可疑交易与可疑交易报告课后测试

合集下载

反洗钱可疑交易识别考试试题

反洗钱可疑交易识别考试试题

反洗钱可疑交易识别考试试题题型:判断题10道,每道5分,单项选择题5道,每道10分,总分100分1、分支机构在履行客户身份识别义务、业务开展过程中应主动开展人工可疑交易监测工作,发现客户异常行为的,应当开展可疑交易分析与尽职调查。

()A、是(正确答案)B、否2、可疑交易甄别分析主要依靠客户口述作为判断依据。

()A、是B、否(正确答案)3、公司提交可疑交易报告后,仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日后第3个月提交接续报告。

()A、是B、否(正确答案)4、对无法排除可疑的客户,如存在关联客户,无需一起上报。

()A、是B、否(正确答案)5、客户资金来源为非本人所得的,还需进一步识别资金来源方的身份信息及其与客户的关系,以及账户的实际控制人身份。

()A、是(正确答案)B、否6、涉及中高风险等级客户的可疑交易流程,应当对客户被评定为洗钱中高风险等级的原因进行说明。

()A、是B、否(正确答案)7、对于涉及洗钱高风险等级客户,或主张上报可疑交易报告的,应当上传对应的《反洗钱强化尽职调查工作表》,以及必要的尽职调查工作记录、交易流水等材料。

()A、是(正确答案)B、否8、同源委托核查发现多名客户存在同机操作的情况,需对客户群体开展关联分析。

()A、是(正确答案)B、否9、客户的身份信息之间存在相互矛盾的情况,需要进一步向客户经理或客户本人核实其实际情况,如不一致则联系客户进行修改。

()A、是(正确答案)B、否10、如对客户了解的情况或做出的判断与前次出现不同了,只需要说明本次判断的依据和结果。

()A、是B、否(正确答案)11、公司建立反洗钱交易监测系统,以()为基本单位开展交易监测分析,完整、准确和()地采集业务系统的客户身份信息和交易信息,保障可疑交易监测分析的数据需求。

A、客户科学B、客户单个介质科学C、客户全面(正确答案)D、客户单个介质全面12、分支机构的反洗钱岗和可疑交易初审岗应在收到反洗钱系统可疑交易预警后的()完成客户尽职调查及可疑交易初审,逐笔提交至合规部可疑交易复核岗复核。

最新反洗钱测试题及答案

最新反洗钱测试题及答案

最新反洗钱测试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定,金融机构应当对客户身份进行识别,以下哪项不是客户身份识别的基本要求?A. 核实客户身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 记录客户的住址信息D. 要求客户提交纳税证明答案:D2. 根据反洗钱规定,以下哪项不属于可疑交易的报告范畴?A. 频繁的大额交易B. 与客户身份不符的交易C. 客户突然增加的交易频率D. 客户每次交易金额都低于报告门槛答案:D3. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪项措施是不必要的?A. 建立内部控制机制B. 进行客户风险评估C. 定期向监管机构汇报工作进展D. 要求客户提交个人信用报告答案:D4. 根据反洗钱法规定,金融机构在发现可疑交易后,应在多长时间内报告给监管机构?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案:A5. 金融机构在进行客户尽职调查时,以下哪项信息是不需要收集的?A. 客户的收入来源B. 客户的交易目的C. 客户的家庭成员信息D. 客户的资金来源答案:C二、多选题1. 金融机构在进行反洗钱工作时,以下哪些措施是必要的?A. 对新客户进行身份核实B. 对高风险客户进行强化尽职调查C. 定期对内部员工进行反洗钱培训D. 对所有交易进行实时监控答案:A, B, C2. 以下哪些行为可能构成洗钱?A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博等活动掩盖资金来源答案:A, B, C, D三、判断题1. 金融机构在对客户进行身份识别时,只需要核实客户的身份证即可。

(错误)2. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则要求金融机构全面了解客户的背景信息,包括但不限于职业、收入来源等。

