201511 Overseas Payment Practice
SimIS国际结算实训答案
目录国际结算认知.................................................................国际结算整体认知......................................................................................................................................................汇款认知......................................................................................................................................................................托收认知......................................................................................................................................................................信用证认知..................................................................................................................................................................贸易融资认知..............................................................................................................................................................保函备证认知.............................................................................................................................................................. 汇款.........................................................................汇出汇款......................................................................................................................................................................汇款人汇出汇款01.............................................................................................................................................汇款人汇出汇款02.............................................................................................................................................汇出行汇出汇款01.............................................................................................................................................汇出行汇出汇款02.............................................................................................................................................汇入汇款......................................................................................................................................................................汇入行汇入汇款01.............................................................................................................................................汇入行汇入汇款02.............................................................................................................................................收款人办理国际收支申报01.............................................................................................................................收款人办理国际收支申报02 ............................................................................................................................. 托收.........................................................................出口托收业务..............................................................................................................................................................委托人委托银行办理出口托收01.....................................................................................................................托收行办理出口托收业务01.............................................................................................................................托收行办理出口托收业务02 .............................................................................................................................进口代收业务..............................................................................................................................................................付款人托收项下对外付款01.............................................................................................................................代收行进口代收业务01.....................................................................................................................................代收行进口代收业务02..................................................................................................................................... 信用证.......................................................................进口信用证业务..........................................................................................................................................................申请人申请开证01.............................................................................................................................................申请人申请开证02.............................................................................................................................................申请人申请开证03.............................................................................................................................................申请人申请改证01.............................................................................................................................................申请人申请改证02.............................................................................................................................................开证行开立信用证01.........................................................................................................................................开证行开立信用证02.........................................................................................................................................开证行开立信用证03.........................................................................................................................................开证行修改信用证01.........................................................................................................................................