招银国际投资银行业务介绍-PPT精品文档
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招商银行PPT课件
12
贷款产品（对私）：
商业用房贷款：
特点： 1、金额大 贷款金额不设上限。 2、速度快 申请简单，放款快速。 3、成数高 最高可贷5成。 4、循环用 更可办理循环额度，资金周转更灵活。 金额：无上限 期限：授信最长30年，单笔最长10年 成数：最高5成
个人汽车贷款：
特点： 1、快享 手续简单，“今天贷款，明天提车”。 2、专享 无须支付担保费用，省一笔，赚一笔。 3、尊享 金额大，成数高。心仪车型，一步到位。 4、畅享 低利率，长期限，少月供。轻松还款，享受生活。 适用客户：
四是全面提升信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风 险管理水平，强化内控合规与案件防范。
五是切实加强人力资源管理与员工培训，落实员工关爱措施。 六是加快打造IT新优势，强力推进流程优化与资源整合。 七是深入推进永隆银行整合与转型工作，稳步推动国际化综合化经营。
9
2012年经营环境要素特点：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高200万 期限：最长5年 成数：最高8成
13
资产业务相关数据：
14
利息净收入占总利润的比重：
利息净收入/总利润 =
76,307/（76,307+19,850） =79.36%
15
第六章上市银行营销管理 研究人谢敏、孙诗韵
存贷产品：
地方政府融资平台贷款 中小企业贷款 房地产开发贷款及保障房贷
存贷业务比重：
本公司年日均贷存比为74.63％，时点贷存比为71.80％， 均控制在75％以内。
16
存贷业务策略：
贷款产品（对私）：
商业用房贷款：
特点： 1、金额大 贷款金额不设上限。 2、速度快 申请简单，放款快速。 3、成数高 最高可贷5成。 4、循环用 更可办理循环额度，资金周转更灵活。 金额：无上限 期限：授信最长30年，单笔最长10年 成数：最高5成
个人汽车贷款：
特点： 1、快享 手续简单，“今天贷款，明天提车”。 2、专享 无须支付担保费用，省一笔，赚一笔。 3、尊享 金额大，成数高。心仪车型，一步到位。 4、畅享 低利率，长期限，少月供。轻松还款，享受生活。 适用客户：
四是全面提升信用风险、流动性风险、市场风险、操作风险、声誉风 险管理水平，强化内控合规与案件防范。
五是切实加强人力资源管理与员工培训，落实员工关爱措施。 六是加快打造IT新优势，强力推进流程优化与资源整合。 七是深入推进永隆银行整合与转型工作，稳步推动国际化综合化经营。
9
2012年经营环境要素特点：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高200万 期限：最长5年 成数：最高8成
13
资产业务相关数据：
14
利息净收入占总利润的比重：
利息净收入/总利润 =
76,307/（76,307+19,850） =79.36%
15
第六章上市银行营销管理 研究人谢敏、孙诗韵
存贷产品：
地方政府融资平台贷款 中小企业贷款 房地产开发贷款及保障房贷
存贷业务比重：
本公司年日均贷存比为74.63％，时点贷存比为71.80％， 均控制在75％以内。
16
存贷业务策略：
《招商银行分析》课件
招商银行风险控制分析
风险管理架构： 完善的风险管理 架构和流程
风险控制措施： 严格的风险控制 措施和手段
风险管理效果： 良好的风险管理 效果和业绩
风险管理挑战： 面临的风险管理 挑战和应对策略
PART 5
招商银行经营策略分析
招商银行市场定位与竞争策略
市场定位：以零售业务为主，注重客户体验和个性化服务 竞争策略：通过创新产品和服务，提高客户满意度和忠诚度 营销策略：采用线上线下相结合的方式，提高品牌知名度和影响力 风险管理：加强风险控制，确保业务稳健发展
客户服务：提供24小时在 线客服，快速响应客户需求
客户权益：推出各种客户权 益，如积分兑换、优惠活动
等
