公司客户信息管理办法
客户分类及客户管理办法
客户分类及客户管理办法1 客户分类客户是企业的重要资源，确定好客户的分类是以适合企业的营销及服务策略的开展的前提。
客户的分类可以根据其客户类型、客户规模、客户价值、客户行为及客户环境等方面做出划分。
（1）客户类型：根据客户是否经常与企业发生交易来进行划分，一般是普通客户、商业客户和高端客户。
（2）客户规模：根据客户购买力大小，一般可以将客户分为大中小三类。
（3）客户价值：根据客户在多长时间及经济上对企业的利益价值来划分，一般是核心客户、重要客户及潜力客户等类型。
（4）客户行为：根据客户的交易习惯，它可以分为活跃客户、一般客户、低活跃客户等类型。
（5）客户环境：客户环境包括客户所处的位置、文化背景及年龄等，根据环境因素划分的客户一般有老客户、新客户及流失客户等类型。
2 客户管理办法客户的管理是企业实施营销及服务的重要环节，根据企业对用户需求的认识，应建立和完善客户管理体系，灵活有效的实施客户管理办法。
常见的客户管理办法有：（1）规范性管理办法：即通过制定规章制度，严格规范内部人员的管理，制定具体的客户管理工作制度，包括客户拜访流程、交流协调规范、审批程序、处理客户投诉机制等。
（2）服务性管理办法：即以客户为中心，根据客户的满意度，提高服务的质量和降低服务等级的差异，改变不重视用户体验的态度，建立服务后续追踪和改进机制，不断提高企业服务水平。
（3）经济性管理办法：可以采取折扣优惠、赠送商品、发放费用补助等措施，给客户提供经济性的服务，降低服务成本，提高企业市场竞争力。
（4）信息化管理办法：采用ERP系统、CRM系统或营销系统等信息化手段，实现资源共享，实时跟踪企业客户的基本信息、消费记录、交流记录、服务态度及处置问题等，加强客户关系管理。
3 结论客户管理是企业实施营销及服务策略的重要环节，合理分类客户，建立完善客户管理体系是企业获得持续可持续发展的基础，客户管理办法也是此过程的关键。
除了确定客户的分类外，企业还需要在营销、服务及技术等方面积极推广，以达到诸如增加客户满意度、降低客户流失率等预期目标。
客户资料管理制度优秀8篇
客户资料管理制度优秀8篇客户档案管理制度篇一1、服从市场部经理领导，按要求完成下达任务。
2、根据业务员反馈的客户资料经市场监察人员核实后，据《客户档案管理制度》建立客户桂案。
3、严格保守商业秘密。
4、根据信息反馈管理人员及市场监察人员、业务员提供的资料及时更新客户档案。
5、客户档案评估，及时、准确向市场部经理提供依据（或:非现款交易方式应经历“签字”程序）。
6、其他临时性相关工作。
客户档案管理制度篇二1、目的对客户资料进行有效管理，及时对顾客需求与信息进行沟通，确保顾客满意。
2、范围适用于顾客的信息管理、产品质量跟踪、顾客投诉、顾客满意度管理等。
3、职责3.1营销总公司负责客户档案管理、产品质量跟踪、顾客投诉处理、顾客满意度调查等组织工作；3.2各部门、各矿负责协助销售部完成各项顾客相关的工作。
4、客户档案的管理4.1.1客户信息资料的收集整理销售部通过市场信息的收集、顾客拜访销售人员统计，过程中收集客户的资料，并汇总4.1.2客户档案的建立与管理a)销售部、人事部联营办负责建立各自客户档案，客户档案应包括以下内容：2、客户信用状况描述；3、客户以往交易记录等。
b)客户档案设专人管理，并根据客户的交易情况对档案内容进行及时更新；c)客户档案由销售总监进行审批确认。
5.1.3客户档案的使用与保密a)客户档案是公司市场管理重要参考内容，尤其是在与顾客签定合作关系是，相关人员应查阅客户的档案资料；b)客户档案资料公司的重要保密资料，未经公司总经理授权，任何人不得查阅及外传，否则公司按《保密管理制度》进行责任追究。
5、客户关系维护管理5.1.1公司办公室负责客户关系维护管理；5.1.2客户关系维护管理的方式包括：a)定期（节日或其他重要活动）与不定期（日常）的客户拜访与沟通；b)客户产品使用情况的意见与建议调查；c)顾客满意度调查等。
5.1.3相关业务部门负责客户关系维护的具体管理实施；5.1.4客户关系维护管理应形成记录，并作为客户档案内容进行保管。
客户资料管理办法
长城国瑞证券营业部客户资料管理办法第一章总则第一条为加强营业部客户资料管理，确保客户资料收集、整理、保管、移交等符合监管规定及公司内控要求,根据中国证监会《证券公司客户资料管理规范》、《中国结算证券账户业务指南》等行业准则及本公司相关制度，制定本管理办法。
第二条本办法适用于营业部开展业务经营过程中所涉及对客户资料的管理过程。
第三条本办法所称客户资料是指营业部与客户往来过程中所获得的重要客户资料,包括但不限于客户基本信息、业务凭证和交易记录等。
