2020年青海省《基金法律法规》测试题(第210套)

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2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案

2020年基金从业资格考试《基金法律法规》检测试题及答案1、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了()。

A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则答案：A解析：基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了真实性原则。

2.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足()的除外。

A.5年B.1年C.3年D.6个月答案：D解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6 个月的除外。

3.职业关系具有的特点不包括()。

A.单一性B.社会性C.专业性D.复合性答案：A解析：职业关系具有社会性、专业性和复合性的特点。

4.以下关于公司型基金的表述，正确的是()。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些B.主要依据基金合同运营基金C.基金是独立的法人机构D.投资者享有直接管理基金的权利答案：C解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。

虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

5.在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是()。

A.证监会B.证券公司C.商业银行D.中央银行答案：D解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。

参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。

同时，为了执行货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。

此外，中央银行还与其他监管机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理6.证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国B.美国C.法国D.荷兰答案：A解析：证券投资基金起源于英囯的投资信托公司。

2020年青海省《基金法律法规》模拟卷(第295套)

2020年青海省《基金法律法规》模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共30题)1.基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的( )。

A.表现B.保障C.原则D.本质2.基金管理人内部环境中至关重要的要素是( )。

A.员工道德价值观B.员工胜任能力C.经理层风险偏好D.以上都不是3.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括( )。

Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.一般而言，将流通市值超过( )亿元人民币的公司划归为大盘股票。

A.1B.5C.10D.205.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括( )。

A.探索性B.自发性C.不规范性D.监管严格性6.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是( )。

A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整7.基金职业道德修养的方法不包括( )。

A.正确树立基金职业道德观念B.积极接受基金职业道德教育C.深刻领会基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践8.下列不属于我国基金监管原则的是( )。

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考试题库第1题()是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场参考答案：B【答案解析】金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供应者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

第2题从公司层面看，美国资产管理机构不包括()。

A.保险公司B.银行C.信托公司D.专业资产管理公司参考答案：C【答案解析】从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。

第3题下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是()。

A.收益不同B.信息披露程度相同C.性质不同D.风险特性不同参考答案：B【答案解析】基金与银行储蓄存款的差异表现在：(1)性质不同。

(2)收益与风险特性不同。

(3)信息披露程度不同。

第4题下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是()。

A.它是指组织金融工具交易时采用的方式B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式参考答案：D【答案解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。

第5题股票反映的是一种()关系。

A.所有权B.债权债务C.信托D.担保参考答案：A【答案解析】股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证;债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证;基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证。

第6题以下不属于证券投资基金特点的是()。

A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全参考答案：C【答案解析】证券投资基金的特点包括：(1)集合理财、专业管理。

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题

乐考网-2020年基金从业《基金法律法规》考题1.( )是社会最古老、最基本的经济主体。

A.政府B.非金融机构C.居民D.金融机构2.资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着( )的作用。

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值B.使有限的资源得不到有效的利用C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务D.给金融市场提供流动性，加大交易成本3.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.货币市场基金C.互换协议D.期货合约4.( )是金融市场上最重要的中介机构。

A.政府B.非金融机构C.金融机构D.证券公司5.下列关于金融市场的分类中，不正确的是( )。

A.按交易场所分为期货市场和现货市场B.按交易工具的期限分为货币市场和资本市场C.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D.按交割期限分为现货市场和期货市场6.金融交易的组织方式不包括( )。

A.有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式B.在各金融机构柜台上买卖双方面议的、分散交易的方式C.电信网络交易方式D.在各金融机构柜台上的集中交易方式7.下列描述中属于针对对冲基金的是( )。

A.是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式B.是投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金C.以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业D.是通过私募形式对私有企业进行的权益性投资8.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归( )所有。

A.基金管理人B.基金投资人C.基金托管人D.基金经理9.下列关于证券投资基金与股票、债券的说法中，错误的是( )。

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益相同D.投资风险大小不同10.下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是( )。

2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案

2020年基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题及答案1、以下属于 QDII 公募基金可投资对象的是( )。

Ⅰ.银行存款、可转让存单、银行票据等货币市场工具Ⅱ.贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅲ.政府债券、公司债券、住房按揭支持证券Ⅳ.在以与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构的公募基金A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C2、证券投资基金的运作主要包含如下哪些环节?( )Ⅰ、基金募集和投资管理Ⅱ、基金资产的托管Ⅲ、基金份额的注册登记Ⅳ、基金的估值与会计核算A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：C3、公开募集证券投资基金募集期限届满并具备基金合同生效条件的，基金管理人应当按照规定向下述哪个机构交验资报告和基金备案材料?( )A. 中国证券投资基金业协会B. 中国证券登记结算有限责任公司C. 中国证监会D. 中国证监会派出机构参考答案：C4、关于另类投资基金，以下表述正确的是( )。

