最新版精编2021年个人理财规划完整复习题库(含答案)
个人理财题库及答案
个人理财题库及答案一、单项选择题1. 下列哪个选项不属于个人理财规划的基本目标？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：D2. 以下哪种理财工具具有较高的风险和收益？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C3. 以下哪个年龄段的人适合购买定期存款？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A4. 个人理财规划中，退休规划的主要目的是什么？A. 提高退休后生活质量B. 增加退休后收入来源C. 减少退休后开支D. 传承财富答案：A5. 以下哪种投资方式具有较高的流动性和较低的风险？A. 股票B. 基金C. 银行储蓄D. 黄金答案：C6. 个人理财规划中，保险规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：A7. 以下哪种理财工具适合长期投资？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险答案：C8. 个人理财规划中，税务规划的主要目的是什么？A. 减少税收支出B. 增加收入来源C. 提高投资收益D. 保障家庭生活答案：A9. 以下哪个年龄段的人适合购买保险？A. 青年人B. 中年人C. 老年人D. 学生答案：A10. 个人理财规划中，投资规划的主要目的是什么？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配答案：B二、多项选择题1. 个人理财规划的基本目标包括哪些？A. 保障家庭生活B. 积累财富C. 教育基金D. 遗产分配E. 退休规划答案：ABCDE2. 以下哪些是常见的理财工具？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票D. 保险E. 基金答案：ABCDE3. 个人理财规划中，以下哪些是主要的理财规划内容？A. 财务分析B. 预算规划C. 投资规划D. 保险规划E. 税务规划答案：ABCDE4. 以下哪些是个人理财规划的基本原则？A. 风险与收益平衡B. 收入与支出平衡C. 保障与投资平衡D. 短期与长期平衡E. 个人与家庭平衡答案：ABCDE5. 以下哪些是退休规划的主要考虑因素？A. 退休年龄B. 退休生活费用C. 退休后的收入来源D. 健康状况E. 通货膨胀率答案：ABCDE三、判断题1. 个人理财规划是为了实现个人的财务目标而制定的一系列计划和策略。
个人理财业务练习题库与答案
个人理财业务练习题库与答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、客户在购买灵珑封闭净值型产品（安心期次）时，购买时间最晚不能晚于认购结束日______。
A、19:00B、18:00C、17:00D、20:00正确答案：B2、“金钥匙·安心得利·灵珑”公募净值型人民币理财产品的销售对象一般为（）。
A、仅面向财富客户销售B、仅面向代发工资客户定向销售C、不特定公众D、仅面向新客户新资金定向销售正确答案：C3、农银进取科技创新系列产品属于______理财产品。
A、固定收益类B、商品及衍生品类C、混合类D、权益类正确答案：C4、各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和（）的原则。
A、风险控制转移B、风险我行自担C、风险等级匹配D、风险尽力规避正确答案：C5、“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。
A、计付收益；以产品金额形式B、计付收益；以产品份额形式C、不计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品份额形式正确答案：D6、以下关于农银安心灵珑公募净值型理财产品的说法正确的有A、是非保本浮动收益型产品B、金融机构同业客户可以购买C、业绩比较基准构成收益承诺D、面向合格投资者发行正确答案：A7、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、参考材料B、营销材料C、销售文件D、宣传材料正确答案：C8、农银理财“农银匠心”定开系列产品投资于固定收益类资产的比例是多少？A、0-50%B、0-60%C、0-80%D、0-100%正确答案：C9、过渡期内，对于封闭期在____以上的定期开放式资产管理产品，投资以收取合同现金流量为目的并持有到期的债券，可使用摊余成本计量，但定期开放式产品持有资产组合的久期不得长于封闭期的____倍A、半年，2B、半年，1.5C、3个月，1.5D、3个月，2正确答案：B10、关于农业银行自主理财产品，以下说法正确的是（）。
个人理财业务试题库(附参考答案)
