资金流估算表
流动资金测算表(终极版)
本表格只需要填写浅蓝色格，黄色白色框数据自动生成。
本表中应收账款不计应收票据、其他应收款，应付账款不计应付票据、其他应付款
营运资金量＝上年度销售收入×（1－上年度销售利润率）×（1＋预计销售收入年增长率）/营运资金周转次数
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周转天数
借款人自由流动资金=货币资金＋短期投资＋应收票据＋预付账款＋存货＋应收账款-流动负债
自有资金=上年未分配利润+本期净利润+折旧-本期资本性支出-应付股利-到期银行借款或其他借款（结借款人自有流动资金=所有者权益-固定资产占用-无形递延资产占用-长期投资占用借款人自有流动资金=流动资产-流动负债-长期性债务形成的流动资产+短贷长用部分借款人自有流动资金=货币资金-受限货币资金-贷款派生货币资金+重复计算部分 注：自有资金结果为负值则取零
自有资金
营运资金周转次数
预付账款周转天数－预收账款周转天数)
账款＋存货＋应收账款-流动负债（我行货押打分卡中公式）
-应付股利-到期银行借款或其他借款（结果为负值则取零）
产占用-长期投资占用流动资产+短贷长用部分
资金+重复计算部分
（银监会案例提供）
（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）（银联信分析机构提供）。
流动资金需求量预测表
单位：万元 指标名称 存货周转天数（1） 营 运 资 金 周 转 天 数 应收账款周转天数（2） 预付账款周转天数（3） 应付账款周转天数（4） 预收账款周转天数（5） 营运资金周转天数 营运资金周转次数 销售利润率 预计销售收入年增长率 营运资金量（6） 借款人自有资金（7） 现有流动资金贷款（8） 其他渠道提供的资金（9） 新增流动资金额度 上年销售收入*（1-上年销售利润率）* （1+预计销货收入增长率）/营运次数 简要说明资金来源 简要说明贷款行及数额 如：银承敞口额度、信用证敞口额度等 ［（6）-（7）-（8）-（9）]*保险系数 123 45 年度 公式 存货平均余额*计算期天数/销货成本 应收账款平均余额*计算期天数/销售收入 预付账款平均余额*计算期天数/销货成本 应付账款平均余额*计算期天数/销货成本 预收账款平均余额*计算期天数/销售收入 （1）+（2）+（3）-（4）-（5） 360/营运周转天数 营业利润/销售收入*100% 上三年度 上二年度 上年度 预测本年度
注：计算期每月按30天计算，全年按计算。 保险系数确定依据：根据借款人实际情况和未来发展状况，如所属行业、规模、发展阶段、谈判地位等合理预测扩大或缩减的系数。
资金流的表格
2,000
2023-05-05
支付租金
3,000
2023-05-06
贷款收入
15,000
2023-05-07
支付贷款利息
2,500
...
...
...
...
...
在资金流表格中，您可以记录每一笔资金流入和流出的具体金额、日期和项目。资金流入包括销售收入、客户预付款、投资收益等，而资金流出则包括购买原材料、支付工资、支付租金、支付贷款利息等。您还可以根据需要在备注栏中添加其他相关信息。
资金流表格通常用于记录企业或个人的资金流入和流出情况。以下是一个简单的资金流表格样本，供您参考：
日期
项目
资金流入
资金流出
备注
2023-05-01
销售收入
10,000
2023-05-01
购买原材料
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ5,000
2023-05-02
客户预付款
5,000
2023-05-03
支付工资
8,000
2023-05-04
资金需求预测表-投融资专用
流动资金需求量测算表
序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13
上年度销售收入： 上年度销售收入： 上年度销售成本： 上年度销售成本： 上年度销售成本： 上年度存货周转天数 上年度预付账款周转天数 上年度应付账款周转天标数
测算结果 3.33 47.90 4.91 5.95 20.89
营运资金周转次数＝360/(存货周转天数+应收账款周转天数－应付账款周转天数＋预付账款周转天数－预收账款周 转天数) 10.12% 预计销售收入增长率
1.66 10% 1942.35 900 1042.35
营运资金量＝上年度销售收入×(1－上年度销售利润率)×(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数 300 现有流动资金贷款 600 其他渠道提供的营运资金 0
测算公式
应收账款周转次数＝销售收入/平均应收账款余额 预收账款周转次数＝销售收入/平均预收账款余额 存货周转次数＝销售成本/平均存货余额 预付账款周转次数＝销售成本/平均预付账款余额 应付账款周转次数＝销售成本/平均应付账款余额 周转天数=360/周转次数 周转天数=360/周转次数 周转天数=360/周转次数
新增流动资金
新增流动资金=营运资金量－借款人自有资金－现有流动资金贷款－其他渠道提供的营运资金
10000 0.666667
4396.95
创业投资资金的预测表格
创业投资资金的预测表格创业是一件十分有意义的事情，它能让我们的生活变得更加美好。
但是创业需要资金，对于很多没有经历过创业阶段的人来说，面对资金这个问题时往往不知所措。
但是对于创业者来讲，有钱固然是好，但也不是说就能马上就把钱投出去。
