第四章现金规划
公司现金管理规定（4篇）
公司现金管理规定第一章总则第一条为了规范公司的现金管理工作，提高资金使用效率，保证企业的正常运营，根据公司法及相关法律法规的规定，制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有部门及相关人员的现金管理工作。
所有部门及相关人员都应严格遵守本规定的各项规定。
第三条公司现金管理工作以安全、高效、规范为原则，注重风险控制和内部控制的完善，提高企业资金管理的专业化水平。
第四条公司现金管理工作应实行公开、公正、公平的原则，加强内外部协作，确保资金的安全和稳定运作。
第五条公司现金管理工作应明确分工、层级分明，建立相应的岗位职责和权限，做到责任到人。
第六条公司现金管理工作应建立健全的制度和流程，根据实际情况不断进行改进和完善。
第七条公司现金管理工作应强化内部培训，提高现金管理人员的专业素质和业务水平。
第二章现金的管理第八条公司现金应统一进行管理，确保现金的安全和完整性。
第九条公司现金应实行统一的收付操作，严禁部门或个人私自收取或支付现金。
第十条公司现金应定期进行清点和核对，确保现金的准确和真实性。
第十一条公司现金应按照财务制度的规定进行登记和报表，做到账务清晰明了。
第十二条公司现金应按照公司需求合理进行调配和使用，不得挪作他用。
第十三条公司现金应及时上交银行进行存款，并确保资金安全。
第十四条公司现金应合理配置，根据需求建立适当的备用金。
第三章现金的保管第十五条公司现金的保管应实行严格的权限制度，分级管理，确保现金的安全。
第十六条公司现金的保管应配备专人负责，并设置相应的资金保管室。
第十七条公司现金的保管人员应按照规定和流程进行操作，并记录相关信息。
第十八条公司现金的保管应使用专用的保险柜，保证现金的安全和防盗。
第十九条公司现金的保管应进行定期的清点和核对，确保现金的准确和真实。
第四章现金的支付与收取第二十条公司现金的支付应按照财务制度的规定进行，由专人操作，并记录相关信息。
第二十一条公司现金的支付应进行严格的审核和审批，并建立相应的审批制度。
公司财务现金管理制度（3篇）
公司财务现金管理制度是制定和执行公司现金管理的一套规范和程序。
其中包括以下内容：1. 现金收支管理：规定公司现金的收入和支出的管理程序，包括现金收款、现金支付、现金存储等环节，以确保现金的安全和有效运作。
2. 现金预算管理：制定和执行公司的现金预算，包括预测公司的现金流量，规划资金的使用和分配，以实现公司的财务目标。
3. 现金流量管理：对公司的现金流量进行分析和监控，及时发现现金流量的变动和异常情况，确保公司资金的流动性和稳定性。
4. 现金存储管理：规定现金存储的地点、方式和安全措施，确保现金的安全和防止损失。
5. 现金盘点管理：制定现金盘点制度，对公司的现金进行定期盘点，以确保现金的准确性和完整性。
6. 现金利用管理：规定公司现金的利用方式和限制，包括对现金的投资、借贷和使用限额的规定，以确保现金的合理利用。
7. 现金汇总和报告管理：规定对公司的现金进行汇总和报告的程序和要求，包括制定现金报表、现金流量表和现金预算报告等，以提供给公司管理层和股东对现金管理的监督和决策依据。
8. 现金管理的授权和监督：规定对现金管理相关人员的授权和监督，包括制定审批程序和权限制度，确保现金的安全和避免财务风险。
以上是公司财务现金管理制度的基本内容，根据不同公司的实际情况和需求，还可以进一步完善和补充。
公司财务现金管理制度（二）第一章总则第一条目的和依据为了规范公司财务现金管理行为，保障公司现金资产的安全性、有效性和合规性，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国税收征收管理法》等相关法律法规，制定本制度。
第二条适用范围本制度适用于公司全体员工，包括公司财务部门、出纳人员以及与现金流相关的其他部门和人员。
第三条财务现金管理的原则1. 安全原则：确保现金资产的安全性，防止现金遗失、盗窃等安全事件的发生。
2. 高效原则：保障现金资产的高效利用，提高现金周转速度，降低资金占用成本。
3. 合规原则：遵守相关法律法规和公司内部规章制度，保证财务现金管理的合规性和合法性。
银行现金业务管理办法 2
银行现金业务管理办法 2为了规范银行现金业务管理行为，维护银行的健康发展和金融市场的稳定，制定本办法。
第一章总则第一条为了规范银行现金业务管理行为，维护银行的健康发展和金融市场的稳定，制定本办法。
第二条本办法适用于银行业金融机构及其分支机构的现金业务活动。
第三条银行现金业务应当依据法律、法规和中国人民银行的相关规定进行。
第四条银行在开展现金业务活动时，应当注重风险管理，保障资金安全和客户的合法权益，防范和化解可预见和不可预见的风险。
第五条银行应当建立和完善现金业务管理制度，制定合理的业务安排，合理控制业务风险，实现稳健可持续发展。
第二章现金业务的种类和经营范围第六条银行现金业务包括存款、取款、归集、清分、流转、储备、配送、尾箱、检验、统计、管理等。
其中，归集、清分、流转、储备、配送、尾箱、检验、统计等属于现代化现金业务。
银行可以根据业务需要，在相关机构内开展现金业务。
第七条银行应当根据自身情况和市场需求，按照中国人民银行有关规定开展现金业务，并依法、合规地进行业务定价和收费。
第三章现金业务的风险管理第八条银行应当建立现金业务风险管理制度，合理配置人力、物力和财力，并采取适当的风险防控措施，确保现金业务安全、快捷、高效。
具体包括：（一）建立完整的现金业务风险管理制度，包括内部控制制度、风险管理制度、信息技术安全制度等。
（二）对现金业务活动进行全面规划和调配，包括网点布局、人员配备、业务流程、技术应用等。
（三）严格执行客户身份识别制度，进行客户背景、信用等风险评估，识别自然人和法人客户的涉嫌违法和不合规行为，及时报告相关机构。
（四）建立稽核制度，对现金业务活动进行定期自查和监督，发现问题及时整改并报告上级行。
（五）建立国库企业现金管理制度，确保财政资金、国有资产的安全管理。
国有企业应当建立健全财务管理体系，遵守国家有关财经规定，做好资金安全管理工作，加强对现金的保管、使用和监控。
