第六章 基金的市场营销-基金销售信息管理平台
基金市场营销的含义与特征
基金市场营销的含义与特征（一）基金市场营销的含义证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。
基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。
（二）基金市场营销的特征证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在以下五个方面：1.规范性。
基金是面向广大投资者的金融理财产品，为了保护投资者的利益，监管部门从基金销售机构、基金营销人员、基金销售费用、基金销售宣传推介等多个角度制定了基金营销活动的监管规定。
基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守这些规定。
2.服务性。
基金是一种金融产品，投资者购买基金时无法体验实物，产品的品质也体现为基金未来的收益和营销人员的持续服务。
为克服无形服务本身的困难，营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础。
3.专业性。
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。
与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求。
4.持续性。
基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，更需要制度化、规范化的持续性服务。
只有优质的、持续性的营销服务才能不断扩大客户群体，扩大基金规模。
5.适用性。
基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。
基金销售适用性反应了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品，坚持投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。
证券从业考试《金融市场基础知识》第六章练习及答案解析
1.【答案】D 2.【答案】A 3.【答案】B 4.【答案】C 5.【答案】B 【解析】封闭式基金存续期延长需经过持有人大会通过。 6.【答案】D 【解析】持有一般不能赎回，只能在二级市场转让封闭式基金份额，这只能在证券交易所也 就是场内进行。 7.【答案】B 8.【答案】A 9.【答案】B
C.0.3% D.0.5% 38.关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。 ①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转 让，计征增值税 ②机构投资者买卖基金份额暂免征印花税 ③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所 得税 ④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.②③④ 39.中国证券投资基金业协会是我国证券投资基金行业的自律性组织，按照（ ）的有关规 定，对会员及其从业人员实施自律管理，制定和实施行业自律规则。 ①《证券投资基金法》 ②《协会章程》 ③《证券市场基本法律法规》 ④《会员管理办法》 A.①②③ B.①②④ C.①③④ D.①②③④ 40.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理 人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（ ）个工作日内报 主要经营活动所在地的中国证监会机构备案。 A.3 B.5 C.7 D.10 41.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（ ）披露一次更新的招募 说明书。 A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.1 年 42.以下（ ）是对私募基金合格投资者的要求。 ①投资于单只私募基金的金额不低于 200 万元人民币 ②投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元人民币 ③金融资产不低于 500 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 80 万元的个人 ④金融资产不低于 300 万元或者最近 3 年个人年均收入不低于 50 万元的个人 A.①③ B.①④ C.②③
基金销售业务信息管理平台管理规定
证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定第一章总则第一条为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》），制定本规定。
第二条本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台（以下简称“信息管理平台”），是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。
第三条信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求：（一）具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务；（二）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性；（三）具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为；（四）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；（五）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；（六）能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
第四条基金销售机构从事和基金销售有关的活动，应当按照本规定的要求建设、改造和管理相关信息系统。
第二章前台业务系统第五条前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。
自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能。
金融市场基础知识第六章-证券投资基金
第二节 证券投资基金概述
考点1 我国证券投资基金的运作关系
基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人。基金市场上的各类中介服务机构通过自己的专 业服务参与基金市场，监管机构则对基金市场上的各种参与主体实施全面监管。 从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市场营销、投资管理与后台管理三大部分。基金的市场 营销主要涉及基金份额的募集与客户服务，基金的投资管理则体现了管理人的价值，而份额的注册登记、 基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务则对保障基金的安全运作起着重要的作用。
