招商银行政府引导基金服务方案
xx银行政府引导基金服务方案
重点支持模式 -结合上市公司产业链整合，未 来可通过置入上市公司退出； -产业基金中与国资关联的混合 制改革基金、员工持股基金；
三、政府引导基金基础介绍
产业引导基金 交易结构
外部机构
地方政府
招商银行
劣后级
劣Байду номын сангаас级/夹层
优先级
管理人
管理
托管 政府产业投资引导母基金（结构化）
招商银行
新兴产业 VC/PE 母基金
2015年3月23日，平安银行与武汉市政府在深圳签署战略合作协议，确定合作发起 产业基金，支持武汉城市基础设施建设、“三旧”改造等重大发展项目。
2015年6月底， 溧阳首单城市发展基金4.5亿元已到位，期限为7年，专门用于燕山 新区旧城改造、城市基础设施等项目建设。
二、政府引导基金意义
推动实体经济
一、业务背景
2014年5月、2015年1月国务院总理李克强主持召开国务院常务会议的两次讲话，鼓励设 立创业引导基金。
国务院43号文下发，国务院、财政部多次提出大力推广运用PPP模式融资，设立支持基金
新闻报道
2014年底，河南省政府与建行、交行、浦发银行正式签署“河南省新型城镇化发展 基金”战略合作协议，分别成立“建信豫资城镇化建设发展基金”、“交银豫资城镇化 发展基金”和“浦银豫资城市运营发展基金”，总规模将达到3000亿元。
主要类型
城市发展基金
（和土地有关的）
城市土地开发基金 城市棚户区改造基金
城市保障房建设 城市三旧改造基金
产业园区建设
城市建设 基金
（和城市建设 有关的）
有现金流的PPP项目 无现金流的公益项目 路桥、港口、机场、水 务、清洁能源建设等
福建银保监局关于省十三届人大三次会议第1552号建议的答复
福建银保监局关于省十三届人大三次会议第1552号建议的答复文章属性•【制定机关】中国银保监会福建监管局•【公布日期】2020.05.18•【字号】•【施行日期】2020.05.18•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】机关工作正文福建银保监局关于省十三届人大三次会议第1552号建议的答复闽银保监函〔2020〕278号傅天龙代表：您提出的《关于完善金融服务，助推民营经济高质量发展的建议》（第1552号）由我局会同人行福州中心支行、福建证监局、福建省税务局办理。
现将有关情况汇总答复如下：一、关于切实解决民营企业融资难和经营成本高问题一是严格落实“两增两控”要求。
引导银行业机构加大民营、小微企业贷款资源倾斜，截至2019年末，辖区法人银行业机构普惠型小微企业贷款余额比年初增长20.42%，高于各项贷款增速6.02个百分点；普惠型小微企业贷款户数比年初增加12.68万户，总体实现“两增”任务目标。
二是持续推广续贷业务。
督导落实续贷业务“两管理两提高”，推动全辖银行业机构累计办理续贷业务3848.28亿元，仅2019年已节约企业融资成本12.44亿元。
三是扎实推进减费让利。
督促辖区银行业严格执行“七不准”“四公开”要求，切实降低民营企业贷款附加成本，推动银行机构累计减免涉企服务收费项目199个，惠及企业96.21万家次，合计减费让利6.79亿元。
四是积极完善业务流程。
推动提高抵押办理效率，联合省自然资源厅加快全省不动产登记电子化建设，督促各地市不动产登记中心落实续贷业务解押、再抵押并件办理，破解续贷抵押权悬空难题，拉动续贷占比提高3.46个百分点。
引导机构缩短审批时限，招商银行福州分行深化大数据运用，实现部分业务线上60秒速批，泉州银行推广限时审结，确保2个工作日完成权限内审批。
五是科学运用货币政策工具。
落实人民银行总行降准政策，从供给端加大信贷投放总量，为民营企业融资营造良好外部环境。
政府引导基金规划方案
以我给的标题写文档，最低1503字，要求以Markdown文本格式输出，不要带图片，标题为：政府引导基金规划方案# 政府引导基金规划方案## 一、概述政府引导基金（Government-guided Fund）是指政府通过资金投入、政策支持等方式，引导和支持特定领域或行业的发展。
政府引导基金在中国的发展历史可以追溯到上世纪90年代初，是推动经济结构调整和产业升级的一项重要政策工具。
本文将就政府引导基金的概念、目标、运作机制等方面进行详细介绍，并提出一个具体的规划方案。
## 二、政府引导基金的作用和意义政府引导基金在经济发展中具有重要作用和深远意义。
首先，政府引导基金可以提供资金支持，解决企业在发展初期的资金缺口问题。
