金融营销简答论述名词解释
金融产品营销复习题
《金融产品营销》课程复习题一、名词解释1、金融营销：金融营销是营销管理理论在金融服务业的全过程应用。
所谓市场营销，按照美国营销学会（AMA）的定义，是计划和执行关于商品、服务和理念的创造、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。
因此，金融营销是指金融服务企业为达到组织目的而创造交换的一系列过程，包括金融服务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销广的全过程。
P192、SWOT分析：这是一种用于检测公司运营情况与公司环境的工具。
SWOT的各个字母分别表示优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）与威胁（Threats）。
SWOT分析实际上是对企业部和外部各方面容进行综合和概括，其中优势和劣势是在要素，机会与威胁则是外在要素。
采用这种分析方法能够帮助市场营销人员将精力集中在关键问题上。
P593、宏观营销环境：指对企业营销活动造成市场机会和环境威胁的主要社会力量，代表企业不可控制的力量。
宏观环境包括政治法律、经济、文化、技术、自然和人口六大因素。
P584、微观营销环境：是指与企业紧密相联的，直接影响企业营销能力的各种参与者。
微观环境包括企业部因素和企业外部的供应商、营销中介、顾客、竞争者和公众等因素。
P585、公众：是指所有实际上或潜在地关注、影响着企业达到其经营目标的能力的任何团体或个人。
公众主要有以下几类：政府公众、融资公众、媒体公众、市民行动公众、地方利益公众、一般公众和企业部公众。
P796、家庭生命周期：随着消费者年龄的增长，其在家庭发展的过程中会呈现出消费和购买行为的阶段化变化，称为家庭生命周期。
一般来说，家庭的生命周期可划分为八个主要阶段：单身阶段、备婚阶段、新婚阶段、育婴阶段、育儿阶段、未分阶段、空巢阶段、鳏寡阶段等。
对家庭生命周期的研究，主要涉及对一个地区或市场的家庭结构与性质的分析，其对于市场总体性质的研究具有十分重要的意义。
金融营销
金融营销（ps：有些主观题书上没有具体答案，自己发挥吧←_←）第一章一、名词解释1.金融营销(p9)：指金融机构通过交换，创造和出售他人所需的金融产品和价值，建立、维持和发展与各个方面的关系，以实现各方利益的一种社会和管理过程。
2.顾客满意(p17)：顾客通过一个产品的可感知的效果或结果，与他们的期望值相比较后形成的感觉状态。
3.顾客让渡价值(p17):指顾客总价值与顾客总成本的差额。
4.顾客总价值(p17):指顾客购买某一产品与服务所获得的所有利益，包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
5.顾客总成本(p17):指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
二、简答、论述（一）说明金融营销学的研究对象（P1）。
1.金融营销学是金融学和营销学的有机结合，是在经济学、管理学、行为科学及金融学、营销学等学科的基础上建立起来的一门应用管理型学科。
是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动及其规律性的学科。
2.金融营销的主体：①银行。
主要提供:现金存取服务、资产安全性服务、货币转移服务、延期支付服务、金融咨询服务。
同时银行又可以分为中央银行和商业银行，零售银行和商人银行。
②保险公司③证券、期货、期权公司④房屋互助协会⑤信托基金公司⑥金融公司。
3.金融营销的职能：根据金融机构的总体目标，在调查研究的基础上，实施营销组织和管理，制定和实施目标市场与定位及营销组合策略。
（二）金融营销的特点（P10）。
1.金融营销的性质，属于服务营销。
通过金融机构和营销人员，使顾客获得利益和满足感。
2.金融营销的过程，是整体营销。
市场调研需求，开发产品满足需求，出售实现交换，反馈信息调整控制。
3.金融营销的理念，注重关系营销。
提高服务质量，发展良好的客户关系，培养客户的忠诚度。
4.金融营销的方式，直接渠道。
通过自身的机构和人员进行直接营销。
5.金融营销的职能，双重营销。
第一章知识点1认识金融营销
谢谢
（二）金融营销主体
金融营销的主体，即承担金融营销的机构，主要包括以下几种：
第一类：银行
银行主要为投资人提供以下五项金融服务：现金存取服务、资产安全性服务、货币 转移服务、延期支付服务、金融咨询服务等。
第二类：保险公司
保险公司是一种准公共性质的服务。主要包括财产保险、人寿保险和再保险三大类。
第三类：证券公司
1.1.3 金融营销构成要素
5.防范金融风险
金融营销与传统企业营销的显著区别在于对风险的防范与规避。金融 市场的不确定性使得金融企业所经营的任何产品都存在不同程度的风 险，因此风险防范是金融企业营销管理的一项重要任务。金融企业需 要将自身的经营风险控制在最低限度，同时做好客户的风险提示，使 客户所承担的风险与其所获得的收益相对称，降低客户不应有的损失； 这就要求金融企业在金融产品的开发环节中就明确产品可能存在的风 险，合理地安排收益与风险的匹配关系，制订必要的风险防范预案， 并在营销过程的各个环节加强风险管理。
1.1.2 营销在金融活动中的作用
金融营销的作用具体表现为以下三个方面：
1
2
• 金融企业重视营销管理既是金融 市场发展的客观要求，也是金融 企业面对竞争环境提高自身生存 和发展能力的实际需要。
• 营销管理是金融企业管理 的核心职能之一。
3
• 金融企业加强营销管理也 是防范金融风险的需要。
1.1.3 金融营销构成要素
