设定风险参数与拟订资金管理计划
制定资金管理计划的规定
制定资金管理计划的规定资金管理计划是企业或个人对资金流动、运用、分配和风险控制等方面进行规划和安排的重要工具。
一个优秀的资金管理计划能够帮助企业或个人实现资金的最优配置，降低财务风险，提高资金使用效率。
一、制定资金管理计划的原则1. 全面性原则：资金管理计划应涵盖企业或个人的所有资金流动，确保各项资金活动都在计划范围内。
2. 前瞻性原则：在制定资金管理计划时，应充分考虑未来的资金需求和市场变化，做出合理的预测和规划。
3. 灵活性原则：资金管理计划应具有一定的灵活性，能够根据实际情况进行调整。
4. 安全性原则：确保资金安全，避免出现资金链断裂等风险。
5. 效益性原则：在保证资金安全的前提下，力求提高资金使用效益。
二、制定资金管理计划的步骤1. 收集和分析财务信息：收集企业或个人的财务报表、资金流动数据等相关信息，并进行分析。
2. 确定资金管理目标：根据分析结果，明确资金管理的目标，如降低融资成本、优化资金结构等。
3. 预测资金流量：对未来的资金流入和流出进行预测，包括常规的和非常规的。
4. 制定资金管理策略：根据资金管理目标和预测结果，制定相应的资金管理策略，如投资策略、融资策略等。
5. 制定资金管理政策：明确资金管理的具体措施和操作流程，如现金管理政策、信贷政策等。
6. 评估和选择方案：对制定的资金管理政策和策略进行评估，选择最优方案。
7. 制定资金管理计划：将选定的方案细化为具体的行动计划，形成资金管理计划。
8. 实施和监控：按照资金管理计划进行实施，并定期进行监控和调整。
9. 评价和反馈：对资金管理计划的执行效果进行评价，并反馈到下一个周期的资金管理计划制定中。
三、制定资金管理计划的注意事项1. 遵守法律法规：在制定资金管理计划时，应严格遵守相关的法律法规，确保资金活动的合法性。
2. 风险管理：充分识别和评估资金管理过程中可能出现的风险，并制定相应的风险控制措施。
3. 信息披露：确保资金管理计划的制定和执行过程的透明度，及时向相关利益方披露信息。
风险管理计划(模版)
风险管理计划(模版)引言概述：风险管理计划是在项目执行过程中，为了有效识别、评估和应对可能浮现的风险而制定的一套管理措施和方法。
本文将介绍风险管理计划的模板，包括四个部份：风险识别、风险评估、风险应对和风险监控。
一、风险识别：1.1 确定风险来源：通过分析项目的各个方面，确定可能引起风险的因素。
例如，项目中的技术依赖、人员变动、市场竞争等都可能成为风险来源。
1.2 采集风险信息：通过调查、访谈、文献研究等方式，采集项目相关的风险信息。
这些信息可以包括过去项目的经验教训、行业的最佳实践等。
1.3 制定风险分类：将采集到的风险信息进行分类整理，以便更好地进行后续的风险评估和应对。
二、风险评估：2.1 评估风险概率：根据过去类似项目的数据和专家经验，对各个风险进行概率评估。
这可以匡助项目团队了解每一个风险发生的可能性大小。
2.2 评估风险影响：对每一个风险发生后可能对项目造成的影响进行评估，包括时间、成本、质量等方面。
这有助于项目团队了解风险对项目的潜在影响程度。
2.3 优先级排序：根据风险概率和影响的评估结果，对风险进行排序，确定哪些风险需要优先考虑和应对。
三、风险应对：3.1 风险避免：对于高优先级的风险，可以采取措施避免其发生。
例如，通过技术改进、人员培训等方式减少技术依赖风险。
3.2 风险减轻：对于无法彻底避免的风险，可以采取措施减轻其影响。
例如，制定备用计划、增加资源投入等方式应对人员变动风险。
3.3 风险转移：对于一些风险，可以通过购买保险、签订合同等方式将其转移给其他方。
这可以减少项目团队承担的风险责任。
四、风险监控：4.1 设定风险指标：根据风险评估的结果，设定一些关键指标来监控风险的发生和变化。
例如，对于时间风险，可以设定项目进度的关键节点。
4.2 定期风险评估：定期对项目的风险进行评估，以了解风险的变化情况。
这可以匡助项目团队及时调整风险应对策略。
4.3 风险报告和沟通：及时向项目相关方报告风险的情况，并与他们进行沟通和商议。
如何加强企业资金管理与风险控制
如何加强企业资金管理与风险控制资金经营是企业核心能力的重要组成部分，在市场竞争日益加剧的今天，如何控制好资金经营时的风险，借此增强企业资金经营效益，已经成为大多企业在发展时需要全面考虑的问题。
如何加强资金经营风险控制，以提升资金经营的效益，是很多企业都需要认真考虑的问题。
下面，本文先分析了企业资金风险类型，在分析重要性基础上，结合现状提出了几点行之有效的资金管理以及风险控制的粗浅建议，希望能为企业资金管理人员带来重要参考价值。
一、企业资金管理风险类型分析（一）投资风险在企业发展时，很容易因忽略自身实力或者未设置清晰目标，一味地发展新业务，盲目投入资金和精力，从而导致企业承受巨大的亏损。
在进行投资前，必须对投资项目进行可行性分析，并将各种影响因素结合起来，如果确定投资项目净现金流为“正”，即可明确这一项目切实可操作。
风险属于企业生产和运营时，与相关业务如影随形发展的，难以预期其中不确定因素，是一种极具传导性的动态现象。
如果在合作过程中，一家企业存在风险，极有可能会将这一风险传递至另一家企业。
同时，如果企业中的一个部门产生了巨大风险，也很有可能为其他部门造成难以挽回的损失，从而导致一系列风险传递现象。
本论文所讨论的组织风险传导，是指企业内部各利益主体间的风险转移与相互影响，盲目地追求所谓“多元化”外延扩张，在没有进行深入的调研情况下，就贸然投入了资金，最后倒闭也在所难免。
（二）企业资金运营风险在企业资金运作中，存在着各种各样风险，如库存过多的企业很容易产生资金运营风险。
随着信息和技术越来越发达，市场瞬息万变，企业库存也越来越多，如果市场发生了巨大变化，致使企业积压了大量库存。
如果企业在发展过程中资金无法顺利周转，则会严重影响企业经营效果。
另外，在应收账款管理时，一些企业格外重视销售业绩，却忽略了控制应收账款。
企业为了提高自身销售量以及扩大市场份额，通常会采用赊销方法销售相关产品，这样便会致使应收账款出现大幅增长的问题。
如何进行有效的资金管理和控制
如何进行有效的资金管理和控制现如今，资金管理和控制对于个人和企业来说都是非常重要的。
有效的资金管理和控制能够确保我们能够更好地利用资金资源，实现财务目标的同时，也能够预防金融风险和避免财务困境。