开证行修改信用证02.........................................................................................................................................付款行通知付款01.............................................................................................................................................付款行通知付款02.............................................................................................................................................出口信用证业务..........................................................................................................................................................通知行通知信用证01.........................................................................................................................................通知行通知信用证02.........................................................................................................................................通知行通知信用证03.........................................................................................................................................受益人审证交单01.............................................................................................................................................受益人审证交单02.............................................................................................................................................受益人审证交单03.............................................................................................................................................交单行审单01.....................................................................................................................................................交单行审单02.....................................................................................................................................................交单行审单03..................................................................................................................................................... 贸易融资.....................................................................出口融资案例01.........................................................................................................................................................出口融资案例02.........................................................................................................................................................进口融资案例..............................................................................................................................................................银行贸易融资操作...................................................................................................................................................... 银行保函及备用信用证.........................................................申请人申请开立保函..................................................................................................................................................担保人开立保函..........................................................................................................................................................通知行通知保函..........................................................................................................................................................受益人审核保函..........................................................................................................................................................申请人申请开立备证.................................................................................................................................................. 专项练习.....................................................................国际结算概述..............................................................................................................................................................国际结算中的票据......................................................................................................................................................汇款..............................................................................................................................................................................托收..............................................................................................................................................................................信用证..........................................................................................................................................................................国际贸易融资..............................................................................................................................................................银行保函及备用信用证..............................................................................................................................................国际结算中的单据......................................................................................................................................................国际贸易结算的风险及防范......................................................................................................................................国际结算认知国际结算整体认知P7内容4（录音听完，8分）P8内容5（6分）国际结算与国内结算的区别有哪些？（ABC）A、货币的活动范围不同B、使用的货币不同C、遵循的法律不同D、支付的工具不同P9内容6（录音听完，8分）P11内容9（6分）P14内容12（录音听完，8分）P15内容13（录音听完，8分）P16内容14（录音听完，8分）P17内容15（录音听完，8分）P18内容16（6分）国际结算的衍变历程经历哪些方面的变革？（ABCD）A、现金结算变为票据结算B、货物买卖变为单据买卖C、直接结算变为银行结算D、人工结算变为电子结算P21内容19（录音听完，8分）P22内容20（6分）国际贸易结算中的票据主要包括哪几种？（ABC）A、汇票B、本票C、支票D、发票P23内容21（6分）国际结算方式主要包括哪几种？