尽调报告(适用单户不良债权)
不良资产尽职调查报告
不良资产尽职调查报告不良资产是指银行或其他金融机构不良拖欠贷款、逾期贷款、坏账等，对于金融机构来说，如何进行不良资产的尽职调查至关重要。
本报告将从调查目的、资产情况、风险评估和调查结论等方面进行详细分析。
一、调查目的本次不良资产尽职调查的目的是为了全面了解需要调查的不良资产的情况，评估其风险，并提供决策依据。
具体目的包括但不限于：1.了解不良资产的类型、数量和价值，包括拖欠贷款、逾期贷款和坏账等；2.分析不良资产的背景和原因，包括借款人财务状况、还款能力和还款意愿等；3.评估不良资产的回收潜力和风险，包括担保品价值和处置难度等；4.向金融机构提供决策依据，包括处置方式和风险控制措施等。
二、资产情况根据初步调查，被调查的不良资产主要包括以下几类：1.拖欠贷款：借款人逾期还款，但还未形成坏账的贷款。
根据贷款合同和还款记录，总金额为XXX万元，逾期时间从1个月到6个月不等。
2.逾期贷款：超过合同约定期限的贷款，当期还款逾期时间超过6个月。
根据贷款合同和还款记录，总金额为XXX万元，逾期时间从6个月到1年不等。
3.坏账：借款人无力偿还贷款本息或宣布破产的贷款。
根据贷款合同和还款记录，总金额为XXX万元。
四、风险评估基于对不良资产的调查和分析，可以对其回收潜力和风险进行评估。
主要风险包括：1.财务风险：借款人的财务状况将影响其还款能力。
通过对借款人的财务报表和经营状况进行分析，可以判断其还款能力是否恢复以及还款意愿。
2.担保物评估风险：担保物的价值将影响不良资产的回收潜力。
通过对担保物的评估，包括现金流和市场价值等，可以评估其回收潜力。
3.处置风险：不良资产的处置方式将决定其回收潜力和风险。
根据不良资产的性质和市场情况，选择合适的处置方式，如变现、转让或与借款人协商等。
五、调查结论经过不良资产的尽职调查，得出以下结论：1.不良资产的类型和数量较多，涉及金额较大，需要采取相应的风险控制措施。
2.借款人的财务状况较差，还款能力较弱，需要进一步评估其还款意愿。
不良资产尽职调查报告(详细版)
不良资产尽职调查报告（详细版）第一部分 单户法律意见书一、调查时间： 二、参与调查人员：三、调查走访过的机构或部门： 四、单户债权概况：（一）XXX 公司1、主债权情况借款合同双方当事人 贷款人 借款人合同签订时间 借款合 同编号 借款金额（万元） 借款期限 借款利率（包括逾期利率） 放款日期债权余额 （万元） 本金 利息 合计 主债权是否合法有效备注2、主债权担保情况（1）保证担保 保证合同双方当事人 债权人 保证人合同签订时间合同编号保证金额（万元）保证期间保证方式保证合同效力保证范围备注（2）抵押担保抵押合同双方当事人债权人抵押人合同签订时间合同编号抵押金额（万元）抵押期间办理抵押登记时间他项权证号抵押物数量/面积评估值抵押范围登记部门备注（3）抵押物基本情况抵押物名称产权证号坐落抵押登记情况查封情况实地走访情况市场价值的初步评估情况其他情况阐述抵押物现状（是否租赁、抵押顺位等情况），使用情况，周边配套情况，目前市场价格，评估价等；并附抵押物照片。
3、债务主体情况（1）债务人（担保人）基本信息公司名称公司住所注册号 法定代表人 注册资本 实收资本 公司类型 成立日期 营业期限 登记机关联系人联系电话经营范围（2）公司设立及历史沿革公司设立重点关注以下几个方面：①公司设立时全体股东的出资是否及时到位，出资方式是否合法，是否存在出资不实、虚假出资、抽逃出资的情况；②货币出资是否验资；③非货币财产出资是否经过评估作价爱，是否过户并实际占有使用； ④企业中国资部分是否经过专门的评估机构评估并出具了评估报告？ ⑤外资企业及国有企业的设立应取得相关政府部门的审批，并审阅相关的批准文件。
⑥其他与公司设立相关的情况。
历史沿革：公司成立以来的变更情况，如地址、名称、股东、经营范围；公司成立以来股权结构的变化及增资扩股情况；公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因等。
（3）公司目前经营情况（针对存续、尚在经营企业） 如主营业务产品情况，生产经营情况等 （4）股东情况及对外投资情况说明：了解公司股权结构，控股股东或实际控制人情况，调查公司股东、董事及主要管理者是否有违规情况、公司有无重大违法经营情况、上级部门对公司有重大影响的事宜等；通过公司对外投资情况，多方位了解公司资产状况。
不良资产尽职调查检查报告
不良资产尽职调查检查报告1. 引言本报告旨在对目标公司的不良资产进行尽职调查并提供详细的检查结果。
调查过程采用独立决策方式，不寻求用户协助，以确保结果具有可靠性和客观性。
2. 调查范围本次调查的范围主要包括以下几个方面：- 资产评估：对不良资产的价值和财务状况进行评估，确定其实际价值和风险程度。