第四条客户基本信息包括客户身份信息、资产状况、风险承受能力及其他反映客户基本属性的记载。
业务凭证是指客户办理业务过程中产生的业务信息记载。
至少包括客户标识、业务内容、业务办理时间等信息。
交易记录是指客户通过营业部进行各类交易所产生的信息记载。
至少包括客户标识、交易标的物、交易价格、交易数量、交易时间等信息。
第五条客户资料的存储介质分为电子和纸质两类。
纸质客户资料是指以纸张为载体，以书写、打印等方式记录的客户资料。
电子客户资料是指以磁带、磁盘、光盘等为载体，以数码形式记录的，并依赖计算机等数字设备阅读、处理的客户资料.第六条客户账户集中管理系统是营业部客户资料核心信息系统，对收集的客户资料进行电子化处理，并对电子客户资料进行集中保存.网上开户及网上营业厅业务系统、FTP服务器等是营业部客户资料辅助信息系统，其中，网上开户及网上营业厅业务系统承担网上开户及网上营业厅业务所产生的电子化客户资料的存储功能，营业部开展双人见证开户业务录制的见证视频除刻录光盘入库妥善保存外，需同时上传总部FTP服务器进行转存储。
第七条公司建立客户资料相关信息系统的权限管理机制。
系统管理权限应与业务操作权限隔离。
第八条营业部客户资料的管理应遵循以下原则：（一）准确性原则：公司及营业部相关人员应根据《长城国瑞证券营业部柜台业务基本操作流程指引》及公司其他相关制度要求对客户资料的真实性进行审核验证，详实、准确记载客户的相关信息。
公司客户档案管理制度
公司客户档案管理制度一、总则为规范公司客户档案管理工作，提高客户关系管理水平，确保客户数据的准确性和安全性，特制定本《公司客户档案管理制度》（以下简称本制度）。
二、适用范围本制度适用于公司所有部门、员工，包括但不限于销售、客服、市场等部门，涵盖公司所有客户档案的建立、录入、维护和存储等工作。
三、管理标准3.1 客户档案建立1.每位员工在接触新客户时，应尽快将客户基本信息录入公司统一客户档案系统，并填写《客户基本信息表》。
信息包括但不限于客户名称、联系人、地址、联系方式、业务范围等。
2.建立客户档案时，应注意核实客户身份和合法性，防止录入虚假信息或非法客户。
3.2 客户档案录入1.每个部门应将客户相关资料统一整理，确保录入的档案信息准确、完整。
2.录入客户档案时，应按照系统规定的格式和要求填写，确保数据的统一性和规范性。
3.客户档案的录入应及时更新，确保客户信息的及时反馈和跟进。
3.3 客户档案维护1.客户信息的维护工作应由专人负责，确保信息的准确性。
2.定期对客户档案进行审核和清理工作，删除无效、重复或冗余信息，保持档案的规范和有效性。
3.维护客户档案时，应遵守相关法律法规和公司保密制度，确保客户信息的安全性。
3.4 客户档案存储1.公司客户档案应分类存储，建立完善的档案管理系统，便于查找和管理。
2.客户档案的存储应采取安全可靠、防火防水的措施，防止丢失或损坏。
3.电子档案应备份至云端服务器或备用硬盘等存储设备，确保数据的可恢复性。
四、考核标准4.1 数据准确性1.每月对客户档案系统数据进行一次全面检查，确保档案信息的准确性。
发现问题及时进行修正。
2.定期抽查员工录入的客户档案，检查信息的完整性和准确性。
如发现错误或遗漏，要进行补充和纠正。
4.2 数据安全性1.定期检查客户档案存储设备的安全性，确保数据不受损坏、丢失的风险。
2.对客户档案存储设备进行定期备份，保证数据的可恢复性。
3.严格执行公司保密制度，禁止将客户档案泄露给未经授权的人员或外部机构。
《客户》.某公司客户名单处理办法
1)商业信函、DM的邮寄。
2)业务联系。
3)客户保养之联系。
1.1.客户名单的管理
1)由客户名单管理员加设密码，并备份于软盘中，软盘每月底更新一次。
2)业务人员日常使用：
1、应先填写《客户名单使用申请表》（详列需调而客户类别、区域、使用
时间、用途等），呈主管核准；
2、客户名单管理员打印出相应内容并登记《客户名单使用登记簿》，使用
人签领。
3、使用人按时归还，客户名单管理员应负查核追踪之职。
3)其他非业务部门使用：
1、先向管理部提出《客户名单使用申请表》，管理部主管核准后方可借阅。
2、客户名单管理员的打印出相应内容并登记《客户名单使用登记管簿》，
使用人签领。
3、当日下班之前归还，客户名单管理员应负查核追踪之职。
4)客户名单保密管理视公司其他规定相关条款而定。
客户名单使用申请表
日期：_________
_____月新增客户名单表客户类别：客户区域：。
客户档案管理制度
客户档案管理制度一、制度目的本制度的订立旨在规范企业的客户档案管理工作，确保客户档案的准确、完整和保密，提高客户满意度，为企业的业务发展供应有效支持。
二、适用范围本制度适用于企业的全部部门和员工，包含销售、客户服务、市场等相关部门，以及涉及客户档案管理工作的全部工作人员。