本文将从几个方面介绍如何进行有效的资金管理和控制。
一、预算的制定和执行1. 详细的收支分析：首先需要了解个人或企业的收入来源和支出情况，对每个方面进行详细的分析和记录。
这样可以帮助我们确切了解资金的流向和使用情况。
2. 制定合理的预算：基于收支分析的基础上，制定合理和可行的预算计划。
预算计划需要根据实际情况制定，并且要尽可能详细和全面，考虑到各种可能的收入和支出情况。
3. 严格执行预算：制定预算计划后，要严格执行，不轻易违反预算计划，确保资金的合理分配和利用。
二、分散投资和风险控制1. 分散投资：不要将所有的资金都集中在某一种投资方式或者某个项目上，而是应该将资金分散投资到不同的领域和项目上。
这样可以降低风险，并提高资金回报率。
2. 控制投资风险：在进行投资时，要仔细研究市场行情和投资项目的风险情况，评估投资风险，并采取相应的风险控制措施，例如制定风险投资的比例、选择风险适中的投资产品等。
三、建立紧急储备和应急预案1. 建立紧急储备：无论个人还是企业，都应该建立一定的紧急储备金，用于应对突发的资金需求或者紧急情况。
建议将3-6个月的生活或者运营费用作为紧急储备金。
2. 制定应急预案：针对可能出现的紧急情况，制定相应的应急预案，包括应对资金周转不畅、支付风险较大等情况的具体解决方案。
四、节约开支和降低成本1. 精打细算：对于个人和企业来说，要养成精打细算的习惯，合理安排日常开支，杜绝不必要的浪费。
2. 降低成本：对于企业来说，可以通过提高生产效率、降低运营成本等手段来降低成本，优化资金的使用效率。
五、选择合适的财务工具和理财方式1. 选择合适的财务工具：根据个人或企业的资金状况和投资需求，选择适合自己的财务工具，如银行存款、理财产品、基金、股票等，确保资金的安全性和回报率。
管理层资金管控工作计划
一、前言资金是企业运营的生命线，对企业的生存和发展具有重要意义。
为了加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本工作计划。
二、工作目标1. 提高资金使用效率，确保资金安全。
2. 优化资金结构，降低融资成本。
3. 加强资金监管，防范财务风险。
4. 提升企业整体财务状况。
三、工作内容1. 制定资金管理制度（1）建立健全资金管理制度，明确资金管理流程、权限和责任。
（2）制定资金预算管理制度，合理编制和执行预算。
2. 加强资金计划管理（1）根据企业发展战略和经营目标，编制年度资金计划。
（2）按月度、周度、日度进行资金调度，确保资金合理使用。
3. 优化资金结构（1）合理配置流动资金、长期资金和短期资金，降低融资成本。
（2）加强与金融机构的合作，拓宽融资渠道。
4. 加强资金监管（1）加强对资金收支的审核，确保资金合规使用。
（2）定期开展资金审计，及时发现和纠正问题。
5. 提升资金使用效率（1）提高资金周转速度，降低库存成本。
（2）优化付款方式，提高资金使用效率。
6. 防范财务风险（1）建立健全风险预警机制，及时发现和防范财务风险。
（2）加强对市场风险、信用风险、操作风险的防控。
四、工作步骤1. 第一阶段（1-2个月）：完成资金管理制度、预算管理制度和资金计划管理制度的制定。
2. 第二阶段（3-4个月）：开展资金计划管理，优化资金结构，加强资金监管。
3. 第三阶段（5-6个月）：提升资金使用效率，防范财务风险。
4. 第四阶段（7-12个月）：持续优化资金管理制度，完善资金管理流程，确保资金安全、高效、合规。
五、工作保障1. 加强组织领导，成立资金管理领导小组，负责资金管理工作的统筹和协调。
2. 加强人员培训，提高资金管理人员业务水平。
3. 加大考核力度，将资金管理工作纳入绩效考核体系，确保各项工作落到实处。
通过以上工作计划，我们将努力提高资金管理水平，为企业的发展提供有力保障。
风险管理ppt课件
股市有风险，入市须谨慎，怎样控 制风险?
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防守第一
教练经常告诉运动员，防守就是最佳的攻 击。当然攻击也很重要，但只要对手无法 得分，你就立于不败之地。交易也是如此， 要先考虑防守，其次才是攻击。进行交易 前，首先应评估风险。唯有评估过风险之 后，才能考虑该笔交易是否值得进行，应 该建立几口合约或股数的部位。考虑获利 潜能之前，必须先考虑风险多高。只要先 考虑风险，资金管理的优先顺序就会超过 交易决策与看法。千万不要接受没有必要 的风险，不要涉入自己不能控制风险的场 合。
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(4)只接受风险与报酬比率合乎规定的机会
建立部位时，你对于行情发展应该有所预 期。如果实际发展不符合预期，就应该结 束部位。你对于获利目标也应该有大致的 看法。一笔交易在其获利潜能与潜在亏损 之间的关系合理时，才应该考虑建立部位
风险与报酬比率仍然必须符合一定水平。 可以把这项比率设定为1 ∶2或1 ∶3，但至 少不可以大于1 ∶1，否则就不要期待赚钱。 如果一笔交易的下部风险为500元，上部获 利潜能只有100元，显然不应该建立部位。 即使这笔交易真的能够赚钱，毕竟也属于 胜算偏低的机会，不值得冒险。
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(1)对于短线 最大股票数量=风险资本×5%/ATR 如建设银行的ATR=0.33,风险资本是2.5万
元 那么建行的可买最大股票数量= 25000 ×5%/0.33=3700股 (2)对于长线 最大股票数量=风险资本×5%/nATR n取2或3
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依据胜算调整部位规模 如果某笔交易的胜算特别高，就可以考虑最大部
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(2)千万不要向下摊平
资金管理计划必须明文规定不许向下摊平。 向下摊平是指部位已经发生亏损，然后继 续扩大部位规模，尝试压低整体部位的单 位成本。虽然向下摊平可以降低单位成本， 减缓单位损失，但总损失势必扩大。这是 金融交易的第一戒律。如果发生亏损，其 中必有缘故：这个部位根本不行。如果行， 部位应该会赚钱，不会亏损。如果你想提 早结束破产，向下摊平可能是最有效的办 法。
