商业银行重要证件管理制度[2020年最新]

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2022年8月合规知识考试

2022年8月合规知识考试合规创造价值。

本次考试一共分3部分，单选题；多选题；判断题；满分为100分。

您的姓名： [填空题] *_________________________________您的单位： [填空题] *_________________________________轻微违规积分管理办法所称轻微违规行为是指（） [单选题] *情节轻微的违规行为未造成不良后果的违规行为情节轻微且未造成不良后果的违规行为(正确答案)工作中的瑕疵和差错行为员工因累计积分达到24分的，给予通报批评处理并调整岗位后，积分（）计算[单选题] *继续累计从0分(正确答案)从6分从12分两人或两人以上共同违规的应（） [单选题] *分别给予积分(正确答案)给予主要责任人积分给予领导人员积分次要责任人可免予积分谁承担监控操作风险有效性的最终责任？（） [单选题] *当事行行长当事行董事会(正确答案)当事行高级管理层当事行员工商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（） [单选题] *评估操作风险和内部控制、损失事件的报告数据收集、关键风险指标的监测新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试外部监管措施(正确答案)商业银行应及时向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件,下列无需报告的是：（） [单选题] *高管人员严重违规涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金40万元诈骗商业银行或其他涉案金额500万元案件(正确答案)一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。

[单选题] *本级机构负责人、上级合规管理部门(正确答案)本级内控合规部门、上级内控合规部本单位负责人、本单位内控合规部门本单位负责人、业务部门（）对本行经营活动的合规性负最终责任。

[单选题] *董事会(正确答案)监事会高级管理层内控合规部部门（）是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

银行反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]

银⾏反洗钱远程培训终结性测试题[2020年最新]反洗钱远程培训终结性测试题⽬参考答案（100分）⼀、判断题（共20题，20分）1.反洗钱违规⾏为是否“情节严重”，可从违规⾏为的性质、种类、程度以及是否导致危害性后果发⽣、对社会经济稳定发展产⽣的影响以及被检查⼈是否主动消除危害性后果等⽅⾯进⾏认定。

√2.反洗钱⾏政调查包括书⾯调查和现场调查两种形式。

√3.当⾦融机构委托⾦融机构以外的第三⽅识别客户⾝份时，如果能够证明第三⽅按反洗钱法律、⾏政法规和《⾦融机构客户⾝份识别和客户⾝份资料及交易记录保存管理办法》的要求，采取了客户⾝份识别和⾝份资料保存的必要措施时，⾦融机构可不承担来履⾏客户⾝份识别义务的责任。

×4.反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举⾏离场会谈。

√5.FATF关于“洗钱风险”的定义是，洗钱风险是外部洗钱威胁作⽤于国家（或体系）薄弱环节⽽产⽣洗钱活动的可能性。

√6.对于在注册地⽆实质性经营管理活动、来受到良好监管的外国⾦融机构，⾦融机构可以为其开⽴代理⾏账户。

×7.某⽇，某⾦融机构在收到公安机关发布的涉恐组织及⼈员名单后，通过⽐对客户信息，发现其中某位涉恐⼈员在该机构存有⼤量资产。

该⾦融机构对此情况⾼度重视，⽴即将有关情况向有关部门进⾏了专门报告，并在接收司法机关下发针对以上资产的冻结通知书后，实施对以上资产的冻结。

请问该⾦融机构的做法是否正确。

×8.⾦融机构客户⾝份识别时应了解客户及其⾃⾝的交易⽬的和交易性质，⽆须了解实际控制客户的⾃然⼈和交易的实际受益⼈。

×9.中国反洗钱监测分析中⼼发现⾦融机构报送的⼤额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的⾦融机构发出补正通知，⾦融机构应在接到补正通知的20个⼯作⽇内补正。

×10.⾦融机构聘⽤⼈员时，应对聘⽤对象提出必要的职业道德、资质、经验、专业素质及其他个⼈素质标准要求，看其是否具备履⾏所在岗位反洗钱职责所需的基本能⼒。

证件存放管理制度

证件存放管理制度一、为了加强对公司内各类证件的管理，规范证件的使用和保管，确保证件的安全和完整，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司内部管理人员及所有员工。