三、定义和术语解释1.客户档案：指企业与客户建立的包含客户基本信息、业务沟通记录、合同文件、服务记录等相关信息的记录。
2.客户档案管理：指对客户档案进行规范的收集、整理、更新、归档和保管工作。
四、客户档案管理流程1.客户信息登记1.1 全部涉及客户业务的部门和人员应及时将客户的基本信息录入客户信息系统，包含客户名称、联系人、联系方式、所属行业、公司规模等，确保信息准确且完整。
1.2 任何对客户进行业务接触的员工，在与客户沟通后，应及时将相关紧要信息记录到客户信息系统中。
2.客户档案分类和整理2.1 依据企业的业务需求，将客户档案依照肯定的分类标准进行分类，如按行业分类、按地区分类等。
2.2 每个部门应负责对所属客户档案进行分类整理，确保档案的有序和易查找。
3.客户档案更新3.1 在客户与企业发生业务更改时，相关部门应及时更新客户档案，包含联系人更改、公司住址更改、业务需求更改等。
3.2 对于紧要客户，每个月至少进行一次档案更新，确保档案的准确性和完整性。
4.客户档案归档和保管4.1 客户档案的归档应依照肯定的规定，如定时间次序、按客户名称等。
4.2 客户档案的保管应确保其安全可靠，避开遗失和泄露，只有经过授权的工作人员才略查阅和借阅客户档案。
4.3 档案保管区域应保持乾净干净，并设有防火、防水、防潮等设施，确保档案的安全。
5.客户档案销毁5.1 对于不需要保存的客户档案，应及时进行销毁，防止档案被滞留和占用空间。
5.2 客户档案销毁应执行严格的程序，并由责任人负责监督和确认销毁的完整性。
五、保密规定1.全部工作人员在处理客户档案时，应严格遵守保密规定，不得将客户档案和相关信息泄露给无关人员。
客户信息实行授权管理制度范文
客户信息实行授权管理制度范文尊敬的客户感谢您一直以来对我们公司的信任和支持。
为加强客户信息的保护和管理，确保您的权益得到最大程度的保障，我们公司决定制定并实行客户信息授权管理制度。
现将该制度主要内容向您介绍如下：一、制度目的本制度的制定旨在规范公司客户信息的使用、保护和管理，保障客户的隐私权，确保客户信息得到适当的保密处理和安全保护，同时加强公司客户信息的合法使用。
二、适用范围本制度适用于我公司处于服务合作关系的客户信息采集、使用以及保护等方面。
三、客户信息的采集与存储2.信息存储与保护：我公司将采取合理的技术手段，妥善存储客户信息，并严格按照法律法规的要求进行信息保护。
同时，公司将设立专门的信息安全管理部门，负责客户信息的存储、管理和保护工作。
四、客户信息的使用与共享1.信息使用原则：我公司将妥善使用客户信息，仅限于提供服务、开展市场调研和推广活动等合法用途。
在使用客户信息时，公司将采取必要的授权和确认机制，确保信息的合法使用。
2.信息共享原则：未经客户明确同意，我公司不会向任何第三方共享客户信息，除非有法律法规要求或者相关监管机构的要求。
五、客户信息的安全保护1.信息安全责任：我公司将建立健全的信息安全管理制度，并指派专门的信息安全管理人员，负责信息安全工作的规划、组织和实施。
2.技术手段保障：我公司将采取必要的技术措施，包括但不限于网络安全设备、防火墙、加密技术等，保证客户信息的安全可靠。
六、客户权益保护与处理机制1.客户权益保护：客户有权要求我公司按照相关法律法规的规定保护其个人信息，并对使用其信息的事项提出异议、修改或删除。
七、违规处理与处罚对于违反本制度的行为，公司将依法严肃处理，并以内部通报、停止工作合作等方式进行处罚，严惩不贷。
对于给客户造成损失的，视情况追究相关责任。
八、制度执行本制度由公司内部信息安全管理部门负责执行和监督，随着技术和法律法规的变化，本制度也将进行适时的修订和完善。
客户管理制度
客户管理制度一、总则为加强、规范客户管理，提升客户满意度和忠诚度，确保与客户的良好合作关系，结合实际情况，特制定本制度。
二、管理规定（一）客户分类及管理1.根据客户的重要性和需求，将客户分为重点客户、一般客户和潜在客户，分别进行分类管理。
2.重点客户是指对企业业务、品牌及影响力具有重要作用的客户，需由专门的客户经理进行定期、有针对性的关怀和服务。
一般客户是指有一定合作意向和需求的客户，需由销售团队进行管理。
潜在客户是指具有潜在合作机会的客户，需由市场部进行挖掘和跟进。
3.建立客户档案，记录客户的基本信息、历史合作记录、需求和偏好等，以便更好地了解客户并提供个性化的服务。
4.制定客户管理计划，根据客户分类制定相应的服务措施和沟通策略，确保客户得到及时、有效的反馈和支持。
5.定期分析客户满意度和忠诚度，开展客户调研，收集客户反馈和建议，及时解决客户遇到的问题和难题，提升客户体验和服务质量。