(正确)3. 金融机构在发现可疑交易后,可以选择不报告给监管机构,自行处理。

(错误)4. 客户的风险等级越高,金融机构应采取的尽职调查措施应越严格。

(正确)5. 反洗钱法规定,金融机构在任何情况下都不得泄露客户的个人信息。

银行反洗钱知识试题及参考答案

银行反洗钱知识试题及参考答案

银行反洗钱知识试题及参考答案银行反洗钱知识试题及参考答案一、填空题1.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。

2.'一个规定,两个办法'确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、 ( ) 、( )。

3.'一个规定,两个办法'要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是(),大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度。

4.金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。

5.《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交的开户资料的()、()、()。

6.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户()或者()。

7.金融机构应当按照()、()、()、()的原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8.金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门,主要承担()的反洗钱协查职责。

9.金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动的,应当给予();构成犯罪的,移交司法机关依法追究()。

10.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受()保护。

11.在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更的,应当()更新客户身份资料。

12.洗钱过程通常经过()阶段,()阶段和()阶段。

13.成立于1989年的()的全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。

14.我国于2004年建立了(),作为人民银行的直属事业单位,履行反洗钱信息的接收和分析工作。

15.()作为资金活动的载体,客观上容易成为洗钱活动的渠道,因此也是洗钱犯罪的高发领域,是反洗钱工作的主战场。

16. 2003 年9月,中国人民银行正式成立()。

17.反洗钱工作是落实党中央和国务院关于(),打击经济犯罪的一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要,也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)

2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选60题)1、单笔或者当日累计人民币交易(D )万元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。

A.1万1000 B. 2万2000C.10万5000 D. 20万1万2、金融机构应当在可疑交易发生后的(D )个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.2 B.5 C.7 D.103、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指( A )。

A.10个工作日以内,含10个工作日B. 10个工作日以内,不含10个工作日C.5个工作日以内,含5个工作日D. 5个工作日以内,不含5个工作日4、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指(C )A.半年B.1年C.1年以上D.2年以上5、《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,对该金融机构处(C )罚款。

A.20万元以上50万元以下B.50万元以上100万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下6、《反洗钱法》规定,金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告,情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处(B )罚款。

A.2万元以上3万元以下B.1万元以上5万元以下C.2万元以上10万元以下D.1万元以上10万元以下7、金融机构应当根据客户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户,至少每(C )进行一次审核A.1个月B.3个月C.半年D.1年8、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的,对金融机构处(D)罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下9、对于单个被保险人保险费金额(B)以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,在订阅保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

反洗钱培训试题及答案

反洗钱培训试题及答案

反洗钱培训试题及答案# 反洗钱培训试题及答案一、单选题1. 反洗钱的英文缩写是什么?A. KYCB. AMLC. FATFD. CFT答案:B2. 以下哪个不是洗钱的阶段?A. 置入B. 层叠C. 整合D. 投资答案:D3. 根据《反洗钱法》,金融机构在发现可疑交易时,应在多长时间内向反洗钱监测中心报告?A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 一周内答案:A4. 以下哪项不是金融机构需要进行客户身份识别的场合?A. 办理存款业务B. 办理贷款业务C. 办理现金支付业务D. 办理股票交易业务答案:D5. 以下哪个组织不是反洗钱的国际组织?A. 国际货币基金组织(IMF)B. 世界银行C. 金融行动特别工作组(FATF)D. 欧洲反洗钱组织(MONEYVAL)答案:A二、多选题1. 金融机构在进行客户身份识别时,需要了解以下哪些信息?A. 客户的职业B. 客户的收入来源C. 客户的交易目的和性质D. 客户的家庭成员信息答案:ABC2. 以下哪些行为可能涉及洗钱?A. 通过虚假交易转移资金B. 使用他人账户进行资金转移C. 将非法所得投资于合法企业D. 通过赌博洗白资金答案:ABCD3. 反洗钱的基本原则包括哪些?A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 客户隐私保护答案:ABC三、判断题1. 所有金融机构都需要遵守反洗钱法规。