三、证件的种类公司所指证件包括但不限于：员工工作证件、身份证、户口簿、驾驶证、护照、学历证明、专业技术资格证书、职业资格证书、健康证明等。

四、证件的申领1. 员工入职时，须提供与职务相关的相关证件，相关证件由人事部核查确认后存档，复印件留存，原件由员工自行保管。

2. 员工更换相关证件或过期时，须提供更新的相关证件，由人事部重新核查存档。

五、证件的保管1. 公司内部各类证件由相关部门严格保管，不得随意调换或转借他人。

2. 证件遗失或损坏，应及时向人事部登记，及时补办证件，确保证件齐全有效。

六、证件的使用1. 原件使用员工需携带原件参与外出工作或出差活动时，应妥善保管并妥善使用。

2. 复印件使用员工需提供证明材料时，应提供相关证明材料的复印件，不得随意使用他人证件复印件。

七、证件的归档1. 公司员工的相关证件在离职后，应归档存放，保存一年以上。

2. 归档的操作由人事部负责，并且相关证件不得外流或用于他用。

3. 公司领导离职，人事部须及时核查领导的相关证件，归还给领导或者由领导自行保管。

八、证件的处置1. 证件过期员工相关证件过期，须及时补办，如无法补办，须在规定时间内离职。

2. 证件丢失或损坏员工发生证件丢失或者损坏，需及时向人事部登记，及时办理相关手续补办该证件。

九、违规处理1. 对违反证件管理规定的员工，将视情节轻重，进行批评教育或者纪律处分。

2. 严重影响公司形象或者工作的员工，公司有权辞退该员工。

十、附则1. 本制度由人事部负责解释。

2. 本制度自颁布之日起执行。

3. 本制度的修改或者补充需经人事部审核批准。

以上即为公司证件存放管理制度，望相关部门和全体员工认真执行，如有违反，后果自负。

商业银行员工安全知识考试试卷[2020年最新]

D.杜绝大要案和涉枪案件发生
12 、按照营业场所安全管理规定，下列哪个现象将受到严重处分直至开除（
）
A.迟到、早退
B.酒后上岗
C.漏岗、私自窜岗
D.营业终了，重要空白凭证、有价单证、印章、密码磁卡不随尾箱入库保管
13 、在电子监控安全管理规定中，下列哪种现象将受到罚款、开除或者解除劳动合同处分
（） A.篡改或故意毁坏录像资料的
B.配备（维修、更换）消防器材的
C.对消防器材进行定期检测的
D.监督检查不力，隐患整改不及时或者不到位的
28 、下列哪种行为应给予部门和机构负责人通报批评或者警告甚至撤职处分（
）
A.疏于检查或者安全检查流于形式，致使问题、隐患长期及时发现和整改的
B.不适宜在要害岗位工作的人员未及时调整，导致案件、事故发生
进入营业柜台内未按营业场所安全管理规定执行的；不熟悉各类应急预案，不会使用防卫武器、
报警设备和灭火器材的。给直接责任人（
），并罚款（）元，给予营业网点负责人罚款
（）元，造成不良后果的，给予直接责任人（
）直至（）处分，或者解除（
）。
5、我行内部的治安保卫工作的专业技能转变为重点做好我行内部治安保卫的制度建设、
C.记过处分
D.罚款和赔偿
10 、安全保卫的工作目标是 ( )
A.建立制度措施
B.设立明显的防火标志
C.配置相应的消防设施、器材
D.保证本行资金、各项资产和员工人身安全
11 、我行安全保卫的指导思想是：（）
A.“预防为主、确保重点、打击犯罪、保障安全”
B.维护商业银行对外信誉和形象
C.杜绝违规违章亡人事故
处进入室内。
36、如果发生抢劫案件有人受伤时，应在（

公司员工证件管理规章制度（5篇）

公司员工证件管理规章制度一、总则为了规范公司证件管理，满足企业资质审验及工程的需要，公司对各类个人证件实行统一管理，特制订本制度。

劳动合同期内，所有公司需要的人员的证件由公司统一保管。

本制度所提及的证件是指员工所持有的各类职称、职业资格及执业注册等证书。

本制度包括证件的日常管理、人员流动时的证件管理、证件奖励等方面的内容。

二、日常管理1.证件的考试或评审(1)根据上级主管部门要求，公司统一组织公司专业技术人员进行职称考试(评审)报名、材料初审、上报等工作，并统一为考试(评审)通过的人员办理职称证书(特指工程师职称、会计师职称)。

(2)凡由各级主管部门统一组织实施的各类职(执)业资格考试(社会报名的除外)，由公司统一组织报名、材料初审、上报及复核工作，统一为成绩合格人员办理资格证书(特指安全三类人员、八大员证)。

2.证件注册、年检(1)公司负责员工各类职(执)业资格证书注册、注册证书年检工作，并对以公司名义申办的各类职(执)业资格证书实行统一注册，持证人应按照要求向公司提供必要的资料，配合注册、年检、继续教育、延续注册等工作的完成(特指建造师、造价工程师、安全三类人员、八大员)。

