电子银行业务操作风险与防范 课后题
邮政电子银行业务风险防范
20谢 谢13业务办理完成后，将业务申请表客户联及 相关单证交客户
14
《业务管理办法》第三章第二节第三十五条：
“注册行经办柜员为客户办理注册手续后，将申请表客户联交 客户留存，申请表后督联专夹保管，日终核点无误后，上交综 合柜员。”
15
业务办理完成后，请客户在相应的位置签 字确认，网点人员等不得代签
16
风
险
一、强调风险表现为不确定性；
二、强调风险表现为损失的不确定性。
若风险表现为不确定性，说明风险产生的结果可能带来损 失、获利或是无损失也无获利，属于广义风险。
1
电子银行业务（手机银行、个人网上银行和 电话银行）在给我省邮政金融客户带来方便， 促进各类邮政金融业务发展的同时，也在风 险管理方面带来了新的挑战。
8
1、核查账户持有人身份证件是否为本人所 有，进行联网核查 2、检查证件号码与申请表中填写的是否一 致 3、所持账户是否为客户本人所有等
9
《业务管理制度》：
“柜员办理个人网上银行业务时，要严格按照操作规定审核客 户证件、信息是否符合要求。”
“注册个人网上银行时，客户必须出示身份证件，柜员要核对 身份证件与账户开户证件一致，并留存复印件。”
5
《中国邮政储蓄银行个人电子银行服务协议》：
“根据国家相关法律法规的规定，为维护甲乙双方的利益，规 范双方行为，甲乙双方本着自愿、平等、互利的原则，… …签 订如下协议”
《个人网银业务管理办法》：
“除签署个人网上银行个人网上银行章程协议外，任何人员不 得私自为客户办理个人网银业务绑定”
《业务管理制度》：
“注册个人网上银行，必须由客户本人办理，不得委托他人代 办；客户签字处须客户本人签字，严禁代签。”
电子银行操作风险与防范
电子银行操作风险与防范一、内部控制风险风险点1：操作人员岗位配备没有落实到位。
主要表现：一是网银内管系统录入员、审核员与实际操作人员不符，岗位变动后没有及时更新系统操作员信息，仍使用原岗位人员用户名；二是营业网点人员变动未及时办理交接登记手续风险提示：没有按照岗位设置要求配备操作人员，或操作人员配备流于形式，导致内部制约环节难以落实到位，存在着内部管理风险隐患。
防控措施：1.各级会计管理部门应设置会计录入岗、会计审核岗，负责业务参数设置、机构管理、柜员管理等工作；2.各级电子银行业务管理部门应设置业务管理岗、业务审核岗，负责留言管理、公告管理、业务统计等工作；3.各营业网点应设置业务录入岗、业务审核岗，负责签约、数字证书管理等业务操作。
（企业网银）风险点2：非客户本人签约电子银行业务。
风险提示：如果网点柜员对客户（个人和企业）身份审核和验证不严格，一旦有不法分子恶意使用他人身份证件（或企业资料）签约电子银行业务，掌握客户银行账户账号和密码，就有可能发生盗取客户资金案件。
严格把好客户签约注册关防控措施：1.签约个人网银、手机银行、网上支付、电话银行、短信通，需遵循“本人办理、本人签字、本人签收”原则，由客户本人携带银行卡及有效身份证件到柜面签约。
柜员在办理签约业务时，须核实开户人本人及所持身份证件与公民身份联网核查系统中公安部门原录入身份证照片是否一致，验证身份证件是否真实有效，以确保客户本人签约。
2.签约企业网银，应重点审核客户提交的营业执照副本等证件是否真实有效；通过公民身份联网核查系统验证法定代表人、授权代理人的身份证件是否真实有效，对有疑点的客户及时电话联系企业负责人，核实经办人员身份；通过折角验印等方式核对客户预留印鉴，确保各项资料审核无误。
风险点3：代客户保管USBKEY、手机银行贴膜芯片、动态令牌等。
风险提示：如果员工持有客户USBKEY、手机银行贴膜芯片、动态令牌等，存在员工违规划拨客户资金的风险。
浅析电子银行业务风险及防范
浅析电子银行业务风险及防范随着互联网的普及和信息技术的发展，电子银行业务已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
通过电子银行，人们可以随时随地进行转账、支付账单、查看账户余额等操作，极大地方便了日常生活。
随之而来的是一系列与电子银行业务相关的风险，例如信息泄露、账户被盗、网络诈骗等。
对电子银行业务风险的认识和防范显得至关重要。
本文将浅析电子银行业务的风险，并提出相应的防范措施。
一、电子银行业务的风险1. 信息泄露风险在进行电子银行交易时，用户需要输入大量个人信息和账户信息，这些信息一旦泄露，就会给不法分子提供可乘之机。
信息泄露可能来自于黑客攻击、病毒侵入、恶意软件等途径，其中最为常见的是通过钓鱼网站和假冒短信获取用户的账户信息。
一旦用户的个人信息和账户信息遭到泄露，就有可能导致用户的账户被盗，造成财产损失。
2. 账户被盗风险由于电子银行账户的密码、手机验证码等信息有可能被不法分子窃取，用户的账户资金可能会受到损失。
尤其是在公共网络环境中使用电子银行，更容易受到黑客攻击。
一旦黑客获取了用户的账户密码，就有可能进行转账或者消费，给用户带来严重的财产损失。
3. 网络诈骗风险在电子银行业务中，不法分子可能会采用各种手段进行网络诈骗，例如发送虚假的投资理财信息、假冒银行工作人员进行电话诈骗等。
用户一旦上当受骗，不仅可能造成财产损失，还会波及到个人信用和声誉。
以上所述，是电子银行业务可能面临的三大风险。
为了有效预防这些风险，我们需要采取一系列的防范措施。
二、电子银行业务风险的防范1. 提高用户安全意识用户在使用电子银行时，应加强对信息安全的认识和防范意识。
要警惕来自陌生邮箱、陌生网站、陌生电话号码的信息，不轻信他人，不随意泄露个人账户信息。
用户需要定期更新操作系统、杀毒软件、防火墙等安全软件，保证系统的安全性。
2. 设置复杂密码在注册电子银行账户时，用户应设置安全性较高的密码，包括数字、字母、特殊符号等组合，避免使用生日、电话号码、常用英文单词等容易被猜到的密码。
电子行业电子银行部习题
电子行业电子银行部习题一、简介电子银行是利用信息技术手段来进行银行业务的一种形式，是现代银行业务逐步向电子化、网络化的重要表现。
电子行业电子银行部作为电子银行业务的管理部门，负责电子银行系统的开发、运维以及安全性保障等工作。
本文档为电子行业电子银行部的习题，旨在帮助员工提升对电子银行系统和相关技术的理解和掌握。
二、习题1. 电子银行系统基础知识请简要回答以下问题：1.什么是电子银行系统？2.电子银行系统的主要功能是什么？3.电子银行系统的优势有哪些？4.请列举几种常见的电子银行系统的类型。
5.电子银行系统中常见的安全问题有哪些？2. 电子支付技术请简要回答以下问题：1.什么是电子支付？2.电子支付的工作原理是什么？3.请列举几种常见的电子支付方式。
4.请描述一下数字证书在电子支付中的作用。
5.电子支付面临的主要安全隐患有哪些？如何保障电子支付的安全性？3. 电子银行系统开发与维护请简要回答以下问题：1.电子银行系统的开发流程是什么？2.电子银行系统开发中常见的技术有哪些？3.请描述一下电子银行系统的维护工作内容。
4.电子银行系统在维护过程中可能面临的问题有哪些？5.如何优化电子银行系统的性能和用户体验？4. 电子银行系统的安全性保障请简要回答以下问题：1.电子银行系统的安全威胁有哪些？2.常见的电子银行系统安全防护措施有哪些？3.请描述一下身份认证在电子银行系统中的作用。
4.如何保障电子银行系统的数据安全？5.电子银行系统发生安全事件时，应该如何应对和处理？三、参考答案1. 电子银行系统基础知识1.电子银行系统是指利用信息技术手段，通过互联网等数字通信网络，提供金融服务的系统。
它包括网上银行、手机银行、电话银行等多种形式。
2.电子银行系统的主要功能包括账户管理、资金转移、支付结算、查询交易信息等。
3.电子银行系统具有24小时全天候服务、便捷快速的操作流程、信息化管理和个性化服务等优势。
4.常见的电子银行系统类型包括网上银行（Online Banking）、手机银行（Mobile Banking）、电话银行（Telephone Banking）和POS机。
电子银行课程题库(修定版)
电子银行课程题库（修定版）第一章银行电子化与电子银行一、单选题1.最早的银行出现在（C）年。
A.1585B.1680C.1580D.16002.我国第一家银行是（C）。
A.中国银行B.中信银行C.中国通商银行D.中国交通银行3.银行发展第一阶段的主要功能是（A）。
A.兑换货币B.保管和收付货币业务C.结算、放款业务D.电子交易结算业务4.银行发展的第二阶段增加了（B）业务。
