：XXX万元，占贷款金额的XX%。
（3）运营开支：XXX万元，占贷款金额的XX%。
三、还款情况1.还款计划：根据贷款合同约定，该贷款分为X期还款，每期还本付息。
贷款期限为X个月/年。
2.还款方式：根据贷款合同约定，还款方式为等额本息/等额本金还款方式。
3.还款记录：对企业的还款记录进行核对，截止目前，企业已按期按量进行还款，无逾期还款情况。
还款记录如下：（1）第X期还款：已还本金XXX万元，已还利息XXX万元，已还款总额XXX万元。
（2）第X期还款：已还本金XXX万元，已还利息XXX万元，已还款总额XXX万元。
（3）...四、经营状况评估1.资产负债情况：根据企业提供的资产负债表，对企业的资产负债情况进行评估。
截止目前，企业总资产为XXX万元，总负债为XXX万元，净资产为XXX万元。
资产负债率为XX%。
2.盈利能力：根据企业提供的利润表，对企业的盈利能力进行评估。
截止目前，企业总营业收入为XXX万元，净利润为XXX万元。
利润率为XX%。
3.现金流量情况：根据企业提供的现金流量表，对企业的现金流量情况进行评估。
关于公司申请流动资金贷款的调查报告
关于公司申请流动资金贷款的调查报告关于xxxxx公司申请流动资金贷款的 xxxxx公司于xxxx年xx月xx日向我行提出申请，申请流动资金贷款xxxx万元，期限x年，用途为购原材料，贷款由xxx公司担保，我行于xxxx年xx月xx日对该企业进行了贷前调查，现将调查情况汇报如下：一、借款人概况1.基本情况xxxxx公司地处xx，成立于，《企业法人营业执照》号码6103231002563，注册资金xxxx万元，其中：货币资金xxx万元；实物注册xxx万元。
股东：xxxxx出资700万元，占注册资本的xx%；xxxx出资xx万元，占注册资本的xx%；xxxx出资xx万元，占注册资本的5.5%；xxx出资xx万元，占注册资本的4%；资本金全部到位。
法人代表xxx，职工xx人；其中:管理人员人，xx人员xx人。
厂区占地面积xx万平方米，生产建筑面积xxx万平方米。
组织机构代码证》登记号：组代管610323—000553，有效期20xx年4月8日至20xx 年4月8日；《贷款卡》编号为610303000003368601；以上三证均真实有效且已按期年检，经审查该客户具有办理信贷业务资格。
2.企业生产情况xxxx公司，企业主导产品(或经营范围xxx、xxx、xxx)xxxx、xxx、xxx等，产品性能价格比合理，现已拥有x大系列xx多个变形产品，其中xx和xx、xx获部优和省优产品称号。
3.管理者素质公司领导班子共x人，其中总经理x人，副总经理x人，拥有xx 职称x人，经营有高度的事业心和责任感，强烈的开拓进取精神，具有较高的组织能力和领导决策水平，总经理xx，为原xx，从事xxx 行业xx年，专业水平较强。
该同志品行良好，清政廉洁，吃苦耐劳，有一定的个人魅力。
二、借款人生产经营及经济效益情况：xxxx年到至今，公司不断进行技改，加大生产力度，其产品还是出现供不应求现象，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxxx 万元，近三年销售收入增长率分别为xxx%，xxx9%，xxxx%。
某公司流动资金贷款的调查报告
贷款用途合理
该公司的流动资金贷款主要用于扩大生产、市场推广和补充流动资金，与公司的经营计划和战略目标相符合，具有合理性和必要性。
风险控制措施完善
公司制定了详细的风险控制措施，包括严格的风险评估、审批流程和贷后管理，能够有效降低贷款风险。
根据公司的实际需求和还款能力，建议银行进一步优化贷款结构，合理设置还款期限和利率，降低公司的财务成本和压力。
评估某公司的信用状况和还款能力。
分析公司经营状况和发展前景，为银行决策提供依据。
针对公司的财务状况，提出合理的贷款方案和建议。
02
CHAPTER
调查方法和范围
搜集关于流动资金贷款的相关政策、法规、案例等资料，了解行业背景和发展趋势。
文献调研
访谈调研
实地考察
与公司高层管理人员、财务部门负责人等进行深入交流，了解公司流动资金贷款的需求和用途。
分析公司所处行业的发展趋势、竞争格局、政策环境等，以更好地评估公司的经营状况。
03
CHAPTER
调查结果概述
该公司成立于2000年，是一家以XXX为主营业务的公司。
公司成立时间
公司注册资本为XXX万元。
公司注册资本
公司现有员工XXX人，其中管理人员XXX人。
公司员工人数
公司设有董事会、监事会和股东会等组织架构。
优化贷款结构
银行应加强与公司的沟通联系，定期进行贷后检查和评估，及时发现和解决潜在风险，确保贷款安全。
加强贷后管理
建议公司积极探索其他融资渠道，如银行承兑汇票、信用证、保理等，以降低对单一贷款渠道的依赖，提高融资的灵活性和稳定性。
拓展融资渠道
THANKS
感谢您的观看。
参观公司的生产经营场所和相关设施，了解公司的生产和经营情况。
关于申请流动资金贷款的报告
