物流金融发展模式探析
郑州航空港经济综合实验区发展物流金融模式探析
郑 州 航 空 港 经 济 综 合 实 验 区
发 展 物 流 金 融 模 式 探 析
朱 一 鸣
（ 河南 工业 大学 经 济贸 易学 院， 河 南 郑州 ４ ５ ０ ０ ０ １ ） 摘要 ： 郑 州 区域 性金 融 中心 、 郑 州航 空港 经 济综 合 实验 区的建设 ， 对金 融 的发展 与创 新 、 物 流运 作 的效 率提 出 了更 高的要 求 。 因此 ， 促进 物 流金 融产 品的 创新 ， 引导 金 融机 构与 物 流 企业 合作 开展 贸 易融 资 业务 ， 对 于郑 州 区域 性 金 融 中心 、 郑 州航 空港 经 济综 合 实验 区的 建 设 意 义重 大。
集成和统一管理 ， 主要运作模式是仓单质押和保兑
仓。 仓 单 质 押是 以 仓 单 为 标 的物 而 成 立 的一 种 质
权 。在 仓单 质 押 业务 中涉及 三 方 利益 主 体 ， 第 三 方
供 的物流信息与物流监管 ， 依托供应链而进行 的各 种金融 活 动 。狭 义 的物 流金融 是指 在物 流业 务各 环 节， 物 流企 业 与金融 机构 合作 利用金 融 工具如 信贷 、 汇票 等为 价值链 中的制造 商 、 供应 商 、 销 售商 以及 客 户提 供多 种金 融服务 ， 并使 多方 达 到共赢 。
【 问题探讨 】
指 令行 事 。保兑 仓 与仓 单 质押 的 区别在 于质 物 形成
的时 间 不 同。在 仓 单 质 押业 务 中 ， 标 的物 进 入仓 库 之 时或 之后 成 为质 物 ； 在保 兑仓 业务 中 ， 标 的物进 入
进行货物验收、 价值评估及监督管理质押动产 ； 质押 人 向银行归还贷款或增加保证金 ， 物流商将严格根 融 模 式 可 以 追溯 到公 元 前 ２ ４ ０ ０ 年美 索 不 达 米 亚 的 据银 行 的指令 存 、 放 动产 。 保兑仓业务是根据质押人、 物流商 、 银行以及供 “ 谷 物仓 单 ” 与英 国 的“ 银矿 仓单 ” 。随着金 融机 构与 银行 根 据质 押 人 与供 货 商 的供 货 物 流企 业 合 作 的加 强 ， 在 现代 物 流 营运 中物 流金 融 货 商 签订 的合 同 ， 合 同直接代质押人 向供货商支付货款 ； 供货商根据 的业务 模 式 越来 越 多 。 理论 上 ， 物 流 金融 主 要 可 以 分为物流结算金融模式、 物流仓单金融模式 、 物流授 供货合 同以及 与银行达成 的协议 向物 流商交付货 物； 货物存储在合 同中指定的物流仓库中， 物流商从 信金 融模 式 以及物 流金 融进 出 口模 式 － ｚ 。 （ １ ） 物 流 结算 金 融 模 式 。它 是 指利 用 各 种 金融 接到货 物之 时开 始承 担监 管职 责并严 格根 据银 行 的
物流行业物流金融与供应链金融服务方案
物流行业物流金融与供应链金融服务方案第一章物流行业概述 (3)1.1 物流行业背景 (3)1.2 物流行业发展趋势 (3)2.1 产业升级推动物流行业转型 (3)2.2 科技创新助力物流行业变革 (3)2.3 绿色物流成为行业共识 (3)2.4 跨境电商带动物流行业国际化 (4)2.5 供应链金融助力物流行业降本增效 (4)2.6 政策支持促进物流行业规范发展 (4)第二章物流金融概述 (4)2.1 物流金融概念 (4)2.2 物流金融的重要性 (4)2.2.1 促进物流产业升级 (4)2.2.2 缓解企业融资难题 (4)2.2.3 优化供应链管理 (4)2.2.4 提高物流运作效率 (5)2.3 物流金融发展趋势 (5)2.3.1 金融科技创新 (5)2.3.2 跨界合作 (5)2.3.3 供应链金融平台化 (5)2.3.4 政策支持 (5)第三章供应链金融服务概述 (5)3.1 供应链金融服务概念 (5)3.2 供应链金融服务的作用 (5)3.2.1 提高供应链整体运营效率 (5)3.2.2 解决中小企业融资难题 (6)3.2.3 增强核心企业竞争力 (6)3.2.4 促进产业升级和结构调整 (6)3.2.5 提升风险管理能力 (6)3.3 供应链金融服务发展趋势 (6)3.3.1 数字化转型 (6)3.3.2 产业链整合 (6)3.3.3 跨界合作 (6)3.3.4 政策支持 (6)3.3.5 绿色金融 (6)第四章物流金融产品与服务 (6)4.1 物流信贷 (7)4.2 物流保险 (7)4.3 物流融资租赁 (7)第五章供应链金融服务方案设计 (8)5.1 供应链金融产品设计 (8)5.2 供应链金融服务流程优化 (8)5.3 供应链金融服务风险控制 (9)第六章物流金融政策与法规 (9)6.1 物流金融政策概述 (9)6.1.1 政策背景 (9)6.1.2 政策目标 (9)6.1.3 政策内容 (10)6.2 物流金融法规体系 (10)6.2.1 法律法规 (10)6.2.2 行政法规 (10)6.2.3 部门规章 (10)6.2.4 地方性法规 (10)6.3 物流金融政策与法规的影响 (10)6.3.1 促进物流业与金融业的深度融合 (11)6.3.2 降低物流企业融资成本 (11)6.3.3 规范物流金融市场秩序 (11)第七章供应链金融服务模式创新 (11)7.1 供应链金融科技应用 (11)7.1.1 区块链技术 (11)7.1.2 人工智能与大数据 (11)7.1.3 云计算与物联网 (11)7.2 供应链金融平台建设 (11)7.2.1 平台架构设计 (11)7.2.2 数据集成与共享 (12)7.2.3 风险管理与控制 (12)7.3 