风险限额管理制度
风险限额管理制度一、引言风险管理是企业运营中非常重要的一环。
为了保证企业的稳定发展，必须建立一套完善的风险管理制度。
风险限额管理制度作为其中的一项重要内容，能够帮助企业合理分配资源、控制风险并保护企业的利益。
二、背景随着市场环境的变化，企业面临的风险也在不断增加。
为了应对这些风险，企业需要建立一套科学的管理制度。
风险限额管理制度可以帮助企业在资金、市场、信用等方面设定风险限额，以确保企业在风险控制范围内运营。
三、风险限额管理的意义1.风险控制风险限额管理制度可以帮助企业根据自身能力和风险承受力，设定适当的风险限额。
通过控制风险限额，企业能够有效防范各种风险，避免发生意外损失。
2.资源分配企业的资源是有限的，如何合理分配资源是企业管理者需要考虑的重要问题。
风险限额管理制度可以根据企业的战略目标，设定不同部门和项目的风险限额，帮助企业在资源上进行合理配置。
3.提高决策效率风险限额管理制度可以为企业提供一个决策参考。
通过对各项风险的定量评估和限额设定，企业管理者可以更加准确地评估风险和利益的关系，从而做出更合理的决策。
四、风险限额管理的原则1.科学性原则风险限额管理制度需要基于科学的方法和数据来设定。
企业应综合考虑内部和外部环境的因素，经过科学分析和评估，确保风险限额的设定具备可靠性。
2.动态性原则由于市场环境的不断变化，企业的风险也会不断产生变化。
因此，风险限额管理制度需要具备动态调整的机制。
企业应根据实际情况定期评估和调整风险限额，以保证其与实际风险的匹配性。
3.合理性原则风险限额管理制度应考虑企业的实际情况，合理设定风险限额。
制定风险限额时，应充分考虑企业的资金实力、市场需求、竞争状况等因素，确保限额的合理性和可行性。
五、风险限额管理的步骤1.明确目标企业在制定风险限额管理制度时，应首先明确管理的目标和范围。
根据企业的发展战略和风险承受能力，确定需要管理的风险类别和风险限额的设定范围。
2.风险评估企业应对各项风险进行评估和量化分析，以确定其对企业的影响程度和可能带来的损失。
资金管理计划
资金管理计划赌徒我常把精明的交易者比喻成专业赌徒，因为这两类人有很多共同点，并通常也都是赢家。
除了完全掌握概率与胜算之外，职业赌徒还引用完整的资金管理法则。
他们不愿承担无必要的风险，知道何时拥有胜算。
胜算越高，所下的赌注也越大。
如果根本没有胜算，也就不下注。
他们知道如何保护既有获利；手气不好时，也知道鸣金收兵。
严格遵守这种纪律，让他们可以随时参加赌局。
一些杰出的交易者本就是职业赌徒，后来才转行到金融交易市场。
当理查得· 丹尼斯招募“忍者龟”的时候，职业赌徒与桥牌选手就是他最爱招募的对象之一。
成功的赌徒与成功的交易者之间，存在一项共通点：他们都知道如何评估风险，并依此而下注。
所谓“赌徒”，并非指那些喜欢赌博的人，而是指那些靠着赌博为生的人。
大多数人都是赌桌上的输家。
这是明显的事实。
可是，职业赌徒具备较严格的纪律，他们知道如何评估概率。
他们赌得很精明，不会为追求刺激而进场，他们只是想赚钱或谋取生计。
他们通常都讨厌风险，不愿接受负数的期望报酬。
专业交易者只期待稳定的打击率，不会刻意追求全垒打。
如果胜算不站在他们这边，就不会只因为桌上的赌金很多而冒险。
只要情况合理，真正的赌徒并不在意输钱。
他们知道输钱是赢得成功的必要步骤之一。
只要行为正确，输钱就不是问题。
他们不会急着想在下一把就全部捞回来。
他们知道只要严格遵循法则，就能成为稳定的赢家。
在21 点的赌桌上，如果拿到两张A 分，就应该拆开而加倍下注；万一没有赢钱，也不该觉得气馁，因为抉择是完全正确的。
长期而言，这类的下注最后仍然会赢钱，因为其期望值为正数。
真正的赌徒也知道，他们没有必要每把牌都跟。
如果胜算明显不高，就自我克制而不跟进。
或许会觉得有点无趣，但面前的筹码绝不会少。
愚蠢的赌徒会每把都下注，笨拙的交易者则会永远都留在场内，即使胜算明显不高也是如此。
一般来说，只有业余的交易者才会经常使诈。
专业赌徒很少使诈，通常都是赢面居高时才会下注，否则就不跟进。
资金风险管理具体措施
资金风险管理的具体措施如下：
1.完善内部资金调度控制制度：企业应从授权审批制度、不相容
职务分离制度、内部审计等方面入手。
在资金使用方面，企业应结合自身情况建立资金分级审批标准和权限，按审定的现金流量预算和资本性支出预算安排支出。
2.加强资金筹集管理：财务人员要树立起企业资金成本与财务风
险理念，建立健全以控制财务风险、控制资金成本、选择合理的资本结构等为主要内容的资金控制制度和决策制度。
3.实施资金集中管理：资金管理的目标应是保证资金的安全性、
流动性、效率性、收益性。
常见的资金集中管理的方法有：建立结算中心制度、资金调度中心等。
4.加强企业资金预算管理：资金预算管理可以有效控制企业不良
资产的出现和盲目投资的产生，是行之有效的资金风险控制措施。
资金管理中的风险控制措施详解
资金管理中的风险控制措施详解在资金管理中，风险控制是一项至关重要的任务。
无论是个人还是企业，都需要进行风险控制，以确保资金的安全性和稳定性。
本文将详细介绍资金管理中的几种常见风险控制措施。
首先，分散投资是一种常见的风险控制策略。
这意味着将资金分散投资于不同的资产类别或市场，以降低投资组合的整体风险。
通过在不同的领域和地理位置进行投资，可以避免单一资产或市场的风险对整个投资组合造成严重影响。
例如，投资者可以同时选择股票、债券、房地产和黄金等多种资产，以降低投资风险。
其次，设定风险容忍度是风险控制的重要步骤。
在资金管理中，每个人或机构都应该根据自身的财务状况和目标，设定适合自己的风险容忍度。
风险容忍度是指个人或机构能够接受的风险程度。
通过设定风险容忍度，可以根据自身的承受能力和目标来确定适合的投资策略和资产配置。
例如，一个年轻的投资者可能会更容忍较高的风险，而一个退休人士可能会更倾向于保守的投资策略。
第三，定期评估和调整投资组合也是有效的风险控制措施。
资金管理并非一劳永逸的过程，投资组合的表现会随市场变化而变化。
定期评估投资组合的表现可以帮助投资者及时了解投资组合的风险水平，并对其进行必要的调整。
例如，如果一个资产表现良好并且占据了投资组合的较大比例，投资者可以考虑减少该资产的权重，以降低整体风险。
此外，建立紧急储备金是资金管理中不可忽视的一个方面。
紧急储备金是在发生紧急情况或突发事件时提供资金支持的储备金。