关于申请流动资金贷款的报告第一篇：关于申请流动资金贷款的报告xx有限公司文件xx【2008】字第23号——————————★ ————————————关于申请流动资金贷款的报告中国农业银行xx支行：xx有限公司，成立于1998年5月，是由xx个人投资组建的有限公司，注册地址：xx，注册资金500万元，主要经营润滑油、汽机油、柴油、空压油、液压油、重油、燃料油、液化气等项目。
公司下设xx 油库、油品配送车队、xx石油化工石油有限公司、xx石油化工纳米燃料油工厂等项目，公司占地面积36838.7平方米，建筑面积2000平方米，现有员工152人，企业法人代表：xx，大学学历，1995年开始经营燃料油业务至今。
在经营石化产品方面具有较强的优势，业务熟悉，经验丰富，有一定的经营管理。
在产品购进和销售方面有较大的网络市场，目前燃料油主要供给泰国xx集团和省内外高速公路建设用油、以及各大宾馆、中外合资等企业，并辐射到xx、x、x、x和x的x、x、x、x、x、x、x、xx、x、x、x等地区，社会信誉良好。
我公司自99年同贵行发生业务以来，同贵行关系一直非常融洽，并在贵行开立了基本帐户，在其他银行无帐户及信用。
我公司各种保险、以及住房公积金全部由贵行代理；2003年、2004年被xx农业银行评为“aaa”级信用企业，xx守信用企业，xx信用诚信企业称号，2005年被xxx农业银行评为“aa”级信用企业，2006年被评为“aaa”级信用企业，2007年被省银行业协会评为“xx信贷诚信企业”，企业信用记录良好。
现公司与xx石油化工有限公司签订了购货合同，购买燃料油2500吨，购进合同单价为3050元/吨，用于xx高速公路储备用油，急需资金7625000万元，目前已自筹资金4725000元，资金缺口为290万元。
流动资金已不能满足公司业务发展的正常需要，故特向贵行申请流动资金贷款290万元，用于公司周转，主要用于购买燃料油以满足公司正常经营的需要。
公司申请流动资金贷款的调查报告
公司申请流动资金贷款的调查报告公司申请流动资金贷款的调查报告1__月__日，我行受理某公司__万元流动资金贷款申请，此笔贷款为我行（客户性质存量/新增客户），上笔借款额度。
符合流动资金贷款管理办法，客户经理、对此项业务通过实地调查与走访，并借助人民银行信贷征信系统，行业资料等进行贷前调查，现将调查情况报告如下：一、对客户所提供资料真实性核实的过程及结果调查采取的方式：我行业务部门调查人员、经实地走访，采用实地调查与间接调查相结合的方式对本次信贷业务进行了调查。
该客户提供的营业执照（三证合一）、机构信用代码证、开户许可证、公司章程等基础材料等证照及法定代表人，我行采用实地走访及部门查询等方式确认为真实、合法、有效。
财务报告：客户已按业务要求提供了全部财务报告，包括年度、年度及年月末的资产负债表、损益表、现金流量表，我行确认该客户提供的.全部财务报告真实有效、符合我行贷款要求，予以采纳。
二、客户基本情况1、企业概况借款主体名称、成立日期、注册地、实际经营地、注册资金。
主营业务等。
2、股权结构该公司现注册资本为100万元，股本构成具体如下表：股东名称出资形式出资资本实缴资金认缴资金货币100万元3、管理者素质法定代表人、股东、实际控制人，基本情况：主体名称、性别、年龄、身份证号码、户口所在地；三、信用情况借款企业、法定代表人、股东征信情况，实际人征信情况；与法人企业高度关联的关联企业征信情况也要说明；（关联企业法定代表人及股东征信情况）企查查、全国法院系统是否涉诉情况查询等需要说明的其他事项；四、经营情况主营业务范围、公司沿革、经营场地规模、是否自有，是否租赁（年租金）、上下游企业情况。
五、财务状况该提供了年末、年末和年月末的财务报表及近期银行流水，经客户经理的实地调查，分析如下：1、报告期财务状况静态分析——资产类（近期财务数据）⑴货币资金x万元（较年初减少1万元）⑵应收账款x万元（较年初数增加16万元）⑶存货余额为x万元（较年初增加119万元）⑷固定资产原值为x万元，（固定资产净值余额为397万元，较年初减无变化）----负债类（近期财务数据）⑴短期借款x万元（较年初无变化）⑵应付账款x万元（较年初无变化）-----所有者权益（近期财务数据）⑴实收资本x万元。
流动资金贷款的报告[全文5篇]
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流动资金贷款的报告[全文5篇]第一篇：流动资金贷款的报告关于xx市贝福特xx制品有限公司流动资金贷款的报告根据xx有限公司的借款申请，我社贷款审查小组成员按企业流动资金贷款程序和有关法规制度对该企业申请借款贰佰万元人民币流动资金贷款进行了考察，通过考察我们同意向该企业发放此笔贷款，现将情况报告如下：一、借款人基本情况（一）、借款人概况：该企业性质是有限公司，法定地址在xx村，注册资金叁佰万元人民币，成立于2009年5月，经营范围生产销售不锈钢制品。
职工人数15人，其中工程师5人，技术人员10人。