供应链金融业务创新 (12)7.3.1 跨境供应链金融 (12)7.3.2 票据融资业务 (12)7.3.3 资产证券化 (12)7.3.4 融资租赁业务 (12)第八章物流金融风险管理与防范 (12)8.1 物流金融风险类型 (12)8.1.1 信用风险 (12)8.1.2 操作风险 (13)8.1.3 市场风险 (13)8.1.4 法律风险 (13)8.2 物流金融风险防范措施 (13)8.2.1 信用风险防范措施 (13)8.2.2 操作风险防范措施 (13)8.2.3 市场风险防范措施 (14)8.2.4 法律风险防范措施 (14)8.3 物流金融风险监管 (14)8.3.1 监管体系构建 (14)8.3.2 监管措施实施 (14)8.3.3 监管效果评估 (14)第九章供应链金融服务案例分析 (14)9.1 成功案例分析 (14)9.1.1 案例背景 (14)9.1.2 案例描述 (15)9.1.3 成功原因 (15)9.2 失败案例分析 (15)9.2.1 案例背景 (15)9.2.2 案例描述 (15)9.2.3 失败原因 (15)9.3 案例总结与启示 (15)第十章物流金融与供应链金融服务未来展望 (16)10.1 物流金融发展趋势 (16)10.2 供应链金融服务发展方向 (16)10.3 物流金融与供应链金融服务融合创新 (17)第一章物流行业概述1.1 物流行业背景物流行业作为连接生产与消费的重要纽带，在我国经济发展中占据着举足轻重的地位。
物流金融盈利模式研究
物流金融盈利模式研究随着物流产业的发展，物流金融也逐渐成为了一种新兴的盈利模式，成为物流企业发展的重要支撑。
物流金融通过发放贷款、提供融资租赁、提供保险等方式，为物流企业提供了资金支持和风险保障，帮助企业提高运营效率和降低风险，同时也能够从中获取一定的收益。
物流金融的盈利模式主要有以下几种：一、贷款利息收益物流企业需要大量的资金来支撑其运营，包括第一批货款、物流费用等等。
而传统银行贷款流程繁琐、手续复杂，放款周期长，难以满足物流企业的资金需求。
因此，物流金融机构可以通过提供“快捷、便捷、高效、灵活”的贷款服务来满足物流企业的资金需求，提供贷款并收取相应的利息，从中获得盈利。
二、融资租赁收益物流企业的运营需要大量的固定资产投入，包括货车、叉车、仓储设备等等。
传统的购买方式需要大量现金流，因此融资租赁这种金融服务模式就应运而生。
物流金融机构可以为物流企业提供融资租赁服务，资助物流企业租用所需的固定资产，物流企业在支付租金的同时，物流金融机构也能获得相应的收益。
三、提供保险收益物流企业在运营过程中，可能会面临各种风险，比如货物丢失、损坏等等。
因此，物流企业需要购买保险来规避风险。
物流金融机构可以将保险服务纳入到自身的服务体系中，提供一站式风险管理，为物流企业提供保险服务，并收取相应的保险费用，从中获得收益。
四、提供供应链金融收益物流企业和其合作伙伴之间的供应链关系非常复杂，涉及到资金流、信息流和物流等多个方面。
供应链金融可以为物流企业和其合作伙伴提供流程协调、信息交流、风险管理等方面的支持，为企业提供一种全方位的金融服务模式，从而获得一定的盈利。
总之，物流企业是物流金融盈利模式的重要用户，物流金融提供的金融服务可以为物流企业解决资金周转问题，降低其运营风险，提高各项运营效率，从而带来相应的收益。
同时，物流金融机构也能够通过提供一系列金融服务来获取稳健的收益，实现利润最大化。
我国农村物流金融的发展现状及模式探寻
仓’ 々 膜式 ， 我 国现 代 农 村 物 流 企 业 融 资 的新 渠 道 。 是 （） 力 拓 展 现 代 农 村 物 流“ 通 仓 ” 式 ， 现 代 金 融 业 增 强 竞 争 力 ２大 融 模 是 寻 求 新 业 务 和 利 润 空 间 。通 过 农 村 第 三 方 物 流 企 业 开 展“融通 仓 ” 务 ， 业 拓 宽 银 行 的业 务 范 围 ， 降低 银 行 开 展 融 通 仓 业 务 的交 易 费 ， 银 行 信 贷 风 险 使
一
建设社会主义新农村所面临的新课题 。 ２ 国内外对农村物流金融 的研究现状 、 ２ １国外 研 究 现状 ． 国外对物流金融的研究贯 穿在物流发展 的过程 中， 其物 流金融规范体
系较全面 ， 金融在物流中的实践 比较成熟 ， 如美 国、 加拿 大、 本 、 日 澳大利亚
等 国早 已建 立 了健 全 的物 流 金 融规 范 体系 ，９ ６年 ， 国 就 颁 布 了仓 库 存 １１ 美
贮法案 （Ｓ Ｗｒ ｈ ｕ ｉｇ ｃ ｏ １ １） 建立起一整套 为家庭 式农场 Ｕ ａ ｅｏ ｓｎ Ａ ｔ ｆ ９ ６ ，
融资的 仓单质押” “ 系统规则 。美 国的“ 农场主合作社 ”“ 、 乡村银 行”“ 、 土地 银行 ”“ 、合作银行 ” 日本 的“ ， 农产品合作销 售”“ 、 制度金 融”“ 、 合作金 融” 、
“ 间金 融 ”澳 大 利 亚 的“ 村 合 作 社 ” 这 些 金 融 模 式 与 金 融 制 度 都 为 农 民 ， 农 ， 村 生产 性 领 域 提 供 了金 融服 务 ， 同时 农 村 金 融 理 论 ， 别 是 对 农 村 金 融 市 特 场 及 其 组 织 体 系 的研 究 ， 为 农 村 物 流 的发 展 提 供 理 论 支 撑 ， 给 了农 村 也 并 物 流 建 设 提供 了强 有 力 的 金 融 支 持 。 ２ ２国 内研 究 现 状 ．
供应链金融视域下的农产品冷链物流金融运行模式