第九条银行应当采取适当的防范措施，对现金业务进行安全防范，防止现金交易中出现盗窃、抢劫、假币及其他犯罪行为。
公司现金管理制度例文（4篇）
公司现金管理制度例文（____字）第一章总则第一条为规范公司现金管理行为，确保公司资金安全、合理利用现金资源，提高经营效益，制定本制度。
第二条公司现金管理制度适用于公司内所有现金相关岗位和人员，在公司现金管理中具有指导和约束作用。
第三条公司现金管理应遵循公开、公平、公正、诚信的原则，确保资金的安全、有效使用。
第四条公司现金管理制度的制定、修改由财务部门负责，报经董事会审核并公布，经批准后即为有效。
第五条公司现金管理制度的具体执行由财务部门负责，各部门和岗位按照实际工作需要参与具体操作，予以配合。
第二章现金收付管理第六条公司现金收付应做到及时、准确、完整。
收付款单位和金额应与相关单据相符。
第七条现金收付岗位的人员应具备相应的财务知识和业务能力，并按照公司的规定进行培训和考核。
第八条现金收付单据应详细记录收付的内容、金额、时间等信息，必要时应有相关证明材料。
第九条收款人员在收到现金时应核对现金的真伪、数量和面额，并在收款凭证上签字确认。
第十条付款人员在支付现金时应核对支付对象和金额，并在付款凭证上签字确认。
第十一条现金收付岗位的人员携带现金进出公司时，应按公司规定进行办理手续，确保现金安全。
第三章现金保管管理第十二条公司现金应设立专门的现金保管室，并配备专人进行管理。
第十三条现金保管室的门窗应加装防护措施，保持常年关闭状态。
进出现金保管室应实行双人操作，确保现金安全。
第十四条现金保管室应明示“禁止抽烟、明火”并设立明显标识。
第十五条现金保管室应具备防火、防盗、防水等必要设施和设备。
第十六条现金保管室的现金应定期点存，并制作存款记录。
第十七条现金保管室应按照公司要求进行保险投保，保障现金安全。
第十八条现金保管室应定期清理现金箱和现金柜，确保现金的完整和存放顺序。
第十九条现金保管室应备有紧急状况下的应急预案，并定期进行演练和检验。
第四章现金流量管理第二十条公司应建立合理的现金流量计划，确保现金流量充足，避免出现资金周转不畅的情况。
银行现金管理规定（5篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为加强现金管理，确保企业财产不受损失，制定本规定。
第二条本办法适用于集团所属各单位和子公司。
第二章库存现金管理第三条库存现金是指企业持有的可随时用于支付的现金限额，存放在企业财会部门由出纳人员经管的现金，包括人民币现金和外币现金。
第四条各单位应根据各自的业务开展情况，核定库存现金限额，超出库存现金限额的现金必须及时缴存银行。
一般情况下，库存现金限额在____万元以内。
第四条各单位出纳人员为库存现金的具体管理人员，负责现金保管、报销支付，现金日记账登记，现金盘点工作。
出纳办理现金业务要严格执行集团财务报销管理等相关制度。
第五条库存现金主要用于支付职工工资、奖金及福利补助费，差旅费、业务招待费、结算起点以下的零星开支。
第六条市内零星采购，能签发银行转账支票结算的，用转账支票支付;在结算起点以上的，开具银行转账支票予以支付，不准用现金支付。
异地采购，不得携带大额现金，应通过银行账户结算。
第七条结算起点暂定为____元。
第八条严禁私设“小金库”，一经发现，除没收资金外，对涉及的人员从严处理。
第九条严禁使用不符合财务制度规定和审批手续的“白条”抵库。
第三章出纳银行卡管理第十条为了方便施工现场，保证现场正常的生产经营秩序，经集团财务资金部批准，各单位可以出纳名义开立银行卡。
第十一条出纳银行卡由出纳保管，密码应由会计保管。
第十二条银行卡应开通网银业务，交易信息发送到财务。
第十三条出纳银行卡视同现金管理，每笔款项结算记录应附在会计记账凭证后。
第十四条凡办理出纳银行卡的单位，必须与出纳办理个人银行卡使用协议(附件1)。
第十五条为了防范现金保管风险，每天下班前，留存不超过____万元的库存现金，其他现金可存入出纳银行卡。
第十六条出纳银行卡账户不得用于本单位以外的资金结算，不得用于出纳本人的资金结算。
第十七条出纳银行卡上产生的银行利息收入纳入本单位账户核算。
第十八条各经营单位出纳人员每天5:30以前应将银行卡上的现金全部汇入集团公司指定的银行卡账户，第二天早晨由集团公司再汇回原经营单位的出纳银行卡账户。
2024年现金管理实施细则(2篇)
2024年现金管理实施细则____年现金管理实施细则第一章总则第一条为了规范企业和个人在____年的现金管理行为，合理利用和保护现金资产，维护经济秩序和金融安全，提高财务管理水平，制定本细则。
第二条本细则适用于在中华人民共和国境内从事经济活动的企业和个人。
第三条现金管理是指企业和个人以现金为媒介进行资金活动的整个过程，包括现金收付、使用、监控、保管、结算等环节。
第四条现金管理的原则是安全、高效、规范、透明。
第五条现金管理实施的目标是健全现金管理制度，提高现金管理工作的科学化、规范化水平，提升现金管理能力和风险防范能力。
第六条现金管理的核心任务是合理控制现金流动，降低风险，提高资金使用效益。
第七条各级财务部门要加强对现金管理工作的指导和监督，建立健全现金管理考核评价机制。
第二章现金收付管理第八条现金收付是现金管理的基础环节，企业和个人应根据实际经营情况，制定合理的现金收付计划。
第九条企业和个人应建立健全现金收款制度，规范和规程现金收取环节，确保收款有效、及时、安全。
第十条企业和个人应建立现金付款制度，规范和规程现金支付环节，确保付款合法、准确、及时。
第十一条现金收付业务应当使用正式的收付凭证，明确相关事项，以便于核查和调账。
第十二条现金付款业务应当实行职责分离制度，明确审批权限和支付权限，防止滥用职权和发生贪污等违法行为。
第十三条现金收付业务应进行必要的记录和备份，确保现金流动的可追溯性。
第三章现金使用管理第十四条现金使用是指企业和个人在日常经营活动中使用现金进行的支付、消费等行为。
第十五条企业和个人应建立现金使用计划，合理规划现金使用额度和时间。