经营情况：企业规模为中小型，主要产品不锈钢制品，产品合格率99.5%以上,质量过关,销路有保障,市场前景好。
在同行业中地位较好，发展前景乐观。
行业情况：行业成本结构合理，所用原材料比较单一，行业的经济周期运转较快，其赢利能力较好，符合国家产业政策和发展方向。
管理情况：管理体制为公司化管理体制，法人代表社会信誉好,讲诚信，财务负责人经过了规范化培训，能严格执行财会制度，财会制度的执行能按照新的工业企业财务制度执行。
该企业没有关联企业，该企业的营业执照，组织机构代码、贷款卡等相关证件均以年检。
（二）、财务状况：该企业是有限公司制，法定地址在xx。
截止到2010年12月底资产为1887万元，负债总额577万元，1-12月份实现销售收入4806万元，实现利润727万元，其资产负债率为30%，流动比率189%，速动比率82%，销售利润率15%，从财务状况分析该企业的偿债能力较好，市场发展前景较好。
（三）、企业资信情况：该企业在滕州市农村信用合作联社开立基本存款帐户，在信用社无贷款，其他金融机构贷款余额为540万元,按五级分类在正常贷款形态内，没有结欠利息。
经考察该企业在社会上无融资情况。
（四）、近期重大事项：因该企业成立于2009年，经营状况良好，目前无改制计划，法人代表稳定无变化。
没有逃债及涉及诉讼等重大事项。
二、申请贷款情况（一）、由于该企业生产的铸造产品订单不断增加，生产和规模不断扩大，需购进大批量原材料不锈钢材，需要资金260万元，目前该企业自筹资金110万元，尚缺流动资金150万元，特申请贷款壹佰伍拾万元人民币，用于购进不锈钢材，用期12个月，贷款方式为保证贷款，还款方式为：按月付息，到期一次性归还本金。
对公司流动资金贷款的考察报告
对公司流动资金贷款的考察报告本页是最新发布的《对公司流动资金贷款的考察报告》的详细范文参考文章，感觉写的不错，希望对您有帮助，这里给大家转摘到。
一、企业基本（一）企业概况企业性质、法定地址、注册资金、成立时间、经营范围、职工人数等。
经营情况：企业规模、主导产品的产销情况、市场占有率、在同行业中的地位和发展前景等。
行业情况：行业成本结构、原创：行业的经济周期性、行业赢利性、国家政策等。
管理情况：企业组织形式、管理体制、法人代表及财务负责人情况、财务制度以及关联企业经营情况等。
（二）企业财务状况上年末及报告期财务状况表单位：万元项目上年末报告期数据数据较年初一、资产总额（一）流动资产总额占资产总额的比例1.货币资金2.应收账款3.应收票据4.预付账款5.其他应收款6.存货（二）长期投资（三）固定资产总额 1.固定资产净值累计折旧2.在建工程（四）无形资产（五）递延资产二、负债总额（一）流动负债占负债总额的比例1.短期借款2.应付账款3.应付票据4.预收账款5.其他应付款（二）长期负债其中：长期借款三、所有者权益（一）实收资本（二）资本公积（三）盈余公积（四）未分配利润四、销售收入五、利润总额六、偿债指标（一）资产负债率（二）流动比率（三）速动比率（四）利息保障倍数七、营运能力指标（一）总资产周转率（二）流动资产周转率（三）存货周转率（四）应收账款周转率八、盈利能力指标（一）总资产报酬率（二）销售利润率（三）净资产收益率九、现金净流量（一）经营性现金净流量（二）投资性现金净流量（三）筹资性现金净流量企业资产情况：总额、构成、与上年末的比较、以及重要数据分析（重点分析应收账款和其他应收款账龄、长期投资、原创：固定资产、存货等），变动较大的，需说明原因。
企业负债情况：总额、构成、与上年末的比较、或有负债以及重要数据分析（重点分析短期借款、应付票据、应付账款、其他应付款、长期负债等），变动较大的，需说明原因。
流动资金报告
流动资金报告
尊敬的董事会成员：
我代表公司财务部提交以下关于公司流动资金状况的报告：
截至本月末，公司总流动资金为xxx万美元。
其中，现金及现金等价物为xxx万美元，账户应收账款为xxx万美元，存货为xxx 万美元。
通过对最近几个月的流动资金状况进行分析，发现公司在流动资金方面存在一些不足之处。
主要体现在以下几个方面：
1. 应收账款回收速度偏慢。
公司目前有部分客户存在拖欠款项的情况，这导致了公司的现金流进一步收紧。
因此，我们需要进一步加强对应收账款的管理，同时积极采取措施催收欠款。
2. 存货周转速度不高。
公司目前存在一些库存积压，这导致存货周转速度不高，使资金无法及时回流。
为此，我们需要加强对库存管理的监管，积极洽谈清库存的销售策略。
在这一情况下，我们需要采取以下措施来提升公司流动资金的
运作效率：
1. 优化应收账款管理流程。
加强与客户的沟通协调，确保第一
时间掌握客户付款信息，并及时跟进回款工作。
2. 优化库存管理。
通过清库存的表彰方式，降低库存周转率，
加快资金回流速度。
3. 加强流动资金管理。
定期开展流动资金预测与分析，及时调
整运作计划，确保公司流动资金状况的稳健运作。
最后，我们需要牢记公司的现金流状况对业务的发展至关重要。
需要全体员工集中注意这一问题，积极参与到公司流动资金的管
