各单位内部转账结算标准
2南京理工大学财务报销规定
南京理工大学财务报销规定第一章总则第一条为了加强会计基础工作，规范和完善财务报销手续，提高办事效率，更好地为教育、科研两个中心服务，根据国家有关财经政策、法规和《南京理工大学财务管理办法》，特制定本规定。
第二条本规定适用于我校各学院（系）、部、处、中心、直附属等单位的报销活动。
第三条各单位报销活动应符合国家有关政策、法规及学校的有关规定。
各单位负责人应对本单位报销活动的真实性、合法性负责。
第四条财会人员应严格履行职责，对违反规定的报销有权拒绝。
第二章财务报销的审批权限第五条科研经费报销审批权限（一）单笔科研业务支出金额开支在二万元以下（含二万元）的直接由院（系）、部、处、中心领导审批；二万元至五万元（含五万元）的须经科技处领导审批；五万元以上的开支由科技处、财务处会签意见经主管校领导审批；特别重大的开支（五十万元以上）由主管校领导签署意见后经校长审批。
（二）科技项目经费购置的仪器设备，单价在二万元以内（含二万元）的仪器设备订购由课题组负责人提出申请，所在学院（系）审批，按学校设备采购程序办法订购；单价在二万元至五万元（含五万元）的大型仪器设备的订购由课题负责人提出申请，学院（系）审核，报国有资产与实验室管理处批准后，按学校设备采购程序办法订购；五万元以上的由国有资产与实验室管理处签署意见经主管校领导审批，按学校设备采购程序办法订购。
科研项目研制过程中购置的仪器设备，如果要交付项目委托单位，应在科研合同中明确，由课题组组长及院（系）领导在票据背面注明、签字，并由国有资产与实验室管理处审批签字后，方可办理报销手续。
第六条教育事业经费和其它经费（含办班经费）报销审批权限（一）列入学校年度预算的教育事业经费开支在二万元以下（含二万元）的直接由院（系）、部、处、中心领导审批；二万元至五万元（含五万元）的须经校财务处领导审批；五万元以上的由财务处签署意见后经主管财务副校长审批；特别重大的开支（五十万元以上）由主管财务副校长签署意见后经校长审批。
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知
中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知来源：银发[2001]430号作者：中国人民银行日期：01-12-29中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，邮政储汇局：近年来，为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，人民银行出台了一系列管理规定，对于加强现金管理，作用十分明显。
但近期，违规大额现金支付问题又开始突出。
少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件。
为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动，促进银行转账结算业务的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下：一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。
为了便于企业生产和经营，对于企业单位开立的临时存款账户，经人民银行批准，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收支。
开户银行未经人民银行批准，不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。
开户银行未经人民银行批准，不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。
开户单位转账结算起点以上的支付，必须使用转账结算。
二、严格企事业单位的库存现金管理2002年2月1日以前，各开户银行对开立基本存款账户的单位，要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。
在大中城市银行开户的单位，可保留3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保留5天日常零星开支所需的现金量；边远地区和交通不便地区的开户单位，可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。
