C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务100分
证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案模版
证券有限责任公司代销金融产品业务风险保障预案及应急处理预案第一章总则第一条为规范代销金融产品业务，保护投资者的合法权益，防范代销金融产品业务风险，切实做好迅速有效应急处置工作，最大限度地减少代销金融产品投资风险对产品持有人造成的损失，维护市场秩序。
根据中国证监会发布的《证券公司代销金融产品管理规定》（证监会公告[2012]34号）、《xx证券代销金融产品业务管理办法》、《xx证券代销金融产品业务工作指引》、《xx证券客户信访与投资处理管理办法》等法律法规和相关公司制度的规定，特制定本方案。
第二条代销金融产品风险事件是指在由公司代销的金融产品存续期间，突然发生的、严重影响或可能严重影响代销金融产品本息偿付的、产品存续和产品交易的、需要立即处置的重大事件。
主要包括：产品风险、销售风险以及技术设施风险等。
第三条公司及相关部门、证券营业部人员开展代销金融产品业务，应当遵循平等、自愿、诚实信用原则。
公司及相关部门业务人员应勤勉尽责，严格遵守执业规范和职业道德，按规定和约定履行义务。
第二章保障体系第四条经纪业务事业部负责牵头成立代销金融产品业务应急处理工作小组（简称应急小组），具体负责各种异常情况的处理和落实。
应急工作小组由公司分管经纪业务事业部的领导任组长，成员包括经纪业务事业部、信息技术部、清算部和行政管理部以及代销金融产品业务相应部门的负责人，各部门负责人为应急第一负责人并应指定一名成员作为应急联系人，配合部门负责人做好本部门的应急处置工作。
应急小组人员明确专业分工和各项应急工作任务，责任明确，建立健全完善的组织保障体系。
第五条各营业部成立由营业部负责人、代销金融产品业务相应岗位人员、风控岗人员、电脑主管、财务主管组成的突发紧急事件应变处理小组，全面负责营业部突发紧急事件处理的应急计划执行，定期演练突发事件的处理，事件发生时启动各项应变处理措施，全面实施营业部层面应变处理事项。
各营业部负责人作为代销金融产品业务突发紧急事件应急处理小组的第一责任人。
证券公司代销金融产品合规培训试卷
中航证券泉州田安路证券营业部金融产品代销业务合规培训考试姓名：岗位：考试时间：成绩：一、单选题（每题4分）1、对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
A、分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所B、分支机构双录工作录制人员应当按照公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍C、分支机构双录地影像资料应可清晰辨识工作人员与客户地面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整清晰记录双方地交流过程D、分支机构可以对录制地影像材料进行剪辑、加工2、证券公司应当在代销合同签署地（）个工作日内向证券公司所在地证中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
A、10B、7C、5D、33、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式4、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格5、私募基金合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元B、净资产不低于1000万元的机构C、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人D、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历且过去12个月中证券交易不少于40次的个人6、信托产品合格投资者的标准以下说法错误的是（）。
A、投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人7、对于金融产品风险等级与客户风险承受能力等级匹配关系，以下说法错误的是（）。
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分
C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分C13006 《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解测试一一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 监管部门B. 中介机构C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。
（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A. 中国证券业协会B. 证券交易所C. 证券公司住所地证监会派出机构D. 中国证券监督管理委员会总部二、多项选择题3. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
A. 自愿B. 平等C. 诚实信用D. 公平4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 保险产品C. 期货公司资产管理计划D. 商业银行理财产品5. 金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。
A. 固定收益产品B. 浮动收益产品C. 混合类产品D. 其他金融产品三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。
（）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
（）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。
法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。
（）正确错误9. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。
C13015了解金融产品或金融服务 100分
一、单项选择题1. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司可以制作金融产品或金融服务（），根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。
A. 结构权重表B. 评估因素表C. 评估分值表D. 风险等级评估表2. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 基金B. 金融衍生产品C. 股票D. 债券3. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当向（）提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。