其次，政府引导基金可以通过投资和股权投资等方式，帮助企业降低融资成本，提高融资成功率，加速企业成长。
再次，政府引导基金可以积极引导社会资本参与，形成多元化的投融资体系，促进创新创业活动的开展。
最后，政府引导基金可以推动产业升级和结构调整，带动相关产业链的发展和壮大。
## 三、政府引导基金的目标和方向政府引导基金的目标是推动经济结构调整和产业升级，实现经济发展的高质量和可持续性。
政府引导基金的投资方向应以支持创新创业、促进技术进步、推动传统产业转型升级、加强基础设施建设等为主要内容。
具体而言，可以包括但不限于高新技术产业、先进制造业、生物医药、新能源等领域。
## 四、政府引导基金的运作机制### 4.1 资金来源政府引导基金的资金主要来源于政府预算拨款、国债发行、国内外发债、社会募集等多渠道。
政府应根据实际情况确定资金来源的比例和方式，确保政府引导基金具有可持续性和稳定性。
### 4.2 投资方式政府引导基金的投资方式可以包括股权投资、债权投资、直接投资等多种形式。
政府在投资时应注重风险控制，合理配置资金，充分考虑投资回报和社会效益。
### 4.3 运营机构政府引导基金应设立专门的运营机构进行日常管理和运作。
潍坊市人民政府办公室关于印发潍坊市政府引导基金管理办法的通知
潍坊市人民政府办公室关于印发潍坊市政府引导基金管理办法的通知文章属性•【制定机关】潍坊市人民政府办公室•【公布日期】2023.01.19•【字号】潍政办发〔2023〕4号•【施行日期】2023.01.19•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】固定资产投资正文潍坊市人民政府办公室关于印发潍坊市政府引导基金管理办法的通知潍政办发〔2023〕4号各县市区人民政府，市属各开发区管委会，市政府各部门、单位，各重点企业，各高等院校，各人民团体：《潍坊市政府引导基金管理办法》已经2023年1月6日市政府第二十次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真遵照执行。
潍坊市人民政府办公室2023年1月19日潍坊市政府引导基金管理办法第一章总则第一条为进一步提升潍坊市政府引导基金（以下简称“引导基金”）管理运作水平，按照“政府跟着市场走,基金跟着项目走”的理念，更好发挥市场配置资源决定性作用和财政资金引导放大作用，引导社会资本做好“创新绿色、动能转换优存量”和“着眼未来，高端引领扩增量”两篇文章，着力推动传统产业弯道超车、新兴产业换道超车，根据有关政策规定和我市实际，制定本办法。
第二条本办法所称引导基金，是指由潍坊市政府出资，按照市场化方式运作的政策性资金。
引导基金资金来源主要包括市级财政预算安排的资金，以及引导基金运行中产生的收益等。
第三条引导基金主要以参股或增资的方式与社会资本设立子基金，子基金应围绕市委、市政府产业发展要求，聚焦特定领域和行业。
对符合潍坊市基金投资条件的项目，可设立项目基金支持。
除另有规定外，项目基金的管理方式参照子基金执行。
引导基金可以直接投资的方式投资市内企业（以下简称“引导基金直投”）。
第四条引导基金坚持量力而行原则，可择优参股财政部出资的符合潍坊市产业发展方向的国家级基金。
第五条引导基金按照“政府引导、市场运作、项目导向、灵活安全”的原则进行投资管理。
（一）政府引导。
政府引导基金运作方案三篇
政府引导基金运作方案三篇政府引导基金运作方案三篇篇一：政府引导基金运作方案一、总概为抢抓经济结构转型机遇，吸引国内外投资机构和优秀创业人才关注中原经济区的发展，推动投资结构多元化，以投资结构优化促进产业结构优化，加速河南省跨越发展，遵照政府引导基金设立通行做法，结合中原地区的实际情况，制定政府引导基金设立总体方案。
二、基金组建方案（一）基本架构1.基金名称：2.基金规模：总规模为XX亿元人民币，首期XX亿元人民币3.基金募集：发起人XX亿元人民币,对外募集XX亿元人民币4.基金期限：5+2年5.组织形式：有限合伙制法定代表人：注册地：某市6.基金性质：盈利性基金7.基金管理人：8.管理费率：2%/年9.资金到位时间：10.基金投向：本基金拟投向于企业IPO、新三板、创业板、定向增发等11.投资金额：单个项目投资金额不得超过基金规模的XX%12.业绩报酬：参照基金管理的通行惯例，有限合伙人（LP）获得项目收益的80%，普通合伙人（GP）获得项目收益的20%；（二）基金募集1.基金规模：总规模为XX亿元人民币，首期XX亿元人民币。