（ABC）A、汇款B、托收C、信用证P25内容23（录音听完，8分）P31内容29（6分）下列选项中，哪些是属于国际结算中的货币清算系统？（ABCE）A、SWIFTB、CHIPSC、CHAPSD、EDIE、TATGET汇款认知P5内容2（录音听完，6分）P7内容4 （10分）在汇款的当事人中，汇款人和汇出行之间是哪种关系？（B）A、债权债务关系B、委托与被委托关系C、委托代理关系D、账户往来关系P10内容7（录音听完，6分）P11内容8（录音听完，6分）P12内容9（录音听完，6分）P14内容11（10分）汇款按照结算工具的不同，可以分为哪几种？（ABC）A、电汇B、信汇C、票汇P18内容15（录音听完，6分）P19内容16（录音听完，6分）P20内容17（录音听完，6分）P21内容18（10分）如果汇出行与汇入行之间没有帐户关系或没有所汇货币帐户关系，那么，头寸应该通过什么方式来完成转账？（B）A、账户行直接入账型B 、“碰头行”转帐型C、各自帐户行转帐型P26内容23（录音听完，6分）P27内容24（录音听完，6分）P28内容25（录音听完，6分）P29内容26（10分）在国际贸易中，汇款主要包括哪几种方式？（ABC）A、货到付款B、预付货款C、交单付现托收认知P5第2页（录音听完，7分）P8第5页（录音听完，7分）P9第6页（10分）托收的当事人中，代收行与付款人之间是什么关系？（C）A、债权债务关系B、委托代理关系C、无契约关系P11第8页（录音听完，7分）P14第11页（录音听完，7分）P18第15页（录音听完，7分）P19第16页（10分）P21第18页（录音听完，7分）P22第19页（录音听完，7分）P23第20页（录音听完，7分）P25第22页（录音听完，7分）P26第23页（录音听完，7分）P27第24页（10分）对出口商来说，风险最小的托收结算方式是哪一种？（A）A、即期付款交单B、远期付款交单C、承兑交单D、光票托收信用证认知P5内容2（录音听完，8分）P6内容3（录音听完，8分）P8内容5（录音听完，8分）P9内容6（7分）具备哪些要素的约定就可以称之为信用证？（ABC）A、信用证应当是开证行开出的确定承诺文件B、开证行承付的前提条件是相符交单C、开证行的承付承诺不可撤销P11内容8（录音听完，8分）P12内容9（录音听完，8分）P13内容10（录音听完，8分）P14内容11（录音听完，8分）P16内容24（7分）信开本信用证包括哪几种？（BCD）A、电开本信用证B、简电本信用证C、全电本信用证D、SWIFT开证P28内容24（7分）按照付款时间划分，信用证可以分为哪几种？（CDE）A、即期付款信用证B、延期付款信用证C、即期信用证D、远期信用证E、假远期信用证P31内容27（录音听完，8分）P32内容28（录音听完，8分）P35内容32（7分）银行应该对信用证的哪些方面进行审查？（ABCDE）A、审查开证行资信B、审查信用证的有效性C、审查信用证的责任条款D、索汇路线和索汇方式的审查E、信用证项下的费用问题贸易融资认知P6内容3（录音听完，5分）P8内容5（录音听完，5分）P11 内容8 （12分）在国际贸易中，进口商可以采用哪些结算方式来完成债权债务关系？（ABC）A、汇款B、托收C、信用证P15 内容12 （12分）进口商对贸易融资会有哪些需求呢？(ABC)A、进口货物的时候能否不占压资金或少占压资金B、可以在货物售出后再付款吗C、怎样在货先到而单据未到的情况下提货P16内容13（录音听完，5分）P18 内容15 (14分)出口商对贸易融资会有哪些需求呢？(ABCD)A、组织货流资金不够，银行能帮我吗？B、如何在出货后，立即获付？C、远期结算方式，可以立即收款吗？D、在托收或赊帐情况下，如何能够有保证地收回货款？P19内容16（录音听完，5分）P21 内容18 拖曳匹配题（16分）P25 内容22 （16分）国际贸易融资主要具有哪些特点？（ABCDE）A、具有自偿性B、单据通过银行传递C、期限较短D、综合收益高E、时效性强保函备证认知P5第2页（录音听完，10分）P6第3页（录音听完，10分）P9第6页（录音听完，10分）P10第7页（录音听完，10分）P12第9页（10分）银行保函的基本当事人是哪三个？（ADF）A、申请人B、转开行C、通知行D、受益人E、保兑行F、担保人G、反担保人P18第15页（10分）P20第17页（录音听完，10分）P23第20页（10分）备用信用证具有哪些性质？（ABCD）A、不可撤销性B、独立性C、跟单性D、强制性P25第22页（录音听完，10分）P26第23页（录音听完，10分）汇款汇出汇款汇款人汇出汇款01P12提问（6分）谢晓峰：“海运，从汉堡到广州航行时间大概30天左右。
国际贸易单证实务实训答案
13、合同上信用证效期为开船后15天之内，但信用证效期应为最迟装运期后15天。
用证号
97-34985
6、商品数量与合同不符，应为1800DOZS，而不是180DOZS
7、信用证商品单价与合同不符，应为USD8.10，而不是USD 5.10。
8、投保加成与合同不符，应为发票金额的110%，而不是120%。
9、交单时间太紧，应把6天改为15天。
10、不保兑与合同要求不符，应改为保兑。
11、没有信用证适用的惯例。SUBJECT TO “UCP500”。
2.合同规定由买方保险“TO BE COVERED BY THE BUYER”，而信用证中有关议付单据部分，却要求我方提供保险单据的条款“+ INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN 1 ORIGINAL AND...”，应当要求删除该项条款。
3.附加条款中的“PAYMENT UNDER THE GOODS WERE APPROVED BY SAUDI GOVERNMENT LAB (货物经沙特官方实验室检验合格后方可付款)”使出口商完全处于被动的境地，属软条款，不能接受，应当要求删除该项条款。
3、货币单位与合同不符，应为HKD，而不是USD。
4、汇票的付款期限不符，应为即期，而不是见票30天。
5、付款人为开证人不妥，应为开证行。
6、信用证号码前后不符，应为97-34985，而不是34985。
7、发票要求标出FOB、运费和保费不妥，应删除标出保费和运费的要求。
贸易项下境内代付业务代付指示
附4贸易项下境内代付业务代付指示打印日期: 打印时间: 操作员:-------------------------------------------------------------------------*FIN/Session/ISN :F01 .SS. .SEQ..*Own Address *Input Message Type :799 Free Format *Sent to :Priority/Obsol.Period :Normal/100 Minutes------------------------------------------------------------------------20 /+ Transaction Reference Number21 /Related ReferenceNONREF79 /DESCRIPTION RELATED MESSAGE(1/2 OF THE TOTAL MESSAGE)ATTN:OUR NO.FINANCING AMOUNT:CNYFOR V ALUE DATE: TENOR:FINANCING MATURITY DA TE:PRESENTING BANK:.WE REFER TO THE CONTINUING AGREEMENT FOR PAY ABLE FINANCING, BETWEEN AND OURSELVES, WHICH SHALLGOVERN THIS REQUEST..WE HEREBY AUTHORIZE YOU TO PAY ABOVE PRESENTINGBANK AT SIGHT TO 'S ACCOUNTNO..WE FURTHER UNDERTAKE TO REIMBURSE YOU VIA SWIFTFOR THE ABOVE FINANCING AMOUNT PLUS THEFINANCING INTEREST A T THE RA TE OF XXXPCT ON THEFINANCING MATURITY DA TE.，HANDLING FEE AMOUNT RMB___,AND CABLE FEE (IF ANY) AMOUNT RMB_____..WE FURTHER UNDERTAKE TO REIMBURSE YOU THEOVERDUE INTEREST AT THE RA TE OF XXXPCT OVER SUCHPAYABLE FROM THE FINANCING MATURITY DA TE TO THEDA TE WHEN THE FULL AMOUNT IS REPAID IF WE FAILTO REPAY YOU ON THE FINANCING MA TURITY DATE.WE HA VE CONDUCTED ALL ANTI MONEY LAUNDERING / KNOW YOUR CUSTOMER PROCEUDRE / DOCUMENTA TION IN ACCORDANCE WITH THE RELEV ANT PBOC REGULATION WITH RESPECT TO THE FINANCING..WE ALSO CONFIRM THA T WITH RESPECT TO THE DEAL COMTEMPLATED HEREUNDER ALL RELEVANT APPLICABLE LAWS AND REGULATIONS (SUCH AS FOREIGN EXCHANGE CONTROL LAWS AND REGULATIONS) ARE FULL Y COMPLIED WITH AND ALL NECESSARY APPROV ALS AND / OR REGISTRATIONS IN CONNECTION HEREWITH HA VE BEEN COMPLETED AT OUR SIDE..WE CERTIFY THAT NO OTHER FINANCING IS BEING ORHAS BEEN OBTAINED RELATIVE TO THE TRANSACTION COVERED BY THE PAY ABLE FINANCING AND THAT THE MATURITY OF THE PAY ABLE FINANCING DOES NOT EXCEED THE PERIOD REASONABL Y NECESSARY TO FINANCE SUCH TRANSACTION.(THE END)。
澳大利亚签证费上海支付方法
在将签证申请邮寄至上海AVAC时，请务必包括两张单独的付费凭证：
• 一张为付至上海签证处的签证申请费邮政汇款单
• 另一张为付至上海AVAC的服务费和回邮快递费的转帐凭证
签证申请费
AVAC服务费和回邮快递费
申请人汇款和转帐时请注意以下几点：
∙所有资料均用中文填写。
∙汇寄正确的金额。
∙单据上须填写申请人的详细地址。
∙必须填写申请人的全名。
若申请人委托他人付费，申请人的名字也须显示于付费凭证上。
∙可于汇款单/转帐凭证底部的附言位置提供额外的信息，如您要申请的签证类别。
跨境证书考试题库及答案
跨境证书考试题库及答案
1. 跨境电子商务中，常见的支付方式有哪些？
A. 信用卡支付
B. PayPal
C. 银行转账
D. 所有以上
2. 根据国际贸易法，货物的所有权在何时转移给买方？
A. 货物交付时
B. 货物装运时
C. 货物到达目的地时
D. 货物付款时
3. 跨境物流中，什么是“双清”服务？
A. 指货物在两个国家的海关都进行了清关
B. 指货物在两个国家的港口都进行了清洗
C. 指货物在两个国家的海关都进行了检查
D. 指货物在两个国家的海关都进行了登记
4. 跨境电子商务中，什么是“直邮”模式？
A. 指直接从国外发货到消费者手中
B. 指通过第三方物流公司进行货物转运
C. 指货物在两个国家之间进行转运
D. 指货物在目的地国家进行分拣
5. 跨境电子商务中，如何处理退货问题？
A. 直接退回发货国
B. 由消费者自行承担退货费用
C. 由卖家承担退货费用
D. 根据具体情况协商解决
答案
1. D. 所有以上
2. B. 货物装运时
3. A. 指货物在两个国家的海关都进行了清关
4. A. 指直接从国外发货到消费者手中
5. D. 根据具体情况协商解决
请注意，以上内容仅为示例，实际的跨境证书考试题库和答案会根据具体的考试机构和考试大纲而有所不同。
考生应根据官方发布的考试大纲和指南进行复习准备。
