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2018年乾考网基金从业资格考试押题（乾考网从业资格）1. 一般来说，资产配臵的情景综合分析法的预测区间为（）。

A 1-2年B 6-8年C 3-5年D 9-10年正确答案：C专家解析：一般来说，情景综合分析法的预测期间在3~5年左右，这样既可以超越季节因素和周期因素的影响，能更有效地着眼于社会政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配臵提供了运行空间。

2.当两种资产投资收益率的协方差为正时，意味着两种资产收益率变动方向（）。

A 无法判定B 无关C 一致D 相反正确答案：C专家解析：两种资产收益率的协方差为负数，表示两种资产收益率呈反方向变动；协方差为正数，表示两种资产的收益率呈同方向变动。

3.为履行基金托管人的职责,托管银行在托管部设立不同的处室来履行职责,这些处室一般不包括（）。

A 负责基金交易监管,内部风险控制的部门B 负责基金资产清算,核算的部门C 负责基金销售的销售部门D 负责市场开拓,研究,客户关系维护的市场部门正确答案：C专家解析：托管银行在托管部设立的处室不包括基金销售部门。

4.常用于对基金实际收益率衡量的指标是()。

A 简单收益率B 年化收益率C 几何平均收益率D 算术平均收益率正确答案：C专家解析：几何平均收益率可以准确的衡量基金表现的实际收益情况。

5.目前,我国基金管理公司全部为( )。

A 股份公司B 合伙公司C 有限责任公司D 股份有限公司正确答案：C专家解析：目前，我国基金管理公司均为有限责任公司，必须满足《中华人民共和国公司法》（简称《公司法》）对有限责任公司公司治理结构的规定，例如股东会、董事会、监事会和经理各自的职责及其相互关系等。

6.如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A 管理人承担B 托管人承担C 投资者共同承担D 所有参与主体共同承担正确答案：C专家解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担原则。

基金投资者是基金的所有者。

7.在二级市场买卖ETF,申报价格最小变动单位为( )元。

A 0.01B 0.001C 0.0001D 0.1正确答案：B专家解析：ETF的基金合同生效后，基金管理人可以向证券交易所申请上市，上市后基金申报价格最小变动单位为0.001元。

8.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露B 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则C 强制性信息披露是世界名国证券投资基金监管的普遍做法D 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息正确答案：C专家解析：基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露；基金信息披露在内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、即时性原则和公平披露原则，在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则；基金运作信息披露文件包括：基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。

9.我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的（）。

A 1/3B 1/2C 2/3D 3/4正确答案：A专家解析：我国基金管理公司独立董事人数不得少于董事会人数的1/3。

10.一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A 基金募集信息披露B 临时信息披露C 基金份额上市交易公告书D 基金季度报告正确答案：B专家解析：基金临时信息的披露时间一般无法实现预见。

11.基金会计核算中,承担复核责任的是( )。

A 证券投资基金B 会计师事务所C 基金管理公司D 基金托管人正确答案：D专家解析：我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。

12.与其他金融工具相比，基金是一种（）的投资品种。

A 高风险、高收益B 低风险、低收益C 风险相对适中、收益相对稳健D 基本没有风险正确答案：C专家解析：通常情况下，与其他金融工具相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

13.下列关于ETF的描述，正确的是（）。

A ETF的折/溢价率和封闭式基金的折/溢价率类似,是反映ETF交易效率的指标,但是无法反映市场流动性强弱B 周转率可以用日或者周表示,等于二级市场成交量与ETF基金净值之比C 跟踪偏离度是反映ETF收益的指标D 基金净值收益率是反映ETF收益的指标正确答案：D专家解析：ETF的折/溢价率也是一个反映ETF交易效率与市场流动性强弱的指标；周转率可以用日或者周表示，等于ETF二级市场成交量与ETF总份额之比；跟踪偏离度是评判ETF是否成功的一个指标。

14.证券投资基金的银行存款账户是以( )的名义开立。

A 基金管理人B 基金C 基金管托人D 托管人和基金联名正确答案：B专家解析：基金银行存款账户是指以基金名义在银行开立的、用于基金名下资金往来的结算账户。

15. 关于证券投资基金投资收益的归属,下列说法错误的是（）。

A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有B 基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配C 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比列进行分配D 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人正确答案：D专家解析：基金的收益分配归基金投资人所有。