A. 另类投资基金可投资于债券、股票B. 黄金基金属于另类投资基金C. 另类投资基金是私募基金D. 另类投资基金是一种直接投资工具参考答案：B5、关于避险策略基金，以下表述正确的是( )。

Ⅰ.避险策略基金本质上是一种混合基金，因此需要将大部分资金投资于股票Ⅱ.为避免投资者提前赎回基金，一般会对提前赎回基金的投资者设置较高的赎回费Ⅲ.较高的安全垫可以提高风险资产投资比例，增加基金到期保本的安全性Ⅳ.作为一种开放式基金，避险策略基金一样每日开放申购赎回A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、ⅢC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：B6、某公司原定将一笔银行存款偿付应付账款，现决定延缓偿付，而将这笔存款支付了新购入的存货，他对速动比率的影响是( )A. 提高B. 下降C. 无影响D. 无法判断参考答案：B7、2016 年 2 月 18 日，某投资者通过场外(银行)申购基金 30000，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%,申购当日基金份额净值为1元。

2020基金从业资格《基金法律法规》习题及答案汇总

2020基金从业资格《基金法律法规》习题及答案汇总1、基金持有人与基金管理人之间是( )，基金管理人和基金托管人应该按照有关法律法规和基金合同中的约定，履行受托职责。

A、合作关系B、信托关系C、代理关系D、借贷关系2、在证券市场交易中，信息不对称是市场存在的基础，即便是在互联网时代也是如此，但这一基础也决定了信托关系可能带来( )。

A、利润损失B、道德风险C、收入效应D、替代效应3、中国证券投资基金业的发展向规范运作转变的标志是( )。

A、1999年12月30日，制定《证券投资基金行业公约》B、2001年9月，我国第一只开放式基金——华安创新诞生C、国务院1999年3月29日转发了中国证监会制定的《原有投资基金清理规范方案》D、2002年2月，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台4、基金管理人的( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A、外部控制B、系统控制C、过程控制D、内部控制5、在企业风险管理基本框架的内容中，内部环境的要素包括( )。

Ⅰ.全体员工的诚信、道德价值观和胜任能力Ⅱ.投资者的诚信程度、资金实力以及心理承受能力Ⅲ.管理层的理念和经营风格Ⅳ.管理层分配权力和划分责任，组织和开发其员工的方式A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ6、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是( )的风险偏好。

A、投资者B、经理层C、销售人员D、托管机构7、解决道德风险和逆向选择的主要手段是( )。

A、加强基金管理人的内部控制机制建设B、加强监管力度C、加强从业人员教育D、制定监管法规8、内部控制的目标是在一定的范围内( )，提高基金管理人的经营效益。

A、提高基金的安全性B、提高基金的利润率C、降低或消除经营风险D、降低或消除系统风险9、内部控制的原则包括( )。

2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案

2020基金从业资格考试基金法律法规真题及答案说明：答案和解析在试卷最后第1部分：单项选择题，共99题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。

1.[单选题]基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面相互独立。

Ⅰ.账户设置Ⅱ.人员独立Ⅲ.资金划拨Ⅳ.账簿记录A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2.[单选题]各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。

A)主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B)基金合同、公司章程或者合伙协议C)基金收益分配原则、执行方式D)采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。

委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议3.[单选题]（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

A)灵活配置型基金B)般债平衡型基金C)混合基金D)偏股型基金4.[单选题]证券投资基金销售协议的主要内容不包括（）。

A)销售费用分配的比例和方式B)对基金持有人的持续服务责任C)反洗钱义务的履行及责任划分D)基金投资收益的分配方式5.[单选题]契约型基金和公司型基金的区别不包括（）。

A)法律主体资格不同B)投资者的地位不同C)发行对象不同D)基金组织方式和营运依据不同6.[单选题]基金销售机构中应取得基金从业资格的人员是（）。

A)负责基金销售业务的管理人员B)从事基金理财业务咨询的人员C)总部从事基金宣传推介的人员D)基金研究分析人员7.[单选题]基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。

Ⅰ.办理销售业务Ⅱ.公布基金宣传推介材料Ⅲ.发售基金份额Ⅳ.向公众分发基金宣传推介材料A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ8.[单选题]开放式基金在开放申购和赎回后，需披露每个开放日的（）。

2020年青海省《基金法律法规》测试题(第8套)