ITP常见问题解答
赴美专业实习/培训项目常见问题解答1.为什么选择委托你们机构申请美国带薪实习？中国对外友好合作服务中心（简称中外服）隶属于中国人民友好协会，是国家事业单位，也是大学生赴美实习项目专业服务机构，总部设在北京。
中外服有丰富项目操作经验和专业的服务团队，项目自开展以来得到了相关领导、专家及各界人士的大力支持，获得广大学子的认可。
中外服官网：。
中外服-美邦国际承诺：（1）费用透明：绝无隐性收费。
中外服关于项目收费所包含的服务内容都是公开、透明的，在收费上绝无隐性收费。
对于未能成功出行的学生，我们也是有着一套完善的退费细则，最大程度上保障了学生的利益。
（2）手续合法：美国本土机构签约单位。
中外服是美国国务院批准的、具有此项目合法运作资格的签约单位。
（3）合法协议：保障每个申请学生的权益。
中外服与每个实习申请人都将签署正规的项目参与协议，从根本上保障每个实习生的合法权益。
（4）专业团体：一对一专属服务。
自申请人报名始，我们将指定专业咨询人员负责申请人的服务工作，直到实习生实习期满回国，全程享受一对一的专业服务。
2.回国后，需要办理销签吗？需要，实习生在项目结束后必须按时返回中国大陆，并于回国后7日内向中外服提交盖有中国边防入境签章的护照原件、回国航班的登机牌和项目结束后返校继续就读证明（中英文）以用于美国使馆消签。
如实习生不能提供以上文件，最严重可能导致使馆签证留有不良记录而影响未来赴美行程。
3.回国前我需要注意些什么？（1）把你的通信地址交给你的雇主和新结识的朋友。
（2）注销在美办理的银行卡，办卡前就要问清楚如何销卡。
（3）提前10天给航空公司或者代理打电话再次确认航班信息。
（4）机票如果需要改签，及时与所搭乘的航空公司联系。
保存好电子客票单，上面有票号、航班等信息。
（5）付清在美国的水电费、电话费、医药费等，否则影响信用。
（6）住房，保证没有遗落的东西，离开时要达到和入住时一样的干净整洁，通常房东或物业会收取住房押金，保存情况的好坏决定押金返回的多少。
DIY留学：英国留学签证证明
2015年10月26日，英国使馆文化教育处举办了专为留学机构举办的英国教育年度交流研讨会，会议上，英国使馆对于签证方面又做出了一些新的政策：除了CAS、英语语言证明等必需材料外，和往年一样，资金证明又成为了我们的一大难题和重点。
下面由留学360帮学生做相关的分析和说明。
1.资金证明金额自2015年11月12日以后，国内的留学生在英国的生活费有了些许变化：伦敦市区外，由原来的￡820上调到￡1015；伦敦市区内，则由原来的￡1015上调到￡1265。
东方国际英港部顾问分析，这个变化应该跟当地物价的变化或英国对于中国学生出国留学的数量做了一定的改动有关。
2.资金证明要求首先给大家带来一个好消息，英国驻华使（领）馆的代表针对之前网传的“冻结”（Frozen）字样辟了谣，表示，使馆不会凭借存款证明上面含有“冻结”字样来作为拒签理由，绝大多数拒签原因是因为学生的资金证明材料不符合要求。
之后，使（领）馆代表对于资金这部分做出了详细耐心的解释，简单来讲，和往常一样，钱需存满28天后再进行网申，存款证明则需在进行网申之前完成，并且，学生需在开出后的31天之内递签。
而大家所关心的对于生活费的要求是否减少的问题，工作人员表示，这项要求是针对于博士在英国的续签来规定的。
从今年11月开始，英国使馆明确提出：a. 除“嵌入式学院”就读的学生外，禁止就读其他类学院的学生在英国国内续签英国Tier 4留学签证；b. 学生只得回国办理留学签证续签手续，禁止就读学院的的学生在英国国内转为Tier 2 或者Tier 5签证。
另外，研讨会上，英国驻华使（领）馆针对前阵子议论的本科学习教育学时调整做出了明确说明，对于在英学习继续教育水平课程的学生, 本科学习的学时会有相应的减少。
留学360-A股上市留学机构，连续8年常青藤大满贯获得者，公司与美国、加拿大、英国、澳洲、新西兰、爱尔兰、瑞士、新加坡、马来西亚、泰国等30多个国家的800多家教育机构签约建立合作关系，协议覆盖了3000多所海外大中小学。
外籍人员来华支付指南英文版
外籍人员来华支付指南英文版English version:1. Payment through Foreign Currency Account.Open a Foreign Currency Account (FCA) with a Chinese bank.Deposit foreign currency into the FCA.Make payments in foreign currency from the FCA.2. Payment through RMB Account.Open a Chinese RMB account with a Chinese bank.Convert foreign currency into RMB and deposit it into the RMB account.Make payments in RMB from the RMB account.3. Payment through Credit Card.Use a credit card that is accepted in China.Make payments in RMB or foreign currency as per the credit card's terms and conditions.4. Payment through Mobile Payment (WeChat Pay, Alipay)。
Register for WeChat Pay or Alipay using a Chinesemobile phone number.Link a Chinese bank account or foreign currency account to the mobile payment app.Make payments by scanning QR codes or using NFC.5. Payment through UnionPay Card.Obtain a UnionPay card from a Chinese bank or a foreign bank that issues UnionPay cards.Make payments in RMB or foreign currency as per the card's terms and conditions.6. Payment through Bank Transfer (SWIFT)。
国际支付 International Payment
样例欣赏1A：Mr. Green, let，s have a chat about the mode of payment of our contract because we are going to negotiate with the seller about it tomorrow.甲：格林先生，我们来谈谈我们的合同的付款方式吧，因为我们明天就要和售货方谈此事了。
B;Sure乙：好的。
A ：Payment is an important part during the period of fulfilling the contract as well as in the whole business negotiation. Since this is the first time we will make purchase direct from Britain, we have to be careful.甲：付款是完成合同及整个商务谈判中的重要内容。
由于这是我们第一次从英国直接进口商品，我们得谨慎点。
B：Yes，what do you have in mind now, Mr. Liu?乙:是的，刘先生。
你现在对此有什么想法？A：Well, I have read some relevant materials about the payment in international trade.甲：哦，我读了些有关国际贸易付款问题的材料。
B: Yes, what do they say?乙：是吗。
这些材料都怎么说的？A: They say that, generally, there are four types of payment：cash in advance, documentary credit, documentary collection, and open account.Cash in advance means that the buyer prepays the seller prior to shipment of goods. Documentary credit is to pay through a bank’s commitment a specific sum on behalf of the buyer under precisely defined conditions.甲：这些材料说大概有四种付款方式:预付现金、跟单信用证、跟单托收和开放账户。
涉外经济合同履行注意事项
涉外经济合同履行注意事项英文回答Key Considerations for the Execution of Foreign Economic Contracts:1. Contract Review: Conduct a thorough review of the contract before signing, ensuring compliance with the laws and regulations of both countries as well as international trade practices.2. Payment Terms:Clarify payment methods such as letters of credit, wire transfers, etc., and understand the risks associated with each payment method.3. Delivery Schedule and Shipment Clauses: Reasonably arrange the delivery schedule and specify shipment clauses to avoid delays and disputes.4. Quality Standards and Inspection: Define the quality standards for the goods and agree on inspection methods and locations.5. Insurance Matters: Purchase appropriate insurance for the goods as stipulated in the contract and clarify insurance liabilities.6. Dispute Resolution: Agree on dispute resolution methods such as arbitration or litigation, and specify the applicable laws.7. Intellectual Property Protection: Protect the intellectual property rights of both parties, preventing technology leakage and infringement.8. Contract Execution: Strictly adhere to the contract terms during execution to ensure smooth contract performance.中文回答1.合同审查：在签订合同前，务必对合同进行全面审查，确保合同内容符合双方国家的法律法规和国际贸易惯例。
对外贸易信用证方式结算实践操作
实验报告
实验名称：对外贸易信用证方式结算实践操作
实验目的：掌握信用证方式结算各环节的运作过程
实验内容：信用证、单据缮制及审证、审单操作。
实验课程：国际结算
实验时间：2014.5.30
实验班级：12 国际金融3、保险1/2班
实验学生：
北京服装出口公司与英国贸易进口公司于2013年1月15日签订一笔出口100万件西服合同，装入10 个集装箱。
每件西服100美元，按CIF 价格，使用不可撤销L/C 方式结算，出票后60天付款，合同中规定由中国远洋运输公司运输，不允许分批装运和转船。
在天津港发货，目的港伦敦。
合同号码369.