2.发起合伙人：（1）有限合伙人：XX有限公司，出资XX亿元；（2）普通合伙人：XX股权投资基金有限公司，出资XX亿元，中国中部崛起促进会，出资XX亿元。
3.募集对象：拟邀请发改委、金融办等相关机构共同出资。
募集对象包括政信金融服务平台旗下60余家子公司及其会员单位，同时，采用更加市场化的操作，适当扩大募集对象范围至具有独立法人资格的企业或自然人。
4.募集条件：有实力的，有信誉的，且对政府引导基金有充分了解和认同，认可长期价值投资理念的具有独立法人资格的企业或自然人。
5.募集金额：首期对外募集XX亿元，最小出资单位为XX万元。
（三）基金宗旨立足中原，辐射全国，着力扶持河南省内战略性新兴产业和高成长性企业，打造一支有影响力的区域基金品牌，在可承受的风险范围内，为出资人创造最大化的收益。
山东省人民政府办公厅关于印发加快省级政府引导基金投资运作若干政策措施的通知
山东省人民政府办公厅关于印发加快省级政府引导基金投资运作若干政策措施的通知文章属性•【制定机关】山东省人民政府办公厅•【公布日期】2016.11.03•【字号】鲁政办字〔2016〕194号•【施行日期】2016.11.03•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】专项资金管理正文山东省人民政府办公厅关于印发加快省级政府引导基金投资运作若干政策措施的通知鲁政办字〔2016〕194号各市人民政府，各县(市、区)人民政府，省政府各部门、各直属机构，各大企业，各高等院校：现将《加快省级政府引导基金投资运作若干政策措施》印发给你们，请认真贯彻执行。
山东省人民政府办公厅2016年11月3日加快省级政府引导基金投资运作若干政策措施为进一步推进财政专项资金使用方式改革，吸引优秀基金管理机构落地山东，促进基金加快投资、提质增效，更好地支持产业发展和基础设施建设，现就加快省级政府引导基金投资运作制定以下政策措施。
一、完善引导基金管理体系。
为解决引导基金数量较多、资源分散的情况，按照“资金渠道不乱、指导权限不变”的原则，整合功能相同、投资领域相近的引导基金，将现有引导基金优化为科技成果转化、资本市场发展、新兴产业发展、现代农业发展、工业转型升级、服务业创新、公共基础设施建设等若干投资方向。
加快设立医疗健康、教育发展等方向引导基金，努力构建门类齐全、功能完善的省级政府引导基金框架体系。
今后，新设立参股基金应本着做大做强原则，原则上单只基金规模由不低于1.5亿元提高到5亿元人民币。
二、提高基金运作专业化水平。
申请省级政府引导基金，基金管理机构须在基金业协会完成登记备案、高级管理人员具有基金从业资格，且具备3个以上已完成投资准备的储备项目，其中基础设施等公益性建设项目应取得立项、用地、环评等前期手续，为加快基金投资创造条件。
三、推动基金加快出资。
加快股权投资类参股基金出资进度，基金完成工商注册登记后，要在3个月内完成首期实缴出资，全部出资应在36个月内到位；首期实缴出资不低于认缴出资额的30%，24个月内实缴出资不低于认缴出资额的80%。
政府引导基金PPT课件
有竞争力的资本和资源高地。
与最好的金融机构合作，使产业与金 融互为依托，支持被投企业发展。联想 吉利 京东京东方 小米
海尔集团 思科
红杉 汉德
IDG 凯辉
高瓴 鼎锋
宽带 海富
社保基金 中投公司 国开金融 工商银行 招商银行 平安集团 中金公司 中信资本
上海嘉定引导基金 深圳创投引导基金 盛世投资 宜信母基金 亦庄国投 元禾控股 粤科金融 浙江金控 中关村创投引导基金 紫荆资本
. •19
投中2016年中国最佳创业投资领域有限合伙人TOP 10
歌斐资产
深圳创投集团
国投创合
宜信母基金
杭州高投
元禾辰坤
前海母基金
粤科金融
厦门创投
招商局创投
. •20
母基金（FUND OF FUNDS, FOF）: 以基金为投资对象的 基金
•融合社会资本，放大资金杠杆 •不筛选项目，而是筛选优秀的基金管理人 •分散风险与投资策略 •挑选项目与投资决策外包给市场 •评价标准：单个项目 v.s. 投资组合
. 21
关键：基金合作机构
聚焦世界500强企业及市值1000亿 元以上科技公司等“头部（TOP）” 机构，争取在新一轮产业集聚过程中 为湖北赢得“先发先至” 优势。
•产业的核心是人才 •高端人才还是合适人才：有限资源用在真正扎根的人身上
.7
美国 经济 活动 高度 集中
.
什么是真正的平衡发展？
动钱＝均匀 动人＝在集聚中走向
平衡
.
