可疑交易与可疑交易报告课后测试

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反洗钱可疑交易识别考试试题

题型：判断题10道，每道5分，单项选择题5道，每道10分，总分100分

1、分支机构在履行客户身份识别义务、业务开展过程中应主动开展人工可疑交易监测工作，发现客户异常行为的，应当开展可疑交易分析与尽职调查。（）

A、是(正确答案)

B、否

2、可疑交易甄别分析主要依靠客户口述作为判断依据。（）

A、是

B、否(正确答案)

3、公司提交可疑交易报告后，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日后第3个月提交接续报告。（）

A、是

B、否(正确答案)

4、对无法排除可疑的客户，如存在关联客户，无需一起上报。（）

A、是

B、否(正确答案)

5、客户资金来源为非本人所得的，还需进一步识别资金来源方的身份信息及其与客户的关系，以及账户的实际控制人身份。（）

A、是(正确答案)

B、否

6、涉及中高风险等级客户的可疑交易流程，应当对客户被评定为洗钱中高风险等级的原因进行说明。（）

A、是

B、否(正确答案)

7、对于涉及洗钱高风险等级客户，或主张上报可疑交易报告的，应当上传对应的《反洗钱强化尽职调查工作表》，以及必要的尽职调查工作记录、交易流水等材料。（）

A、是(正确答案)

B、否

8、同源委托核查发现多名客户存在同机操作的情况，需对客户群体开展关联分析。（）

A、是(正确答案)

B、否

9、客户的身份信息之间存在相互矛盾的情况，需要进一步向客户经理或客户本人核实其实际情况，如不一致则联系客户进行修改。（）

A、是(正确答案)

B、否

10、如对客户了解的情况或做出的判断与前次出现不同了，只需要说明本次判断的依据和结果。（）

2024年银行反洗钱业务培训会考试试题

1、中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知（银发【2017】99号），义务机构应当根基业务实质重于形式的原则，以（）为交易监测单位，按照管理办法及时、准确提交大额交易报告。

A.账户

B.客户(正确答案)

C.主体

D.交易

2、义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交与可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

A.1

B.2

C.3(正确答案)

D.6

3、反洗钱系统上报可疑案例时，分为一般可疑和重点可疑两种，其中01类报文指的是上报（），属于一般可疑，02、03、04类报文属于重点可疑交易报告，重点可疑交易必须经人行同意接收后方可在系统中上报，另严禁各支行未经总行审核随意在系统中上报可疑交易。

A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)

B.中国反洗钱监测分析中心和人行

C.中国反洗钱监测分析中心和公安

D.中国反洗钱监测分析中心、人行及公安

4、陕西信合新反洗钱系统中对于已排除的可疑案例，（）个工作日内发现误排除的，可进行恢复操作，但对于在反洗钱系统已上报的可疑案例无法进行恢复操作。

A.5

B.10(正确答案)

C.15

D.20

5、可疑案例误排除做可疑案例恢复时，可由（）在可疑案例恢复中操作，处理流程：数据报送-案例处理-可疑案例恢复操作即可。

A.编辑岗(正确答案)

B.审核岗

C.审批岗

D.管理岗

6、（）负责每日处理本机构反洗钱系统中数据补录、错误回执补录、可疑案例处理、接续案例处理、案例恢复以及人工新增案例等工作。

2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错版)

2024年银行业反洗钱培训考试题目答案(纠错

版)