(4)基金份额的交易价格计算标准不同。
(5)基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式基金一般每周或更长时间公布一次;开方式基金一般在每个交 易日连续公布。
(6)交易费用不同。投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费;投资者在买卖开放式基金时
考点5 交易所交易基金(ETF)与上市开放式基金( LOF)的区别
第三节基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金 的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
考点2 开放式基金认购费用与认购份额的计算
根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购费用与认购份额的计算公
考点2 基金与股票债券的区别
区别 所反映的经济关系不同 所筹集资金的投向不同
投资收益与风险水平不同
具体内容 股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而 基金反映的则是信托关系 股票和债券是直接投资工具,筹集的资金主要投向实业领域， 而基金是间接人投资工具,筹集的资金主要投向有价证券等 金融工具 通常情况下，股票价格的波动性较大,是一种高风险高收益的 投资品种;债券可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动 性也较股票要小，是一种低风险、低收益的投资品种;基金的 投资收益和风险取决于基金种类以及其投资的对象，总体来 说由于基金可以投资于众多金融工具或产品,能有效分散风 险，是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种
基金营销策划具体方案范文
基金营销策划具体方案范文一、背景分析随着经济的发展和人们财富观念的转变，越来越多的人开始投资基金。
然而，市场上的基金数量越来越多，投资者选择的难度也在增加。
为了提高基金的知名度，吸引更多的投资者，需要制定一份全面的基金营销策划方案。
二、目标确定1.增加基金的知名度：通过广告宣传、媒体报道等形式，提高基金的知名度，吸引更多的投资者。
2.提高基金的销售额：通过促销活动、优惠政策等手段，增加基金的销售额。
3.增强基金公司的品牌形象：通过提供专业、高效的服务，提升基金公司的品牌形象。
三、营销策略1.广告宣传：通过电视、报纸、杂志等媒体的广告宣传，展示基金的优势和收益，吸引更多的目标客户群体。
同时，可以在公共场所张贴宣传海报，增加基金的知名度。
2.网络营销：利用网络平台进行基金的推广和宣传。
在知名的财经网站发表文章，通过社交媒体平台传播基金的信息，吸引年轻人的关注和参与。
3.邮件营销：通过邮件发送基金的最新情况、市场分析和投资建议，给投资者提供专业的服务和决策支持。
4.金融教育活动：开展基金知识培训、投资交流会等活动，提高投资者对基金的了解和信任，增加投资意愿。
5.运动赞助：与体育赛事合作，赞助运动员或团队，增加基金的品牌曝光度，扩大基金的知名度。
6.投资者关系管理：建立完善的投资者关系管理系统，及时回应投资者的问题和需求，加强与投资者的沟通和交流，增加投资者对基金公司的信任和满意度。
7.产品创新：根据市场需求和投资者的风险偏好，推出新的基金产品，提供不同的投资选择，满足不同层次的投资需求。
四、推广计划1.第一阶段：广告宣传制作一系列广告宣传片，通过电视、互联网等媒体广泛传播。
在全国范围内进行投放，覆盖大城市和经济发达地区，提高基金的知名度。
同时，在公共交通工具上投放基金广告标语，进一步扩大基金的曝光面积。
2.第二阶段：网络营销与知名财经网站合作，发布基金相关的文章和资讯，吸引年轻人的关注和参与。
利用社交媒体平台，建立基金官方账号，定期发布基金的最新情况和市场动态，与投资者进行互动和交流。
基金的营销方案
基金的营销方案
一、市场分析
•对目标市场进行充分分析，考虑目标受众的年龄、收入水平、风险承受能力等因素
•了解竞争对手在市场上的表现，分析其优势和劣势
二、产品定位
•确定基金产品的定位，包括风险偏好、收益预期等方面
•根据市场需求调整产品特点，使之符合目标客户的需求
三、营销策略
1.内容营销：通过撰写高质量的金融资讯、市场分析等文章，吸引用
户关注，并建立专业形象
2.社交媒体营销：通过社交平台发布基金产品信息、投资建议等内容，
吸引目标客户关注和参与
3.活动策划：组织线上线下各类活动，如投资讲座、理财咨询等，增
加品牌曝光和客户互动
4.合作推广：与金融、财经类媒体合作，提升产品知名度和信誉度
5.线下推广：在金融展会、商业活动中设立展位，进行产品介绍和互
动交流
四、客户维护
•建立完善的客户关系管理系统，定期与客户沟通，了解客户需求和反馈
•提供专业的投资建议和理财规划，增加客户黏性和忠诚度
五、规划与总结
•制定详细的营销计划和执行方案，包括时间节点、责任人等
•定期评估营销效果，根据反馈结果做出调整和改进，持续优化营销策略
综上所述，基金营销需要在市场分析、产品定位、营销策略、客户维护等方面
综合考虑，不断创新和优化，以提升品牌知名度和市场竞争力。
通过精准的目标定位和有效的营销策略，可以实现基金产品的良性发展和市场份额的增长。
证券从业资格考试大纲(2012年版)：证券投资基金
证券从业资格考试大纲（2012年版）：证券投资基金目的与要求本部分内容包括证券投资基金的概述；证券投资基金的类型；基金的募集、交易与注册登记；基金管理公司、基金托管人的主要职责、内部管理与内部控制；基金的市场营销；基金的估值、费用与会计核算；基金的收益分配与税收；基金的信息披露；基金的监管；投资组合理论及其运用；资产配置管理；股票与债券的投资组合管理以及基金绩效衡量等。
通过本部分的学习，要求熟练掌握有关证券投资基金的基本理论、运作实务以及与基金投资管理有关的投资学方面的知识，熟悉有关法律法规、自律规则的基本要求。
第一章证券投资基金概述掌握证券投资基金的概念与特点；熟悉证券投资基金与股票、债券、银行储蓄存款的区别；了解证券投资基金市场的运作与参与主体。
掌握契约型基金与公司型基金的概念与区别；了解证券投资基金的起源与发展；了解我国证券投资基金业的发展概况。
掌握封闭式基金与开放式基金的概念及区别。
了解基金业在金融体系中的地位与作用。
第二章基金的类型了解证券投资基金分类的意义；掌握各类基金的基本特征及其区别。
了解股票基金在投资组合中的作用；掌握股票基金与股票的区别；熟悉股票基金的分类；了解股票基金的投资风险；掌握股票基金的分析方法。
了解债券基金在投资组合中的作用；掌握债券基金与债券的区别；熟悉债券基金的类型；了解债券基金的投资风险；掌握债券基金的分析方法。
了解货币市场基金在投资组合中的作用；了解货币市场工具与货币市场基金的投资对象；了解货币市场基金的投资风险；掌握货币市场基金的分析方法。
了解混合基金在投资组合中的作用；了解混合基金的类型；了解混合基金的投资风险。
了解保本基金的特点；掌握保本基金的保本策略；了解保本基金的类型；了解保本基金的投资风险；掌握保本基金的分析方法。
掌握ETF的特点、套利原理；了解ETF的类型；了解ETF的投资风险及其分析方法。
了解QDII基金在投资组合中的作用；了解QDII的投资对象；了解QDII基金的投资风险。
网上基金销售信息系统技术指引.