要求：根据以上合同开立一下信用证和单据。
1、开立信用证。
由伦敦西敏寺银行开立，信用证号码，开立时间和通知行（自定）信用证有效期和装船期（自定）信用证上要求的单据几分（自定），唛头自定
2、制作汇票
3、制作发票
4、制作提单
5、装箱单
6、议付通知书（面函）
1、信用证开立：
2、汇票
3、商业发票
4 海运提单
5 装箱单。
对外支付款流程
对外支付款流程As a company, managing outgoing payments is a critical process that requires careful consideration and attention to detail. 作为一家公司，管理对外支付是一个至关重要的过程，需要仔细考虑和注意细节。
First and foremost, it is essential to have a clear and efficient payment approval process in place. 首先，建立清晰高效的支付审批流程至关重要。
This ensures that all outgoing payments are properly authorized and adhere to company policies and regulations. 这确保了所有对外支付经过适当授权，并遵守公司政策和法规。
By establishing a standardized procedure for payment approvals, it helps to minimize the risk of errors or unauthorized payments. 通过建立标准的支付审批程序，有助于最小化错误或未经授权的支付风险。
Another important aspect of the outgoing payment process is the verification and validation of invoices and supporting documentation. 对外支付过程中另一个重要的方面是发票和支持文件的验证和核实。
This involves ensuring that all invoices are accurate, legitimate, and match the agreed-upon terms and conditions. 这包括确保所有发票准确、合法，并符合约定的条款和条件。
nype2015 中英文对照条款
nype2015 中英文对照条款一、背景介绍nype2015是一种用于船舶租赁的标准合同模板，是国际航运界广泛使用的标准合同文本。
该合同模板主要包括了各种船舶租赁过程中可能涉及的各项条款，涉及到了租赁方和承租方的权利和义务，以及租金、租期等方面的具体约定。
由于航运业的国际化特点，nype2015合同模板也相应地包含了中英文对照的条款，以便各方在跨国合作中能够明确各自的权利和义务。
二、nype2015 中英文对照条款[中文条款]1. 租赁方应确保所提供的船舶在租赁期内具备良好的航行状态和完好的船舶设备，保证船舶能够正常进行各项航行任务。
2. 承租方应根据约定的租金时间和金额按时足额支付租金，并在租赁期末将船舶交还给租赁方，并确保船舶在交还时处于良好的状态。
3. 租赁期内如发生任何意外事故，包括船舶损坏、货物丢失等情况，应由承租方承担相应的责任，并按照约定的方式进行赔偿。
4. 租赁方应在租赁期内提供必要的船舶维护和修理服务，并保证船舶设备的正常运转。
5. 承租方有权对船舶及设备进行必要的检修和维护，但应提前通知租赁方，并经其同意后方可进行。
[英文条款]1. The lessor shall ensure that the vessel provided during the lease period is in good navigational condition and the vessel equipment is in good condition, and guarantee that the vessel can perform various navigation tasks normally.2. The lessee shall pay the rent on time and in full according to the agreed rent time and amount, and return the vessel to the lessor at the end of the lease period, and ensure that the vessel is in good condition at the time of return.3. In the event of any accident during the lease period, including vessel damage, cargo loss, etc., the lessee shall bear the corresponding responsibility andpensate in accordance with the agreed method.4. The lessor shall provide necessary vessel m本人ntenance and rep本人r services during the lease period and guarantee the normal operation of vessel equipment.5. The lessee shall have the right to carry out necessary inspection and m本人ntenance on the vessel and equipment, but shall notify the lessor in advance and obt本人n its consent before doing so.三、nype2015 中英文对照条款的意义nype2015合同模板中的中英文对照条款的出现，为跨国合作提供了便利。
2015新版涉外收支申报注意事项-编码附言梳理5.18
2015新版涉外收支申报注意事项-编码附言梳理5.18国际收支编码与附言梳理及日常工作中应注意的事项编码附言梳理提示：红色的字体为错误附言，申报时不出现，蓝色为必要字及正确示例，申报到各项目可参考。
附言填写原则：收入中尽量不出现费用、付、支字样，支出中尽量不出现收字样。
申报注意事项：总局下发的三期涉外收支交易分类与代码相关申报事宜答疑。
