银行库存现金检查办法模版

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关于营业网点进行库存现金检查定稿

关于营业网点进行库存现金检查定稿
关于对辖内营业网点进行库存现金
检查的通知
各营业网点：
针对前期我区联社局部营业机构库存现金超限额现象严重问题，为提高联社整体的经营效益，最大限度地减少非生息资金占用，联社决定在全区进行库存现金检查，现将有关事项通知如下：
一、检查目的
检查基层网点库存现金管理情况，了解基层网点库存现金限额管理的遵守情况及库存现金限额配置的合理情况。

二、检查范围在全辖营业网点进行抽查，原那么上城区、郊区、集镇各抽查两个机构。

3、检查内容 1、库存限额执行情况。

2、是否存在超库存现象。

3、是否存在白条抵库、短库、空库、长库寄库、挪用库款、账款不符等违规违法行为。

四、检查时间 2022年8月13日至2022年8月15日五、检查组成员组长：成员：六、检查要求 1、各机构负责人要充分认识开展此次检查的重要性和必要性，积极配合检查人员做好本机构的检查工作。

2、检查组要认真对待本次检查，扎实工作，确保实效。

对检查中发现的问题，及时上报联社。

检查结束后检查组将检查情况形成书面报告提交联社稽核部。

银行库存现金检查办法模版

**银行库存现金检查办法为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，特制定本办法。

第一条查库对象（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。

（二）总行现金库库门钥匙、转字密码锁（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备保险箱钥匙、密码（含备用钥匙及密码，下同）。

本办法所称分行是指晋阳支行、并州支行、龙城支行、迎泽支行以及异地分行。

本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。

本办法所称总行现金库是指设置在总行金库内部的存放库存现金的房间。

本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。

本办法所称代管行，根据《**银行金库管理暂行办法》为晋阳支行。

第二条查库频率及核对要求（一）总行现金库库存现金1、总行行长每年至少查库一次；2、总行分管运营行领导每半年至少查库一次；3、总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；4、代管行运营管理部每月至少查库一次；5、金库副主任每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。

（二）营业网点提库在途现金1、总行运营管理部每季至少查库一次；2、代管行运营管理部每月至少查库一次。

（三）营业网点日间库库存现金及自助设备占款1、总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；2、分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自对1个营业网点进行查库；3、分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；4、支行行长每月至少查库一次；5、营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库。

（四）总行现金库库门钥匙、转字密码锁总行运营管理部每半年至少检查一次，代管行运营管理部每季至少检查一次。

银行查库管理办法

ⅩⅩ银行查库管理办法第一章总则第一条为加强ⅩⅩ银行查库工作的管理，规范查库工作行为，有效指导业务管理部门人员进行查库工作，提高查库工作效率和工作质量，防范现金及重要单证业务风险。

根据《ⅩⅩ银行会计核算基本办法》、《ⅩⅩ银行现金及出纳管理办法》、《ⅩⅩ银行金库管理办法》、《ⅩⅩ银行重要空白凭证管理办法》等相关规章制度，特制定本办法。

第二条本办法所称的查库，是指ⅩⅩ银行有关人员依据有关规章制度要求，对总行金库、各支行以及柜员尾箱的现金库存、ATM现金箱、有价单证、重要空白凭证及代保管抵（质）押品权证等进行核实和清查，确保账账、账款、账实相符。