网上基金销售信息系统技术指引目录第一章总则第二章基本要求第三章门户网站第四章网上基金销售信息系统客户端第五章网上基金销售信息系统服务端第六章安全管理第七章附则第一章总则第一条为保障网上基金销售信息系统的安全、可靠、高效运行, 促进基金销售业务健康有序发展, 保护投资者的合法权益, 依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等法律法规制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的基金销售机构开展网上基金销售业务适用于本指引。
基金销售机构是指依法办理基金份额认购、申购和赎回等业务的基金管理人,以及取得基金代销业务资格的其它机构, 包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。
第三条网上基金销售信息系统是指基金销售机构在网上开展基金销售业务活动中所采用的网络设备、计算机设备、软件及专用通信线路等构成的信息系统 , 包括网上基金销售系统服务端、客户端和门户网站。
第四条基金销售机构应采取技术和管理措施,保证网上基金销售系统的安全性、完整性和可用性, 并做好系统信息保密工作。
第五条中国证券业协会对基金销售机构执行本指引的情况进行指导和督促。
第二章基本要求第六条基金销售机构对网上基金销售信息系统应统一规划、集中管理,保证网上基金销售业务安全、有序发展。
第七条基金销售机构应制定在网上开展基金销售业务的各项安全管理制度, 对安全管理目标、安全管理组织、安全人员配备、安全策略、安全措施、安全培训、安全检查、系统建设、运行管理、应急措施、风险控制、安全审计等方面作出规定。
第八条基金销售机构应将网上开展基金销售业务的风险管理纳入本机构风险控制工作范围, 建立健全网上基金销售风险控制管理体系。
第九条基金销售机构的网上基金销售信息系统应部署在中华人民共和国境内, 满足监管部门现场检查要求及中国司法机构调查取证要求。
第十条基金销售机构应当与投资者签订网上基金或网上金融业务服务协议或合同, 明确双方的权利、义务和风险的责任承担, 向投资者揭示使用网上基金销售信息系统可能面临的风险、基金销售机构已采取的风险控制措施和客户应采取的风险防范措施。
第六章 基金的市场营销-基金宣传推介材料
第六章 基金的市场营销 知识点：基金宣传推介材料
● 定义： 基金宣传推介材料是指为推介基金向公众发布或公布，使公众可以普遍获得
的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版资料、宣传资料、广告和媒 体资料 ● 详细描述：
1.基金宣传推介材料的概念与范畴：是指为推介基金向公众发布或公布 ，使公众可以普遍获得的书面、电子或其他介质信息。主要包括：公开出版 资料、宣传资料、广告和媒体资料
C.中国证监会 D.中国证券登记结算有限公司 正确答案：D 解析： 销售账户要与其他业务账户有效隔离，并通过签署书面监督协议的形式委托 符合条件的商业银行或中国证券登记结算有限公司进行监督。 4.下列对于基金宣传推介资料登载基金过往业绩的规定说法中，不正确的是 （）。 A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业 绩 B.基金合同生效10年以上的，应当登载最近3个完整会计年度的业绩 C.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应 当予以特别说明 D.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有 完整会计年度的业绩 正确答案：B 解析： 基金宣传推介材料登载基金的过往业绩，应符合以下主要规定：基金合同生 效6个月以上但不满1年的，应登载从合同生效之日起计算的业绩；基金合同 生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年 度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业 绩；业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的 ，应当予以特别说明。 5.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源 、统计方法和比较期间。 A.正确 B.错误 正确答案：A 解析：考核宣传推介材料中登载基金过往业绩的规定。基金宣传推介材料对 不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 。
基金从业资格考试培训
内部控制的基本要素
第三节：基金托管人
一、基金托管人的基金资产托管业务 二、基金托管人应该履行的职责 三、基金托管人在基金运作中的作用 四、基金托管的运作管理
五、基金托管人的内部控制制度
内部控制的原则
内部控制的内容
第四节：基金市场的服务机构基金代销机构
一、基金代销机构的资格管理 二、基金投资咨询机构 基金投资咨询机构的资格管理 基金投资咨询机构的作用
第二节：基金的投资运作
一、基金的投资管理 二、基金的交易管理 三、基金的绩效衡量 四、基金的投资风险控制
第三节：基金的估值、费用和会计核算
一、基金的资产估值 二、基金的费用 基金费用的种类 各种费用的计提标准及计提方式
三、基金的会计核算
基金会计核算的特点
基金会计核算的主要内容
开放式基金的认购渠道
开放式基金的认购步骤
开放式基金的认购方式
开放式基金的认购费率
第三节：开放式基金的申购与赎回
一、申购和认购的区别 二、股票基金、债券基金的申购、赎回原则 三、货币市场基金的申购、赎回原则
第八章：基金的信息披露
第一节：基金信息披露概述
一、基金信息披露的意义和作用 二、基金信息披露的原则 实质性原则 形式性原则
第四章：基金市场的参与主体
第一节：基金份额持有人
一、定义 二、权利 三、义务
第二节：基金管理人
一、基金管理人必须履行的职责 二、《证券投资基金法》规定的基金管理人不得有的行为 三、基金管理公司的主要业务 四、基金管理公司的内部控制制度
内部控制的概念
内部控制应当遵循的基本原则
中国证券业协会关于发布《网上基金销售信息系统技术指引》的通知-
中国证券业协会关于发布《网上基金销售信息系统技术指引》的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国证券业协会关于发布《网上基金销售信息系统技术指引》的通知各基金销售机构：为保护投资者的合法权益，促进基金销售业务健康有序发展，保障基金销售机构在互联网上安全可靠地开展基金销售活动，协会组织制定了《网上基金销售信息系统技术指引》，现予发布，请参照执行。
附件：网上基金销售信息系统技术指引二○○九年十一月二十三日网上基金销售信息系统技术指引目录第一章总则第二章基本要求第三章门户网站第四章网上基金销售信息系统客户端第五章网上基金销售信息系统服务端第六章安全管理第七章附则第一章总则第一条为保障网上基金销售信息系统的安全、可靠、高效运行，促进基金销售业务健康有序发展，保护投资者的合法权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》等法律法规制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的基金销售机构开展网上基金销售业务适用于本指引。