客户分层：根据客户价值进 行分层，提供差异化服务
客户反馈：定期收集客户反 馈，不断优化服务流程
招商银行国际化发展策略
海外布局：在 多个国家和地 区设立分支机
构
跨境业务：开 展跨境贷款、 跨境结算等业
务
国际合作：与 国际金融机构 合作，拓展国
际市场
国际化人才： 引进国际化人 才，提升国际
化管理水平
PART 6
招商银行未来展望
招商银行发展机遇与挑战
机遇：金融科技发展，数字化 转型
机遇：消费金融市场潜力巨大
挑战：市场竞争激烈，银行业 竞争加剧
挑战：金融监管政策变化，合 规风险增加
招商银行未来发展战略规划
PART 3
招商银行业务分析
招商银行业务范围
零售银行业 务：包括个 人贷款、信 用卡、财富
管理等
对公银行业 务：包括企 业贷款、贸 易融资、投
资银行等
金融市场业 务：包括债 券投资、外 汇交易、贵 金属交易等
国际银行业务PPT课件
第九章第六节 国际信贷业务
项目融资
项目融资是一种贷款人没有完全的追索权，依赖项目 的资产和现金流量，资金回报和费用较高的新型融资方 式。
根本特征：有限追索和风险分担。 项目融资的参与者：
第九章第六节 国际信贷业务
项目融资资金来源与风险控制
项目融资的资金来源：
项目融资风险的控制：
1. 国际金融组织贷款
1. 产权投资
2. 出口信贷贷款
2. 各项担保及各类保险
3. 国际本市场发债
3. 留置权和限制抵押
4. 国际商业贷款
4. 代保管账户
5. 国内本币政策性或商业 性贷款
一般采用银团贷款方式。
第九章第六节 国际信贷业务
国际贷款协议
银行与非银行客户之间的贷款需要签订正式的贷款 协议。
贷款协议的主要条款包括：鉴于条款、贷款的金额、 贷款的期限、贷款的提取、贷款的用途、贷款的先决 条件、贷款的偿还、货币条款、贷款的利率及其他费 用、延续条件、税务条款、违约条款等12项。
第九章 国际银行业
第三节 国际银行业的监管
第九章第三节 国际银行业的监管
在国际范围内对银行进行监管的意义
没有适当的监管，银行也就无法正常执行其 信贷机构以及国家支付系统的职能，还会跨 国界对其他国家的银行体系产生危害。
适当的银行监管和规范可以确保国际金融市 场和世界经济的正常运行。
《巴塞尔协议》充当了国内银行以及银行业 扩过节合作的指导性原则。
第九章第四节 国际结算业务
逆汇方式----托收
逆汇是由收款人出票，通过银行向付款人收取款 项的一种方式。按照逆汇方式下信用形式的不同， 分为托收和信用证。 托收是由债权人（出口商） 主动向国外的债务人（进口商）开立汇票，并委托 本地外汇银行通过其在国外分行或代理行，向债务 人收取款项的一种结算方式。 托收方式可进一步 分为付款交单（D/P）和承兑交单（D/A）两种方式。
招商银行PPT
招商银行------走向国际
更美丽而变
母亲节公益视频
招商银行
招商银行------走向国际
招商银行------走向国际
招商银行携手全球最大的独立信用卡发行机 构美国运通公司首发“招商银行美国运通 卡”，旨在为中国精英人群提供专业、安全 的全球旅行服务和支付体验。
国际化的形式有三种:一是建分行;二是并购;
三是与西方的银行进行合作。 2007年招行收购了永隆银行。永隆是有75年 历史的家族银行，在香港本地有相当的影响 力，在香港有四十多个网点。我们在深圳， 毗邻香港，招行很多客户确实有跨境金融的 需求，光靠香港分行发展很慢，所以收购一 家香港银行是最好的选择。
招商银行------走向国际
目前，招行国际化布局已略见雏形。除在总
部的离岸业务部，招行在香港拥有境外投资 银行机构——招银国际；收购了香港永隆银 行，共享其在香港、美国洛杉矶、澳门及开 曼群岛的分支行网络；在美国纽约、香港分 别设有分行，在英国伦敦、台北设立了代表 处。
招商银行------走向国际
招商银行------走向国际
06年9月，招商银行H股挂牌交易，也率先 在纽约设立了分行。被纽约市长称为华尔街 中国的春风，之后收购了香港四大银行之一 的永隆银行，整合工作进行得非常顺利，招 商银行为提供专业化的金融服务，在境外拥 有香港分行、纽约分行。
招商银行------走向国际