各开户银行可按以上标准，重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。
事业单位转账结算流程
事业单位转账结算流程
转账结算，这对事业单位来说，就像我们日常生活中的支付宝
转账一样，得确保每笔钱都准确无误地到达。
首先，得把那些凭证、单据什么的都准备好。
别小看这些纸头，它们就像是我们转账的“身份证”，少了它们可不行。
所以，得好
好检查，一个都不能漏。
选转账方式也是个挺重要的事情。
现在科技发达了，网上银行、ATM机，还有柜台转账，各种方式都有。
事业单位得根据自己的情况，选个最方便、最安全的。
当然，安全永远是第一位的，钱得稳
稳当当地到账才行。
转完账了，别以为就完事了。
还得再核对一下，看看账都对上
了没，余额是不是和预想的一样。
这样一来，就算有问题也能及时
发现，免得后面麻烦。
最后，整个转账过程完了，也得回头看看，总结一下。
看看这
次转账哪里做得好，哪里还得改进。
这样下次转账就能更顺手，更
安全啦。
财务报销管理制度(19篇)
财务报销管理制度（19篇）财务报销管理制度 1一、现金只能支付公司员工的各种劳动报酬、劳保、福利、出差人员必须随身携带的差旅费等。
采购材料、办公用品、低耗品等使用金额在1000元以上的一般要通过银行转账支付，未通过银行转账支付的，报销时须提供现金支付凭证（收款收据、微信支付宝等转账记录）。
（特殊情况由总经理审批）。
二、所有的现金收入，都应开具收款收据。
开出收据的存根应与应入账的收据联按编号逐张核对金额，确保收入全部入账。
现金支付应以合法的原始凭证为依据，并执行票据报销及审批程序，做到账款分管。
三、临时性小额现金支出，实行先垫支后报销原则（除出差外）。
经常性的大额现金支出由经办人填制领款单，部门负责人审批后可领取备用金。
四、领取备用金的人员，年底应到财务部门办理年度领款更换手续。
因公出差，应合理估算出差费用，填制领款单，由部门负责人审批后可从出纳处领取暂借款。
已安排备用金的人员，不得再预支差旅费。
如前一次借款不清的，不准再向公司借款。
五、控制现金的`库存限额，一般以3-5天的日常零星支出为限，超过限额的出纳员应及时送存银行，每日业务终了前，出纳人员应盘点现金，做到账实相符。
六、本制度从二0__年一月一日起执行，执行以后公司如有新的规定另行通知。
财务报销管理制度 2第一条固定资产报销：1.购置固定资产，必须先有批准的购置计画，控购商品必须经董事会向有关部门办理专项控制证明单才能购买；2.在当日内购置，经领导批准可借用空白支票在计画范围购置，如能事先知道价格、单位名称及帐号者，可办理借款手续，经领导批准，由财务部开支票；3.固定资产报销时须建立固定资产卡片，并有资产编号，财务才准予报销；4.固定资产经财务报销後，财务部列入“内部往来成本费用”科目。
第二条流动资产报销：1.采购部门提出次月原材料及备用品、备件购置的购料计画，经领导批准後报财务部作出次月定额用款计画；2.凡购入材料物品，必须填写入库验收单(一式三联，采购、仓库、财务部各项），才予以报销；3.材料物品领用时，必须填领料单(一式三联，领用人、仓库、财务部)；4.仓库保管员兼材料会计，每月与财务核对账目，发现问题及时找原因更正；5.年终物资部应盘点一次，列出材料清单与财务部核对，并作出盈亏表；6.采购部门可借支备用金，作为零星购料周转，工程部也可以借支备用金，作为急需采购维修物品用，年终备用金全部交财务部，第二年再借；7.采购人员经领导批准可借支空白支票(限制一定数额内开支)，必须在三天内到财务报销。
公司内部工程款制度
公司内部工程款制度一、目的和原则为了加强公司内部对工程款项的管理，确保资金安全、合法、高效地使用，特制定本工程款制度。
本制度依据国家相关法律法规，结合公司实际情况，以公正客观为原则，旨在通过明确工程款支付的条件、流程和监管措施，达到优化资源配置，防范财务风险的目的。
二、适用范围本制度适用于公司内所有涉及工程款项收支的项目，包括但不限于建筑工程、安装工程、维修工程等各类工程项目。
所有参与项目管理的部门和员工，在进行工程款项的申请、审批、支付及核算时，均需严格遵守本制度规定。
三、工程款支付条件1. 工程进度符合合同约定的支付节点。
2. 工程质量经检验合格，或已通过相关质量检测部门的认证。
3. 完成相应的工程款结算手续，包括但不限于发票的开具、费用的审核等。