(2)公司员工取得的各类证件原则上不允许在本公司以外的其他单位进行注册。

三、人员流动时的证件管理1.流动到公司以外的员工(1)证件是由公司组织取得(包括安全三类人员证书、八大员证书、职称证)，按照员工取得各类证件后工作时间的长短，向员工收取相应费用(包括单位支付的各项奖励费用、学费、培训费、资料费、考试费、评审费、证件年审费、证件工本费、培训期间的福利和薪酬及差旅费等)，所有费用结清后，将证件退还本人。

1)取得该证件后工作不满一年的，全额支付上述费用;2)取得该证件后工作一年以上但不满两年的，支付上述费用的____%;3)取得该证件后工作两年以上但不满三年的，支付上述费用的____%;4)取得该证件后工作三年的，不用支付上述费用。

某银行重要空白凭证管理办法[2020年最新]

ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法第一章总则第一条为加强重要空白凭证管理，规范重要空白凭证印制、领用、保管操作程序，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》及本行有关规定，特制定本办法。

第二条重要空白凭证是指无面额经银行或单位填写金额并签章后具有支付效力的凭证，以及其他需要进行控号管理的空白凭证。

包括支票、本票、汇票、电汇凭证、存折、存单、银行卡、凭证式国债收款凭证以及其他重要空白凭证等（重要空白凭证详细种类及代码见附件1）。

第三条根据使用范围的不同，重要空白凭证分为总行凭证、分行凭证、支行凭证。

（一）总行凭证指在全行范围内可使用的凭证，包括存折、存单、银行卡、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、电汇凭证、银行汇票申请书、本票申请书、人民币单位存款余额证明书、资信证明书、单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片、个人存款证明书、凭证式国债收款凭证、USBKEY、代理保险公司保单等重要空白凭证。

总行凭证的入库、出库只能由总行凭证库完成，不得在分行间直接调拨。

（二）分行凭证指具有地域使用范围限制的凭证，包括本票、现金支票、转账支票、代理业务发票（收据）等。

分行凭证的入库、出库只能由分行凭证库完成，在同一使用区域分行之间可以直接调拨。

（三）支行凭证指在支行入库，且只能在入库机构使用的凭证，包括银行代收费业务专用发票等。

第四条总行运营管理部、分行（含石家庄营业管理部，下同）运营管理部门（运营管理部或财务会计部）、支行营业室负责重要空白凭证的管理工作。

第五条各机构主要负责人负责本机构重要空白凭证管理办法的落实工作，监督凭证库管员、经办人员正确管理和使用重要空白凭证，确保账实相符。

第二章印制第六条总行根据人民银行、外汇管理局等部门有关重要空白凭证管理规定，制定本行重要空白凭证的格式、联次、颜色、规格及使用说明。

第七条总行业务主管部门、各分行因业务需要增加或变更重要空白凭证时，应将该凭证样式、使用说明、监管要求报总行运营管理部审定。

银行第二中心支行人民币头寸资金管理办法[2020年最新]

银行第二中心支行人民币头寸资金管理办法（修订）1?目的为加强中心支行的资金调控能力，保证资金的流动性、安全性，提高资金的整体使用效率，实现资金管理的规范化、集约化、制度化，根据总行相关规定并结合我行实际，特制定本办法。

2.适用范围本办法适用于中心支行营业部、各支行、各部门。

3?定义、缩写和分类3.1银行头寸资金是指商业银行能够运用的资金数量，就是款项的意思，是银行系统对于可用资金调度的专业叫法。

3.2资金头寸管理的内容：资金头寸的报告管理、资金头寸的调拨管理、资金头寸的日常监控管理及考核管理。

3.3资金头寸的上报部门为各支行营业部及中心支行相关业务部门，资金头寸的收报部门为中心支行计划财务部。

4.职责与权限部门/岗位职责与权限计划财务部按时向总行计划财务部上报头寸资金变动情况。

合理规划中心支行自有资金，按照不同的期限进行上存，满足流动性的前提下，实现收益最大化。

及时向主管行长上报大额资金变动情况。

实时监测中心支行及辖属支行的备用金账户，避免账户空头。

各支行应及时、准确地向计划财务部上报人民币资金变动情况。

每日按时向计划财务部上报资金头寸。

柜面发生超大额资金（5000万元以上）走款时，应及时上报一级支行长和中心支行业务主管部门。

各业务部门 1.中心支行各业务部门应在资产业务发生或到期的前一日，向计划财务部上报资金计划。

中心支行资金管理岗每日向总行资金管理岗上报中心支行的大额资金变动及头寸资金变化。

每日汇总中心支行的头寸情况，进行资金的上存上借。

及时将大额资金变动情况上报中心支行主管行长。

建立中心支行上存上借资金台账。

按季与总行进行往来账户的对账，与支行的拆借资金对帐。

各支行综合员每日按时上报支行的交换差和大额收付款情况。

每日按时上报资金头寸。

支行应定期进行与总行的往来账户余额核对，按季与中心支行进行拆借资金核对。

每日汇总支行1000万元以上的账户资金变动，及时上报支行长和计划财务部。

各支行柜员 1.柜面发生1000万元以上账户资金变动时，通知支行综合员。

公司证件管理制度完整版

公司证件管理制度完整版第一章总则第一条为规范公司证件管理，提高公司证件管理效率，保障公司证件的安全和合规运营，制定本制度。

第二条公司证件管理适用于公司内各部门的全体员工，包括但不限于公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、经营许可证、法人营业执照、员工工牌等各类证件。