招商银行与桑德国际(原伊普国际，新加坡主板 上市公司，系国内知名环保企业桑德环保集团联 属企业) 在北京签订了授信规模达6亿美元的战略 合作协议。主要用于支持桑德国际水务项目所需 流动资金贷款、项目贷款，以及桑德国际在境外 承包水务工程所需工程保函、融资保函、贸易融 资等业务。这是继招商银行与中法绿色中间信贷 项目签署备忘录之后，这家中国第六大银行支持 绿色产业的又一重要举措，也是桑德集团及其联 属企业继获得中国银行50亿元人民币授信之后， 再次获得银行青睐。
招商银行PPT
小组成员 ：
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1
招商银行------走向国际
❖ 作为中国第一家股份制商业银行，招商银 行是走出去战略的先行者。早在2005年，招 商银行就提出“国际化”经营的战略，并在 实际行动从两个层次付诸实施。
❖ 在资本运作和机构设立层面上，招商银行 H股的上市，以及收购永隆银行，开设纽约 分行、伦敦代表处等国际化进程都为“走出 去”企业提供了更广泛的网点支持。
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6
招商银行------走向国际
❖ 2009年7月16日(伦敦时间),招商银行伦敦 代表处正式在英国伦敦成立。中国是英国在 亚洲的最大贸易伙伴国,英国是中国在欧盟的 第三大贸易伙伴国。另外,英国对华投资近年 来稳居欧洲首位,累计合同金额现已突破300 亿美元;中国对英投资也驶入快车道,含香港在 内,在英国投资的中国企业已达500余家。
招商银行------走向国际
❖ 目前招行在国际结算、贸易融资、外汇理财 等众多业务都表现出竞争优势，国际业务的 大客户中不乏GE、宝洁、华为、富士康、五 矿等行业巨头。
精选可编辑ppt
11
招商银行------走向国际
❖ 招行国际业务已显现出竞争优势。截至2011 年10月末，招行境内外币存款规模达147亿 美元，市场份额占比达5.62%，在股份制商 业银行的同一阵容中其规模雄踞首位。2011 年前三季度，招行累计完成国际结算量2308 亿美元，同比增长54.6%；国际业务非利息 净收入21.5亿元，同比增长48.4%。
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2
招商银行------走向国际
❖ 06年9月，招商银行H股挂牌交易，也率先 在纽约设立了分行。被纽约市长称为华尔街 中国的春风，之后收购了香港四大银行之一 的永隆银行，整合工作进行得非常顺利，招 商银行为提供专业化的金融服务，在境外拥 有香港分行、纽约分行。
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1
招商银行------走向国际
❖ 作为中国第一家股份制商业银行，招商银 行是走出去战略的先行者。早在2005年，招 商银行就提出“国际化”经营的战略，并在 实际行动从两个层次付诸实施。
❖ 在资本运作和机构设立层面上，招商银行 H股的上市，以及收购永隆银行，开设纽约 分行、伦敦代表处等国际化进程都为“走出 去”企业提供了更广泛的网点支持。
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6
招商银行------走向国际
❖ 2009年7月16日(伦敦时间),招商银行伦敦 代表处正式在英国伦敦成立。中国是英国在 亚洲的最大贸易伙伴国,英国是中国在欧盟的 第三大贸易伙伴国。另外,英国对华投资近年 来稳居欧洲首位,累计合同金额现已突破300 亿美元;中国对英投资也驶入快车道,含香港在 内,在英国投资的中国企业已达500余家。
招商银行------走向国际
❖ 目前招行在国际结算、贸易融资、外汇理财 等众多业务都表现出竞争优势，国际业务的 大客户中不乏GE、宝洁、华为、富士康、五 矿等行业巨头。
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11
招商银行------走向国际