4. 不存在任何法律纠纷或经济争议，影响款项支付的情况。
四、支付流程1. 项目经理根据合同条款和实际进度，提出工程款支付申请。
2. 财务部门对提交的支付申请进行初步审核，确认金额的准确性和合理性。
3. 审计部门对工程进度和质量进行复核，确保支付条件的满足。
4. 总经理或授权的高级管理人员对支付申请进行最终审批。
5. 财务部门根据审批结果办理款项支付，并做好相应的财务记录。
五、监管措施1. 建立健全工程款支付的内部审计机制，定期或不定期进行审计检查。
2. 对于违反支付制度的行为，按照公司纪律处分条例进行处理。
3. 加强与供应商的沟通和协调，确保双方权益的平衡与保护。
4. 建立信息反馈机制，及时掌握工程款支付的效果和存在的问题。
六、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
如有未尽事宜，按照国家有关法律法规执行。
公司保留对本制度进行修订和完善的权利。
公司资金转账管理制度模板
公司资金转账管理制度模板一、目的和原则为规范公司的资金转账行为，确保资金安全、合法、高效流转，特制定本制度。
本制度遵循合规性、安全性、效率性和透明性原则，确保每一笔资金转账都有明确的用途、合理的流程和严格的监管。
二、适用范围本制度适用于公司内所有涉及资金转账的业务活动，包括但不限于日常经营中的货款支付、员工报销、投资款项的划转等。
三、责任主体1. 财务部门负责制定、执行和维护资金转账管理制度，确保资金转账的合规性和安全性。
2. 相关部门需按照本制度规定，提交资金转账申请，并对所提供信息的真实性负责。
3. 审计部门负责对资金转账活动进行监督和审计，确保制度的执行效果。
四、转账流程1. 提出申请：相关部门根据业务需要，填写资金转账申请表，明确转账金额、收款方信息及转账原因等。
2. 审核批准：财务部门对申请进行审核，确认无误后，由授权人员批准。
3. 执行转账：财务部门根据批准的申请，执行资金转账操作，并记录转账详情。
4. 凭证归档：完成转账后，财务部门应保存相关凭证和记录，以备核查。
五、安全控制1. 实行双人审批制度，任何一笔资金转账都需经过至少两名授权人员的审核和批准。
2. 定期对财务系统进行安全检查和维护，防止数据泄露或被篡改。
3. 对于大额资金转账，需提前进行风险评估，并采取相应的控制措施。
六、监督检查1. 财务部门应定期对资金转账情况进行自查，发现问题及时整改。
2. 审计部门应不定期对资金转账活动进行抽查，确保制度得到有效执行。
七、违规处理对于违反本制度规定的个人或部门，公司将依据相关规定进行处罚，情节严重者可追究法律责任。
八、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
如有变更，需经公司决策层批准后修订。
工程项目财务付款制度
工程项目财务付款制度
一、总则
本制度旨在规范工程项目的财务支付流程，确保项目资金安全、合理、及时地使用。
适用于所有参与本项目的承包商、供应商、咨询机构及其他合作方。
二、账户设置
1. 项目应设立专用银行账户，所有款项进出均需通过该账户进行。
2. 项目管理方应指定专人负责该账户的管理，并定期对账务情况进行审计。
三、付款条件
1. 合同款项：根据合同约定，项目款项分为预付款、进度款、结算款等。
2. 预付款：通常不超过合同总额的一定比例，用于启动项目。
3. 进度款：按照实际完成工程量及约定的支付比例支付。
4. 结算款：项目完工验收合格后，根据最终结算金额支付剩余款项。
四、付款流程
1. 承包商或供应商提交付款申请，包括相关证明文件如发票、进度报告等。
2. 项目管理方审核申请，确认工作量及应付金额。
3. 审核通过后，由项目财务部门安排付款。
4. 付款完成后，通知申请方查收，并记录于项目财务档案。
五、付款时限
1. 预付款应在合同签订后的一定时间内支付。
2. 进度款应根据实际完成情况及时支付，具体时间应在合同中约定。
3. 结算款在项目验收合格后的一定时间内支付。
六、违约责任
1. 如申请方未按合同要求提供足够证明文件，导致付款延迟，责任由申请方承担。
2. 如项目管理方未按约定时间支付款项，应支付迟延利息。
七、其他事项
1. 所有参与方应遵守国家有关法律法规，确保财务活动的合法性。
2. 本制度自发布之日起生效，如有变更，应及时通知所有合作方。
教程资料：6.01 提出贷记对公转账内部户转账(1)
运营管理部 2015年5月
提出贷记
一、基本概念