一、收入类型有5大项，如都不符合可以不选，符合的才选福费廷，出口保理，出口押汇，出口贴现，其他贸易融资，其他贸易融资慎勾大部分为错误数据二、交易对方项为“JN”的严格按照文件写：收入附言示例：收到境OSA/NRA 非居民款项；支出附言示例：向境OSA/NRA非居民支付款项。
注意不要把“O”写成零，字母大写半角，该段话之间无空格不添加任何多余的字，词序不颠倒，0SA书写成osa，NRA书写成MRA全判错，另外强调：交易对方项为“JW”的，不出现OSA/NRA字样，出现为错误数据。
三、822030项下附言严格按照文件要求写：收入附言示例：非居民从境外收款；支出附言示例：非居民向境外付款，其余均为错误，例如出现非居民、外汇款项字样均错误。
注意：交易对方项为“JN”的，并且编码申报为822030的，该笔业务为错误数据，不需要申报，应删除。
四、币种为CNY的，则金额应为其他金额，不能出现现汇金额；反之，币种为外币的，则不能出现其他金额。
五、822030 非居民的国别申报：非居民无论收还是付国别申报都应为非居民的常驻国别（参考下发的特殊机构代码的表或者单位基本情况表）。
六、申报原则的注意，贸易优先，金额从大。
如一笔既有贸易又有服务，则交易编码1为贸易，交易编码2为服务；如一笔均为贸易或者均为服务，则金额大的报交易编码1，金额小的报交易编码2；如一笔有两种贸易再加服务，则该笔为三种项目申报方式，则交易编码1报金额大的贸易，交易编码2则按照金额大小的顺序报送。
特别注意：现221000来料加工为服务项下了，故应注意当一般贸易、进料加工和来料加工同时出现时，交易编码1应为一般贸易或者进料加工项目。
跨境支付合规性问题探讨与应对策略考核试卷
5. A
6. B
7. D
8. A
9. D
10. A
11. C
12. C
13. C
14. C
15. C
16. D
17. A
18. D
19. A
20. C
二、多选题
1. D
2. D
3. D
4. D
5. D
6. D
7. D
8. D
9. D
10. D
11. D
12. D
13. D
14. D
15. D
16.以下哪个策略有助于应对跨境支付中的知识产权合规性问题？（）
A.加强与知识产权权利人的合作
B.拒绝为涉嫌侵权的企业办理支付业务
C.定期对员工进行知识产权培训
D. A、B、C都是
17.以下哪个组织的成立旨在促进全球跨境支付系统的稳定和安全？（）
A.国际清算银行（BIS）
B.世界银行（WB）
C.国际货币基金组织（IMF）
（）
6.跨境支付机构应当建立健全的______系统，以监测和预防洗钱行为。
（）
7.在跨境支付合规性管理中，企业应当定期对员工进行______培训，提高合规意识。
（）
8.______策略可以帮助支付机构应对知识产权合规性问题，防止侵权行为的发生。
（）
9.跨境支付机构应当密切关注监管环境的______，及时调整合规策略。
（）
10.______是跨境支付中的一种重要技术手段，用于确保交易数据的安全。
（）
四、判断题（本题共10小题，每题1分，共10分，正确的请在答题括号中画√，错误的画×）
1.跨境支付机构在任何情况下都不应披露客户的个人信息。（）
外汇管理政策与业务问答（128）——留学及教育相关旅行涉外收付款怎么申报？
外汇管理政策与业务问答（128）——留学及教育相关
旅行涉外收付款怎么申报？
文章属性
•【公布机关】国家外汇管理局上海市分局,国家外汇管理局上海市分局,国家外汇管理局上海市分局
•【公布日期】2017.06.02
•【分类】问答
正文
外汇管理政策与业务问答（128）——留学及教育相关旅行涉
外收付款怎么申报？
留学及教育相关旅行的交易代码区分为一年以上、一年及一年以下，两类编码的选择视申报主体计划或意向的留学及教育时间而定。
对不确定时间的留学及教育则视同为一年以上的留学及教育。
国际支付服务协议(中英文)
本协议由（以下简称“您”）与有限公司（以下简称“我公司”）签订。
在您点击“接受国际支付，已阅读并确认国际支付服务协议”按钮之前，您已经充分阅读并理解本协议内容。
This Agreement is made and intered into by and between (hereinafter referred to as "you") and Limited Company (hereinafter referred to as "we"). You have fully read and understand this agreement prior to click the press button of “accept international payement, have read and confirm agreement of international payment”.一、本协议中的如下名词，除根据上下文另有约定外，应具有如下含义：The following terms herein shall, unless otherwise agreed in the context, have the following meanings:1、国际支付：指买家通过境外发行的信用卡、借记卡、银行账户、预付卡、储值卡、境外钱包账户等方式完成的支付。
International payment shall refer to the payment effected by buyer through the means of offshore issued credit card, debit card, bank account, prepayment card, stored value card, overseas wallet account, etc.2、拒付：指持卡人直接向其借记卡或信用卡公司或其借记卡或信用卡的发卡银行提出的撤销付款请求。
国际结算双语教程 中文部分第十一章
2
旅游者在 国外C城
旅行信用证程序
旅游
旅游
旅游者在 国外B城
4 3
旅游者，在国 外A城申请人/ 受益人
8
5 7
2
1
B城的指定兑 付行
9
6
C城的指定兑 付行
A城开证行
10
• • • • • • • • • • •
图例说明： ①——申请开证。 ②——开出旅行信用证。 ③——在兑付行柜台填写收据连同信用证。 ④——审查各项相符付款和背书信用证。 ⑤——寄出收据凭以索汇。 ⑥——偿付。 ⑦——在兑付行柜台填写最后出最后一张收据凭以索汇。 ⑩——偿付。
本章重要概念 信用卡， 旅行信用证， 旅行支票 本章思考题 1 列出非贸易结算的类型。 2 简述旅行信用证的业务程序。
第11章 非贸易结算
第1节 信用卡 第2节 旅行信用证 第3节 旅行支票
第1节 信用卡