建立紧急储备金可以帮助个人或企业在遭遇经济困难或意外事件时，避免不必要的债务或其他财务损失。
一般来说，建立一个等于三到六个月生活费用的储备金被认为是合理的。
通过建立紧急储备金，可以在经济困难时提供一定的安全网。
最后，保险也是一种重要的风险控制手段。
保险可以为个人或企业提供经济上的安全保障，以应对意外、疾病、财产损失等风险。
在资金管理中，选择适当的保险产品可以帮助个人或企业减少潜在的财务风险。
例如，对于企业来说，选择合适的商业保险和员工福利保险可以在遭受重大损失或员工伤病时提供必要的经济支持。
资金风险策划书3篇
资金风险策划书3篇篇一《资金风险策划书》一、引言在当今复杂多变的商业环境中，资金风险的管理至关重要。
有效的资金风险策划可以帮助企业避免潜在的财务危机，确保企业的稳定运营和可持续发展。
本策划书旨在对可能面临的资金风险进行全面分析，并提出相应的应对策略和措施。
二、资金风险识别1. 市场风险：市场波动可能导致产品或服务的需求变化，影响销售收入。
2. 信用风险：客户违约或延迟付款，造成应收账款回收困难。
3. 流动性风险：资金周转不灵，难以满足短期资金需求。
4. 汇率风险：涉及国际业务时，汇率变动对资金的影响。
5. 投资风险：投资项目未能达到预期收益。
三、风险评估1. 定性评估：通过专家意见、行业经验等对风险的可能性和影响程度进行主观判断。
2. 定量评估：运用风险分析模型和数据统计，计算风险的具体数值指标。
四、应对策略1. 市场风险应对加强市场调研，及时了解市场动态和趋势。
多元化产品或服务，降低对单一市场的依赖。
2. 信用风险应对建立严格的客户信用评估体系。
加强应收账款管理，及时催收。
3. 流动性风险应对优化资金预算和调度。
保持合理的现金储备。
4. 汇率风险应对采用套期保值等金融工具。
合理安排外币资产和负债。
5. 投资风险应对进行充分的项目可行性研究。
分散投资，降低单一项目风险。
五、风险监控与预警1. 建立风险监控指标体系，定期监测风险状况。
2. 设定风险预警阈值，及时发出警报。
3. 定期回顾和评估风险策略的有效性，根据实际情况进行调整。
六、应急预案1. 在面临重大资金风险时，启动应急预案。
2. 明确应急决策流程和责任分工。
3. 准备应急资金来源和渠道。
七、结论通过本资金风险策划书的制定和实施，我们将能够有效地识别、评估和应对资金风险，提高企业的风险防范能力和资金管理水平，为企业的稳健发展提供有力保障。
同时，我们将持续关注市场变化和风险动态，不断完善和优化资金风险策略，以适应不断变化的商业环境。
篇二《资金风险策划书》一、策划背景在当今复杂多变的商业环境中，资金风险的管理至关重要。
资金运作风险管理措施
资金运作风险管理措施资金运作是指企业或个人从事资金收支活动，包括资金的获取、调配和使用等。
在资金运作过程中，存在着各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等。
为了提高资金运作的安全性和效率，采取必要的风险管理措施是非常重要的。
本文将从几个方面对资金运作风险管理措施进行详细阐述，包括资金流程管理、风险评估与监测、内部控制、合规性检查和业务拓展。
一、资金流程管理资金流程管理是资金运作中的关键环节，主要包括资金的获取、调配和使用等。
为了确保资金的安全性，需要采取以下措施：1. 资金获取管理：合理制定资金筹措计划，选择稳定可靠的融资来源，并建立完善的融资合同和协议，确保资金的合法性和来源可追溯。
2. 资金调配管理：根据资金需求和风险偏好，合理配置资金，包括定期存款、货币市场工具、股票、债券等投资品种，并建立有效的投资决策机制，降低投资风险。
3. 资金使用管理：建立严格的资金使用审批机制，确保资金的使用符合企业或个人的经营目标和战略规划。
同时，加强对资金使用的监督和控制，防止资金被挪用、滥用或浪费。
二、风险评估与监测风险评估与监测是资金运作中的重要环节，它可以及时识别和评估潜在的风险，以便采取相应的防范和控制措施。
以下是一些有效的风险评估与监测措施：1. 建立风险评估体系：根据企业或个人的实际情况，制定风险评估指标和方法，对各个环节和流程进行全面评估，识别可能存在的风险点。
2. 实施风险监测和预警机制：通过建立风险监测系统，及时收集、处理和分析与资金运作相关的信息，发现风险迹象，并根据预警信号采取相应的风险控制措施。
3. 风险管理报告和沟通：定期编制风险管理报告，向企业管理层或个人投资者提供有关资金运作风险的信息，加强沟通和协调，确保风险管理工作有效进行。
三、内部控制内部控制是保证资金运作安全和效率的重要手段，它包括内部审计、风险管理、内部监督和合规性管理等措施。
以下是一些常用的内部控制措施：1. 建立内部审计制度：组织内部审计部门或委托专业机构进行内部审计工作，对资金运作各环节进行独立、客观、全面的审查和评估。
资金支付计划统计风险点及措施
资金支付计划统计风险点及措施一、引言资金支付计划是企业资金管理的重要环节，直接关系到企业的运营和发展。
在资金支付计划中会存在各种风险点，如何有效的统计风险点并采取措施进行防范和应对，对企业的资金安全和稳定运营至关重要。
二、资金支付计划统计风险点1.市场风险：受市场行情波动的影响，资金支付计划可能会出现因市场变化导致的支付金额增减不一的情况。
2.流动性风险：企业资金流动性不足时，支付计划可能无法按时完成，影响资金的正常使用。
3.政策风险：政策法规的变化可能对资金支付计划造成影响，如税收政策的变化可能影响企业支付计划的执行。
4.信用风险：与供应商或合作伙伴的信用状况不佳，可能会导致支付计划的风险增加。
5.操作风险：人为失误、系统故障等操作方面的风险可能导致支付计划出现偏差。
6.经济风险：宏观经济环境的变化可能对企业的资金支付计划造成不利影响。
7.管理风险：管理层的不当决策或者管理体系的不完善可能导致支付计划的风险增加。
三、资金支付计划统计风险点的措施1.市场风险：建立灵活的支付计划，及时调整支付金额，避免因市场行情波动而导致的风险。
2.流动性风险：建立充分的资金储备，确保资金流动性充足，以应对突发情况。
3.政策风险：密切关注政策法规的变化，及时调整支付计划，确保合规性和稳定性。
4.信用风险：选择合作伙伴时进行严格的信用评估，确保与信誉良好的合作伙伴建立长期合作关系。
5.操作风险：加强内部管理和监控，建立严格的管理制度和流程，确保支付计划的准确执行。