A. 受托方B. 客户C. 证券公司本身D. 监督者二、多项选择题4. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品特点的是（）。
A. 结构简单B. 流动性较低C. 不易理解D. 不易估值5. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息（）。
A. 产品信用风险的性质和复杂程度B. 客户可能产生的本金损失和最大损失C. 客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务D. 产品的结构、定价方式和杠杆情况6. 金融产品可分为一般金融产品和复杂或高风险的金融产品，下列属于复杂或高风险的金融产品的是（）。
A. 信贷挂钩票据B. 股票C. 债券D. 股票挂钩票据7. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息（）。
A. 发行人的基本信息B. 期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等C. 投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等D. 是否依法发行或提供三、判断题8. 按照《证券公司投资者适当性制度指引》的要求，证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。
C11004证券公司资产管理业务相关规则解读100分
一、单项选择题1. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的（）。
A. 0.2B. 0.5C. 0.05D. 0.12. 按照《证券公司集合资产管理业务实施细则》的规定，集合计划成立应当具备的条件之一是募集金额应不低于（）元人民币。
A. 10亿B. 2亿C. 5千万D. 1亿二、多项选择题3. 证券公司资产管理业务制度不健全，净资本或其他风险控制指标不符合规定，或者违规从事资产管理业务的，中国证监会及其派出机构应当依法责令其限期改正，并可以采取的监管措施包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 对公司高级管理人员、直接负责的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，记入监管档案B. 责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告C. 责令暂停证券公司资产管理业务D. 责令处分或者更换有关责任人员，并报告结果4. 证券公司从事资产管理业务，不得有下列行为（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 挪用客户资产B. 接受单一客户参与资金低于中国证监会规定的最低限额C. 使用客户资产进行不必要的交易D. 向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺5. 关于单个客户参与集合资产管理计划的最低参与金额要求，下列说法正确的是（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元B. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为5万元C. 非限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元D. 限定性集合计划单个客户的最低参与金额为10万元6. 按照现行监管法规的规定，证券公司开展定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务均需要满足的条件包括（）。
（本题有超过一个的正确选项）A. 取得住所地证监局出具的确认函B. 取得证券资产管理业务资格C. 建立健全证券资产管理业务风险管理与内部控制制度及业务流程D. 每单资产管理计划报中国证监会逐单审批7. 根据2003年12月颁布的《证券公司客户资产管理业务试行办法》第11条的规定，证券公司的资产管理业务包括（）。
金融产品代销业务合规培训考试（答案）
金融产品代销业务合规培训考试（答案）第一篇：金融产品代销业务合规培训考试(答案)金融产品代销业务合规培训考试姓名：工号：营业部：得分:一、单选题（每题3分）1、代销金融产品，是指接受（B）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司B、金融产品发行人C、金融产品购买人D、基金公司2、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将评估结果（A）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式B、文字形式C、口头形式D、邮件形式3、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（A）。
A、证券从业资格B、基金销售资格C、保险从业资格D、银行从业资格4、证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并(C)，确定适合购买的客户类别和范围A、向所有客户推荐B、可在媒体推介C、划分风险等级D、根据客户需求5、与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（C）的规定。
A、证监会B、证券业协会C、银监会、保监会D、交易所6、证券公司住所地（B）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所B、证监会C、证券业协会D、银监会7、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（D）年。
A、B、10C、15D、208、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（A）义务。
A、保密 B、分类管理 C、查阅提取9、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（C）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理B、金融产品销售人员C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人10、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。
(c)A、项目属性B、收益C、风险D、其他因素二、多选题（每题4分，漏选的2分，多选、错选不得分）1、代销金融产品业务风险管理工作应遵循以下原则（ABCDE）A、独立性原则B、全面性原则C、审慎性原则D、前瞻性原则E、适时性原则2、公司代销的金融产品，必须符合法律法规和监管要求，具有明确的（ABCD），产品设计透明清晰、应与产品说明书描述一致，产品资产应单独托管并独立核算。