基金销售机构是指依法办理基金份额认购、申购和赎回等业务的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其它机构，包括基金管理公司、商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构等。
第三条网上基金销售信息系统是指基金销售机构在网上开展基金销售业务活动中所采用的网络设备、计算机设备、软件及专用通信线路等构成的信息系统，包括网上基金销售系统服务端、客户端和门户网站。
第四条基金销售机构应采取技术和管理措施，保证网上基金销售系统的安全性、完整性和可用性，并做好系统信息保密工作。
第五条中国证券业协会对基金销售机构执行本指引的情况进行指导和督促。
证券投资基金《第六章 基金的市场营销》练习试题
2010年证券投资基金《第六章基金的市场营销》练习试题总分：141分及格：0分考试时间：100分一、单项选择题（共54题，每题1分。
以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。
(2)（）是基金营销部门的一项关键性工作。
只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。
(3)（）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。
(4)（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。
(5)（）是满足投资者需求的手段。
(6)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。
(7)关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是（）。
(8)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。
(9)下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。
(10)关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（）。
(11)以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。
(12)下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。
(13)存在以下（）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。
(14)营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
(15)人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。
(16)（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。
(17)基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。
第六章 基金的市场营销-基金销售费用
2015年证券从业资格考试内部资料2015证券投资基金第六章 基金的市场营销知识点：基金销售费用● 定义：包括基金销售费用基本规范、费率结构和费率水平、增值服务费● 详细描述：1.基金销售费用的基本规范（1）费用公开披露：未经招募书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率（2）管理人与销售机构应在基金销售协议中约定双方在申（认）购费、赎回费、销售服务费等费用的分成比例。
2.基金销售费用的费率结构与费率水平（1）基金销售费用包括基金的申购费（认购费）和赎回费。
其中认、申、赎费率不得超过5%，赎回费不低于25%计入基金资产，货币市场基金可以提取不高于0.25%的销售服务费（2）对于短期交易人赎回费率规定：对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费。
（3）对于非现场的自助交易前端收费实行一定的优惠。
3.基金销售费用的增值服务费：基金销售机构想投资人提供除法定或基金合同、招募书约定以外的附加服务时，可以向投资人收取增值服务费，但投资人拥有自主选择的权利，并签订服务协议。
增值服务费单独缴纳例题：1.对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。
A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额的2%的赎回费C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费正确答案：C解析：对于短期交易的可以按照以下要求收取赎回费：持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费；收取的基金赎回费应全额计入基金财产。
2.货币市场基金可以按照不高于（）的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务。
A.0.25%B.0.5%C.1%D.1.5%正确答案：A解析：货币市场基金可以按照不高于0.25%的比例从基金资产中计提销售服务费，用于基金销售和对持有人的服务3.以下关于基金销售费用的说法,正确的有()。
证券投资基金知识要点简述
第一章概述证券投资基金是一种组合投资专业管理利益共享风险共担的集合投资方式。
基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
证券投资基金是间接投资工具。
美国称为共同基金，英国香港称单位信托基金，欧洲称为集合投资基金或集合投资计划，日本台湾称证券投资信托基金。
证券投资基金特点：集合理财专业管理，组合投资分散风险，利益共享风险共担，严格监管信息透明，独立托管保障安全。
基金市场参与主体：当事人、服务机构、监管和自律组织。
当事人：份额持有人、管理人（设计、份额销售注册登记、基金资产管理）托管人（基金资产保管、资金清算、会计复核、监督）。
服务机构：管理人、托管人、销售机构、注册登记机构、律师、会计师、投资咨询公司、评级公司。
基金销售机构：受管理公司委托，商行证券公司投资咨询机构基金销售机构。
注册登记机构：登记存管清算交收，主要是基金管理公司和中国结算公司。
基金自律组织：证交所，同业协会（管理人托管人基金销售机构）。
契约型公司型区别：法律地位、投资者地位、营运依据。
封闭式开放式不同：期限（封闭固定，开放无期限，封闭存续期5年以上，我国一般15年）、份额限制、交易场所、价格形成、激励约束投资策略。
世界第一个开放式：马萨诸塞投资信托基金。
1940投资公司法与投资顾问法对美国和全球影响深远。
2008年我国全球第十大。