理工作中。
报告完毕。
谢谢。
关于流动资金的申请报告
一、报告概述尊敬的银行领导：我单位根据国家相关法律法规及我单位生产经营实际需求，特向贵行申请流动资金贷款。
现将有关情况报告如下：一、企业基本情况我单位成立于XXXX年，位于XX省XX市XX区，是一家从事XX行业的企业。
公司注册资金为人民币XX万元，法定代表人为XXX。
公司主要从事XX产品研发、生产和销售，产品销往全国各地，深受广大客户好评。
二、申请流动资金的原因1. 市场需求增长：近年来，随着我国经济的快速发展，市场需求不断扩大，我单位产品销售业绩稳步提升。
为满足市场需求，公司计划扩大生产规模，提高生产效率。
2. 优化库存结构：为降低库存成本，提高资金周转率，公司计划对现有库存进行优化，减少积压，提高库存周转速度。
3. 应对市场竞争：面对激烈的市场竞争，我单位需加大研发投入，提高产品质量，降低生产成本，以增强市场竞争力。
4. 偿还到期债务：我单位部分短期债务即将到期，为确保生产经营的正常进行，需申请流动资金贷款偿还到期债务。
三、申请流动资金额度及用途1. 申请额度：人民币XX万元。
2. 用途：（1）购买原材料：用于生产所需的原材料采购，确保生产进度；（2）支付生产成本：用于支付生产过程中的人工、能源、设备折旧等费用；（3）支付税费：用于缴纳国家规定的各项税费；（4）偿还到期债务：用于偿还部分短期债务，确保生产经营的正常进行。
四、还款能力及担保措施1. 还款能力：（1）经营状况良好：我单位经营状况良好，具有较强的盈利能力，能够按时偿还贷款；（2）现金流充足：我单位现金流充足，能够满足贷款偿还需求；（3）信用良好：我单位信用良好，无不良信用记录。
2. 担保措施：（1）抵押担保：我单位自愿以其拥有的房产、土地等固定资产作为抵押物，为本次贷款提供抵押担保；（2）保证担保：我单位法定代表人及主要股东自愿提供保证担保，承担连带还款责任；（3）信用担保：我单位在贵行开立信用账户，并承诺在贷款期间保持良好的信用记录。
流动资金贷款调查报告三篇
流动资金贷款调查报告三篇篇一：关于对**医院发放中期流动资金贷款5000万元的调查报告**医院是**县唯一家集医疗、教学、科研、预防、保健、康复为一体的综合医疗单位，也是多家金融机构竞争营销的优良客户。
近期，该院向我行提出5000万元流动资金贷款申请。
市分行**与**支行联合对该医院进行了调查，现将具体情况报告如下：一、借款人概况（一）基本情况：**县人民医院始建于1950年，现占地面积45762平方米，建筑面积399XX平方米，固定资产5500余万元，开放床位400张，是全县集医疗、教学、科研、预防保健为一体的综合性医院。
法人代表：朱润生，开办资金：4405万元。
全院设有医疗、医技、行政后勤等38个科室，在职职工340名，其中：高中级卫生技术人员92名。
1999年被联合国儿童基金会、世界卫生组织、国家卫生部联合授予“爱婴医院”称号。
***年达到二级甲等医院标准。
目前，全院装备有美国柯达CR影像处理系统、美国惠普三探头彩超、日本岛津智能化500mAX光机及骨科专用“C型臂”、日本东芝全自动生化分析仪、日本东芝多功能B超诊断仪、24小时动态心电图监护仪、MD中央监护系统、美国纽邦EXX0呼吸机、心脏除颤起搏器、美国ACT系列全自动血球计数仪、爱克XX0型麻醉机及麻醉监护系统、德国狼牌腹腔镜、电测仪、放免仪、欧林帕斯电子纤维胃镜、肠镜、手术高频电刀、胎儿监护仪、ICU、CCU重症监护系统、集中供氧、负压吸引系统等较先进的大中型医疗设备，XX0急救中心配备两台急救专用车，昼夜为患者服务。
目前，该院医疗装备水平位*****地区前列。
（二）法定代表人及主要管理人员情况医院法人代表：***，女，1966年2月出生，中共党员，大学学历，副主任医师，中华医学会*****分会会员。
1986年参加工作，曾任**县人民医院内科副主任、主任，长期从事临床医学工作，***年XX月人**县人民医院副院长，***年1月始主持工作，***年1月人**县人民医院院长至今。
对公司流动资金贷款的考察报告
对公司流动资金贷款的考察报告尊敬的领导：对公司流动资金贷款进行考察是一项非常重要的任务，它关系到公司的发展和经营。
本文将从贷款的必要性、流动资金贷款的特点、目前国内外流动资金贷款的情况以及风险控制四个方面进行分析，旨在帮助公司更好地理解流动资金贷款。
一、贷款的必要性流动资金贷款是企业为了保持日常经营所需要的资金而向金融机构或其他贷款机构申请贷款的行为。
企业在发展过程中必定会遇到资金瓶颈，尤其是在市场经济中企业的竞争越来越激烈，因此需要以流动资金贷款的形式，来填补企业资金缺口，解决企业运营问题。
否则，企业将面临无法继续经营，被迫停产歇业的风险。
所以企业贷款在一定程度上能够帮助企业得到必要的资金支持，促进企业的生产和经营发展。
