2021年银行招聘考试基础知识大全很重要

银行招聘考试基本知识大全

第一章中华人民共和国银行业概况

一、中央银行、监管机构与自律组织

(一)中央银行（中华人民共和国人民银行）简称：PBC

1984年1月1日：专门行使央行职能

1995年3月18日：《中华人民共和国人民银行法通过》

：银监会行使银行业监管职能

职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

(二)监管机构：银监会

1.历史沿革和监管对象

成立时间：成立于4月

监管法正式施行时间：12月27日通过，2月1日起正式施行

修正时间：10月31日

监管范畴：银行业金融机构

银行机构：商业银行、都市信用合伙社、农村信用合伙社以及政策性银行

非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其她金融机构

2.监管职责 17项监管理念

3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”

4.监管目的：银行业监督管理目的是增进银行业合法、稳健运营，维护公众对银行业信心。①通过审慎有效监管，保护广大存款人和消费者利益;②通过审慎有效监管，增进市场信心;③通过宣教工作和有关信息披露，增进公众对当代金融理解;④努力减少金融犯罪。

5.监管原则：①可以增进金融稳定，同步又增进金融创新;②努力提高国内银行业在国际金融服务中竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减

少一切不必要限制;④为金融市场上公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实行严格明确问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

6.监管办法：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。

(三)自律组织：中华人民共和国银行业协会

1.成立时间：

2.简称：CBA

3.性质：民政部登记注册全国性非营利社会团队。

4.主管单位：银监会

5.协会宗旨：增进会员单位实现共同利益为宗旨

6.会员单位：(1)会员：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中华人民共和国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合伙银行、农村信用社联合社、外资银行

(2)准会员：各省(自治区、直辖市、筹划单列市)银行业协会

7.组织机构最高权力机构：会员大会。会员大会执行机构：理事会

6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合伙金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会寻常办事机构：秘书处

二、银行业金融机构

(一)政策性银行

1.成立时间：1994年

2.构成及各自重要业务

国家开发银行：国家重点建设项目融资

中华人民共和国进出口银行：支持进出口贸易融资

中华人民共和国农业发展银行：农业政策性贷款任务

3.政策性银行改革：

(三)中小商业银行

1.股份制商业银行

(1)构成12家商业银行：中信银行、中华人民共和国光大银行、华夏银行、广东发展银行、深圳发展银行、招商银行、上海浦东发展银行、兴业银行、中华人民共和国民生银行、恒丰银行、浙商银行、渤海银行

(2)作用弥补了国有商业银行收缩机构导致市场空白，满足了公司和居民融资和储蓄业务需求;增进了银行体系竞争机制形成和竞争水平提高;经营管理方面不断创新，推动了整个中华人民共和国银行业改革和发展。

2.都市商业银行

(1)基本：原都市信用合伙社基本上组建起来

(2)发展历程：1979年，第一家在河南驻马店市成立，为小公司、工商户、居民服务;1986年，在大中都市正式推广，增进小公司发展和本地经济繁华;1994年成立都市合伙银行;1998年改名为都市商业银行。

(3)发展趋势：一是引进战略投资者;二是跨区域经营;三是联合重组。

(四)农村金融机构

1.构成：农村信用社、农村商业银行、农村合伙银行、村镇银行和农村资金互助社

2.农村信用社、农村商业银行、农村合伙银行：

20世纪70年代，信用社交给国家银行管理(人行-农行)

1984，恢复和加强三性：群众性、民主性、灵活性

1996，农信社与农行脱钩

7月，江苏改革试点

，第一家农村股份制商业银行——张家港市农村商业银行正式成立

，第一家农村合伙银行——宁波鄞州农村合伙银行成立

3.村镇银行和农村资金互助社

村镇银行：由境内外金融机构、境内非金融机构公司法人、境内自然人出资

农村资金互助社：由乡镇、行政村村民、农村小公司自愿入股社区性银行机构

农村资金互助社资金来源：社员存款、社会捐赠、融入资金

中华人民共和国邮政储蓄银行

(五)中华人民共和国邮政储蓄银行

批设时间：12月31日挂牌时间：3月20日

组建基本：邮政储蓄

市场定位：充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为都市社区和广大农村地区居民提供基本金融服务，支持新农村建设

(六)外资银行

第一家外资银行代表处：1979日本输出入银行北京代表处

两个条例及其生效时间：12月11日

外资银行分类：外商独资银行、中外合伙银行、外国银行分行(营业性机构)、外国银行代表处

外商独资银行、中外合伙银行业务范畴

外国银行分行业务范畴