供应链金融视域下的农产品冷链物流金融运行模式目录一、内容简述 (2)1.1 背景与意义 (3)1.2 研究目的与方法 (4)二、供应链金融概述 (5)2.1 供应链金融的定义 (6)2.2 供应链金融的发展历程 (7)2.3 供应链金融的优势与风险 (8)三、农产品冷链物流金融运行模式分析 (9)3.1 农产品冷链物流概述 (10)3.2 农产品冷链物流金融的参与主体 (11)3.3 农产品冷链物流金融的主要模式 (12)3.3.1 银行信贷模式 (14)3.3.2 供应链金融模式 (15)3.3.3 物流企业主导模式 (17)3.3.4 政府补贴模式 (18)四、供应链金融视域下农产品冷链物流金融的运行机制 (19)4.1 信息共享机制 (21)4.2 风险控制机制 (22)4.3 激励约束机制 (23)五、案例分析 (24)5.1 案例一 (25)5.2 案例二 (27)六、结论与展望 (28)6.1 研究结论 (29)6.2 研究展望 (30)一、内容简述在供应链金融的广阔视域下，农产品冷链物流金融作为其重要组成部分，正展现出独特的运行模式和巨大的市场潜力。
这一模式通过整合供应链上下游资源，为农产品在生产、储存、运输和销售等环节提供全方位的金融服务，从而促进了农产品冷链物流的顺畅运作，保障了食品的安全和质量。
农产品冷链物流金融运行模式的核心在于构建一个封闭的供应链金融体系，通过整合产业链上的各个环节，实现资金流、信息流和物流的有机统一。
在这个体系中，金融机构、核心企业、仓储机构、物流企业以及农产品生产商、加工商和销售商等多方共同参与，形成了一个互利共赢的生态圈。
融资服务：金融机构根据农产品冷链物流企业的实际需求，提供灵活多样的融资产品，如仓单质押、应收账款融资、保理等，以满足企业在冷链物流过程中的资金需求。
风险管理：通过引入信用评估、保险等手段，降低金融机构的风险敞口，提高金融服务的可持续性。
我国现代物流金融发展模式的探讨
已涉 足 物 流 金 融 领 域 。虽 然 这 种 以
“ 物
钱 ，经 生 产 、卖 出 去 后 才 能 变 成 现 金 。 但 现 在 ，原 材 料 买 回来 后 通 过 融 资 在 仓 库 内 就 立 刻 变成 现 金 。如 果 把 这 笔 现 金
协 调 机 制 ， 出 台 了 支 持 现 代 物 流 业 发 展 的规 划 和 政 策 。物 流 统 计 核 算 和 标 准 化 工 作 ，以 及 人 才 培 养 和 技 术 创 新 等 行 业
基 础 性 工作 取 得 明显 成 效 。
业 经 营 风 险 向商 业 银 行 信 贷 风 险 转 移 等
紧张 的 问题 。此 业 务 是 主要 针对 中小企 业 缺 乏 固定 可 抵 押资 产 的状 况 而设 计 的银 行 综 合服 务 。
系列 问 题 ，共 同 构 建 一 个 可操 作 性 的
风 险 预 警及 响应 机 制 也 显得 十分 必 要 。
现 代 物 流金 融 的 创新
将 金 融 业 与 物 流业 结 合 在 一起 ， 行 进
“ 物流 金融 ”是银 行 质押 贷款 业 务 ，
是 指 银行 以市 场 畅销 、价格 波 动 幅度小 、
处 于 正 常 贸易 流转 状 态 而且 符合 要 求 的物 流产 品抵 押 作 为授 信 条件 ，运用 较 强 实力 的物 流公 司 的 物流 信 息管 理 系统 ，将银 行
资 金 流 和 企 业 物 流 有 机 结 合 后 向 中 小 企 业 、客户 提 供 融资 、估 算 等 银行 服 务 于一 体 的银行 综 合 服务 业 务 。 由于一 般 企业 在 生 产 初期 ，都会 以 固定 资产 抵押 给 银行 ，
物流金融的运作模式及典型案例分析
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（1）保险分散 （2）担保分散 （3）建立风险池机制 （4）风险收益 （5）风险准备金制度
相关典型案例
5. 相关典型案例
A 质押无效
(1) 发生过程
(2) 处理过程
(3) 处理结果
(4) 经验教训
B 风险收益
(1)发生过程
(2)处理过程
(3)处理结果(4)经来自教训c. 钢材市场重复质押
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五、物流金融的运作模式及创新
企业的资金缺口问题分析 物流金融的核心模式 基于权利质押的物流金融模式 基于动产质押的物流金融模式 动产质押案例 基于权利和动产混合质押的物流金融模式 经销商集中融资模式 案例：信用证项下商品质押融资 其他案例
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五、物流金融的运作模式及创新
2、银行业的业务转型 3、物流企业开展物流金融创新的可行性 4、物流金融业务创新思路 5、物流金融服务创新方向
（1）宏观思路 (2) 微观思路
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6.互联网时代玩不转物流金融，很可能被淘汰 出局
A.与电商平台无缝对接 B.要有自己的特色 C.要以合作共赢为最终目的 7.京东的物流金融 8.苏宁的物流金融
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一、物流金融的概念——定义
物流金融是指金融服务和物流服务相互集成的创新综合服务。 广义的概念是指：物流金融可以协助供应链实现物流、资金流和信息流的协调管理。 一方面通过金融服务解决供应链中资金流供应和需求的不匹配问题；另一方面通过物