A.兑换货币B.保管和收付货币C.结算、放款D.电子交易结算5.银行发展的第三阶段增加了（C）业务。
A.兑换货币B.保管和收付货币C.结算放款D.电子交易结算6.下列选项中（D）不属于金融纸票。
A.现金B.支票C.汇票D.消费单7.银行传统工作方式主要依靠（D）。
A.计算机技术B.通信技术C.网络技术D.人力8.我国银行电子化建设第一阶段实现了（A）。
A.传统业务处理电子化B.开发出大量新的自助银行服务项目C.为客户提供金融信息增值服务D.开展网上银行业务9.我国银行电子化建设第二阶段实现了（B）。
A.传统业务处理电子化B.开发出大量新的自助银行服务项目C.为客户提供金融信息增值服务D.开展网上银行业务10.我国银行电子化建设第三阶段实现了（C）。
A.传统业务处理电子化B.开发出大量新的自助银行服务项目C.为客户提供金融信息增值服务D.开展网上银行业务11.我国银行电子化建设第四阶段实现了（D）。
A.传统业务处理电子化B.开发出大量新的自助银行服务项目C.为客户提供金融信息增值服务D.开展网上银行业务12.银行电子化的现代化技术手段不包括（D）。
A.计算机技术B.通信技术C.网络技术D.材料技术13.信息技术和（A）的引入，开始了银行电子化的发展历程。
A.通信技术B.网络技术C.科学技术D.材料技术14．随着银行电子化的不断完善和发展，（A）诞生，客户可以只凭借账号和密码两个要素，通过网络直接发送电子指令，无须人工干预即可实时处理业务。
电子银行业务试题及答案(第五章)
个人业务上岗考试试题第五章电子银行业务一、单选题1．进入我行个人网银的地址是多少？（）A、B、C、D、2．如何申请个人网银大众版服务？（）A、到我行网点柜台办理B、在我行网站自助申请C、不用申请，直接使用D、ABC均可以3．个人网银专业版高级客户所用的USBKEY的初始密码是多少？（）A、111111B、123123C、888888D、888888884．个人网银专业版普通客户（即短信动态密码用户）的日累计交易限额是多少？（）A、1000B、5000C、10000D、没有限制5．USBKEY中的数字证书有效期是多少？（）A、1年B、2年C、5年D、无期限限制6．忘记了USBKEY的密码如何处理？（）A、去柜台重置密码B、自行买一个USBKEYC、去柜台办理USBKEY的换发业务D、借别人的用7．个人用户的USBKEY损坏或遗失如何处理？（）A、去柜台重置密码B、自行买一个USBKEYC、去柜台办理USBKEY的换发业务D、借别人的用8．以下哪项业务目前不能在网上银行办理？（）A、银行卡积分兑换B、购买理财产品C、查询贷款信息D、跨行汇款9．网上银行个人客户的分类（）A、大众版客户和专业版客户B、一般客户和超级客户C、高级客户和超级客户D、以上皆不是10．网上银行大众版客户可使用那些功能（）A、账户查询B、跨行汇款C、缴费D、设置交易限额11．网上银行大众版客户忘记了登录密码怎么办？（）A、注销网上银行服务后重新申请B、可自行重新设置登录密码C、须到网点办理登录密码的重新设置D、可通过961111办理登录密码的重新设置12．网上银行客户登录时，无需输入以下哪些要素？（）A、证件号码B、昵称C、登录密码D、USBKEY密码13．客户在网上银行添加账户需输入（），经系统验证无误即可成功添加为网上银行登记账户。
A、账户密码B、网银交易密码C、网银登录密码D、8888888814．“网上银行账户明细查询”功能是否具有明细下载功能？（）A、是，只可以下载当天交易。
电子银行考试题及答案
电子银行考试题及答案一、选择题1. 电子银行是指通过电子方式提供银行服务的系统，以下哪项不是电子银行的特点？A. 24小时服务B. 无需前往银行C. 必须使用现金交易D. 操作简便快捷答案：C2. 在电子银行中，以下哪种技术不是用于保障交易安全？A. 数字签名B. 双重认证C. 密码保护D. 短信通知答案：D3. 电子银行的业务不包括以下哪项？A. 网上支付B. 转账汇款C. 存取款机服务D. 电话银行答案：C二、判断题1. 电子银行只能通过电脑进行操作。
（错误）2. 电子银行的交易记录可以永久保存。
（正确）3. 电子银行的交易可以完全匿名。
（错误）三、简答题1. 请简述电子银行与传统银行相比的优势。
答：电子银行相比传统银行具有以下优势：服务时间更长，实现24小时不间断服务；用户操作更加便捷，无需前往银行即可完成业务；交易成本更低，减少了实体网点的运营成本；安全性更高，采用多种安全技术保障交易安全。
2. 电子银行在进行跨境交易时需要注意哪些问题？答：在进行跨境交易时，电子银行需要注意以下问题：遵守不同国家的法律法规；了解不同国家的货币汇率；注意交易时的时差问题；确保交易信息的安全性和隐私性。
四、案例分析题案例：某用户通过电子银行进行一笔大额转账，但在交易过程中发现账户余额不足，导致交易失败。
请分析可能的原因及解决措施。
答：可能的原因包括：用户账户余额确实不足；账户被冻结或限制交易；银行系统出现故障。
解决措施包括：用户检查账户余额，确保有足够的资金进行交易；联系银行客服，了解账户状态，解决账户问题；如果银行系统故障，等待系统恢复后再进行交易。
五、论述题请论述电子银行在现代社会中的重要性及其发展趋势。
答：电子银行在现代社会中的重要性体现在：提高了金融服务的效率和便捷性，满足了用户随时随地的金融服务需求；降低了银行运营成本，提升了服务质量；推动了金融创新，如移动支付、互联网金融等。
电子银行的发展趋势包括：服务更加个性化和智能化；安全性和隐私保护进一步加强；跨境金融服务能力不断提升；与大数据、人工智能等技术结合，实现更高效的金融服务。
银行电子银行业务风险监测与防范考核试卷
9.电子银行业务的市场风险可能包括以下哪些？（）
A.利率变动风险
B.汇率变动风险
C.股票价格波动风险
D.商品价格变动风险
10.以下哪些是电子银行客户身份识别的有效手段？（）
A.实名认证
B.生物识别
C.交易行为分析
D.客户信息核实
11.电子银行在防范洗钱风险方面需要做以下哪些工作？（）
B.法律风险
C.市场风险
D.信用风险
2.电子银行操作风险主要包括以下哪些方面？（）
A.系统故障
B.操作失误
C.内部欺诈
D.以上都是
3.以下哪个不是防范电子银行风险的有效措施？（）
A.加强系统安全防护
B.定期进行风险评估
C.提高客户准入门槛
D.完善内部控制制度
4.以下哪项不是我国电子银行业务监管的主要内容？（）
1. D
2. D
3. C
4. D
5. D
6. A
7. D
8. D
9. D
10. D
11. D
12. D
13. D
14. D
15. D
16. D
17. D
18. D
19. D
20. D
二、多选题
1. ABCD
2. ABC
3. ABC
4. ABCD
5. ABC
6. ABCD
7. ABCD
8. ABC
9. ABC
8.电子银行业务的合规性审查可以由银行内部人员独立完成。（）
9.在电子银行业务中，操作风险是可以通过技术手段完全避免的。（）
10.电子银行的监管主要由银保监会和证监会共同承担。（）
浅析电子银行业务风险及防范
浅析电子银行业务风险及防范电子银行业务的发展，为人们的金融生活带来了便利与快捷。
随着移动互联网和数字化技术的广泛应用，电子银行业务已经成为人们日常生活中不可或缺的一部分。
电子银行业务也面临着众多的风险挑战，如何有效防范这些风险，保障客户资金安全，成为了银行业和监管部门亟需解决的问题。
让我们来看一下电子银行业务常见的风险类型。
电子银行业务风险主要包括技术风险、操作风险、市场风险和法律风险。
技术风险是指因为信息系统的故障或者黑客攻击等技术原因导致的风险。
随着电子银行业务的快速发展，各类网络安全威胁也在不断增加，黑客攻击、病毒木马、钓鱼网站等网络犯罪手段层出不穷。
一旦银行的信息系统受到攻击，客户的资金和个人信息都可能受到威胁，给客户和银行带来巨大的经济损失和声誉风险。
操作风险是指因为人为操作失误或者内部控制不力导致的风险。
在电子银行业务中，员工的操作失误或者内部管理不善都可能引发严重的损失，比如资金错转、信息泄露等问题，这些都属于操作风险的范畴。
市场风险是指由于市场波动或者利率变动等因素导致的风险。
电子银行业务往往涉及到各类金融衍生品和投资产品，市场风险也在一定程度上影响着电子银行的运营和盈利能力。