提出贷记业务亦可称之为“主动付款”业务，指 我行根据客户付款指令或银行内部付款指令，主 动将资金划转至指定收款人账户的行为。系统操 作时，根据付款人的不同，区分为对公户转账汇 款和内部户转账汇款。 。
提出贷记
二、基本规定
提出贷记业务撤销处理
一、风险提示 1.对于款项已入收款人账户或已提出清算的业务，不得办 理客户撤销。 2.客户口头申请撤销时，经办人员应先将业务“挂起”， 待收到客户提交申请撤销函件及原业务受理回执后再办理 正式撤销手续。 3.原结算凭证或业务处理回执等退还客户时，应划销我行 加盖的受理印章。 4.中止成功的，经办人员将结算凭证原件归还客户，并在 原结算凭证复印件上进行签收。
内部户转账汇款2
撤销 1.允许网点对已经提交汇出处理的业务发起撤
销操作 2.撤销操作由经办+同步授权后生效 3.汇出处理一旦同意撤销，该笔业务状态置为
已撤销，即，无须进行后续的客户撤销或 内部撤销操作
提出贷记“修改重提”功能
1.对公转账汇款业务被汇出处理拒绝后， 允许在待退票经办任务时对收方要素进行 修改，并经过复核（或复核+授权）后重新 提交汇出处理。 2.被他行退票的电子业务，也允许在待退 票经办环节做修改重提。
提出贷记业务操作
（六）消息反馈（GKE) 系统根据业务处理情况实时反馈业务消息至网点，网点进 行后续处理： （1）中心处理结果为不通过的通知消息：网点经办员根据 业务被退回或拒绝的原因，以及客户反馈的结果，重新扫 描提交单据或将单据退回客户。如为行名行号岗拒绝提出 的业务，原单据仍需日结，不得退还客户。 （2）接收并及时回复集中运营平台发送的沟通信息或任务， 如确认行名行号信息、验印任务等。
工程内结算制度
工程内结算制度
一、目的和原则
为了规范工程项目的财务管理，确保工程款项的合理支付，根据国家有关法律法规和行业
惯例，制定本结算制度。
本制度旨在明确工程款项的支付条件、程序和方式，保障工程顺
利进行，防止因资金问题导致的工程延误。
二、适用范围
本结算制度适用于本公司承接的所有建筑工程项目，包括新建、改建、扩建、装修等各类
工程项目。
三、结算条件
1. 工程进度达到合同约定的支付节点。
2. 完成的工作内容符合设计要求和施工规范，通过质量检验。
3. 提交的结算材料齐全、真实、有效。
四、结算程序
1. 施工单位根据实际完成的工程量编制结算报告，并附上相应的证明材料。
2. 监理单位对结算报告进行审核，确认工程量的准确性和合理性。
3. 建设单位财务部门对结算材料进行复核，确保结算金额的正确无误。
4. 经过审核无误后，由建设单位按照合同约定支付工程款项。
五、结算方式
1. 按进度付款：根据合同约定的支付节点，按完成的工程进度支付相应比例的款项。
2. 完工付款：在整个工程项目或某一阶段完工并通过验收后，一次性支付剩余的工程款项。
六、违约责任
1. 如果施工单位未按合同要求完成工程量或存在质量问题，建设单位有权拒绝支付相应的
工程款项。
2. 如果建设单位未按约定时间支付工程款项，应按照合同约定支付违约金。
七、其他事项
1. 双方应保持良好的沟通，对于结算过程中出现的异议，应及时协商解决。
2. 本结算制度自发布之日起生效，如有变更，以最新发布的制度为准。
公司工程款结算制度
公司工程款结算制度一、总则为规范公司工程款的结算管理，保证工程款的合理结算及支付，加强对工程款的监督和管理，提高公司工程款使用效率，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于公司所有工程款的结算与支付管理，包括但不限于各类工程建设款、工程合同款、工程变更款。
三、工程款结算流程1. 工程款结算申请1.1 工程项目经理或财务部门在每季度末收集该季度的工程款结算相关资料，包括工程进度、工程合同、工程量清单、工程变更单等。
1.2 工程项目经理或财务部门将上述资料整理汇总，并填写工程款结算申请表，报送公司领导审核。
2. 工程款结算审核2.1 公司领导接收工程款结算申请表后，对工程项目的进度、工程量清单以及相关资料进行审核，确保工程款结算的准确性和合理性。
2.2 如有需要，公司领导可要求工程项目经理或相关部门提供补充资料或进行进一步核实。
3. 工程款结算审批3.1 经公司领导审核通过后，工程款结算申请表将提交给财务部门进行审批。
3.2 财务部门对工程款结算申请表进行审批，确认工程款结算金额及结算方式。
4. 工程款支付4.1 财务部门在收到工程款结算申请表后，按照约定的结算方式将工程款支付给承包商或相关单位。