- 资产所有权：调查目标公司对不良资产的所有权和合法性，确定是否存在争议或纠纷。
- 不良资产来源：查明不良资产的来源和转让过程，以便评估其合法性和可能的风险。
- 风险分析：对不良资产的现状进行分析，评估可能的风险和影响，以提供详细的风险报告。
3. 调查方法为确保结果的可信度和准确性，我们采用了以下调查方法：- 档案调阅：对目标公司的相关文件和记录进行全面的调阅，包括合同、权证、财务报表等。
- 实地调查：对不良资产所在地进行实地考察，了解其实际情况、状况和环境。
- 数据分析：对财务数据进行深入分析，评估不良资产的价值、流动性和风险等关键指标。
4. 调查结果经过我们的调查，以下是针对不良资产的检查结果摘要：- 资产评估：根据我们的评估结果，目标公司的不良资产价值相对稳定，但存在一定程度的价格波动和流动性风险。
- 资产所有权：目标公司对不良资产的所有权合法，并不存在明显的争议或纠纷。
- 不良资产来源：我们调查发现，不良资产的转让过程符合法律法规，没有发现明显的非法操作或潜在风险。
- 风险分析：根据我们的分析，不良资产的市场前景相对乐观，但仍存在宏观经济风险和行业竞争风险。
5. 结论综合上述调查结果，我们对目标公司的不良资产提出以下结论：- 不良资产的价值相对稳定，但存在一定程度的价格波动和流动性风险。
- 目标公司对不良资产的所有权合法，不存在明显的争议或纠纷。
- 不良资产的转让过程符合法律法规，没有发现明显的非法操作或潜在风险。
- 不良资产的市场前景相对乐观，但仍需关注宏观经济风险和行业竞争风险。
6. 建议基于以上结论，我们向您提出以下建议：- 鉴于不良资产存在一定的价格波动和流动性风险，建议您在购买或投资不良资产时要谨慎考虑。
不良资产尽职调查报告
1篇一：对不良资产尽职调查的律师实务对不良资产尽职调查的律师实务刘瑞峰一、关于债权资料的审核详细掌握债权资料是法律服务工作的前提基础，尽管对于执业经历比较丰富的律师，尤其是曾经或正在为银行提供法律服务的专业律师来讲，债权资料的审核（或审查）相对非常简单。
众所周知的是，此类相对简单的辅助性工作绝大部分由律师助理、法律秘书来完成，作为律师，对个案基本资料的详尽分析研究主要建立在助理、秘书的辅助工作基础之上。
而一方面资产管理公司的不良资产项目较多，存在一定时期内集中处置的特点，工作量较大另一方面助理、秘书工作经验相对较少，对某些债权资料的重要性可能认识不够，容易造成遗漏或疏忽，从而带来风险。
因此，债权资料的审核也是非常重要的环节。
不良资产债权资料一般主要包括：第一，合同类及催收类资料诸如借款、保证、抵/质押合同、借款凭证、还款协议、2承债协议、催收通知等。
主要通过审查借款期限/诉讼时效期间、利率/利息计算标准、借款用途、保证期间、保证责任方式、保证担保范围、抵押担保范围、抵押物是否登记等。
实践中，由于部分不良贷款为贷新还旧，有的借款合同明确用途为贷新还旧，有的却并未载明（或仅在借款凭证上载明贷新还旧），后者，则应注意保证人是否另行签署保证人声明，表明对贷新还旧的明知，或是否为旧贷的保证人（旧合同）有的实际借款期限即借款凭证载明的借款期限和借款合同不一致，影响对诉讼时效期间的分析有的抵押物未办理登记，或抵押物登记证和抵押合同不一致，影响是否享有抵押权。
第二，债务人信息资料及银行内部管理资料诸如营业执照、章程、评估报告、审计报告等。
通过审查获取债务人工商登记所在地，便于下一步工商登记调查获取借款人和保证人是否具有关联关系，是否母子公司，是否影响担保效力获取评估/审计报告中债务人财产信息，便于下一步财产登记调查。
诸如贷前审查报告、债务人贷前提供的股东会/董事会决议、担保核对函、贷后管理报告等。
通过审查获取贷款是否为展期，是否为贷新还旧，担保人是否明知，担保人权力机构是否通过决议提供担保，便于分析担保效力。
不良资产处置尽职调查报告模板
不良资产处置尽职调查报告模板1. 背景介绍此报告旨在对不良资产处置项目进行尽职调查，为相关各方提供清晰的认识和决策依据。
2. 调查目的本次调查的目的在于评估不良资产处置项目的可行性、风险以及预期回报，以便为相关各方提供决策支持。
3. 调查范围本次尽职调查主要围绕以下方面展开：- 不良资产的性质和规模- 不良资产处置方案及执行情况- 相关合同和法律法规的遵守情况- 风险评估及风险应对措施4. 调查内容4.1 不良资产的性质和规模- 对不良资产的种类和数量进行详细描述和分类- 分析不良资产的价值和市场前景4.2 不良资产处置方案及执行情况- 评估当前的不良资产处置方案，包括处置的时间安排、合作方和费用预算等- 调查不良资产处置方案的执行情况，包括已进行的处置操作和所取得的效果4.3 相关合同和法律法规的遵守情况- 检查与不良资产处置相关的合同文件和法律法规要求- 评估当前的合同和法规遵守情况，并提出建议和风险提示4.4 风险评估及风险应对措施- 详细识别不良资产处置可能面临的风险和挑战- 分析已经采取的风险应对措施的有效性，并提出改进建议5. 调查结论根据对不良资产处置项目的尽职调查，我们得出以下结论：- 对不良资产处置项目的可行性进行评估- 风险和挑战的识别及应对建议- 预期回报和可能的收益6. 建议与决策支持基于尽职调查的结果和结论，我们提出以下建议和决策支持：- 对不良资产处置方案的优化和改进- 风险应对措施的加强和完善7. 结束语本报告基于我们对不良资产处置项目的尽职调查，旨在为相关各方提供客观和可靠的信息，以便于决策和行动的制定。
