银行库存现金检查办法模版

**银行库存现金检查办法

为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，特制定本办法。

第一条查库对象

（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。

（二）总行现金库库门钥匙、转字密码锁（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备保险箱钥匙、密码（含备用钥匙及密码，下同）。

本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。

本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。

本办法所称总行现金库是指设置在总行金库内部的存放库存现金的房间。

本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。

本办法所称代管行，根据《**银行金库管理暂行办法》为晋阳支行。

第二条查库频率及核对要求

（一）总行现金库库存现金

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1、总行行长每年至少查库一次；

2、总行分管运营行领导每半年至少查库一次；

3、总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；

4、代管行运营管理部每月至少查库一次；

5、金库副主任每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。

（二）营业网点提库在途现金

1、总行运营管理部每季至少查库一次；

2、代管行运营管理部每月至少查库一次。

（三）营业网点日间库库存现金及自助设备占款

1、总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；

2、分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自对1个营业网点进行查库；

3、分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；

4、支行行长每月至少查库一次；

5、营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库。

（四）总行现金库库门钥匙、转字密码锁

总行运营管理部每半年至少检查一次，代管行运营管理部每季至少检查一次。

（五）营业网点日间库及自助设备钥匙、密码

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分行运营管理部每半年至少检查一次，营业部经理会同支行行长每季至少检查一次。

第三条查库手续

（一）总行现金库本级金库主任、副主任可直接查库；其他有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经金库主任或副主任陪同，方可进行查库。

（二）营业网点日间库及自助设备，支行行长、营业部经理可直接查库；上级行有关人员查库，必须持正式查库介绍信、本人有效身份证、工号牌，经被查营业网点营业部经理查验批准并陪同，方可进行查库。

（三）查库过程中，总行现金库管库人员必须自始至终在场；营业网点日间库管库人员或库管员必须自始至终在场。对于营业网点日间库库管员单人在场的，查库结束后管库人员必须双人对库存现金进行清点核对。

第四条查库内容与方法

（一）总行现金库

1、库存现金

对原封箱现金要移位检查，对整箱、整捆的除卡箱、卡捆、卡把外，还须拆箱、拆捆、拆把抽查盘点。

对假币、贵金属必须逐张（枚）清点。

以上实物清点完毕，所有查库人员必须对库存现金实物余额、《库存现金登记簿》余额、核心业务系统尾箱余额进行三核对，次日同日计表余额进行核对。

2、库门钥匙和转字密码锁

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