法律风险是指因为法律法规的不确定性或者监管政策的变化导致的风险。
随着金融监管力度的加大和相关法律法规的不断完善，银行在电子银行业务方面面临的法律风险也越来越大，银行需要及时调整业务策略和内部管理，以应对风险的挑战。
针对这些风险，银行需要采取一系列措施来加强风险管理和防范机制。
首先是加强技术投入，提升信息系统的安全性和稳定性。
银行需要不断升级和改进自身的信息技术系统，采用先进的网络安全技术和设备，及时修复系统漏洞和弱点，加强对外部网络攻击和内部信息泄露的防范能力。
其次是加强人员培训和管理，提高员工的风险意识和操作能力。
银行需要加强对员工的培训，不断提高其风险防范和处理能力，同时加强对员工的管理和监督，规范员工的行为规范和操作流程，防止人为操作失误和内部管理不善。
电子银行课后测试
电子银行课后测试第一篇：电子银行课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：75.0分。
恭喜您顺利通过考试！多选题1.网上银行营销中，属于前台价值链的是？√A B C D 网站设计与维护网银系统设计与维护市场营销和客户服务金融产品设计正确答案： A B C 2.网上银行营销中，属于后台价值链的是？√A B C D 业务流程制度管理信息处理客户服务正确答案： A B C 判断题3.各家商业银行价值链体系非常相似，而且不同银行在价值链的各个环节上的侧重点也大体相同。
×正确错误正确答案：错误4.电子银行产品本身的同质性决定了顾客在选择银行时，往往是选择产品本身，而不是选择品牌。
√正确错误正确答案：错误第二篇：如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试如何预防银行从业人员职务犯罪课后测试1、“勿以善小而不为，勿以恶小而为之”是（）标准的写照（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:B2、思想上一尘不染、作风上一丝不苟、为人处世上一恶不为，这是（）标准的基本要求（20 分）A 慎始B 慎微C 慎独D 慎友正确答案:C多选题1、银行从业人员需重点克服（）心理的作怪，选择正确的人身方向（20 分）A贪占B 侥幸C 攀比D 失落正确答案:A B C2、银行从业人员在大是大非面前应该算好经济账和（）等五笔账，增强自律意识（20 分）A 名誉账B 家庭账C 自由账D 亲情账正确答案:A B C D判断题1、银行机构内部需要从培训、监督、推动三个层面完善监管体制（）（20分）B 错误正确答案:正确第三篇：银行安全保卫基础知识课后测试银行安全保卫基础知识单选题1.安全保卫工作的第一责任人是（）√A B C D 保卫部门负责人单位主要负责人员工高级管理层正确答案： B 多选题2.银行安全保卫工作包括哪两方面的内容（）√A B C D 安全生产安全监督安全防范安全警戒正确答案： A C3.银行安全保卫内容中的“三防”指的是（）√A B C D 防抢劫防盗窃防火灾防诈骗正确答案： A B D4.银行安全保卫的工作方针是（）√A B C D 预防为主单位负责突出重点保障安全正确答案： A B C D 判断题5.根据《企业事业单位内部治安保卫条例》规定，单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。
操作风险题库及答案
操作风险防控知识题库一、判断题1、操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。
（×）2、操作风险管理体系的具体形式不要求统一。
（√）3、高管层应制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策。
（×）4、监事会应当定期审阅高级管理层提交的操作风险报告。
（×）5、操作风险管理体系应确保接受本行监察部门的有效审查与监督。
（×）6、在操作风险日常管理方面，高管层对董事会负最终责任。
（√）7、高管层应尽可能地确保本行从事的各项业务面临的操作控制在可承受范围内。
（×）8、董事会应明确界定各部门的操作风险管理职责。
（×）9、商业银行应指定部门确保操作风险制度和措施得到遵守。
（√）10、商业银行指定部门负责全行操作风险管理，并定期向董事会汇报。
（×）11、内部控制措施是商业银行操作风险缓释措施的一种。
（√）12、高管层应建立适用于全行的操作风险基本控制标准。
（×）13、内审部门直接参与其他部门的操作风险管理。
（×）14、高管层应制定适用于全行的操作风险管理战略。
（×）15、操作风险管理政策包括操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率等。
（√）16、收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对地进行管理是一种定性评估方法。
（×）17、操作风险内部控制措施包括建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度。
（√）18、商业银行采取了缓释操作风险的方法后控制措施的作用会有所下降。
（×）19、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。
（√）19、与操作风险有关的报告应该向中国人民银行及其派出机构进行报告。
（×）20、委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应向监管部门提交外部审计报告。
（√）21、高管人员一旦违规就应该作为重大操作风险事件对外部机构报告。
电子银行业务面临的安全风险及其防范
・ 专题研究 一安全
电子银行业务面临的安全风险及其防范
广 西财经 学院 梁丽红
广 西大 学 张 丞
摘
要： 当前， 电子银行 业务在我 国取得 了飞速 的发展 ， 而由于其独特的虚拟性和广域性， 开展这 项业务 ， 银行也要 面临很 多特殊 的安全风 险， 本文
在对各 种风险分析的基础上 ， 就其 防范提 出了相 关建议 。
客户 资金 ， 给客户造成 了巨大 的损 失。 （ 四）内部控制风险 。由于我 国商业银行 内控制度建 设滞 后于金融
充分利用新 闻媒体对 电子银 行安全风险进行宣传报道 ，向公众介绍犯
罪 分子利用 电子银行盗取客户 资金 的各种手段， 提高客户识别真 伪、 防 范风险的能力 。
电子化 的发展 ， 信息系戴 安全管理 的基本框架 、 管理机 制、 略方法和 策 工作流程还不完善 ， 一些制度得不到认真 执行 ， 导致银行 内部人员违规操作 或伺机作案 ， 电子银 行安全运 给
流， 形成风险预防、 联动 防范 的机制 。
的各种风险。通过分析 电子银行面临的各种风险， 商业 银行可 以有针对 性的采取相应 的安全 防范措施， 提高风 险控制 能力 ， 可能避免 电子银 尽
行 风 险 的发 生 。
一
、
浅析电子银行业务风险及防范
浅析电子银行业务风险及防范随着科技的不断发展，电子银行业务已经成为现代人生活中不可或缺的一部分。
电子银行业务的快捷、便利性受到了广大消费者的推崇，但与此同时也带来了一些风险。
本文将对电子银行业务风险进行浅析，并提出相应的防范措施。
电子银行业务的风险主要包括以下几个方面：一、网络安全风险由于电子银行业务是建立在网络平台上的，因此存在着网络安全方面的风险。
黑客攻击、病毒感染、网络钓鱼等都可能导致用户账户信息泄露、资金被盗等问题。
二、技术风险电子银行业务依赖于各种技术手段，一旦技术出现问题，可能导致用户无法正常进行交易、账户数据丢失等情况。
三、诈骗风险不法分子通过各种手段进行诈骗，如虚假网站、虚假短信、虚假电话等，诱导用户输入账户信息或进行资金转账，造成经济损失。
一、加强网络安全意识作为电子银行用户，首先要加强自己的网络安全意识，谨慎对待各种网络链接和信息，不轻易点击不明来源的链接，避免账户信息泄露。
二、使用安全的设备和网络在进行电子银行交易时，应尽量使用安全可靠的设备和网络，避免使用公共网络或不安全的设备进行操作，确保账户信息不会被窃取。
三、定期更新安全软件和系统定期更新电脑、手机等设备的安全软件和系统，及时补丁漏洞，确保设备的安全性。
四、谨慎对待各类信息谨慎对待各类信息，包括虚假网站、虚假短信、虚假电话等，不随意输入账户信息或进行资金转账，避免成为诈骗的受害者。