第十六条企业和个人的现金使用应严格遵循国家法律法规和有关规定，不得用于非法活动。
第十七条企业和个人应制定现金使用制度，规范和规程现金使用的流程和要求。
第十八条企业和个人应加强对现金使用的监控，及时发现异常现象，防止现金流失和造成经济损失。
第四章现金监控管理第十九条现金监控是指对企业和个人的现金流动进行实时监控和预警，及时发现和解决问题。
现金管理暂行条例及实施细则范本
现金管理暂行条例及实施细则范本第一章总则第一条为了规范和加强现金管理工作，保障财务资产的安全和有效使用，制定本条例。
第二条本条例适用于各类企事业单位、社会团体、机关以及其他具有现金管理需求的组织。
（以下简称“单位”）第三条现金管理工作应遵循合法、准确、安全、高效的原则。
单位应建立完善的现金管理制度，并按照相关法律法规和政策规定履行现金管理义务。
第四条现金管理主要包括现金资金的流转、保管、使用、结算和报账等环节，并应在财务预算管控下进行。
第五条单位应建立健全现金管理组织机构，明确各级责任、权限和岗位职责，保证现金管理的高效运行。
第六条现金管理工作应强调合理、便捷的使用支付工具，鼓励电子支付、线上支付等方式，降低现金使用频率和支付风险。
第七条单位应加强对现金保管人员的管理和监督，确保其遵守现金管理制度和有关规定，严禁私用公款。
第八条单位应定期进行现金资金的盘点核对，发现差异及时调查并采取纠正措施。
第二章现金资金流转管理第九条单位应建立现金资金流转制度，确保现金的正常流向和安全保管。
第十条现金资金流转应以公开、透明、规范的原则进行，必须有明确的事由和依据。
第十一条现金资金流转应采用银行渠道进行，禁止擅自将现金资金转移至个人账户或他行账户。
第十二条单位应建立现金领取、支付登记制度，明确资金的用途和领取、支付人员的权限，并做好相应记录和验证工作。
第十三条现金领取、支付应按照预算划拔计划进行，不得超出预算限额，超额支付需经有关主管部门批准。
第十四条现金领取、支付的收据、凭证等应做好归档和保存，便于日后核查和审计。
第十五条现金的领取、支付须有必要的票据或凭证，并由有关人员签字确认。
第三章现金资金保管管理第十六条现金资金应由专人负责保管，必须放置在专用保险柜或保险箱中，严禁私存或私保。
第十七条现金的保管应定期进行检查，确保安全可靠。
第十八条对现金的保管人员应建立资格审核和定期考核制度，保证保管人员具备必要的专业素质和职业操守。
事业单位现金管理规定范本
事业单位现金管理规定范本第一章总则第一条为规范事业单位现金管理行为，保障资金安全，提高资金利用效益，根据相关法律法规的规定，制定本规定。
第二条事业单位现金管理应遵循合法、安全、高效、规范的原则，确保单位资金的正常流转和利用。
第三条事业单位现金管理的主要任务是：合理安排现金使用计划，加强现金保管、存储和监管，实行现金收支的认真登记、核对与归档，确保资金的安全、准确和有效使用。
第四条事业单位现金管理主要包括以下内容：（一）现金的领取与拨付：合理安排现金的领取与拨付，确保资金的及时到位，避免资金闲置或滞留。
（二）现金的存储与保管：严格按照规定的程序和要求，统一集中存储和保管现金，确保资金的安全和完整。
（三）现金的收支登记与核对：认真记录现金的收入和支出，并进行核对与归档，保证资金的真实性和准确性。
（四）现金的利用与监督：合理安排现金的利用，加强对现金使用行为的监督，避免资金的浪费和滥用。
第五条事业单位现金管理应符合财务、审计等相关部门的监督和管理要求，配合相关部门的检查、审计和调查工作。
第二章现金的领取与拨付第六条事业单位应根据实际需要，制定现金使用计划。
第七条事业单位应根据实际需求向上级机关提出现金需求计划，并按规定程序进行申请。
第八条事业单位应按照批准的现金使用计划，及时向上级机关领取资金。
第九条事业单位应按照规定的程序和要求核实现金的数量和金额，确保领取的资金准确无误。
第十条事业单位应妥善保管已领取的现金，确保现金的安全和完整。
第十一条事业单位在使用现金时应合理安排，避免闲置或滞留。
第十二条事业单位在拨付现金时应按照相关规定，核实资金的真实性和合法性，确保资金的正确使用。
第三章现金的存储与保管第十三条事业单位应统一规划、集中存储现金，确保资金的安全。
第十四条事业单位应建立健全现金保管制度，明确工作职责和权限。
第十五条事业单位应配备专人负责现金保管工作，加强现金保管的监督和检查。
第十六条事业单位应细化现金保管事项，明确现金保管的操作流程和控制点。
现金收支的日常管理规定范文（4篇）
现金收支的日常管理规定范文第一章总则第一条为规范日常现金收支管理，提高资金使用效率，特制定本规定。
第二条本规定适用于所有单位、部门和个人的日常现金收支管理。
第二章现金收入管理第三条任何单位、部门和个人收入的现金，都应当按照规定的程序和规范进行管理。
第四条收入的现金应当及时上缴，并办理相应的收据或凭证。
第五条收入的现金应当按照规定的程序及时核对、认定和登记。
第六条对于收入的现金，单位和部门应当有明确的收款人和用途。
第三章现金支出管理第七条对于现金支出，单位和部门应当制定详细的预算和计划，并按照预算和计划进行管理。
第八条现金支出应当经过合法合规程序，严禁挪用或私自处置。
第九条现金支出应当与支出凭证相一致，凭证必须真实、准确、完整地记录支出事项。
第十条现金支出应当遵循公正、公开、公平和节约的原则。
第十一条现金支出应当与收款人一致，并按照规定的程序进行支付。
第四章现金收支记录和报告第十二条单位和部门应当建立完善的现金收支记录和报告制度。
第十三条现金收支记录应当包括收入、支出和余额等明细，应当真实、准确、完整地反映单位和部门的资金状况。
第十四条现金收支报告应当按照规定的周期和要求进行报告，报告内容应当真实、准确、完整地反映单位和部门的资金使用情况。
第十五条单位和部门应当对现金收支记录和报告进行监督和审查，确保其合规性和准确性。
第五章现金保管和保险第十六条单位和部门应当对现金进行安全保管，并采取必要的措施防止丢失或损坏。
第十七条对于较大额度的现金，单位和部门应当购买相关的保险，以应对意外情况。
第十八条对于现金保管和保险，单位和部门应当设定明确的责任人和管理制度。