第二章基本规定第三条查库应遵循“保密、突击”原则，不得事先通知被检查单位和有关人员，确保检查结果的真实性。

第四条严格执行查库周期，履行查库职责。

一、总行金库（一）总行主管领导每半年查库一次。

（二）会计结算部经理每季度查库一次，主管现金及重要空白凭证会计结算部副经理每月查库一次，会计结算部现金中心负责人每周查库一次。

二、支行库存（一）各支行行长每月查库一次、支行副行长每月查库两次、各支行网点负责人每月查库四次。

（二）会计结算部每季度查库一次。

三、对于集中在支行信贷部保管的代保管抵（质）押品权证，各支行必须每月进行抽查核对，抽查数量不低于10%，每半年必须进行一次全面的核对和检查。

第五条查库必须独立进行，各层次查库人员不能合并一起进行。

第六条查库应坚持以事实为依据，查看相关业务凭证、登记簿、业务记录和监控资料与盘点实物一起进行，以现场检查为主要手段，查看监控为辅。

第七条查库人员的查库手续必须完备、程序合法。

各现金管理部门对所属库存进行检查时，可直接进行。

非现金管理部门及外部监管部门等检查时须提供由总行会计结算部出具经主管行领导批准的查库通知书和本人的有效身份证件方可进行。

第八条查库过程中发现隐患，必须要求被查单位进行整改，对不能立即整改的，被查单位要说明原因，制定整改计划，在规定期限内整改完毕。

银行现金查库通报制度模板

银行现金查库通报制度模板一、总则为确保我行现金资金的安全，规范现金查库流程，提高风险防控能力，根据相关法律法规及内部管理制度，制定本通报制度。

本制度适用于我行各营业网点的现金查库工作。

二、查库范围与内容1. 查库范围：包括各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等。

2. 查库内容：现金尾箱的现金金额、重要空白凭证的种类和数量、业务印章的使用情况、库存现金的存放情况等。

三、查库时间与周期1. 查库时间：定期查库和突击查库相结合。

定期查库每月进行一次，突击查库根据实际情况随时进行。

2. 查库周期：按月度、季度、年度进行轮回查库。

四、查库组织与实施1. 查库组织：由行领导负责，审计部、运营部等相关部门参与，组成查库小组。

2. 查库实施：查库小组成员按照预先制定的查库计划，对各营业网点的现金尾箱、重要空白凭证、业务印章、库存现金等进行全面检查。

3. 查库记录：查库小组成员应当对查库过程进行详细记录，包括查库时间、地点、人员、查库内容、存在问题等。

五、查库结果处理1. 查库结果汇报：查库结束后，查库小组应当及时向行领导汇报查库情况，对查库中发现的问题进行详细说明。

2. 问题整改：对查库中发现的问题，相关营业网点应当在规定时间内进行整改，并将整改情况报告给查库小组。

3. 查库结果通报：查库小组应当将查库结果进行内部通报，以提高全体员工的风险防范意识和遵规守纪意识。

六、查库工作纪律1. 查库人员应当严格遵守查库工作纪律，不得泄露查库过程中的相关信息。

2. 查库人员应当保持客观、公正、严谨的工作态度，不得干预营业网点的正常运营。

3. 营业网点工作人员应当积极配合查库工作，如实提供相关资料，不得拒绝或者阻挠查库。

七、附则1. 本通报制度自发布之日起实施。

2. 本通报制度的解释权归我行所有。

3. 如遇特殊情况，我行有权对本通报制度进行调整。

注：本模板仅供参考，具体内容需根据各银行实际情况进行调整。

年底现金查库方案

年底现金查库方案1. 引言年底是企业进行财务和存货盘点的重要时期之一。

在现金管理中，对现金进行准确的盘点和确认是保障企业财务安全和稳定发展的重要环节。

本文将介绍一种年底现金查库方案，以便企业能够高效、准确地进行现金盘点工作。

2. 现金查库流程2.1 准备工作在进行年底现金查库之前，需要做以下准备工作：•确定现金查库的时间和地点，并通知相关人员。

•准备现金盘点工具，如现金清点机、封袋机等。

•准备现金盘点表格，用于记录现金数量和面额。

•安排现金盘点人员，确保具备相关经验和资质。

2.2 现金盘点流程现金盘点的主要流程如下：1.确认现金存放地点，并对现金柜、保险箱等进行安全检查。

2.开始现金盘点，按照现金面额的大小逐个堆放，确保清晰可见。

3.使用现金清点机对现金进行清点，核对清点结果。

4.盘点结束后，对现金进行封袋和封签。

5.填写现金盘点表格，记录现金的数量和面额。

6.对现金盘点过程中出现的异常情况进行记录，并及时处理。

2.3 现金盘点的注意事项在进行现金盘点时，需要注意以下事项：•盘点时应严格遵守保密原则，确保现金信息安全。

•盘点人员应熟悉现金盘点流程，并具备良好的职业道德和责任意识。

•如发现现金数量与账面不符或异常情况，应及时通知相关部门进行处理。

•盘点结束后，应将现金妥善保管，确保其安全性和完整性。

3. 现金盘点记录与审计3.1 现金盘点记录现金盘点结束后，需要将盘点记录整理归档。

盘点记录主要包括以下内容：•现金盘点表格，记录现金的数量和面额。

•异常情况记录，包括现金数量与账面不符等情况的详细说明。

•盘点人员签字确认，确保盘点的真实性和准确性。

3.2 现金盘点审计为了确保现金盘点的准确性和可靠性，可以进行现金盘点的内部审计。

审计的主要内容包括以下几个方面：•盘点结果是否与账面一致。

•盘点过程中是否存在操作不当或违规行为。

•异常情况处理是否得当。

•现金的完整性和安全性是否得到保障。

4. 结论年底现金查库是企业财务管理中重要的一项工作，对保障企业财务安全和稳定发展起着重要作用。

现金检查实施方案