证券公司主要承担有价证券的发行和流通。与此相关联的还有作为金融衍生工具的 期货、期权经营公司。
第四类：信托基金公司
信托基金也叫投资基金，是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式。包括信托 投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金等资产 管理机构。
金融营销名词解释
金融营销名词解释
1. 财富管理（Wealth management）：一种为高净值个人或机
构提供综合财务规划和投资管理服务的金融服务领域。
2. 证券化（Securitization）：将一系列资产（如贷款、债券或
其他债务）转化为可交易的证券，并通过发行和销售这些证券来筹资。
3. 保险精算（Actuarial science）：以数学、统计学和金融原理为基础，通过风险评估、预测和计算，为保险公司提供精确的风险定价和赔偿计划。
4. 投资银行（Investment banking）：为企业和政府提供融资和投资方案、并购咨询、证券发行和交易等综合金融服务的部门或机构。
5. 金融衍生品（Financial derivatives）：以其他金融资产或商
品为基础，通过衍生而来的金融工具，如期权、期货、掉期等，用于风险管理和投资目的。
6. 风险管理（Risk management）：通过识别、评估和减轻各
种风险，包括市场风险、信用风险、操作风险等，以保护企业或个人免受金融损失。
7. 资产配置（Asset allocation）：根据投资者的风险承受能力
和投资目标，将投资组合分配到不同类型的资产类别，以实现最佳的风险和收益平衡。
8. 金融市场（Financial market）：指各种证券交易市场和金融产品市场，如股票市场、债券市场、外汇市场等，提供投资和融资机会。
9. 持有至到期（Hold to maturity）：一种策略，表示投资者将持有直到到期日的债券，以确保按时收取本息。
10. 具体目标（Specific objective）：金融营销中，为了吸引和满足特定目标群体的需求，而设计的个性化销售和营销策略。
金融营销复习资料
金融营销复习资料一、引言金融营销是指金融机构根据市场需求利用各种策略和手段来推广和销售金融产品和服务的过程。
随着金融市场的不断变化和竞争的加剧，金融营销变得越来越重要。
本文将对金融营销相关的知识进行复习和总结，以帮助读者更好地理解金融营销的概念和实践。
二、金融营销的基本概念1. 金融营销的定义金融营销是指金融机构通过市场调研、产品开发、客户培训等策略和手段来满足客户需求、提高客户满意度和促进销售的一种营销方式。
2. 金融营销的特点金融营销与一般的营销活动相比具有以下特点：•高度竞争：金融市场竞争激烈，金融产品同质化现象严重，因此金融营销需要通过差异化策略来脱颖而出。
•高风险性：金融业务具有一定的风险性，金融营销需要注重风险管理，确保营销活动的稳定性和可持续性。
•高度专业性：金融业务涉及的知识和技能较为专业，金融营销人员需要具备深厚的金融知识和专业技能，以便更好地与客户沟通和交流。
三、金融营销的策略与手段金融营销的策略和手段多种多样，下面介绍几种常用的策略和手段：1. 目标市场分析金融营销的第一步是进行目标市场分析，确定金融产品的目标客户群体。
目标市场分析主要包括市场需求调研、竞争对手分析和客户画像等。
2. 产品定位与差异化根据目标市场分析的结果，金融营销人员需要对金融产品进行定位和差异化。
定位是指确定产品在目标市场中的位置，差异化是指通过产品设计、服务创新等手段使产品与竞争对手产生差异。
3. 品牌建设与推广良好的品牌形象是进行金融营销的重要基础。
金融营销人员需要通过品牌建设和推广来塑造和推广金融机构的品牌形象，提高品牌知名度和美誉度。
4. 渠道拓展与管理金融营销通常需要通过渠道来进行销售，因此渠道拓展与管理是非常重要的一环。
金融营销人员需要选择合适的渠道，与渠道合作伙伴建立良好的合作关系，并进行渠道销售管理。
5. 客户关系管理客户关系管理是金融营销的核心内容之一。
金融营销人员需要通过建立和维护客户关系，提高客户满意度并促进再次购买和口碑传播。
《金融营销基础》作业-答案
形考任务一（第一章、第二章）一、名词解释1.金融营销是指金融企业以金融市场为导向，运用整体营销手段向客户提供金融产品和服务，在满足客户需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
2.“4Ps”理论产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）、促销（Promotion）产品（Product）：注重开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的功能诉求放在第一位。
价格(Price)：根据不同的市场定位，制定不同的价格策略，产品的定价依据是企业的品牌战略，注重品牌的含金量。
分销(Place)：企业并不直接面对消费者，而是注重经销商的培育和销售网络的建立，企业与消费者的联系是通过分销商来进行的。
促销(Promotion)：企业注重销售行为的改变来刺激消费者，以短期的行为（如让利，买一送一，营销现场气氛等等）促成消费的增长，吸引其他品牌的消费者或导致提前消费来促进销售的增长。
3.金融客户客户是金融机构的金融产品的购买者，金融机构若想开发出市场需要的金融产品就要研究客户的心理和行为，对客户进行分析。
开发产品前要知道客户的类型，客户的需求，客户的行为，这些信息都是金融机构开发金融产品的基本依据。