第三条公司证件管理制度遵循依法合规、安全保密、科学管理和便捷高效的原则。

第二章证件申领与管理第四条公司证件的申领应按照相关规定递交相关材料，由专人负责审核并及时办理。

第五条公司证件的保管应建立台账，登记证件名称、编号、领用人员等信息，由专人负责。

第六条公司证件的保管应按照安全防范措施，采取物理隔离、密封存放等措施。

第七条公司证件的定期检查应按照规定时间和方法进行检查，保证证件的完好性和有效性。

第八条公司证件的报废应按照相关规定进行，报废后应及时作废处理，并进行台账登记。

第九条公司证件的转交应按照相关规定进行，由专人负责调配和记录。

第十条公司证件的遗失应及时进行报告，并按照相关流程进行挂失和补办。

第三章证件使用与归还第十一条公司证件的使用应按照相关规定进行，严禁私自使用和借用。

第十二条公司证件的归还应按照规定时间和地点，由领用人员本人归还给专人。

第十三条公司证件的临时使用应得到相应负责人同意，并进行登记和备案。

第四章证件管理责任第十四条公司领导应加强对公司证件管理的重视，强化管理责任，确保证件的合规和安全运营。

第十五条各部门负责人应落实公司证件管理制度，加强对本部门证件的管理和监督。

第十六条专人应落实公司证件管理制度，定期进行证件管理检查和台账登记。

第十七条证件使用人员应遵守公司证件管理制度，保证证件的安全和及时归还。

第五章附则第十八条公司证件管理制度的制定、修改和解释权归公司总经理办公室。

第十九条公司证件管理制度自颁布之日起施行，有效期至公司颁布新的证件管理制度。

第二十条公司证件管理制度如有变动，应及时进行修订，并按规定方式进行公告和通知。

银行规章制度管理办法[2020年最新]

XX银行规章制度管理办法目录第一章总则 (1)第二章计划 (5)第三章起草 (6)第四章审查 (9)第五章审批与执行 (10)第六章修订与废止 (12)第七章附则 (15)1 第一章总则第一条为规范中国XX银行（以下简称“本行”）规章制度管理，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，保障本行规章制度的质量和效力，促进全行依法合规经营与管理，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》及本行章程，结合本行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称规章制度，是指依照本办法制定的、符合法律、法规和规则等监管规定的、规范本行内部经营管理行为的规范性文件。

本办法所称规范性文件，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在适用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复适用的、非针对个别主体或事件的、设定行为标准和规则的文件。

下列文件不属于本办法规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文件的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的内部规定；（三）上级行就具体事项对个别下级行提出工作要求、对于具体请示给予答复和回复指导意见以及其他用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“通报”、“风险提示”、“意见”、“会议纪要”、“批复”、“指导意见”发文；（四）党、团、工会等组织或团体制定的规范性文件。

第三条本办法所称规章制度按照效力等级由高到低依次分为基本制度与政策类、管理办法与规定类、操作规范与实施细则类三类：（一）基本制度与政策类是指依据国家法律、行政法规、部门规章、监管部门规定以及本行章程的规定，对本行公司治理、经营管理基本领域所作的原则性、导向性、框架性的规范文件。

“章程”、“规则”（此处仅指总行层面制定的规则）、“政策”属于此类。

（二）管理办法与规定类是指在本行基本制度框架内，对经营管理的某一领域或某一类业务的管理规则、程序进行规定的规范文件。

证书使用管理制度

word文档证书管理制度一、为加强机构所有证书原件、申办原始资料及其重要文件资料的管理，防止遗失并保证按时备案复检等，特制订本制度。

二、以下证书及资料由办公室负责统一保管1、所有资信文件：验资报告、评估报告、年检报告等2、重要文件，如工程文件、管理制度文件等。

3、理事会会议文件及通知、权威部门发布给机构的授权函等。

4、所有由重要机构或组织公布的证件如登记证书、银行开户许可证、组织机构代码证等。

三、资料保管员职责如下：1、建立证书资料目录及相应档案，以便及时查找。

2、负责日常管理，保证证书资料的完好无损，防止任何情况下的遗失损坏。

3、负责有关证书的申办、变更、年检、延期等工作。

4、严格按照机构的有关制度办理有关借阅、借用、复印等工作。

5、严格交接转移手续。

四、证书资料的借阅、借用、复印管理办理1、机构员工因工作需要必须借阅、借用、复印证书资料时，应填写借用登记表，写明事由及拟用证书资料名称、件数、归还期限等，经相关负责人同意并签名确认后，方可办理相应手续。