• 1 信用卡的定义与类型 • 信用卡是银行或专业机构发给其经过调研、资信较为可靠 的客户购买商品和接受服务的一种短期消费信贷的凭证。 • 按照不同的标准，可以将信用卡分为不同的类型： • （1） 根据发卡机构不同，可分为银行卡和非银行卡。 • （2） 根据清偿方式不同，可分为贷记卡和借记卡。 • (3) 根据发卡对象不同，可分为公司卡和个人卡。 • (4) 根据持卡人信誉、地位等自信情况不同，可分为普通 卡和金卡。 • (5) 根据流通范围可分为国内结算卡和国际结算卡。
• E 建立特约商户 • 为了扩展信用卡业务，方便持卡人，发卡人与愿意受理信用卡 业务的商场、饭店、宾馆、机场等通过协商签字协议，由发卡 行对该商户的有关财务人员进行培训。 • F 交易与授权 • 持卡人以信用卡作为支付手段，在商户那里进行消费或在发卡 行指定的机构取现、转账，标志着信用卡交易的开始，同时也 是发卡行授权活动的开始。 • G 信用卡的清算 • 信用卡的清算业务是以银行为中心处理持卡人、特约商户及银 行之间相互支付的过程。基本上分为直接清算和间接清算两种 形式。 • H 信用控制 • 信用控制是发卡银行对持卡人的交易活动资信变化情况和特约 商户是否遵守协议及规定等实施监督，并及时采取措施，以防 范各种风险的发生，确保发卡银行资金安全，维护银行、商户、 持卡人的合法权益。
花旗银行实践项目
花旗银行留学生实践项目
实践项目内容：
花旗银行留学生实践项目包括：志愿者实践及花旗银行行内实习两部分内容，内容设计采纳美国各大高校招生选拔要求，即社会实践和实习经验两方面。
凡参加该项目的学生可获得花旗官方的志愿者实践证明及花旗行长签字推荐信。
两份证明可提高申请学校和签证的成功率。
花旗银行留学增值服务：
1、免费海外汇款。
2、免费花旗银行中英文资信证明(不限份数)。
3、优惠汇率购汇。
4、离境前即预约海外花旗银行开户
5、全球花旗银行贵宾身份，免费使用各地花旗银行贵宾设施
6、最高可达1万美元的海外紧急现金援助
7、免费海外取现
8、国际紧急医护服务
9、便捷的网上银行和电话银行
花旗银行留学实践项目实录。
国际金融见习计划
第二天/Day 2第三天/Da 3IFTP日期
内容
专项讲座： 小组进行组内讨论，议题由公司安排，表现最佳者可以得到公 司提供的额外学习机会 以小组为单位，进行公司实务培训 公司资深人士讲从业规,Q&A时间 专项讲座 ： 小组进行组内讨论，议题由公司安排，表现最佳者可以得到公 司提供的额外学习机会 安排学生外出参观相关机构（e.g.香港联交所,香港簾政公署） 进行公司实务培训 专家点评学生的专题报告 学生对报告进行讨论；
香港中华教育协会全力打造的 IFTP 国际金融见习计划 为大陆地区实习生国际网络的建立提供了绝好的机会 同时也让他们学以致用利用这些资源优势开创他们的未来 IFTP 国际金融见习计划项目介绍
由香港中华教育协会主办，目的是希望能藉由大学短期课程、企业研习，促进来自不 同地区及文化背景的青年学生与知名大学教授、著名企业专业人士有交流和互动的机 会。通过专业培训、企业体验以及见习报告，加深合作企业、知名高校和参与者的相 互了解实现三方共赢的最终目标。
IFTP
参加这个项目可以获得什么？
6. 香港回来后，我想告诉未来的雇主，曾经连续一周，在香港这个高压力、高竞争力 的地方，我成功完成了跨国企业的实习报告，并且在公司高层面前做演说； 7. 香港回来后，我可以告诉大家，我能够在陌生的环境下工作、生存； 8. 我将来想留在香港工作，争取我的国际高薪工作；
见习内容： 1.認識香港實務環境 3.風險管理 5.投資理論及策略 7.稅款計算 9.商业道德
2.基本原理 4.投資工具 6.稅務安排考慮 8.稅務安排策略 10.金融案例分析
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各项课程简要描述与内容安排
日期 内容
香港理工大学集合
第一天/Day 1
开幕式 讲师课题：知识经济领导学﹕大中华地区的跨国人材讲师课题：国际 企业策划入门1﹕公司年报分析小组针对课题进行组内讨论并与 讲师交流 参观公司，公司概况介绍，简单介绍实习安排和内容 专项讲座：香港金融市场概况 专项讲座：公司及其服务的行业概况 小组进行组内讨论，议题由公司安排，表现最佳者可以 得到公司提供的额外学习机会 以小组为单位，进行公司实务培训，安排写一份专题报告 专项讲座 ： 小组进行组内讨论，议题由公司安排，表现最佳者可以得到公司提供 的额外学习机会 安排学生外出参观相关机构（e.g.黄金交易所）以小组为单位，进行 公司实务培训
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Practice for Goods Payment
超过规定期限的预收货款、预付货款、延期收款以及延期付 款，企业应当在规定期限内向外汇局报告
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Hong Kong oods Payment
货物贸易提交给银行的文件： • 预付货款： 1. A类企业：境外汇款申请书 + 合同或发票 2. B、C类企业：境外汇款申请书 + 合同 + 发票 • 货到付款： 1. A类企业：境外汇款申请书 + 关单或合同或发票 2. B、C类企业：境外汇款申请书 + 关单 + 合同 + 发票
资本和金融项目
储备资产 净误差与遗漏
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General introduction
经常项目：指本国与外国进行经济交易而经常发生的项目 ，主要反映一国与他国之间实际资源的转移，是国际收支 平衡表中最主要的项目。包括货物、服务、收益和经常转 移。
• • 货物贸易：海关进出口货物 服务贸易：运输，旅游，通讯服务，建筑服务，保险服务，金融服务，计算 机和信息服务，专有权利使用费和特许费，咨询，广告、宣传，电影、音像 ，其它商业服务，别处未提及的政府服务 • 收益： 1. 职工报酬：个人在非居民国家（或地区）为该国家工作得到的工资收入、薪 金报酬。 2. 投资收益：包括直接投资项下的利润利息收支和再投资收益、证券投资收益 （股息、利息等）和其它投资收益（利息）。红利，外债付息 • 经常转移：又称单方面转移，指不涉及归还或偿还的资金转移，如侨汇、赠 予、无偿援助、无偿捐赠和赔偿等项目。
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Practice for Goods Payment
国家外汇管理局 海关总署 国家税务总局关于货物贸易外汇 管理制度改革的公告 国家外汇管理局公告2012年第1号