❖ 招行国际业务已显现出竞争优势。截至2011 年10月末，招行境内外币存款规模达147亿 美元，市场份额占比达5.62%，在股份制商 业银行的同一阵容中其规模雄踞首位。2011 年前三季度，招行累计完成国际结算量2308 亿美元，同比增长54.6%；国际业务非利息 净收入21.5亿元，同比增长48.4%。
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2
招商银行------走向国际
❖ 06年9月，招商银行H股挂牌交易，也率先 在纽约设立了分行。被纽约市长称为华尔街 中国的春风，之后收购了香港四大银行之一 的永隆银行，整合工作进行得非常顺利，招 商银行为提供专业化的金融服务，在境外拥 有香港分行、纽约分行。
招商银行 - PPT模板
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计划完成：56％ 实际完成数目：820万
回款数：640万
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什么是模板？模板就是设计者制作的易于 客户修改的通用作品集
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1-4月工作情况
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2024版银行介绍PPT模板
度和优惠服务。
信用卡优惠活动
包括消费返现、积分兑换、商户 折扣等优惠活动，为持卡人提供 多种实惠和便利。
信用卡安全保障
采用先进的加密技术和安全措施， 保障持卡人的资金安全和交易安 全。
信用卡增值服务
提供多种增值服务，如航空里程 兑换、酒店预订、租车服务等， 为持卡人提供更加全面的服务体
验。
03
金融科技应用与创新
企业经营贷款
助学贷款
用于企业经营周转的贷款，申请流程包括提 交申请、审核企业资质、评估经营状况等步 骤。
用于资助学生完成学业的贷款，利率低、期 限长，申请流程包括提交申请、审核学籍资 料等步骤。
理财产品推荐与收益分析
01
02
03
04
货币市场基金
低风险、流动性好，适合短期 理财和资金闲置期间的管理。
银行组织架构与管理体系
组织架构图
展示银行的组织架构图，包括各 部门、各分支机构的设置及职能。
管理层介绍
介绍银行的高管团队，包括董事长、 行长、副行长等成员的任职经历及 业绩。
决策机制与流程
阐述银行的决策机制、决策流程以 及风险控制体系。
银行文化与价值观
企业文化理念
介绍银行的企业文化理念，包括使命、 愿景、核心价值观等。
政策解读
银行客户隐私保护政策明确了客户信息的保护范围、保护措施 和保密义务，要求全体员工严格遵守，确保客户信息的安全性 和保密性。同时，银行还加强了对客户信息的监管和内部审计， 防止客户信息泄露和滥用。
05
社会责任与可持续发展战略
绿色金融理念推广实践案例分享
绿色信贷政策实施
介绍银行如何制定并执行绿色信贷政策，支持环保、节能、清洁能 源等项目。
信用卡优惠活动
包括消费返现、积分兑换、商户 折扣等优惠活动，为持卡人提供 多种实惠和便利。
信用卡安全保障
采用先进的加密技术和安全措施， 保障持卡人的资金安全和交易安 全。
信用卡增值服务
提供多种增值服务，如航空里程 兑换、酒店预订、租车服务等， 为持卡人提供更加全面的服务体
验。
03
金融科技应用与创新
企业经营贷款
助学贷款
用于企业经营周转的贷款，申请流程包括提 交申请、审核企业资质、评估经营状况等步 骤。
用于资助学生完成学业的贷款，利率低、期 限长，申请流程包括提交申请、审核学籍资 料等步骤。
理财产品推荐与收益分析
01
02
03
04
货币市场基金
低风险、流动性好，适合短期 理财和资金闲置期间的管理。
银行组织架构与管理体系
组织架构图
展示银行的组织架构图，包括各 部门、各分支机构的设置及职能。
管理层介绍
介绍银行的高管团队，包括董事长、 行长、副行长等成员的任职经历及 业绩。
决策机制与流程
阐述银行的决策机制、决策流程以 及风险控制体系。
银行文化与价值观
企业文化理念