二、流动资金贷款的特点流动资金贷款与其他类型的贷款不同，它主要用于企业日常营运的物料采购、工资支付、运输、维修等方面，其特点主要有以下几个方面：（1）周期性强：流动资金贷款主要是为了满足企业短期经营所需而设立的，贷款期限一般不超过一年，因此需要重视其周期性；（2）利率较高：相对于其他贷款品种，流动资金贷款的利率要相对较高，因为银行为了保证企业的流动性而设置的；（3）适用范围广：流动资金贷款适用于各类企业和各种规模的企业，但不同的企业贷款的额度和利率不同，需要根据实际需要来制定贷款方案；（4）申请流程繁琐：流动资金贷款一般需要企业提供相关的财务报表、营业执照、经营许可证等材料，因此贷款申请流程相对繁琐。
三、目前国内外流动资金贷款的情况根据国内外贷款市场的情况，流动资金贷款呈现出几个特点：（1）品种齐全：目前国内各大银行均有流动资金贷款业务，涵盖从小微企业到大企业不同规模的贷款需求；（2）门槛高低不一：银行对于中小企业的贷款门槛相对较低，而对于大型企业则会提出更高的申请条件；（3）利率浮动：根据贷款的周期、贷款额度、担保情况以及企业信用等因素，银行对于同一类型的贷款的利率也会不同，这一点需要企业在进行贷款申请时注意。
流动资金贷款调查报告
流动资金贷款调查报告目录一、内容概述 (3)1.1 调查背景与目的 (4)1.2 调查范围与方法 (4)二、借款人基本情况 (5)2.1 借款人概况 (6)2.1.1 公司成立时间 (7)2.1.2 公司注册资本 (8)2.1.3 公司组织结构 (9)2.2 借款人经营状况 (10)2.2.1 主营业务 (12)2.2.2 市场地位 (12)2.2.3 竞争优势 (14)2.3 借款人信用记录 (15)2.3.1 信用评级 (15)2.3.2 还款记录 (16)2.3.3 法律诉讼情况 (17)三、贷款用途与还款来源 (18)3.1 贷款用途分析 (19)3.2 还款来源评估 (20)3.2.1 收入来源 (20)3.2.2 支出预测 (21)3.2.3 资金缺口分析 (23)四、贷款金额与期限 (24)4.1 贷款金额确定 (24)4.2 贷款期限安排 (26)4.2.1 借款期限 (26)4.2.2 还款方式 (27)4.2.3 利率水平 (29)五、担保方式与风险评估 (30)5.1 担保方式选择 (32)5.1.1 抵押担保 (33)5.1.2 质押担保 (34)5.1.3 保证担保 (36)5.2 担保物价值评估 (37)5.3 借款人偿债能力评估 (38)5.3.1 资产负债率 (39)5.3.2 流动比率 (40)5.3.3 利润率 (40)六、风险控制与防范措施 (41)6.1 风险识别与评估 (42)6.2 风险控制策略 (43)6.2.1 信贷政策调整 (44)6.2.2 风险定价 (46)6.2.3 贷后管理加强 (47)6.3 风险防范措施 (48)6.3.1 加强内部控制 (49)6.3.2 提高风险管理技术 (50)6.3.3 强化信息披露 (51)七、结论与建议 (52)7.1 调查结论总结 (53)7.2 对借款人的建议 (54)7.3 对贷款行的建议 (55)一、内容概述本次流动资金贷款调查报告旨在全面评估借款人的资金需求、还款能力及信用状况，为银行提供决策依据。
流动资金贷款报告08
会宁千胜乳业有限责任公司文件会千胜发[2011]08号会宁千胜乳业有限责任公司关于申请300万元流动资金贷款的报告中国工商银行会宁支行：一、公司基本情况（一）企业概况会宁千胜乳业有限责任公司成立于2008年8月5日，经会宁县工商行政管理局批准颁发《企业法人营业执照》，注册号：620422200001771；住所：会宁县河畔镇冯堡村；法定代表人：苟千章；注册资本：贰佰伍拾万元整。
已完成总2800万元，现存奶牛620头，职工31人，是甘肃省百强农民专业合作社，白银市农业产业化重点龙头企业，白银市科技示范户，被市、县工商局、消费者协会评为“诚信单位”、白银市会宁县农民专业合作社舍反社。
公司总经理苟千章同志被河畔镇党委、政府评为“河畔镇奶牛养殖产业带头人”。
该公司2008年8月份兴办成立。
该企业是以奶牛饲养及鲜奶加工为一体的有限责任公司。
（二）企业管理状况该公司企业章程、内部经营、管理制度等管理机制健全，岗位责任制明确，管理人员综合素质较高。
财务制度健全，各种会计账簿设置齐全合理，核算符合会计法规定。
该企业实行董事会领导下的总经理负责制，内部组织机构健全，基本符合《中华人民共和国公司法》和国际有关法律、法规规定。
企业自我调节、自我发展、自我约束、自担风险机制健全、合理。
从管理、决策层到一般员工整体综合素质和能力水平基本适应企业发展需要。
企业经营方向符合国家产业化发展要求，符合农业发展银行贷款支持范围，系当地农业产业化龙头企业，市级产业化龙头企业。
县委、县政府非常重视，当地税务机关免收税金。
公司采用“公司+基地+农户”的经营模式，同时可带动地方800户4000头奶牛养殖，完全符合充分利用当地农业产品资源，进行养殖增值，增加农民收入，带动农民脱贫致富奔小康，走上富民强国之路，完全符合国家政策规定，对会宁农业产业化发展具有现实意义。