金融机构的进行产品开发的一切活动都要以满足客户需求为中心，因为只有满足了客户需求的金融产品才是好的金融产品，才是具有盈利能力的金融产品。
4.潜在客户所谓潜在客户，是指对某类产品（或服务）存在需求且具备购买能力的待开发客户，这类客户与企业存在着销售合作机会。
经过企业及销售人员的努力，可以把潜在客户转变为现实客户。
二、单项选择题1.金融营销的主体是（C ）A.金融产品B.金融服务C.金融企业D.金融市场2.现代金融营销阶段是从（B ）开始。
A.21 世纪B.20 世纪90 年代C.20 世纪70 年代D.20 世纪50 年代3.与4Ps 理论相比，4Cs 理论注重以（A ）为导向。
A.消费者需求B.市场C.企业价值最大化D.股东财富最大化4.我国金融行业（不含证券行业）的监督管理机构是。
金融营销
1、金融营销：金融企业以市场需求为核心，通过采取整体营销行为，以金融产品和服务来满足客户的消费需要和欲望，从而为实现金融企业利益目标所进行的经营管理活动。
2、金融目标市场定位：根据竞争者或其产品在市场上所处的位置，针对消费者或用户对某种特征、属性等的重视程度，强有力地塑造出本金融机构或本金融机构产品、服务与众不同的、给人印象鲜明的个性或形象，并把这种形象生动地传递给顾客，从而使本金融机构或本金融机构产品、服务在市场上确定适当的位置。
3、金融营销战略：指金融企业在进行市场营销活动时，为求得企业长期发展，完成企业的人物和目标，依据外部环境和内部条件而制定的总体性、长远性规划。
4、差异化发展战略：向顾客提供与众不同的产品或服务，满足顾客特殊的需要，形成竞争优势。
差异化主要表现在产品设计、技术特性、产品形象、服务方式、销售方式、销售方式等。
5、差异性市场策略：指面对已经细分的市场，企业选择两个或者两个以上的子市场作为市场目标，分别对每个子市场提供针对性的产品和服务以及相应的销售措施。
6、撇脂价值定价法：指在产品生命周期的最初阶段把产品价格定得很高，以求最大利润，尽快收回投资。
7、波士顿矩阵的横纵坐标表示什么？以纵轴表示企业销售增长率，横轴表示市场占有率8、金融营销的过程？（1）排斥阶段 (2)引入阶段 (3)广告与促销阶段 (4)友好服务阶段(5)金融创新阶段 (6)服务定位阶段 (7)系统营销阶段。
9、市场细分在金融营销中的意义？●便于发现市场营销机会●为制定营销组合战略提供依据●有利于发挥金融市场的竞争优势●为金融新产品的开发提供线索10、金融营销环境的特点？(1)差异性(2)相关性(3)动态性（4）不可控性11、金融产品生命周期在衰退期的特点和营销策略？特点：（1）金融市场上出现了大量的替代产品，客户减少了对老产品的使用频率。
（2）产品销量急剧下滑，价格大幅下挫，企业利润日益减少。
策略：（1）维持策略。
金融营销的概念
金融营销的概念金融营销的概念金融营销是指金融机构在市场环境中运用各种营销手段和策略，以获取更多的客户和利润的过程和活动。
它是金融行业的一门专业学科，涉及金融、市场、营销等多个领域的知识。
金融营销的含义金融营销是指金融机构为了满足客户需求，通过制定和实施一系列市场营销策略和活动，提升公司知名度、增加客户数量和提高市场份额的过程。
金融营销的目标金融营销的目标主要包括：•增加市场份额：通过各种市场活动和营销策略，扩大公司在金融市场中的份额。
•提高客户满意度：通过提供优质的金融产品和服务，满足客户的需求，提高客户对公司的满意度。
•增加客户数量：通过市场推广和营销活动，吸引更多的潜在客户并进行转化，提高客户数量。
•增加销售额和利润：通过有效的销售策略和市场推广活动，提高销售额和公司的利润。
金融营销的策略金融营销的策略包括：•品牌建设：通过塑造和传播公司的品牌形象，提升品牌认知度和美誉度，增强市场竞争力。
•客户关系管理：建立和维护与客户的良好关系，通过提供个性化的服务和定制化的产品，提高客户忠诚度和满意度。
•市场细分：将市场划分为不同的细分市场，根据不同市场需求制定相应的营销策略，提高针对性和效果。
•产品创新：不断研发和推出具有竞争力的金融产品，满足客户多样化的需求，增加市场竞争力。
•销售推广：通过广告、宣传、促销等手段，提高产品的知名度和市场认可度，促进销售增长。
金融营销的工具金融营销的工具包括：•广告和宣传：通过媒体广告、宣传片等方式，提高产品的知名度和曝光率。
•社交媒体营销：通过社交平台（如微信、微博等）建立品牌形象和与客户互动。
•搜索引擎优化：通过搜索引擎排名提高网站的曝光度，增加潜在客户的访问量。
•直销和代理：通过建立销售团队、代理渠道等方式，直接推销和销售金融产品。
•电子邮件营销：通过向客户发送邮件，宣传产品和提供个性化服务，增加客户满意度。
金融营销的挑战金融营销面临以下挑战：•金融监管：金融行业受到严格的监管，金融营销活动必须合规，需要遵守相关法律法规。
金融营销名词解释
金融营销名词解释金融营销是指金融机构利用市场营销手段来推销金融产品和服务的过程。
以下是一些金融营销中常见的名词解释。
1. 目标市场：指金融机构所选择的特定客户群体，这些客户具有需要金融产品和服务的潜在需求和购买能力。
2. 市场细分：是将目标市场进一步划分为不同的细分市场，根据市场需求、行为和特征等因素进行分类，以便更好地满足不同细分市场的需求。
3. 定位：是指金融机构在目标市场中选择一个特定的位置，以不同产品或服务的特性来区分自己与其他竞争对手，以获得竞争优势和吸引目标客户。
4. 品牌认知：是消费者对于金融机构品牌的知晓程度和对其品牌形象的认知程度。
金融机构通过广告、促销等方式来提高消费者对品牌的认知。
5. 品牌忠诚度：是指消费者对于某个金融机构品牌的情感和行为倾向，表现为持续购买、推荐和忠诚于该品牌，对金融机构的产品和服务具有高度的信任和满意度。