介绍银行的企业文化理念，包括使命、 愿景、核心价值观等。
政策解读
银行客户隐私保护政策明确了客户信息的保护范围、保护措施 和保密义务，要求全体员工严格遵守，确保客户信息的安全性 和保密性。同时，银行还加强了对客户信息的监管和内部审计， 防止客户信息泄露和滥用。
05
社会责任与可持续发展战略
绿色金融理念推广实践案例分享
绿色信贷政策实施
介绍银行如何制定并执行绿色信贷政策，支持环保、节能、清洁能 源等项目。
投资银行概述(PPT77页)
内前二十大券商的投行收入总和。
补充3：中国商业银行投行业务与投行的差异
1、业务侧重点不同。券商投行业务主要侧重于 股权方面融资,如企业IPO、增发配股等。而商业 银行则主要侧重于债项方面融资,如企业短期融资
3、较狭义投资银行：指经营局部资本市场业务的金融机构,业务包括证券承销、公司理财、兼并收购 等。 与第二个定义相比,不包括风险投资、基金管理和风险管理等业务。
4、最狭义投资银行：仅限于从事一级市场证券承销和资本筹措、二级市场证券交易和经纪业务的金 融机构。 与第三个定义相比,不包括公司理财、兼并收购等业务。
金融控股公司制(FHC)
▪ 1999年2月,国际上三大金融监管部门——巴塞尔银行监管委员会、国 际证监会组织、国际保险监管协会联合发布的“多元化金融集团监管 的最终文件〞的定义,金融控股公司指：在同一控制权下,完全或主要在 银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业大规模地提供效 劳的金融集团。
直接融资相对于间接融资所具有的自身优势： 资金使用周期？资金额度？抵押物？
投资银行学的重要性
2、混业经营趋势在推进
我国金融监管政策的松动： 〔1〕2001 年 10 月 8 日开始实行的《开放式证券投 资基金试点方法》中规定,商业银行可以接受基金管理 人委托,办理开放式基金单位的认购、申购和赎回业务, 可以受理开放式基金单位的注册登记业务,银行业介入 证券业务开始试水。 〔2〕2002年7月央行公布了《商业银行中间业务暂行 规定》,规定经审批的商业银行,允许开展承销、自营以 外的其他投行业务,这标志着商业银行开展投行业务得 到了政策支撑。 〔3〕2005年2月,根据《商业银行设立基金管理公司试 点管理方法》规定,商业银行可以直接投资设立基金公 司,这标志着我国商业银行的混业经营已经迈出了实质
补充3：中国商业银行投行业务与投行的差异
1、业务侧重点不同。券商投行业务主要侧重于 股权方面融资,如企业IPO、增发配股等。而商业 银行则主要侧重于债项方面融资,如企业短期融资
3、较狭义投资银行：指经营局部资本市场业务的金融机构,业务包括证券承销、公司理财、兼并收购 等。 与第二个定义相比,不包括风险投资、基金管理和风险管理等业务。
4、最狭义投资银行：仅限于从事一级市场证券承销和资本筹措、二级市场证券交易和经纪业务的金 融机构。 与第三个定义相比,不包括公司理财、兼并收购等业务。
金融控股公司制(FHC)
▪ 1999年2月,国际上三大金融监管部门——巴塞尔银行监管委员会、国 际证监会组织、国际保险监管协会联合发布的“多元化金融集团监管 的最终文件〞的定义,金融控股公司指：在同一控制权下,完全或主要在 银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业大规模地提供效 劳的金融集团。
直接融资相对于间接融资所具有的自身优势： 资金使用周期？资金额度？抵押物？
投资银行学的重要性
2、混业经营趋势在推进
我国金融监管政策的松动： 〔1〕2001 年 10 月 8 日开始实行的《开放式证券投 资基金试点方法》中规定,商业银行可以接受基金管理 人委托,办理开放式基金单位的认购、申购和赎回业务, 可以受理开放式基金单位的注册登记业务,银行业介入 证券业务开始试水。 〔2〕2002年7月央行公布了《商业银行中间业务暂行 规定》,规定经审批的商业银行,允许开展承销、自营以 外的其他投行业务,这标志着商业银行开展投行业务得 到了政策支撑。 〔3〕2005年2月,根据《商业银行设立基金管理公司试 点管理方法》规定,商业银行可以直接投资设立基金公 司,这标志着我国商业银行的混业经营已经迈出了实质