2024年银行业反洗钱培训考试题目答案（纠错版）

一、选择题

1. 下列哪项不属于反洗钱（AML）的基本原则？

A. 客户尽职调查

B. 可疑交易报告

C. 风险评估

D. 不正当获利的洗钱

正确答案：D

2. 可疑交易报告（STR）的提交时限是多久？

A. 3个工作日

B. 5个工作日

C. 7个工作日

D. 10个工作日

正确答案：C

3. 以下哪个行为可能构成洗钱犯罪？

A. 将赃款直接存入自己的银行账户

B. 根据法律要求提交STR

C. 定期更新客户的KYC资料

D. 合法进行跨境资金转移

正确答案：A

4. 由于商业原因，您接受了一笔金额较大的现金存款。在此情况下，您应该？

A. 接受并将现金存入客户账户

B. 联系洗钱报告官员并提交STR

C. 先将现金暂存在保险箱中，再寻求法律意见

D. 将现金上交给上级管理层决定处理

正确答案：B

5. 下列哪种情况可能触发金融制裁？

A. 客户未按时偿还贷款

B. 客户发起国际汇款

C. 客户持有合法投资资产

D. 客户从银行取款

正确答案：B

二、填空题

1. 请简要解释什么是“受益所有人”（Beneficial Owner）。

答：受益所有人指的是对于一笔资产或公司股份享有实际所有权或经济利益的个人或实体。

2. KYC是什么意思？请写出全称。

答：KYC即“了解您的客户”（Know Your Customer）。

3. 如何识别可疑交易？请提供至少两个例子。

答：可疑交易的识别可通过以下方式进行：

- 客户与账户活动的非正常行为，如频繁的大额转账

- 客户提供虚假身份信息或无法提供合理解释的资金来源

2019反洗钱阶段测试答案

一、判断题(共10题，20.0分)

1、

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析，确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。（）

A.对

B.错

标准答案：A

2、

反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

A.对

B.错

标准答案：B

3、

反洗钱内控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。

A.对

B.错

标准答案：A

4、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

A.对

B.错

标准答案：A

5、

人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

A.对

B.错

标准答案：A

6、

金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。

A.对

B.错

标准答案：B

7、

要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

A.对

B.错

标准答案：B

8、

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

A.对

B.错

标准答案：B

9、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

A.对

B.错

标准答案：A

10、

金融机构应就涉恐黑管理制订明确的内控管理制度。

A.对

B.错

标准答案：A

二、单选题(共10题，40.0分)

1、

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

大额交易、可疑交易试题以及答案

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

试题

姓名：工号：得分：

一、判断题：（每题4分，共计20分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。（）

2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）

3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）

4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（）

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（）

二、单选题（每题4分，共计40分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、20,1

B、20,2

C、1,1000

D、2,2000

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、7

B、10

C、3

D、5

3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）

云端学习课后答案

2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试

A 董事会

B 监事会

C 股东大会

正确

错误

3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策

正确

错误

正确

错误

正确答案：错误

错误

正确答案：错误

1196号文：关于做好银行业金融机构债

A 二家

B 三家

C 四家

B 二分之一，三分之二

C 三分之二，过半数

D 三分之一，三分之二

3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。

A 协商性

B 自律性

C 临时性

D 长期性

4. 债委会应当按照（）原则开展工作。√

A 市场化

B 法治化

C 公平

D 公正

正确答案： A B C D

A 债委会组织架构

B 议事规则

C 权利义务

D 共同约定

E 相关费用

正确答案： A B C D E

16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课

A 规范押品管理流程

B 强化押品价值评估管理

C 强化押品的动态监测管理

D 建立完善押品管理专业队伍

正确答案： A B C D

2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（）

A 治理架构

B 管理制度

C 业务流程

D 信息系统

正确答案： A B C D

正确

错误

4. 抵质押率要实施动态调整。√

正确

错误

正确

错误

正确答案：错误

正确

错误

正确答案：错误

配合开展反洗钱监管与调查(课程编号：ZYYW0069)