个人理财业务试题库（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.老客户专享理财产品的客户准入标准为_____。
A、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户B、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户C、当日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到50万元人民币的客户D、前一日持有我行人民币自营理财产品（不含私人银行部发行的理财产品）时点折效余额达到20万元人民币的客户正确答案：B2.我行净值型理财产品的最低风险等级是A、中B、低C、中低D、中高正确答案：B3.风险类型评估有效期过期的客户，可办理＿，不做限制。
A、自动理财签约B、购买理财产品C、理财合约信息修改D、理财解约正确答案：D4.签约自动理财的账号原先已购买过所签约自动理财的理财产品时，当系统判断该理财产品余额不为零时，＿。
A、则签约自动理财后，首次扣款可不按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，。
B、则签约自动理财后，账户余额低于约定金额，首次扣款可按账户余额扣款成功。
C、则签约自动理财后，首次扣款金额不会低于该产品的起点金额。
D、则签约自动理财后，首次扣款开始，系统将按约定规则对相应的理财产品进行自动申购，与产品起点金额无关。
正确答案：D5.带一定封闭期的开放式产品是（）。
A、进取定期开放产品B、时时付产品C、安心·灵珑期次净值产品D、天天利2期正确答案：A6.客服中心投资者投诉处理时，对多次催办仍未反馈处理意见的联动事件要进行____。
A、办结B、上报C、移交D、督办正确答案：D7.下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是（）。
A、个人理财业务是银行的负债业务，储蓄是向客户提供的一种服务方式B、个人理财业务中资金的运用是定向的，储蓄的资金运用是非定向的C、个人理财业务的风险一般是商业银行独立承担的，储蓄的风险是客户承担或者商业银行和客户共同承担的D、个人理财业务中客户的资产与商业银行其他资产不严格区分，储蓄财产与商业银行的财产严格区分正确答案：B8.个人投资者风险承受能力评估问卷由（）填写A、客户经理根据客户提供的实际情况B、客户C、业务主管D、客户经理正确答案：B9.以下哪项业务销售暂不纳入网点销售专区录音录像管理为（）A、实物黄金B、国开债C、自营理财产品D、开放式基金正确答案：A10.“安心得利·灵珑”系列产品期限在（）以上，产品存续期间客户不能申购和赎回，产品规模固定，有利于产品的投资运作。
版个人理财考试题及详细答案2024
版个人理财考试题及详细答案2024一、选择题（每题2分，共40分）1. 以下哪项不属于个人理财的基本原则？A. 安全性B. 流动性C. 收益性D. 短期性答案：D解析：个人理财的基本原则包括安全性、流动性和收益性。
短期性并不是一个基本原则，理财应根据个人目标和需求来决定投资期限。
2. 以下哪种投资工具风险最高？A. 银行储蓄B. 国债C. 股票答案：C解析：股票市场波动较大，风险相对较高。
银行储蓄和国债风险较低，保险则主要提供保障功能。
3. 以下哪种理财方式最适合短期资金管理？A. 货币市场基金B. 股票C. 房地产D. 养老保险答案：A解析：货币市场基金具有高流动性、低风险的特点，适合短期资金管理。
4. 以下哪项不属于个人资产负债表中的资产项目？A. 现金B. 房产C. 贷款答案：C解析：贷款属于负债项目，而不是资产。
5. 以下哪种情况适合使用信用卡透支？A. 购买高价值商品B. 短期资金周转C. 长期投资D. 无收入来源时的消费答案：B解析：信用卡透支适合短期资金周转，但不适合长期投资和无收入来源时的消费。
6. 以下哪种理财工具最适合实现教育储蓄目标？A. 教育储蓄账户B. 股票C. 房地产D. 黄金解析：教育储蓄账户专为教育费用设立，具有税收优惠等优势。
7. 以下哪项不属于个人理财规划的内容？A. 收入管理B. 支出管理C. 投资规划D. 企业财务管理答案：D解析：个人理财规划主要包括收入管理、支出管理、投资规划等，不包括企业财务管理。
8. 以下哪种投资方式最适合风险厌恶型投资者？A. 股票B. 债券C. 货币市场基金D. 期权解析：货币市场基金风险较低，适合风险厌恶型投资者。
9. 以下哪项不属于个人理财的风险管理工具？A. 保险B. 分散投资C. 贷款D. 风险评估答案：C解析：贷款是融资工具，不是风险管理工具。
10. 以下哪种情况适合购买定期寿险？A. 单身无负债B. 有家庭负担C. 退休老人D. 无收入来源答案：B解析：有家庭负担的人需要通过定期寿险保障家庭经济安全。
个人理财业务复习题及参考答案
个人理财业务复习题及参考答案一、单选题（共40题，每题1分，共40分）1、商业银行销售理财产品，不应当____。