第六章处理违规行为的规定第十九条对于违反本规定的行为，单位和部门应当依法追究相关责任人的责任，并采取相应的纠正措施和惩罚措施。
第二十条对于涉及违法犯罪行为的现金收支，应当移交相关执法部门进行处理。
第七章附则第二十一条本规定自发布之日起生效。
第二十二条本规定解释权归单位和部门所有。
现金规划
资产负债表
金融性资产 货币型资产
投资型资产
实物资产 其他资产
资产总计 负债
负债总计 净资产（总资产—总负债）
资产 现金与活期存款 定期存款账户 退休金账户 其他特别账户 股票 债券 基金 其他 自住房 投资的房地产 机动车 个人财产（家用电器等） 其他财产
住房贷款 消费贷款 车辆贷款 助学贷款 信用卡透支 其他贷款
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第三节 现金规划的内容
一 根据收入来源进行的现金规划 二 对支出去向的规划 三 储蓄管理 四 怎样建立紧急储备金 五 建立财务比率衡量指标
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一 根据收入来源进行的现金规划
所得类型
收入稳定性
收入成长性
收入中断风险
受雇者（内勤上 收入来源稳定，有劳动基本 每年调薪有限，奖金比 失业或者失能
班族）
贷款支付
驾照牌、费用等
汽、油、修理、轮胎、维护
健康、大病医疗和残疾保险（从工资中扣 减的，或者既非购买的亦非雇主提供 的）
医生、医院、药品
衣服、鞋子及附件
屋主保险（如果抵押贷款中没有包括）
寿险（如果雇主没有提供）
汽车保险
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年支出额
支出占收入比 例
现金预算表——现金预算：预计支出
纳税
收入所得税 财产税（如果抵押贷款中没有包括）
• 若已投保失能险仍要针对失能状况准备至少一个月 免责期固定支出的紧急预备金，未投保失能险的可 准备三个月。
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第二节 财务分析的基本原理
• 把家庭的财务状况在调查分析的基础上，通 过三个表表现出来，就比较清晰明了
– 资产负债表 – 收入支出表 – 现金流量预算表
• 根据这三个表格来计算相关的对个人财务状 况的考核比率，并进行有效监控，当出现异 常情况时就能够及时发现并做出相应措施
学校现金管理规定（4篇）
学校现金管理规定第一章总则第一条为了加强学校现金管理，规范预算执行和资金使用，确保学校财务安全稳定健康发展，根据学校相关法律法规和财政规定，制定本规定。
第二条本规定适用于学校内所有使用公共资金的单位和个人。
第三条学校现金管理应遵循公开、公平、公正、诚实守信的原则，加强内部控制，防范风险。
第四条现金管理应注重流程规范，健全制度机制，完善信息管理，提高经费使用效益。
第五条学校现金主要包括：学费收入、教育经费收入、杂费收入、助学金、奖学金、工资福利等。
第六条学校应设立专门的财务部门负责现金管理，明确责任，加强监督。
第七条学校应定期对现金管理进行内部审计和外部监督，确保规定的执行效果。
第八条学校现金管理应依法遵守相关税收法规，按时、足额缴纳税收。
第二章现金收入管理第九条学校各单位应按照规定程序，严格执行财务管理制度，确保资金收入的合法、按期到账。
第十条学费收入应由学校财务部门负责接收并登记，收据应与学费缴纳人员信息相符，妥善保管。
第十一条教育经费收入应通过专门的经费管理系统进行管理，做到资金的来源、流向清晰可查。
第十二条杂费收入应设立专项账户，专项用于相关支出，不得挪作他用。
第十三条助学金、奖学金发放应经过评审程序，严格按照规定发放，做到公平公正。
第十四条学校现金收入应定期对账，确保收入的及时核实与登记。
第十五条学校现金收入应按照“先进先出”原则使用，确保公共资金的及时使用和安全。
第十六条学校现金收入应按规定的程序、权限和限额管理，不得滥用或超支。
第十七条学校现金收入应及时上交银行存入专用账户，不得私自保存或挪作他用。
第十八条学校现金收入应按规定的时间和方式报送相关部门和上级机关。
第三章现金支出管理第十九条学校现金支出应严格按照预算执行，确保财政资金有效使用。
第二十条学校现金支出应按照规定的程序、权限和限额管理，不得虚报、冒领、套取资金。
第二十一条学校现金支出应凭有效证明，报销的费用应符合相关规定和政策。
2024年企业现金管理规定
2024年企业现金管理规定是根据当前经济形势和企业需求制定的一系列规定和措施，旨在加强对企业现金管理的规范和监管。
以下是对该规定的一个示例性描述，共计____字。
第一章：总则第一条：为了加强企业现金管理，提高企业运营效率，促进经济发展，根据《企业现金管理法》和其他有关法律法规，制定本规定。
第二条：本规定适用于所有在中华人民共和国境内注册并经营的企业，包括国有企业、私营企业、外资企业等。
第三条：企业现金管理是指企业对现金及与现金相关的各类资金进行统一管理的活动，包括现金收支管理、资金投资管理、风险管理等。
第四条：企业现金管理应遵循合规、安全、高效的原则，坚持风险与收益相统一、规模与效益相适应。
第二章：现金收支管理第五条：企业应建立完善的现金收支管理制度，包括前期预算管理、中期盈亏预测、后期核算管理等环节，确保现金流的稳定和合理运作。
第六条：企业应加强对现金流量的监控，及时了解现金收入和支出的情况，并做好现金流量预测和预警，确保企业资金的稳定和流动性。
第七条：企业应建立健全的收款管理制度，包括对客户信用评估、收款操作流程、坏账预防等方面的规定，确保收款工作的高效和安全。
第八条：企业应加强对现金支付的管理，确保支付的安全性和准确性，采取适当的支付方式和控制措施，避免资金损失和风险。
第九条：企业应建立现金保管制度，包括对现金保管人员的要求、现金保管流程的规定、现金保管设施的安全等方面的规定，确保现金的安全和完整。
第十条：企业应建立现金监管制度，包括对现金盘点、现金清点、现金调度等方面的规定，确保现金的监督和控制。
第三章：资金投资管理第十一条：企业应根据自身的经营特点和发展需求，制定合理的资金投资策略，并进行长期、中期和短期的资金规划。