（二）客户接待和沟通1.建立客户接待台，设立专门的客户接待人员，负责接待客户来访和电话咨询，提供周到、热情的服务，确保客户感受到关怀和重视。
2.客户来访时，接待人员应主动了解客户需求，并及时协调相关部门提供支持和解决问题，确保客户的需求得到及时满足。
3.建立客户沟通渠道，包括电话、邮箱、在线客服等，及时回复客户的咨询和投诉，保持良好的沟通和合作关系。
4.定期组织客户会议和座谈会，邀请客户参与企业发展、产品研发和市场推广的讨论和决策，增强客户参与感和归属感。
（三）客户关系维护1.建立客户跟进机制，确保客户的需求得到及时响应和解决。
2.定期拜访客户，了解客户的最新需求和市场动态，及时调整产品和服务策略，保持竞争优势。
3.定期组织客户活动，如客户培训、座谈会、年度庆典等，增加客户粘性和归属感。
4.建立客户奖励机制，根据客户的业绩和忠诚度，给予相应的回馈和奖励，提升客户的满意度和忠诚度。
5.建立客户投诉处理机制，对客户投诉进行及时调查和处理，提供合理的解决方案，恢复客户的信心和满意度。
客户信用管理办法
客户信用管理办法一、总则1、目的为了加强客户信用管理，降低信用风险，保障公司的正常运营和持续发展，特制定本办法。
2、适用范围本办法适用于公司与所有客户的业务往来中涉及的信用管理。
3、基本原则客户信用管理应遵循客观、公正、谨慎、动态的原则，对客户的信用状况进行全面、准确的评估和监控。
二、客户信用评估1、信息收集（1）销售部门负责收集客户的基本信息，包括但不限于企业名称、注册地址、法定代表人、经营范围、联系方式等。
（2）财务部门收集客户的财务信息，如资产负债表、利润表、现金流量表等。
（3）通过第三方机构获取客户的信用报告、行业评价等。
2、评估指标（1）客户的财务状况，包括偿债能力、盈利能力、运营能力等。
（2）客户的经营状况，如市场份额、行业地位、发展前景等。
（3）客户的信用记录，包括过往的付款情况、是否有违约记录等。
（4）客户的担保情况，如有抵押物、担保人等。
3、评估等级根据评估结果，将客户信用等级分为 A、B、C、D 四级：（1）A级客户：信用状况优秀，偿债能力强，经营状况良好，无不良信用记录。
（2）B 级客户：信用状况良好，偿债能力较强，经营状况稳定，有较好的信用记录。
（3）C 级客户：信用状况一般，偿债能力一般，经营状况存在一定风险，信用记录有少量瑕疵。
（4）D 级客户：信用状况较差，偿债能力弱，经营状况不佳，有较多不良信用记录。
三、信用额度设定1、额度确定根据客户的信用等级，结合公司的风险承受能力，为客户设定相应的信用额度。
（1）A 级客户：给予较高的信用额度，可适当放宽赊销期限。
（2）B 级客户：给予适中的信用额度，按照常规赊销政策执行。
（3）C 级客户：给予较低的信用额度，严格控制赊销风险。
（4）D 级客户：原则上不给予信用额度，采用现款交易方式。
2、调整机制（1）定期评估客户的信用状况，根据变化情况及时调整信用额度。
（2）当客户发生重大经营变化、财务状况恶化或出现违约行为时，立即降低其信用额度或取消信用额度。
客户信用管理办法
客户信用管理办法在当今的商业环境中，客户信用管理对于企业的稳定运营和可持续发展至关重要。
有效的客户信用管理不仅能够帮助企业降低风险，还能促进与客户的良好合作关系，提高市场竞争力。
以下是一套完整的客户信用管理办法。
一、客户信用评估1、信息收集在与新客户建立业务关系之前，应全面收集客户的相关信息，包括但不限于企业注册信息、经营状况、财务报表、行业声誉、过往交易记录等。
对于个人客户，应收集其身份证明、收入来源、信用记录等信息。
2、评估指标设立一套科学合理的信用评估指标体系，例如客户的资产负债状况、盈利能力、偿债能力、信用历史、市场地位等。
同时，根据企业自身的业务特点和风险承受能力，为各项指标赋予相应的权重。
3、评估方法可以采用定性和定量相结合的评估方法。
定量评估主要基于财务数据和统计分析，定性评估则侧重于对客户的管理水平、市场前景、行业竞争等方面的主观判断。
4、信用等级划分根据评估结果，将客户划分为不同的信用等级，如优秀、良好、一般、较差、差等。
不同的信用等级对应不同的信用额度和信用期限。
二、信用额度设定1、综合考虑因素在设定客户信用额度时，应综合考虑客户的信用等级、经营规模、交易频率、行业特点以及企业自身的资金状况和风险承受能力。
2、定期审查与调整信用额度并非一成不变，应定期对客户的信用状况进行重新评估，根据其变化及时调整信用额度。
同时，对于客户的重大经营变动或信用违约行为，应立即进行额度调整。
三、信用期限确定1、行业惯例参考同行业的普遍做法，结合自身的资金周转需求和客户的还款能力，确定合理的信用期限。
2、风险与收益平衡较长的信用期限可能吸引更多客户，但也增加了信用风险；较短的信用期限降低了风险，但可能影响客户的合作意愿。