我国三个阶段：20世纪80末至1997—早期探索、1997年11月14暂行办法颁布至2004年6月1投资基金法颁布—试点发展阶段、投资基金法实施以来—快速发展阶段。
中国境内第一家较为规范的投资基金—淄博（1992年11月成立，公司型封闭式，60投向乡镇企业，40投向上市公司，1993年8月在上海挂牌）。
老基金问题：一缺乏法律规范，二地方政府要求服务地方经济以及境内证券市场小导致老基金大量投向房地产变为直接投资，三是深受房地产市场降温失业投资无法变现影响资产质量普遍不高。
拉开中国证券投资基金试点序幕—封闭式基金，基金开元和基金金泰。
金融营销基本知识
张光杰
1
证券投资基金销售基础知识
2
➢ 第一章 证券市场基础知识 ➢ 第二章 证券投资基金概述 ➢ 第三章 基金的类型及分析方法 ➢ 第四章 基金市场参与主体 ➢ 第五章 基金的运作 ➢ 第六章 基金的市场营销 ➢ 第七章 基金的募集、交易与登记 ➢ 第八章 基金的信息披露 ➢ 第九章 基金法律制度的监督管理
✓ 2007年底，期末基 金帐户数已经超过 1.35亿。
✓ 截至2008年6月底， 我国共有60家基金 管理公司，13家托 管银行。
21
基金品种不断创新
22
➢
1998年3月，基金开元、金泰设立；
➢
2001年9月，华安创新设立；
➢
2002年9月，南方宝元债券型基金设立；
➢
2003年6月，南方避险基金设立；12月，华安现金富利货币市场基金设立；
基金托管人
5
证券A 证券B 证券C
基金的特点
➢ 集合理财、专业管理 ➢ 组合投资、分散风险 ➢ 利益共享、风险共担 ➢ 严格监管、信息透明 ➢ 独立托管、保障安全
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☺ 基金是指通过发售基 金份额，将众多投资 者的资金集中起来， 形成独立财产，由基 金托管人托管，基金 管理人管理，以投资 组合的方式进行证券 投资的一种利益共享、 风险共担的集合投资 方式。
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第二章 证券投资基金概述
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基金的概念和特点
基金的运作机制和参与主体
证券基金的概 述
基金的起源和发展
我国基金行业的发展历程
• 掌握基金的概念、特点 与分类
• 熟悉证券投资基金的运 作机制和参与主体
• 熟悉证券投资基金的起 源与发展
• 熟悉我国证券投资基金 业的发展概况
证券投资基金(SAC)讲义
公司型基金依据基金公司章程营运基金。公司型基金的优点是法 律关系明确清晰，监督约束机制较为完善；但契约型基金在设立 上更为简单易行。二者之间的区别主要表现在法律形式的不同， 并无优劣之分。
7-134
100% Contribution Breeds Professionalism
8-134
100% Contribution Breeds Professionalism
第四节 证券投资基金的运作方式
二、封闭式基金与开放式基金的主要区别
1、期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放
式基金一般是无期限的。我国 《 证券投资基金法 》 规定，封闭 式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期右。
证券投资基金(SAC) 讲义
讲师： 金程教育培训师
日期： 地点： ■上海 □北京 □深圳□广州
目录
第一章 证券投资基金概述 第二章 证券投资基金的类型 第三章 基金的募集、交易与登记 第四章 基金管理人 第五章 基金托管人 第六章 基金的市场营销 第七章 基金的估值、费用与会计核算 第八章 基金利润分配与税收 第九章 基金的信息披露 第十章 基金监管 第十一章 证券组合管理理论 第十二章 资产配置管理 第十三章 股票投资组合管理 第十四章 债券投资组合管理 第十五章 基金绩效衡量与评价
基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利 主要体现在基金合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通 常由基金法律来规范 。
➢ 二、公司型基金 。公司型基金在法律上是具有独立法人地
位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金 投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担 有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表 投资者的利益行使职权。虽然公司型基金在形式上类似于一般 股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司 作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。
基金从业知识点：基金行业的运作环节
基金从业知识点：基金行业的运作环节基金从业知识点：基金行业的运作环节一、基金市场效劳机构基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要效劳机构。
除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类效劳的其他机构。
这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资参谋机构、评价机构、信息技术系统效劳机构以及律师事务所、会计师事务所等。
1、基金销售机构基金销售是指基金宣传推介、基金份额出售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为根底的相关佣金的活动。
基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证券监视管理委员会(简称中国证监会)认定的可以从事基金销售的其他机构。
目前可申请从事基金代理销售的机构主要包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
2、基金销售支付机构基金销售支付是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。
基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当获得中国人民银行颁发的《支付业务答应证》(商业银行除外)，并制定了完善的资金清算和管理制度，可以确保基金销售结算资金的平安、独立和及时划付。
基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进展备案。
3、基金份额登记机构基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。
基金份额登记机构是指从事基金份额登记业务活动的机构。
基金管理人可以办理其募集基金的份额登记业务，也可以委托基金份额登记机构代为办理基金份额登记业务。