16%
14%
12%
10%
8%
招商银行银企合作方案 ppt课件
9
点金公司理财产品体系
类别
币种 产品号 0070
2009-4-9 2009-4-9
的
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2009-4-9 2009-4-9
保
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本
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2009-4-9 2009-4-9
型
0121
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产 品
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1.38%
2009-4-6 2009-4-10
招商银行与东联发区域企业 银企合作方案
招商银行上海张江支行 二○○九年六月
1
目录
第一部分：招商银行介绍 第二部分：融资方案 第三部分：理财方案 第四部分：商务卡方案 第五部分：个人金融服务
2
第一部分
招商银行介绍
3
招商银行的行业地位
• 招商银行成立于1987年4月，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业 银行，总行设在深圳。截至2008年9月末，招商银行总资产1.55万亿元，在全 国拥有超过40家分行，超过600家分支机构，在香港和纽约设有分行。在英国 《银行家》杂志发布的中国银行业100强最新排行榜中，按照一级资本排序， 招商银行位居第六。
功能较为强大，提供 普通版、升级版系统
提供智能定投、智能 通知存款、智能短信 提示等功能
政府引导基金运作方案三篇.doc
政府引导基金运作方案三篇第1条政府引导基金运营计划:政府引导基金运营计划1 、一般是抓住经济结构调整的机遇，吸引国内外投资机构和优秀创业人才关注中原经济区发展，促进投资结构多元化，通过投资结构优化促进产业结构优化，加快河南省跨越式发展。
根据政府引导基金设立的一般做法，结合中原地区的实际情况，制定政府引导基金设立的总体规划。
二、基金形成计划(一)基本框架1.基金名称2.基金规模基金总规模为209亿元人民币，第一阶段为209亿元人民币3.基金发起人为209亿元人民币。
境外募集XX亿元人民币4.基金期限52年5.组织形式有限合伙企业法定代表人在一个城市注册 6.基金性质盈利基金7.基金经理8.管理比率2/年9.基金到位时间10.拟投资基金本基金拟投资企业首次公开募股、新三板、成长型企业市场、私募等。
11.单个项目的投资金额不得超过XX12.绩效薪酬根据基金管理的一般惯例，有限合伙人(LP)获得项目收入的80%，普通合伙人(GP)获得项目收入的XXXX。
(3)管理费的提取方式以XX日前XX天委托提取的管理费为基础。
7.基金盈利模式及成本费用(1)基金收入来源基金主要投资于非上市企业股权，退出投资后盈利企业股权转让、回购和首次公开发行。
基金将对未投资股权投资项目的闲置资金采用动态控制、低金融产品。
(2)基金成本①支付管理机构的年度基金管理费；(二)基金合伙人年会费用；(3)基金设立时的组织成本；(四)投资退出的直接费用；(5)其他基金本身的税收等。
8.收益分配和超额收益报酬(1)分配条件①基金在受托管理期间可分配净收入的XX %；(二)有投资者的提案，并经全体投资者同意；(3)资金管理到期。
(2)分配原则:基金管理人应根据XXXX的组织形式，根据某一城市的基金性质、有限合伙企业的法定代表人、基金管理人、某一机构的管理比例组织基金收入部分，基金投资总额不得少于在某一城市注册的企业项目投资总额。
单个项目的投资额不得超过基金规模的绩效奖励。
做制度健全的资本公司
做制度健全的资本公司在中美贸易摩擦中，美国霸权的一个重要表现就是：一再放大货物贸易的逆差，对其处于顺差地位的服务贸易只字不提。
然而，对于中国来说，服务贸易的重要性正日益凸显。
正是在这样的背景下，《国务院关于同意深化服务贸易创新发展试点的批复》日前发布，根据《深化服务贸易创新发展试点总体方案》（以下简称《总体方案》），进一步培育市场主体成为深化试点任务的一项重要工作。
根据《总体方案》，“鼓励金融机构在风险可控、商业可持续的前提下创新适应服务贸易特点的金融服务。
”在此前不久召开的“中国LP机构交流论坛暨母基金评价体系的发布会”上，招商局资本董事总经理贾峭羽介绍了我国服务贸易以及服务贸易基金的发展情况。