A.日常收入 B.居民日常支出和储蓄 C.投资 D.艺术品收藏
【答案】D
【解析】现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。知识点：金融与居民理财
【单选题】-资产管理的本质表现在( )。
Ⅰ．一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配
Ⅱ．管理人必须坚持“卖者有责”
基金法律法规
【单选题】-我国证券投资基金的萌芽期是指( )。
A.1985—1997年 B.1998—2002年 C.2003—2007年 D.2008—2014年
【答案】A
【解析】我国证券投资基金业的发展历程有： ①萌芽和早期发展时期(1985—1997 年)；②试点发展阶段(1998—2002年 )；③行业快速发展阶段(2003—2007 年)；④行业平稳发展及创新探索阶段(2008—2014年)；⑤防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。
Ⅰ票据市场
Ⅱ证券市场
Ⅲ衍生工具市场 ⅣA.Ⅰ黄、金Ⅱ市场
【答案】D
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【解析】按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
【单选题】-基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立( )而形成的系统。
【单选题】-基金宣传推介材料的原则要求是( )。
A.内容一致 B.内容合规 C.表述准确 D.以上都是
【答案】D
我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。
《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金

2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析(网友版)

2020年11月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析（网友版）一、单选选择题1．关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是（）。

A．中期报告不要求进行审计B．中期报告须披露近3 年每年的基金收益分配情况C．中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告D．年度报告应提供最近3 个会计年度的主要会计数据和财务指标答案：B解析：半年度报告无须披露近 3 年每年的基金收益分配情况。

故B 错误2．某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A．由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损B．由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C．由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D．由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票答案：D解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。

流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。

D 属于流动性风险。

3．基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是（）。

A．要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况B．对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C．通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露D．对基金销售人员的流动情况进行登记管理答案：A解析：基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。

故A 错误4．关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。

A．审议重大事件、重大决策的风险评估意见B．授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C．组织实施重大风险的解决方案D．制定公司风险管理战略和风险应对策略答案：C解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略；审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案（C 错误），批准公司基本风险管理制度；审议公司风险管理报告；可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

青海省基金法律法规第四章对基金投资行为的监管考试试卷

青海省基金法律法规第四章：对基金投资行为的监管考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、__是国有股权行政管理的专职机构。

A．股份有限公司B．中国证监会C．中国人民银行D．国有资产管理部门2、某日，一只股票基金的资产总值为333 456.25万元人民币，基金负债总值为78089.87万元人民币，总份额为62350.17万份，则该基金资产净值和份额净值为__。

A．411 546.12万元；5.3481元B．411 546.12万元；4.0957元C．255 366.38万元；4.0957元D．255 366.38万元；5.3481元3、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有__。

A．前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B．前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C．后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D．后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能4、下列费用中，__不需要基金资产承担。

A．基金审计费B．基金份额持有人大会费C．基金托管费D．基金认购费5、在证券市场上，证券价格的高低是由该证券所能提供的__的高低决定的。

A．利息收入B．红利收入C．预期报酬率D．差价收入6、目前国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在__以内。

A．0.1%B．0.25%C．0.5%D．0.75%7、以下四种金融产品中，__的流动性较好。

A．信托产品B．券商集合计划C．银行定期存款D．证券投资基金8、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格B．从业经验C．投资能力D．过往业绩9、久期用来衡量债券的__风险。

A．利率B．信用C．提前赎回D．通货膨胀10、下列选项中，__包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。

A．辅助式前台系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统11、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有__。

2020年基金法律法规知识竞赛试卷精选100题及答案

2020年基金法律法规知识竞赛试卷精选100题及答案单选题(共100题，每小题1分。

共100分)。

以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

1.在我国，传统的资产管理行业主要是( )。

A.基金管理公司和保险公司B.基金管理公司和证券公司C.基金管理公司和信托公司D.银行和信托公司2.( )是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场B.金融市场和金融服务机构C.股票市场和债券市场D.期货市场和股票市场3.( )是货币资金融通市场。

A.金融服务机构B.基金市场C.股票市场D.金融市场4.广义的资本市场不包括( )。

A.银行中长期存贷款市场B.大额可转让定期存单市场C.中长期债券市场D.股票市场5.现货市场的交易协议达成后在( )个交易日内进行交割。

A.1B.2C.3D.56.衍生金融工具不包括( )。

A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议7.下列属于保险资产管理公司的资产管理业务的是( )。

A.企业年金B.公募基金资产管理计划C.银行理财产品D.集合资产管理计划8.下列对私募股权基金的描述中，正确是( )。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制9.基金托管人的最主要职责是负责( )。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作10.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的( )或其他金融机构担任。

A.商业银行B.保险公司C.基金管理公司D.信托公司11.下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是( )。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”12.《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的( )保管。

2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析

2020年9月基金从业资格《基金法律法规》考试真题及答案解析一、单项选择题1、中国证券投资基金业协会的权力机构是()。

A、会员大会B、监事会C、理事会D、会长办公室答案：A解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

基金业协会设理事会。

理事会成员依章程的规定由选举产生。

2、()作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民答案：C解析：机构投资者是指用自有资金或者筹集客户的资金进行投资的法人机构，金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