以上为不良资产处置尽职调查报告模板，仅供参考，具体内容需根据实际情况进行编写。
不良贷款尽职调查报告模板
不良贷款尽职调查报告模板
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XXX不良贷款客户尽职调查报告
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一、借款人基本情况
（一）借款人名称及产生不良贷款的主要原因
（二）借款人主体资格、经营管理现状及对比前次调查变化情况（三）借款人债权债务情况
（四）借款人的主要财产线索（含对外投资和应收账款）
二、担保人基本情况
（一）担保人基本情况及代偿能力、代偿意愿描述
（二）担保人的财产线索
（三）抵（质）押物情况
三、调查选择的方式和渠道
四、不良贷款受偿分析
（一）影响不良贷款受偿的情况分析
（二）不良贷款受偿来源分析（含可回收资金流来源结构和可处置资产结构等情况）
五、调查时点的收回情况和不良贷款的后续处置措施建议
调查人意见（签字）：
团队负责人（签字）：
一级行意见（签字）：
年月日。
不良资产尽职调查报告(终稿)
不良资产尽职调查报告(终稿)不良资产尽职调查报告（终稿）概述本报告对于XXX公司的不良资产进行了尽职调查。
该调查旨在评估不良资产的风险、价值和潜在收益，以为投资决策提供有关信息。
资产概况根据调查结果，不良资产由以下几个部分组成：1. 坏账及逾期贷款：包括一些贷款和应收账款，已出现无法收回和逾期情况。
2. 抵押物：一些抵押资产，作为不良贷款的担保物。
3. 不良债券：包括违约债券和低评级债券，面临无法兑付本息的风险。
风险评估针对以上资产，进行了风险评估，结果如下：1. 坏账及逾期贷款：存在较高的违约风险，可能导致无法回收本金和利息。
2. 抵押物：部分抵押物市值下跌，可能无法覆盖贷款本金，进一步增加资产损失的风险。
3. 不良债券：违约风险较高，可能发生利息兑付的延期或无法兑付的情况。
价值评估对不良资产的价值进行了评估，结果如下：1. 坏账及逾期贷款：根据相应贷款的抵押物价值和借款人还款能力，预计可回收部分资金。
2. 抵押物：部分抵押物市值有下跌风险，其价值需要重新评估。
3. 不良债券：违约债券的价值可能偏低，存在无法完全收回本金和利息的风险。
潜在收益尽管不良资产面临一定的风险和价值损失，还存在一些潜在的收益机会，主要包括以下几个方面：1. 通过积极的催收措施和债务重组，可能部分回收坏账及逾期贷款的本金和利息。
2. 抵押物市场有可能在未来回升，增加了抵押物的价值和收益潜力。
3. 不良债券可能在某些情况下实现一定的价值回收，但需要谨慎评估。
结论综合以上分析，XXX公司的不良资产存在一定的风险和价值损失，但也存在一些潜在的收益机会。
在投资决策中，建议综合考虑风险和潜在收益，并制定相应的风险管理和回收策略。
以上为不良资产尽职调查报告的终稿，提供了对不良资产风险、价值和潜在收益的评估和分析。
这些信息可为投资决策提供参考和依据。
请注意，本报告内容仅供参考，不能作为法律意见或投资建议的依据。
如需进一步了解和确认详细信息，请咨询专业人士。
不良资产尽职调查总结报告(详细版)
不良资产尽职调查总结报告(详细版)1. 背景介绍本报告是对所进行的不良资产尽职调查的总结和分析。
该尽职调查的目的是评估潜在的不良资产购买交易，并为相关决策提供信息。
2. 调查方法和范围本次调查涵盖了以下方面：- 资产的法律、经济和财务状况；- 不良资产的价值和潜在收益；- 资产的所有者和管理者的可靠性和声誉。
为了获取必要的信息，我们采用了以下调查方法：- 司法和非司法文件审查；- 资产所有者和相关当事人的面试；- 竞品和市场分析；- 法律和财务专家的咨询。
3. 调查结果经过全面的调查和分析，我们得出以下结论：3.1 资产情况根据所收集的信息，资产的法律和财务状况良好。
我们确认了资产所有权和任何潜在的所有权争议。
此外，资产的经济状况也显示出良好的潜力和回报。
3.2 潜在风险尽管资产有良好的状况，我们也发现了一些潜在的风险因素。
这些风险包括市场变化、法规风险和资产管理问题。
我们建议购买方在做出最终决策之前仔细评估并制定相应的风险管理措施。
3.3 建议基于我们的调查结果，我们认为购买该不良资产是有利可图的。