2、资料保管员凭主管领导签批的申请书办理借用、借阅、复印等业务，其他任何人员提出的任何要求，均不予受理。

3、凡借阅、借用证书资料，必须在申请日期内归还，不能按时归还的应申请延期，手续与上述1一样，但最长不得超过20个工作日。

五、违规责任1、凡因保管不善或借用、借阅手续不齐，导致证书及重要文件资料遗失的，由资料保管员承当补办费用及相关责任。

2、凡因借用、借阅人过失而造成的证书资料灭失，由借用、借阅人承当补办费用及相关责任。

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证件管理制度

证件管理制度证件管理制度（精选4篇）证件管理制度篇11、安保部负责证件的管理、建档。

2、安保部人员负责证件的发放。

3、《出入证》办理程序:⑴安保部在施工单位签订《装修申请表》后方可为其办理《出入证》。

⑵办理《出入证》时需携带办证人员的l张照片贴在证件上;《身份证》、特殊工种（电工等）证书复印件，核实后可为其办理《出入证》。

4、《施工动火证》办理程序:⑴安保主管接到施工单位在公司区域内进行电、气焊明火作业具体操作人的申请后，办证人员需详细询问具体作业内容、时间、地点、检查操作人员具有劳动局颁发的有效的特种行业操作证。

⑵安保人员现场核实有无消防器材，防火措施及火灾隐患，合格后通知安保部。

⑶安保部填写《施工动火证》一式两份，一份留底，一份交看火的安保人员。

⑷看火安保人员对动火全过程进行监控，有情况及时报告。

⑸看火安保人员直至动火完毕后方可撤离。

5、《物品出门条》办理程序:常住客户及施工队《物品出门条》由安保部参照《物品出入公司管理规程》执行。

证件管理制度篇2为了加强车辆的证照管理，保障安全正常营运，营运车辆必须证照齐全，驾驶员要妥善保管好所持各种证照，并作如下规定：1、凡因违章罚款，一律由司机自己承担。

2、不接受有关部门检查，拒付违章罚款，证件、车辆被扣者，造成的一切损失由司机承担。

3、证照管理不善，造成遗失、被盗等，重新补办证照费用由责任人承担，造成罚款由责任人承担。

4、由公司统一办理证件，逾期不办理者，由个人承担损失和费用。

证件管理制度篇3为了强化公司无形资产的管理，特制定如下证件管理制度1.本制度所称证件是指企业营业执照、税务登记证、特种行业许可证、食品卫生证等生产经营中所需的企业证件及个人证件（包括法人代表证明书、公司统一为员工办理的健康证及结业证等）。

2.证件申办及年审:由行政部根据需要统一到有关部门办理。

3.证件管理:各分公司、场营业执照由各基层单位管理，并上墙亮证经营。

公司营业执照及相关证件由行政部统一管理，并上墙亮证经营。

银行存放同业资产管理办法(已完成)[2020年最新]

ⅩⅩ银行ⅩⅩ存放同业资产管理办法第一章总则第一条为了加强ⅩⅩ银行ⅩⅩ（以下简称“ⅩⅩ银行”）存放同业资产管理，确保支付，防范风险，提高效益，结合实际操作经验，制定本办法。

第二条本办法适用于ⅩⅩ银行人民币及外币存放同业资产管理工作。

第三条存放同业资产管理的目标是：确保支付、防范风险、提高效益。

确保支付是指总行及各分支机构应在保证我行拥有正常支付能力的前提下，保持账户中留存有合理备付头寸，防止账户透支。

防范风险是指全行资金管理部门应加强存放同业资金的流动情况监管，发现异常资金流动应及时报告。

提高效益是指在保证支付能力的前提下，尽可能降低无息和低息资金头寸，对资金头寸进行灵活调度，提高资金效益。

第二章人民币存放同业资产管理第四条总行及各分行在人民银行开立的账户为总行及各分支机构的人民币主账户。

第五条因信贷、结算以及费用支出等业务需要，总行及各分支机构可以在其他商业银行开立人民币辅助账户。

第六条人民币存放同业资产账户按资金性质分为结算性账户和非结算性账户。

结算性账户指ⅩⅩ银行在其他金融机构开立的办理人民币资金收付结算的活期存款账户，除此之外的为非结算性账户。

第七条风险管理部是全行存放同业资产的授信管理部门，总行风险管理部根据其他金融机构的资产质量、信誉状况等因素审查并报信贷审批委员会审批确定ⅩⅩ银行存放同业资产的金融机构范围。