(对/错)答案:对2. 反洗钱法规只适用于银行和保险公司,不适用于证券公司。

(对/错)答案:错3. 客户身份识别是反洗钱的第一道防线。

(对/错)答案:对4. 可疑交易报告是反洗钱的第二道防线。

(对/错)答案:对5. 金融机构在进行客户身份识别时,不需要记录客户的交易目的和性质。

(对/错)答案:错四、简答题1. 简述反洗钱的三个主要阶段。

答案:反洗钱的三个主要阶段包括置入(Placement)、层叠(Layering)和整合(Integration)。

反洗钱标准化课程培训-自测习题部分

反洗钱标准化课程培训-自测习题部分

反洗钱标准化课程培训-自测习题部分银行业反洗钱操作实务与案例自测习题部分目录1.反洗钱内部控制 (1)1.1. 认识反洗钱内部控制 (1)1.1.1.反洗钱内部制度的含义 (1)1.1.2.反洗钱内部控制的意义和目标 (2)1.1.3.建立反洗钱内控机制的基本原则 (3)1.2.反洗钱内部控制建设 (4)1.2.1.反洗钱内控制度建设的基本要求 (4)1.2.2.反洗钱内控制度体系的主要内容 (5)2.客户身份识别 (7)2.1.客户身份识别基础知识 (7)2.1.1.客户身份识别的重要性 (7)2.1.2.客户身份识别的基本要求 (8)2.2.业务关系建立环节如何识别客户身份 (10)2.2.1.业务关系建立环节如何识别客户身份 (10)2.2.2.一次性金融服务如何识别客户身份 (12)2.2.3.建立对公人民币存款类业务关系如何识别客户身份 (15)2.2.4.建立对公外汇存款类业务关系如何识别客户身份 (20)2.2.5.建立个人存款业务关系如何识别客户身份 (24)2.3.业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (27)2.3.1.持续识别客户身份基础知识 (27)2.3.2.对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份(28)2.3.3.对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份(29)2.3.4.个人人民币存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份(30)2.3.5.个人外汇存款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (31)2.3.6.人民币货款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (32)2.3.7.外汇贷款业务关系存续期间如何持续识别客户身份 (34)2.4.业务关系终止环节如何识别客户身份 (34)2.4.1.终止对公账户存款类业务关系如何识别客户身份 (34)2.4.2.终止个人账户存款类业务关系如何识别客户身份 (37)2.4.3.终止贷款类业务环节如何识别客户身份 (39)2.5.客户洗钱风险分类管理 (40)2.5.1.如何理解客户洗钱风险分类管理 (40)2.5.2.客户洗钱风险等级分类的原则 (41)2.5.3.客户洗钱风险等级分类的参考因素 (43)2.5.4.客户洗钱风险评估及等级确定 (45)2.5.5.分类风险控制措施 (45)2.6.客户身份资料与交易记录保存 (47)2.6.1.客户身份资料与交易记录保存的基本要求 (47)2.6.2.客户身份资料与交易记录保存的具体措施 (48)3.大额和可疑交易识别 (49)3.1.大额交易和可疑交易识别与报告 (49)3.1.1.交易报告制度基础知识 (49)3.1.2.大额交易报告的内容、程序及标准 (53)3.1.3.可疑交易报告的内容、程序及标准 (56)3.1.4.可疑交易分类及识别技巧 (61)3.2.反恐怖融资 (66)3.2.1.我国关于恐怖融资的界定 (66)3.2.2.涉嫌恐怖融资的可疑交易报告标准 (68)3.2.3.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征 (68)3.2.4.如何报告涉嫌恐怖融资可疑交易 (71)3.2.5.涉恐黑名单管理 (71)4.反洗钱现场检查和反洗钱调查 (73)4.1.配合开展反洗钱现场检查 (73)4.1.1.反洗钱现场检查基本知识 (73)4.1.2.配合开展反洗钱现场检查 (85)4.2.配合开展反洗钱调查 (87)4.2.1.反洗钱调查基本制度 (87)4.2.2.反洗钱调查的程序和措施 (88)4.2.3.配合开展反洗钱调查 (89)5.反洗钱的培训与宣传 (92)5.1 反洗钱培训与宣传 (92)5.1.1.反洗钱培训 (92)5.1.2.反洗钱宣传 (93)1.反洗钱内部控制1.1.认识反洗钱内部控制1.1.1.反洗钱内部制度的含义1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