第十二条：企业应加强对资金投资的管控，包括对投资项目的审查、尽职调查、风险评估等方面的管理，在确保安全性和回报率的前提下，谨慎投资。
第十三条：企业应采取多元化的投资方式和投资工具，包括股权投资、债券投资、房地产投资等，降低投资风险，提高资金的利用效益。
银行现金管理规定（4篇）
银行现金管理规定第一章总则第一条为了规范银行的现金管理工作，保障银行资金安全，提高资金利用效率，促进金融市场的健康发展，制定本规定。
第二条银行现金管理是指银行对其所拥有的现金资金进行合理配置、安全保管、高效运营，并监督与管理现金的全部过程与活动的一系列规范和制度。
第三条银行现金管理应遵循风险可控、资金稳定、效益最大化的原则，保障银行现金资金的安全和合理利用。
第四条银行现金管理应依法合规，遵守相关法律法规和监管规定。
第五条银行现金管理应科学规划，注重风险防范，确保现金资金的安全和稳定。
第六条银行现金管理应加强内部控制，建立健全风险管理、内部审查制度，防范风险和内部违规行为。
第七条银行现金管理应注重信息技术的应用，提高效率和风险控制能力。
第八条银行应当建立科学的绩效评价制度，对现金管理工作进行评估，激励员工提高现金管理的水平和效率。
第九条本规定自颁布之日起施行。
第二章现金资金的配置与运营第十条银行应合理配置现金资金，根据市场需求、风险收益特性、流动性等因素，进行资产配置和组合。
第十一条银行现金资金的配置应根据风险承受能力，将现金资金分散投资于各类金融工具和资产，以达到资金的保值增值目标。
第十二条银行现金资金的投资决策应加强风险管理，防范利率、汇率、信用、市场和流动性风险的可能影响。
第十三条银行应建立风险控制的指标体系，对现金资金的配置和运营风险进行定量和定性评估，确保风险在可控范围内。
第十四条银行应对现金资金的收益进行定期分析和评估，及时调整投资组合，确保资金的流动性和安全性。
第三章现金资金的保管与安全第十五条银行应建立健全的现金保管制度，明确现金资金的保管责任人和保管流程。
第十六条银行应加强对现金资金的实物保管，确保现金的安全，防止现金的丢失和盗窃。
第十七条银行应采取措施建立现金流向的监控机制，对流入和流出的现金资金进行严格监管，发现异常及时报告。
第十八条银行应建立现金资金的合理分配和调拨制度，确保各个环节和部门之间的现金资金平衡和相互的合作。
现金管理规定介绍范文（4篇）
现金管理规定介绍范文第一章总则第一条为规范企业的现金管理，保障企业资金安全，提高资金利用效率，制定本规定。
第二条本规定适用于企业所有现金资金的收付及使用管理，包括企业现金流量的管理、资金池管理、支付管理等。
第三条企业应当建立健全现金管理制度，保证信用，提高现金资金的使用效率和安全性。
第二章现金收付管理第四条企业应当建立科学的现金收付制度，明确现金资金的收付流程，确保资金安全。
第五条企业财务部门负责统一管理现金收付，设置专门负责现金收付的岗位，并严格规定收付职责，确保资金的流动性与安全性。
第六条企业应建立严格的现金收付审批制度，规定不同金额的现金收付需要不同层级的审批。
第七条企业应当定期对现金收付进行核对和差异分析，及时发现问题并予以解决。
第八条企业应加强对现金收付流程的监控与控制，确保流程畅通和安全性。
第三章资金池管理第九条企业应建立资金池管理制度，统一管理和调度公司内外各类现金资金。
第十条企业应进行现金预测和计划，根据实际经营需要对资金池进行合理配置。
第十一条企业应加强对资金池的监控与控制，确保资金池操作的合规性和安全性。
第十二条企业应建立科学的资金调拨机制，合理分配资金池中的现金资金。
第十三条企业应定期进行资金池的清算和核对，及时发现问题并予以解决。
第四章支付管理第十四条企业应建立支付管理制度，规范企业的支付流程。
第十五条企业应建立有效的付款验真机制，确保支付的准确性和合规性。
第十六条企业应加强对供应商资质的审核和监控，确保支付对象的合法性和信用性。
第十七条企业应加强对供应商和合作伙伴的供应链金融风险管理与控制，避免支付风险的发生。
第十八条企业应建立完善的付款管理制度，规定付款的权限和审批流程。
第五章监督与管理第十九条企业现金管理工作应由专人负责，明确责任并定期报告相关情况。
第二十条企业应建立内部控制体系，实施现金管理的内部审计。
第二十一条企业应定期进行现金管理制度的评估与修订，及时适应企业发展和外部环境的变化。
企业现金管理规定(4篇)
企业现金管理规定是指企业内部对现金进行管理所制定的规定和政策。
企业现金管理规定通常包括以下内容：1. 现金收付流程：规定企业内部现金的收付流程，包括财务部门的收款、付款程序，以及其他部门与财务之间的沟通和协作流程。
2. 现金监控和授权：设立现金监控和授权机制，明确谁对现金进行监督和授权，以确保现金的安全和有效使用。
3. 现金支付限额：规定现金支付的限额，限制员工和管理人员的现金支付权限，以防止滥用和侵占现金。
4. 现金存储和保管：规定现金的存储和保管程序，包括现金存放的地点、存放方式、保管人员及其责任等，以确保现金的安全和保密。
5. 异常现金处理：规定处理异常现金的程序，比如无法入库的现金、差错现金等，以确保异常现金的及时处理和核对。
6. 现金报告和账务核对：规定现金报告和账务核对的频率和内容，确保现金的账务记录准确无误，及时反映企业的现金状况。
7. 现金管理责任和考核：明确现金管理责任人和考核标准，对负责现金管理的人员进行管理和考核，以促使其履行好现金管理职责。
8. 内部控制和审计：加强企业内部控制和审计工作，对现金管理程序进行定期审计和检查，提高现金管理的效能和安全性。
以上是一般企业现金管理规定的基本内容，具体规定还需要根据企业的实际情况和需要来制定。
企业现金管理规定（二）第一章总则第一条为规范企业现金管理工作，提高财务管理的效率和水平，有效防范现金风险，根据相关法律法规和企业实际情况，制定本规定。
第二条本规定适用于企业全体员工的现金管理活动。
第三条企业现金管理原则：保管安全、业务规范、核算准确、使用合理、监督严格。
第四条企业现金管理的目标：确保现金安全，提高现金管理效率，降低现金管理成本，防范现金风险。