第八条总行资金部门负责审批分、支行营业部门上报的人民币结算性存放同业资产的开户对象、业务合规性及结算业务量等。

第九条总行资金部负责审批分、支行资金部上报的人民币非结算性存放同业资产的开户对象、业务量、期限及利率等。

第十条分、支行清算部门负责审核本行开立人民币存放同业结算性账户的开户对象、业务合规性及结算业务量等，审核同意并经分行资金部审核利率条款后报总行会计部。

第十一条分、支行资金部负责审核本行开办人民币非结算性存放同业资产的开户对象、业务量、期限及利率等，审核通过后报总行资金部审批。

2020最新现金管理条例(最新)

中国人民建设银行中国人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列城市分行，深圳特区分行;中信实业银行，交通银行:根据国务院1988年9月12日发布的《现金管理暂行条例》第二十四条规定，中国人民银行制定了《现金管理暂行条例实施细则》，现下发各地，请认真遵照执行。

现金管理是我国一项重要的财经制度，国务院领导同志非常重视这项制度的建设。

把现金管理制度以法的形式公布，是建立社会主义商品经济新秩序、稳定金融、稳定市场、治理经济环境的一项重要措施。

加强和改善现金管理，有利于改革的顺利进行，有利于加强对社会经济活动的监督，有利于完善开征收入所得税和完善税收制度，有利于调整分配不公和杜绝利用现金搞回扣、贿赂等腐败现象，利于控制社会集团购买力的过度膨胀，有利于治理我国目前的通货膨胀。

对于这些重要意义，各级银行和金融机构，各企事业单位要有充分的认识。

中国人民银行作为现金管理的主要机关，必须严格遵守和认真落实《条例》和《实施细则》的各项规定;各地人民银行应当在当地政府的支持下，会同各专业银行和各金融机构，结合本地区的情况，尽快制订贯彻执行《条例》和《实施细则》的具体措施;从10月1日《条例》生效之日起，要对现金管理上的混乱现象进行认真地清查和纠正，并将贯彻情况于12月上旬前报总行计划司。

2016年现金管理暂行条例实施细则第一条为了更好地贯彻执行国务院1988年发布的《现金管理暂行条例》，特制定本细则。

第二条凡在银行和其他金融机构(以下简称开户银行)开立帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位(以下简称开户单位)，必须执行本细则，接受开户银行的监督。

开户银行包括:各专业银行，国内金融机构，经批准在中国境内经营人民币业务的外资、中外合资银行和金融机构。

企业包括:国家企业、城乡集体企业(包括村办企业)、联营企业、私营企业(包括个体工商户、农村承包经营户)。

中外合资和合作经营企业原则上执行本细则，具体管理办法由人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地实际情况制订。

公司人员证件管理制度

公司人员证件管理制度第一章总则第一条为规范公司人员证件管理工作，维护公司及员工的合法权益，加强对公司人员证件的管理和使用，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有在册员工，包括正式员工、临时工和实习生等。