大额交易可疑交易试题以及答案

大额交易可疑交易试题以及答案

大额交易可疑交易试题以及答案Document number:BGCG-0857-BTDO-0089-2022《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》试题姓名:工号:得分:一、判断题:(每题4分,共计20分)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。

()2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的,中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

()3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

()4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行备案。

()5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

()二、单选题(每题4分,共计40分)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、20,1B、20,2C、1,1000D、2,20002.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、7B、10C、3D、53.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是()A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算4.()对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。

反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总

反洗钱阶段、终结性考试—单选题汇总

二、单项选择 (共20题,40分)1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记〔〕。

√A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D.汇款人住所2、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户根本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每〔〕进展一次审核。

√A.一月B.三月C.半年D.一年3、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的〔〕报告。

√A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易D.可疑交易4、?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将〔〕类交易或者行为,作为可疑交易进展报告。

√A.13B.17C.18D.205、?金融机构大额交易与可疑交易报告管理方法?于〔〕起施行。

2003年1月3日中国人民银行发布的?人民币大额与可疑支付交易报告管理方法?〔中国人民银行令[2003]第2号〕与?金融机构大额与可疑外汇资金交易报告管理方法?〔中国人民银行令[2003]第3号〕同时废止。

√A.2006年11月14日B.2006年12月1日C.2007年1月1日D.2007年3月1日6、A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡。

银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。

其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户。

李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。

请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型〔〕√A.短期内一样收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准。

B.多个境内居民承受一个离岸账户汇款,其资金的划转与结汇均由一个或者少数人操作。

反洗钱知识测试题库(500题)

反洗钱知识测试题库(500题)

反洗钱知识测试题库一、单选题1、中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于()通过。

A、2006年9月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、()发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后,应当至少保存()年。

A、5B、10C、15D、205、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、10B、15C、20D、256、国务院反洗钱行政主管部门或者其()派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。

A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。

A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时,调查人员不得少于()人,并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。

A、1 B 、2 C、3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过()。

A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3B、5C、7D、1011、金融机构在可疑交易发生后的()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

云端学习课后答案

云端学习课后答案

2018年整治银行业市场乱象工作要点(课程编号:ZYGZ029)课后测试A 董事会B 监事会C 股东大会D正确错误3. 向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策正确错误正确错误正确答案:错误错误正确答案:错误1196号文:关于做好银行业金融机构债A 二家B 三家C 四家DAB 二分之一,三分之二C 三分之二,过半数D 三分之一,三分之二3. 债委会是由债权银行业金融机构发起成立的()组织。

A 协商性B 自律性C 临时性D 长期性4. 债委会应当按照()原则开展工作。

√A 市场化B 法治化C 公平D 公正正确答案: A B C DA 债委会组织架构B 议事规则C 权利义务D 共同约定E 相关费用正确答案: A B C D E16号文:《商业银行押品管理指引》文件解读及启示(课A 规范押品管理流程B 强化押品价值评估管理C 强化押品的动态监测管理D 建立完善押品管理专业队伍正确答案: A B C D2. 商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系,完善与押品管理相关的()A 治理架构B 管理制度C 业务流程D 信息系统正确答案: A B C D正确错误4. 抵质押率要实施动态调整。

√正确错误正确错误正确答案:错误正确错误正确答案:错误配合开展反洗钱监管与调查(课程编号:ZYYW0069)A 24小时B 48小时CA 三个B 五个CD3. 中国人民银行开展的反洗钱监管工作包括()√A 现场检查B 开展风险评估C 建立监管档案D 现场走访E 约见谈话4. 现场检查实施阶段,金融机构应做好配合工作,包括()√A 提供工作条件B 指定联络人员C 配合做好会谈D 接受询问正确错误6. 全面检查,是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。