贾峭羽告诉记者，“2022年至2016年，我国服务贸易总额及增速始终处在向上的趋势，目前，美国在全球服务贸易比重占到了13%，而中国仅仅占到了7%。
未来商务部会将服务贸易的发展定位为支撑贸易强国的一个重要载体和手段。
”作为国家服务贸易的引导基金，招商局资本目前管理了45支基金，总资产规模达到2700亿元，除了70%的金额用于子基金投资外，30%的金额直接投资于服务贸易企业。
“招商局资本的一个比较重要的特点，就是建立了很多制度，截止到2022年年中，一共有60项制度。
所以招商的文化是既支持创新，也看重稳健经营。
”贾峭羽表示。
服务贸易≠服务业“在很多人看来，服务贸易就是服务业，其实是不对的。
服务业是基础，只有服务业能力强了，国际服务的竞争力才会强，才会拥有更多跨国公司，才会有更多的国际业务往来，才能实现服务项下的顺差。
”贾峭羽解释说，“更简单地说，服务贸易是服务业的国际合作，服务业是服务贸易发展的基础，服务贸易促进和引领服务业大发展。
”值得注意的是，过去几年，我国服务贸易的重要性逐步提升，这体现在三个方面：其一，中国服务贸易总量逐年上升，2022年服务进出口贸易总额达到6893.7亿美元;其二，服务贸易的重要性逐步提升，2022年服务贸易占整体对外贸易（物贸和服务贸易总额之和）比重达15.1%;其三，中国服务贸易在全球的重要性逐步增强，2022年中国服务贸易总额占世界比重7.0%（全球第二），出口金额及进口金额分别占世界比重4.4%及9.7%。
政府引导基金简介演示
详细描述
政府引导基金在投资领域的选择上呈现出多 元化的趋势。除了传统的科技创新和新兴产 业领域外，政府引导基金也开始关注医疗健 康、环保、新能源等社会问题，并通过投资 支持相关企业和项目，推动社会发展和进步 。
国际化程度将不断提高
总结词
随着中国经济的快速发展和对外开放的深化 ，政府引导基金的国际化程度将不断提高， 将会有更多的海外投资项目和国际合作。
运作方式
政府通过设立创业投资引导基金，与社会资本合作，共同发起设立创业投资企业，以增加对初创期和成长期企业 的投资。
产业投资引导基金
基金作用
产业投资引导基金的主要作用是引导社会资本流向特定产业领域，促进产业结构调整和升级。
运作方式
政府通过设立产业投资引导基金，与社会资本合作，共同发起设立产业投资基金，以支持特定产业的 发展。
运作方式
政府通过设立房地产投资引导基金，与社会 资本合作，共同发起设立房地产投资基金， 以支持房地产的开发和经营。
科技型中小企业投资引导基金
基金作用
科技型中小企业投资引导基金的主要作用是 引导社会资本流向科技型中小企业，支持科 技创新和发展。
运作方式
政府通过设立科技型中小企业投资引导基金 ，与社会资本合作，共同发起设立科技型中 小企业投资基金，以支持科技型中小企业的
详细描述
政府引导基金在投资地域的选择上也开始向 海外拓展。随着中国经济的快速发展和对外 开放的深化，越来越多的中国企业开始走向 国际市场，政府引导基金也将积极寻求与海 外投资机构的合作机会，共同推动中国企业
的国际化进程。
面临的挑战与对策建议
要点一
总结词
政府引导基金在发展过程中面临着一些挑战，如政策变化 、投资风险等，需要采取相应的对策建议来应对。
政府引导基金的模式：政府干预下的市场化运作
政府引导基金的模式：政府干预下的市场化运作1.组织形式：公司型基金/契约型基金/有限合伙型基金2.资金来源：（1）国有资金，包括本级政府财政、下一级政府财政以及地方投融资平台等（2）和社会资本，包括银行、保险、信托等金融机构，还包括民间资本等；此前银行是重要的社会资本出资人，但在资管新规出台后，银行逐步退出引导基金出资人之列；最近，我国政府引导基金开始探索引入境外投资人（3）银行参与政府投资基金的模式：认购优先级LP；通过集团控股的非银金融机构直接发起成立引导基金3.基金结构：（1）运作结构：引导基金+母基金双层架构；引导基金+母基金+子基金三层结构（2）杠杆结构：第一类是母基金结构基金，有母基金加杠杆和不加杠杆两种/第二类是母子基金结构，有母基金或子基金单独加杠杆或两个同时加杠杆三种/还有一种比较比较灵活的杠杆结构，母基金和子基金杠杆形式不固定（3）权益结构：平层结构/多层结构（优先劣后级）4.投资方式：股权投资/债权投资/股债混合投资/夹层投资/融资担保5.投资领域：一般限定在高新技术类、成果转化类等政府重点支持领域/最近两年，主要投资于医疗健康、TMT和材料能源领域/负面清单：不得从事融资担保以外的担保、抵押、委托贷款等业务，也不得投资二级市场股票、期货、房地产、证券投资基金、评级AAA以下的企业债、信托产品、非保本型理财产品、保险计划及其他金融衍生品。
6.管理模式：（1）委托管理：委托管理人至少有管理人牌照，有些引导基金还要求有当地管理人牌照。