第三条公司人员证件包括但不限于身份证、工作证、保险证、健康证、工会证等。

第四条公司遵循依法合规、保护员工隐私、信息安全的原则，规范管理公司人员证件。

第五条公司各部门、各岗位应按照本制度要求，做好公司人员证件管理工作。

第六条公司人力资源部门（以下简称“人力资源部门”）负责统筹管理公司人员证件的办理、发放、归集和存储，并监督各部门执行相关制度。

第二章证件的管理第七条入职时，员工应如实提供个人真实信息和相关证件，并按照规定的程序完成入职登记手续。

第八条公司对员工的身份证件、工作证等证件进行核验，确保真实有效。

第九条员工签署入职合同后，人力资源部门应当妥善保管员工的身份证明文件、学历证书等重要证件，并办理相关登记手续。

第十条公司应建立员工档案，包括个人信息、证件资料、奖惩记录等相关信息，并进行定期更新和维护。

第十一条员工离职时，应如实填写离职审批单，交还公司所有工作证件，并由主管部门进行核验。

第十二条人力资源部门应及时归集离职员工的证件，并进行妥善保管和档案管理，保证信息的完整性和安全性。

第三章证件的使用第十三条公司员工在工作期间应随身携带工作证，证件信息不得被盗用或转借他人使用。

第十四条公司员工如有证件遗失或损坏，应立即向人力资源部门申请办理挂失或重新办理手续。

第十五条公司员工应保持证件的整洁和完好，不得私自篡改或涂改证件信息。

第十六条公司员工不得私自泄露、透露或转让他人证件信息，如有违反者，将受到纪律处分。

第四章证件的管理第十七条公司人力资源部门应建立完善的人事档案管理制度，规范管理公司员工证件信息。

第十八条人力资源部门应当定期对员工证件信息进行检查和核实，确保信息的真实有效。

第十九条公司员工个人信息属于隐私信息，人力资源部门需严格保密，不得擅自向外界披露。

2020年商业银行法

2020年商业银行法2020年商业银行法是中国国家立法机关通过的一项重要法律，旨在完善商业银行监管制度，促进金融行业健康发展。

该法律的颁布对于保障金融体系的稳定和提高金融机构治理水平具有重要意义。

下文将对该法律的主要内容进行阐述。

该法律主要围绕商业银行的监督管理、经营行为规范、风险防控等方面进行了明确规定。

首先，它对商业银行的资本充足率、风险准备金和拨备覆盖率等重要指标进行了明确要求，以保证商业银行的稳健经营。

商业银行的资本充足率不得低于规定的最低比例，这是为了确保商业银行有足够的资本储备来应对潜在的风险。

同时，商业银行还应根据实际风险情况，合理确定风险准备金和拨备覆盖率，以提高风险防控能力。

其次，该法律规定了商业银行的经营行为规范。

商业银行应建立与其规模和复杂程度相适应的内部控制体系，确保其经营活动的合法性、合规性和有效性。

商业银行的高管人员和内控人员应依法履行职责，定期对经营风险进行评估和监控。

同时，商业银行还应加强对关联交易、信息披露、薪酬制度等方面的监管，防范潜在的不当行为和利益冲突。

另外，该法律还强调了商业银行的风险防控责任。

商业银行应建立科学有效的风险管理制度，包括风险定价、风险识别、风险管理和风险报告等环节。

商业银行应加强对借贷风险、流动性风险、市场风险、信用风险等各类风险的监测和控制，确保风险处置措施的及时性和有效性。

同时，商业银行应加强对金融科技、网络安全等新兴风险的防范，提升自身抗风险能力。

最后，该法律还对商业银行的违法违规行为进行了严格的惩处。

商业银行违反相关法律、法规和监管规定的，将面临相应的行政处罚和经济制裁，并可能被责令停业、撤销营业执照等。

同时，商业银行在经营活动中造成重大损失或引发金融风险的，相关责任人将承担刑事责任。

总的来说，2020年商业银行法的颁布对于促进金融行业的健康发展和保障金融体系的稳定起到了重要的作用。

通过建立健全的监管制度、规范商业银行的经营行为、加强风险防控等措施，有助于提高商业银行的治理水平，保护投资者的合法权益，促进金融机构的长期健康发展。

2020年政策性银行改革最新方案

2020年政策性银行改革最新方案中国政府网12日公布了国务院对国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行改革方案的批复。

专家表示，这次改革呈现调定位、划范围、控风险三大亮点，对更好服务国家战略、完善我国金融体系意义重大。

【国务院批复】国务院关于同意中国进出口银行改革实施总体方案的批复国函〔2020〕56 号人民银行：《中国人民银行关于中国进出口银行改革实施总体方案的请示》(银发〔2020〕75号)收悉。

现批复如下：一、同意人民银行商有关单位提出的中国进出口银行改革实施总体方案，请认真组织实施。

二、中国进出口银行改革要强化政策性职能定位。

坚持以政策性业务为主体，合理界定业务范围，明确风险补偿机制，提升资本实力，建立资本充足率约束机制，强化内部管控和外部监管，建立规范的治理结构和决策机制，把中国进出口银行建设成为定位明确、业务清晰、功能突出、资本充足、治理规范、内控严密、运营安全、服务良好、具备可持续发展能力的政策性银行，充分发挥在稳增长、调结构、支持外贸发展、实施“走出去”战略中的功能和作用。

三、人民银行要会同有关单位按照党中央、国务院决策部署，根据方案要求和职责分工，加强协调配合，完善监督管理，抓紧做好后续工作，确保中国进出口银行改革依法合规、稳妥有序推进。

重大情况及时报国务院。

国务院2020年3月20日国务院关于同意国家开发银行深化改革方案的批复国函〔2020〕55 号与此同时，对后一类高收入群体来说，虽然缴纳35%到45%的个人所得税，符合“抽肥补瘦”的调节功能;但从税收激励来说，美国等发达国家最高税率仅为35%，中国更高的税率累进无疑会激励高收入群体有动力去避税、逃税甚至移民海外。

人民银行：《中国人民银行关于国家开发银行深化改革方案的请示》(银发〔2020〕74号)收悉。

现批复如下：海军舰艇部队军官的军衔循国际惯例，航空母舰舰长为上校、驱逐舰舰长为中校、护卫舰舰长为少校，战略导弹核潜艇艇长为上校、核动力攻击潜艇艇长为中校、常规动力攻击潜艇艇长为少校;舰艇支队(或航母战斗群)为师级单位，支队长为少将。