（三）经营者素质状况该企业法人代表苟千章，男，汉族，生于1954年07月27日。
关于公司申请流动资金贷款的调查报告3200字
关于公司申请流动资金贷款的调查报告3200字关于xxxxx公司申请流动资金贷款的调查报告xxxxx公司于xxxx年xx月xx日向我行提出申请，申请流动资金贷款xxxx万元，期限x年，用途为购原材料，贷款由xxx公司担保，我行于xxxx年xx月xx日对该企业进行了贷前调查，现将调查情况汇报如下：一、借款人概况1.基本情况xxxxx公司地处xx，成立于，《企业法人营业执照》号码6103231002563，注册资金xxxx万元，其中：货币资金xxx万元；实物注册xxx万元。
股东：xxxxx出资700万元，占注册资本的xx%；xxxx出资xx万元，占注册资本的xx%；xxxx出资xx万元，占注册资本的5.5%；xxx出资xx万元，占注册资本的4%；资本金全部到位。
法人代表xxx，职工xx人；其中:管理人员人，xx 人员xx人。
厂区占地面积xx万平方米，生产建筑面积xxx万平方米。
组织机构代码证》登记号：组代管610323—000553，有效期2021年4月8日至2021年4月8日；《贷款卡》编号为610303000003368601；以上三证均真实有效且已按期年检，经审查该客户具有办理信贷业务资格。
2.企业生产情况xxxx公司，企业主导产品(或经营范围xxx、xxx、xxx)xxxx、xxx、xxx等，产品性能价格比合理，现已拥有x大系列xx多个变形产品，其中xx和xx、xx获部优和省优产品称号。
3.管理者素质公司领导班子共x人，其中总经理x人，副总经理x人，拥有xx职称x人，经营有高度的事业心和责任感，强烈的开拓进取精神，具有较高的组织能力和领导决策水平，总经理xx，为原xx，从事xxx行业xx年，专业水平较强。
该同志品行良好，清政廉洁，吃苦耐劳，有一定的个人魅力。
二、借款人生产经营及经济效益情况：xxxx年到至今，公司不断进行技改，加大生产力度，其产品还是出现供不应求现象，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxx万元，xxxx年销售收入为xxxx万元，近三年销售收入增长率分别为xxx%，xxx9%，xxxx%。
流动资金贷款调查报告
××电子工程公司授信调查报告第一局部：授信申请详情授信申请人全称：××公司申请授信金额：???万元客户已有授信额度及使用情况：无品种结构：流动资金贷款币种结构：人民币授信价格：12%担保条件：抵押和担保〔1、抵押：××××××××，建筑面积231.18㎡，经××××评估，评估价值××万元抵押给我行。
2、××××××授信期限：12个月约定用途：支付货款。
还款方式：按月付息，到期还本。
第二局部：申请人概况1、根本情况：授信人名称：××公司〔以下简称“借款人〞〕成立时间：××年××月××日注册资本：500万元人民币法定代表人：××主营业务：××注册所在地：××号企业规模：小企业公司类型：有限责任公司公司法定代表人××〔身份证号码××××××〕，××××××××××××××××××××××××财务总监××身份证号码××××××××〕，现年××××岁，××××××××××××××××××银行借款及或有负债情况1〕××××××××××2〕企业股东及法人代表人行征信报告查询情况：××××××××××。
关于对物流运输公司申请300万元借新还旧贷款的调查报告
关于对物流运输公司申请300万元借新还
旧贷款的调查报告
背景信息：
物流运输公司XXX是一家位于XX地的物流运输公司，在运营过程中遇到了资金短缺的问题。
为了解决这个问题，该公司决定申请300万元的借新还旧贷款。
调查结果：
经过对该物流运输公司及其财务状况进行调查，以下是调查结果：
1. 运营情况：该物流运输公司是一家经营多年的稳定企业，拥有良好的行业口碑和一定的市场份额。
公司的运营状况稳定，并具备持续盈利的能力。
2. 资金需求：该公司所申请的300万元借新还旧贷款将主要用于购置新的运输设备，提升公司的运输能力和效率。
这也将帮助公司进一步扩大规模和增加收入。
3. 还款能力：根据公司的财务数据和现金流预测，公司具备足
够的还款能力，可以按时偿还借款本金和利息。
结论与建议：
根据以上调查结果，我们认为物流运输公司申请300万元借新
还旧贷款是可行的。
该公司具备稳定的运营情况和良好的还款能力，同时借新还旧也有助于提升公司的运输能力和效率。
因此，建议批
准该公司的借款申请。
备注：
本调查报告根据对物流运输公司的调查所得出的结论可能会受
到市场波动、管理层决策等因素的影响。
调查结果及建议仅供参考，具体决策还需综合考虑各方面因素。
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关于对保靖县中医院发放中期流动资金贷款300万元的调查报告保靖中医院是我县一家集医疗、教学、科研、预防、保健、康复为一体的综合医疗单位，也是多家金融机构竞争营销的优良客户。