一般要求管理人的注册资本不低于1000万元，有些地区较高，比如山东要求实缴资本不低于2000万元。
管理人也要对引导基金出资，但出资占比较小，惯常要求在1%至1.5%（2）自我管理：在相应政府部分下设基金秘书处或基金中心对政府投资基金进行运营管理7.干预机制：成为双GP/加入投委会或管委会/设置一票否决权/设置返投比例8.退出方式：上市/兼并收购/股权转让和回购/清算退出一、组织形式根据财政部发布的《办法》规定，设立政府投资基金，可采用公司制、有限合伙制和契约制等不同组织形式，国内的政府投资基金多采用有限合伙制。
政府引导基金与平滑基金方案说明(二稿)
招商银行—和金资本政府引导基金方案一、城市发展基金（一）、城市发展基金简介1、涵义：城市发展基金一般是由政府主导商业银行推动、社会其他投资方参与的基金，能够实现多元化的融资，走出一条多方参与城镇化建设的新路子。
2、目标客户：各级地方政府部门、财政部、发改委等。
3、客户需求点：财政压力较大，资金来源单一，债务负担过重，城市发展较为急迫需要融资的，需要进行地方债务置换的政府部门。
4、项目筛选：政府平台的表外融资、城投债、地方政府债等。
5、我方能够提供的服务：寻找资金,作为基金管理人设计基金结构,串联项目各方高效达成合作。
6、基金结构:基金采用优先劣后分层结构化设计，以银行理财资金等作为优先级，地方政府及其他机构资金作为劣后，劣后资金为优先级资金提供资金担保，保障本金收益，资金参与交通、铁路、水利等项目，原则上要求纳入政府的财政预算，出具相关的人大协议。
（二）、城市发展基金交易结构说明:该基金为有限合伙型基金,(GP和LP分别认缴出资),投资领域以城市发展相关产业项目为主,包括城市区域功能规划开发、产业基地建设、城市发展固定资产投资、基础设施建设投资等。
（三）、交易要素1、基金类型：契约型或有限合伙制。
2、基金规模：30亿元。
3、基金存续期限：5+3年。
解释：“5”指基金的存续期是5年，5年资金是不得退出的，“3”指资金的退出时间是分三年退出的。
4、基金投资人：劣后级：政府旗下的某公司出资6亿元。
优先级：招商银行以理财资金通过资管计划出资24亿元。
优先级、劣后级的解释：优先级获得固定收益，优先级的收益由劣后级资金来保障优先级本金和利息的安全。
5、基金管理人：和金资本作为城市发展基金的管理人负责基金投资、投后管理、退出、结算工作，收取一定比例的管理费。
6、基金收益分配方式：存续期安排外部评级AA企业以溢价款的方式支付招商银行理财资金收益。
7、基金退出方式：投资后第6、7、8三年XX平台公司分期受让我行持有的基金股权，每年受让比例为分别为20%、30%、50%。
三大资本招商模式大比拼
商界50Business产经/INDUSTRY了新型显示器件、半导体和新能源汽车等新兴产业集群，实现10年“换道超车”，被称为“最大黑马城市”。
在“国资领投”的资本招商过程中，合肥市的主要做法如下：一是强化资本运作，依托合肥产投、合肥兴泰、合肥建投三大国资投资平台作为开展资本招商的“牵引器”和“主力军”，联合中信、招商等头部投资机构共同设立近千亿元的产业基金群，形成“引导性股权投资+社会化投资+天使投资+投资基金+基金管理”的多元化科技投融资体系，不断增强创新资本生成能力。
二是通过投资并引入上市公司募投项目推动落地，并围绕投资前期、中期、后期全链条打造“引进团队—国资引领—项目落地—股权退出—循环发展”闭环，推动城市经济发展与项目招引、产业培育共融共生、协同发展。
合肥在决策前期会深入研判目标项目的经营、财务、法律关系等综合情况，明确产业刚需、市场规模、发展前景，评估投资可行性，在此基础上确定投资具体方向。
合肥注重政府部门内部协作，统筹发改、经信、科技、投促、产投、建投等多部门联合成立产业领导小组，负责产业项目审核城市的发展依赖于项目的推动，而项目建设则需要积极招商引资。
随着新形势的出现，招商引资的环境和需求发生了变化，新的需求催生了创新的模式和方法。
因此，结合不同区域的产业特点和经济发展需求，创新性地制定招商计划成为更好地吸引资本、激活资源、塑造优势、推动发展的不可或缺之路。
为地区和城市的招商活动提供参考，助力企业选择合适的招商渠道，我们收集整理了3个政府资本招商引资创新案例模式，并进行全面解析。
“合肥模式”下的投行思维资本招商以少量财政资金撬动金融和社会资本，扩大基金对项目投入的规模和力度，促进产业和资本深度融合。
资本招商以股权投资/风险投资的思维做产业导入，以投行的方式培育产业，相比税收、厂房、土地等传统招商优惠政策，具有提供股权投资、担保抵押、低息贷款等金融服务的能力，帮助企业快速进入市场。
招商银行银企合作方案ppt课件