五、及时关注账户变动定期查看电子账户的交易明细，及时发现异常情况，并及时与银行联系处理。
电子银行业务风险存在，但只要用户加强安全意识，选择安全的设备和网络，并采取相应的防范措施，就能够有效地降低风险，保护个人资金安全。
银行、监管部门也应加强对电子银行业务风险的监管和防范，将风险降到最低，为广大用户提供更加安全可靠的电子银行服务。
银行从业资格证银行业务操作与风险管理考试 选择题 64题
1. 在银行开立个人账户时，客户必须提供的最基本信息是：A. 身份证号码B. 家庭住址C. 工作单位D. 联系电话2. 银行在进行贷款审批时，最关注的风险因素是：A. 借款人的信用记录B. 借款人的年龄C. 借款人的性别D. 借款人的婚姻状况3. 以下哪项不是银行常用的风险管理工具？A. 信用评分模型B. 市场风险模型C. 人力资源管理模型D. 操作风险模型4. 银行在处理大额现金交易时，应采取的措施是：A. 立即存入银行金库B. 进行客户身份验证C. 通知上级部门D. 直接转账给第三方5. 银行在进行外汇交易时，主要面临的风险是：A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 流动性风险6. 银行在发放信用卡时，应首先考虑的因素是：A. 客户的收入水平B. 客户的职业C. 客户的学历D. 客户的居住地7. 银行在处理电子银行业务时，最需要防范的风险是：A. 系统故障B. 网络攻击C. 内部欺诈D. 市场波动8. 银行在进行资产负债管理时，主要目的是：A. 提高资产质量B. 平衡资产与负债C. 增加负债规模D. 减少资产规模9. 银行在处理不良贷款时，通常采取的措施是：A. 立即核销B. 重组贷款C. 增加贷款利率D. 减少贷款额度10. 银行在进行反洗钱监控时，应重点关注的行为是：A. 大额现金交易B. 小额现金交易C. 定期存款D. 活期存款11. 银行在进行客户身份验证时，最常用的方法是：A. 面对面核实B. 电话核实C. 邮件核实D. 网络核实12. 银行在进行贷款风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用历史C. 借款人的资产状况D. 借款人的政治立场13. 银行在进行市场风险管理时，主要使用的工具是：A. 衍生品B. 保险产品C. 现金管理工具D. 投资组合14. 银行在进行操作风险管理时，应首先关注的是：A. 系统安全B. 员工培训C. 流程优化D. 外部监管15. 银行在进行流动性风险管理时，主要采取的措施是：A. 增加存款准备金B. 减少贷款发放C. 提高存款利率D. 增加短期融资16. 银行在进行信用风险管理时，通常使用的模型是：A. 信用评分模型B. 市场风险模型C. 操作风险模型D. 流动性风险模型17. 银行在进行资产证券化时，主要目的是：A. 提高资产流动性B. 降低资产质量C. 增加负债规模D. 减少资产规模18. 银行在进行反欺诈管理时，应重点关注的行为是：A. 大额转账B. 小额转账C. 定期存款D. 活期存款19. 银行在进行客户关系管理时，最常用的工具是：A. CRM系统B. ERP系统C. 财务管理系统D. 人力资源系统20. 银行在进行风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 市场波动B. 政策变化C. 自然灾害D. 客户满意度21. 银行在进行贷款审批时，应首先考虑的因素是：A. 借款人的信用记录B. 借款人的年龄C. 借款人的性别D. 借款人的婚姻状况22. 银行在进行资产负债管理时，主要目的是：A. 提高资产质量B. 平衡资产与负债C. 增加负债规模D. 减少资产规模23. 银行在进行不良贷款处理时，通常采取的措施是：A. 立即核销B. 重组贷款C. 增加贷款利率D. 减少贷款额度24. 银行在进行反洗钱监控时，应重点关注的行为是：A. 大额现金交易B. 小额现金交易C. 定期存款D. 活期存款25. 银行在进行客户身份验证时，最常用的方法是：A. 面对面核实B. 电话核实C. 邮件核实D. 网络核实26. 银行在进行贷款风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用历史C. 借款人的资产状况D. 借款人的政治立场27. 银行在进行市场风险管理时，主要使用的工具是：A. 衍生品B. 保险产品C. 现金管理工具D. 投资组合28. 银行在进行操作风险管理时，应首先关注的是：A. 系统安全B. 员工培训C. 流程优化D. 外部监管29. 银行在进行流动性风险管理时，主要采取的措施是：A. 增加存款准备金B. 减少贷款发放C. 提高存款利率D. 增加短期融资30. 银行在进行信用风险管理时，通常使用的模型是：A. 信用评分模型B. 市场风险模型C. 操作风险模型D. 流动性风险模型31. 银行在进行资产证券化时，主要目的是：A. 提高资产流动性B. 降低资产质量C. 增加负债规模D. 减少资产规模32. 银行在进行反欺诈管理时，应重点关注的行为是：A. 大额转账B. 小额转账C. 定期存款D. 活期存款33. 银行在进行客户关系管理时，最常用的工具是：A. CRM系统B. ERP系统C. 财务管理系统D. 人力资源系统34. 银行在进行风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 市场波动B. 政策变化C. 自然灾害D. 客户满意度35. 银行在进行贷款审批时，应首先考虑的因素是：A. 借款人的信用记录B. 借款人的年龄C. 借款人的性别D. 借款人的婚姻状况36. 银行在进行资产负债管理时，主要目的是：A. 提高资产质量B. 平衡资产与负债C. 增加负债规模D. 减少资产规模37. 银行在进行不良贷款处理时，通常采取的措施是：A. 立即核销B. 重组贷款C. 增加贷款利率D. 减少贷款额度38. 银行在进行反洗钱监控时，应重点关注的行为是：A. 大额现金交易B. 小额现金交易C. 定期存款D. 活期存款39. 银行在进行客户身份验证时，最常用的方法是：A. 面对面核实B. 电话核实C. 邮件核实D. 网络核实40. 银行在进行贷款风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用历史C. 借款人的资产状况D. 借款人的政治立场41. 银行在进行市场风险管理时，主要使用的工具是：A. 衍生品B. 保险产品C. 现金管理工具D. 投资组合42. 银行在进行操作风险管理时，应首先关注的是：A. 系统安全B. 员工培训C. 流程优化D. 外部监管43. 银行在进行流动性风险管理时，主要采取的措施是：A. 增加存款准备金B. 减少贷款发放C. 提高存款利率D. 增加短期融资44. 银行在进行信用风险管理时，通常使用的模型是：A. 信用评分模型B. 市场风险模型C. 操作风险模型D. 流动性风险模型45. 银行在进行资产证券化时，主要目的是：A. 提高资产流动性B. 降低资产质量C. 增加负债规模D. 减少资产规模46. 银行在进行反欺诈管理时，应重点关注的行为是：A. 大额转账B. 小额转账C. 定期存款D. 活期存款47. 银行在进行客户关系管理时，最常用的工具是：A. CRM系统B. ERP系统C. 财务管理系统D. 人力资源系统48. 银行在进行风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 市场波动B. 政策变化C. 自然灾害D. 客户满意度49. 银行在进行贷款审批时，应首先考虑的因素是：A. 借款人的信用记录B. 借款人的年龄C. 借款人的性别D. 借款人的婚姻状况50. 银行在进行资产负债管理时，主要目的是：A. 提高资产质量B. 平衡资产与负债C. 增加负债规模D. 减少资产规模51. 银行在进行不良贷款处理时，通常采取的措施是：A. 立即核销B. 重组贷款C. 增加贷款利率D. 减少贷款额度52. 银行在进行反洗钱监控时，应重点关注的行为是：A. 大额现金交易B. 小额现金交易C. 定期存款D. 活期存款53. 银行在进行客户身份验证时，最常用的方法是：A. 面对面核实B. 电话核实C. 邮件核实D. 网络核实54. 银行在进行贷款风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 借款人的还款能力B. 