流服务协助供应链实现物流中的效率问题，以创造供应链新的价值，提高各参与企业 的效益和竞争能力。 狭义的概念是指：第三方物流企业与金融机构合作为资金不足的供应链提供融资和物 流集成式，有效解决供应链资金约束的问题，为资金不足的供应链各相关企业、第三 方物流企业以及金融机构创造新的价值。 物流金融最原始形式是“仓储融资”，在中国的实践中，“仓单质押”大力推动了物 流金融的高速发展。
银行开展物流金融的案例
银行开展物流金融的案例：以某银行与物流公司的合作为例一、背景介绍物流金融是一种将物流与金融相结合的金融服务模式，通过物流公司、银行和客户三方合作，为供应链中的客户提供全方位的金融服务。
近年来，随着物流行业的快速发展，越来越多的银行开始探索物流金融业务，以提高自身的竞争力和服务水平。
二、案例描述以某银行与物流公司的合作为例，该银行与一家大型物流公司合作，开展物流金融业务。
具体操作流程如下：1. 银行与物流公司签订合作协议，明确双方的权利和义务。
2. 银行根据客户需求，设计物流金融产品方案，并制定相应的业务流程。
3. 物流公司根据客户需求，提供相应的物流服务，包括货物运输、仓储、监管等。
4. 银行根据物流公司提供的信息，对客户提供的质押物进行评估和监控，确保质押物的安全和价值。
5. 在质押物价值稳定的情况下，银行向客户提供贷款，并由物流公司负责监管和保管质押物。
6. 客户在还款期内，可以自由使用贷款资金，但必须保证质押物的价值不低于贷款金额。
7. 客户在还款期结束后，如质押物价值高于贷款金额，银行将贷款本息全额返还给客户；如质押物价值低于贷款金额，客户需补足差额。
在该案例中，银行通过与物流公司的合作，实现了对质押物的有效监管和评估，降低了风险，提高了贷款的安全性。
同时，该业务模式也为客户提供了更加灵活的融资方式，提高了供应链的效率。
三、分析总结该案例的成功之处在于：1. 充分利用了物流公司的资源优势，实现了三方合作，提高了金融服务的质量和效率。
2. 银行通过与物流公司的合作，降低了风险，提高了贷款的安全性，增强了自身的竞争力。
3. 该业务模式适用于供应链中的各类企业，具有广泛的适用性和推广价值。
然而，该案例也存在一些不足之处，如合作双方的信息共享和风险控制机制需要进一步完善，以应对潜在的风险和挑战。
未来，随着物流金融市场的不断发展和壮大，银行和物流公司需要进一步加强合作，探索更加高效和安全的业务模式，以满足客户不断增长的需求。
我国物流金融发展模式研究
２ ． ２ 创新金融品种 。 拓展银行收入来源
物流金融有 助于银行 吸引与稳定客户 ，从而扩大银行经
【 收稿 日 期１ ２ ０ １ ２ — １ ０ － １ ８ 【 作者简介】 杨帅（ １ ９ ７ ７ 一 ） ， 男， 吉林长春人 ， 硕士 ， 吉林大学珠海学 院讲师 ， 研究方 向： 国际贸易 。
帅
珠海 ５ １ ９ ０ ４ １ ）
珠海学 院 ， 广东
要】 现代 物流金 融的发展模式对金融业 和企业 的可持续发展均产 生了重要影 响。 阐述 了物 流金融 的概念与意义 ， 并对我
国目前物流金融的主要模式进行 了逐个分析 ， 在此基础上 ， 对各个物流金融发展模式进行 了多方位的对 比分析。 【 关键词】 物 流金融 ； 业 务模式 ； 代 客结算 ； 质押贷款 ； 融通仓 【 中图分类号】 Ｆ ２ ５ ２ ． ２ ； Ｆ ８ ３ ０ ． ９ 【 文献标ｉ Ｒ ￣］ Ａ 【 文章ｍ ￣ － ］ １ ０ ０ ５ — １ ５ ２ ］ （ （ ２ ０ １ ３ ） ０ ４ — ０ ０ ２ ３ — ０ ３
一
２ ３ —
研 究 与 探 讨
水平 。
贷款风险降低 ， 从 而实现物流业与金融业双赢 的发展局面 。
物流金融业 务在 ２ ０世纪末在 我国开始发展 ， 然而业务发
展较慢 ， 融 资产 品相对 比较单一 。２ ０ ０ ５ 年之后 ， 我 国物流金融 业开始 驶入发展 的快 车道 ， 截止 ２ ０ ０ ９年年底 ， 国 内有 多家 内
杨帅： 我国３ ９ ６ ９ ／ ｊ ． ｉ ｓ ｓ ｎ ． １ ０ ０ ５ － １ ５ ２ Ｘ． ２ ０ １ ３ ． ０ ４ ． ０ ０ ８
金融机构发展物流金融所面临的困难与对策
Finance金融视线1222012年7月 金融机构发展物流金融所面临的困难与对策分析浙江财经学院东方学院 宣佳樑摘 要：随着现代物流企业的不断发展与进步，物流服务的价值体系也相对地得到了很大的发展与延伸，诸如销售、电子商务等此条件下得到的衍生服务则成为了物流企业成长发展的高级阶段，其中，物流金融服务是物流衍生服务体系中不可或缺的一部分。
关键词：物流金融 衍生服务 机构金融中图分类号：F252 文献标识码：A 文章编号：1005-5800(2012)07(c)-122-02物流金融是金融和物流相结合的产物，是一种具有创新意义的新型服务，这种服务是金融衍生工具中的一种，以银行企业和客户企业相结合的形式而存在。
从广义上看，在物流企业的供应链业务中，物流金融是通过运用与其相关的有效金融措施去观察和组织物流领域中货币资金的走向，从而刺激物流增值的一种融资活动。
具体包括物流活动中的投资、租赁、贷款、有价证券的交易发行以及各种与金融机构所办理的资金活动密切相关的中间业务，从狭义上看，物流企业需要在物流业务过程中向其生产商、经销商、供应商以及最终客户提供以结算、融资、资金汇划、信息查询等为统一价值体系的金融服务，物流金融则在此过程中利用汇票承兑、贷款等方式——满足以上各方对衍生服务的需求，此外，银行作为此类服务中资金的提供者，使资金在整个物流金融供应体系中高速有效的运转，最终使供应商、生产商、销售商、客户等都能获利。