2020年银行监管政策梳理

2020年银行监管政策梳理摘要：1.2020 年中国银行业监管体制概述2.2020 年中国银行业主要监管机构及其职能3.2020 年中国银行业法律法规及政策梳理4.2020 年中国银行业监管政策的实施和影响正文：2020 年，中国银行业监管体制在经过多年的发展和完善后，形成了以中国人民银行和中国银保监会为主要监管机构的格局。

在这个体制下，银行业金融机构在业务经营中还受到其他政府部门的监管，包括财政部门、国家外汇管理部门、中国证监会、国家税务总局、国家审计署、国家市场监督管理总局和地方各级金融国有资产管理部门等。

中国人民银行作为中国的中央银行，其监管职能主要包括拟订金融业改革和发展战略规划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题，发布与履行职责有关的命令和规章，以及依法制定和执行货币政策等。

而中国银保监会则主要负责银行业和保险业的监管，维护银行业和保险业合法、稳健运行，防范和化解金融风险，保护金融消费者合法权益，以及促进银行业和保险业健康发展等。

在法律法规方面，2020 年中国银行业相关的法律法规主要包括《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》、《保险法》、《中国人民银行法》等。

其中，《中华人民共和国银行业监督管理法》规定了银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

在政策方面，2020 年中国银行业监管政策涉及多个方面，如房地产贷款集中度管理、商业银行绩效评价、跨境人民币政策等。

例如，1 月1 日起实施的《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》对不同类型银行的房地产贷款集中度进行了五档划分，以加强房地产贷款的管理和风险控制。

总的来说，2020 年中国银行业监管政策在监管体制、法律法规及政策实施等方面进行了一系列的调整和完善，以促进银行业的稳健发展和防范金融风险。

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xxxx商业银行重要证件管理制度
第一章总则
第一条为了加强xxxxxx商业银行股份有限公司（以下简称：“本行”）各类重要证件管理，规范各类重要证件的保管和使用，进一步控制相关风险，特制定本制度。

第二条本制度适用于本行所辖各部门及各分支机构。

第三条本制度所称重要证件，是指金融许可证、营业执照（正副本）、银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险
兼业许可证、房产证、土地证等国家机关颁发给本行的证件和证书。

第四条本行各部门、各分支机构的重要证件管理应遵循
“严格权限、明确职责、归口管理、责任到人”的管理原则。

第二章重要证件管理及工作职责
第五条总行营业执照（正副本）、金融许可证由人力资源部负责保管登记，各分支机构营业执照正副本（副本也可由总行人力资源部统一保管）、金融许可证由分支机构指定专人进行保管登记。

第六条总行银行账户开户许可证、机构信用代码证、代理保险兼业许可证、房产证、土地证等由财务会计部负责保管登记。

第七条总行重要证件保管部门工作职责：
1、负责总行重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、
维护和检查工作。

2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。

3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。

4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。

5、负责及时办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜。

6、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。

第八条各分支机构重要证件保管工作职责：
1、负责重要证件的原件、复印件和电子扫描件的保管、维护和检查工作。

2、负责设立登记簿对重要证件进行登记，并明确重要证件的保管人。

3、负责重要证件原件的查询、借阅和带出管理等。

4、负责重要证件复印件的使用管理，包括使用登记、使用监督和检查等。

5、负责及时向总行重要证件管理部门及时提供办理重要证件的变更、年检或重新验证、注销等事宜的资料。

6、负责向总行重要证件管理部门进行分支机构重要证件的领用和上缴工作。

7、重要证件保管人发生变化时做好重要证件的交接和移交。

第三章重要证件的使用
第九条总行重要证件原件需要带出使用时，需使用部门提出申请由总行行长签字审批，重要证件管理部门进行登记后方可带出使用，使用完后要及时交回重要证件管理部门，交回时也要进行登记。

第十条本行各分支机构保管的重要证件原件原则上不得
带出分支机构，如重要证件需更换或其他特殊情况，经分支机构负责人签署意见，必须由总行管理部门审核，分管领导同意，办
理好交接手续后交由专人进行带出（双人）。

第十一条本行相关部门或分支机构需要使用总行重要证
件复印件时，使用部门或分支机构需向保管部门提出申请，保管部门审核后报分管领导审批后进行使用。

使用时需在重要证件复印件上加盖“本复印件仅用于办理XX 事项”戳记，不得提供空白未加盖戳记的复印件。

第十二条本行各分支机构需要使用本机构的重要证件复
印件时，要由使用人写出使用申请，保管人对使用用途进行审核并登记，经分支机构负责人签字审批后进行使用。