6. 咨询与销售：是金融机构通过提供咨询服务来满足客户的需求，并向客户销售适合其需求的金融产品。
咨询服务可以增加客户对金融机构的信任度，提高销售效果。
7. 交叉销售：是指金融机构在现有客户中推销其他金融产品或服务，以增加客户价值和提高客户忠诚度。
通过交叉销售，金融机构可以提高业务的综合性和客户粘性。
8. 市场调研：是通过收集、分析和解释市场数据来了解目标市场的需求、竞争环境和潜在机会，为制定合适的营销策略提供基础。
9. 价格策略：是金融机构制定和调整产品价格的策略，以在市场中获得竞争优势。
价格策略可以包括定价、折扣、奖励等手段。
10. 促销活动：是指金融机构通过广告、折扣、赠品等手段来促使客户购买金融产品或服务的活动。
促销活动可以提高销售量，吸引新客户和维持现有客户。
金融营销是现代金融业中不可或缺的一环，随着金融行业的发展和变革，金融营销的概念和方法也在不断地演进和创新。
金融机构需要不断适应市场变化，提供更好的产品和服务，以满足客户的需求。
金融营销在推动金融机构发展和促进经济增长方面起到了重要的作用。
金融营销简答论述名词解释
⾦融营销简答论述名词解释⽬录:名词解释：1、⾦融产品2、差别定价法3、关键定价法4、变动收⼊证券5、公募证券6、竞争投标定价法7、固定收⼊证券8、私募证券9、⾦融服务营销10、商誉定价法11、⾦融企业促销12、可转让证券13、分销渠道 14 ⾦融营销 15⾦融市场媒体16、营销调研17、⾦融市场营销环境18、⾦融资本：19、企业形象20、内部营销21、整合营销22、国际化经营战略23、⾦融产品24.⾦融风险25.操作风险26.市场细分27.⾦融创新28.产品29.⾦融产品30.顾客让渡价值（顾客受让价值31.CI战略32.信⽤风险33.市场风险34.营销35.⾦融营销36.⾦融客户37.资本运营38.市场挑战者39.市场补缺者40市场41社会营销42关系营销43内部营销44.⾦融市场细分45产品线46品牌47产品品⽬48系统风险49.4C原则50⾮系统风险51促销52⾦融促销53销售促进（营业推⼴）54. ⾦融营销环境: 55. ⾦融服务购买⾏为56. ⽬标市场57. 成本加成定价法58. ⾦融营销59. 利率 61. 分销渠道62. 营销组合63. 营销风险64.差异化市场策略简答题1、⾦融企业产品定价⼀般的策略2、⾦融产品分销渠道的职能3、保险品牌营销的⽅法4、⾦融企业服务营销的特点、⽬的及原则5、⾦融新产品开发的途径与过程6、银⾏存款定价的基本程序。
7、⾦融产品分销渠道的职能8、品牌策略的内容9、我国⾦融服务的价格形式10、保险产品定价的决策过程11、⾦融产品促销组合策略的组成12、⾦融产品策略包括的内容13、⾦融产品分销渠道的职能 14、⾦融机构实施营销管理的必要性15、⾦融市场营销环境的分类16、⾦融市场的特点:17、银⾏资产证券化的特征18、资本运营的⽅法19、顾客信息管理：20、银⾏资产证券化对银⾏等⾦融机构的作⽤:21、⾦融企业并购决策的原则22⾦融产品各周期的特点及营销策略？23.⾦融产品定价⽅法有哪些？（及其优缺点24.简要说明银⾏资产证券化的含义及其过程25⾦融关系营销具有哪些特点，分为哪些类型26市场补缺者战略的特点是什么？作为⼀个当代⾦融企业市场补缺者，列举出⼀些可供选择的⽅案（最少列举3种）27什么是组织市场，组织市场的购买⾏为有哪些特征？28、什么是⾦融市场细分？⾦融市场细分的原则和标准是什么29为什么要加强顾客关系管理？其主要内容是什么？30简述⾦融产品的特征及其分类。
金融营销学复习资料
金融营销学复习资料一、名词解释：1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。
2.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。
3.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。
4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。
5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。
6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
7.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。
顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。
包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。
10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。
11.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。
12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。
13.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。
14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。
金融营销的核心概念
金融营销的核心概念引言金融营销是指金融机构或金融服务提供者通过市场手段和策略，与潜在客户建立联系并促使其购买金融产品或服务的过程。
在竞争激烈的金融市场中，了解和应用金融营销的核心概念对金融机构具有重要意义。