现金检查实施方案一、背景。

现金是企业日常经营活动中不可或缺的资金形式，对于企业的财务管理和风险控制具有重要意义。

因此，建立健全的现金检查实施方案，对于保障企业资金安全和规范财务管理具有重要意义。

二、目的。

现金检查实施方案的目的在于规范企业现金管理流程，加强对现金的监管，有效预防和减少现金管理中可能出现的风险和漏洞，确保企业资金的安全和合规性。

三、实施步骤。

1. 设立现金检查小组。

在企业内部设立专门的现金检查小组，由财务部门负责人或者专门的财务管理人员组成，负责制定和执行现金检查实施方案。

2. 制定现金检查计划。

根据企业的实际情况，制定现金检查的时间节点和频率，明确现金检查的对象和范围，确保全面、有序地进行现金检查。

3. 确认现金检查内容。

明确现金检查的内容，包括现金库存、现金收付、现金流动情况等，对于不同的现金管理环节，制定相应的检查标准和程序。

4. 实施现金检查。

按照制定的计划和内容，进行现金检查工作，对现金库存进行盘点核对，对现金收付进行核对验证，对现金流动情况进行追踪和监控。

5. 形成现金检查报告。

根据现金检查的实际情况和结果，形成现金检查报告，对于发现的问题和异常情况，提出整改意见和建议，并报告给企业管理层。

四、注意事项。

1. 现金检查工作应当严格按照制定的计划和程序进行，不得随意更改或者漏项。

2. 现金检查小组成员应当保持独立、客观和公正的态度，不得受到任何利益关系的影响。

3. 现金检查报告应当真实、客观地反映现金管理的实际情况，对于问题和异常情况应当提出合理的建议和整改措施。

4. 现金检查工作应当与企业其他内部控制和审计工作相互配合，形成有机的整体监管体系。

五、总结。

建立健全的现金检查实施方案，对于企业的财务管理和风险控制具有重要意义。

通过严格的现金检查，可以有效预防和减少现金管理中可能出现的风险和漏洞，保障企业资金的安全和合规性。

因此，企业应当高度重视现金检查工作，制定科学合理的现金检查实施方案，确保现金管理工作的规范和有效进行。

(农商银行)现金库存限额管理办法模版

农商银行现金库存限额管理办法模版1. 背景随着商业银行业务的不断发展，现金管理的重要性越来越凸显。

为了合理管理现金库存，银行需要制定现金库存限额管理办法，以确保现金库存的安全、合规和经营效益。

2. 目的本文旨在规范农商银行现金库存的限额管理，确保现金库存的合规、安全和充足。

3. 适用范围本管理办法适用于农商银行各分支机构现金库存的限额管理。

4. 管理制度4.1 现金库存管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存管理制度并实施。

制度要求包括但不限于：•现金存放流程•交接班流程•安全防范措施•现金盘点流程•现金来源核查4.2 现金库存限额管理制度农商银行必须在每个现金库存点制定明确的现金库存限额管理制度并实施。

制度要求包括但不限于：•单位现金库存限额•单个柜员现金库存限额•单个客户现金存取限额•现金调拨限额4.3 现金库存限额管理程序农商银行必须制定明确的现金库存限额管理程序并实施。

程序应涵盖以下内容：•现金库存限额计算•现金库存限额批准•现金库存限额调整•现金库存限额监控4.4 现金库存限额管理责任制农商银行必须建立现金库存限额管理责任制，确保现金库存限额管理制度和程序的有效实施。

责任制要求包括但不限于：•现金库存限额管理责任人的职责及权限•现金库存限额管理责任人的考核评估5. 补充说明5.1 现金库存限额的计算方法现金库存限额的计算方法根据农商银行的业务规模和实际情况不同而不同，但应符合以下原则：•确保现金充足，满足客户需求和营业需要•限制单个柜员和客户的现金库存额度，防止内外勾结•严格控制现金调拨额度，保证资金安全5.2 现金库存限额的监控方法现金库存限额的监控方法应根据农商银行的实际情况制定，但应具备以下要素：•实时监控各分支机构、柜员和客户的现金库存余额•建立预警机制，及时发现异常情况并采取相应措施•定期进行内部审计，确保现金库存限额的执行和监控符合规定6. 生效与修订本管理办法自颁布之日起生效。

信用社(银行)库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案

＃＃信用社（银行）库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案各信用社（部）、信用分社：根据《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]83号）及修订后的《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]50号）、《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》（x信联发[＃＃]49号）《xx省农村信用社出纳管理办法》（x信联发[＃＃]73号）等相关文件之规定，现对库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查明确如下：一、信用社主任对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次，信用社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查一次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。