公开募集基金份额登记机构由基金管理人和中国证监会认定的其他机构担任。
基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记效劳协议规定的其他职责。
基金从业科目一：基金法律法规 复习要点
基金法规复习第一章金融市场、资产管理与投资资金1.金融市场1）交易性质分类：发行市场，一级市场流通市场，二级市场2）交割期限分类：现货市场，协议达成后2个交易日内进行交割期货市场，协议成交和标的交割是分离的3）交易工作的期限分类：货币市场，1年内短期资金的融通，短期金融市场（同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场）资本市场，1年以上有价证券为交易工具A.狭义资本市场/有价证券市场：中长期债券市场、股票市场B.广义资本市场：中长期债券市场、股票市场、中长期存贷款市场4）交易标的物分类：衍生工具市场：包含远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，衍生金融工具在金融交易中有套期保值、防范风险的作用黄金市场：外汇市场：各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活动总和证券市场：股票、债券、基金等有价证券的发行和转让流通票据市场：货币市场的主要组成部分，按照交易方式可划分为票据承兑市场和贴现市场通过对上市或挂牌套件、信息披露制度、交易结算制度、证券产品设计以及投资者约束条件等做出差异化安排，实现了资本市场交易产品的风险纵向分层。
2.资产管理业务从公司层面来看，美国资产管理机构包括：银行、保险、专业资产管理公司资产管理业务主要涉及信托关系或委托代理关系；在SEC注册的投资公司包括共同基金、封闭式基金、单位投资信托基金、交易式开放指数基金。
3.投资基金1）资金募集方式分类：公募基金、私募基金2）法律形式分类：契约型、公司型、有限合伙型3）运作方式分类：开放式、封闭式4）投资对象分类：传统投资基金：证券投资基金（股票、债券、货币、衍生工具）另类投资基金：A私募股权投资基金PEB风险投资基金VCC对冲基金：高风险高收益，广泛投资于金融衍生产品D不动产投资基金E其他另类投资基金：投资于传统股票、债券之外的金融和实物资产第二章证券投资基金概述1.证券投资资金的运作从基金管理人的角度看，分为：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理基金的募集基金的投资管理基金资产的托管基金份额的登记交易基金的估值和会计核算基金的信息披露3.基金的参与主体A基金当事人B基金市场服务机构C基金监管机构和自律组织基金监管机构：中国证监会基金自律组织：基金管理人、基金托管人、基金市场服务机构4.封闭式基金有网上发售和网下发售两种形式5.我国证券投资基金业的发展历程1）萌芽和早起发展时期1985-19971992年11月，经深圳市人民银行批准，设立了当时国内最大的封闭式基金——天骥基金中国人民银行总行批准设立了国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金2）试点发展阶段1998-20021998年基金开元、基金金泰，拉开了中国证券投资基金试点的序幕2001年第一支开放式基金——华安创新2002年10月首家中外合资基金管理公司——国联安基金批准筹建2002年12月首家中外合资基金管理公司——招商基金成立开业基金成为加入wto的先锋3）行业快速发展阶段2003-20072004年6月1日中华人民共和国证券投资基金法出台4）创新探索阶段2008-20145）防范风险和规范发展阶段2015-至今第三章证券投资基金的类型2.避险策略基金前身为保本基金，本质是混合基金3.交易型开放式指数基金ETF（完全复制/抽样复制、被动投资、指数基金）1）ETF特点独特的实物申购、赎回机制实行一级市场和二级市场并存交易制度，可以套利交易一级市场要求份额50W以上，交易所交易2）ETFvsLOF（上市开放式基金）在二级市场净值报价中，ETF每15s提供一个价格，LOF一天提供一次或者几次3）ETF联接基金，属于FOF低于90%投资于一只ETF依附于主基金，不参与ETF套利4.QDI：境内公司境内资金投资境外证券，禁止购买不动产、房地产抵押按揭、贵金属或代表贵金属的凭证、实物商品、临时现金借入低于10%；QFII:境外公司境外资金投资境内证券第四章资金的监管1.基金监管的原则1）保障投资人利益的原则2）适度监管原则：四位一体3）高效监管原则4）依法监管原则5）审慎监管原则：结构性的早期干预和解决方案6）公开公平公正监管原则2.中国基金业协会的组成1）普通会员2）联席会员3）观察会员4）特别会员：证券交易所、登记结算机构等3.证监会对基金机构的监管1）公募基金的管理公司要求：A注册资本不低于1亿元，且为实缴货币资本B最近3年没有违法记录C主要股东；持股最高且不低于25%（组织股东资产不低于2亿元，个人不低于3000万元且10年从业经验）D15人以上取得基金从业资格2）基金管理人要求A取得基金从业资格、证监会或其他机构组织的证券投资法律知识考试B3年以上证券投资管理经验C3年内没有相关行政处罚4.公募基金基金销售支付机构：证监会备案基金份额登记机构、基金估值核算机构：注册管理基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构：备案管理5.对公募基金的监管（中国证监会）6.对私募基金的监管（基金业协会）第五章基金职业道德1.职业道德特征：特殊性、规范性、继承性、具体性2.公募基金的销售，不可以采取直销代办模式3.诚实守信：不得欺诈客户、不得操纵市场、不得从事内幕交易、不得进行不正当交易第六章基金的募集、交易与登记1.基金的募集1）基金的募集程序：申请、注册、发售、基金合同生效常规基金产品，简易程序注册，注册审查时间不超过20个工作日其他产品（分级基金、FOF）,普通程序注册，注册审查时间不超过6个月2）发起式基金认购基金超过1000万元，持续不少于3年，合同生效3年后，若基金资产少于2亿元，合同自动终止2.基金的认购3.基金的交易、申购和赎回1）封闭式基金交易账户：A沪深证券账户B沪深基金账户C资金账户交易规则：价格优先时间优先；价格涨跌幅限制，10%二级市场交易份额和股份交割上在T+0日，资金交割上在T+1日2）开放式基金一般情况，投资者申购基金成功后，登记机构会在丁+1日办理增加权益的登记手续投资者T+2日起有权赎回该部分的基金份额赎回费用：B对不收取销售服务费的（C类份额）一般股票型和混合基金:持有小于30日，收取不低于0.5%，赎回费全额计入基金财产4.ETF上市交易和申购赎回1）交易规则A实行价格涨跌幅限制，10%，上市首日开始实行B上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值C买入申报数量为100份整数倍（我国上50万或100万份）D最小变动单位为0.001元2）申购赎回程序T日登记结算机构办理基金份额和组合证券的清算交收、现金替代等的清算T+1日办理现金替代等的交收、现金差额的清算T+2日办理现金差额的交收，并将结果发给管理人、托管人和参与券商3）申购赎回原则A场外：金额申购、份额赎回场内：份额申购、份额赎回B场外：申购赎回对价均为现金场内：申购赎回对价包括组合证券、现金差额、现金替代以及其他对价C申请提交后不得撤销4）现金替代相关内容可以现金替代：申购必须现金替代：申购赎回禁止现金替代：申购赎回5.LOF交易程序投资者T日卖出基金份额后的资金T+1日到账，赎回资金至少T+2日到账6.QDII交易流程T+2日对申请的有效性进行确认T+3日投资者可以到销售网点柜台等查询申请的确认情况7.