借款人的信用历史C. 借款人的资产状况D. 借款人的政治立场55. 银行在进行市场风险管理时，主要使用的工具是：A. 衍生品B. 保险产品C. 现金管理工具D. 投资组合56. 银行在进行操作风险管理时，应首先关注的是：A. 系统安全B. 员工培训C. 流程优化D. 外部监管57. 银行在进行流动性风险管理时，主要采取的措施是：A. 增加存款准备金B. 减少贷款发放C. 提高存款利率D. 增加短期融资58. 银行在进行信用风险管理时，通常使用的模型是：A. 信用评分模型B. 市场风险模型C. 操作风险模型D. 流动性风险模型59. 银行在进行资产证券化时，主要目的是：A. 提高资产流动性B. 降低资产质量C. 增加负债规模D. 减少资产规模60. 银行在进行反欺诈管理时，应重点关注的行为是：A. 大额转账B. 小额转账C. 定期存款D. 活期存款61. 银行在进行客户关系管理时，最常用的工具是：A. CRM系统B. ERP系统C. 财务管理系统D. 人力资源系统62. 银行在进行风险评估时，通常考虑的因素不包括：A. 市场波动B. 政策变化C. 自然灾害D. 客户满意度63. 银行在进行贷款审批时，应首先考虑的因素是：A. 借款人的信用记录B. 借款人的年龄C. 借款人的性别D. 借款人的婚姻状况64. 银行在进行资产负债管理时，主要目的是：A. 提高资产质量B. 平衡资产与负债C. 增加负债规模D. 减少资产规模答案：1. A2. A3. C4. B5. B6. A7. B8. B9. B10. A11. A12. D13. A14. A15. D16. A17. A18. A19. A20. D21. A22. B23. B24. A25. A26. D27. A28. A29. D30. A31. A32. A33. A34. D35. A36. B37. B38. A39. A40. D41. A42. A43. D44. A45. A46. A47. A48. D49. A50. B51. B52. A53. A54. D55. A56. A57. D58. A59. A60. A61. A62. D63. A64. B。
电子银行业务
习题八〔电子银行业务〕〔及格线：70分〕单项选择题客户使用银联卡无卡支付效劳必须先进行签约，签约需客户留存以下哪一项信息，用于日后无卡支付时校验使用？〔0.72分〕A.职业B.号码C.地址D.工作单位标准答案：B以下哪一项为哪一项深圳市财付通科技推出的在财付通支付平台上使用的支付工具？〔0.72分〕A.银联卡无卡支付业务B.支付宝卡通C.财付通一点通D.借记卡一点通标准答案：C银联无卡支付业务中，客户在银联客户端执行交易，需通过以下哪一项内容来验证？〔0.72分〕A.短信口令B.银联卡无卡支付专用的支付密码C.口令卡口令D.证书标准答案：B客户端银行用户通过银行发生资金交易后，可到广东农信营业网点打印的内容不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.相关交易回单B.手续费收据C.发票D.?本机构账户使用企业网银效劳同意书?标准答案：D客户开通短信效劳，不可通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.银行B.网上银行C.柜台D.银行自助终端标准答案：D银联无卡支付业务中，银联卡无卡支付专用的支付密码不能够办理以下哪一项业务？〔0.72分〕A.修改B.挂失C.重置D.识不标准答案：D以下对银行的业务描述正确的选项是〔0.72分〕A.通过银行办理账户交易时，输错2次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易B.通过银行办理账户交易时，输错3次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易C.通过银行办理账户交易时，输错1次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易D.通过银行办理账户交易时，输错5次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易标准答案：B以下对银行效劳的收费标准描述正确的选项是〔0.72分〕A.账户注册时刻缺乏半年的按半价收取B.账户注册时刻缺乏半年的按原价10%收取C.账户注册时刻缺乏半年的按原价40%收取D.账户注册时刻缺乏半年的按原价70%收取标准答案：A办理短信效劳签约时，要是客户未设置发送不名，以下哪一项客户的业务短信通知统一显示卡号尾数号码？〔0.72分〕A.定期一本通存折客户B.存款存折客户C.珠江平安卡客户D.凭证式国债收款凭证客户标准答案：C对公账户银行解约，客户可通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.通过网上银行系统办理B.拨打客服96138办理C.通过银行办理D.到开户网点办理标准答案：D按我社银行业务的，当银行密码当日连续输错，此账号的银行效劳当日自动锁死时，以下讲法正确的选项是〔0.72分〕A.12小时后自动解锁B.24小时后自动解锁C.48小时后自动解锁D.不能自动解锁，需客户到柜面办理解锁标准答案：B客户不能够通过以下哪一种途径开通客户端银行效劳？〔0.72分〕A.客户端自助注册B.登录个人网银〔仅证书用户〕注册C.通过银行自助终端注册D.到营业网点注册标准答案：C以下对银行的业务描述正确的选项是〔0.72分〕A.银行密码当日连续2次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死B.银行密码当日连续3次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死C.银行密码当日连续4次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死D.银行密码当日连续5次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死标准答案：D企业网银维护业务中，企业网银账户治理不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.增加企业网银的账户B.修改企业网银的账户C.删除企业网银的账户D.冻结企业网银的账户标准答案：D个人网银客户通过网银执行非查询类交易需验证用户身份，用户身份验证手段中的动态口令不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.动态令牌口令B.口令卡口令C.证书口令D.短信口令标准答案：C以下对银行的转账、汇款效劳描述错误的选项是〔0.72分〕A.签约开通银行转账、汇款效劳时，必须设定收款人账户明细才能通过银行系统进行资金划转B.社内转账实时到账，行外汇款在扣账后由开户网点所属营业部的前台柜员通过支付渠道手工汇款C.银行转账回单和汇款回单可无限次补打D.银行转账、汇款的手续费收进发票可无限次补打标准答案：D个人网银客户凭用户名和登录密码使用网银渠道效劳，通过网银执行非查询类交易需验证以下哪一项内容？〔0.72分〕A.开户行B.登录密码C.开户日期D.用户身份标准答案：D以下对财付通一点通业务的业务要点描述错误的选项是〔0.72分〕A.签约业务要求由客户本人办理B.开通财付通一点通效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务申请表?C.维护财付通一点通效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务申请表?D.取消财付通一点通效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务协议?标准答案：D客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设转账或汇款的金额在100万以上，按以下哪一项标准收取手续费？〔0.72分〕A.按汇款金额0.002％收取，封顶160元B.按汇款金额0.005％收取，封顶160元C.按汇款金额0.002％收取，封顶200元D.按汇款金额0.005％收取，封顶200元标准答案：A开通银行社内转账效劳，对公账户的收款人必须是以下哪一项？