因此，需要在风险与收益之间找到平衡。
四、信用监控1、日常跟踪定期对客户的交易情况、付款记录进行跟踪分析，及时发现潜在的信用风险。
2、逾期管理建立严格的逾期管理制度，对于逾期未付款的客户，及时发出催款通知，并采取相应的措施，如暂停供货、加收逾期利息等。
顾客信息管理制度
顾客信息管理制度一、总则为了规范顾客信息管理，保护顾客隐私，提升服务质量，促进企业可持续发展，根据《中华人民共和国信息安全法》等相关法律法规，制定本制度。
二、范围本制度适用于公司及其子公司、分支机构及合作方对顾客信息的管理。
三、定义1. 顾客信息：指个人或组织在购买商品或享受服务过程中提供的任何信息，包括但不限于姓名、联系方式、地址、消费行为等。
2. 顾客信息管理：指对顾客信息的收集、存储、使用、披露和销毁等管理活动。
3. 顾客信息安全：指顾客信息的保密性、完整性和可用性。
四、顾客信息的收集1. 收集原则公司收集顾客信息应当遵循合法、正当、必要的原则，明确告知顾客收集信息的目的、范围和使用方式，取得顾客的同意。
2. 收集方式公司可以通过线上渠道、线下渠道等多种方式获取顾客信息，但必须在合法、安全的前提下进行收集。
3. 收集内容公司收集的顾客信息应当与其所提供的服务或销售的产品相关，不得收集与服务无关的个人信息。
五、顾客信息的存储1. 存储原则公司应当建立健全的信息存储管理制度，合理确定信息存储的方式和期限，保障信息的安全性和完整性。
2. 存储安全对于敏感信息，公司应当采取加密、备份等措施，防止信息泄露、丢失等安全问题。
3. 存储期限对于一般的顾客信息，公司可以根据业务需要合理确定信息的存储期限，但不得超过法律法规规定的期限。
六、顾客信息的使用1. 使用原则公司仅可在获得顾客的明示同意或者法律法规允许的情况下，使用顾客信息，且应当在合法、正当、必要的范围内使用。
2. 使用方式公司使用顾客信息应当遵循最小权限原则，确保只有经授权的人员可以访问相关信息，在使用中避免不必要的泄露。
3. 使用监控公司应当建立完善的信息使用记录系统，对信息的使用进行监控和审查，发现异常情况及时处理。
七、顾客信息的披露1. 披露原则公司未经顾客同意，不得向第三方披露顾客信息，除非法律法规另有规定。
2. 披露方式对于因法律法规规定需要披露的顾客信息，公司应当按照相关规定履行披露程序，并在尽量减少对顾客不利影响的前提下进行披露。
银行公司类客户统一授信管理办法
银行公司类客户统一授信管理办法银行公司类客户统一授信管理办法第一章总则第一条为规范我行公司类客户统一授信管理，加强对公司类客户授信风险的总量控制，提高金融服务效率，根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行实施统一授信制度指引（试行）》、《商业银行内部控制指引》、《商业银行授信工作尽职指引》、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》等规定，特制定本办法。
第二条本办法所称统一授信，指我行对单一法人客户、集团客户、关联方客户等公司类客户统一确定最高综合授信额度，并加以集中统一控制的授信风险管理制度。
统一授信是一种内部管理方式，不是一种授信品种。
本办法所称授信，是指我行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任作出保证，包括但不限于：贷款、贸易融资（如打包贷款、进出口押汇等）、票据承兑和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等表内外业务。
最高综合授信额度是指我行在对客户的资信状况和融资风险等进行综合评价的基础上，确定的能够和愿意承担对该客户的授信风险总量。
在我行办理的全额银行承兑汇票、全额保函业务、定单质押类信贷业务等不占用风险资产的业务，不列入统一授信范围内。
第三条关联方客户授信需按照《xx银行股份有限公司关联交易控制管理办法》中管理与审批程序进行审批和管理。
第四条我行实施的统一授信制度，必须遵循主体统一、区别对待、动态调整、权限管理的原则。
第五条我行统一授信由总行和分行共同实施，总行指导分行开展权限内的授信管理工作，分行权限内授信业务管理应参照本办法实施，但不得超出本办法所规定的范围。
第六条本办法适应对象为在工商部门注册登记的企事业单位。
第二章统一授信的对象与种类第七条授信对象即被授信人，是指在我行开立存款账户的非自然人客户。
第八条授信种类包括但不限于:贷款业务授信、贸易融资业务授信、银行承兑汇票业务授信和担保业务授信。
客户资料管理办法
客户资料管理办法一、概述客户资料是企业获取客户信息的重要渠道，作为营销的基础，其管理具有非常重要的意义。