招商银行之全面解析PPT-精品文档
招商银行企业文化的特点：
一、是重理想、讲追求的文化； 二、是重实干、讲业绩的文化； 三、是重客户、讲服务的文化； 四、是重市场、讲品牌的文化； 五、是重人本、讲奉献的文化； 六、是重创新、讲一流的文化； 七、是重执行、讲效率的文化； 八、是重团队、讲和谐的文化； 九、是重长远、讲理性的文化； 十、是重反思、讲学习的文化。
各银行年报数据分析 2019-05-31 07:03:14 来源: 网易财经 1、信用卡市场份额：工行、招行、建行居前三：
总结1：中国最大的商业银行工商银行去年末以7065 万张的累计发卡量居16家上市银行之首。 一直以信用卡业务见长的招商银行则以13.64% 的市场份额排名第二，成为前6名中唯一的股份制 银行。
在中国的商业银行中，招商银行率先打造了“一卡通”多功能 借记卡、“一网通”网上银行、双币信用卡、点金公司金融、“金 葵花”贵宾客户服务体系等产品和服务品牌，并取得了巨大成功。 截至2009年6月末，“一卡通”累计发卡5172万张，卡均存款为 8670元人民币；信用卡累计发卡2885万张，居于中国信用卡市场 的领导地位，并入选哈佛大学MBA教学案例。“一网通”网上银行 的技术性能和柜面替代率，一直在同业中保持领先。“金葵花”服 务体系在高收入人群中受到广泛欢迎，拥有贵宾客户46.34万户。
2009年：1、中国建设银行 2、中国工商银行 3、招 商银行和交通银行 5、中国银行 2019年：1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、兴业银行 5、招商银行 2019年：1、中国工商银行 2、中国建设银行 3、中 国银行 4、交通银行 5、中兴银行
第二章、招商银行——胜利篇
四、招商银行收入分布
主要收入分布： 债券投资 拆借、存 存放中央 其他业务
最新第五章-投资银行的业务经营ppt课件
第四，投资银行还常常接受基金发起人的委托， 作为基金的管理人，帮助其管理基金，并据此获 得一定的佣金。
3.2011年上半年我国基金收益情况（2010.12.31-2011.6.30，单位：%）
2 1.54 1.04
1
0
-1 货币型 纯债型 保本型 一级债 二级债 QDII 指数型 封闭型 混合型 股票型 总计
（六）风险资本(Venture Capital)
1、概念：风险资本又称创业资本，它是指新兴公司在 创业期和拓展期所融通的资金。
2、对象：运用于新技术、新发明、新产品和新思维的 公司，这些公司具有很强的市场潜力，但存在很大风险 和不确定性。
3、操作：私募发行
4、风险资本市场构成：
风险资本的供给者--投资者（家庭、个人；退休基金、 捐赠基金、银行持股公司、保险公司、投资银行、非金 融机构、外国投资者）；
不管交易金额是多少投资银行都按一固定比例(例 如2％或3％)收取酬金。这一固定比例由投资银行 与其客户商讨决决定。（固定费率制，日本等）
越来越流行的计费方法是：先让客户对其交易额 作一估计，如果最后成交额优于这一估计额则在 固定比例之外增收一笔鼓励费。（激励佣金制）
（五）基金管理(Fund Management)
案例5-1：
“搜狐”的风险创业
麻省理工学院的张朝阳博士在学习、工作的几年深受硅谷创业文 化的熏陶，他很希望获得硅谷风险投资家的“天使基金”来创办自 己的公司，看好国内市场的发展前景，并决心在国内创业。
-2
-0.46 -0.62 -1.05 -1.18
-3
-2.19
-4
-5
-4.40
-6
-5.92
-7
-8
-7.05 -7.26
3.2011年上半年我国基金收益情况（2010.12.31-2011.6.30，单位：%）
2 1.54 1.04
1
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-1 货币型 纯债型 保本型 一级债 二级债 QDII 指数型 封闭型 混合型 股票型 总计
（六）风险资本(Venture Capital)