〔0.72分〕A.个人通知存款账户B.个人教育储蓄存款账户C.同一客户号的账户D.个人活期存款账户标准答案：C以下对我社短信银行效劳的全然描述错误的选项是〔0.72分〕A.短信扣费日为对应的下月的同一日扣费，下月没有同一天的〔例如31号〕，在下月末最后一天扣费B.关于扣费失败的账户，发送一次扣费失败通知短信，当客户短信效劳欠费2天后暂停其短信效劳C.当客户欠费更换套餐的，必须先缴清欠费D.当客户更换套餐时未欠费的，由"包月收费"更换为"按条收费"时，应缴金额按实际已使用天数乘以天天应缴金额计算标准答案：B关于企业网银批量代收付业务，以下对签订协议的描述错误的选项是〔0.72分〕A.纸质协议需专夹保管，定期装订B.如协议内容需变更，且双方就协议事项变更达成一致意见，不需要重新签订纸质协议书C.如协议内容需变更，协议信息登记时可通过维护交易维护原登记编号信息，以实现系统协议信息的变更D.客户提早终止协议，需要按照协议所述，要求客户书面通知标准答案：B以下哪一项对私账户能够开通银行转账、汇款效劳？〔0.72分〕A.定期一本通账户和活期一本通账户B.零存整取定期存款账户和零存整取定期存款账户C.以印鉴为支付条件的结算账户和活期一本通账户D.以密码为支付条件的结算账户和活期一本通账户标准答案：D以下对企业网银开通的业务流程描述错误的选项是〔0.72分〕A.必须为企业网银账户设定限额B.必须为企业网银账户建立操作员C.必须为企业网银账户设置审核流程D.必须为企业网银账户设置账户最低余额标准答案：D广东省农村合作金融机构的客户使用财付通一点通效劳，必须先进行签约，以下讲法正确的选项是〔0.72分〕A.签约中需约定银行卡对财付通一点通的日支付限额不能大于1000元B.签约中需约定银行卡对财付通一点通的日支付限额不能大于4000元C.签约中需约定银行卡对财付通一点通的日支付限额不能大于3000元D.签约中需约定银行卡对财付通一点通的日支付限额不能大于5000元标准答案：D在财付通一点通的业务要点中，以下哪一项业务需签订?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务协议?？〔0.72分〕A.维护财付通一点通效劳B.取消财付通一点通效劳C.开通财付通一点通效劳D.注销财付通一点通效劳标准答案：C开通银行社内转账效劳，对私账户的收款人必须是以下哪一项？〔0.72分〕A.在数据大集中系统开户的单位港币结算账户B.在数据大集中系统开户的个人美元结算账户C.在数据大集中系统开户的单位人民币结算账户D.在数据大集中系统开户的个人人民币结算账户标准答案：D客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设转账或汇款的金额在50万元—100万元〔含〕范围内，按以下哪一项标准收取手续费？〔0.72分〕A.12元B.10元C.16元D.20元标准答案：C开通银行转账、汇款功能必须通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.到网点办理B.通过网上银行系统办理C.通过银行自助终端办理D.通过银行办理标准答案：A客户可在开通银联卡无卡支付效劳或修改效劳信息时对支付限额作出修改，以下关于修改后的限额讲法正确的选项是〔0.72分〕A.修改后限额不能大于3000元B.修改后限额不能大于1000元C.修改后限额不能大于800元D.修改后限额不能大于5000元标准答案：D关于企业网银批量代收付业务，以下对银行系统登记协议信息的描述错误的选项是〔0.72分〕A.银行系统登记协议信息由各法人机构依据本法人治理要求执行，可由营业网点自行登记，也可由营业网点签订纸质协议后交付指定机构集中登记B.只能由执行登记的机构对登记信息进行修改C.登记协议信息机构所在法人机构内所有治理、营业机构均可且仅限于查询协议信息D.登记协议信息时应注重为本协议设定治理机构，该治理机构不能够是营业网点标准答案：D对私账户开通银行社内转账效劳的，只有以下哪一项币种能够转账？〔0.72分〕A.人民币B.美元C.港币D.欧元标准答案：A通过客服、网上银行可开通银行的哪一项功能？〔0.72分〕A.存款功能B.转账功能C.汇款功能D.查询功能标准答案：D以下对个人网银业务的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.客户通过证书认证方式进行支付，如客户签订风险自担协议，可将每日累计支付限额提升至1000万元B.客户通过证书认证方式进行支付，如客户签订风险自担协议，可将每日累计支付限额提升至5000万元C.客户通过证书认证方式进行支付，如客户签订风险自担协议，可将每日累计支付限额提升至100万元D.客户通过证书认证方式进行支付，如客户签订风险自担协议，可将每日累计支付限额提升至500万元标准答案：A客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设手续费收取标准为4元，以下哪一项为哪一项转账或汇款的金额范围？〔0.72分〕A.5千元以下〔含〕B.5千元—1万元〔含〕C.1万元—10万元〔含〕D.10万元—50万元〔含〕标准答案：B以下对银联无卡支付业务的业务要点描述错误的选项是〔0.72分〕A.签约业务要求由客户本人办理B.开通银联卡无卡支付效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务申请表?C.维护银联卡无卡支付效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务协议?D.取消银联卡无卡支付效劳需填写?广东省农村合作金融机构借记卡增值业务申请表?标准答案：C以下对我社银行的分类描述正确的选项是〔0.72分〕A.银行分群众版和专业版B.银行分个人版和单位版C.银行分一般版和贵宾版D.银行分卡通版和专业版标准答案：A以下对银行的转账、汇款交易描述错误的选项是〔0.72分〕A.客户开通银行的转账、汇款效劳功能后，可通过拨打客服热线96138进行资金划转交易B.交易后，客户可利用银行效劳系统查询该笔交易是否成功C.交易次日起6个月内，个人客户可携带签约存折/卡到法人联社任一网点打印交易回单或发票D.企业客户凭账号直截了当到开户网点打印交易回单或发票标准答案：C客户使用银联卡无卡支付效劳必须先进行签约，以下讲法正确的选项是〔0.72分〕A.签约中需约定银行卡对无卡支付的日支付限额不能大于5000元B.签约中需约定银行卡对无卡支付的日支付限额不能大于3000元C.签约中需约定银行卡对无卡支付的日支付限额不能大于500元D.签约中需约定银行卡对无卡支付的日支付限额不能大于300元标准答案：A银行的自助效劳功能不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.效劳建议B.查询历史明细C.社内转账D.他行汇款标准答案：A以下对我社短信银行效劳的全然描述错误的选项是〔0.72分〕A.我社〔行〕按客户选择的套餐及账户级不收取效劳费B.如遇收费标准变动，我社〔行〕将在营业网点公告或通过短信方式进行通知，假设客户不取消"短信效劳"，即视为客户同意按照新标准收费，我社即按新标准进行收费C.通过银行或网上银行开通短信效劳的，短信收费只有"按月收取"一种D.解约收取当月信息费标准答案：C企业网银维护业务中，网银功能治理不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.查询B.资金交易发起C.审核D.删除企业网银账户标准答案：D银行卡持卡人可通过不具备读卡功能的自助交易终端完成对交易涉及资金进行支付的业务是指以下哪一项？〔0.72分〕A.银联卡无卡支付业务B.财付通一点通业务C.支付宝卡通业务D.个人通知存款业务标准答案：A以下哪一项客户可申请使用银联卡无卡支付效劳？〔0.72分〕A.持有广东省农村合作金融机构开出的借记卡主卡的个人客户B.持有广东省农村合作金融机构开出的借记卡主卡的单位客户C.持有广东省农村合作金融机构开出的借记卡附属卡的单位客户D.持有广东省农村合作金融机构开出的定期一本通存折的个人客户标准答案：A银联卡无卡支付业务是以下哪一项机构推出的？〔0.72分〕A.中国人民银行B.银监会C.中国银联D.