北京
J吉il林in
4%
辽宁
4%
《 上 海
4% 8% 天津
河北
市 企
山西 4%
山东
业
4%
8.3%
4%
补
甘肃
陕西
江苏
充
4%
8.33%
4%
四川
5%
湖北
安徽
重庆
12.5%
上海
6%
浙江
养 老 保
湖南
江西
5%
险
4%
4% 福建
5%
云南
试 行
5%
广东
4%*
意 见
目前全国已有26个省市地区出台了企业
》
年金税收优惠政策，规定企业建立企业
多币种、多储种、多 功能，可以归集大部 分账户。
已经涵盖包括缴费、 理财在内的全部个人 金融服务功能。
功能强大，提供普通 版和升级版系统。
提供智能定投、智能 短信提示等功能
对高端客户提供多种 费用减免
民生银行
多币种、多储种、多 功能，可以归集大部 分账户。
已经涵盖包括理财在 内的大部分个人金融 服务功能。
——《企业年金试行办法》 （劳动和社会保障部[2004]20号令）
国家
企业
个人
由国家政策引导下的、 由企业发起并建立的长 完全归属个人的养老保
非强制性的、市场化的 效激励机制, 是员工薪 障基金, 退休收入的重
养老保障安排
酬福利的重要内容
要来源
20
企业年金政策支持——税收优惠
黑龙江
4%
新疆
4%
内蒙古
招商银行与东联发区域企业 银企合作方案
招商银行上海张江支行 二○○九年六月
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全面发展：2014年，各个地方政府陆续出台相关政策并成立了专项基金，掀起了发展政
府引导基金的新浪潮
一、业务背景
资产管理部
Asset Management Dept.
2006年-2014年政府引导基金设立情况
一、业务背景
资产管理部
Asset Management Dept.
2014年5月、2015年1月国务院总理李克强主持召开国务院常务会议的两次讲话，鼓励设 立创业引导基金。
城市建设 基金
（和地区优势 产业有关的）
产业引导 基金
城市土地开发基金 城市棚户区改造基金 城市保障房建设 城市三旧改造基金 产业园区建设
有现金流的PPP项目 无现金流的公益项目 路桥、港口、机场、水 务、清洁能源建设等
产业基金 新型产业支持基金等
三、政府引导基金基础介绍
资产管理部
Asset Management Dept.
1 减低负债率
杠杆比例高
基金以股权或股权+债权形势入股项目公司， 补充资本公积
资金使用相对灵活
最高比例可达1:5 单笔金额大，一般约20-30亿
最长可达10年，
期限长
一次审批，可分批提款，减少资金闲置
3
理财资金 充裕
分批按计划还款，降低一次到期还款压力
理财资金规模超万亿，仅排名工行之后
2、优选：列入十二五发 展规划、列入一路一带政 策支持、当地优势产业的 升级、高新技术行业、永 远为朝阳行业的医疗、教
级或新型产业发展；
育、旅游、文化产业。
重点支持模式
-结合上市公司产业链整合，未 来可通过置入上市公司退出； -产业基金中与国资关联的混合
制改革基金、员工持股基金；
三、政府引导基金基础介绍
资产管理部
Asset Management Dept.
招商银行 竭诚为您服务
Thank You
国开行
项目贷款
世园会项目公司
财政补贴及资产回购
唐山市政府
唐山世园会园区资产 及特许经营权
五、案例
资产管理部
Asset Management Dept.
苏州分行上报项目
1ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
吴中城乡一体化基金20亿元（签报中）
镇江市城市发展基金30亿元（签报中）
常熟市城市发展基金30亿元（总行立项中）
姑苏区名城保护基金15亿元（上报材料中）
新区旧城改造、城市基础设施等项目建设。
二、政府引导基金意义
资产管理部
Asset Management Dept.
•为区域经济注入资本 •改善金融服务支持体系 •助推实体经济
推动实体经济
强化政府调控
•通过引入社会资本 •提高政府的产业宏观调控能力 •推动企业技术创新及产业结构 调整
加速产业升级
•引导地域战略性新兴产业 •资源整合及国有企业改革 •助力地区产业结构调整和 升级
三、政府引导基金基础介绍
资产管理部
Asset Management Dept.
城市发展/建设基金 交易结构
外部机构（或有） 劣后级 管理人 管理 地方政府 劣后级 城市发展/建设基金
招商银行
优先级 托管 招商银行
一级土地开发 （入股项目公司）
项目2
项目3
……
注意 1、可以是基金入股项目公司形式 2、也可以是基金直接获得项目特许经营权
资产管理部
Asset Management Dept.