A 24小时

B 48小时

A 三个

B 五个

3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括（）√

A 现场检查

B 开展风险评估

C 建立监管档案

D 现场走访

E 约见谈话

4. 现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（）√

反洗钱3号令试题及答案

一、单选题

1. 反洗钱3号令规定，金融机构在发现可疑交易时，需要在多长时间内报告？

A. 24小时

B. 48小时

C. 72小时

D. 3天

答案：A

2. 根据反洗钱3号令，以下哪项不属于金融机构应当核实的客户身份信息？

A. 客户的姓名

B. 客户的身份证件号码

C. 客户的联系方式

D. 客户的信用等级

答案：D

3. 反洗钱3号令要求金融机构对哪些交易进行记录？

A. 所有交易

B. 大额交易

C. 可疑交易

D. 所有交易和可疑交易

答案：D

二、多选题

1. 反洗钱3号令规定，金融机构在进行客户身份识别时，应当采取哪些措施？

A. 核实客户身份信息

B. 记录交易信息

C. 了解客户的职业或经济来源

D. 了解客户的交易目的和交易性质

答案：ACD

2. 根据反洗钱3号令，以下哪些情况属于可疑交易？

A. 交易金额明显超过客户正常经济活动范围

B. 交易方式复杂，难以理解

C. 客户频繁进行小额交易

D. 客户拒绝提供身份证明文件

答案：ABCD

三、判断题

1. 根据反洗钱3号令，金融机构可以不记录客户的交易信息。（错误）

2. 反洗钱3号令规定，金融机构在发现可疑交易后，应立即报告。

（正确）

3. 反洗钱3号令要求金融机构对所有客户进行身份识别。（错误）

四、简答题

1. 请简述反洗钱3号令中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。答：反洗钱3号令要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须进行

客户身份识别，核实客户的姓名、身份证件号码、联系方式等信息，

并根据风险评估结果，了解客户的职业或经济来源、交易目的和交易

性质。

云端学习课后答案

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2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号：ZYGZ029)课后测试

1196号文：关于做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知

16号文：《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课

配合开展反洗钱监管与调查(课程编号：ZYYW0069)

关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号：ZYGZ030) 收藏课程分享到微博

2018银行之势：“严监管”持续

点滴行动助力反洗钱

商业银行委托贷款管理办法课后测试

银监会“最大罚单”的思考

54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见

回首2017 展望2018 央行监管态势分析

识别恐怖融资远离洗钱活动

7号文：《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》

商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规范标准和销

5号文：集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述

关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知

关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见

关于规范银信类业务的通知

24号：中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知

46号文：银监会“三套利”专项整治要点概述

关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知

可疑交易与可疑交易报告

国发〔2016〕54号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率课后测试

4号文：《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》要点概述

45号文：银监会“三违反”专项治理工作要点课后测试答案

风险管理部内控合规、反洗钱条线人员课后测试

您的姓名： [填空题] *

_________________________________

1. 案件是指总行及辖属各支行从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯我行或（）资金和财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。 [单选题] *

A、员工

B、客户(正确答案)

C、他行

D、高级管理人员

2. 纪委办公室的主要职责是承担（）、党风廉政建设、党内纪律检查和监察的职能，并根据干部管理权限，按有关程序对案件（风险事件）进行查处。 [单选题] *

A、纪律教育(正确答案)

B、合规教育

C、案防教育

D、安保教育

3. 审计部主要负责对（）和内控制度的执行情况进行有效审查和监督，对重点风险隐患开展检查，强化监审联动，提高主动发现案件的能力。 [单选题] *

A、警示教育工作

B、案防工作(正确答案)

C、采招工作

D、信息科技工作

4. 我行应指定一名（）负责本机构合规及案防工作，向我行行长报告工作，同时向委员会报告工作。 [单选题] *

A、高级管理人员(正确答案)

B、中层干部

C、网点负责人

D、客户经理

5. 管理行每年需要进行多少次反洗钱宣传？ [单选题] *

A、1

B、2

C、3(正确答案)

D、4

6. 管理行反洗钱自查的内容不包括 [单选题] *

A、客户身份识别

B、客户资料保存

C、内控制度建设(正确答案)

D、管控措施落实

7. 管理行每年至少需要组织多少次反洗钱培训？ [单选题] *

A、1

B、2

C、3

D、4(正确答案)

客户身份识别基础的知识点

我的课程客户身份识别基础知识关闭1 2  3.课后测试 课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程测试成绩：80.0 分。恭喜您顺利通过考试！多选题1. 客户身份识别内容包括（） √A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案： A B C D2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（） √A真实性B完整性C有效性D持续性

E差异性正确答案： A B C D E3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（） ×A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案： A B D4. 金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（） √A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案： A B C D 判断题5. 业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。 √ 正确错误正确答案：错误知识

赠送以下资料英语万能作文(模板型） Along with the advance of the society more and more problems arebrought to our attention, one of which is that....