有金库的信用社（部）主任每月必须有15个晚上住社值班，信用社（部）主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。

二、信用分社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。

有金库的信用分社主任每月必须有15个晚上住分社值班，信用分社主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。

三、信用社委派会计对信用社、信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。

信用社委派会计或信用社计算机主管应履行事后监督员职责，对信用社本部每日发生的各项业务全面检查，并对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每天必须碰库一次（《＃＃市农村信用社综合业务事后监督管理暂行规定》第八条）。

信用社委派会计每月要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、借据进行一次核对（《xx省农村信用社账务核对制度》第十条）。

四、信用分社会计对信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。

制度范本：库存现金清查方法

**********有限公司
库存现金清查方法
1、清查内容：
确定清查时点，按清查时点填报单位的库存现金。

2、清查工作的责任分工：
现金的清查以财务部门为主，具体清查工作由出纳人员和会计人员共同进行。

3、清查工作的方法和程序：
3.1 填写“现金盘点清查表”，并与现金日记账、总账及会计报表数核对是否相符。

3.2 盘点清查日实有库存现金，填写现金盘点表，将盘点金额与现金日记账余额进行核对，如有差异，应查明原因并说明。

根据上述清查情况，完成“现金盘点清查表”的编制。

4、现金清查损溢应提供证据：
4.1 经出纳员确认的现金盘点表(应包括倒推至基准日的记录)。

4.2 出纳员对于长短款的说明及相关单位内部核批文件。

4.3 涉及索赔的，应有理赔情况说明。

4.4 涉及刑事犯罪的应当提供有关司法涉案材料。

5、库存现金的清查重点：
5.1 应当查看库存现金是否超过核定的限额，现金收支是否符合库存现金精细化管理标准。

5.2 核对库存现金实际金额与现金日记账户余额是否相符，如有
差异，应说明原因。

5.3 编制库存现金盘点表。

银行库存现金检查办法模版

银行库存现金检查办法（2016年12月14日修订）第一章总则第一条为加强库存现金的管理，规范库存现金检查行为，保障库存现金安全，防范操作风险，根据《银行金库管理暂行办法》、《银行自助设备管理暂行办法》、《银行自助设备建设实施细则（试行）》、《银行重要物品管理办法》、《银行非集中配钞自助设备运营操作规程》等规章制度，结合我行实际情况，特制定本办法。

第二条本办法所称库存现金包括本外币现钞、残损币、假币、贵金属等。

第三条本办法适用于实施库存现金检查管理的我行各级机构。

第二章查库对象第四条查库对象包括（一）总行现金库库存现金、营业网点提库在途现金、营业网点日间库库存现金和自助设备占款。

（二）总行现金库库门钥匙、转字密码（含备用钥匙及密码，下同）；营业网点日间库钥匙（含款箱、款包钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）；自助设备- 1 -钥匙（含保险箱、钞箱钥匙及备用钥匙，下同）、密码（含备用密码，下同）。

第五条本办法所称总行现金库是指设臵在总行金库内部的存放库存现金的房间。

本办法所称营业网点日间库是指各分行营业部、支行保管库存现金的房间、保险柜等。

本办法所称自助设备是指集中配钞、非集中配钞的自动取款机、自动存取款循环机以及其他可以向客户提供自我办理现金存取业务的专用电子设备。

第三章查库频率及核对要求第六条总行现金库库存现金（一）总行行长每年至少查库一次；（二）总行分管运营行领导每半年至少查库一次；（三）总行运营管理部及金库主任每季至少查库一次；（四）金库副主任每月至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须查库。

第七条营业网点提库在途现金总行运营管理部每季至少查库一次。

第八条营业网点日间库库存现金（一）总行运营管理部对分行的查库情况进行抽查；（二）分行分管运营的行领导每半年至少亲自组织一次对管辖营业网点的突击查库，查库面至少达30%，至少亲自- 2 -对1个营业网点进行查库；（三）分行运营管理部每季至少对所有管辖营业网点查库一次，分行运营管理部负责人至少亲自对20%营业网点进行查库；（四）支行行长每月至少查库一次；（五）营业部经理每周至少查库一次，三天以上（含）法定节假日前一天必须会同支行行长查库；假期结束后的第一个工作日开门营业前，营业部经理要进行查库。

农村商业银行库存现金限额考核办法

农村商业银行库存现金限额考核办法
第一章总则
第一条为了加强库存现金的管理，减少非赢利资金占用，确保现金的安全性、流动性和盈利性，不断提高业务管理能力，切实保障库存现金安全，制定本考核办法。