广东省农村合作金融机构标准答案：C以下关于银行转账、汇款手续费收进发票补打的，讲法正确的选项是〔0.72分〕A.不准许补打B.只能补打一次C.能够补打两次D.能够无限次补打标准答案：B客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设转账或汇款的金额在10万元—50万元〔含〕范围内，按以下哪一项标准收取手续费？〔0.72分〕A.20元B.10元C.8元D.12元标准答案：D以下对企业网银业务的全然描述错误的选项是〔0.72分〕A.客户注销网银后，网银相关的用户将被删除，介质将自动外部作废，但能够重新使用B.网银平安介质执行重要空白凭证治理，按顺序使用，使用时系统联动销号，不关联账户使用，不受理挂失C.客户在柜台申请办理网银效劳，必须由法人或被托付人持有效证实文件办理D.在大集中系统内，网银通过客户名称、证件类型、证件号码判定客户身份标准答案：A客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设转账或汇款的金额在5千元以下〔含〕，按以下哪一项标准收取手续费？〔0.72分〕A.8元B.4元C.2元D.1元标准答案：C银行密码重置必须通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.拨打客服96138办理B.通过网上银行系统办理C.到网点办理D.通过银行办理标准答案：C企业网银批量代收付业务中，假设协议中约定的手续费账户非协议乙方名下的账户，要求账户户主本人到现场签订以下哪一项文件？〔0.72分〕A.?广东省农村合作金融机构个人客户账户扣款授权书?B.?本机构账户使用企业网银效劳同意书?C.?授权托付银行治理住宅专项维修资金协议书?D.?住宅专项维修资金账户信息变更申请书?标准答案：A以下对客户端银行开通的业务要点描述错误的选项是〔0.72分〕A.客户在柜台申请开通客户端银行效劳，必须在其提供的银行卡开户机构所属联社的营业网点提出申请〔不准许跨法人申请〕B.客户持有广东农信除共管卡、附属卡外的个人借记卡可申请开通客户端银行效劳C.客户需持本人有效身份证件办理D.15位身份证的客户也准许办理客户端银行效劳标准答案：D以下对银行的业务描述正确的选项是〔0.72分〕A.通过银行办理账户交易时，输错2次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易B.通过银行办理账户交易时，输错3次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易C.通过银行办理账户交易时，输错1次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易D.通过银行办理账户交易时，输错5次交易密码，该账号将会被锁定，不能做交易标准答案：B按我社短信银行业务的，关于扣费失败的账户，发送一次扣费失败通知短信，当客户短信效劳欠费多少天后暂停其短信效劳，直至扣收效劳费成功后恢复其短信效劳？〔0.72分〕A.2天B.3天C.5天D.7天标准答案：C网上银行批量代收付批量交易处理后，协议信息登记的治理机构可执行的业务处理不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.查询本机构客户的批量处理信息B.手续费票据补打C.补收手续费D.与非本法人机构客户签订代收付协议标准答案：D银行更改效劳必须通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.通过银行办理B.到网点办理C.拨打客服96138办理D.通过网上银行系统办理标准答案：B以下对客户短信效劳签约的业务要点描述正确的选项是〔0.72分〕A.客户签约需指定一个人民币扣费账户用于支付效劳费B.客户签约需指定一个美元扣费账户用于支付效劳费C.客户签约需指定一个港币扣费账户用于支付效劳费D.客户签约需指定一个瑞士法郎扣费账户用于支付效劳费标准答案：A以下对个人网银业务的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.如客户使用的证书载体是第一代USBKEY，那么在单笔支付金额到达2万元时，还需增加短信口令验证B.如客户使用的证书载体是第一代USBKEY，那么在单笔支付金额到达3万元时，还需增加口令卡口令验证C.如客户使用的证书载体是第一代USBKEY，那么在单笔支付金额到达5万元时，还需增加短信口令验证D.如客户使用的证书载体是第一代USBKEY，那么在单笔支付金额到达4万元时，还需增加口令卡口令验证标准答案：C以下哪一项决定附属卡可享受的银行效劳功能？〔0.72分〕A.附属卡持有人B.主卡C.附属卡办理日期D.附属卡余额标准答案：B银行的自助效劳功能不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.临时挂失B.查询余额C.查询当日明细D.业务咨询标准答案：D以下对银行效劳的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.按省联社电子银行部收取标准，对公客户按每签约账户10元/年收取B.按省联社电子银行部收取标准，对公客户按每签约账户20元/年收取C.按省联社电子银行部收取标准，对公客户按每签约账户100元/年收取D.按省联社电子银行部收取标准，对公客户按每签约账户150元/年收取标准答案：C个人网银注销只能通过以下哪一项方式办理？〔0.72分〕A.通过银行自助终端办理B.通过银行办理C.发送短信至96138自助注销D.在营业网点办理标准答案：D对私账户不能通过以下哪一项方式办理银行签约？〔0.72分〕A.拨打客服96138自助开通查询功能B.通过网上银行系统办理C.本人到账户所属法人联社任一网点办理D.通过银行自助终端办理标准答案：D在大集中系统内，一个客户只能申请开通一个客户端银行效劳，客户其他银行卡使用客户端银行效劳通过以下哪一项处理实现？〔0.72分〕A.定位B.注销C.加挂D.替换标准答案：C客户通过银行办理跨地市联社转账或汇款时，假设转账或汇款的金额在1万元—10万元〔含〕范围内，按以下哪一项标准收取手续费？〔0.72分〕A.8元B.10元C.2元D.4元标准答案：A以下对短信缴费的业务要点描述正确的选项是〔0.72分〕A.当为系统自动批量扣收时，收取通存通兑手续费B.当为跨地市账户单笔补缴时，不收取通存通兑手续费C.欠费金额以暂停短信效劳时的信息费为准，系统不作累加D.系统只支持现金方式补缴信息费标准答案：C以下哪一项物品不受理挂失？〔0.72分〕A.存单B.网银平安介质C.票据D.活期存折标准答案：B以下对银行的业务描述正确的选项是〔0.72分〕A.银行密码当日连续2次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死B.银行密码当日连续3次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死C.银行密码当日连续4次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死D.银行密码当日连续5次输错，此账号的银行效劳当日会自动锁死标准答案：D以下对客户端银行业务的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.一个号码只能够绑定一个银行效劳B.一个号码只能够绑定两个银行效劳C.一个号码只能够绑定三个银行效劳D.一个号码只能够绑定五个银行效劳标准答案：A以下对银行效劳的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.按省联社电子银行部收取标准，对私客户按每签约账户10元/年收取B.按省联社电子银行部收取标准，对私客户按每签约账户20元/年收取C.按省联社电子银行部收取标准，对私客户按每签约账户25元/年收取D.按省联社电子银行部收取标准，对私客户按每签约账户15元/年收取标准答案：A企业网银功能中，以下哪一项功能为各联社提提供地市房管局专用的功能？〔0.72分〕A."房维基金"功能B.资金交易发起功能C.查询功能D.审核功能标准答案：A客户可在开通财付通一点通效劳或修改效劳信息时对支付限额作出修改，以下关于修改后的限额讲法正确的选项是〔0.72分〕A.