A、虚假宣传B、遵循诚实守信C、勤勉尽责D、如实告知原则正确答案：A2、农银匠心灵动产品单一账户每日赎回笔数最高为____A、60笔B、30笔C、50笔D、40笔正确答案：B3、新资金专享定向销售具体范围：购买前连续( )未持有我行理财产品的客户。
A、91天B、90天C、181天D、180天正确答案：D4、农银安心·定期开放产品进入开放期，可申购及赎回时间是起始日____至结束日____A、1:00，15:00B、0:00，15:00C、1:00，16:00D、0:00，16:00正确答案：C5、商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A、商业银行B、理财计划负责人C、客户D、商业银行和客户共同正确答案：C6、我行安心系列产品的收益类型是什么A、非保本浮动收益B、非保本固定收益C、保本保证收益D、保本浮动收益正确答案：A7、农银匠心·定期开放产品目前已有的封闭周期包括A、四年开放B、半月开放C、五年开放D、半年开放正确答案：D8、根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于哪类宣传销售文本A、销售文件B、参考材料C、宣传材料D、营销材料正确答案：A9、在商业银行集合境内机构和居民个人的人民币资金购汇投资境外金融产品的理财业务中，商业银行成为（）。
A、集合投资者B、战略投资者C、合格的境内机构投资者D、合格的境外机构投资者正确答案：C10、农银安心定开系列理财产品面向的客户群体是_______。
A、对公对私（不包含金融机构同业客户）B、仅对公C、仅对私D、以上都不对正确答案：A11、客户于周六下午14点预约赎回10万农银时时付，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、下周二B、周六C、下周一D、周日正确答案：C12、农银安心定开产品的预约赎回时段是_____。
2021年个人理财试题及答案完整版
一、单项选取题(共90题，每题0．5分)如下各小题所给出4个选项中，只有1个选项符合题目规定，请将对的选项代码填括号内。
1．当前，国内银行业金融机构监管职责重要由( )行使。
A．中华人民共和国银监会B．相相应级别政府部门C．客户联盟D．中华人民共和国人民银行2．下列关于股票理解，对的是( )。
A．股票是股份公司发行有价证券，其实质是公司产权证明书B．引起股票价格变动直接因素是公司赚钱水平C．当前国内投资者购买股票最重要是为了获得股息D．优先股股利发放先于普通股，但不是定额3．人毕生很也许会晤对某些不期而至风险，咱们称之为( )。
A．投机风险B．纯粹风险C．偶尔风险D．意外风险4．中央银行货币政策影响到客户理财目的实现，对此，下列说法对的是( )。
A．央行提高法定存款准备金率时可以活跃金融市场，理财产品价格上升B．央行提高再贴现率影响到货币市场基金收益，使其价格上升、C．央行紧缩性货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升D．央行宽松货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升5．投资者购买( )理财筹划承担风险最大。
A．固定收益理财筹划B．保证收益理财筹划C．保本浮动收益理财筹划D．非保本浮动收益理财筹划6．如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则( )。
A．实际收益率等于票面利率B．实际收益率高于票面利率C．实际收益率低于票面利率D．实际收益率和票面利率无关7．上海黄金交易所实行( )组织形式。
A．法人制B．会员制C．代表制D．公司制8．制定个人理财目的基本原则之一是，将( )作为必要实现理财目的。
A．个人风险管理B．长期投资目的C．预留钞票储备D．短期投资目的9．( )是银行从业人员开发客户核心环节。
A．倾诉B．拜访C．沟通D．认知10．下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资是( )。
A．名家字画B．唐宋古董C．古代玉器D．邮票11．下列关于开放式基金说法，不对的是( )。
A．在国内，开放式基金普通采用网下发行方式B．投资者在存续期内可随时申购基金单位C．所募集到资金可以用于长期投资D．基金资金总额固定不变12．下列关于看涨期权和看跌期权说法，对的是( )。
2021年个人理财试题及答案新版
《个人理财》试题及答案08。
27（总计：判断76/单选145/多选57）一、判断题（对的打“√”，错误打“X”）1、个人理财重要考虑是资产增值，因而，个人理财就是如何进行投资。
（）X2、按照银监会对个人理财业务定义，商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行产品简介和宣传不属于理财顾问服务。
（）√3、当前，证券公司个人理财服务形式重要以代客进行投资操作为主。
（）X4、中银理财宾客卡为带有“中银理财”标记借记卡，与普通借记卡具备相似服务功能。
（）X5、中银理财营销渠道主体是统一标记物理网点。