近期，该院向我部提出300万元流动资金贷款申请。
我联社营业部对该医院进行了调查，现将具体情况报告如下：一、借款人概况（一）基本情况：保靖县中医院始建于 年，现占地面积 平方米，建筑面积 平方米，固定资产 余万元，开放床位 张，是全县集医疗、教学、科研、预防保健为一体的综合性医院。
法人代表：张天松，开办资金： 万元。
全院设有医疗、医技、行政后勤等15个科室，在职职工 名，其中：高中级卫生技术人员 名。
XXX年被授予“XX”称号。
***年达到XX甲等医院标准。
目前，全院装备有美国柯达CR影像处理系统、美国惠普三探头彩超、日本岛津智能化500mAX光机及骨科专用“C型臂”、日本东芝全自动生化分析仪、日本东芝多功能B超诊断仪、24小时动态心电图监护仪、MD中央监护系统、美国纽邦E100呼吸机、心脏除颤起搏器、美国ACT系列全自动血球计数仪、爱克100型麻醉机及麻醉监护系统、德国狼牌腹腔镜、电测仪、放免仪、欧林帕斯电子纤维胃镜、肠镜、手术高频电刀、胎儿监护仪、ICU、CCU重症监护系统、集中供氧、负压吸引系统等较先进的大中型医疗设备，120急救中心配备两台急救专用车，昼夜为患者服务。
目前，该院医疗装备水平位*****地区前列。
（二）法定代表人及主要管理人员情况医院法人代表：张天松，男，XX年XX月出生，中共党员，大学学历，副主任医师。
1986年参加工作，曾任**县中医院内科副主任、主任，长期从事临床医学工作，***年11月人**县中医院副院长，***年1月始主持工作 ，***年1月人**县中医院院长至今。
多年的实践，使该法人代表具备了较高的医学观念、实践水平和医院经营管理能力。
财务主管：***，女，1955年3月出生，大学学历，高级会计师，中华医药会计协会会员。
1979年参加工作，曾任**县中医院财务科副主任，长期从事财务会计工作，***年任**县中医院财务科主任至今。
通过个人征信系统查询，该院法定代表人、财务主管资信情况良好，均无不良记录。
二、借款人财务状况分析（一）该院近三年财务状况 单位：万元项 目200920102011资产总额601168977722流动资产112115212116其中：货币资金8181.791应收在院病人医药费168211256应收医疗款 1.6 1.8 1.6其他应收款5137931346药品440565535库存物资513428在加工材料待摊费用固定资产448947764925二、负债总额120612801360流动负债120612801360其中：短期借款150150应付帐款321410400预收医疗款220253289其他应付款376266353预提费用0.84999长期负债其中：长期借款长期应付款三、收入合计359440184675财政拨款312284322上级补助收入经营收入3281.537344352其中：医疗收入1835***2250药品收入143117132090其他收入15.51112四、支出合计3566.240184676医疗支出232525142866药品支出123014531779财政专项支出其他支出11.251300五、收支结余280六、净资产合计440550175681资产负债率21.5%20.3%19.3%收入增长率12.7%16.4%经费自给率91.3%92.9%93%净资产增长率20.5%13.9%13.2%从近几年的的财务情况可以看出该医院总资产、经营收入逐年增长，收入增长率***年、***年分别为12.7%、16.4%；资产负债率较低，近三年保持在20%左右，经费自给率达到90%以上。
净资产增长率分别为20.5%、13.9%、13.2%。
从数据看，该医院经营状况较好，长期偿债能力较强。
三、资信状况与准入依据1、资信状况：保靖县中医院医院目前在我联社营业部开立基本存款帐户，在建行开立一般账户。
经人行征信系统查询，该院目前在金融机构无贷款。
经我行信用等级评定系统测评，该客户信用等级为BBB 级。
该院《事业单位法人证书》、《组织机构代码证》、《医疗机构执业许可证》、《税务登记证》等均已年检，借款主体合法有效。
2、准入依据根据《湖南农村信用社流动资金管理实施细则》文件精神，该客户情况如下：（1）该院为二级甲等医院，符合医院等级标准。
（2）经信贷系统信用等级测评，信用等级为AA+，符合信用等级标准。
（3）该院***年度，综合收入为4675万元，满足年收入的要求。
（4）用信后资产负债率在50％以下。
（5）无不良信用记录。
四、借款用途、额度及期限1、借款用途、期限、贷款方式该院向我社申请300万元中期流动资金贷款，用于医院扩建等，期限2年。
贷款采用保证担保方式。
保靖县中医院做为本县最大的“二级甲等”综合性医院，2010年实现收入4675万元，用信后资产负债率37.3%，无不良信用记录。
（二）还款来源、还款方式截止2010年12月末，该院实现销售收入4675万元，主要为经营性收入。
近三年来，该院综合收入都有约500万元的增长，还款来源有保障。