第二条整点加钞中心、营业部、支行、分理处库存现金管理遵循本办法。

第二章基本规定
第三条支行必须保持合适的库存现金，使之既能满足流动性的需要又不影响盈利的实现，对超限额的库存现金要及时整点上解。

第四条对兑换的残破币要按人民银行残破币上解管理规定及时整点上解，减少库存占用。

第五条整点加钞中心、支行、分理处应根据各自的情况，极时、认真做好现金计划的编制上报和执行工作。

第六条整点加钞中心应根据市场货币流通需要，调剂、调运各种票币，做好现金供应和回笼工作。

第七条整点加钞中心、营业部、支行、分理处必须按规定要求及时核对库存并登记有关账簿，做到账款、账实相符。

1。

库存检查注意事项范文

库存检查注意事项范文
1、检查库存现金或随到随查，如在营业时间之前，应根据前一日库存中所载
今日库存数目查点，如在营业时间之后应根据当现金簿中今日库存数日现款、银行存款查点，如在营业时间之内应根据前一日现金簿中今日库存数日加减本日收支检点。

支票签发数额与银行存款帐目卡是否相符，空白末使用支票是否齐全，作废部分有无办理注销。

2、现金是否存放库内，如有另存他处者，应立即查明原因。

3、库存现金有无以单据抵充现象。

4、托收未到期票据等有关库存财物，应同时检查，并得须对有关帐表、凭证
单据。

5、检查库存除查点数目核对帐簿外，并应注意其处理方法及放置区域是否
妥善，币券种类是否分清。

6、金库锁匙暨暗锁，密码表的掌握部门及库门的启用与库内的安全，金库放
置位置等是否适当，严密办理。

7、汇出汇款寄回的收据，是否妥为保存，有无汇出多日尚未解讫的汇款。

8、内部往来帐，是否按月填制未达帐明细表，查对帐单是否依序保管。

□
9、内部往来或外县市单位往来帐，是否经常核对。

10、营业日报表的记载是否与银行存款相符。

11、检查县市单位各种周转金及准备时，应注意其限额是否适当。

有无零星付
款的纪录，所存现款与未转帐的单据合计数，是否与周转金、准备金相符，有无不当的垫款或已付款，而久未交货的零星支付或请购案件。

现金业务检查实施方案

现金业务检查实施方案一、前言。

现金业务作为企业日常经营活动中不可或缺的一部分，其规范与否直接关系到企业的资金安全和经营稳定。

因此，为了规范和加强现金业务的管理，保障企业资金的安全，制定本实施方案。

二、实施目的。

本实施方案的目的在于规范现金业务的操作流程，加强对现金业务的监督和管理，确保现金业务的安全和合规性。

三、实施范围。

本实施方案适用于企业内部所有现金业务的操作和管理。

四、实施内容。

1. 现金库存管理。

a. 设立专门的现金库房，由专人负责管理和保管现金。

b. 对现金库存进行定期盘点，确保账实相符。

2. 现金收付款管理。

a. 设立专门的现金收付款窗口，由专人负责操作。

b. 对现金收付款进行严格的审核和记录，确保资金的安全和准确性。

3. 现金业务流程管理。

a. 制定现金业务操作流程，明确各个环节的责任人和操作规范。

b. 对现金业务流程进行定期检查和评估，发现问题及时整改。

4. 现金业务风险控制。

a. 加强对现金业务风险的认识，建立风险防范机制。

b. 定期进行现金业务风险评估，及时采取措施降低风险。

五、实施要求。

1. 所有现金业务必须按照规定的流程和程序进行，不得擅自操作。

2. 现金库存和现金收付款必须进行详细的记录和账务核对。

3. 现金业务操作人员必须经过专业培训和考核合格后方可上岗。

4. 对现金业务的每一环节都要进行严格的监督和检查，发现问题要及时报告和整改。

六、实施效果评估。

对本实施方案的效果将定期进行评估，主要从现金业务的规范性、安全性和效率性等方面进行评估，发现问题及时进行整改和改进。

七、总结。

本实施方案的制定和实施，将有力地规范和加强企业现金业务的管理，保障企业资金的安全和稳定，提高企业的经营效率和管理水平。

希望全体员工严格执行本方案，共同维护企业的经济利益和形象。

银行现金核查管理制度

银行现金核查管理制度第一章总则第一条为了规范银行现金核查管理，加强对现金流的监控，防范现金风险，保障银行资金安全，制定本制度。

第二条本制度适用于全行各级分支机构的现金核查工作，包括现金清点、脏、损、错币核查等相关工作。

第三条现金核查工作应当严格按照国家相关法律法规和银行内部规章制度执行。