基金份额的登记流程我国境内基金申购款一般能在T+2ri到达基金的银行存款账户赎回款一般在T+3日从基金的银行存款账户划出第七章基金的信息披露1.基金信息披露的原则规范性、易得性、易解性3.基金运作信息披露的文件有：基金净值公告、基金定期公告、基金上市交易公告4.基金合同投资者缴纳基金份额认购款，合同成立公募基金成立：基金合同生效公告当日5.QDII净值在估值日后1-2个工作日披露信息披露要求同开放式基金6.ETF每日开市前披露当日的申购清单和赎回清单，交易时间内几十揭示基金份额参考净值IOPV当日发布的申购赎回清单，当日不得修改交易日的基金份额净值（境内次日、跨境次2个工作日）披露，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日揭示（跨境次2个工作日）第八章基金客户和销售机构1.基金销售机构在进行市场细分时的原则：识别原则、易入原则、可测原则、成长原则、利润原则2.基金销售机构的准入条件1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行2）财务状况良好、运作规范稳定3）有安全、高效的办理基金发售、申购赎回等业务的技术设施，符合银监会要求；技术系统与基金管理人、中国证券登记结算公司联网测试，符合国家标准4）完善的资金清算流程5）有与基金业务相适应的工作场所6）投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系7）完善业务流程8）防洗钱内部控制制度3.基金市场营销的特殊性专业性、规范性、持续性、适用性、服务性第九章基金销售行为规范及信息管理1.宣传推介材料的禁止性规定在缺乏足够证据支持下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”“尽享牛市”等易使得投资忽视风险的表述不得使用“预购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述不得使用“净值归一”等误导表述2.基金销售适用性的知道原则投资者利益优先原则全面性原则：贯穿各个业务环节客观性原则及时性原则有效性原则差异性原则3.基金产品风险评价至少应答依据以下4个因素1）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例2）基金的历史规模和持仓比例3）基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度4）基金成立以来有无违规行为发生4.普通投资者和专业投资者1）普通投资者2）专业投资者A金融监管机构批准设立的金融机构B上述机构面向投资者发行的理财产品C社会保障金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、境外合格投资者、人民币合格境外机构投资者D法人/组织：最近1年净资产不低于2000万元，最近1年末金融资产不低于1000万元，具有2年以上的投资经历E自然人：金融资产不低于500万元/3年个人年均收入不低于50万元，2年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历/上述机构的高级管理人员、获得认证的注册会计师和律师5.普通投资者转为专业投资者（金融机构有权自主决定是否同意其转化）法人/组织：最近1年净资产不低于1000万元/最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上的投资经历自然人：金融资产不低于300万元/3年个人年均收入不低于30万元，1年以上的投资近亿/2年以上的金融相关工作经历第十章基金客户服务1.基金客户档案管理客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年客户档案数据，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年第十一章基金管理人公司治理和风险管理2.股东和股东会3.监事和监事会监事会向股东会负责1）监督、检查公司的财务情况2）监督懂事、总经理执行职务时是否存在违法违规行为等4.董事和董事会董事会成员由股东会决定，董事会是对股东负责的决策机构。
基金销售业务操作流程
基金销售业务操作流程
第一步：市场调研
1.收集基金市场信息，包括相关政策法规、市场趋势、竞争对手等。
2.分析市场需求和客户需求，确定目标客户群体。
第二步：客户开发
2.对潜在客户进行筛选和评估，确定潜在购买力较强的客户。
3.与潜在客户进行初步接触，建立良好的信任关系，引导其对基金产品的兴趣。
第三步：产品推荐
1.根据客户需求和投资偏好，制定合适的基金推荐方案。
2.提供详细的产品介绍和分析，解答客户疑问，帮助客户更好地了解基金产品。
3.针对不同客户群体，推荐相应的基金类型和投资策略。
第四步：销售办理
1.协助客户填写基金申购或赎回相关的表格和文件。
2.协助客户开立基金交易账户，并提供必要的身份验证和风险评估。
3.帮助客户完成基金申购或赎回的交易操作，并指导客户选择合适的交易方式和时间。
第五步：跟踪服务
1.在客户购买基金后，定期与客户进行沟通和交流，了解其投资情况和需求变化。
2.及时向客户提供基金市场动态和投资建议，帮助客户调整投资组合和优化投资策略。
3.定期回访客户，建立长期良好的客户关系，并根据客户需求调整销售策略和产品推荐。
最后需要注意的是，为了保证基金销售业务的合规性和客户利益的最大化，销售人员需要具备相关证券从业资格和专业知识，严格遵守相关法律法规，并按照商业道德进行操作。
同时，需要时刻关注基金市场的变化和客户需求的变化，不断提升自身的专业能力和销售技巧。
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2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券投资基金
第六章 基金的市场营销
知识点：基金销售信息管理平台
● 定义：
包括对基金销售机构信息管理平台的原则、要求、功能、前台业务系统及构成
● 详细描述：
1.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从总体上要求销售
机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六个方面的要求：
(1)具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能。
(2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制。
(3)保障基金投资人资金流动的安全性。
(4)具备基金销售费率的监控机制。