• 为大力推进贸易便利化，进一步改进货物贸易外汇服务和管理，国家 外汇管理局、海关总署、国家税务总局决定，自2012年8月1日起在全 国实施货物贸易外汇管理制度改革，并相应调整出口报关流程，优化 升级出口收汇与出口退税信息共享机制。 • 改革货物贸易外汇管理方式：企业办理出口报关时不再提供核销单。 自2012年8月1日起报关出口的货物，出口企业申报出口退税时，不再 提供核销单。对企业的贸易外汇管理方式由现场逐笔核销改变为非现 场总量核查。外汇局通过货物贸易外汇监测系统，全面采集企业货物 进出口和贸易外汇收支逐笔数据，定期比对、评估企业货物流与资金 流总体匹配情况，便利合规企业贸易外汇收支；对存在异常的企业进 行重点监测，必要时实施现场核查。
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Practice for Goods Payment
• 外汇局根据企业在分类监管期内遵守外汇管理规定情况，进行动态调 整。A类企业违反外汇管理规定将被降级为B类或C类；B类企业在分类 监管期内合规性状况未见好转的，将延长分类监管期或被降级为C类 ；B、C类企业在分类监管期内守法合规经营的，分类监管期满后可升 级为A类。
• 本公告自2013年9月1日起施行 • 金额：境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上（不含等值5 万美元）的外汇资金 • 备案机关：向所在地主管国税机关进行税务备案，主管税务机关仅为 地税机关的，应向所在地同级国税机关备案
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Practice for Service Payment
国家税务总局 国家外汇管理局关于服务贸易等项目对外支 付税务备案有关问题的公告 国家税务总局 国家外汇管理 局公告2013年第40号
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Practice for Service Payment
备案应提供的资料：
• 《服务贸易等项目对外支付税务备案表》（一式三份） • 加盖公章的合同（协议）或相关交易凭证复印件（外文 文本应同时附送中文译本） 注：同一笔合同需要多次对外支付的，备案人须在每次付 汇前办理税务备案手续，但只需在首次付汇备案时提交 合同（协议）或相关交易凭证复印件。
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Practice for Goods Payment
• 对企业实施动态分类管理 外汇局根据企业贸易外汇收支的合规性及其与货物进出口的一致性，将 企业分为A、B、C三类。 A类企业：进口付汇单证简化，可凭进口报关单、合同或发票等任何一种 能够证明交易真实性的单证在银行直接办理付汇，出口收汇无需联网核 查；银行办理收付汇审核手续相应简化。 B、C类企业：在贸易外汇收支单证审核、业务类型、结算方式等方面实 施严格监管，B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业 贸易外汇收支须经外汇局逐笔登记后办理。 B类企业付汇：外管局有额度限制 C类企业付汇：每一笔付汇都要有外管局的批复
• 预付货款：需要比对银行实际付款日期和实际进口日期
A类企业30天以 上（不含）的 预付货款
B类和C类企业 在监管期内发 生的预付货款
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企业应当在付款之日起 30天内，通过监测系统 企业端向外汇局报告相 应的预计进口日期、预 计进口对应的预付金额、 关联关系类型等信息。
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Practice for Goods Payment
• 延期付款：需要比对报关单上的进口日期和企业预计付款日期
A类企业90天以 上（不含）的 延期付款
B类或C类企业在 监管期内发生的 30天以上（不含） 的延期付款
企业应当在进口之日起 30天内，通过监测系统 企业端向外汇局报告相 应的预计付款日期、延 期付款对应的报关金额、 关联关系类型等信息。
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Practice for Service Payment
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Contents…
• • • • •
General introduction Practice for different overseas payments References Shanghai Free Trade Zone (FTZ) Discussion
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Practice for Goods Payment
国家外汇管理局关于印发货物贸易外汇管理法规有关问题的 通知 汇发[2012]38号
货物贸易外汇管理法规，自2012年8月1日起施行，包括 1. 《货物贸易外汇管理指引》 2. 《货物贸易外汇管理指引实施细则》 3. 《货物贸易外汇管理指引操作规程（银行企业版）》 4. 《货物贸易外汇收支信息申报管理规定》 外汇指定银行（以下简称银行）和企业用户通过国家外汇管理局应用 服务平台（以下简称应用服务平台）访问监测系统，企业端监测系统 网址：/asone/
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General introduction
• 货物和服务 • 收益 • 经常转移
• 资本项目 • 金融项目
经常项目 国际收支平衡表 （国家外汇管理 局） ）
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Practice for Service Payment
《服务贸易 等项目对外支付 税务备案表》
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Overseas Payment Practice 对外付款实务
Lily Yu Nov 27, 2015
Beijing 北京
Shanghai 上海
Shenzhen 深圳
Tianjin 天津
Guangzhou 广州
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