4.2 财务部门将支付信息记录在公司财务系统中，确保工程款的及时支付和准确入账。
五、工程款结算的监督和考核1. 工程款结算的监督1.1 公司领导对工程款结算过程进行监督，确保结算过程合规、透明。
1.2 财务部门对工程款结算流程进行跟踪监控，及时发现并纠正结算过程中的问题。
2. 工程款结算的考核2.1 公司领导对工程项目的工程款结算进行评估，根据结算结果对工程项目经理和相关部门进行考核。
2.2 财务部门定期对工程款结算的整体情况进行统计分析，向公司领导提供结算情况的监督报告。
六、工程款结算的风险管理1. 风险识别1.1 公司对工程款结算过程中可能存在的风险进行识别，并制定相应的控制措施。
1.2 工程项目经理和相关部门需加强对工程款结算过程中可能存在的风险进行监控和管理。
工程款结算制度
工程款结算制度一、总则为了规范和统一工程款结算工作流程，保证工程资金使用合理、合法，并维护工程施工过程中各方的合法权益，特制定本工程款结算制度。
二、适用范围本制度适用于公司内部所有工程项目的款项结算工作，包括但不限于建筑工程、市政工程、土木工程等各类工程项目。
三、工程款结算流程1、工程进度款结算（1）工程方案确认：工程款结算前，需经过公司相关部门审核确认工程方案，确保方案合理、可行。
（2）施工进度确认：工程施工过程中需定期对施工进度进行确认，确保工程进度款的支付合规。
（3）工程质量验收：在工程竣工前，需进行工程质量验收，确保工程质量符合相关标准。
（4）结算编制：工程款结算编制由相关部门负责，需将工程进度、质量等情况纳入考虑。
（5）结算审核：工程款结算需经公司相关部门审核确认，确保结算金额准确、合理。
（6）结算支付：经过审核确认的工程款结算款项将会进行支付。
2、工程变更款结算（1）工程变更确认：在工程施工过程中，如遇到工程变更情况，需经相关部门确认后方可进行结算。
（2）变更成本确定：工程变更后，需确定变更造成的成本增加或减少。
（3）变更款结算编制：根据变更成本确定，编制变更款结算，确保变更款结算准确。
（4）变更款结算审核：经过审核确认的变更款结算需经公司相关部门确认后，才能进行支付。
四、工程款结算的技术要求1、工程款结算应当与工程进度、质量、施工合同等情况相一致，准确反映工程实际情况。
2、工程款结算应当严格按照公司相关规定和标准进行编制和审核。
3、工程款结算应当符合相关法律法规的规定，实现合法合规。
五、工程款结算的管理细则1、建立工程款结算的档案记录制度，确保结算文件及时完整保存。
2、对于工程款结算中存在的问题和争议，应当及时进行调查和处理，保证各方合法权益。
3、建立健全的制度监督机制，确保工程款结算工作的公正、透明。
4、对于工程款结算过程中的不端行为，应当依法依规予以处理，确保制度执行的严肃性。
公司内部账户互转规定文件
公司内部账户互转规定文件为规范公司内部账户互转规定结算业务审批，根据《企业集团财务公司管理办法》制定本规定文件，请遵照执行。
第一条为规范公司内部账户互转规定结算业务行为，支持财务公司的健康发展，根据《企业集团财务公司管理办法》第二十条，制定本规定。
第二条本规定所称内部转账结算（以下简称内部结算）是指：企业集团各成员单位在彼此之间的经济往来过程中通过财务公司以转账方式办理的资金划转和清算行为。
第三条实行资金一体化管理的企业集团所属财务公司，具备下列条件之一者可申请开办内部结算业务：（一）企业集团规模较大、且结算业务量较大的财务公司。
具体标准为：1．企业集团总资产80亿元以上；2．企业集团年营业总收入60亿元以上；（二）集团成员单位之间经济往来密切，企业集团资产在同城集中度高，且主导产品比重较大的集团所属财务公司。
具体标准为：1．企业集团资产在同城集中度80％以上；2．企业集团年主导产品销售（主营业务）收入占集团总收入的60％以上。
第四条人民银行总行直接监管的财务公司内部结算业务由人民银行总行审批；人民银行分行、营业管理部监管的财务公司内部结算业务由人民银行分行、营业管理部初审后报总行审批。
第五条财务公司申请开办内部结算业务，应向中国人民银行提交下列材料一式三份：（一）财务公司要求开办内部结算业务的申请；（二）开展内部结算的可行性分析；其内容应包括：内部结算范围、内部结算凭证式样、内部结算程序、内部结算业务量预测以及机构设置等；（三）企业集团上年度合并资产负债表与损益表；（四）企业集团所属成员单位名册、资产数额、年销售额及其地址；（五）企业集团主导产品名称、年产量、年度销售收入；（六）企业集团同意财务公司开办内部结算的文件；（七）中国人民银行要求申报的其他材料。