证券业后续培训-代销金融产品适当性管理实务及案例分析之欧阳文创编
100分代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
• A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所• B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍• C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程• D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工我的答案： D2 . 证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
• A.10• B.7• C.5• D.3我的答案： C多选题（共1题，每题 20分）1 . 在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？• A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险• B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排我的答案： ABCD判断题（共2题，每题 20分）1 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错我的答案：错2 . 证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。
对错我的答案：对。
全国证券从业资格考试 证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试 含答案解析
全国证券从业资格考试证券从业资格考试《基本法律法规》模拟测试1、按照《证券公司代销金融产品管规定》，证券公司对委托人进行资格审查应当在()。
A.接受代销金融产品的委托后B.接受代销金融产品的委托前C.向客户推荐金融产品D.为客户提供产品咨询服务参考答案：B【专家解析】接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审査。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金駐产品后，方可接受其委托。
2、背信运用受托财产罪侵犯的客体是( )。
A.金融管理秩序和客户的合法权益B.复杂客体C.个人和单位D.特殊客体参考答案：A【专家解析】背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权A 项益正确。
3、下列选项中，不属于融资融券业务的账户体系中客户信用账户的是()。
A.客户信用资金台账B.融券专用证券账户C.客户信用证券账户D.客户信用资金账户参考答案：B【专家解析】融资融券业务的账户体系中的客户信用账户包括客户信用资金台账.客户信用证券账户和客户信用资金账户。
B项属于证券公司信用账户。
4、证券交易的特征主要表现为。
( )A.流动性.收益性和风险性B.流动性.安全性和收益性C.收益性.安全性和风险性D.流动性.安全性和风险性参考答案：A【专家解析】证券交易的待要表现为流动性.收益性和风险性。
5、证券公司开展中间介绍时,应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况营业部介绍业务的开展情况进行检査,()向中国证监会派出机构报送合规检査报告。
A.每半年B.每一年C.每两年D.每月参考答案：A【专家解析】证券公司开展中间介绍,时应当定期对介绍业务规则.内部控制.风险隔离等制度的执行情况和营业部介绍的开展情况进行检查，每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。
6、按照《证券监督管理条例》的要求，证券公司的董事、监事、高级管理人员在任职前应当取得经( )核准的任职资格。
A.证券公司所在地所属中国证券业协会B.证券公司所在地所属中国证监会派出机构C.证券公司注册地所属中国证券业协会D.证券公司注册地所属中国证监会派出机构答案：D解析：证券公司董监高在任职前应当取得经证券公司注册地所属中国证监会派出机构核准的任职资格。
C15023证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务 100分
一、单项选择题1. 以下关于证券公司代销金融产品业务的所涉及的金融产品，说法正确的是（）。
A. 大部分金融产品属于私募范畴，可通过特定渠道进行公开宣传B. 一般无认购起点的限制C. 产品种类多，包括银行理财产品、信托产品、基金公司资管计划、基金子公司资管计划、保险产品等D. 风险等级不高，风险相对可控您的答案：C题目分数：10此题得分：10.0批注：二、多项选择题2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）等信息。
A. 发行依据B. 基本性质C. 投资安排及风险收益特征D. 管理费用您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：3. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司对金融产品以下（）几方面的要素确认后方可代销。
A. 依法发行B. 有明确的投资安排C. 有明确的风险管控措施D. 风险收益特征明显您的答案：A,D,B,C题目分数：10此题得分：10.0批注：4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性B. 收益率C. 安全性D. 亏损率您的答案：C,A题目分数：10此题得分：10.0批注：5. 证券公司作为金融产品代销机构或面临以下（）几类风险。
A. 代销的金融产品的质量风险B. 销售不当的风险C. 金融产品到期兑付的风险D. 代销的金融产品设计缺陷可能引发的未来风险您的答案：A,D,C,B题目分数：10此题得分：10.0批注：三、判断题6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）您的答案：正确题目分数：10此题得分：10.0批注：8. 合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金已纳入证券公司代销金融产品的范围。
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》题库检测试题
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》题库检测试题考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、证券公司未按照监管部门要求报送风险控制指标监管报表，或者风险控制指标监管报表存在重大错报、漏报以及虚假报送情况，（）及其派出机构可以根据情况采取出示警示函、责令改正、监管谈话、责令处分有关人员等监管措施。