16. 投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于（）转托管。

A 跨系统转托管B 系统内转托管C 一步转托管D 两步转托管正确答案：A专家解析：投资者将登记在证券登记结算系统中的基金份额转托管到基金注册登记系统，属于跨系统转托管。

17.构建股票投资组合的目的是( )。

A 降低系统性风险B 增加非系统性收益C 降低非系统性风险D 增加系统性收益正确答案：C专家解析：构建股票投资组合的原因有二：一是降低证券投资风险；二是实现证券投资收益最大化。

通过组合投资，能够减少直至消除各股票自身特征所产生的风险(非系统性风险)，而只承担影响所有股票收益率的因素所产生的风险(系统性风险)。

18.从资产配臵的角度看，恒定混合策略更适用于（）。

A 风险承受能力较强的投资者B 风险承受能力较弱的投资者C 风险承受能力较稳定的投资者D 风险承受能力较不稳定的投资者正确答案：C专家解析：从资产配臵的角度看，恒定混合策略更适用于风险承受能力较稳定的投资者。

19.托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时，都制定了一系列管理办法和制度，其中不属于该系列办法和制度的是（）。

A 印章使用管理规定B 证券投资基金托管业务保密规定C 证券投资基金股票管理办法D 证券投资基金托管业务会计核算办法正确答案：C专家解析：根据有关规定，托管银行在申请证券投资基金托管业务资格时都制定了系列管理办法或制度，如证券投资基金托管业务管理办法、证券投资基金托管业务会计核算办法、证券投资基金托管业务内部控制制度、证券投资基金托管业务保密规定、证券投资基金托管业务信息系统安全管理规范、印章使用管理规定等。

20.下列关于资产配臵的表述，错误的是（）。

A 资产配臵是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B 其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C 从实际投资的需求来看，资产配臵的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D 需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素正确答案：A专家解析：资产配臵是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。

21.下列不属于销售业务流程控制的内容的是（）。

A 建立科学的资金产品评价体系B 建立完善的基金销售业务基本规程C 制定完善的资金清算流程D 建立完备的客户投诉管理体系正确答案：A专家解析：建立科学的资金产品评价体系是销售决策控制流程内容。

22.基金公司内部控制是指()。

A 只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B 通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C 内部管理人员实施监督的程序D 为防范和化解风险而制定的制度正确答案：B专家解析：内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

23. 关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是()。

A 前端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金B 只能采用前端收费模式C 采用前端收费和后端收费两种模式D 以上说法都对正确答案：C专家解析：后端收费设计的目的是为了鼓励投资者长期持有基金；基金份额认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。

24. 乖离率(BIAS)是技术分析指标之一,它属于()。

A 摆动型指标B 震荡型指标C 超买超卖型指标D 能量指标正确答案：C专家解析：乖离率（BIAS）是测量股价偏离市场平均线大小程度的指标。

当股价偏离市场平均成本太大时，都有一个回归的过程，即所谓的“物极必反”。

乖离率(BIAS)是技术分析指标之一，属于超买超卖型指标,它也是确定买卖时机的指标。

25.关于证券投资基金投资收益归属,下列说法不正确的是()。

A 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有B 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配C 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人D 基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配专家解析：正确答案：C基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。

为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

26.以下不属于我国基金运作的监管原则的是( )。

A 审慎监管原则B 监管与自律并重原则C 监管的连续性和有效性原则D 效率与效果并重原则专家解析：正确答案：D基金监管的原则包括：依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则。

27.衡量基金绩效的指标有多种,其中属于风险调整收益指标的是( )。

A 平均收益率B 特雷诺指数C 加权收益率D 年化收益率专家解析：正确答案：B三大经典风险调整收益衡量方法包括：（一）特雷诺指数；（二）夏普指数；（三）詹森指数。

28.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应注重()。

A 审慎的对投资者进行调查B 对投资的风险进行评价C 根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D 对投资者进行投资知识教育专家解析：正确答案：C基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。