第四条银行现金核查工作应当建立科学、规范、高效的管理机制，确保现金安全，提高现金核查工作效率。

第五条银行应当建立完善的现金核查工作制度，明确工作职责、权利和义务，定期对现金核查工作进行检查评估，不断完善制度。

第六条银行应当加强人员培训，提高现金核查人员的业务水平和专业素质，确保现金核查工作高效、准确、规范开展。

第二章现金核查工作流程第七条银行应当根据自身业务特点和规模情况，制定现金核查工作流程，并在全行范围内进行推广和执行。

第八条现金核查工作分为现金清点、脏、损、错币核查等环节，各环节的工作流程应当清晰明确。

第九条现金清点工作应当由至少两名核查人员进行，分别进行现金清点，并将清点结果进行核对，确保结果准确无误。

第十条对脏、损、错币的核查应当严格按照规定流程进行，核查人员应当细心认真，确保每张货币的真伪和完整性。

第十一条现金核查工作应当采取人工和机械相结合的方式，提高核查的准确性和效率。

第三章现金核查工作职责第十二条银行总行应当负责统一制定现金核查工作的规范和流程，对分支机构进行指导和监督。

第十三条分支机构应当根据总行的要求，制定本分支机构的具体现金核查工作流程，并严格执行。

第十四条现金核查人员应当认真履行现金核查职责，不得因私利私欲影响现金核查的真实性和有效性。

第十五条现金核查人员应当严格遵守保密规定，不得泄露现金核查工作中的相关信息。

第十六条现金核查工作领导人员应当加强对现金核查工作的管理和指导，确保现金核查工作顺利进行。

第四章现金核查工作监督第十七条银行应当建立相互监督机制，实现对现金核查工作的全面监控。

第十八条银行总行应当定期对分支机构的现金核查工作进行抽查和检查，发现问题及时进行处理。

银行现金专项检查方案

一、背景随着电子支付的普及，现金使用率有所下降，但现金依然是我国重要的支付工具。

为确保人民币的流通秩序，维护消费者合法权益，根据中国人民银行的相关规定，本行决定开展现金专项检查工作。

二、检查目的1. 检查各网点现金收付业务合规性，确保人民币流通秩序。

2. 加强现金服务管理，提升服务质量，保障消费者权益。

3. 检查现金清分、兑换、保管等环节，确保现金安全。

4. 发现并纠正拒收现金等违规行为，维护人民币法定地位。

三、检查范围1. 各网点现金收付业务操作规范性。

2. 现金清分、兑换、保管等环节的管理制度及执行情况。

3. 拒收现金等违规行为的发生情况。

4. 消费者对现金服务的满意度。

四、检查内容1. 现金收付业务操作规范性检查- 检查各网点现金收付业务流程是否符合规定。

- 检查现金收付人员是否具备相应资质。

- 检查现金收付设备是否正常运行。

2. 现金清分、兑换、保管环节检查- 检查现金清分设备的运行情况及清分质量。

- 检查现金兑换业务的操作规范性。

- 检查现金保管设施的安全性能。

3. 拒收现金等违规行为检查- 检查是否存在拒收现金等违规行为。

- 检查是否存在违规收费、强制使用非现金支付工具等行为。

4. 消费者满意度检查- 通过问卷调查、客户访谈等方式，了解消费者对现金服务的满意度。

五、检查方法1. 现场检查- 对各网点进行现场检查，查看相关资料、设备、人员等。

- 对现金清分、兑换、保管等环节进行实地查看。

2. 资料审核- 审核各网点现金收付业务的相关资料，如操作规程、工作日志等。

3. 客户访谈- 通过问卷调查、客户访谈等方式，了解消费者对现金服务的满意度。

六、检查时间1. 检查工作自2024年X月X日开始，至2024年X月X日结束。

2. 各网点需在规定时间内完成自查工作，并将自查报告报送至本行。

七、检查结果处理1. 对检查中发现的问题，要求相关网点及时整改，并跟踪整改效果。

2. 对存在违规行为的网点，将依法进行处理。

银行库存现金检查办法

银行库存现金检查办法银行库存现金检查是银行内部的一项常规的监管措施，其目的是确保银行的现金库存量的准确性和合法性。

本文将详细介绍银行库存现金检查的办法，包括目标、程序、方法和注意事项等方面。

一、检查目标银行库存现金检查的主要目标是：1.检查银行现金库存量的准确性和合法性，防止现金盗窃和失窃。

2.检查银行现金库存量的合规性，遵守相关法律以及行业监管部门的规定。