产业引导基金 交易结构
外部机构 劣后级 地方政府 劣后级/夹层 招商银行 优先级 托管
管理人
管理
政府产业投资引导母基金（结构化）
招商银行
新兴产业 VC/PE 母基金
国企混改并 购母基金
对冲 母基金
新三板 基金
……
四、优势
资产管理部
Asset Management Dept.
三、政府引导基金基础介绍
资产管理部
Asset Management Dept.
增信措施
1
1、外部评级AA及以上企业远期回购 2、外部评级AA及以上企业担保
3、政府出具相关文件提供一定增信
三、政府引导基金基础介绍
资产管理部
Asset Management Dept.
产业引导基金 重点支持领域：
-和当地有关的产业改造升
产业投资引导基金 对地方政府的意义
实现资源聚集
•通过投资吸引国内外优秀 人才、创业企业、新兴产业 及金融机构 •迅速形成资源集群
助力人才培养
•利用政府投资引导基金 •建设本土创业投资人才 队伍 •促进本土创投行业发展
创造就业机会
•政府产业投资引导基金 •通过扶持中小企业 •创造大量就业机会
三、政府引导基金基础介绍
表内表外融资相结合
五、案例
资产管理部
Asset Management Dept.
总行已落地项目
江 阴 城江阴城市 市 发 展 基发展基金 金 （30亿）
1
招商银行 江阴市财政 资管计划
27亿 25亿 30亿 协议回购 基金公司股权
江阴城投
3亿 5亿
验 收 后 回 购
江阴城市发展基金（公司制）
投资
城市建设项目
资产管理部
Asset Management Dept.
招商银行政府引导基金 服务方案
2015年7月
一、业务背景
资产管理部
Asset Management Dept.
探索起步：20世纪80年代初，我国开始由政府推动创业投资发展。引入国际先进经验， 探索新的创业投资政策。 2002年1月，我国第一只由政府出资设立的具有“引导”名义的创业引导基金 ——中关村管委会出资设立“中关村创业投资引导资金” 逐步试点：创业投资引导基金故那里暂行办法颁布 2005年，中央十部委发布《创业投资企业管理暂行办法》 2007年，财政部、科技部制定了《科技型中小企业创业投资引导基金管理暂行办法》 规范化运作：2008年10月，由国家发展改革委、财政部、商务部联合制订的《关于创业 投资引导基金规范设立与运作的指导意见》获国务院批准，并以国务院办公厅名义发布
the contents
•对于无现金流
• Description of the contents • Description of
或者现金流不能 the contents
完全覆盖的项目， 需政府出具相关 文件提供一定增 信。
司层面或基金层
面取得相关特许 经营权，并签署 相关协议。
等，应列入政府 相关年度计划。
国务院43号文下发，国务院、财政部多次提出大力推广运用PPP模式融资，设立支持基金
新闻报道
2014年底，河南省政府与建行、交行、浦发银行正式签署“河南省新型城镇化发展 基金”战略合作协议，分别成立“建信豫资城镇化建设发展基金”、“交银豫资城镇化 发展基金”和“浦银豫资城市运营发展基金”，总规模将达到3000亿元。 2015年3月23日，平安银行与武汉市政府在深圳签署战略合作协议，确定合作发起 产业基金，支持武汉城市基础设施建设、“三旧”改造等重大发展项目。 2015年6月底， 溧阳首单城市发展基金4.5亿元已到位，期限为7年，专门用于燕山
七、案例
资产管理部
Asset Management Dept.
总行已落地项目
江阴城市 唐山世园 发展基金
1
B类份额（缴纳信 托保障基金） 招商银行（用于项 目公司增资）
0.0608亿元 6.08亿元
会PPP （10亿元）
南湖开发公司、 世园管理公司
中信信托集合信托计划
4.05亿元（40%股权） （已到位） 6.08亿元（60%股权） 23.5亿元
城市发展/建设基金 适用对象 1 2 3 4
•项目涉及政府 让渡特许经营权 的，应在项目公
• Description of the contents
• Description of 保障房建设项目 the contents
•棚户区改造、
• Description of the contents
•基金应采取结 • Description of 构化涉及，并由 政府出资到一定 比例作为劣后。
资产管理部
Asset Management Dept.
概 念
政府引导基金是指由政府部分出资，同时吸引金融机构、专业投资机构和社
会资本，发起并设立的专项基金，基金以股权或债权等方式投资于新兴产业、 国企混合制改革、城市开发建设等领域，支持地区经济的发展。
主要类型
城市发展基金
（和土地有关的）
（和城市建设 有关的）