然而，购买方在进行交易之前应谨慎考虑潜在的风险，并制定相应的应对策略。
建议购买方继续与相关专业人员合作，以确保交易的顺利进行。
4. 结论本次不良资产尽职调查指明了该资产具有良好潜力和回报的特点，但也存在一些风险。
综上所述，购买方应谨慎评估和考虑所有的信息和建议，并在做出决策之前制定全面的风险管理计划。
以上为不良资产尽职调查总结报告的详细版。
感谢您对我们的信任，如有任何疑问，请随时与我们联系。
单户尽职调查报告范本
单户尽职调查报告范本1.引言。
（1）项目背景和此次拟出售不良资产对应的借款人本金、债权总额和抵押保证基本信息；（2）调查人获取信息的途径和从该途径所获取文件资料的名称。
2.借款人基本信息。
（1）借款人背景和企业性质？是否是国有企业、集体所有企业或私营企业？（2）借款人经营现状及收入来源如何？是否已停业或仍在经营？企业的主要产品是什么？行业前景如何？主管部门是谁？（3）借款人的现有管理层如何？是否有较强的还款意愿？是否较为配合？（4）借款人的财务状况如何，能否获得企业最近三年的财务报表，是否盈利？（5）借款人的债务结构如何？能否获知借款人债权人名单和债务大小、性质？借款人是否存在对外担保、未决诉讼等或有债务？（6）借款人是否已经存在还款计划？借款人的还款思路和优先程度如何？影响借款人还款意愿的因素可能有哪些？（7）借款人是否存在严重的、未决的问题？（比如职工安置费和拖欠职工工资、集资款等）是否已有方案解决该类问题？当地政府对此是否支持？（8）债务方是否已经破产或正在申请破产？是一般破产还是政策性破产？如果债务方已经破产，破产工作进度如何？清算委员会或债权方委员会是否已经提出或批准了清算/还款计划？（9）借款人是否存在对外投资和应收账款？（10）借款人的股东和产权结构如何，并列出所有的股东及其相应的股权比例。
在投资收益分配上是否存在特殊的结构？（11）是否已列出借款人所有子公司或关联公司的情况，以及相应投资额和收益额？（12）借款人是否存在任何独立于抵押物以外的可回收资产？是否详细列出资产现状、基本情况及追索途径？（13）借款人是否存在任何其他未被投资者文档披露的重大瑕疵信息，或者存在与投资者文档信息不符的情况？如有，是否已详尽列出？（14）是否已附上借款人经营地址现状照片？3.保证人信息。
（1）保证是否有效？保证人采取何种保证方式？（2）保证人与借款人的关系怎样，保证人是否有还款记录？（3）保证人经营现状及收入来源如何？是否已停业或仍在经营？保证人企业的主要产品是什么？行业前景如何？主管部门是谁？（4）保证人的现有管理层如何？是否有较强的还款意愿？是否较为配合？（5）保证人的财务状况如何，能否获得保证人最近三年的财务报表，是否盈利？（6）保证人的债务结构如何？能否获知保证人债权人名单和债务大小、性质？保证人是否存在对外担保等或有债务？（7）保证人是否已经存在还款计划？保证人的还款思路和优先程度如何？影响保证人企业还款意愿的因素可能有哪些？（8）保证人是否存在严重职工问题？（比如职工安置费和拖欠职工工资、集资款等）是否已有方案解决该类问题？当地政府对此是否支持？（9）债务方是否已经破产或正在申请破产？是一般破产还是政策性破产？如果债务方已经破产，破产工作进度如何？清算委员会或债权方委员会是否已经提出或批准了清算/还款计划？（10）保证人是否存在对外投资和应收账款？（11）保证人的股东和产权结构如何，并列出所有的股东及其相应的股权比例。
不良资料文书--尽职调查报告
文书五：尽职调查报告根据尽调情况以及掌握的相关信息，需要对委托方出具一份尽调报告，为此我们将以往的项目资料，去掉敏感信息后发给大家，供参考学习。
关于XXXXXX有限公司不良资产情况的初步调查前言略一、债权的调查（一）债权的基本情况原债权人：XX银行股份有限公司XX分行。
债务人：XXXXXX有限公司。
抵押人：王XX、庞XX；徐XX、王XX。
担保人：徐XX、徐X、XXXXXX有限公司。
2016年6月28日，申请执行人变更为XXXXXX资产管理有限公司。
2019年6月5日，申请执行人变更为XXXXX投资合伙企业（有限合伙）（二）债权的历史沿革1.生效法律文书XX市中级人民法院于2015年XX月XX日做出（2015）XX中民商初字第XXXX号一审判决，该判决后发生法律效力，判决如下：一、被告XXXXXX有限公司于本判决生效后十日内向原告XX银行股份有限公司XX分行偿还借款本金XXXX万元及截至2015年4月20日止的利息、罚息共计XXXX元，并承担借款本金XXXX万元自2015年4月21日起至欠款付清之日止的逾期罚息及复利（其中借款本金XXX万元、XXX万元、XXXX万元和XXXX万元分别按编号为XXX鄂银贷第XXXX号《人民币流动资金贷款合同》的约定计算）；二、被告徐XX、王XX、徐X对被告XXXXXX有限公司上述债务承担连带清偿责任；三、被告XXXXXX有限公司对被告XXXXXX有限公司上述债务在其担保的XXXX万元借款本息范围内承担连带清偿责任；四、原告XX银行股份有限公司XX分行对被告王XX、庞XX夫妇及徐XX、王XX夫妇所设定抵押物在上述第一项所判决债务人被告XXXXXX有限公司应承付贷款本息范围内享有优先受偿权（抵押他项权证号分别为武房他证湖字第XXXX号、武房他证昌字第XXXX号）；被告XXXXXX有限公司、徐XX、王XX、王XX、庞XX、徐X承担保证责任后，可依《中华人民共和国担保法》第三十一条之规定，有权向被告XXXXXX有限公司追偿。