本文将介绍几个金融营销的核心概念，并探讨它们的意义和应用。
1. 客户定位客户定位是金融营销中的一个核心概念。
它涉及识别潜在客户的需求和行为特征，并根据这些特征将客户划分为不同的细分市场。
客户定位可以帮助金融机构确定哪些客户是最有价值的，并制定相应的营销策略。
例如，一个银行可以将客户分为高净值客户、中小企业客户和个人客户，并为每个细分市场设计相应的产品和服务。
客户定位的意义在于提高营销的精确性和效果。
通过了解客户的需求和特征，金融机构可以更好地满足客户的需求并提供个性化的服务。
例如，对于高净值客户，金融机构可以提供更高的信用额度和更低的利率，并为他们定制专属的理财规划。
客户定位还可以帮助金融机构避免资源的浪费，将有限的营销资源用在最有价值的客户上。
2. 品牌建设品牌建设是金融营销中不可忽视的一个概念。
品牌是金融机构在潜在客户心中的形象和认知，是金融机构在市场竞争中的核心竞争力。
通过有效的品牌建设，金融机构可以树立良好的品牌形象，提高客户对其产品和服务的认可度和信任度。
品牌建设需要从几个方面进行考虑。
首先，金融机构需要制定清晰的品牌定位和品牌承诺，明确传达自己的核心价值和竞争优势。
其次，金融机构需要进行品牌推广和宣传，利用多种渠道和媒体传递品牌信息，并与客户进行有效的互动。
最后，金融机构需要不断提升产品和服务质量，确保品牌能够与客户的期望保持一致。
3. 客户体验客户体验是金融营销中的重要概念。
它指的是客户在与金融机构互动的过程中所感受到的服务质量和满意度。
客户体验包括多个方面，如产品的便利性、服务的友好性、交易的顺畅性等。
提供优质的客户体验有助于金融机构树立良好的口碑和形象，增加客户忠诚度并吸引新客户。
金融营销
名词解释1金融服务：是指金融机构运用货币交易手段融通有价物品，向金融活动参与者和顾客提供的共同受益、获取满足的活动。
2金融企业：指金融服务的提供者，具体包括银行和非银行金融机构，后者包括：保险公司、房屋互助协会、信用卡发行商、投资信托、股票交易、特许和租赁公司、国民储蓄银行、转账清算银行、单位信托、金融公司等。
3CIS：是指企业形象识别系统，它是针对企业的经营状况和所处的市场竞争环境，为使企业在竞争中脱颖而出而制定的实施策略。
CIS分为MI、BI和VI三个部分，三者相辅相成。
4成本领先战略：是指通过有效途径，使企业的全部成本低于竞争对手的成本，以获得同行业平均水平以上的利润。
5差异化战略：是指为使企业的产品与竞争对手的产品有明显的区别、形成与众不同的特点而采取的战略。
6集中战略：是指企业把经营的重点目标放在某一特定购买者集团，或者某种特殊用途的产品，或某一特定地区上，以建立企业的竞争优势及其市场定位。
7市场领导者：处于市场领导者地位的金融企业在行业内或产品市场上被公认为市场领袖。
它一般在行业中处于第一的位置，控制着其他同类金融企业的行为，在定价、服务方式、促销方式、渠道网点等方面，都有很大的选择权，并占有最大的市场份额。
8市场挑战者：是指在行业中仅次于市场领导者，位居第二、第三及随后位次的企业。
市场挑战者为达到提高市场份额的目标，往往对其他企业发起攻击。
9市场追随者：市场追随者与挑战者不同，它不是向市场领导者发动进攻，而是跟随在领导者之后自觉维持共处局面。
10市场基利者：这些小企业专心致力于市场中被大企业忽略的某些细分市场，在这些小市场上通过专业化经营来获取最大限度的收益。
11金融生态环境：是借用生态学的概念对金融外部环境的形象描述，通常指金融运行的一系列外部基础条件，具体指由居民、企业、政府和国有企业等部门构成的金融产品的金融服务的消费群体，以及金融主体生成、运行和发展的经济、社会、法制、文化、习俗等体制、制度和传统环境。
金融营销学复习资料
金融营销学复习资料一、名词解释：1.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。
2.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。
3.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。
4.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。
5.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。
6.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
7.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。
顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
8.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。
包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.9.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。
10.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。
11.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。
12.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。
13.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。