3.检查银行现金库存与银行账户的匹配性，确保银行账户的准确性。

二、检查程序银行库存现金检查的程序包括以下几个步骤：1.准备检查计划：银行的管理人员应该确定现金检查的时间、地点、检查事项和检查人员等。

2.确认库存量：银行的二级库管应该在检查前确认现金库存量，并保证现金库存的安全。

3.检查单位：检查人员应该以银行的某个部门或某个窗口作为检查的单位，检查范围不应过大。

4.执行检查：检查人员应根据检查事项执行检查，对涉及现金库存量的交接单据、账簿和其他证据进行核实，并现场盘点现金库存量。

5.整理检查结果：检查人员应当来对检查结果进行整理，记录误差和异常现象，并将现金的盘点报告上报至银行管理人员。

6.反馈检查结果：检查人员应在检查结束后向银行管理人员详细反馈现金库存量的情况，如果出现异常情况，应及时向管理人员汇报，处理相关问题。

三、检查方法银行库存现金检查的方法包括以下几种：1.现场盘点法：现场盘点法是最简单、最直接的检查方法。

检查人员将现金计数和现场检查结合起来，减少误差和玩忽职守等情况。

2.对账单比对法：对账单比对法是通过检查银行所有现金交易的交易凭证，以确保与银行账户信息相符。

3.验证过程法：验证过程法是通过检查交易过程、计算机记录等方式，查明现金交易是否规范和现金库存量记录是否准确等情况。

四、注意事项在银行库存现金检查中，检查人员还需注意以下几个方面：1.检查人员的问题应当尽可能准确，不得随意揣测和乱猜测。

2.检查人员需要遵守信任原则，遵循保密原则，不得泄漏涉及银行客户的敏感信息。

现金检查

各子公司
根据x月x号下发的通知，财务部定于x月x号对各子公司进行现金、银行业务的检查。

根据企业现金管理制度，，现将本次检查的内容通知如下：
1、现金使用是否按照规定执行（零星支出1000元以下用
现金结算，超过1000元的是否用支票结算,同时也包
括个人借款这项）。

2、库存限额是否超出限额规定，超出限额部分是否及时
存入银行。

3、费用报销凭证是否按照规定执行（领导审批、经办人
签字、发票齐全等）。

4、有无白条抵库、有无坐支现金现象。

5、对其他应收款-----备用金的检查（主要个人借款）。

6、内行银行对账单及余额调节表是否按规定每月调整
（各家把1-10月银行对账单及余额调节表准备齐全）。

7、有外部银行的单位，特要求准备好1-10月外部银行对
账单及余额调节表，以备检查。

8、准备好2013年1-10月现金账簿，以备检查。

银行现金检查方案

县级各银行金融机构:根据人行ⅩⅩ市中心支行关于今年货币管理与人民币业务执法检查的有关工作布置，我支行决定于ⅩⅩ年5月11日至5月25日在全县范围内开展银行金融机构人民币收付与反假业务、现金机具设备的现场检查。

现将有关情况通知如下：一、组织领导为确保本次检查工作顺利进行，经研究，我支行专门成立海盐县金融机构人民币业务执法检查小组，由支行沈明法副行长任组长，营业室相关人员为成员。

二、检查方式检查采取自查和抽查两种方式进行。

自查由各机构自行组织，自查面要求达到各机构营业网点的100%；抽查由我支行组织，根据各机构自查情况按一定比例确定。

三、检查内容1、金融机构是否建立人民币收付和反假业务管理内部考核制度，是否开展业务培训和宣传，是否对柜面人民币收付业务、假币收缴(鉴定)业务进行定期、不定期的检查，对发现的违规行为是否及时纠正，营业场所公示的内容是否完整。

2、临柜人员对《中华人民共和国人民币管理条例》、《不宜流通人民币挑剔标准》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规规章的执行情况，柜面人民币收付是否规范操作，是否将不宜流通的人民币对外支付，是否根据合理需要的原则为公众办理人民币券别调剂业务，是否按规定无偿为公众兑换残缺、污损人民币。

3、是否重视现金计划管理，加强投放回笼预测和现金收支统计分析，保存现金合理库存，合理调配人民币券别结构，保证现金旺季投放、农副产品收购等现金需求。

4、在假币收缴、鉴定业务操作中是否严格执行《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》，在收缴、告知、鉴定、保管、上缴等环节是否存在不规范的情况，是否存在假币流入、流出银行的情况，反假信息系统操作是否正确。