6.经济风险：建立完善的风险管理体系，密切关注宏观经济环境的变化，及时调整支付计划，降低经济风险。
7.管理风险：加强管理层的决策能力和管理体系建设，确保支付计划的稳定性和合理性。
四、结论资金支付计划的统计风险点及措施对企业的资金安全和运营稳定至关重要。
通过对风险点的统计和相应的措施的实施，可以有效预防和应对各种风险，保障企业的资金支付计划的顺利执行。
同时，企业应结合自身实际情况，不断完善支付计划的管理体系，提高支付计划的准确性和稳定性，确保企业资金的安全和稳定运营。
资金预算与风险控制
资金预算与风险控制资金预算是企业经营管理中一项重要的工具，它可以帮助企业合理规划和分配资金，实现财务目标和经营目标。
同时，风险控制是保障企业正常运营和持续发展的关键要素。
本文将重点探讨资金预算与风险控制的相关内容，并提供一些实用的建议和措施。
首先，资金预算是指企业根据经营计划和发展目标，预先制定资金收入和支出的计划。
它可以帮助企业进行合理的财务安排，确保资金的充足和有效运用。
资金预算的核心是合理的收支规划和控制，通过预测和分析，确定各项收入和支出的金额和时间，从而实现资金的有效配置和管理。
一个良好的资金预算需要考虑以下几个方面：首先是明确的经营目标和战略。
企业应该根据自身的定位和目标，制定相应的资金预算计划，明确资金的用途和预期收益。
其次是合理的收入估计。
企业应该根据市场需求和行业趋势，进行收入的预测和评估，合理判断预计收入的规模和时间。
再次是有效的支出控制。
企业应该根据实际情况和预算计划，合理安排各项支出，并建立相应的控制机制和预警体系。
最后是灵活的调整和变动机制。
资金预算需要根据实际情况进行及时的调整和变动，确保预算的准确性和适应性。
风险控制是企业经营活动中的重要环节，它可以帮助企业规避和应对各种风险，确保企业的稳定和可持续发展。
风险控制需要从多个方面进行考虑和应对。
首先是市场风险。
企业应该密切关注市场变化和竞争动态，及时调整经营策略和市场定位，以应对市场风险。
其次是资金风险。
企业应该建立合理的融资和财务管理制度，确保资金的稳定和安全。
同时，合理的资金预算也是降低资金风险的重要手段。
再次是经营风险。
企业应该加强内部管理，建立科学的组织架构和管理体系，加强员工培训和激励，提升企业的竞争力和抗风险能力。
最后是法律和政策风险。
企业应该充分了解和遵守相关法律法规，及时调整经营策略和运营模式，以避免法律和政策风险对企业的影响。
实际操作中，企业可以采取一些具体的措施来强化资金预算和风险控制。
首先是建立科学的预算制度和流程。
项目资金策划及管控要点
项目资金策划及管控要点随着经济的发展和社会的进步，项目的规模和复杂度不断增加，资金管理也变得愈发重要。
有效的资金策划和管控可以保证项目按时完成、在预算内完成，同时也可以最大限度地降低风险和增加投资回报率。
本文将讨论项目资金策划及管控的要点，帮助项目管理人员更好地管理项目资金。
I.项目资金策划：1.制定项目预算：在项目启动阶段，需要制定详细的项目预算，包括项目成本、人力资源成本、采购成本、运营成本等。
预算需要充分考虑项目的复杂度和风险，并留有一定的预留。
2.风险评估：在制定预算的过程中，需要进行全面的风险评估，包括市场风险、技术风险、政策风险、供应链风险等。
针对各类风险，需要进行相应的预留和控制措施。
3.资金筹集：根据项目预算，制定资金筹集计划，考虑包括自有资金、银行贷款、股权融资等各种资金来源。
要综合考虑资金来源的成本和风险，选择最优的资金筹集方式。
4.费用管理：在项目执行阶段，需要对项目费用进行深入的管理，包括成本核算、费用控制、费用审批等。
需要建立完善的费用管理制度，确保项目费用的有效控制。
II.项目资金管控：1.资金监管：建立有效的资金监管制度，包括资金流动的审批、支付、结算等流程。
要建立健全的资金监管体系，加强对资金流动的管控。
2.成本核算：对项目成本进行合理的核算，确保成本的真实性和准确性。
需要建立成本核算的标准和流程，及时发现和纠正成本偏差。
3.预警机制：建立项目资金预警机制，及时识别项目资金风险，采取相应的应对措施。
要建立健全的风险预警机制，提高项目资金管控的敏感性和及时性。
4.资金利用效率：加强对项目资金的利用效率的监管，包括资金利用的合理性、效率性、经济性等。
需要建立资金利用效率的评估体系，促进项目资金的有效利用。
5.资金结余管理：对项目中产生的资金结余进行合理管理，包括资金的存储、投资、流动等。
需要建立资金结余管理的规章制度，提高项目资金的使用效益。
6.绩效评估：对项目的资金使用效果进行绩效评估，及时发现问题，促进项目资金的有效使用。
资金风险预警制度模板
资金风险预警制度模板一、总则第一条为了加强资金风险管理，预防和控制资金风险，保障公司稳健经营，根据《公司法》、《证券法》等法律法规和公司章程，制定本制度。
第二条本制度所称资金风险预警，是指通过对公司资金运作中的潜在风险进行识别、评估和监控，及时采取措施防范和化解风险，确保公司资金安全。
第三条资金风险预警制度适用于公司总部及所属各级单位（以下简称“各单位”）。
二、组织架构第四条公司设立资金风险管理委员会，负责公司资金风险管理的决策和监督工作。
资金风险管理委员会由公司总经理、财务总监、风险管理部负责人等组成。
第五条财务部门负责公司资金风险的日常管理工作，设立资金风险管理岗位，负责资金风险的识别、评估、监控和报告等工作。
三、风险识别与评估第六条财务部门应当定期对公司的资金风险进行识别和评估，包括但不限于以下方面：（一）流动性风险：公司面临的短期偿债能力不足的风险。
（二）信用风险：公司面临的债务人违约或无法按时支付债务的风险。
（三）市场风险：公司面临的因市场利率、汇率、股价等变动导致资产价值损失的风险。
（四）操作风险：公司面临的因内部控制缺陷、操作失误、信息系统故障等原因导致的风险。
第七条财务部门应当根据公司业务特点和风险状况，建立资金风险评估模型，对公司资金风险进行定量或定性评估。
四、风险监控与预警第八条财务部门应当建立资金风险监控体系，对公司资金风险进行实时监控，确保风险在可控范围内。
第九条财务部门应当制定资金风险预警指标，包括但不限于：（一）流动性比率：衡量公司短期偿债能力的指标。
（二）信用逾期率：衡量公司应收账款回收能力的指标。
（三）市场波动率：衡量公司资产价值变动的风险。
（四）操作失误率：衡量公司内部控制和操作风险的指标。