近年来，物流金融在我国的发展十分迅速，成为物流企业中的金融企业扩展发展空间、增强竞争力的重要手段。
1 机构发展物流金融的背景及作用分析从第三方物流服务的角度来说，物流金融是物流与金融相结合的产物，它不仅能提高第三方物流的服务能力，还可以帮助企业获得投资来源、降低企业的融资成本以及提高公司资本的使用价值和使用效率。
面对中小型企业的融资困境，我国有关部门应该意识到筹资渠道过于局限的缺点，通过招商引资的方式解决物流金融行业在资金运转上的低效性问题，对于第三方物流企业而言，物流金融的结合可以提高企业一体化的服务水平及企业的业务规模；对于供应链企业而言，物流金融的结合可以增加企业服务附加值的水平，帮助扩展企业资金利用率，提高企业产品的销售利润率，同时，由于目前金融市场中的竞争十分激烈，因此要求金融机构创新意识的增强，唯有增强金融机构的创新意识并将其放大到实践当中去，物流企业才能真正地和金融机构形成有效联合，进而创造出巨大的商业利润[1]。
物流金融
物流金融的实施方式
指银行与借款人(出质人)、 保管人(仓储公司)签订合作 协议，以保管人签发的借款 人自有或第三方持有的存货 仓单作为质押物向借款人办 理贷款的信贷业务。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
指债务人或者第三人将其 动产移交债权人占有，将 该动产作为债权的担保。
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式 指银行为进口商开具立信，进口 商利用信用证向国外的生产商或 出口商购买货物，进口商会向银 行缴纳一定比例的保证金，其余 部分则以进口货物的货权提供质 押担保，货物的承运、监管及保 管作业由物流企业完成。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
国内外物流金融业务分析 物流金融业务迅速发展的必然性与其业务的“多方共赢”的特性
物流金融的分类
利用各种结算方式为物流企业及其客户融资 的金融活动.目前主要有代收货款、垫付货 款、承兑汇票等业务形式。 主要是指融通仓融资，基本原理是：生产经营企 业先以其采购的原材料或产成品作为质押物或反 担保品存入融通仓并据此获得协作银行的贷款， 然后在其后续生产经营过程中或质押产品销售过 程中分阶段还款。 物流
相关。
物流金融有两大优点： 1.对融资对象来说，物流金融能有效地解决供应链上资金的薄弱 环节，即供应链上中小企业的融资困难 2.对融资主体来说，物流金融能够提供丰厚的利润并降低贷款风 险
国内外物流金融业务分析 一、物流与金融的整合方面 国外：金融机构，如：法国巴黎银行、美国花旗银行等，纷纷与物流 仓储企业合作，开展物流金融业务；还有机构成立专门的质押银行。
仓单 质押
开证 监管
动产 质押 保兑仓
物流金融的实施方式
金融物流发展模式及对企业流通渠道创新启示
Logistics物流商论1822012年8月 金融物流发展模式及对企业流通渠道创新启示浙江财经学院东方学院 李锦鹏摘 要：企业流通渠道不畅通是目前我国市场经济发展的一个特点，而金融物流以其提升企业信用等级、降低流通成本以及优化资金效率等特点而对此种现象的解决具有一定的帮助作用，本文在分析金融物流的融通仓、物流银行以及代课结算等发展模式的基础上，对金融物流创造条件提升企业流通性的创新机制进行了分析。
关键词：金融物流 企业流通渠道 流通创新中图分类号：F724 文献标识码：A 文章编号：1005-5800(2012)08(a)-182-021 对于企业流通渠道困境的分析作为我国市场经济组成的有机细胞，众多企业的发展在对于社会财富的创造、对于经济增长的推动、对于国家税收的增加、促进就业的增长、搞活经济气氛以及方便居民的生活等方面都发挥着日益突出的影响和作用，构成了经济快速和持续发展的重要辅助力量，我国上至中央政府，下至企业员工都对关乎经济命脉的企业健康运行问题给予了非常大的重视，然而，受限于目前国内的金融体制安排以及企业自身发展参差不齐的现状制约，众多的企业进一步发展遇到了很多难以攻克的障碍，例如经济规律、社会制度以及法律法规等方面的束缚，这其中首当其冲的要数企业流通问题，这同时也是企业发展的瓶颈所在。
由于我国大中小企业在发展规模、资信程度、信用积累、信息获取能力以及可供质押资产能力等方面的巨大差异，加之长期以来我国信贷市场上奉行的“重大轻小”和“重国有、轻民营”主义，金融机构只愿意接受房产证和存单类的抵押物，企业流通常常面临着“获得担保难、抵押出质难”的局面，从金融机构获得维持自身生产经营和后续投入资金的努力常常付诸东流，即使勉强筹借到部分资金，也会因为筹借比例过小和筹借条件过于苛刻而导致资金运用不良和不良资产项目的产生，除去大型国有企业不说，仅仅是中小企业获得的银行贷款比例就常年维持在每年发当贷款总额的单位数比例水平，可以说，中国借贷市场上出现的大量的“地下钱庄”和“高利贷项目”问题的产生，有很大一部分原因就可以归结到这种金融信贷发放的不公正和不科学现象[1]。
物流金融运作模式探讨
物流金融运作模式探讨物流金融运作模式探讨引导语：物流金融是一项创新型的物流增值服务，它是物流业与金融业发展到一定阶段的产物。
下面是yjbys店铺为你带来的物流金融运作模式探讨，希望对大家有所帮助。
根据金融机构参与程度的不同，把物流金融运作模式分为资本流通模式、资产流通模式两种。
资产流通模式是指第三方物流企业利用自身综合实力、良好的信誉，通过资产经营方式，间接为客户提供融资、物流、流通加工等集成服务。
这种模式中，基本上没有金融机构的参与，完全是由物流企业自己给借款企业提供融资服务。