(5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用。
(6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提
供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
2.基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以
及应用系统的支持系统。
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从前台业务系统、自助式前台系统、后台管理系统、监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统五个方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。
3.前台业务系统要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易
活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。
自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。
辅助式前台系统是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用
系统。
4..前台业务系统应具备以下功能：
（1）提供投资资讯功能。
主要包括：基金基础知识；基金相关法律法规；基金产品信息。
同时，向基金投资人揭示信息来源和发布时问。
（2）对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能。
主要包括：开户、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金投资人信息查询、基金投资人信息修改、销户、密码管理、账户冻结申请、账户解冻申请等方面的功能。
（3）交易功能。
应当具备基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能。
（4）为基金投资人提供服务的功能。
主要包括：基金投资人持有的基金产品、份额、交易、净值等信息的查询，为基金投资人提供对账单，记录基金投资人投诉信息等。
例题：
1.证券投资基金销售业务中前台业务系统应具备的功能不包括（）。
A.提供投资咨询功能
B.交易功能
C.为基金投资人提供服务的功能
D.具备交易清算、资金处理的功能
正确答案：D
解析：
证券投资基金销售业务中前台业务系统应具备的功能：提供投资咨询功能；对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能；交易功能；为基金投资人提供服务的功能。
2.辅助式前台销售系统是指销售机构提供的、由基金投资人通过互联网等非
现场方式独自完成业务操作的应用系统。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
自助式前台销售系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售网点现场自助式系统和通过互联网、电话、
移动通信等非现场方式实现的自助系统。
3.下列()不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》的要求。
A.具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能
B.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
C.保障基金管理人资金流动的安全性
D.具备基金销售费率的监控机制
正确答案：C
解析：保障基金投资人资金流动的安全性。
4.基金销售前台业务系统基本功能不包括（ ）。
A.提供基金产品信息
B.基金投资人风险承受能力调查
C.提供交易清算、资金处理的功能
D.提供基金管理人信息
正确答案：C
解析：基金销售前台业务系统基本功能包括提供基金产品信息、基金投资人风险承受能力调查和评价、基金管理人和托管人信息。
5.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从（ ）等方面明确了各项技术标准。
A.前台业务系统和自助式前台系统
B.后台管理系统
C.监管系统信息报送
D.信息管理平台应用系统
正确答案：A,B,C,D
解析：考察《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
6.（）不属于《证券投资基金销售业务信息管理平台规定》的要求。
A.保障基金投资人资金流动的安全
B.能够为交易所提供监控信息
C.支持基金销售适用性原则
D.具备基金销售费率的监控机制
正确答案：B
解析：《证券投资基金销售业务信息管理平台规定》的要求之一是：能够为
中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
7.( )不属于《证券投资基金营销业务信息管理平台管理规定》的要求。
A.能够为交易所提供监控信息
B.具备基金销售费率的监控机制
C.保障基金投资人资金流动的安全
D.支持基金销售适用性原则
正确答案：A
解析：中国证监会发布并实施了《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》，从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下六个方面的要求：（1）具备《规定》所列示的各项基金销售业务功能；（2）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制；（3）保障基金投资人资金流动的安全性；（4）具备基金销售费率的监控机制；（5）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；（6）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。
8.销售机构的自助式前台系统不需要基金投资提供身份资料证明,即可开户申购基金。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
针对销售机构的自助式前台系统，为基金投资人开立基金交易账户时，应当要求基金投资人提供证明身份的相关资料，并采取等效实名制的方式核实基金投资人身份。
9.销售机构的自助式前台系统有便捷操作特征,不需要基金投资者提供身份资料证明。
A.正确
B.错误
正确答案：B
解析：
此时仍需要基金投资者提供身份资料证明。
10.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于（）。
A.2007年1月
B.2007年3月
C.2007年5月
D.2007年7月
正确答案：B
解析：
《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》发布并实施于2007年3月。