尽调报告
尽调报告第一部分尽职调查过程简述（下称“本公司”）拟收购持有的原户资产包（下称“目标资产”），自至历时天本公司尽调部对上述资产包进行了详尽的尽职调查，现将尽调情况汇总如下：一、资产包来源及构成本次尽调的目标资产源于不良贷款债权。
上述贷款账龄均在十年以上，资产总量共户，账面价值（本息合计）约亿元（详见“第四部分”附件一一《不良资产尽调列表》）。
按照金融资产分类，包内资产主要由次级/损失类信贷资产构成，资产主要分布于。
二、资产性状描述1.地域集中：包内资产主要集中于。
2.单笔债权额体量较大：经过对目标资产的债权额度统计得知，单笔债权数额在百万以上的共计笔，账面价值约亿元（剩余本金额度），分别占比（笔数）和（债权额），仅有的资产为百万元以下小额债权。
三、尽调方法重点资产抽样调查结合案卷分析及现场访谈；样本数量笔，占资产总量，其中近笔为实地调查，其余为专业网上调查。
尽调准备1.全部资产档案扫描；2.律师阅卷；3.尽调样本筛选；4.尽调方案、人员配置及资金准备；五、尽调组织1.制定详尽的工作流程和统一协调的管理机制；2.参调人员配置和责任分工；3.按地域和尽调内容确定人员编制及构成；4.尽调资料管理和进度跟踪汇总；注：参调人员全员编制为人，其中律师人、市调专员人，其他辅助人员人，天共投入人力次。
六、尽调实施过程全部尽调过程大致可分为四个实施阶段：1.第一阶段资产文件交割2.第二阶段尽调预案制定、阅卷及实施准备3.第三阶段尽调实施4.第四阶段资料整理及报告编制第二部分尽调资产情况综述一、资产包简介目标资产包原为的不良债权。
资产包内共有不良贷款户，本金余额合计约元（人民币，下同），利息合计约亿元，本息共计约亿元。
资产包内抵押或抵押加保证类债权共计户，其余均为保证类贷款。
抵押类债权涉及借款本金约元，利息约元，本息合计约元。
抵押物分布在等，主要为易于处置的住宅和写字楼及少量厂房和商铺，动产抵押均已灭失或被处置，基本不具备清偿价值。
尽调报告(适用单户不良债权)
尽调报告（适用单户不良债权）
尽调报告
第一部分资产包简介
本资产包原为债权。截止至年月日，本资产包共有户共笔不良贷款，本金余额合计约元（人民币下同），利息合计为元（截止至年月日，下同），本息共计元。本资产包内有保证借款为笔，涉及本金约为元，利息约为元；抵押债权共计笔，涉及本金元，利息约为元。抵押物分布在等区域，外围有，主要抵押物为住宅套；商铺套、工业厂房套。本资产包不良债权主要形成在年月日-年月日期间，全部诉讼，部分已下判决。
四、资产包内潜藏亮点分析：
1.重组意向介绍（）
2.的项目挖潜空间（万）
3.的债务担保人的其他财产线索及债权回购意愿（万）
4.（原为土地二抵），年月日法院的最新产调发现首抵已解除且无其他查封，该抵押物价值元以上，偿付抵押债权能力加强。
第五部分资产包现有价值高、中、低三档预测
基于前述分析，本资产内抵押物银行放款评估价值元，现价值预评估约元；预期可回收金额元左右（司法程序降价），建议购买价格（司法程序二拍降价折）信用类债权因数额不大，且目前都处于续存或在营阶段，虽估值为零资产，但还有追偿空间；两年内若可实现回收即可实现左右价值，另包内已有现金元。
保证人：（身份证号：电话）
（配偶）（身份证号：电话）
维持经营
是（）长民二（商）初字第号
合计
2.房屋情况
保证人情况
网搜情况
其他涉案
评估价
（万）
预回收
（万）
建议价
尽调报告(适用单户购前尽调)
尽调报告一、债务人及抵押人、质押人基本情况:1.__________ —公司（债务人）。
该公司位于—，其前身—，成立于_年_月，_年_月改制更名为—公司，注册资本_元，法人代表—O该公司共有—家子公司，主要经营O —家子公司为。
债务人对上述子公司的股权均被—冻结至_年_月_日或_年_月_日°2.—公司（抵押人）。
该公司成立于_年_月，法定代表人—，注册资本_元（人民币下同），住所—O属—下属企业，经营住—,债务人持有—被—冻结至_年_月_日。
3.—（质押人）。
该公司成立于_年_月_日，—（企业性质），法定代表人—注册资本_元，住所—。
登记经营范BI是—-其持有—股，持股比例为—O 二、贷款基本情况: 截至_年_月_日，该企业共占用我行贷款_笔，本金为元，表外应收利息为_元，债权总额共计：_元。