客户资料包含客户的基本信息、交易记录、购买习惯等多方面的数据。
客户资料管理办法是一套规范化、系统化的工作流程，它包括客户资料的收集、存储、分析、更新等多个环节，旨在确保客户资料的真实性、完整性和安全性，提高企业的销售效率和市场竞争力。
二、客户资料收集客户资料的收集是客户管理的起点，也是最为重要的环节之一。
有效地获取客户资料对于企业发展和经营具有至关重要的意义。
通常情况下，客户资料是通过以下几种途径进行收集的：1.客户注册通过网络、门店、电话等渠道注册成为企业客户，需要填写一些必要的客户信息。
这些信息包括姓名、性别、年龄、联系方式等，以及一些其他的基本信息。
在收集这些信息时，企业可以设置必填项和选填项，确保获取到足够的客户信息。
2.交易记录在客户购买产品或服务时，企业可以通过交易系统自动收集客户名称、购买时间、购买数量等信息。
这些交易记录是客户信息收集的一个重要来源。
3.市场调研企业可以通过市场调研的方式，积极获取客户的购买决策、消费习惯、偏好等信息。
市场调研可以通过问卷调查、焦点小组讨论、深度访谈等多种方式进行。
通过市场调研获取的客户信息可以更好地了解客户需求和行为习惯，为企业的销售策略和营销策略提供更有价值的数据支持。
4.企业人员采集企业的销售人员、客服人员等可以通过日常的工作中，采集到客户的一些基本信息，这些信息可以用于完善客户资料档案。
三、客户资料存储客户资料的存储是一个企业客户管理的基本工作，它包括客户资料的组织、存储、备份、恢复等多个环节。
客户资料的存储需要确保客户信息的完整性、准确性和安全性，可以分为以下几个步骤：1.建立客户资料档案企业需要建立一个完善的客户资料档案，将收集到的客户信息进行分类、整理、归档。
档案的建立可以根据客户类型、业务范围、区域等方式进行。
在建立档案时，应尽可能多地收集、保存与客户相关的信息，包括客户基本信息、交易记录、投诉反馈、市场调研等信息。
客户信息管理办法
客户信息管理办法第一章总则第一条目的为对客户信息进行有效管理,为销售推广提供完整的客户资源支持,并在对顾客服务过程中根据客户需求提供优质服务，确保顾客满意特制定本管理办法。
第二条适用范围适用于客户信息收集、管理、维护、使用;客户信息的保密、完善及日常管理工作等。
第三条管理职责1．营销部长、销售经理等职能线负责客户关系的维护工作。
2.客服经理负责客户信息的汇总收集与运行监督工作。
３．客服专员负责客户信息库的建设、更新及日常维护工作。
4．销售人员负责客户信息的收集工作。
第二章客户信息的分类及内容构成第四条客户及信息的分类1、客户按获取来源可分为:来电咨询客户;现场来访客户；参加我司举办活动客户;已购买房产业主;通过特殊途径获取的重要客户。
2、客户按重要程度级别可划分为：A级，贵宾级客户(钻石卡):1、在美的地产项目累计购买5０00万元以上物业的客户;２、已购买我司独立别墅物业,并在其从业领域具有重大影响力或在美的具有一定影响力的客户;3、已购买我司物业且对独立或同类型物业并能积极带动身边群体购买美的项目物业的客户;Ｂ级，重要客户(铂金卡):１、购买我司独立别墅或同等类型物业;2、购买我司物业累计金额达８０0万或以上;3、已购买我司物业虽未达到以上两点但在属政府重要官员，或在行业中有重要影响力的客户。
C级，一般重要客户(金卡):已在美的地产项目购买物业的客户.Ｄ级,一般客户:对美的地产项目物业有购买意向或积极参与我司所组织活动的客户。
E级,普通咨询客户:日常普通来访来电客户。
3、客户信息的收集亦做相应划分.第五条客户资料内容构成销售人员通过销售现场来电、来访情况收集客户基础资料。
客户基础资料主要包括客户姓名、姓别、年龄区间、联系电话、来电来访日期、居住工作区域、需求类型、接受价格区间、购买诚意度、客户基本特征等。
业主信息除包含基础资料外还包括成交单元、成交价格、所享优惠折扣、联系地址等。
(相关数据可在明源系统中获取）第三章客户信息收集第六条来电来访客户信息由销售人员每天进行整理统计.销售主管每周将统计好的来电来访信息发送至客服专员处,客服专员每月将汇总好的信息发送到客服经理及市场策划部指定专人。
客户管理制度下载
客户管理制度下载第一章总则第一条为了规范公司客户管理工作，提高客户服务水平，增强客户满意度，保护客户信息安全，制定本制度。
第二条本制度适用于公司所有业务部门，相关人员必须遵守。
第三条客户管理制度是公司客户服务工作的基本依据，各业务部门要按照本制度规定开展客户管理工作，确保客户信息的安全和保密。
第四条公司必须建立健全客户管理制度，建立客户数据库，及时更新客户信息，提高客户满意度。
第五条公司要加强客户服务意识，不断优化客户服务流程，提高服务质量，满足客户需求。
第六条公司要严格保护客户信息安全，遵守相关法律法规，保障客户信息不受泄漏。