14.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。
金融服务与营销重点
题型：选择、名词解释、简答题、论述第一章金融营销学：是金融学和营销学的有机结合，是在经济学、管理学、行为科学及金融学、营销学等学科基础上建立起来的一门应用型管理学科。
是研究金融机构以满足消费者需求为中心的金融营销活动及其规律性的学科。
（名）金融营销的主体：银行、保险公司、证券公司、房屋互助协会、信托基金公司、金融公司。
（选择）市场营销：是指个人和集体通过创造，提供出售，并同别人交换产品和价值，以获得其所需所欲之物的一种社会和管理过程。
(名)现代市场营销与传统市场营销的差异：1.营销主体的变化：传统的主体限定为企业，现代的主体包括一切面向市场的个人和组织。
2.营销客体的扩展：传统的客体为产品，包括货物货物劳务两部分，现代的还进一步强调了消费者所注重的价值以及对营销者所拥有的价值的交换。
3.营销内容的扩展：营销活动由单纯的销售扩展到对产品的构想以及对产品的定价、分销、促销等方面的综合谋划；由单纯的实施过程到有目的有计划的实施和管理过程；由单纯以经营者利益为目标发展到以多方利益为目标。
4.强调了营销的核心—交换。
5.强调了营销的社会性。
（简答）市场营销组合：企业为实现预期目标，将营销中的可控因素进行有机组合。
在营销学发展的不同阶段，营销学者们分别提出了4Ps、6Ps、7Ps、10Ps等营销组合方式。
（名）产品生命周期:产品从进入市场到退出市场的全过程，分为导入期、成长期、成熟期、衰退期等阶段。
（名）市场细分：根据消费者的购买行为以及购买习惯的差异，将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。
（名）内部营销：培养公司的经理和雇员都树立以顾客为导向的观念，在公司创造一种营销文化。
（名）关系营销：与关键成员建立长期满意的关系，以保持长期的业务和绩效的活动过程。
（名）金融营销的特征：1.金融营销的性质—属于服务营销；2.金融营销的过程—实施整体的营销；3.金融营销的理念—注重关系营销；4.金融营销的方式—采取直接渠道；5.金融营销的职能—实施双重营销。
金融营销基础
金融营销基础一、什么是金融营销金融营销是指金融机构或金融服务提供商利用市场营销的手段和方法，通过传递有关金融产品或服务的信息来满足客户需求，提高销售和盈利能力的过程。
在现代金融市场竞争激烈的环境中，金融营销变得至关重要。
通过有效的金融营销策略，金融机构可以建立品牌形象，吸引客户，提高市场份额。
二、金融营销的重要性1. 提高产品销售金融营销的一个主要目标是提高产品销售。
通过精确的市场定位和客户细分，金融机构可以根据客户需求和偏好开发相应的产品，并通过差异化的营销策略吸引客户购买。
通过有效的市场推广和销售渠道，金融机构可以提高产品销售量。
2. 增加客户满意度金融营销不仅关注产品销售，还注重提供优质的客户服务。
通过建立良好的客户关系和提供个性化的金融服务，金融机构可以增加客户满意度。
满意的客户更有可能继续购买金融产品，并成为忠诚的客户，为金融机构带来更多的盈利。
3. 建立品牌形象金融机构的品牌形象在金融市场中起着重要的作用。
通过金融营销，金融机构可以塑造自己的品牌形象，树立良好的企业形象。
一个强大的品牌形象可以增加消费者对产品的信任度，提高市场竞争力。
同时，品牌形象的建立还有助于金融机构吸引优秀人才和投资者。
4. 提升市场竞争力金融市场的竞争日益激烈，金融机构需要通过有效的市场营销策略提升自己的市场竞争力。
通过深入了解市场需求和竞争对手情况，金融机构可以制定相应的市场营销计划，提供有竞争力的产品和服务。
通过市场定位和差异化战略，金融机构可以在竞争中脱颖而出。
三、金融营销策略1. 市场定位市场定位是金融营销的基础。
金融机构需要明确目标市场，了解目标客户的需求和特点。
通过市场细分和客户细分，金融机构可以将有限的资源和精力投入到最有潜力和最有价值的市场领域，提高营销效果。
2. 品牌建设品牌建设是长期的过程，对金融机构的金融营销至关重要。
金融机构需要塑造自己的独特品牌形象，通过品牌推广和传播向客户传递企业的核心价值和信念。
金融营销学资料讲解
金融营销学资料讲解金融营销学论文我国金融营销现状和发展战略分析摘要：现代金融业竞争日趋激烈，只有开展有效地金融营销才能提高金融企业的竞争力。
本文通过对金融营销的内涵特点、我国金融营销现状、我国金融产业发展地位等方面的分析，探讨如何创新我国的金融营销观念，进行金融新产品的开发组合，实施各种营销策略创新，才能使我国金融企业得到更好的发展。
关键词：金融营销创新整合网络营销一、金融营销的内涵及特点金融营销是金融企业以金融市场为导向，利用自己的资源优势，通过运用各种营销手段及方式，把可赢利的金融产品及服务引导并销售给经选择的客户群体，在满足客户的需要和欲望的过程中实现金融企业利益目标的社会行为过程。
金融营销属于营销的范畴，但和一般的市场营销不同，因为金融业是一个特殊的服务性行业，所提供的产品和服务又明显区别于工商企业，所以金融营销又具有一些独特的特征：第一，金融产品具有相似性相对于其他工商业产品，金融产品技术含量较低，同质性大，很容易被模仿，几乎每个金融企业提供的产品都没有大的。
因此即使是新推出的产品，也很快会被人模仿，所以要想走产品差异化道路或者确立市场开拓者的地位来获利是有一定困难的。
这就要求我们必须要突出品牌营销，顾客在选择某个金融企业时，往往被熟知的具有良好声誉的金融品牌所吸引，而不仅仅只足产品本身。
第二，金融产品具有增值性从用途来看，金融产品绝大部分属于理财投资的产品。