采用一次性还本，按月结息方式五、授信测算根据《湖南农村信用社流动资金管理实施细则》规定，依据该院2010年12月财务报表数据对该院授信进行了测算；（一）E＝所有者权益5681万元-待摊费用0万元-递延资产0-待处理财产损益0＝5681万元有效净资产E计算为5681万元。
（二）客户负债与权益最高控制比率L＝1.2（该院为执行事业会计准则的事业单位）（三）客户信用等级调节系数R＝90%。
（该院经我行打分卡测评为AA+级信用企业，调节系数为90%）（四）DL＝客户报告期负债总额1360万元-报告期在我行信用余额0万元＝1360万元该客户最高授信额度理论值T=E×L×R-DL=5681×1.2 ×90%-1360=4775.48万元根据该企业2010年末财务数据测算，在我社最高授信额度理论值为800万元。
该院本次申请新增综合授信300万元在理论授信额度之内。
六、资金需求额度测算根据流动资金需求额度测算办法，测算如下：借款人营运资金总量=[4675*（1+20%）*（1-6.5%）/2.57]*1=2040万元。
2、营运资金缺口=营运资金总量-流动负债-借款人自有资金=2040-1360-(5681-4925)=-85万元。
从以上数据看出，借款人营运资金基本平衡，但借款人为了提高竞争能力，新建起一栋18层综合病房楼，其接纳病人的能力将大大提高，环境将大大改观，手术室将有原先的6个增至9个，污染区、清洁区、无菌区将单独划分，并设立一个标准化产房，拥有的开方床位将有原来的400支增加至600支，其购买的药品等原材料将大大增加，据此测算营运资金缺口在5500万元，故借款人申请5000万元流动资金贷款合理。
七、担保分析保靖县中医院此次向我行申请流动资金贷款300万元，由*****集团有限公司提供保证担保。
*****集团有限公司是海南省目前规模较大的民营建筑企业，也是*****唯一同时拥有公路工程总承包壹级、自然灾害壹级的建筑企业。
该公司前身为**建筑工程公司，***年8月17日成立集团公司，主营业机械施工、拆除爆破、商品混凝土生产与销售。
集团下设*****个分公司。
公司现有职工6000余人，其中企业管理及工程技术人员800余人，高级职称68人，初中级职称持术人员650多名，拥有各类大中型机械设备900余台（套）。
集团公司注册资本90000万元，近年来，公司始终坚持“以质量为本，以服务为先，创精品工程，树企业形象”的质量方针。
先后在****等地，独立、联合承担过多项重点工程的建成设项目，累计完成36亿元产值，工程合格率100%，优良率60%，受到各业主的好评，连续多年被评为先进施工企业，重合同守信誉企业，纳税大户等多项荣誉称号，并且还顺利通过了IS09002国际持量体系认证，实现了与国际标准的接轨。
***年12月被*****工商行政管理局授予“守合同重信用企业”；***年顺利通过了IS09001：5000国际持量体系认证；***年11月被国家工商行政管理总局颁发“全国守合同重信用企业”证书，连续四年被*****市委、市政府评为先进施工企业、守合同重信用单位及纳税大户等荣誉称号； ***年被中国混凝土协会评为首届“中国混凝土行业优秀企业”；***年7月被*****建设厅评为“*****建筑业综合实力20强企业”。
***年被*****企业联合会和*****企业协会评为“*****百强企业第75名”，***年被**********分行评为AAA级信用度企业。
公司总经理***，籍贯：***号，中共党员，大专文化，工程师、经济师；80年8月至89年9月担任**项目经理；86年9月至98年担任**第二建成筑工程公司总经理，98年至今担任*****集团有限公司总经理。
***年末，*****集团有限公司的资产总额343094万元，负债总额122150万元，所有者权益220945万元，资产负债利率35.6% ，全年实现销售收入297733万元，实现利润总额 75458万元。
***年*****集团有限公司在我行的信用等级为AAA级，其有效净资产为220945万元，已对外提供担保额度为51672万元，所以对位担保额度=2*220945-51672=390218万元。
本次为**县中医院提供300万元贷款保证担保，符合担保条件，具备担保能力。
八、综合效益分析该院此次所申请三年期300万元流动资金贷款发放后，我社年可增加利息收入60余万元，同时还可以进一步开展结算、代发工资、银行卡、代理保险、POS机具等中间业务。
九、风险提示公立医院本身特性要求其在追求自身经营效益基础上要兼顾社会责任、公益性。
要关注医院的医疗设施和医疗技术，收费标准及成本控制及经营管理等，同时，密切关注政府医疗体制改革。
十、结论保靖县中医院是我县一家综合实力较强的医院。
目前，经营稳定，发展前景良好，预期收益可偿还我行贷款，所申请贷款项目符合我行县域医院信贷准入条件；担保人符合担保条件。
我社拟同意为该院新增综合授信300万元，并全部用于发放中期流动资金贷款，期限2年，贷款方式为保证担保，执行利率为12.72% 。
二0一一年三月二十九日。