第二章客户管理流程第七条客户管理流程包括客户登记、客户分类、客户跟进、客户反馈等环节。
第八条客户登记：客户经理要及时登记客户基本信息，包括客户姓名、联系方式、需求等内容，建立客户档案。
第九条客户分类：根据客户的重要程度和需求程度，将客户分为A、B、C等不同等级，并设定相应的服务标准。
第十条客户跟进：客户经理要及时跟进客户需求，提供相关服务，保持与客户的沟通和互动，建立长期稳定的合作关系。
第十一条客户反馈：客户经理要及时收集客户反馈意见，做好客户满意度调查，及时处理客户投诉，改进服务质量。
第十二条客户管理流程要建立完善的信息管理系统，确保客户信息的准确性和完整性。
第三章客户服务质量第十三条客户服务质量是公司的生存和发展的基础，各业务部门要加强客户服务意识，提高服务质量。
第十四条客户服务质量包括服务态度、业务技能、服务效率等方面，要注重各个环节的细节，确保服务质量。
第十五条客户服务质量评估要定期开展，对员工的服务态度、业务技能等方面进行考核，建立奖惩机制。
第四章客户信息安全第十六条公司要建立健全客户信息安全管理制度，明确客户信息的保护措施和责任人。
第十七条客户信息包括客户姓名、联系方式、需求等内容，要采取加密、备份等措施加以保护。
第十八条客户信息严禁泄露，遇到信息泄露事件要及时报告，并采取相应措施防止信息被滥用。
烟草公司零售客户基础信息管理办法
烟草公司零售客户基础信息管理办法烟草公司零售客户基础信息管理办法随着互联网时代的到来，企业的信息管理方式也不再是简单的文件固化或简单的电子表格。
信息化程度越来越高，信息管理的方式更加多样化、人性化和智能化。
为了便于管理以及更好地服务客户，烟草公司需建立起一套科学的、规范的零售客户基础信息的管理方式。
以下本文便就此提出一些具体的措施建议。
一、建立零售客户基础信息的数据库在公司开始零售业务的时候，建立详细的零售客户基础信息数据库是非常重要的。
公司建立数据库的目的是为了收集、管理和查询顾客的基本信息。
通过建立数据库，公司可以获取顾客的联系方式、居住地址、最常用的支付方式、购买产品的数量、商品类别等等信息，从而为公司提供决策参考和顾客服务。
建立数据库需要考虑的一些内容：1.建立数据库的样式和操作方式需要简单易用。
2.需要收集的客户基础信息需细致化和全面化，依据不同的使命需求质量需求模块化打包。
3.顾客信息的录入需具备完整性、准确性和及时性。
4.制定完整保密制度和信息公开管理制度，保障用户信息安全。
二、完善零售客户信息管理对于每一个顾客的信息，企业需要聘请专业化的员工对其进行管理。
这位专职员工可以检查顾客的消费记录，查看信息并进行统计。
企业可以基于此，更新零售批发清单、设备采购或是提供全新的服务建议等，为顾客带来更加便利的消费体验。
完善零售客户信息管理需要考虑的一些内容：1.确保对客户信息进行严密保密，防止信息泄漏。
2.定期备份顾客信息，依据合同和法律要求存档，形成完整的可信账目。
3.保证信息管理的准确性、及时性和细致性，能够满足公司的需求。
三、不断完善和更新零售客户信息如果说一段时间后的零售客户信息和他们的消费习惯与之前不同，公司需要更新数据，根据新的可用的数据制定战略。
这也将有助于公司更好地服务现有顾客，增强客户黏性。
更新零售客户信息需要考虑的一些内容：1.定期更新零售客户问卷，了解顾客的需求。
2.及时更新数据库中顾客信息，保证数据库信息的准确度。
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法一、背景介绍为了依法规范金融机构的客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存管理，维护金融市场的健康稳定，保护金融机构和客户的合法权益，制定本办法。
二、客户身份识别3.客户身份信息应按要求记录，并保留五年以上。
三、客户身份资料保存管理1.金融机构应在与客户建立业务关系后，将客户的身份信息录入系统，并建立客户档案。
3.客户档案应进行分类存储，并按照保密要求进行管理。
未经许可，不得随意查询、复制或泄露客户资料。
4.客户档案的保存期限为五年以上，过期后应按要求进行销毁处理。
四、客户交易记录保存管理1.金融机构应全面实施电子化交易记录保存，并确保数据的安全性和可查性。
2.客户交易记录应保留合同、凭证、协议等相关文件，以及交易过程中产生的电子交易日志。
3.客户交易记录的保存期限为十年以上，过期后应按要求进行销毁处理。
4.对于涉及法律纠纷或调查的交易记录，应根据法律法规的要求保存至纠纷解决或调查结束。
五、附则1.金融机构应建立定期检查和内部审计制度，确保客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的执行情况。