A.自律组织B.中国证券业协会C.中国人民银行D.中国证监会3、（）是指在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的行为。
A.非法集资类犯罪B.擅自改变公开发行证券募集资金用途的犯罪C.违规披露、不披露重要信息的犯罪D.欺诈发行股票、债券罪4、下列不属于基金份额持有人权利的是（）。
A.分享基金投资收益B.确定基金收益分配方案C.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料D.按规定要求召开基金份额持有人大会5、财务顾问在并购重组业务完成后的持续督导期间，财务顾问应当综合上市公司披露的定期报告出具持续督导意见，并在前述定期报告披露后的（）日内向上市公司所在地的中国证监会派出机构报告。
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟考试试卷B卷 附解析
证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》模拟考试试卷B卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、根据《中华人民共和国证券投资基金法》，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向（）备案。
A.基金行业协会B.基金委托人C.国务院证券监督管理机构D.证券行业协会3、股份有限公司公开发行公司债券的，累计债券余额不超过公司净资产的（）。
A.百分之六十B.百分之五十C.百分之三十D.百分之四十4、背信运用受托财产一般是为了（）。
A.获取非法利润B.获取合法利润C.违背受托义务D.遵守受托义务5、期货公司（）期货自营业务。
A.不得从事或变相从事B.在获得许可的情况下可从事C.可以从事D.可绕道从事6、以下关于董事会薪酬与提名委员会的说法中，错误的是（）。
A.薪酬与提名委员会的负责人由董事会成员担任B.应当搜寻合格的董事和高级管理人员人选C.对董事和高级管理人员的考核和薪酬管理制度进行审议并提出意见D.对董事、高级管理人员进行考核并提出建议7、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述不正确的是（）。
A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金8、根据公司法的规定，下列有关股份有限公司股份转让限制的表述中，错误的是（）。
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》全真模拟试题C卷 附解析
2022证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》全真模拟试题C卷附解析考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。
姓名：______考号：______一、单项选择题（共50小题，每题1分，共50分）1、以下关于证券公司代销金融产品的说法，错误的是（）。
A.证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类型和范围B.禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品C.证券公司可以代销在境内发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类金融产品，法律、行政法规和国家有关部门禁止代销的除外D.委托人明确约定购买人范围的，为委托人利益，证券公司可以超出委托人确定的购买人范围销售金融产品2、下列不属于自然人因遗产继承办理公众股非交易过户内容的是（）。
A.申请人填写“股份非交易过户申请表”B.申请人提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件C.申请人提交继承人身份证原件及复印件D.申请人填写家庭住址3、下列情形中，不属于股份有限公司公司可以收购本公司股份的是（）。
A.股东因对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的B.与持有本公司股份的其他公司合并C.将股份奖励给本公司职工D.增加公司注册资本4、申请证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。
A.国务院证券监督管理机构B.证券交易所C.国务院授权的部门D.省级人民政府5、国务院证券监督管理机构和（）应当建立证券公司的有关情况通报机制。
A.中国人民银行B.地方人民政府C.国务院银行监督管理机构D.国务院保险监督管理机构6、下列关于证券公司违反合规管理规定被采取监管措施的说法，错误的是（）。
A.责令定期报告B.出具警示函C.罚款D.监管谈话7、融资融券业务的决策与授权体系原则上按照（）的架构设立和运行。
代销金融产品适当性管理实务及案例分析
代销金融产品适当性管理实务及案例分析
证券公司某营业部适当性管理严重不足，被暂停代销金融产品6个月
某证券公司某营业部在销售私募金融产品时，客户周某在产品《风险承受能力调查问卷》中填报“投资经验(10年以上)”，但实际在该营业部开户时间不足1年。
营业部简单依赖客户自行勾选的选项，未对上述明显矛盾的信息予以关注，也未对客户真实投资经验进行进一步确认核实。
营业部未尽到充分了解客户的义务，投资者背景调查流于形式。
再者，客户周某年龄较大(购买产品时勾选年龄“60岁以上”)，在该营业部开立证券账户以来仅有一次10万元基金投资记录，未有过买卖股票等其他投资经验，而该营业部推荐其购买某专项资产管理计划，属于较为复杂的金融产品，最低认购规模为100万元，明显高于该营业部所掌握的投资者周某投资能力和日常交易额。
该营业部未根据对客户风险状况的基本判断，为客户推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品。
此外，该营业部对客户周某风险承受能力的评估所使用的资产管理人提供的《风险承受能力调查表》等材料，主观性较强，客观性与针对性不足，不能够全面客观反映投资者周某真实的风险承受能力。
该问卷共10题，其中6道均为情景假设等主观性较强的选择题，导致客户只需勾选高分选项，即可获评“积极型”评价结果，无法真正起到审慎判断客户风险承受能力的作用。
对客户的风险承受能力评估体系不够完善。
上述情况反映出该营业部在投资者适当性管理方面存在严重不足，违反了《证券公司监督管理条例》第二十九条的规定。
当地证监局根据《证券公司监督管理条例》第七十条规定，决定暂停该营业部开展代销金融产品业务6个月，期限到期且经检查验收后，营业部方可继续开展代销金融产品业务。
证券业后续培训-代销金融产品适当性管理实务及案例分析之欧阳数创编
100分代销金融产品适当性管理实务及案例分析返回上一级单选题（共2题，每题20分）1 . 对于证券公司分支机构通过营业网点开展的“双录”，以下表述错误的是（）。