第十条当资金风险预警指标超过预定阈值时，财务部门应当及时向资金风险管理委员会报告，并提出应对措施。
五、风险应对与处置第十一条资金风险管理委员会应当根据财务部门的报告，制定资金风险应对策略，包括但不限于：（一）调整融资结构，优化资金来源。
项目资金管理的风险控制
项目资金管理的风险控制项目资金管理是一个关键的环节，它对项目的顺利进行起到了关键的作用。
然而，项目资金管理也伴随着一系列的风险和挑战，如果不加以控制和管理，可能会对项目造成严重的影响。
本文将从几个方面讨论项目资金管理的风险控制方法，以帮助项目管理者更好地管理项目资金。
一、预算编制和控制在项目启动前，项目团队需要编制一个详细的项目预算，明确项目所需的资金需求和使用情况。
预算编制需要考虑项目的各个方面，例如人力资源、采购、运输等，以及隐含的风险因素。
同时，项目预算还需要经过严格的合理性和可行性评估，确保资金的合理分配。
在项目执行过程中，项目管理者需要根据实际情况对预算进行控制，确保项目不会超出预算，及时调整预算分配，降低风险。
二、风险评估和排查项目资金管理的风险控制需要对项目进行全面的风险评估和排查。
项目管理者需要及时发现和分析资金管理过程中可能带来的风险，例如预算不足、资金滞留等。
通过风险评估，项目管理者可以制定相应的风险控制策略，并及时采取相应的措施来应对风险的出现，以保证项目顺利进行。
三、压缩资金回收周期资金回收周期是项目资金管理中的一个重要环节。
过长的资金回收周期可能导致项目资金闲置和浪费，增加了项目的风险。
项目管理者可以通过不同的手段来压缩资金回收周期，例如优化项目流程、加快资金回收渠道等。
通过缩短资金回收周期，可以及时回收项目资金，减少项目资金的风险。
四、建立有效的内部控制系统项目资金管理的风险控制需要建立一个有效的内部控制系统。
内部控制系统可以帮助项目管理者监督和管理项目资金，有效地防止项目资金遭到挪用、浪费等风险。
内部控制系统应该包括明确的授权制度、审批制度、报销制度等，以确保项目资金的安全和规范管理。
五、加强沟通和协调项目资金管理的风险控制还需要加强项目团队内部的沟通和协调。
项目管理者需要与财务部门、采购部门、供应商等各个相关方进行密切的沟通和合作，及时了解项目的资金状况和需求。
通过加强沟通和协调，可以更好地掌握项目资金的动态，及时采取相应的风险控制措施，确保项目资金的安全和有效使用。
制定资金管理计划的规定
制定资金管理计划的规定目标本文档旨在制定一套规定，以确保有效管理资金。
通过遵循这些规定，我们将能够实现以下目标：1. 最大化资金利用率和回报率。
2. 保持资金的安全和稳定性。
3. 降低资金管理的法律风险。
规定以下是制定资金管理计划所需遵守的规定：1. 资金来源- 所有资金必须来自合法来源。
- 必须记录和追踪资金的来源，以确保透明度和合规性。
2. 资金分类- 将资金划分为不同的类别，如运营资金、投资资金和储备资金。
- 制定明确的规则来决定每个类别的资金使用方式和限制。
3. 预算和资金分配- 制定详细的预算计划，确定每个项目或部门所需的资金。
- 根据预算计划，合理分配资金，并确保按照预算执行。
4. 资金投资- 在进行资金投资时，必须进行充分的尽职调查，并评估潜在的风险和回报。
- 投资决策应基于合理的投资策略和风险承受能力。
5. 资金安全- 采取适当的措施保护资金的安全性，如使用安全的银行账户和支付方式。
- 实施防范措施，防止资金遭到盗窃、欺诈或滥用。
6. 资金记录和报告- 记录和报告所有资金流动，包括收入、支出和资金余额。
- 定期编制资金报告，并对资金的使用情况进行审查和评估。
7. 内部控制和审计- 建立有效的内部控制制度，确保资金管理的合规性和有效性。
- 定期进行内部审计，检查资金管理过程中的潜在问题和改进机会。
总结通过制定资金管理计划的规定，我们将能够实现资金的有效管理和利用。
这些规定将确保我们遵守法律要求，最大化资金回报，并保持资金的安全和稳定性。
同时，定期的记录和报告将提供对资金使用情况的透明度和监督。
通过遵循这些规定，我们将能够实现良好的资金管理实践。
1.保险资金运用内部控制指引(GICIF)
保险资金运用内部控制指引(GICIF)总则第一条为促进保险资金运用规范发展，有效防范和化解风险，维护保险资金安全与稳定，依据《中华人民共和国保险法》《保险资金运用管理暂行办法》等有关法律、行政法规，特制定本指引。
第二条本指引适用于中华人民共和国境内依法设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司，以下统称保险机构。
第三条保险资金运用内部控制是指保险机构为防范和化解资金运用风险，保证保险资金运作符合保险机构的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的管理体系。
第四条保险资金运用内部控制的目标包括：（一）行为合规性。
保证保险机构的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内部管理制度和诚信准则；（二）经营有效性。
提高保险资金运用的效率和效果，保障保险资金和公司资产的安全可靠；（三）信息真实性。
保证保险资金运用的财务报告及业务、财务管理信息的真实性、准确性和完整性。
第五条保险资金运用内部控制应当遵循以下原则：（一）安全性原则。
保险资金运用必须稳健，符合偿付能力监管要求，根据保险资金性质实行资产负债管理和全面风险管理，实现集约化、专业化、规范化和市场化；（二）健全性原则。
内部控制应当包括保险资金运用的各类业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在；（三）有效性原则。
通过科学的内部控制制度和方法，建立合理的内部控制程序，确保保险资金运用内部控制各项制度的有效执行；（四）独立性原则。
保险机构参与资金运用和管理的所有总分机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，权责分明，相互制衡；（五）成本效益原则。
保险机构应当根据自身风险状况，采取合适的内部控制措施来应对资金运用过程中的风险，并在有效控制的前提下降低内部控制成本。
第六条保险资金运用内部控制包括以下要素：（一）控制环境。
控制环境是保险资金运用内部控制的基础，一般包括治理结构、机构设置及权责分配、人力资源政策、企业文化等；（二）风险评估。