2.金融机构应对违反相关规定的人员依法进行处罚，并采取相应的补救措施。
3.本办法自发布之日起生效，金融机构应于三个月内完成相应的配套工作。
以上是关于客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的主要内容，该办法的制定有助于确保金融机构与客户之间的业务往来的合法性和规范性，并保护客户的个人隐私和财产安全。
金融机构应严格按照办法的要求开展业务，并建立相应的制度和流程，加强对客户身份信息和交易记录的管理和保护。
客户信息系统录入管理办法
XX有限公司客户信息系统录入管理办法1总则1.1目的为进一步加强客户信息管理，规范客户信息系统录入方法，充分发挥系统中客户信息对客户服务工作的作用，确保系统中客户信息录入的及时性、准确性与完整性，提升客户服务质量，特制订本办法。
1.2释义为规范燃气用户信息档案，及时、准确维护公司系统中用户的信息，并对新增及变更信息的用户在系统中进行有效更改信息档案的工作。
1.3适用范围本办法适用于各单位客服信息系统录入人员。
1.4管理原则及时性、准确性、完整性3.客户信息系统录入标准3.1客户基本信息客户基本信息是指客户的地址、姓名、联系电话、燃气表和设备等相关信息。
3.1.1客户地址(1)街道、小区、楼栋、单元的填写要以本企业制定的地址标准化文档为准。
(2)对于非规范地址信息的用户，无常用名称的，一律按照从南到北、从东到西的顺序排列。
(3)工商户地址要以合同签署地址为准。
(4)企业自行制定的地址叫法，客服人员要注意向客户宣传地址名称叫法，普及企业的命名规则。
3.L2客户姓名、电话等主信息(1)客户办理过户业务，若无欠费等特殊情况，须及时完成户主信息的更改,并需留存已过户房产证、新老户主身份证的复印件作为更改依据以及CCS系统合同处维护"过户、便于历史核查查询，如：合同文本过户，旧BP绿旗工单迁入新BP,方可归档。
(2)客服人员给客户办理业务的过程中，收集到客户的固定电话、手机号码等信息，需与客户确认后手动追加。
(3)在给客户办理业务的过程中，如发现户主信息、客户地址、电话号码错误，须登记最新信息，后台录入人员录单时及时进行更新。
3.1.3客户燃气表的表计信息表计类型、制造商、品牌和型号的标准化由企业统一制定，相关信息的维护要以表计标准化文档为准。
3.2客户业务办理信息针对目前我司SAPCCS系统、E城E家系统已上线，要按照以下要求进行维护。
3.2.1工单和通知单（1）工单（通知单）内容必须按照单据中填写的实际内容进行维护,系统内维护信息与单据填写内容保持一致，对单据填写内容存在疑问，要及时反馈给相关人员，要求在具体期限内进行回复，不能有遗漏或省略；（2）及时更新工单（通知单）系统状态，定期及时关闭工单（通知单）。
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公司客户信息管理办法
一.总则
为使公司对客户的管理规范化、有效化，保证稳定开展，特制定本办法。
二.客户界定
公司客户为与公司有业务往来的供应商和经销商。
公司有关的律师、财务顾问、广告、公关、银行、保险、融资协助机构，可列为特殊的一类客户。
三.客户信息管理
1．公司信息部负责公司所有客户信息的汇总、整理。
2．公司建立客户档案，并编制客户一览表供查阅。
3．客户档案的建立。
1).每发展、接触一个新客户，均应建立客户档案户头；
2).客户档案适当标准化、规范化，摸清客户基本信息，如客户名称、法定代表人、地址、邮编、电话、传真、经营范围、注册资本等。
4.客户档案的更新、修改。
1).客户单位的重大变动事基、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
2).对客户单位的重大变动事项、与本公司的业务交往，均须记入客户档案；
3).积累客户年度业绩和财务状况报告。
四.公司各部门与客户接触的重大事项，均须报告信息部（除该业务保密外），不得局限在业务人员个人范围内。
五.员工调离公司时，不得将客户资料带走，其业务部门会同信息部将其客户资料接收、整理、归档。
六.建立客户信息查阅权限制，未经许可，不得随意调阅客户档案。
七.客户管理
接待客户，按公司对外接待办法处理，对理要的客户按贵宾级别接待。
与客户的信函、传真、长话交往，均应按公司各项管理办法记录在案，并整合在客户档案内。
对一些较重要、未来将发展的新客户，公司要有两个以上的人员与之联系，并建立联系报告制。
负责与客户联系的员工调离公司时，应由公司及时通知有关客户，并指派其员工顶替调离员工迅速与客户建立联系。
八.附则
本办法由信息部解释、补充，经总经理批准颁行。