客户选择金融产品的最主要的目的是获得金钱的回报，所以采取组合式营销策略会取得比较好的效果。
在营销过程中，通过合理组合将多种金融产品捆绑宣传。
尽量打造并突出高收益、低风险特点，迎合消费群体的心理特点。
第三、金融产品具有非差异性当一家金融企业提供了一种产品后，其他企业很容易模仿，而且各企业所提供的产品在功能上很难有很大的差别。
二、我国金融营销的现状相对于国外发达的金融行业，我国的金融业起步较晚，发展水平比较低，基本上还处于初步发展阶段，与发达国家相比存在着较大的差距。
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目录:名词解释：1、金融产品2、差别定价法3、关键定价法4、变动收入证券5、公募证券6、竞争投标定价法7、固定收入证券8、私募证券9、金融服务营销10、商誉定价法11、金融企业促销12、可转让证券13、分销渠道 14 金融营销 15金融市场媒体16、营销调研17、金融市场营销环境18、金融资本：19、企业形象20、内部营销21、整合营销22、国际化经营战略23、金融产品24.金融风险25.操作风险26.市场细分27.金融创新28.产品29.金融产品30.顾客让渡价值（顾客受让价值31.CI战略32.信用风险33.市场风险34.营销35.金融营销36.金融客户37.资本运营38.市场挑战者39.市场补缺者40市场41社会营销42关系营销43内部营销44.金融市场细分45产品线46品牌47产品品目48系统风险49.4C原则50非系统风险51促销52金融促销53销售促进（营业推广）54. 金融营销环境: 55. 金融服务购买行为56. 目标市场57. 成本加成定价法58. 金融营销59. 利率 61. 分销渠道62. 营销组合63. 营销风险64.差异化市场策略简答题1、金融企业产品定价一般的策略2、金融产品分销渠道的职能3、保险品牌营销的方法4、金融企业服务营销的特点、目的及原则5、金融新产品开发的途径与过程6、银行存款定价的基本程序。
7、金融产品分销渠道的职能8、品牌策略的内容9、我国金融服务的价格形式10、保险产品定价的决策过程11、金融产品促销组合策略的组成12、金融产品策略包括的内容13、金融产品分销渠道的职能 14、金融机构实施营销管理的必要性15、金融市场营销环境的分类16、金融市场的特点:17、银行资产证券化的特征18、资本运营的方法19、顾客信息管理：20、银行资产证券化对银行等金融机构的作用:21、金融企业并购决策的原则22金融产品各周期的特点及营销策略？23.金融产品定价方法有哪些？（及其优缺点24.简要说明银行资产证券化的含义及其过程25金融关系营销具有哪些特点，分为哪些类型26市场补缺者战略的特点是什么？作为一个当代金融企业市场补缺者，列举出一些可供选择的方案（最少列举3种）27什么是组织市场，组织市场的购买行为有哪些特征？28、什么是金融市场细分？金融市场细分的原则和标准是什么29为什么要加强顾客关系管理？其主要内容是什么？30简述金融产品的特征及其分类。
31进行金融市场细分的原因？32金融产品的开发策略？33金融产品的开发程序？34影响股价变动的因素有哪些？35企业ＩＳＯ９０００１国际标准认证的作用有哪些？36.影响债券价格的因素有哪些？37. 金融营销的特征是什么？38. 影响金融服务购买的因素有哪些？39. 简述目标市场细分时应遵循的原则？40 金融产品的特征是什么？41. 简述金融广告的优缺点？42. 简述目标市场选择的条件与方法？43. 金融企业产品定价的基本策略有哪些？44. 金融营销风险管理的基本程序是什么？论述题1、试述金融产品定价策略的原则。
2、试述保险分销中风险的管理3、试论金融企业营销的主要特点。
4、简述银行业服务营销的策略运用。
5、金融企业营销策略研究的必要性6、联系实际谈营销在金融管理活动中的作用7、金融市场营销环境的特点8、资本运营的内容9、金融市场细分的作用10、金融产品促销策略组合有哪些促销策略组成？这些策略分别有哪些特点？11. 论述金融产品生命周期各阶段的特点以及采取的营销策略？12. 试述银行业分销渠道的选择策略？金融营销学二、名词解释1、金融产品：是金融企业通过精心设计选择的金融工具和与之相配套的金融服务而向客户提供的能够满足其需要的某种金融性运作理念2、差别定价法：是银行把客户、产品、服务、时间、地点等主要的市场营销要素按一定的规则划分为若干不同的等级，分别定价，再通过优化组合，实现期望利润。
3、关键定价法：是以某一有前途的客户建立长期信用关系为定价目标，相该客户提供一种或几种现时现量亏损的、但边际效益高的产品或服务。
4、变动收入证券：是指因客观条件的变化其证券收益也随之变化的证券。
5、公募证券：是指经由承购公司承接新证券的发行以后，向社会上广泛而无特定的多数投资者进行募集的证券，投资者是不确定的广泛的民众及机构和法人，通过公示制度以维护其利益。
6、竞争投标定价法：对有投标竞价价值的产品，在国家法律、政策允许的范围内，让若干家客户投标竞价，取其优者作为该产品的价格。
7、固定收入证券：是指持券人可以在特定的时期内取得固定的收益，预先知道收益的数量和时间的证券，如固定利率债券等。
8、私募证券：是指由经办人相直接投资这进行募集的证券，投资者是确定的，一般为机构投资者。
9、金融服务营销：是指金融企业采用营销策略，博得顾客满意，重视社会责任，并获得合理利润，以顾客为导向的经营哲学和管理活动。
10、商誉定价法：是指对某种产品制定特别高的价格，相信顾客会将高价与高质量联系在一起。
11、金融企业促销：是指金融企业将自己的金融产品和服务通过适当方式向顾客进行报道、宣传和说服以引起其注意和兴趣，激发其购买欲望，促进其购买行为的活动。