债权明细如下：（单位：元）序上述债权的借款人及抵押人最近催收日期为_年_月—日，催收方式均为公告催收，主债权和抵押债权均在法定诉讼时效期内。
另，上述红色标记为质押_股权所对应的债权总额。
三. 抵押物、质押物现状:1.—。
该抵押物包括—，总建筑面积—平方米，地上—层，地下—层。
按—星级标准建造，能提供餐饮、住宿、娱怎、会议等服务，功能齐全，装修高档，所占用土地为—土地，而积_平方米。
正面为水系环绕，且拥有一座高尔夫练习场（现已空置）,环境较好。
其中地下娱怎城为凿山建洞，施工难度大，建造成本高，—陆续投入近—元，后因资金链断裂停工至今，无法使用。
酒丿占主楼建成后，主要用于—O经过实地尽调勘察，现大酒丿占经营状况良好，入住率基本保持_左右。
2.—机械设备。
该抵押物为—设备，购置时间大部分为_年_月_日，部分设备购置于—年。
该设备为—使用，能够正常生产。
3.—股权质押—万股。
质押人为—公司_股。
其中—公司—股，已丧失质押权。
目前剩余_股。
针对—公司违约致使_股质押股票丧失质押权的情况，—已于_年_月_日对—予以起诉，—已对其股票账户、—证券淄博营业部资金账户进行了轮候查封保全。
不良资产项目律师法律尽调报告(模板)
xx律师事务所关于商业化收购****有限公司不良债权项目之尽职调查报告年月日委托人：中国xx资产管理股份有限公司河北省分公司释义 (6)正文 (6)一、不良债权基本情况 (6)（一）主债权形成情况 (6)（二）担保债权形成情况 (6)二、债务人基本情况分析 (7)（一）债务人主体资格 (7)（二）债务人的股权结构 (8)（三）实际控制人 (8)（四）债务人的业务情况 (9)1、公司所处行业及竞争态势分析 (9)2、公司在行业内的地位和竞争优势分析 (9)3、公司的组织架构 (9)4、公司业务许可资质及证照 (9)5、贷款卡 (9)（四）债务人的主要资产 (9)1、土地使用权 (9)2、自有房产 (9)3、车辆 (10)4、其他资产 (10)（五）其他债权债务 (10)（六）债务人的诉讼、仲裁和行政处罚 (11)1、以债务人为原告的诉讼 (11)2、以债务人为被告的诉讼 (12)3、债务人的仲裁情况 (12)三、保证人基本情况及法律分析 (12)（一）保证人XX公司 (12)1、保证人XX公司工商登记基本情况 (12)2、保证人XX公司涉诉情况 (12)3、保证人XX公司资产情况 (13)4、保证人XX公司经营现状 (13)5、保证人XX公司主体资格的法律分析 (13)（二）保证人XX自然人 (14)1、保证人基本信息 (14)2、保证人财产状况 (14)3、保证人涉诉情况 (14)4、保证人XX主体资格的法律分析 (15)四、抵押物基本情况及法律分析 (15)（一）债务人提供抵押物 (15)1、抵押物全面尽职调查情况 (15)2、抵押房地产的交通状况及周围配套 (19)3、其他情况 (19)（二）第三人提供抵押物 (19)1、抵押物全面尽职调查情况 (19)2、第三人XX公司基本情况介绍（注意第三人为自然人的情况） (20)（1）工商基本信息 (20)（2）与主债务人的关联关系情况核查 (20)（三）抵押物法律分析 (20)五、本次尽职调查结论 (20)六、其他 (21)引言XX律师事务所（下称“本所”）系在中华人民共和国境内经合法批准成立的专业法律服务机构，具有在中国境内从事中国法律事务的执业资格。
尽调报告(适用执行阶段不良债权)
法院：
立案时间：年月日；
执行案号：；
执行标的：；
（4）抵押房产信息：
产权人：；
坐落：；
抵押登记时间：年月日；
他项权证号：；
（5）房屋现状：
该房产周边配套设施全面，现处于出租状态，房屋保存较好。房屋面积平米，单价万元，房屋总价：元。赴周围链家咨询，该房屋市场流通性较好，便于出售。
三、资产包整体估价：
经实际走访得知四套房产市场价值共计：元，若经法院拍卖价款打折后，价值共计：元。故本包定价宜为债权总金元的折，即约元。
B：被告于年月日前支付原告律师费元；
C：如被告未按调解书第一、二项确定的内容履行付款义务，则原告有权以被告名下位于的房产协商折价，或对拍卖、变卖所得价款优先受偿。
（4）执行信息：
法院：
立案时间：
执行案号：
执行标的：
（5）抵押房产信息：
产权人：
坐落：
抵押登记时间：年月日
（6）房屋现状：
该房屋位于高档社区，社区配置优越，一梯一户，现为空置。房屋面积平米，单价元，总价为元。赴周围链家咨询，该房屋市场流通性较好，便于出售。
尽调报告（适用执行阶段不良债权）
尽调报告
一、资产包简介
截止至年月日，该资产包共计户主债务人，资产包债权总额按判决确定的数额为元（人民币，下同），按申请执行标的确定的数额为元（该数字仅为被执行人信息网显示，据了解原债权人全额申请了执行，后文“执行标的”亦同）。且均已诉并进入执行阶段；通过前期尽职调查，已掌握债务人名下房产套，地点均分布在，主债务人均为自然人。