第二章现金的存储和保管第五条企业现金应统一存放在专门的现金库房中，确保安全、方便管理。
第六条现金库房应设立专门的保管人员，经过严格审核，并进行监控和安全防护措施。
第七条现金库房应具备防火、防盗和防水等设施，确保现金的安全。
金融计算器习题集
金融计算器《理财规划师》实用习题集第一章现金规划现金规划是为了满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。
现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的活期储蓄、各类银行存款和货币市场基金等金融资产。
在个人或家庭的理财规划中，现金规划既能够使所拥有的资产保持一定的流动性，满足个人或家庭支付日常家庭费用的需要，又能够使流动性较强的资产保持一定的收益。
一般来说，在现金规划中有这样一个原则，即短期需求可以用手头的现金来满足，而与其的或者将来的需求则可以通过各种类型的储蓄或者短期投、融资工具来满足例1-1：在年复利8%的情况下，老王如果想在第5年末取得50000元，则他现在要向银行存入多少钱？解答：选择CMPD模式1）输入已知条件：复利期数N=5 年复利率I%=8 终值FV=50,000。
2）选择所求的现值PV，按SOLVE键，直接获得答案，老王现在要一次性存入34029.16元。
例1-2：邓先生于2月11日在建设银行存入一笔金额为132098元的一年期定期存款，年利率为2.25%，一年后，邓先生的本息余额为多少？（利息税为20%）解答：选择SMPL模式1）输入已知条件：年天数设置为365天实际存款天数Dys=365 年利率为 2.25×（1-20%）存入本金PV=132098。
2）选择所求的本息额终值SFV，按SOLVE键，直接获得答案，则邓先生可去除的本息约为134475.76元。
例1-3：（接上题）如果2007年年底前（12月31日）提前支出，则只能按活期利率0.72%计算，则邓先生可支出的本息余额是多少？解答：①计算提前支取存款时，实际存款天数-选择DAYS模式1）输入已知条件：年天数设置为365 起始提起d1=0212007 结束日期d2=12312007。
Set：365d1=02112007d2=12312007Dys=3232）选择所求的间隔天数为Dys，按SLOVE键，直接获得答案，提前支取时实际存款323天。
现金管理暂行规定（四篇）
现金管理暂行规定现金管理是指对组织内的现金流动进行全面规划、监控和控制的管理活动。
现金管理的目标是确保组织能够合理管控现金流动，提高资金利用效率，降低风险，并确保现金安全。
为了规范现金管理，下面是现金管理的暂行规定。
第一章总则第一条为了规范组织的现金管理行为，提高现金管理效率，减少现金管理风险，根据国家有关法律、法规和规章，制定本规定。
第二条本规定适用于组织内所有与现金相关的活动。
第三条现金管理应遵循合法、规范、高效的原则，并注重风险防控。
第四条现金管理的目标是确保资金周转灵活、合理利用，防范现金风险，保障现金安全。
第五条组织应建立现金管理制度，明确责任、权限和流程，制定明确的操作规范和检查制度。
第六条现金管理部门应配备专业人员，具备相关知识和技能，保证现金管理工作的顺利进行。
第二章现金收款管理第七条组织应建立健全的现金收款管理制度，明确收款人员的职责和权限，并配备专门的收款人员。
第八条收款人员应对接收的现金进行登记，确保金额准确无误，并及时将现金存入指定的账户。
第九条收款人员应按照规定的流程和要求，对接收的现金进行妥善保管，确保现金安全。
第十条收款人员应定期向上级报告所接收的现金情况，并配合内部审计部门进行现金查核工作。
第三章现金支付管理第十一条组织应建立现金支付管理制度，明确支付人员的职责和权限，并配备专门的支付人员。
第十二条支付人员应根据组织规定的付款流程和要求，审核支付申请，确保支付金额的准确性。
第十三条支付人员应按照规定的流程和要求，从指定账户中支付现金，并及时记录支付信息。
第十四条支付人员应定期向上级报告所支付的现金情况，并配合内部审计部门进行现金查核工作。
第四章现金存取管理第十五条组织应建立现金存取管理制度，明确存取人员的职责和权限，并配备专门的存取人员。
第十六条存取人员应按照规定的流程和要求，确保存取现金的手续和流程合法、准确。
第十七条存取人员应按照规定的安全防范措施，保证存取现金的安全。
现金管理暂行条例实施细则全文
现金管理暂行条例实施细则全文现金管理暂行条例实施细则全文是以财政部为主导，企业和单位为环节，以现金管理为目标的法规文献，它的出台旨在规范经济管理中的现金运作、防范金融风险、维护产品市场秩序等方面的问题。
本文将针对现金管理暂行条例实施细则全文进行详细解读。
一、引言随着我国经济的迅速发展，各类金融活动日益频繁，金融风险也日益突出，货币政策、财政税收政策、工商管理政策等方面的需要也更为紧迫。
当前，我国财经领域面临的挑战和机遇日益突出，各种货币工具也不断推陈出新，因此，管理现金必须紧跟时代步伐，不断完善管理规则。
《现金管理暂行条例实施细则全文》的出台，恰好满足现金管理的迫切需求，这也为我国实施更加有效的金融管理提供了坚实的法律基础。
二、现金管理的主要内容现金管理暂行条例实施细则全文主要分为六章：第一章是总则，主要规定了本条例的适用范围、运用对象、定义等。
第二章是收入现金管理，主要规定了收入现金的管理标准、收款人的权利、扣除现金等方面的规定，以确保收入现金的合法性和及时性。
第三章是支出现金管理，主要规定了支出现金的预算管理、用现计划及支出预审制度、支付手续、账务处理等方面的规定，以确保支出现金的合理性和稳定性。
第四章是库存现金和货币资金管理，主要规定了库存现金的安全管理、货币资金的使用等方面的规定，以确保库存现金和货币资金的安全性和合理用途。
第五章是监督、检查和处罚，主要规定了监督、检查、责任追究和处罚等方面的规定，以确保现金管理的合法性和规范性。
第六章是附则，主要规定了现金管理部门的职责、管理制度、信息公开等方面的规定。