典型的资产流通模式有两种：替代采购模式和信用证担保模式。
资本流通模式是指金融物流提供商(第三方物流企业)利用自身与金融机构良好的合作关系，为客户和金融机构创造良好的合作平台，协助中小型企业向金融机构进行融资，提高企业运作效率。
在这种模式中，主要是由金融机构向借款企业提供融资，但由物流企业替借款企业向金融机构提供担保，然后金融机构根据物流企业提供的担保向借款企业提供直接的或间接的融资。
典型的资本流通模式主要有：仓单质押模式、买方信贷模式、授信融资模式和垫付货款模式四种。
1、垫资—代收货款模式1.1、垫资—代收货款模式业务过程垫资一代收货款服务模式是物流公司为供应商承运货物时先预付一定比例的货款(比如一半)给供应商，并且按约定取得货物的运输代理权，同时代理供应商收取货款，采购方在提货时一次性将货款付给物流公司的服务模式。
物流公司在将余款付给供应商之前会有一个时间差，这样该部分资金在交付前就有了一个沉淀期。
简要业务流程如图4-1所示。
(1)物流公司依照供应商和采购方签订的购销合同，取得货物承运权;(2)物流公司代采购方先预付一定比例货款，获得质物所有权;(3)采购方支付物流公司所有货款并取得货物;(4)物流公司在一定的期限后将剩余货款扣除服务费后支付给供应商。
1.2、垫资—代收货款模式SWOT分析垫资—代收货款业务的SWOT分析，如图4-2所示。
物流金融的概念和运作模式
物流金融的概念和运作模式物流金融是指通过金融工具和服务为物流行业提供资金支持、风险管理和增值服务，以促进物流业的发展和创新。
它将传统金融业和物流业紧密结合，通过金融手段解决物流业的融资困难和风险问题，提高物流行业的运营效率和竞争力。
物流金融的运作模式通常包括三方面内容：物流融资、物流保险和物流增值服务。
首先，物流融资是物流金融的核心内容之一。
物流企业因为资金周转需求大、现金流不稳定等因素，常常面临融资难题。
而传统的金融机构往往对物流企业的资金需求不够了解，难以提供精准的融资服务。
物流金融通过了解物流企业的运营特点和风险特点，提供定制化的融资方案，包括短期融资、中长期融资、应收账款融资等多种形式，满足物流企业的不同资金需求。
其次，物流保险是物流金融的另一个重要组成部分。
物流企业由于承担着货物运输过程中的损失风险，需要保险来进行风险分担和避免自身财务损失。
物流金融可以通过提供货物运输保险和责任保险等保险产品，帮助物流企业降低风险成本，保护其财产安全，提高经营效益。
此外，物流金融还可以通过提供风险评估、风险管理咨询等服务，帮助物流企业预防和应对各种潜在风险。
最后，物流金融还提供一系列的增值服务，以提高物流企业的运营效率和竞争力。
这些增值服务包括供应链金融服务、仓储物流服务、数据分析服务等。
供应链金融服务通过整合供应链各个环节的信息和资源，提供融资、支付、结算、风险管理等服务，提升供应链的运作效率。
仓储物流服务通过提供仓储、包装、配送等服务，简化物流流程，降低物流成本。
数据分析服务通过对物流企业的运营数据进行分析，提供决策支持和优化建议，帮助物流企业提高运营效率和服务品质。
总之，物流金融通过为物流企业提供融资、保险和增值服务，解决其资金需求和风险问题，促进物流业的发展和创新。
随着物流业的不断发展和金融科技的进步，物流金融将进一步深化和创新，为物流企业提供更加个性化和专业化的服务。
同时，国家和相关部门也应加大政策支持，提供良好的发展环境，推动物流金融行业的健康发展。
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理
浅谈物流金融新盈利模式与风险管理随着全球化以及电子商务的快速发展，物流业作为与之相辅相成的重要产业逐渐壮大。
而物流金融，则是物流业发展的重要保障和支撑，为中小企业提供资金支持，增加经营能力。
因此，物流金融的新盈利模式和风险管理成为了研究的重点。
一、物流金融的新盈利模式1、仓储租赁金融模式物流企业将闲置的仓储空间出租给有需要的小微企业，帮助小微企业节约运营成本，缓解仓储设备不足的问题。
同时，物流企业可以获得固定的租金收益。
2、订单融资金融模式物流企业通过第三方互联网金融平台为订单量大但资金不足的中小企业提供快速融资服务。
通过此模式，物流企业可以有效规避授信风险，同时赚取订单融资费用。
3、供应链金融模式物流企业将供应链上的资金流转和融资问题和第三方机构进行合作，以供应链中的商品作为抵押物，为货主和承运商提供资金支持。
同时，物流企业可以获得供应链金融合作方的佣金和管理费用。
二、物流金融的风险管理1、合同的签订物流企业在与中小企业合作前，应该签订详细的合同或协议，约定双方的权利和义务，以最大可能地降低交易风险。
特别是在涉及到资金流转和担保问题的合作，必须确定责任和义务。
2、信用评估物流企业应该对合作的小微企业进行信用评估，确定其信用状况。
通过此方案，物流企业可以避免高风险的合作，降低违约率。
3、提高风险意识物流企业需要增加对市场形势和合作伙伴的风险评估能力，对突发事件做出及时反应，并及时进行风险防范，确保企业资产和经营利益的安全。
要保持冷静分析和判断风险，并实现风险减轻和转移。
综上所述，物流金融作为物流业的重要辅助服务，提供了多种新型盈利模式，同时也伴随着合作风险的增加。
因此，物流企业要加强风险意识，严谨合作，不断探索创新的发展模式，提高物流金融的分析能力和管理能力。
物流金融环境下物流企业融资模式研究的开题报告
物流金融环境下物流企业融资模式研究的开题报告一、选题背景随着中国经济快速发展，物流企业作为提供物流服务的重要组成部分，发挥着越来越重要的作用。