第六条财务公司办理内部结算应作好下列准备工作：（一）设立结算场所（营业大厅），设置专业部门（内部结算中心或结算部），配备专职人员；（二）制定完备的内部结算细则、程序和内部控制制度；（三）统一刻制内部结算印章，统一印制各种内部结算凭证。
关于集团企业资金集中管理的“收支两条线”模式分析
的 方 式 以及 在 实际 业 务执 行 中的 关键 问题 。
关键词： 集团企业 ； 资金 ； 收 支两条线 ； 模 式分析
近些年来 ， 我 国 企 业 集 团在 资 金 管 理 方 面 有 了 重 大 的 改 善 管理 、 内部 转账 ” 。 和发展 ， 在 一 定 程 度 上 发 挥 了 内部 资 本 市 场 的 功 能 ， “ 收 支 两 条 （ １ ） 集 中资金： 集 团总 部 对 下 属 单 位 的 全 部 营 业 收 入 通 过
线” 管理模式就是集 团企业 为了加 强财 务资金集中管理和预 防 收入专户 管理 。下属单位的收入利用银行 资金系统定时或定额
财 务 资 金 风 险 对 资金 采取 的一 种 有 效 管 理 模 式 。 但 在 实 际运 作 上划 集 团 总 部 总 账 户 。下 属 单 位 的 收 入 户 余 额 基 本 保 持 为 零 。
险； 三 是实施 全面预算 管理的有 效手段 ， 全面 预算管理通 过与 笼 ， 控制 资金支 出。在收入 管理环节 ， 确保所 有的收入 都要进入 资金 收支两条线的有效结合 ， 能提高预算管理 的权威性 和重要 收入户 ， 严禁‘ 账外账 ” 和“ 小金库” 的存在 ； 在资金结算环节 ， 为 性， 有效保障集团战略 目标的实现 。 二、 集团企业“ 收支两条线 ’ ， 资金管理模式的构建 ， 压缩资金的沉 淀量 ， 降低资金使用成本， 应加快结算速度 。在资 金调度环节 ， 通 过资金收支计划和动态 的现金流量预算 实现对
支 两条线 ” 应 用主要有三 大作用 ： 一 是将集 团整个分支 机构资 理 ） 。收入户只收不支， 严禁 坐支和转划； 所 有 的 支 出 都 必 须 从
金 上收到收入户， 形成 “ 资金池 ” ， 提 高 资金 在银 行 的 授 信 额 度 ， 支 出账 户 拨 付 ， 支 出 账 户 里 的 资 金 只 能 根 据 一 定 的规 则 由收 入 提 高 资 金 使用 效 率 ， 减少 现金持有 成本 ； 二 是 加 强 财 务 资 金 的 户划拨而来 ， 支 出账 户只用于核拨预算支 出， 只支不收 ， 严格按 管控力度 ， 收入和支 出都在集 团监管下执 行， 规 避 财 务 资 金 风 照 预 算 拨 付 各 项 资 金 。 （ ２ ） 建立 资金 预 算 管 理 制 度 ， 确 保 资金 回
三重一大金额标准
三重一大金额标准
“三重一大”中的大额资金指的是开支1万元以上（含1万元）
我国法律规定：下列支付交易属于大额支付交易：
（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；
（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；
（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。
1、必须经集体讨论做出决定的。
2、认真贯彻民主集中制原则，凡属重大决策、重要干部任免、重要项目安排和大额度资金的使用，必须经集体讨论作出决定。
3、增强内部控制意识要充分认识到内部控制在保护资产的安全与完整、防范欺诈和舞弊行为、实现单位目标管理的重要性，真正树立起对财务会计工作和内部控制制度建设的“责任主体”意识；
4、建立健全单位内部会计控制体系通过建立和完善内部会计控制制度，加强对薄弱环节和重要岗位的控制，细化责任，做到制度管人，责任到人，形成一个在内部控制方式、技术、手段等方面相对完整、有章可循的内部会计控制体系；
5、强化内部审计的监督作用充分发挥内部审计“一审、二帮、三促”的作用。
邮政储蓄转帐收费标准
邮政储蓄转帐收费标准
邮政储蓄转账收费标准。
邮政储蓄转账是指客户通过邮政储蓄银行进行资金的转移和结算，包括个人账户之间的转账、个人账户向单位账户的转账、单位账户向个人账户的转账等。
为了规范转账业务，邮政储蓄银行对转账业务收取一定的手续费。
以下是邮政储蓄转账收费标准的相关内容。