二、资产包详细信息
1.案件信息：
（1）债权总额：；
（2）债务人信息：
姓名：
债权转让尽职调查报告 pdf
债权转让尽职调查报告
一、引言
本报告旨在对债权转让事宜进行详尽的尽职调查，以确保转让过程的合法性、合规性以及交易双方的权益。
尽职调查涵盖了目标公司的基本情况、财务状况、法律风险等方面，以期为债权转让提供全面的信息和建议。
二、目标公司基本情况
目标公司成立于XXXX年，注册地为XX市XX区，注册资本为XX 万元。
公司主要从事XXX业务，拥有稳定的客户群体和良好的市场口碑。
经过调查，目标公司未发现涉及重大法律纠纷或违法行为的情况。
三、财务状况调查
根据财务报表和相关凭证，目标公司XXXX年度营业收入为XX万元，净利润为XX万元。
公司资产总额为XX万元，负债总额为XX万元，净资产为XX万元。
通过与前任审计机构沟通，确认目标公司财务报表真实、完整地反映了公司的财务状况。
四、法律风险评估
1.合同风险：通过对目标公司合同档案的审查，未发现重大合同纠
纷或潜在的法律风险。
2.劳动法风险：目标公司员工结构合理，劳动合同规范，未发现违
反劳动法的行为。
3.税务风险：目标公司税务申报合规，未发现偷税、漏税等违法行
为。
4.知识产权风险：目标公司拥有自主知识产权，未发现侵犯他人知
识产权的行为。
五、结论与建议
综合以上调查结果，我们认为目标公司债权转让在合法性、合规性方面不存在重大问题。
然而，为确保交易顺利进行，建议在债权转让协议中明确双方权利义务、转让条件、违约责任等内容，并由专业律师进行审查。
同时，应关注目标公司未来经营状况和市场环境变化，以应对潜在的法律风险和市场风险。
不良资产尽职调查报告(初次)
不良资产尽职调查报告（初次）一、不良资产包转让（前手）情况原债权人 转让方（前手）转让方式转让时间转让合同权利事项 债务人通知方式 优先购买权人通知情况备注二、不良资产包债权概况项目名称债权户数尚欠债权总额（万元）本金余额（万元）利息余额（万元）抵押担保债权户数 抵押担保所涉债权总额（万元） 已诉债权户数未诉债权户数债权地区分布情况三、重点户（单户）债权概况（一）主债权情况借款合同编号 借款金额借款期限（以实际放款日计算）借期利率 逾期利率、复利、罚息计收情况 最后计息日尚欠债权余额（万元）尚欠本金（万元）尚欠利息（万元）（二）担保情况 1、保证担保保证人合同编号 保证期间 保证方式 保证金额 保证范围现保证担保效力备注2、抵押担保抵押人 合同编号抵押物（类型）抵押范围抵押金额原始评估值现抵押担保效力备注3、抵押物估值（1）抵押物基本情况（2）抵押物现状抵押物地理位置（地理位置及坐标图、实物拍摄图）及周边商业圈、交通、以及预期用途规划等影响抵押物价值因素相关情况描述。
（3）资产价值及快速变现价值测算根据抵押物周边同类财产近半年商业情况（包括租金、出卖/出让价格），参照淘宝司法拍卖成功案例，搜房网、安居客等二手房交易网站交易成功事例，实地调研或网络调研抵押物市场租金情况，并对最具参考价值的案例进行列举（成交案例截图+描述）、备注抵押物类型 面积（㎡） 位置 权属人名称 产权证号他项权证号抵押轮次 查封轮次备注说明，按市场比较法进行估值。
（三）涉诉及执行情况债务人、担保人其他涉诉情况，特别是近三年涉及的重大诉讼（执行情况）、仲裁及行政处罚等，进一步分析债务人所涉其他债权债务、及抵押担保等情况。
（四）债务主体偿债能力分析（近期和长期）。
结合债务主体经营状况、资产情况、所涉诉讼/仲裁情况等对该企业进行偿债能力分析。
（五）本户债权小结1、债权本金，利息，合计金额；2、债务人其他债务情况，债务人偿债金额估计，包括债务人偿债能力、其他偿债责任人偿债能力估计；3、根据项目涉诉、执行情况，以及拍、变卖因素，对该户债权资产处置时间进行估测；4、债权可回收价值=优先受偿债权价值+一般受偿债权价值+保证受偿债权价值（如有）。
尽职调查报告(汇总)
关于中国建设银行股份有限公司山东省分行不良债权尽职调查报告xxx资产公司：本律所接受委托，对贵公司指定的中国建设银行股份有限公司山东省分公司（下称“建行”）部分不良债权情况进行了尽职调查。
尽职调查主要围绕债务人概况、债权基本情况、抵押（查封）资产及其他相关方面展开。
在调查过程中，我们主要采取与建行相关债权负责人访谈、实地考察、查阅收集有关资料等方式进行的。
由于受客观条件、银行相关人员主观判断及提供资料的限制，部分资料和信息的真实性、完整性可能受到影响。
本报告仅为委托方购买不良债权的定价提供参考。
一、尽职调查的不良债权概况本次尽调调查的对象是建行分布在泰安、烟台、威海三个地区的11户不良债权，债权本息合计3.75亿元（截止日为2017年5月31日），其中涉及的抵押或查封资产包括工业用地、商业用地、房产、设备等。