然而，物流企业为了满足业务发展需要，通常需要大量的资金投入，特别是现代物流企业往往需要进行大规模的信息化、自动化设备的投入。
因此，物流企业融资成为企业发展不可或缺的手段。
同时，中国物流金融市场正处于起步阶段，尤其是金融机构对物流企业进行融资的比例很小，这也影响了物流企业的融资能力。
如何通过物流金融的方式支持物流企业发展，成为了一个较为热门的研究课题。
二、研究目的本文旨在探讨物流企业在物流金融环境下的融资模式，以便为实现物流企业发展提供更多的资金支持和更合理的融资途径。
三、研究内容本文将重点研究以下内容：1. 物流企业融资的现状和问题：分析目前物流企业融资的情况及存在的问题，考虑如何通过物流金融支持物流企业。
2. 物流金融的概念、形式和特点：从宏观角度解释物流金融的概念，详细介绍物流金融的形式和特点，为后续研究提供基础知识。
3. 物流金融中的融资模式：通过文献综述，研究物流金融中的融资模式，从而找到适合物流企业发展的融资模式。
4. 探索物流企业的融资模式：结合物流企业的实际情况，探讨物流企业在物流金融环境下的融资模式，分析其优劣势及应用前景。
五、研究意义本文研究物流企业在物流金融环境下的融资模式具有重要的意义，具体表现为：1. 对于物流企业，可以引导其选择更合适的融资模式，降低融资成本，加强企业融资能力。
2. 对于金融机构，可以提供更多适合物流企业的融资产品，丰富物流金融市场的产品种类，从而提高金融机构在物流金融市场的竞争力。
3. 对于政府部门，通过鼓励发展物流金融，可以加强物流行业的融资能力，促进物流产业的健康发展，同时为中国经济发展提供更多支持。
六、研究方法本文将采用定性和定量相结合的研究方法。
通过文献综述和案例分析，归纳总结物流金融的融资模式，结合物流企业实际情况，探讨物流企业的融资模式，分析其优劣势及应用前景。
长株潭区域物流金融产业发展模式选择
大利润来 自于物流金融服 务。 相对于发达 ２０ ０ ６年 、 ０７年 分 别 开展 了“ 应 链 融 资 服 务 的 极 大 需求 。 ２０ 供
和“ 的整体 服务业务 ； 国家 ， 发展中国家 的物流金融业务开始得 解决方案 ” 供应链 ”
自由化很 早就吸引 了众 多外国企业 作为 限公司正式签订 国际贸易货押授 信业务
流 的模 式 。
行于 １９ ９ ９年试 点物流金 融，０ ５年深 发 方 公 里 ， 人 口 ４ ０ ３万 ，分 别 占全 省 的 ２０ ，７ 展先后 与中 国对外贸 易运 输 （ 团） 集 总公 ４ ． ５８ ％和 ６ ％ 。２ １ ０ ０ １年 ， 城 市 群 实 现 司、 中国远洋物流有限公 司和 中国物资储 Ｇ Ｐ ５ ４ ９ ８亿元 ，占全省 ７ ． Ｄ Ｉ ，９ ． ０ ８ ％。其 ９ 运总公司签 署了战略合作协议， 建立 了针 中， 为城 市群 核心的长株潭三 市 ， 作 沿湘 对 供应链物流控 制与设计金融服 务的稳 江呈 品字形分布，两两之间半小时车程 ， 固操作平 台，将 大型物流企业在 货物运 总 面积 ２ ． 平 方 公里 ，人 口 １３ ５万 ， ８万 ，２ 输、 仓储 、 质物监管等方面专长 与深发展 分 别 占全 省 １．％和 １．％，０ １ 长 株 ３ ３ ９ ２ ２１年
、
国 内 外物 流 金 融 实践
０ ８年初 开展 了“ 金融 ” 务 ： 池 业 中信 银 铁、有色等传统行业向价值链高 端集 聚， （ ） 一 国际物流金 融实践。 国际上最全 ２ ０ 保兑仓、 银企商 、 存货 汽车、 消费类电子、 食品工业迅猛发展 。 以 面 的物流金融规范体系在北美 （ 美国和加 行实施中信银贸通 （ 国 出 三园三区 ” 拿 大） 以及菲律宾等地 。 以美 国为例， 其物 质押 融资、 内综合保理业 务、 口退税 环长株潭为核心 ，着力打造 “ 汽车 、 船舶金融等 等） 民 （ ； 创意产业 园、 科技创业园、 现代物流 园和 流金融 的主要业务模 式之一是面 向农产 货款 以及钢铁 、 品的仓单质押 。 早在 １ １ 年 ， 国就颁布 生银 行也逐步 开展仓单 以及动产 质押业 中央商务区 、 ９６ 美 文化集聚 区、 特色产 业区） ， 了美 国仓 库存 贮 法 案 （ ＳＷａ ｈｕｉｇ 务 ；广大银行于 ２ ０ 年 开展 了物流保理 培 育发展服务业集聚 区和现代服 务产业 Ｕ ｒ ｏｓ ｅ ｎ ００ Ａ ｔ ｆ１ １） ｃ ｏ ９ ６ ，并以此建 立起 一整套关于 业务，０ ５年开展 了“ ２０ 阳光供应链 ” 业务 ； 集群 ， 加快现代服务业发展步伐。产业集
物流企业仓单质押融资模式
综上所述，物流企业参与仓单质押融资 模式具有诸多优势，不仅有助于降低融 资成本、提高资金周转率，还能拓展业 务范围、增加收入来源，进而提升企业
竞争力，实现可持续发展。
05
仓单质押融资模式风险识别与评估
质物价格波动风险
质物价格波动
质押物市场价格波动导致质押物 价值下降，使融资企业无法按时
质权优先受偿风险
质权人在实现质权时，可能面临其他债权人的优 先受偿权挑战。
操作风险与法律风险
操作失误
物流企业在质押物监管、贷款审批等环节出现操作失误，导致质 押物损失或融资风险。
法律纠纷
融资企业与物流企业之间因质押合同、贷款协议等产生法律纠纷， 影响融资进程和质权实现。
合规风险
物流企业在开展仓单质押融资业务时，可能面临相关法律法规、监 管政策的合规性风险。
仓储物品质量
仓储物品的质量问题可能 导致质押物价值下降，进 而影响融资安全。
法律风险
由于法律法规的不完善或 变动，可能导致仓单质押 融资的法律效力受到影响 ，给企业带来法律风险。