合理安排公司资金管理制度
合理安排公司资金管理制度一、资金管理制度的建立1.明确资金管理的目标和原则资金管理的目标是确保企业有足够的资金用于日常经营，提高资金使用效率，降低资金的使用成本。
资金管理的原则是合法合规、安全高效、风险可控、透明公平。
2. 制定公司资金管理的总体规划公司资金管理的总体规划是根据公司的经营情况和资金需求，确定公司的资金管理目标、方针和政策，拟订公司的资金管理计划和措施，并对资金管理工作进行总体安排和协调。
3. 设立资金管理职能部门公司应设立专门的资金管理职能部门，明确其职责和权限，配备专业的资金管理人员，建立健全的资金管理制度和规章制度。
资金管理职能部门应对公司的资金流动状况进行监测分析，提出合理的资金预测和资金计划。
4. 建立规范的资金管理制度公司应建立规范的资金管理制度，包括公司的资金申请、资金调度、资金使用、资金监督、资金汇报等方面的制度。
制度应明确相应的程序、权责和责任人，确保资金管理工作的规范和有效进行。
5. 建立合理的资金使用原则和标准公司应建立合理的资金使用原则和标准，明确各项资金使用的具体规定和限额，严格控制资金使用的范围和额度，避免资金滥用和浪费。
6. 建立资金风险管理机制公司应建立完善的资金风险管理机制，包括对资金流动性风险、利率风险、汇率风险、信用风险等方面进行有效的评估、监控和应对，确保资金管理的安全和稳健。
7. 建立资金使用的信息化管理系统公司应建立资金使用的信息化管理系统，实现对资金的全面监控和管理，提高资金使用效率和透明度，确保资金使用的合规性和合理性。
二、资金管理制度的执行1. 落实资金管理的决策和授权财务主管应依据公司的资金管理规定，对公司的资金使用进行审批和授权，保证资金管理工作符合公司的财务政策和资金预算。
2. 严格执行资金使用的程序和流程公司的各部门在资金使用过程中，应严格按照公司的资金使用程序和流程进行操作，确保资金使用的程序合规，操作规范。
3. 加强对资金使用的监督和检查资金管理部门应加强对资金使用的日常监督和检查，及时发现资金使用中存在的问题和隐患，及时进行纠正和整改。
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中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、顺峰私募、红岭私募、鼎富内线、海顺短线王）QQ ：1955368658点击进入民间股神小心守护13年的炒股绝招揭秘免费赠送价值30万以上的顶级私募内参消息，每天更新发送（其中包括证券每日通、中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、设定风险参数与拟订资金管理计划我们判断某人是否需要一套资金管理计划很容易，问题是如何让他实际拟订一套适用的计划。
如果你真愿意花时间进行这方面的工作，显然就比较容易成为真正的赢家。
资金管理计划没有必要很精密复杂资金管理计划没有必要很精密复杂，，但需要通过某些准则规范财务。
拟订资金管理计划的过程中，需要设定多少风险参数，必须知道自己禁得起多少损失，能够承担多少风险，能够交易几口合约，何时应该扩大部位规模。
本章将协助你拟订资金管理计划，考虑其中的种种相关因素。
本章内容或许与前一章有重叠之处，但可强化你的记忆。
确定交易资本结构健全首先必须确定交易资本充裕。
如资金不足，交易就难以成功，因为不能有效设定风险参数。
交易账户的资本不足交易账户的资本不足，，部位规模过大就会成为一种常态。
某些交易者认为，只要资金足以建立部位，就算是资本充裕了。
这种情况下别无选择，他们随时都必须把所有资本投入市场。
请注意，虽然你有足够的资金建立部位，并不代表资本就充裕。
资本不足势必会让交易者承担过高的风险，只要出现一些错误，就会变成很大的麻烦。
挑选适当的交易对象下一话题，是在资本允许范围内，挑选适当的交易对象。
对于5000美元的账户，交易对象如果是玉米，资本或许已经足够了；但如果是黄豆或咖啡，资本可能就不足。
某些市场的价格波动较剧烈，需要较充裕的资金。
挑选适当的交易对象，考虑的因素不只是金额而已，还包括合约口数或股数。
如果某股票的当日冲销，原本只应该交易200股，实际上却交易500股，可能造成交易的提早结束。
总之，最好是持有保守态度。
不要把交易资本看成是你能够承受的损失每个人都知道，你只能拿自己禁得起损失的资金当作为交易资本。
虽说如此，但最好不要这么想。
如果你认为账户内的资本都属于风险资本，也是禁得起损失的资金，通常就不会太爱惜。
当我到赌场时，经常会告诉自己，我只拿1000元，好好玩一玩，只要愉光这1000美元，就算了。
通常只要抱若这种心理，都会输光1000元。
交易时，你应该珍惜账户内的每块钱，这些钱绝时不是准备输的。
如果把账户资本看成是可以损失的资金，当然不会珍惜。
防守第一教练经常告诉运动员，防守就是最佳的攻击。
当然攻击也很重要，但只要对手无法得分，你就立于不败之地。
交易也是如此，。
唯有评估过风险之后唯有评估过风险之后，，才能考虑该笔交易是否值得进行才能考虑该笔交易是否值得进行，，应该建立中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、顺峰私募、红岭私募、鼎富内线、海顺短线王）QQ ：1955368658点击进入民间股神小心守护13年的炒股绝招揭秘免费赠送价值30万以上的顶级私募内参消息，每天更新发送（其中包括证券每日通、中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、几口合约或股数的部位。
考虑获利潜能之前，必须先考虑风险多高。
只要先考虑风险，资金管理的优先顺序就会超过交易决策与看法。
千万不要接受没有必要的风险，不要涉入自己不能控制风险的场合。
如果某重要数据或经济报告即将出炉，市场可能跳空走势，其中的风险显然不能控制。
这类情况通常不适合进行交易。
如果你不确定风险究竟多高，就不要自寻烦恼的去交易。
设定风险与资金管理参数承担多少风险。
多数初学者都不知道自己可以承担多少风险，所以这也是他们最大的问题。
他们不知道可以建立多少合约口数的部位？不知道交易资本中有多少百分率可以投人市场？不知道同时可以建立几个不同部位？不知道哪些市场之间存在关联？不知道如何评估相关市场之间的风险关系？不知道如何设定与调整止损？因此很多交易者都承担过高风险。