1、概念：风险资本又称创业资本，它是指新兴公司在 创业期和拓展期所融通的资金。
2、对象：运用于新技术、新发明、新产品和新思维的 公司，这些公司具有很强的市场潜力，但存在很大风险 和不确定性。
3、操作：私募发行
4、风险资本市场构成：
风险资本的供给者--投资者（家庭、个人；退休基金、 捐赠基金、银行持股公司、保险公司、投资银行、非金 融机构、外国投资者）；
不管交易金额是多少投资银行都按一固定比例(例 如2％或3％)收取酬金。这一固定比例由投资银行 与其客户商讨决决定。（固定费率制，日本等）
越来越流行的计费方法是：先让客户对其交易额 作一估计，如果最后成交额优于这一估计额则在 固定比例之外增收一笔鼓励费。（激励佣金制）
（五）基金管理(Fund Management)
案例5-1：
“搜狐”的风险创业
麻省理工学院的张朝阳博士在学习、工作的几年深受硅谷创业文 化的熏陶，他很希望获得硅谷风险投资家的“天使基金”来创办自 己的公司，看好国内市场的发展前景，并决心在国内创业。
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招商银行业务介绍工作汇报通用ppt模板
03
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招商银行工作汇报
适用于工作总结/工作计划/工作汇报
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香港分行
境外(香港)债务融资
国内债务融资
境外(香港)股本融资服务
债务融资（商业贷款）服务
满足目标企业不同发展时期的 各种融资需求
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招银国际投行的业务
第一节 第二节 招银国际之优势及竞争力 招银国际其它投行业务简介
招银国际其他投行业务简介
合并及其他顾问服务 招银国际为客户提供广泛的咨询服务包括兼并、剥离、收购、 股本重组和成立合资合营企业。我们团队对并购的 专业知识加上总行在中国、香港和世界各地广泛的业务网络和资源，有助我们协助企业寻找和引入合适的买方，卖 方和/或商业伙伴，以达至双赢局面。
投资银行业务介绍
2019年1月
目录
招银国际投行的业务
第一节 第二节 招银国际之优势及竞争力 招银国际其它投行业务简介
附录一 -- 国内企业在香港上市的要求 附录二 -- 国内企业在香港上市整体流程与单位 上市规划重点 香港联交所上市申请程序 有关路演及股票承销安排
招银国际亦能在关联交易或并购交易中为上市企业担当独立财务顾问并提供独立意见。此外，我们的团队人员亦曾 担任多家在香港联合交易所新上市公司的合规顾问。 债务重组及企业重组服务 招银国际经常向遇上财务困难或有需要进行债务重组计划的企业提供咨询服务。我们的主要责任是确保所有企业之 利益相关者在债务重组后实现双赢的局面。招银国际的团队人员曾于市场上的焦点债务重组项目中担任财务顾问， 其中包括粤海投资价值10亿美元的债务重组。 我们的服务包括： 稳定企业面对的金融危机 复核和制定各种解决财困的可行性方案 评估债务价值和承担债务的能力 制定重组计划 执行结构调整和资本重组解决方案 10
理念驱使和 增值的研究 专家关注于 地区中的战 略产业 专家关注于 地区中各大 型，中型和 成长型企业
重点选择 地区中战 略性产业 的成长型 股票
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招银国际的全方位融资优势
全方位 融资服务 招银国际强大的股东背景及服务网络，可为企业提供全方位的融资服务平 台
招银国际融资 有限公司
专业团队
中国第一家完全由法人持股的股 份制商业银行 广泛的客户群：超过330,000 家 中国大中型企业、中外合资企业 及跨国公司 全面的国内银行网络，在国内设 有47家分行及648家支行 国际级及经验丰富的投资银行 专家 合作无间，共同创下优良的业 绩 良好的团队往绩 对业务的全情投入
附录三 -- 团队简介
附录四 -- 招银国际团队上市项目经验实例说明