5、是否按照《人民币鉴别仪通用技术条件》国家标准进行现金机具设备的配置，并按要求开展升级维护，加入自动取款机的钱款是否全额经清分机或A类点钞机清点并记录钞票号码。

四、检查时间1、自查阶段：ⅩⅩ年4月25日至5月10日。

办理人民币存取款业务的各金融机构按照检查要求进行自查，并于5月10日前上报自查报告。

银行现金业务查询制度模板

银行现金业务查询制度模板一、总则第一条为了加强银行现金业务的监督管理，提高现金业务操作的透明度，防范和控制现金业务风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》和《银行业金融机构现金业务管理办法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内所有银行业金融机构的现金业务查询工作。

第三条银行现金业务查询工作应当遵循依法合规、客观公正、及时准确、保护客户隐私的原则。

第四条银行现金业务查询工作由银行业监督管理机构、银行内部审计部门和客户共同实施。

二、查询范围和内容第五条银行现金业务查询范围包括：（一）现金收付业务；（二）现金存款业务；（三）现金取款业务；（四）现金转账业务；（五）现金汇款业务；（六）现金兑换业务；（七）其他涉及现金业务的操作。

第六条银行现金业务查询内容主要包括：（一）现金业务的合规性；（二）现金业务的完整性；（三）现金业务的真实性；（四）现金业务的准确性；（五）现金业务的安全性；（六）现金业务的效率性；（七）其他需要查询的内容。

三、查询程序和方式第七条银行现金业务查询程序如下：（一）客户提出查询申请，应当提交相关证明材料；（二）银行内部审计部门或者业务管理部门对客户提交的查询申请进行审核；（三）审核通过后，银行内部审计部门或者业务管理部门组织进行查询；（四）查询结果由银行内部审计部门或者业务管理部门出具，并送达客户；（五）银行根据查询结果对现金业务进行整改，并报告银行业监督管理机构。

第八条银行现金业务查询方式包括：（一）现场查询；（二）非现场查询；（三）专项查询；（四）定期查询；（五）其他查询方式。

四、查询结果处理和责任追究第九条银行现金业务查询结果处理如下：（一）对于合规、完整、真实、准确的现金业务，应当予以确认；（二）对于不合规、不完整、不真实、不准确的现金业务，应当及时进行整改；（三）对于存在问题的现金业务，银行应当查明原因，追究相关责任人的责任；（四）银行应当将查询结果和处理情况报告银行业监督管理机构。

库存现金内部监督检查方案

库存现金内部监督检查方案1. 背景在企业日常运营中，现金以及现金等价物（如支票、汇票、信用卡刷卡等）是不可避免的支付方式。

尤其是在库存货物交易中，现金交易占据很大份额。

如何对库存现金的使用和保管进行监督和检查，是企业内部控制的重要内容。

2. 监督检查范围和目的库存现金监督检查是对企业现金管理的一项特殊审计，目的在于提高企业现金管理的合规性、规范性和安全性，有效防止现金流失等风险。

监督检查范围包括企业各个部门的现金使用、保管和管理情况，主要检查对象为现金保管人员、库存管理员和会计人员等。

3. 检查内容内部监督检查应重点检查以下内容：（1）现金收支情况检查企业各个部门的现金收支情况，包括进出口现金、库存现金及各类等价物等，统计现金流明细。

（2）现金保管制度检查企业现金保管制度是否健全，包括现金存放、领用、交接和清点等方面。

（3）现金使用制度检查企业现金使用制度是否规范，包括付款审批程序、对账制度、现金使用限额等方面。

（4）会计处理制度检查企业会计处理制度是否规范，包括现金核算、流水账管理、日报表、月报表等方面。

（5）现金管理人员的职责和工作情况检查现金保管人员、库存管理员和会计人员等现金管理人员的职责和工作情况，以及在现金管理方面存在的问题。

4. 检查方法内部监督检查采用抽样检查和全面检查相结合的方法。

其中抽样检查应该随机抽取一部分现金交易账目等，全面检查应向现金管理人员了解其工作情况。

检查的程序应当由独立的审计人员执行，各个部门应当对其进行积极配合。

5. 检查结果内部监督检查的检查结果应当及时整理、分析、归纳并编制检查报告。

报告应当按照现金收支、现金保管制度、现金使用制度、会计处理制度等方面进行分析，并对弊端和问题提出改进意见和建议。

同时，应当根据检查结果对现金管理人员进行培训，加强现金管理制度的宣传和落实。

6. 总结现金管理是企业内部控制体系中的一个基础环节，现金管理的好坏直接关系到企业的经济效益和声誉。