3、根据股票性质的不同，其市盈率、市净率通常较高的股票是指()。

A.成长型股票B.中盘股票C.价值型股票D.稳定型股票答案：A解析：根据股票性质的不同，通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。

价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。

成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。

4、基金销售机构管理客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5B.3C.20D.15答案：D解析：基金销售机构应妥善管理基金份额持有人的开户资料，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保持15年。

5、基金公司合规管理工作的负责人应为()。

A.公司董事长B.司监事长C.司总经理D.司督察长答案：D解析：基金公司合规负责人是高级管理人员，直接向董事会负责，对本公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。

基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制矮员会，公司督察长负责合规管理工作。

6、在下列基金品种中，不需要披露上市交易公告书的是()。

A.交易型开放式指数基金(ETF)B.封闭式基金C.上市开放式基金(LOF)D.分级基金母份额答案：D解析：凡是根据有关法律法规发售基金份额并申请在证券交易所上市交易的基金基金管理人均应编制并披露基金上市交易公告书。

青海省2024年上半年基金从业法律法规：基金销售机构人员管理和培训考试题

青海省2024年上半年基金从业法律法规：基金销售机构人员管理和培训考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、____要求披露全部可能影响投资者决策的信息，在披露某一详细信息时，必需对该信息的全部重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。

A：精确性原则B：真实性原则C：完整性原则D：刚好性原则2、股票的内在价值就是股票将来收益的__。

A．当前价值B．期望价值C．价值总和D．期望价格3、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括____A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则4、投资者对基金产品的选择有时需依靠个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等因素，这些因素属于__。

A．外在因素B．内在因素C．个人自身因素D．环境因素5、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注意依据基金投资人的风险承受实力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

这体现了基金市场营销的____A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性6、我国现行法规规定，包括银行、财务公司、信用合作社等在内的金融机构可以进行证券投资，但仅限于投资____A：国债B：股票C：基金D：证券衍生产品7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有平安、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟识基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经验D．有与基金代销业务相适应的营业场所、平安防范设施和其他设施8、依据股利贴现模型，应当____A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票9、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过__天。

2020年资格考试《基金法律法规》测试卷(第2套)

2020年资格考试《基金法律法规》测试卷考试须知：1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:___________考号:___________一、单选题(共70题)1.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是( )A.具备从事相关活动所必需的专业知识B.保持专业胜任能力C.提高风险管理能力D.广泛高效的开展业务2.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。

对此案例的评析，下列说法错误的是( )。

A.最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范3.下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是( )。

Ⅰ．基金管理人需了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据Ⅱ．基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰Ⅲ．接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ．基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.基金管理人的内部控制和( )密不可分。

A.信息B.资源C.环境D.法律5.基金估值核算是指基金( )等业务活动。

A.会计核算B.估值C.信息披露D.以上都是6.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。

最新基金法律法规(科目二)考试真题及答案汇总10

最新基金法律法规（科目二）考试真题及答案汇总10考号姓名分数一、单选题(每题1分,共100分)1、以下关于基金交易费的说法不正确的是（）。

A、过户费由证券公司按成交额的一定比例向基金收取B、参与银行间债券交易的基金，需要向中央国债登记结算有限责任公司或银行间市场清算所股份有限公司支付银行间账户服务费C、参与银行间债券交易的基金，需要向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用D、印花税、经手费都由登记公司或交易所按有关规定收取答案为A【解析】本题考查基金交易费。

选项A错误,交易佣金由证券公司按成交额的一定比例向基金收取,印花税、过户费、经手费、证管费等则由登记公司或交易所按有关规定收取。

2、某只零息债券面值为120元，期限为3年，当前3年期市场利率为4%，则该只债券的市场价格为（）。

A、102.64B、106.68C、108.52D、110.25答案为B【解析】本题考查债券的估值方法。

V＝M×[1/（1＋r）t]＝120×[1/（1＋4%）3]＝106.68元。

3、特雷纳比率与夏普比率的区别在于特雷纳比率使用的是系统风险，而夏普比率则对全部风险进行了衡量。

这种说法（）。

A．错误B．正确C．部分正确D．部分错误答案为B4、中国人民银行规定，质押式回购期限最长为（）。

A、30天B、91天C、180天D、1年答案为D【解析】本题考查质押式回购。

中国人民银行规定,质押式回购期限最长为1年,在1年之内由投资者双方自行商定回购期限。

5、普通股票的特征有（）。

A、收益性、风险性、返还性、永久性、安全性B、收益性、风险性、返还性、永久性、参与性C、收益性、风险性、流动性、永久性、安全性D、收益性、风险性、流动性、永久性、参与性答案为D【解析】本题考查股票的特征。

股票的特征包括:收益性、风险性、流动性、永久性、参与性。

6、根据现行的税收政策，下列有关机构投资者买卖基金产生的税收，说法正确的是（）。