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招银国际投行的业务
第一节 第二节 招银国际之优势及竞争力 招银国际其它投行业务简介
招银国际简介
招银国际融資有限公司（简称“招银国际”）是招商银行股份有限公司(3968.HK)（简称“招商银行”）经 中国金融监管部门批准在香港注册成立的全资拥有的香港投资银行旗舰。为了向国内外企业提供全方位金 融服务，招银国际的投资银行团队为国内外企业提供上市保荐、IPO股票承销及上市前财务顾问，资金配 置及收购兼并财务顾问，上市公司财务顾问，中小企业融资顾问等服务。 招商银行成立于1987年4月8日，是中国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，总行设在深圳。 2019年4月9日在上海证券交易所挂牌（股票代码：600036），2019年9月22日，招商银行(3968.HK)在香港联 合交易所正式挂牌上市。截至2009年6月30日，招商银行资产总额达19,727.68亿人民币。在境内外权威媒体 和有关机构组织的各类调查评选中，招商银行获得中国最佳银行、中国最佳零售银行、中国本土最佳现金 管理银行、中国最受尊敬企业、中国十佳上市公司、CCTV年度最佳雇主等多项殊荣，是中国银行业中公 认的最具品牌影响力的银行之一。在英国《银行家》杂志发布的中国银行业100强最新排行榜中，按照一 级资本排序，招商银行位居第六。根据金融时报，中国招商银行在全球银行业内拥有最高估值，反映了投 资者对招商银行的业务实力和前景表现出充分的信心。 招银国际对中资企业之上市有着坦诚的承诺，能以中资公司的整体利益出发。凭着母公司招商银行的品牌、 雄厚的实力及市场地位，招银国际能为企业赴港上市提供全方位服务，与客户共同成长，为创造一个更灿 烂的明天而不懈努力。
专业研究
自营投资
高质量的上市 保荐人服务 并购和企业重 组的专业 专业团队专注 重点行业包括 能源，电信， 食品，运输、 地产等
银团贷款和项目 融资的领导者 跨国公司和中国 公司在中国的债 务重组和债务融 资问题上首选的 金融顾问 债务重组交易的 良好往绩 债务证券投资和 资金管理 债务交易及带客 户的进行债务证 券交易
4
招银国际之优势
投资银行与商业银行互 动，为客户提供全方位 融资服务
以实力雄厚的招商银行 为支撑的中资券商，与 中国证监会等政府部门 关系良好
注重为客户提供 长期持续服务
招银国际 的优势
具有强大的销售能力
拥有庞大的国内外投资者 网络，可以为客户引进 理想的策略投资者
5
招银国际概况
招银国际为招商银行 全资拥有的投资银行 旗舰，主要服务对象 为大中华区内处于高 增长行业的各类型企 业。
招银国际 投资银行业务
保荐人 / 股 票资本市场
债务市场
私募及直接 投资
将利用自己 的资金或自 己管理的私 募基金进行 直接投资 专注于非上 市的中资企 业的股权或 股权相关的 投资
机构销售和 证券经纪服 务
在香港其中 一所增长最 快的券商 为数不多的 本地投资银 行拥有良好 的全球性机 构和在亚洲 的企业投资 者网络。投 资者群主要 以港币/美 元投入为主
债务及企业重组 其他金融产品服务
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招银国际产品体系
在招商银行股东支 持下，招银国际建 立了多元化的投资 银行业务体系，并 目标成为亚洲最活 跃且具领先地位的 投资银行。 招银国际能够为企 业融资提供全方位 服务，不仅能够提 供上市保荐/承销、 二级市场配售等服 务，同时可提供上 市前直接投资业务 及短期的过桥贷款 业务，协助公司解 决各类融资需求。
凭借招商银行强大背 景的全力支持下，招 银国际利用母公司的 强大平台，建立了广 泛的投资者网络和客 户资源。 招银国际拥有以客户 为主，经验丰富的专 业化团队。
全方位的投资银行服务
历史悠久，处于领先位置的香港 中型银行 在香港市场积极参与各类型贷款 融资业务 上市保荐 并购服务 私募基金 财务顾问 证券承销 项目投资及银团贷款