仓单质押融资模式的发展前景
• 随着物流行业的快速发展和金融市场的不断创新，仓单质押融 资模式的发展前景十分广阔。未来，随着相关法律法规的完善 和金融科技的应用，仓单质押融资模式将更加便捷、高效和安 全，为物流企业提供更加稳定和多样化的融资支持。同时，政 府和社会各界应加强对仓单质押融资模式的监管和支持，推动 其健康、可持续发展。
06
物流企业仓单质押融资模式优化策略建 议
完善相关法律法规及监管体系
1 2 3
建立完善的仓单质押法律法规
明确仓单质押的法律地位，规范仓单质押融资业 务的操作程序，确保各方权益得到合理保障。
lT+金融+货代”中国海运物流供应链平台新模式
广角WI D E A N G L E“I T+金融+货代”中国海运物流供应链平台新模式———专访中联集团董事长康树春据介绍，目前中联集团股东由国内各口岸20家有规模和实力的货代企业组成，股东企业的营业额都在2~10亿人民币左右，运营第一年联合集团的营业额预计达到50亿人民币；而由于总部效应而实现的减税和联保利好，也将使各个成员公司在财务成本、纳税成本、人力成本节省的同时，通过资金运作，解决公司内部和外部的资金流问题。
众所周知，从2008年底金融危机开始一直到现在，货代行业一直惨淡萧条，业务下滑、竞争加剧，“就像一群人在笼子里彼此厮杀，没有规则，没有裁判，没有目的。
没有行业协会制定规则，更没有统一惯例指导行业行为。
货代越做越辛苦，越做越没有钱挣。
”一位资深货代人士就是这样形容自己行业的恶性竞争。
而随着市场的竞争激烈，船公司正在取消“小费”的习惯，而货主不断克扣再克扣，加上经济环境的萎缩，业内的恶性竞争，传统货代公司靠运费或各类杂费差价过日子的前景越来越不乐观，一些实力弱的货代企业干脆退出了市场。
然而，作为国际贸易、国际运输和实体物流的核心环节，在贸易全球化的大背景之下，国际货代业的发展前景是不可低估的。
一边是光明的行业前景，一边是糟糕的行业现状，两相对比，很多货代企业管理层已经清醒地认识到，危机必然会导致物流需求的降低，也必然会加剧物流市场的竞争。
《周易》上说，“穷则变，变则通”，货代企业也只有联手合作、提升实力，勇于创新，才能在这一轮竞争中脱颖而出。
此外，一直以来，在国际市场上，中国的中小民营企业诚信度不高，国外企业都不愿与它做生意。
中国的民营货代企业要想走出去，就要从根本上解决这些问题，也就是说货代业要过上好日子，除了联合，还要通过市场优化机制，而信用是唯一的粘合剂，打造货代信用合作平台是一个颇有前景的模式。
文/本刊记者刘光琦不久前，由中国国际海运网发起，联合全国各大口岸的规模实力型货代企业共同投资的中国首家民营供应链集团———“中联供应集团股份有限公司”在香港注册成立，并在上海开设总部。
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物流金融发展模式探析
引言
随着全球贸易的增长和物流行业的发展，物流金融作为物流供应链领域的重要
组成部分，也逐渐受到关注。
物流金融发展模式是指物流企业与金融机构之间的合作模式，它可以帮助物流企业解决资金需求和风险管理等问题，促进物流行业的健康发展。
本文将探讨几种常见的物流金融发展模式，并分析它们的优劣势。
常见的物流金融发展模式
1. 供应链金融模式
供应链金融模式是一种基于物流供应链的金融服务模式。
在这种模式下，金融
机构通过与物流企业建立合作关系，为物流企业提供融资、风险管理和结算等服务。
供应链金融模式的一大优势是能够整合供应链上游和下游的信息，并利用这些信息进行风险评估和控制。
此外，供应链金融模式还能够提高供应链的效率，降低物流成本。
2. 仓储物流金融模式
仓储物流金融模式是一种基于仓储物流业务的金融服务模式。
在这种模式下，
金融机构为仓储物流企业提供融资、信用担保和保险等服务。
仓储物流金融模式的一个优势是能够帮助仓储物流企业解决资金压力，促进其业务发展。
此外，金融机构还可以通过对仓储物流企业风险的评估，提供合适的融资产品和服务。
3. 物流运输金融模式
物流运输金融模式是一种基于物流运输业务的金融服务模式。
在这种模式下，
金融机构通过与物流运输企业合作，为其提供融资、保险和结算等服务。
物流运输金融模式的一个优势是能够提供灵活的融资方案，满足不同物流运输企业的需求。
此外，金融机构还可以通过对物流运输企业的运力和运输风险进行评估，提供合适的保险和风险管理产品。
物流金融发展模式的优劣势分析
优势
1.解决资金需求：物流企业通常需要大量的资金进行设备采购、运营支
出等，而物流金融发展模式可以帮助它们解决资金需求，促进业务发展。
2.降低风险：物流行业涉及到诸多风险，如货物损失、延误等。
物流金
融发展模式可以通过风险评估和管理，帮助物流企业降低风险，保障业务的稳定运行。
3.提高效率：物流金融发展模式可以整合供应链上下游的信息，优化物
流过程，提高供应链的效率，减少资源浪费。
劣势
1.需要建立合作关系：物流金融发展模式需要物流企业与金融机构之间
建立合作关系，而这种合作关系需要时间和资源的投入。
2.风险管理挑战：物流行业面临的风险复杂多样，金融机构需要具备一
定的专业知识和能力来评估和管理这些风险。
3.监管政策限制：物流金融发展模式涉及到金融服务，需要遵守相关的
监管政策和法规，这可能对金融机构的业务运作带来一定限制。
结论
物流金融发展模式为物流企业提供了解决资金需求和风险管理等问题的有效途径，促进了物流行业的健康发展。
虽然物流金融发展模式存在一些挑战和限制，但随着技术的不断进步和监管环境的改善，相信物流金融发展模式将逐渐成熟并发挥更大的作用。