（）√6、知识营销原则是指，理财客户经理在营销过程中，使客户在获得物质上享有、知识上提高基本上，自觉地接受中行所提供各项服务。
（）X7、中华人民共和国银行理财团队中成员涉及理财客户经理、理财产品经理、柜员和引领员。
（）√8、理财规划是技术含量很高行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
（）X9、对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管存折、存单、密码、钥匙、有价证券、合同书、印章等文献和物品。
（）X10、理财客户经理负责维护和管理客户关系，与客户之间实行单线联系。
（）X11、个人/家庭管理纯粹风险工具涉及商业保险、社会保险和雇主提供雇员团队保险。
（）√12、税收最小化普通是遗产规划一种重要动机，也是遗产规划惟一目的。
（）X13、将终值转换为现值过程被称为“折现”。
（）√14、复利计算是将上期末本利和作为下一期本金，在计算时每一期本金数额是相似。
（）X15、预期收益率相似投资项目，其风险也必然相似。
（）X16、优先认股权是上市公司予以优先股持有人在将来某个时间或者一段时间以拟定价格购买一定数量该公司股票权利。
（）X17、美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。
（）X18、商业银行在外汇市场中经营活动涉及代客买卖和自营业务。
（）√19、央行不但是外汇市场参加者，并且是外汇市场操纵者。
（）√20、掉期外汇买卖事实上由两笔金额相似、方向相反、交割日相似交易构成。
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2021年个人理财规划考试题库[含答案]一、单选题1．以下哪项不属于税收的优惠性措施？（）A、减税B、税收加成C、加速折旧D、建立保税区正确答案： B2．下列说法错误的是（）。
A、根据所在地情况，确定客户和子女教育投资的资金来源，如教育资助、奖学金、贷款、勤工俭学等。
B、教育投资计划需分析客户当前和未来预期收入情况。
C、分析客户教育投资资金来源与需求差距，并在此教育基础上通过运用各种投资工具，弥补客户教育投资的差额。
D、教育基金不属于教育投资计划工具。
正确答案： D3．以下哪项不属于理财工具？（）A、基本税务B、债权投资C、股票投资D、衍生性金融产品正确答案： A4．不同板块股票的市盈率是不一样的。
一般而言，市场情况越好，市盈率会怎么样（）。
A、越高B、越低C、时高时低D、不好判断正确答案： A5．下列说法错误的是（）。
A、择业时需要考虑收入和福利待遇。
B、无需考虑收入的增长性C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好D、企业的前景比如IT很难说。
正确答案： B6．到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）A、2亿多B、3亿多C、4亿多D、5亿多正确答案： C7．关于家庭理财意义，不正确的是（）。
A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善D、个人状况好了，国家没有了负担正确答案： D8．以下哪一项不属于投资需注意方面？（）A、投资的渠道、投资的方式B、投资的对象、投资的风险C、收益的期限D、投资的资本和未来工资的增长正确答案： D9．加息时，一般可采取三种策略不包括（）。
A、着重关注产品收益率高低B、选择浮动利率理财产品C、理财产品以短线为主D、人民币应成为首选币种正确答案： A10．关于银行的业务，以下说法正确的是（）。
A、对公司单位、个人家庭B、对公司C、对个人家庭D、以上均不正确正确答案： A11．培养好的习惯应该在多少岁之前？（）A、5岁B、18岁C、35岁D、50岁正确答案： C12．理财规划师的英文简称是（）。
A、CFAB、CPAC、CFPD、CPP正确答案： C13．关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。
A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一C、“窗口指导”又称“道义劝告”D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一些经营行为进行道义上的劝说和建议正确答案： A14．以下哪项不属于学习理财后的一般就业趋向？（）A、金融保险机构B、理财事务所C、技术开发D、个人持家理财正确答案： C15．以下哪项不属于财政政策工具？（）A、税收B、公债C、公共支出D、企业投资正确答案： D16．以下说法不正确的是（）。
A、不同人生阶段有不同的理财需求B、积极的理财应该是有目标的理财C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益正确答案： D17．以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）A、60岁前养房，60岁后房养老B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老正确答案： D18．税收规划的内容不包括（）。