一、个人账户之间转账。
1. 同城转账，同城转账是指客户在同一城市范围内进行转账操作。
同城转账手续费按照转账金额的0.1%收取，最低收费金额为5元。
2. 跨城转账，跨城转账是指客户在不同城市范围内进行转账操作。
跨城转账手续费按照转账金额的0.2%收取，最低收费金额为10元。
二、个人账户向单位账户转账。
个人账户向单位账户转账手续费按照转账金额的0.2%收取，最低收费金额为10元。
三、单位账户向个人账户转账。
单位账户向个人账户转账手续费按照转账金额的0.1%收取，最低收费金额为5元。
四、其他服务费用。
1. 账户余额查询，每次查询收费1元。
2. 银行账户挂失，挂失手续费为10元/次。
3. 账户年费，每年收取账户管理费5元。
以上为邮政储蓄转账收费标准的相关内容，客户在进行转账操作时，需按照以上标准支付相应的手续费。
邮政储蓄银行将根据国家相关政策和市场情况对收费标准进行调整，具体以当地网点公告为准。
希望客户在使用邮政储蓄转账服务时，能够了解相关收费标准，合理选择转账方式，以便更好地享受便捷的金融服务。
工程公司转账财务制度
工程公司转账财务制度一、目的与原则为规范工程公司的资金管理，确保资金的安全与合理运用，特制定本财务制度。
本制度以合法合规为基础，强调资金的安全性、流动性和收益性，旨在通过明确的财务管理流程，减少财务风险，提高资金使用效率。
二、账户管理1. 公司应设立专用的银行账户，用于处理所有与工程项目相关的资金往来。
2. 银行账户的管理应由财务部门负责，确保账户信息的准确与安全。
3. 任何非授权人员不得擅自操作公司银行账户，所有转账行为必须经过财务部门的审核与批准。
三、转账程序1. 项目部提出转账申请，需填写详细的转账申请表，并附上相应的合同或协议。
2. 财务部门对转账申请进行审核，包括但不限于项目的预算执行情况、合同条款的符合性等。
3. 审核通过后，由财务部门负责人签字确认，并按照银行要求执行转账操作。
4. 转账完成后，财务部门应及时更新账目，并向项目部反馈转账结果。
四、监督与审计1. 公司应定期对财务部门的账户管理情况进行检查，确保无违规操作。
2. 内部审计部门应定期对转账财务活动进行审计，发现问题及时整改。
3. 鼓励员工举报任何不合规的财务行为，保护举报人的合法权益。
五、风险管理1. 财务部门应建立风险评估机制，对大额转账进行风险评估。
2. 对于高风险的转账活动，应采取额外的审批措施，如上报至高级管理层审批。
3. 在遇到紧急情况需要紧急转账时，应建立快速响应机制，确保资金的及时调拨。
六、信息公开与透明度1. 公司的转账财务制度应在内部进行广泛宣传，确保每位员工都能了解并遵守。
2. 对于重大的财务决策，应及时向相关利益方进行通报，保持信息的透明。
七、持续改进1. 财务部门应定期收集反馈，对转账财务制度进行评估和优化。
2. 随着市场环境和法律法规的变化，及时调整和完善财务制度，以适应新的管理需求。
公司现金转账管理制度
公司现金转账管理制度一、总则为规范公司现金管理，保障资金安全，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
二、适用范围本管理制度适用于公司内各部门、各岗位的现金转账操作及管理。
三、转账操作流程1. 转账申请：申请人填写《现金转账申请单》，申请单需注明转账金额、收款单位、收款人姓名及银行账号等信息。
2. 审批流程：申请人将填写完整的转账申请单交由主管审批，主管审批通过后将申请单交至财务部门进行审核。
3. 财务审核：财务部门对申请单进行审核，核对转账信息的准确性，确保无误后将申请单交由财务主管审批。
4. 财务主管审批：财务主管审批通过后，确认转账金额及账户余额充足，签字确认后将申请单交由会计进行转账操作。
5. 转账操作：会计根据申请单上的转账信息，通过公司指定的银行渠道进行转账操作，并记录转账账号、金额、时间等信息。
6. 录入账务：转账完成后，会计将转账记录及相关凭证录入到公司财务系统中，确保账务记录的准确性。
7. 存档管理：转账完成后，相关部门将申请单、转账记录及凭证等资料进行存档管理，保存时间根据公司规定执行。
四、转账控制措施1. 限制权限：公司设定不同岗位的权限等级，确保只有经过审批的人员才能进行转账操作。
2. 风险防范：定期对公司内部转账流程进行风险评估，及时更新并改进管理制度，防范各类风险。
3. 账务核对：财务部门对每笔转账进行账务核对，确保转账准确无误。