对于没有经验的创业者来说，在准备资金时应该怎么做呢？这个时候就需要创业者对自己有一个全面的认识了，只有对自己有个全面地了解了才能更加从容地去面对创业时的一些问题。
对于没有经历过创业阶段的人来说，首先要从自己的实际情况出发确定适合自己开店或者做生意时候要投入多少钱。
这里介绍几个常用估算资金表格供大家参考：对于那些已经步入开店阶段、还在准备投入资金的朋友来说就比较适用这种表格了。
下面是一个简单的估算成本表格：这个算得上是比较通用和简单了吧！1、店铺租金（包括店面的装修、水电成本）在店铺选址之前，一定要确定好自己的目标客户，有了目标客户以后才能做好准备工作。
2、店面装修现在一般的店铺装修费用是按照100-300元/平米计算的。
3、水电杂费在店铺租金中，水电、人工费所占比例最大，所以也要考虑进去。
4、房租押金2、装修费用在这个表格中，你可以将经营的场所大致分为几个区域：A、门面装修类，包括了门面的外观装饰和内部装修两部分。
B、店招、招牌，这些需要有专门设计的，这些是装修费用之一C、门头广告牌等宣传物料制作费用。
D、其它的设施。
当然具体的项目还是要根据你的实际情况而定，如果需要购置一些相关配套设施的话则更贵一些。
3、房租成本租金成本是一个很重要的成本，因为一个房租成本会直接影响到店铺的运营。
很多新手开店都比较随意地选择店铺位置，但是在选址时要充分考虑到这一点。
首先要选择好门店附近交通是否便利，附近有没有其他生意做，其次是店铺是否有大量顾客，最后也是最重要的一点要考虑到所选门店附近是不是商业中心。
这样才能保证开店时生意的正常运营和以后经营中的便利。
一般情况下房租成本占开店总费用的70%左右，如果没有特殊情况最好不要超过40%以上。
流动资金贷款额度估算表(excel自动计算绝对好用)
单位：万元
平均余额 周转次数 周转天数 备注
8,259
2.6
138
0
0.0
0
3,822
4.0
90
56
0
28
0.0
0
6,686
5,880
6,283
2.4
148
4.5
余额 21595 30000 38.92% 15236 2361
600
2000
备注
当期净利润为负数，保守取值为0 银行短期借款2000万
0 5,902 3,302
单位名称： 科目
应收账款 预收账款
存货 预付账款 应付账款 营运资金周转次数
科目 上年度销售收入 本年度预计销售收入
销售增长率 销售成本
净利润 自有资金
现有流动资金贷款
其他渠道营运资金
营运资金量测算
新增流动ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ金贷款测算额度
流动资金贷款额度估算表
年初余额 9,865 0 4,625
期末余额 6,653 0 3,018
注：表内蓝色色标记部分为自动计算结果，无需填写
流动资金估算表
转“第四节流动资金估算”流动资金估算一、流动资金概念流动资金是指项目运营期内长期占用并周转使用的营运资金，不包括运营中临时性需要的资金。
项目评价中所需流动资金是从流动资产中扣除短期信用融资（应付账款）后的流动资金。
即应考虑应付账款对所需筹措流动资金的抵减作用。
某些有预收账款的项目，还应同时考虑预收账款对流动资金的抵减作用。
二、流动资金估算的基础流动资金估算的基础主要是营业收入和经营成本。
因此，应在营业收入和经营成本估算之后进行流动资金估算。
三、流动资金估算方法流动资金估算方法包括扩大指标估算法和分项详细估算法，应依据行业或前期研究的不同阶段分别选用。
扩大指标估算法：简便易行，准确度不高；多在项目初步可行性研究阶段采用，某些流动资金需要量小的项目在可行性研究阶段也可采用扩大指标估算法。
分项详细估算法：工作量较大，准确度较高；一般项目在可行性研究阶段采用。
（一）扩大指标估算法1．概念：扩大指标估算法是参照同类企业流动资金占营业收入的比例（营业收入资金率）、或流动资金占经营成本的比例（经营成本资金率）、或单位产量占用流动资金的数额来估算流动资金。
（1）流动资金＝年营业收入额×营业收入资金率（2）流动资金＝年经营成本×经营成本资金率（3）流动资金＝年产量×单位产量占用流动资金额（二）分项详细估算法1.概念：分项详细估算法是对流动资产和流动负债主要构成要素，即存货、现金、应收账款、预付账款、应付账款、预收账款等项内容分项进行估算，最后得出项目所需的流动资金数额。
（1）流动资金＝流动资产－流动负债（2）流动资产＝应收账款＋预付账款＋存货＋现金（3）流动负债＝应付账款＋预收账款（4）流动资金本年增加额＝本年流动资金－上年流动资金（1）首先确定各分项的最低周转天数，计算出各分项的年周转次数；（2）分项估算占用资金额。
4. 估算流动资金应编制流动资金估算表（参见教材193页表6-10）。
流动资金测算表
企业名称：XXXX有限公司 销售收入 年初应收账款 年初预付账款 年初存货 年初应付账款 年初预收账款 平均应收账款余额 平均预收账款余额 1-上年销售利润率 应收账款周转天数 预收账周转天数 营运资金量 新增流动资金额度 9443 25.5 0.01 789.3 201.1 0.01 32.2 0.01 0.925 1.2 0.0 1315 15 销售成本 年末应收账款 年末预付账款 年末存货 年末应付账款 年末预收账款 平均应付账款余额 平均预付账款余额 1+预计销售年增长率 应付账款周转天数 预付账款周转天数 借款 123 0.01 162.05 160.955 125% 7.1 7.0 300 存货周转天数 营运资金周转次数 现有流动资金贷款 42.2 8.30 1000 平均存货余额 968.35 单位：万元 利润总额 707.6