本次尽职调查是根据建设银行对不良债权的组包范围单户进行的。
二、泰安地区单户尽职调查及定价分析（一）山东家耐特家居有限公司项目1、债务人基本状况山东家耐特家居有限公司成立于2010年4月8日，原名为山东安市家耐特家居有限公司，注册地址位于泰安市的高新区中天门大街1117号，注册资金200万元，股东张勇出资150万元，占比75%，汪明晓出资50万元，占比25%。
2014年9月23日，山东家耐特家居有限公司名称由原来的“山东泰安市家耐特家居有限公司”变更为“山东家耐特家居有限公司”，并将注册资本变更为2000万元，增资后股东持股比例不变，新增注册资本1800万元于2019年7月23日前缴足。
企业为私营有限责任公司。
2、债权基本状况贷款本金余额688.68万元，截至基准日（2016年12月31日）拖欠利息50.86万元。
自2016年12月31日到2017年5月31日产生利息为 43.06万元；截止2017年5月31日，本息合计为786.2万元。
经过对书面资料的审查，债权合同有效。
3、担保状况连带保证人：泰安市宏兴锅炉机械有限公司、泰安市远大金属结构有限公司、张勇、汪明晓；抵押资产：张勇、汪明晓以其名下房产提供抵押担保；根据对书面资料的审查，抵押合同有效并且已经相关管理部门办理了抵押登记手续，抵押权有效。
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一、公司（地址，法人）
1.债权基本情况
债权编号债务人名称本金余额（元）利息（元）担保人名称企业经营状况诉讼情况
3.其他财产线索
保证人1:
保证人2:
、
有限公司（住所：
，法人：
)
1.债权基本情况
保证
人：
份证号：
话
份证号：
话
合
计
2.房屋情况
升资产包处置效率及效果。
三、资产包处置策略分析：
分析资产的成份与包有所不同，商业资产及工业资产较
多，处置难度大、受众面小、受干扰因素多，且企业担保关系复杂，每笔债权所涉及抵押物和保证企业较多，所以对包的资产处置更应侧重于债务化解和快速分拆。
选择优质合伙人、寻找潜在债权买家、与债务人达成处置共识须作为处置重点。
尽调报告（适用单户不良债权）
尽调报告
第一部分资产包简介
本资产包原为债权。截止至年月日，本资产包共
有户共笔不良贷款，本金余额合计约元（人民币下同），利息合计
为元（截止至年月日，下同），本息共计元。本资产包
内有保证借款为笔，涉及本金约为元，利息约为元；抵押债权共
计笔，涉及本金元，利息约为元。抵押物分布在等区域，外围
本次尽职调查实地，出于对实地身份和现阶段处于收包关键时点的考虑，
并未与正面接触，从侧面观察和了解目前处于正常经营状态，网收信息名下
还有大量相关产业，包资产处置成败关键点，的债务处
置占比。
二、涉诉可行性分析：
本资产包的债权全部处于诉讼阶段，合计节省直接诉讼成本、律师费用约元；节省
立案、送达、公告等司法环节时间成本约半年左右，间接节省了大量人力成本。涉诉案件分别有委托的律师对每笔业务的相应跟进，如继续委托该律师跟进会大大提
有，主要抵押物为住宅套；商铺套、工业厂房套。本资产包不
良债权主要形成在年月日-年月日期间，全部诉
讼，部分已下债权逐户网收涉诉和企业工商信息查询，从目前线索分析预计保证债权可回收金
额为零万元，需要在实际清收当中针对债务企业及担保人进行财产线索挖掘，有部分挖掘亮
约元；包当直接担保或间接担保所涉债权本系合计
约元，资产包合计债权本息合计元。
第四部分收购本资产包的可行性分析阐述
一、资产包内现金情况分析：
经与东方沟通，上述重组保证金将以现金形式打包在资产包内，无论重
组是否成功，将不予返还，如重组不成功将作为债权还款处理；另：意向重组资金价
格并未锁定或给予任何许诺，未来清收机构根据自身资源还有深挖亮点空间。
其他涉案评估价预回收建议价
保证人情况网搜情况
（万）（万）（万）
3.其他财产线索
保证人1:
保证人2:
保证人3:
第三部分
本资产包内含已回收现金元，为重组保证金，分别
在收包前转入，收包成功后转入，并向递
交债权收购重组意向书，意向金额元；在包债权中参与直
接担保、间接担保或抵押担保债权笔，债权本金元，利息元，合计
四、资产包内潜藏亮点分析：
1.重组意向介绍（）
2.的项目挖潜空间（万）
3.的债务担保人的其他财产线索及债权回购意愿（万）
4.（原为土地二抵），年月日法院
的最新产调发现首抵已解除且无其他查封，该抵押物价值元以上，偿
付抵押债权能力加强。
第五部分资产包现有价值高、中、低三档预测
基于前述分析，本资产内抵押物银行放款评估价值元，现价值预评估约元；
预期可回收金额元左右（司法程序降价），建议购买价格（司法程序
二拍降价折）信用类债权因数额不大，且目前都处于续存或在营阶段，虽估值为零
资产，但还有追偿空间；两年内若可实现回收即可实现左右价值，另包内已
有现金元。