4. 报告汇总：定期汇总公司的现金转账情况，形成月度或年度报告，报告给公司领导及监督部门。
五、违规处理1. 对于未经审批擅自转账的人员，将视情节轻重给予相应的纪律处分，并可能承担相应的法律责任。
2. 对于故意填写虚假信息导致损失的人员，将依据公司规定给予严厉的纪律处分，并要求追究责任。
3. 对于未按规定存档管理、风险评估等工作做不到位的人员，将给予相应的警告或处罚。
六、附则本管理制度自颁布之日起正式执行，若有需要对本管理制度进行修订，需由公司财务部门提出修订建议，并经公司领导审批后方可执行。
资金结算管理办法
资金结算管理办法一、总则1.1 为加强公司资金管理，规范资金结算行为，提高资金使用效率，确保公司资金安全，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本办法。
1.2 本办法适用于公司各部门及子公司，涉及资金结算的相关业务活动。
1.3 资金结算管理遵循以下原则：（1）合法性原则：严格遵守国家法律法规和公司规章制度；（2）安全性原则：确保资金安全，防范资金风险；（3）效益性原则：提高资金使用效率，降低资金成本；（4）及时性原则：保证资金结算及时、准确、高效。
二、职责分工2.1 财务部门为公司资金结算管理的归口部门，负责制定和修订本办法，并对执行情况进行监督、检查。
2.2 各部门负责本部门资金结算工作的具体实施，确保结算业务合规、安全、高效。
2.3 子公司应根据本办法，结合自身实际情况，制定相应的资金结算管理制度，并报财务部门备案。
三、结算方式3.1 资金结算分为现金结算和非现金结算两种方式。
3.2 现金结算适用于单笔金额较小、交易频繁的业务，具体限额如下：（1）单笔现金支付不得超过1000元；（2）单日现金支付总额不得超过5000元。
3.3 非现金结算包括银行转账、支票、电子支付等，适用于大额资金支付及跨地区、跨境支付。
3.4 非现金结算应通过公司开设的银行账户进行，禁止使用个人账户办理公司业务。
四、结算流程4.1 现金结算流程：（1）申请部门填写《现金支付申请表》，注明支付事由、金额、收款人等信息；（2）申请部门负责人审批；（3）财务部门审核，确认支付金额及支付方式；（4）出纳员根据审批后的《现金支付申请表》进行支付；（5）出纳员将支付凭证及时交财务部门入账。
4.2 非现金结算流程：（1）申请部门填写《非现金支付申请表》，注明支付事由、金额、收款人等信息；（2）申请部门负责人审批；（3）财务部门审核，确认支付金额及支付方式；（4）财务部门办理支付手续，并将支付凭证及时入账。
五、资金安全管理5.1 加强现金安全管理，严格执行现金管理规定，确保现金安全。
公司银行转账资金管理制度
公司银行转账资金管理制度我们需要明确资金管理制度的核心原则，即确保资金的安全性、流动性与收益性三者之间的平衡。
任何资金管理措施都应围绕这三个核心原则展开。
我们来梳理一下制度内容的基本框架。
一般而言，公司银行转账资金管理制度应当包括但不限于以下几个重要部分：1. 权限设置与审批流程：清晰界定不同级别的财务操作权限，并设定严格的审批流程。
例如，小额转账可由财务部门负责人审批，而大额或关键性转账则需经过高级管理层甚至董事会的批准。
2. 转账操作规程：制定详细的银行转账操作步骤，包括转账申请、审核、执行以及记录等，确保每一步操作都有明确的指引和记录。
3. 资金监控与报告：实施实时的资金监控系统，确保所有资金流动都能得到及时的追踪与反馈。
同时，定期生成资金流动报告，供管理层审阅和分析。
4. 风险控制与应急处理：识别潜在的财务风险，并制定相应的预防措施和应急响应计划。
一旦发现异常转账行为，应立即启动应急预案，以最小化潜在损失。
5. 审计与合规：定期进行内部或外部审计，确保资金管理制度的执行情况符合公司政策及相关法律法规的要求。
6. 培训与更新：对相关人员进行定期的财务知识和操作技能培训，保持其专业能力与时俱进。
并且随着公司业务的发展和外部环境的变化，及时更新和完善资金管理制度。
通过上述六个方面的细致规定，企业能够确保资金管理的规范性和有效性，从而降低经营风险，提高资金使用效率。
值得一提的是，在具体操作过程中，还应注意以下几点细节：- 确保所有参与资金管理的员工都充分理解并遵守制度规定。
- 对于所有的银行转账活动都要保留完整的记录，包括转账指令、审批文件和交易凭证等。
- 加强信息安全管理，防止敏感财务数据的泄露。
- 鼓励员工对可能存在的风险点提出质疑和改进建议。