A、退休需求分析B、退休计划的类型C、退休计划中的投资D、退休后捐赠正确答案： D19．“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）A、节财计划B、购置住房C、资产增值管理D、养老规划正确答案： A20．关于个人理财目标，说法不正确的是（）。
A、不同的人有不同的目标B、理财目标有长期，中期和短期之分C、个人理财计划可以提供和指示出一方向D、理财目标的达成时间不因个人计划而定正确答案： D21．住房养老模式的意义不包括（）。
A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置正确答案： C22．关于注册会计师的特点，以下说法正确的是（）。
A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年正确答案： D23．以下说法不正确的是（）。
A、市盈率是衡量股票价值的一个重要指标B、市盈率是用股价除以每股的收益C、市盈率越高，相对来说股价也越高，风险就大；而市盈率低，风险就相对小D、市盈率是投资时唯一需要考虑的指标正确答案： D24．不属于金融理财师的日常工作的是（）。
A、家庭财务医生B、金融市场导购C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大正确答案： D25．以下哪项不属于通货膨胀时期随胀而涨的资产（）。
A、股票B、房产C、黄金D、存款正确答案： D26．国家理财规划师的的培训费为（）。
A、官方2000~3000/人B、3000~5000员/人C、3800~6800元/人D、4200~8000元/人正确答案： C27．《2004年全球财富报告》指出，中国是亚洲第几的百万富翁聚集地？（）A、第一B、第二C、第三D、第四正确答案： B28．“货币养老”的缺陷不包括（）。
A、覆盖面过宽B、通货膨胀时货币易于贬值C、养老保障体系不健全D、养老金过多时不发挥实际作用正确答案： A29．下列说法错误的是（）。
A、理财实际上就是自己分析自己的财务状况，然后做出计划并实施计划的过程。
B、每个人都需要理财，在理财的过程中，能够使自己对自己的未来，对自己的钱如何分配有一个打算。
C、由于我们一生中不同的生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，理财的目标因而会有差异。
D、时间和精力规划不属于理财。
正确答案： D二、判断题30．理财师要满足客户理财的需要，客户需要“理财规划的过程”，而非单一金融产品。
（）正确答案：√31．理财规划师需要提供个人资产负债表与个人损益表模板，并帮助客户学会如何自己做好资产负债表和损益表（收入与支出日记账）。
（）正确答案：√32．理财只是一种金融产品。
（）正确答案：×33．公司理财法规相当健全，家庭理财的法规在中国几乎没有出现。
（）正确答案：√34．反向抵押贷款的周期比较长。
（）正确答案：√35．2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。
（）正确答案：×36．储蓄，图的就是一个安全稳妥。
（）正确答案：√37．理财目标因人而异。
（）正确答案：√38．市场经济社会，个人需要对理财有一定的知识技能，但不可能对任何方面都掌握具体全面。
专业复杂化的理财，委托专家理财更合适。
（）正确答案：√39．汇率上升必然导致贸易顺差降低。
（）正确答案：×40．家庭理财有助于提高居民生活水准，更好持家理财。
（）正确答案：√41．作为投资者，买卖股票一般有两个目的：一是希望股票有利润，能分红；二是希望股票价格上涨获得买卖的差价。
（）正确答案：√42．债券是固定收益证券资本市场工具。
（）正确答案：√43．某种货币的实际价格能完全反映某种货币的真实价值。
（）正确答案：×44．债市和股市也是相反，因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反，对于股市是好消息，对债市可能就是坏。
（）正确答案：√45．中国的老百姓在保险投资比较少，主要是因为他不太了解。
（）正确答案：√46．已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。
（）正确答案：√47．国外老人对遗产规划一般都是约定俗成的，觉得这是很自然。
（）正确答案：√48．在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。
（）正确答案：√49．理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。
（）正确答案：√50．一个普通的三口之家，孩子读小学后应该继续请保姆。
（）正确答案：×。