三、现金管理的基本原则现金管理暂行条例实施细则全文中的现金管理原则可以总结为以下几点：第一，放权必须有限制：国家关于现金管理的法律法规是一种管理方式，但其本质上是对企业和单位实行现金管理的一种应用，因此必须防范权力滥用的风险，不能伤及公民的合法权利。
第二，要合理确定现金管理的规则：现金管理规则的确定需要考虑到财务状况、经济发展水平等因素，以平衡现金的收支，并使现金得到合理的利用。
现金管理条例规定（2篇）
现金管理条例规定1. 储蓄要求：现金管理条例规定企业在进行经营活动时，必须按照一定比例的利润进行储蓄。
这个比例一般是根据企业的实际情况来确定的，既要保证企业的正常运营，又要保证有一定的储备金。
2. 现金流量预测：现金管理条例要求企业对未来一段时间的现金流量进行预测和规划。
这样可以帮助企业合理安排资金使用，避免出现资金短缺或过多的情况。
3. 财务报告和分析：现金管理条例规定企业必须定期进行财务报告和分析，以了解企业的经营情况和现金流动情况。
这样可以及时发现问题并采取措施解决。
4. 现金管理制度：现金管理条例要求企业建立健全的现金管理制度，包括现金收付、调拨、记录和存储等方面的规定。
这样可以保证现金的安全和有效使用。
5. 内部控制和审计：现金管理条例要求企业建立健全的内部控制措施，并进行定期的内部审计。
这样可以检查企业现金管理的合规性和有效性。
6. 现金管理责任：现金管理条例规定企业必须明确现金管理的责任人和责任部门，并明确各自的职责和权利。
这样可以保证现金管理工作的顺利进行。
总的来说，现金管理条例是为了规范企业现金管理行为，保证企业的正常运营和资金的安全，提高企业的经营效益。
现金管理条例规定（二）现金管理条例第一章总则第一条为了规范和加强单位现金管理，保障单位现金资金的安全和合理运用，维护单位的财产安全，制定本条例。
第二条单位现金管理应当遵循依法、科学、安全、高效的原则。
第三条单位现金管理适用于国家机关、企事业单位、社会团体、军队单位等各类组织。
第四条单位现金管理应当与会计核算和财务管理相协调。
第五条单位现金包括现金、银行存款、国库现金及其他经批准可充抵单位现金的资金等。
第六条单位现金管理应当按照法定职责和权限进行，保证经济、安全、高效。
第七条单位现金管理应当建立健全制度规范，明确责任人员和权限。
第八条单位现金管理应当注重内部控制，防范现金流失和安全风险。
第二章现金存取管理第九条单位现金存取应当按照资金需求和合理规划进行。
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流动性比率 =流动性资产/每月支出 = 3-6倍 流动性资产：在急用情况下能迅速变现而不会 带来损失的资产，例如现金、活期存款、货币市 场基金。 根据客户的具体情况，兼顾资产的流动性和收 益性，进而提出有价值的理财建议。
6
03编制收入支出表
分为三栏，收入、支出和结余（储蓄） 一般以12个月为一个编制周期 为了和现金规划更好的衔接起来，以一个月为周期进行编制。
还部分的5%。
滞纳金的具体计算方法为滞纳金＝（最低还款额－已还款金额）×5%最低 为10元人民币元或1美元或125日元.
发卡银行 中国工商 银行 中国农业 银行
首年是否免 除（Y/N）
N Y
免年费规则 一年内刷卡5次，不限 金额，免当年年费 首年免，刷卡5次，不 限金额，免次年年费
中国银行
中国建设 银行
27
4.预借现金（取现）
银行为持卡人提供的小额现金借款，可在自动柜员机24 小时自由取现。 预借现金时，必须承担按每笔预借现金金额的3%计算 的手续费，最低收费额为每笔30元或3美元。 预借现金不享受免息还款期待遇，自银行记账日起按 日利率万分之五计收利息至清偿日止，记账日为预借 现金交易发生日，按月计收复利。
信用卡
信用卡 先消费后还款 可以透支 有循环信用额度 在最后还款日前全额还款的， 购物享有免息还款期 存款不计息 属于商行的资产业务 持卡人必须符合相应条件 借记卡 先存款后消费 不可以透支 没有循环信用额度 没有免息期 按储蓄利率计息 属于负债业务 只要有身份证就可以
Research
18
信用卡交易流程
13
货币市场基金
2004年8月16日中国证监会、中国人民银行制订 的《货币市场基金管理暂行规定》。 货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。 ①现金； ②一年以内（含一年）的银行定期存款、大额存 单； ③剩余期限在三百九十七天以内（含三百九十七 天）的债券； ④期限在一年以内（含一年）的债券回购； ⑤期限在一年以内（含一年）的中央银行票据； ⑥中国证监会、中国人民银行认可的其他具有 良好流动性的货币市场工具。
1.符合条件的免息透支
2.免息分期付款
3.高透支额度调高临时额度 4.预借现金（取现） 5.循环信用
信用额度:信用额度是指信用卡最高可以使用的金额。信用 额度是依据申请信用卡时所填写的资料和提供的相关证明 文件综合评定核给的。
20
与信用卡相关的四个日期
指持卡人实际用卡消费、 存取现、转帐交易或与 相关机构实际生成交易 的日期。
26
3.调高临时透支额度
当持卡人因出国旅游、装潢新居、结婚、子女留学等情 况在一定时间内的消费需要超出信用额度时，需要使用 较高信用额度时，可以提前进行电话申请调高临时信用 额度。 最高可达5万元的信用额度，一般30天内有效，到期后信 用额度自动恢复为原来的额度。 超额使用部分不加收任何费用，但不能享有循环信用的 便利，在到期还款日一次还清。可充分利用信用卡最长 50天的免息还款期来节省利息费用。
3 2 1
活期储蓄
9
各种储蓄资金
其他储蓄资金
7 6 5
教育储蓄 存本取息 个人通知存款
10
储蓄存款的原则
01 存款自愿 02 取款自由
03 存款有息
04 为储户保密
2000年3月《个人存款账 户实名制》，凡在我国 境内金融机构开立存款 账户的个人必须使用真 实姓名。
11
如果你这个家庭现有1万元，并且 在1年之内有急用，但每次用钱的 具体金额、时间不能确定，而且 还想既让钱获取“高利”，又不 因用一次钱便动用全部存款。 把1万元分别存成4张存单，但金 额要一个比一个大，可以把1万元 分别存成1000元、2000元、3000 元、4000元的各1张，也可以把1 万元存成更多的存单。
