银行投资银行业务存续期管理规定

xx银行投资银行业务

存续期管理规定

第一章总则

第一条（目的和依据）为规范我行投资银行业务存续期管理，有效防控业务风险，根据有关法律法规和我行相关制度，制订本规定。

第二条（存续期管理定义）本规定所称存续期管理，是指在我行对法人客户办理投资银行业务中，资金发放后的业务存续期间，我行通过现场检查和非现场监测等手段，对融资客户、融资项目、具体业务、担保物（人）、合作机构等进行跟踪检查、监测预警、资金使用监督、风险事件处理、信息披露等工作，以掌握融资风险状况和客户偿付能力变化情况，防控业务风险的管理过程。

第三条（法人客户定义）本规定所称法人客户，是指在我行办理投资银行业务的除自然人以外的客户，包括公司法人客户、事业法人客户、社团法人客户，以及非法人组织客户等。

第四条（存续期管理范围）本规定适用于总行公司银行部（投资银行部）管辖的各类投资银行业务，具体包括债务融资类、股权融资类、并购重组类、银团贷款、资产证券化和信贷资产转让业务业务等。

（一）债务融资类业务。是指我行接受委托，将我行理财资

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金或代销资金，以债权形式直接或间接投资于融资客户（或融资项目，下同），用于其项目建设、生产经营周转、并购重组及其他合法用途，融资客户以其项目运营、综合经营、收益权等产生的合法收入偿付投资本金和收益的业务。

（二）股权融资类。是指我行接受委托将我行理财计划资金投资于合作机构所设立的投资工具，或代销合作机构投资工具代为募集资金，或通过同业投资渠道投资于合作机构所设立的投资工具，由该投资工具最终投资于未上市企业股权或上市公司非公开发行股权，通过企业上市后股权出售、股权转让、原股东股权回购、投资工具份额受让等方式退出并获得收益的业务。

（三）并购重组业务。是指我行运用投资银行技术手段，为并购交易主体涉及股权、资产、负债的收购、出售、合并、分拆、分立、置换和重组活动提供全过程、综合化、专业性的一站式财务顾问服务，以及可能提供与之配套的融资安排。我行并购重组业务主要包括并购重组顾问业务和并购重组融资安排。

（四）银团贷款。是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

（五）信贷资产证券化和信贷资产转让业务。是指以我行存量信贷资产作为基础资产且由我行按约定作为贷款服务机构履行存续期管理职责的资产证券化业务和信贷资产转让业务。

前款除第（三）项中的并购贷款等表内授信和第（五）项业－ 2 －

务外，我行为维护投资人权益，协助投资人以及合作机构或受其委托做好存续期管理工作，我行不承担融资客户信用风险和投资人投资风险。

第五条（各层级机构分工）根据存续期管理职责不同，全行各级机构分为存续期业务管理责任行、业务日常管理行和客户日常管理行。

（一）业务管理责任行。发起投资银行业务融资客户尽职调查的分支行或部门（即业务发起行）是业务管理责任行。业务发起行尽职调查负责人是本笔业务存续期管理主责任人,承担存续期管理主要责任。其中，总行发起融资客户尽职调查的，业务发起部门负责人是主责任人；一级分行、二级分行或支行发起融资客户尽职调查的，业务发起行行长或业务分管副行长是主责任人。

（二）业务日常管理行。投资银行业务所在地分支行是存续期业务日常管理行，业务所在地分支行客户经理和客户营销部门负责人是存续期业务日常管理责任人，承担本笔业务的跟踪检查、各项现场信息收集等存续期日常管理责任。

业务发起行作为业务管理责任行在办理相关业务时，应指定业务日常管理行。其中，业务管理责任行跨分支机构层级指定业务日常管理行的，中间层级分行应组织协调业务日常管理行做好各项存续期管理工作职责。

（三）客户管理行。融资客户注册地或主要业务经营所在地分支机构（即融资客户所在地行）是客户管理行，管户客户经理

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及其部门负责人是客户管理责任人，负责融资客户信息收集、整理、维护和汇总，会同各相关业务管理责任行进行客户整体风险分析，并提示相应风险。

业务管理责任行、业务日常管理行、客户管理行可为同一分支行。对没有异地融资业务的客户，业务管理责任行即为客户管理行。

对于银团贷款业务以及异地办理的投资银行业务，应按照实质重于形式的要求，根据上述要求以及总行银团贷款管理规定和异地业务管理规定，在业务办理前明确业务管理责任行和业务日常管理行，或由业务发起行与融资客户所在地行签署书面的存续期委托管理协议，约定业务管理责任行和业务日常管理行。

对于集团关联客户，还应按照逐级管理的原则，由其上级公司（或关联体）的客户管理行牵头各下级公司（或关联体）的客户管理行开展相关工作。

第六条（存续期管理职责及分工）按照工作主要职责不同，存续期管理工作包括日常管理、业务产品管理、监测督导与风险处理、支持保障等四个方面。总分支机构各业务部门分别承担相应的存续期管理工作。

（一）日常管理工作。

包括融资客户跟踪检查与资金流向监控、信息收集与维护、落实风险防控措施、资产质量分类、本息及收益催收、风险处理，以及合作机构日常管理等。

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