修改后限额不能大于2000元B.修改后限额不能大于5000元C.修改后限额不能大于1000元D.修改后限额不能大于500元标准答案：B短信银行签约账号暂不支持以下哪一项？〔0.72分〕A.定期一本通B.活期账号C.定期账号D.贷款账号标准答案：A以下对个人网银业务的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.客户通过口令认证方式进行支付，每日累计支付限额为1万元B.客户通过口令认证方式进行支付，每日累计支付限额为5万元C.客户通过口令认证方式进行支付，每日累计支付限额为10万元D.客户通过口令认证方式进行支付，每日累计支付限额为100万元标准答案：A个人网银客户凭用户名和登录密码使用网银渠道效劳，涉及资金支出类交易需验证以下哪一项内容？〔0.72分〕A.开户日期B.登录密码C.用户名D.凭证密码标准答案：D以下对个人网银业务的全然描述正确的选项是〔0.72分〕A.客户通过证书认证方式进行支付，默认每日累计支付限额为10万元B.客户通过证书认证方式进行支付，默认每日累计支付限额为100万元C.客户通过证书认证方式进行支付，默认每日累计支付限额为500万元D.客户通过证书认证方式进行支付，默认每日累计支付限额为1000万元标准答案：B客户可申请的企业网银用户维护业务不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.操作员治理B.证书治理C.账户交易限额治理D.审核流程设置标准答案：C以下对企业网银注销的业务要点描述错误的选项是〔0.72分〕A.注销网银后，所有网银相关的用户将被删除，所有网银相关的介质将被外部作废，不能重新使用B.客户注销网银效劳后，不能够重新申请开通网银效劳C.注销网银不碍事客户账户在其他渠道的正常使用D.如客户提出需要对签约网银的账户销户〔后期加挂账户不在本范围〕，要求客户先注销网银效劳标准答案：B关于企业网银批量代收付业务，以下对签订纸质协议的描述错误的选项是〔0.72分〕A.纸质协议文本采纳省电子银行部编制的?广东省农村合作金融机构网上银行批量代收付业务协议?B.协议甲方由客户所在法人机构的营业网点签署C.协议一式三联D.甲乙双方各执一联标准答案：C企业网银用户维护业务中，操作员信息维护不包括以下哪一项？〔0.72分〕A.配置操作员的审核级不B.配置操作员的可用功能〔角色〕C.配置操作员的权限账户。
电子银行业务处理
电子银行业务处理习题一、单项选择题1、下列哪项不属于电子银行柜面处理（）。
A、电子银行客户注册B、电子银行客户证书挂失C、电子银行密码重置D、电子银行自助银行业务2、电子银行客户种类分为（）A、自助注册客户和柜面注册客户B、个人网银客户和手机银行客户C、个人网银客户和电视银行客户D、手机银行客户和电视银行客户3、客户到自助银行办理取款业务时，每次取款金额最多不超过（）A、1500元B、2000元C、3000元D、5000元4、电子银行客户注册操作范围为（）A、全国范围B、全省范围C、全市范围D、全县范围5、电子银行客户注册操作权限为（）A、普通柜员操作B、综合柜员操作C、支行长操作D、业务管理员操作6、电子银行客户维护操作权限为（）A、普通柜员操作B、综合柜员操作C、支行长操作D、业务管理员操作7、电子银行账户种类分为（）A、签约账户和非签约账户B、个人储蓄账户和公司账户C、卡户和折户D、指定账户和非指定账户8、电子银行账户撤销功能为（）A、解除客户账户在电子银行的注册关系B、加办客户账户在电子银行的注册关系C、修改客户账户在电子银行的注册关系D、查询客户账户在电子银行的注册关系9、电子银行客户指定信息维护时，如果是本币卡，则系统会自动将卡号发送到（）进行卡号、卡分户合法性、卡磁道信息、卡密码校验。
A、储蓄系统B、汇兑系统C、中间业务系统D、信用卡系统10、已经注册过一个渠道的客户如何开通其他渠道（）A、电子银行客户注册B、电子银行客户渠道开通C、电子银行账户追加D、电子银行客户信息修改11、柜员在做电子银行客户查询基本信息以及所有账户信息时，系统提示“该账户未签约”，说明（）A、柜员操作失误B、系统显示错误C、该账户为非签约账户D、该账户有问题。
12、电子银行客户将个人网银渠道所有签约账户注销后，为何还能登陆个人网银（）A、签约账户没有注销干净，还有签约账户B、无论签约账户是否全部注销，客户均能登陆个人网银C、该客户还有非签约账户，自动变更为自助注册客户D、该客户仍然为柜面签约客户13、如果客户在柜面修改了实名证件号码或证件类型，无法进行柜面电子银行客户查询，该如何处理（）A、先进行电子银行客户渠道注销，再做电子银行账户追加B、先进行电子银行客户渠道注销，后重新进行注册C、先进行电子银行自助客户渠道注销，后重新进行注册D、先进行电子银行自助客户渠道注销，再做电子银行账户追加14、当ATM钱箱钞券总量在（）以下时，必须进行装钞清机。
操作风险考试题库及答案
操作风险考试题库及答案一、单项选择题：1. 根据新协议和银监会指引，下列哪一项不符合对操作风险的定义？A. 由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险B. 包括法律风险C. 包括声誉风险D. 不包括策略风险答案：C2. 根据银监会指引，以下不属于风险管理部门主要职责的是：A. 拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程B. 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序C. 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况D. 为操作风险管理配备适当的资源答案：D3. 操作风险管理和控制过程中涉及到银行风险管控的“四道防线”，具体指：A. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、风险管理委员会B. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、法律合规部门C. 经营部门、业务管理部门、法律合规部门、内部审计部门D. 经营部门、业务管理部门、风险管理部门、内部审计部门答案：D4. 下列选项中，不属于银行操作风险损失的是：A. 因内部操作失误，业务人员丢失客户资料造成损失B. 因黑客攻击导致银行系统瘫痪，造成损失C. 因贷款客户违约导致银行损失D. 因大规模停电使银行不能营业所造成的损失答案：C5. 在新协议规定的操作风险的计量方法中，a.基本指标法b.标准法（含替代标准法）c.高级计量法，依照量化条件的复杂程度由易到难排列，正确的顺序是：A. c/a/bB. c/b/aC. a/b/cD. a/c/b答案：C6. 根据银监会指引，下列我国商业银行一般不采用以下哪种操作风险计量方法？A. 标准法B. 替代标准法C. 基本指标法D. 高级计量法答案：C7. 下列选项中，不属于操作风险管理流程重要环节的是：A. 识别B. 评估C. 控制D. 审计答案：D8. “商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
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电子银行业务操作风险与防范课后题
课后测试
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测试成绩：60.0分。
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多选题
1. 下列那些行为可以提升个人网银的安全性？√
A 定期对个人电脑进行病毒查杀
B 设置数字+字母+符号的高安全级别密码
C 使用生日作为网银密码
D 将网银密码存入电脑
正确答案： A B
判断题
2. 办理个人网银、手机银行等电子银行业务时，如办理本人没有时间可由他人携带办理人证件代为办理×
正确
错误
正确答案：错误
3. 办理企业网银业务时应该双人操作。
×
正确
错误
正确答案：正确
4. 由于网银具备一定安全性，客户可以将大量资金存入网上支付账户。
√
正确
错误
正确答案：错误
5. 由客户自身原因造成业务差错的，银行可和客户解释清楚，不需要协助客户查明原因。
√
正确
错误
正确答案：错误。