25
2.免息分期付款
信用卡持有人在一次性进行大额消费的时候，对于该笔消 费金额则可以平均分解成若干期数来进行偿还，不用支付 任何额外的利息，免抵押、免担保、凭借个人信用即可办 理。 分期付款的价格会高于市场一次性付款的价格。
假设刷卡6000元购买了家用电器，最近较短时间内由于支出很多存 在一定财务压力，无法全额还款，申请使用3期消费分期(提供的消 费分期最短为3期)： 成功申请3期消费分期，所有的手续费支出为：6000×0.7%×3＝126 元。
1
2
储蓄的策略选择
存单四 分储蓄 法
滚动储蓄法
阶梯储蓄法
3
假如手中有10万现金，打算近期首付住房贷 款，但是又不想简简单单的存活期损失利息， 这可以选择7天通知存款储蓄。 利率为1.71%，是活期利率0.72%的2.375倍。 很适合手头有大笔资金准备用于近期开支的 情况。
利滚利 存储法4 5通知源自 蓄法4紧急备用金
用于保障家庭发生的预料外支出 应付失业或者失能导致的工作中断 应付紧急医疗或意外伤害导致的超支费用 应付短期流动资金需要 预留3-6个月生活开销 两种方式：1.活期存款、短期定期存款 2.备用的贷款额度
思考：1、与保险作用的联系 2、与每月支出的联系？
5
02量化分析指标
24
1.符合条件的免息透支
江女士近日收到了银行的对账单，其中 有“超限费34元”，其信用额度为 10000元，上月由于购买笔记本电脑超 出了10000元的额度，消费金额为10680 元。 有些银行不用客户申请，还会给与客户 一定比例的上浮信用额度，持卡人在浮 动信用额度内可继续刷卡，银行也不会 给与提醒。 银行会按一定比例收取超限费用，通常 为超额部分的5%.
Semi Pro
$400
Details Info One Second Info Deta Details Third Info Info Fourth Detail Details Five Sixth Info Details Details Seventh Info Eight Details Details Nineth
年费：银行收取的管理费用。 利息：上期对账单的每笔预借现金、POS机消费金额为计算利息本金，日
利率为万分之五。预借现金自该笔账款交易日起至该笔账款还清日止为计
息天数，且不享受免息期；POS机消费如在最后还款日前全额还款，则可 享受免息待遇。若未能全额还款，则该笔账款记账日起至该笔账款还清日 止为计息天数。透支利息按月计收复利。 滞纳金：在到期还款日如果不能全部偿还最低还款额（通常为欠款余额的 10%），将收取持卡人的滞纳金。滞纳金收取标准为持卡人最低还款额未
Ultimate
$1000
Details Info One Second Info Deta Details Third Info Info Fourth Detail Details Five Sixth Info Details Details Seventh Info Eight Details Details Nineth
Y
Y
首年免，刷卡5次，不 限金额，免次年年费
首年免，刷卡3次，不 限金额，免次年年费
交通银行
招商银行
Y
Y
首年免，刷卡6次，不 限金额，免次年年费
首年免，刷卡6次，不 限金额，免次年年费
23
1.符合条件的免息透支
张先生申请了某银行信用卡，按规定， 每月1日为账单日，25日为还款日，则 该银行就为客户提供了最长为56天的免 息优惠。 如张先生在1月1号消费1000元，那么到 2月25号才需要偿还这部分透支额，相 当于一笔无息贷款。
.
指发卡机构在持卡人发 生交易后将交易款项记 入其信用卡帐户的日期。
记账日
交易日
账单日
指发卡机构每月对持卡 人的累计未还消费交易 本金、取现交易本金、 费用等进行汇总，结计 利息，并计算出持卡人 应还款额的日期。
指发卡机构规定的持 卡人应该偿还其全部 应还款额或最低还款 额的最后日期。
到期还款日
21
Professional
$700
Details Info One Second Info Deta Details Third Info Info Fourth Detail Details Five Sixth Info Details Details Seventh Info Eight Details Details Nineth
Professional
$400
Description One Description Two Description Three Description Four
Semi Pro
$250
Description One Description Two
8
各种储蓄资金
1.存期不足3个月的，按支取日挂牌的活期储蓄利率 零存整取 计付利息； 2.存期3个月以上（含3个月），不满半年的，整个存 期按支取日定期整存整取三个月利率打六折计息； 定活两便 3.存期半年以上（含半年）不满一年的，按支取日定 期整存整取半年期利率打六折计息； 4.存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个 整存整取存款 存期一律按支取日定期整存整取一年期利率打六折 计息。
14
货币市场基金
1.很好的流动性 2.安全性比较高 3.没有认购费、申购费和赎回费 4.收入免征利息税
15
05现金规划的融资工具
信用卡融资 银行贷款
.
保单质押 融资
典当融资
17
（1）信用卡融资
由金融机构或商业机构发行的贷记卡，即无需 预先存款就可贷款消费的信用卡。 实质是一种消费贷款，它提供一个有明确信用 额度的循环信贷帐户，借款人可以支取部分或 全部额度。
Basic
$250
Details Info One Second Info Deta Details Third Info Info Fourth Detail Details Five Sixth Info Details Details Seventh Info Eight Details Details Nineth