随着社会的不断发展，出现了越来越多的问题，其中之一便是 ____________。As to whether it is a blessing or a curse, however, people take different attitudes.然而，对于此类问题，人们持不同的看法。(Hold different attitudes 持不同的看;Come up with different attitudes 有不同的看法)As society develops, people are attaching much importance to.... 随着社会的发展，人们开始关注............ People are attaching more and more importance to the interview during job hunting 求职的过程中，人们慢慢意识到面试的重要性。 As to whether it is worthwhile ....., there is a long-running controversial debate. It is quite natural that people from different backgrounds may have divergent attitudes towards it. 关于是否值得___________的问题，一直以来争论不休。当然，不同的人对此可能持不同的观点。 In the process of modern urban development, we often find ourselves in a dilemma. 在都市的发展中，我们往往会陷入困境。 Recently the phenomenon has aroused wide concern, some people are in alarm that.... 最近，这种现象引起了人们的广泛关注，有人开始担心

可疑交易与可疑交易报告课后测试

可疑交易与可疑交易报告课后测试测试成绩：分; 恭喜您顺利通过考试

1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,提交可疑交易报告,最迟不超过 ;20分

A 5天

B 7天

C 10天

D 15天

正确答案:A

1、可疑行为类型可以划分为 20分

A 客户行为可疑

B 账户可疑

C 交易可疑

D 资金可疑

正确答案:A B C

2、对公账户开户资料分析,可以分析以下哪些指标 20分

A 注册资本

B 经营范围

C 经营地址

D 法定代表人

正确答案:A B C D

3、实践中,可以从以下哪些方面分析可疑交易 20分

A 分析实际交易行为

B 充分利用其它资源

C 分析开户资料

D 分析交易记录

正确答案:A B C D

1、金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告;20分

A 正确

B 错误正确答案:正确

云端学习课后测试题及答案

. -可修编-
.
正确错误正确答案: A 判断题 7.投诉处理是事后的，客户要求的正确错误正确答案: A 判断题 8.当我们处理不同客户在同一时间发生的同一类型的效劳补救的时候，可以区别对待。正确错误正确答案: B 判断题 9.我们一般把表现型的客户比作猫头鹰。正确错误正确答案: B 判断题 10.客户投诉处理的“CLEAR〞法，“L〞代表同理心聆听诉说。正确错误正确答案: A 判断题 11.客户投诉处理的“CLEAR〞法，“E〞代表建立共鸣局面。正确错误正确答案: A 判断题 12.客户投诉处理的“CLEAR〞法，“A〞代表表达歉意与意。正确错误正确答案: A 判断题 13.客户投诉处理的“CLEAR〞法，“R〞代表提出解决方案。正确错误正确答案: A 判断题 14.客户投诉处理的“CLEAR〞法，“C〞代表控制情绪。正确错误正确答案: A 判断题 15.在处理投诉时，不需要把握话语的主动权。正确错误正确答案: B 单项选择题 1.贯穿于授信审批整个周期的问题是〔〕贷款平安客户资料核实客户信用评定贷款风险评定
. -可ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ编-
.
正确错误正确答案: B 单项选择题 1.假币收缴，应由〔〕以上工作人员办理。 1名两名三名四名正确答案: B 单项选择题 2.使用假币印章应采用〔〕油墨。红色黑色蓝色褐色正确答案: C 单项选择题 3.金融机构发现假外币不予收缴的，处以〔〕以下的罚款。 1000 元 2000 元 5000 元 10000 元正确答案: A 判断题 4.假币印章应盖在假币正面和反面的中间位置。正确错误正确答案: B 判断题 5.假币收缴过程必须在客户视线进展。正确错误正确答案: A 判断题 6.客户要求查看收缴假币的，可以将该假币退还给持有人进展查看。正确错误正确答案: B 判断题 7.假币加盖银行章戳后，就不能交给公安机关了。正确错误正确答案: A 判断题 8.柜员可以将?反假货币上岗书?带回家。正确错误正确答案: B 判断题 9.?假币收缴凭证?可以跳号使用。正确错误

反洗钱测试(501-600题)

反洗钱测试（501-600题）

金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。 [单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

2. 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。 [单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 [单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的接评定为E类机构。 [单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

金融机构应当按照中国银行业监督管理委员会的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 [单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 [单选题]

A.是(正确答案)

B.否

答案解析：无

根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在50-59 分的金融机构评为D 类。 [单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

8. 法人是不可能犯洗钱罪的。 [单选题]

A.是

B.否(正确答案)

答案解析：无

9. FATF

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