如果你总共只有5000美元的资本，就不应该建立3000美元的单一部位。
设定适当风险参数之后，就有原则可供遵循，不会暴露在过高的市场风险中。
关于自己究竟能够承担多少风险关于自己究竟能够承担多少风险，，这是一个非常值得谨慎考虑的问题。
参数的设定必须符合个人的风险偏好。
风险资本与总资本的关系，。
做适当分配做适当分配，，只运用半数或其他比率于交易率。
假设你准备把一半的资本用于交易，让我们称其为风险资本。
把另外一半的资本存在银行吃利息，作为防范万一的安全措施。
银行户头的资金不直接用于交易，只是用来确保资本充裕。
如果实际承担风险的交易资本不超过50%，就绝对不会被淘汰。
即使你接连遭遇亏损，损失全部的风险资本，仍然还有一半的资本可供交易。
这种安排允许你在犯了重大错误后，仍可以进行交易。
这会自动减少暴露在市场的风险程度，因为你只有一半的资本能够实际用于市场。
固定百分率的资金管理决定每笔交易所能承担的最大风险，最常见的方法就是将其金额设定为资本的某固定百分率。
这也就是所谓的固定百分率资金管理。
一般来说，这个百分率都设定为5％或更少，换言之，每笔交易的投人金额不得超过。
不幸的是，业余交易者不太适用2％的水平，即使账户规模高达5万美元也是如此。
对于5万美元的风险资本，5％相当于2500美元，这在某些市场只勉强能够建立单口合约的部位。
如果把水平降到2%，对于业余交易者来说，恐怕很难从事交易。
所以，如果交易资本只有3000美元，几乎任何交易都免不了用掉20％以上的资本。
这样，只要连续发生几笔亏损交易，恐怕就难以为继了。
每笔交易只用5％的风险资本，除非连续发生20次错误，否则就不至于被迫退出交易。
只要态度保守，即使碰到连续亏损，其后仍然还有进场一搏的机会。
市场上，连续5笔亏损交易是很常见的。
如果你太冒险，很容易就提早结束交易生命。
相反，如果资本足够充裕，连续5笔亏损交易不至于造成致命伤害。
采用固定百分率资金管理方法，随时都知道每笔交易最多可以承担多少风险。
随着账户资本增加，可承担的风险也增加。
对于1万美元的账户，5%的风险相当于500美元。
当账户资本增加到1.5万美元，每笔交易最多可以承担750美元，可以使用较宽松的止损，或建立较多合约口数的部位。
某些人碰到连续亏损时，经常会有“输钱搏大”的心理，想要扩大交易规模。
他们之所以会产生这种心理，原因有两点：第一，认为挽回先前的损失，最好的办法就是增加交易规模；第二，已经发生多次亏损，随时可能转运。
不论哪种情况，胜算都不会因此中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、顺峰私募、红岭私募、鼎富内线、海顺短线王）QQ ：1955368658点击进入民间股神小心守护13年的炒股绝招揭秘免费赠送价值30万以上的顶级私募内参消息，每天更新发送（其中包括证券每日通、中财内线（政策内线，公司内线，场内传真，资本内线、金融界大行情VIP 内参、提高，因此不适合承担更大风险。
每当人们急于摆脱困境，而且可用的筹码越来越少，放手一搏的心理往往会让我们越陷越深。
着急绝非扳回劣势的正确态度，这些交易往往很鲁莽，甚至违背资金管理计划。
这种情况下，交易频率会越来越高，所承受的风险也越来越大。
正确的做法刚好相反，发生亏损时，应该向下调整风险水平。
如果交易资本只有1万美元，就不适合采纳资本为2.5万美元的风险。
同样，当交易连续获利时，必须特别注意随后很可能产生连续亏损，而且连续亏损的金额往往更甚于先前的获利。
一般来说，由于交易规模扩大，一两笔不顺手的交易，可能就会勾销先前几个星期或几个月的获利。
部位规模交易几口合约部位规模是决定交易成败的重要因素之一，如果不谨慎为之，很可能造成重大伤害。
即使交易胜率高达60%，但只要失败交易的部位规模都特别大，最后结果往往还是亏损。
了解每笔交易能够持有多少股数或合约口数。
需要从两部分来考虑。
第一，每个市场所允许交易的最多合约口数。
这部分问题相对简单。
第二，这个问题较难，如何依据市场风险程度或交易胜算来调整部位规模。
很多交易者之所以失败，原因在于部位规模太大。
他们承担不该承担的风险。
这种情况特别容易发生在小额交易者身上。
刚开始，因为资本不足，他们每次只建立单口合约的部位。
其中一些幸运的人，后来可以累积一些资本，于是开始交易2口合约，但资本仍然不足。
一般交易者都没有仔细考虑交易数量的问题。
大家都只关心如何进场，然后考虑如何设定止损，很少有人会去思考交易数量。
这些人的交易规模通常都太大这些人的交易规模通常都太大，，往往投入全部的资本往往投入全部的资本，，或不知道该在适当情况下扩大交易规模或不知道该在适当情况下扩大交易规模。
某些人永远采用固定的部位规模某些人永远采用固定的部位规模；；另一些人则根据心情调整交易规模另一些人则根据心情调整交易规模，，尤其是在连续获利或连续亏损之后。
每位交易者都应该了解一项原则：目前交易绝对不该受到。
，，。
事实上，遇到连续亏损时，或许应该考虑降低交易规模。
要知道，亏损经常连续发生，碰到这种情况，不要气馁，不妨降低交易规模，冷静应对。
允许交易的最大合约口数设定每笔交易所允许运用的最大资本之后，接着就要考虑每个市场能够交易的合约口数。
每个市场的情况都各自不同，所以这个问题没有简单的答案。
举例来说，玉米与SP 指数期货的合约交易口数就不同，因为sP 的市场风险大约是玉米的20倍。
每只股票与每种商品的风险性质都不尽相同，需要个别考虑。
交易者必须评估每个市场的风险或平均真实区间。
假定A 市场的每天价格区间为2000美元，B 市场为500美元，则B 市场的交易合约口数可以是A 市场的4倍，如此一来，两个部位的风险才相同。
市场情况会随时发生变化，所以需要经常评估风险。
假定你有2.5万美元的风险资本，每笔交易顶多能运用5％的资本，也就是说，每笔交易最多有1250美元可供运用。
某些交易者直接把这项数据除以交易所规定的最低保证金，来以计算每笔交易可运用的最大合约口数。
而我则采用价格平均真实区间，我喜欢保守一点。
对于长期交易来说，我取ATR 金额的某个倍数，或用周线图上的ATR 金额。
举例来说，如果当日冲销股票的每天平均真实区间为4美元，我通常会进出300股；如果ATR 为2美元，数量可以增加到600股。
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