简言之，就是金融企业将其金融产品和服务的信息向顾客的传递过程。
12、可转让证券：即通过转让而自由流通的证券，是按法律规定所产生的各种证券，如提单、债券等，均可经背书和要约而自由转让，受让人对证券的权利将收法律保护。
13、分销渠道：是指金融产品的所有权或使用权从金融产品生产企业转移到金融产品消费者所经历的过程或渠道。
名词14、金融营销：是金融机构对特定金融产品的营销。
根据市场营销的定义，我们将金融营销定义为：金融营销是指金融机构通过交换，创造和出售他人所需所欲的金融产品和价值，建立、维持和发展与各个方面的关系，以实现各方利益的一种社会和管理过程。
15、金融市场媒体：金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构或个人。
16、营销调研：是指系统的设计、收集、分析和提供金融服务领域的相关信息流，掌握和理解金融企业所面临的特定营销状况，为经营管理和市场决策提供依据。
17、金融市场营销环境：是指对金融企业营销环境及经营绩效起着直接或间接潜在影响的各种外部因素或力量的总和。
18、金融资本：可以认为是银行、保险、信托和证券等金融机构占有和控制的资本。
19、企业形象：是指社会公众对一个企业的看法的综合.20、内部营销：是指金融企业在其内部从营销管理的视角管理其人力资源，把员工当作顾客，通过领导/管理性服务和加强内部沟通，创造员工满意，吸引、开发、激励、留住胜任的员工，为外部顾客提供满意服务，以保证外部营销成功的营销活动。
21、整合营销：即促进企业与其顾客和其它关系利益人发展品牌关系、注重沟通活动、整合各种营销方法的一种营销模式。
22、国际化经营战略：是指中国商业银行在业务经营、机构设置、客户发展等各方面向全球化的发行发展，逐步成为跨国银行的发展战略。
23、金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
它既包括金融工具，也包括与各种金融工具有直接关系或间接关系的各类金融服务。
一、名词解释：24.金融风险：是指在资金融通和货币资金的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使资金经营的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而有蒙受损失或获得额外收益的机会和可能性。
25.操作风险：人、技术、安全或其他因素给银行经营带来的损失。
26.市场细分：将某种特定产品的整体市场划分为若干个消费者群，以确定目标市场的过程。
27.金融创新：是指金融业务、金融市场和金融监管的三方面创新的总和。
28.产品：向市场提供一切能令人留意、获取或消费的物品，能满足人们的某种欲望和需要。
29.金融产品：金融机构向市场提供的使顾客可以取得、利用或消费的一切事物。
30.顾客让渡价值（顾客受让价值）：是指顾客总价值和顾客总成本之间的差额。
顾客总价值是是指顾客购买某一产品与服务所期望获得的所有利益，它包括产品价值、服务价值、人员价值和形象价值。
顾客总成本是指指顾客为获得某一产品所费的时间、精力以及所支付的货币等，包括货币成本、时间成本、精神成本和体力成本。
31.CI战略：也称企业识别战略或企业形象战略，是指在调研和分析基础上，通过策划和设CIS，来体现本企业区别于其他企业的标志和特征，塑造企业在社会公众心目中的特点位置和形象的战略。
包括企业理念识别系统（MI），行动识别系统（BI）和视觉识别系统（VI）.32.信用风险：客户经营发生了变化可能产生违约的风险。
33.市场风险：由于市场条件发生变化，可能给金融企业未来收益带来不确定性。
34.营销：从调研、生产、销售、反馈、改进、再生产、再销售，参与市场竞争的一个社会过程。
35.金融营销：它是一个不断上升的整体过程：市场调研确定需求---开发产品满足需求----提供出售实现交换----反馈信息调整控制。
36.金融客户：是指接受金融企业提供的金融产品（服务）的个人或机构。
37.资本运营:是以价值为中心的导向机制，它以资本价值形态的管理为基础，通过对企业可以支配的资源和生产要素进行运作、谋划和优化配置，以实现资本增值的最大化。
其中金融资本是指银行、保险、信托和证券等金融机构占有和控制的资本。
38.市场挑战者：在行业中仅次于市场领导者，位居第二、第三及随后位次的企业。
39.市场补缺者：是避开竞争者而选择空缺市场加以战领的企业，它们专注于市场上被大市场忽略的某些细小部分，在这些小市场上通过专业化来活动最大限度收益。
补充：40市场：人群、购买意向和购买能力是构成市场的三个不可缺的因素。
41社会营销：不仅注重消费者和企业的利益，也要注重社会的利益。
42关系营销：与顾客、供应商和分销商建立长期满意的关系。
43内部营销：培养经理和雇员以顾客为导向，在公司创造一种营销文化。
44.金融市场细分：不是细分金融产品和服务而是细分客户，即对客户需求差异性细分中，把需求相近的客户群体划分为若干个子市场。
45产品线：是金融机构提供的具有同种功能或服务的一组产品。
46品牌：是指一种名称、名词、标记、符号及设计，或是它们的组合运用。
47产品品目：指金融产品线内各种不同品种、规格、质量和价格的特定产品。
48系统风险：一级风险，影响大且不可控。
50非系统风险：第三级风险49.4C原则：CONSUMER消费者，指消费者的欲望和需求；COST成本，消费获得满足的成本；CONVENIENCE便利,购买的方便性；COMMUNICATION沟通，与顾客沟通。
51促销：是指企业用人员或非人员方式传递信息，引发和刺激顾客的购买欲望与兴趣，使其产生购买行为或顾客对卖方的企业形象产生好感活动。