• A.分支机构应根据实际情况安排出相对独立的双录室或双录区域，录制背景能够清晰辨识处于分支机构营业场所• B.分支机构双录工作录制人员应当按照证券公司总部提供的双录标准话术内容，对投资者进行完整、充分地介绍• C.分支机构双录的影像资料应可清晰辨别工作人员和客户的面部特征，录制全程客户未离开画面，并完整、清晰记录双方的交流过程• D.分支机构可以对录制的影像材料进行剪辑、加工我的答案： D2 . 证券公司应在代销合同签署（）个工作日内向证券公司所在地中国证监会派出机构备案金融产品说明书、宣传推介材料和拟向客户提供的其他文件、资料。
• A.10• B.7• C.5• D.3我的答案： C多选题（共1题，每题 20分）1 . 在向普通投资者销售R5风险等级的基金产品时，应向其完整揭示以下事项，以下哪些事项应向投资者揭示？• A.基金产品或服务的详细信息、重点特性和风险• B.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• C.基金产品或服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率• D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排我的答案： ABCD判断题（共2题，每题 20分）1 . 对风险承受能力最低类别的投资者，证券公司工作人员可以向其主动推介、销售风险等级为R2-相对保守型的产品。
对错我的答案：错2 . 证券经营机构评估相关产品或者服务的风险等级不得低于行业协会制度名录规定的风险等级。
对错我的答案：对。
C《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解,测试 答案分 可检索
一、单项选择题1. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（C ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A. 中介机构B. 监管部门C. 金融产品发行人D. 金融产品购买人2. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（B）阶段对委托人进行资格审查。
A. 接受代销金融产品的委托后B. 接受代销金融产品的委托前C. 向客户推荐金融产品D. 为客户提供产品咨询服务二、多项选择题3. 金融产品按照风险收益特征可以分为（ABCD ）等。
A. 其他金融产品B. 混合类产品C. 固定收益产品D. 浮动收益产品4. 根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（ABCD）等。
A. 证券公司资产管理计划B. 期货公司资产管理计划C. 商业银行理财产品D. 保险产品5. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。
代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（ABCD）。
A. 向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B. 因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任C. 出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D. 受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制三、判断题6. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当健全客户回访制度，明确代销金融产品的回访要求，及时发现并妥善处理不当销售金融产品及其他违法违规问题。
（正确）正确错误7. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。
（正确）正确错误8. 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对金融产品营销人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。
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C15023 证券公司代销金融产品业务风险防范操作实务100分
一、单项选择题
1. 关于证券公司代销金融产品的准入环节，下列说法不正确的是（）。
A. 委托人准入是代销金融产品业务的起点，是业务良性发展的基础
B. 针对不同类别的委托人，证券公司应当分类管理，即建立各类委托人的黑白名单制度
C. 委托人的黑名单不是一成不变的，对其的管理应实行动态调整的机制
D. 黑名单委托人发行或管理的金融产品一定是不好的金融产品
您的答案：D
题目分数：10
此题得分：10.0
二、多项选择题
2. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金
融产品的（）等信息。
A. 发行依据
B. 基本性质
C. 投资安排及风险收益特征
D. 管理费用
您的答案：A,D,B,C
题目分数：10
此题得分：10.0
3. 关于金融产品的流动性和安全性的安排措施，证券公司可从以下（）等方面进行关注。
A. 产品资金变现情况
B. 优先劣后安排
C. 对赌协议
D. 资金过程监管
您的答案：D,B,C,A
题目分数：10
此题得分：10.0
4. 对金融产品风险管控措施的评估，主要关注（）。
A. 流动性
B. 收益率
C. 安全性
D. 亏损率
您的答案：A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
5. 证券公司代销金融产品业务具有特点（）。
A. 产品种类多
B. 认购起点高
C. 宣传特定化
D. 风险等级高
您的答案：B,D,A,C
题目分数：10
此题得分：10.0
三、判断题
6. 通常情况下，通过两种以上金融工具进行嵌套设计的金融产品一般被认定为复杂金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
7. 法律法规和国家政策明确禁止、暂停发行或者正处在清理整顿中的金融产品以及产品设计存在明
显缺陷和风险隐患的金融产品，证券公司不得代销。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
8. 根据《证券公司代销金融产品管理规定》，接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人
进行资格审查。
经审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
9. 证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品
业务中的职责。
证券公司分支机构禁止擅自代销金融产品。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
10. 证券公司不得采用夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。
夸大宣传、虚假宣传包
括口头方式和书面方式。
（）
您的答案：正确
题目分数：10
此题得分：10.0
试卷总得分：100.0。