√正确关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知(课程编号:ZYGZ030) 收藏课程分享到微博单选题1. 对于公募产品,债券正回购或逆回购余额不超过净资产的()√B 40%CDABC 80%D 100%3. 通知中规定的债券交易业务包括()√A 现券买卖B 债券回购C 债券远期D 债券借贷4. 302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备√正确正确错误2018银行之势:“严监管”持续A 网贷机构B 银行CDABD3. 银行业四不当专项整治检查要点包括()√A 不当创新B 不当交易C 不当激励D 不当收费正确错误5. 银行业金融机构从业的人员,若持有银行业金融机构5%以上(含)股份,则其亲属不得在直接监管该机构的岗位工作√正确点滴行动助力反洗钱A 选择安全可靠的金融机构B 远离网络洗钱陷阱C 不要用自己的账户替他人提现D 主动配合金融机构进行身份识别正确答案: A B C D2. 出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下哪些后果()A 他人借用你的名义从事非法活动B 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C 诚信状况受到合理怀疑D 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损正确答案: A B C D3. 客户不能出示有效身份证件,金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(3号令)课后测试

金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(3号令)课后测试

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(3号令)课后测试测试成绩:75.0分。

恭喜您顺利通过考试!单选题•1、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向()报送大额交易和可疑交易报告。

(8.33 分)✔ A中国反洗钱监测分析中心✔ B中国人民银行✔ C中国人民银行分支机构✔ D公安机关正确答案:A•2、金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖名单相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以()向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。

(8.33 分)✔ A电子形式或书面形式✔ B电子形式和书面形式✔ C电子形式✔ D书面形式正确答案:A•3、金融机构应当制定本机构的交易监测标准,并对其()负责。

(8.33 分)✔ A科学性✔ B准确性✔ C合规性✔ D有效性正确答案:D•4、金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展()监测。

(8.33 分)✔ A技术✔ B系统✔ C实时✔ D严密正确答案:C•5、金融机构大额现金报告标准为:当日单笔或者累计交易人民币()、外币等值()的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(8.33 分)✔ A5万元以上(含5万元)、1万美元以上(含1万美元)✔ B20万元以上(含20万元)、1万美元以上(含1万美元)✔ C50万元以上(含50万元)、10万美元以上(含10万美元)✔ D200万元以上(含200万元)、20万美元以上(含20万美元)正确答案:A多选题•1、金融机构应当对下列()名单开展监测,并按照相关主管部门的要求依法采取措施。

(8.33 分)AFATF组织发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单B中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单C中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单D联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单正确答案:B C D•2、金融机构应当通过(),按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案

反洗钱知识测试题含答案1. 什么是洗钱?洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作,使其呈现出合法的来源和合法的性质,以掩盖其真实的非法来源。

2. 洗钱的三个阶段是什么?洗钱可以分为三个阶段:放入阶段、分层阶段和整合阶段。

3. 常见的洗钱手法有哪些?常见的洗钱手法包括现金交易、虚构交易、融资交易、地下钱庄、虚拟资产和数字货币等。

4. 什么是KYC原则?KYC(Know Your Customer)是指金融机构在开展业务之前,对客户进行合规尽职调查的原则,以确保客户的身份真实、资金来源合法以及遵守相关反洗钱法规。

5. 什么是疑似洗钱交易报告?疑似洗钱交易报告是金融机构在发现客户交易或行为存在可疑洗钱嫌疑时,根据法律法规要求向相关监管机构报告的文件。

6. 反洗钱法规对金融机构有什么要求?反洗钱法规要求金融机构建立合规的反洗钱制度,包括客户尽职调查、内部控制和监测、员工培训等方面的要求。

7. 什么是国际反洗钱组织(FATF)?国际反洗钱组织(Financial Action Task Force,简称FATF)是全球反洗钱和反恐怖融资的权威组织,致力于制定国际反洗钱和反恐怖融资的标准和政策。

8. 什么是可疑交易报告(STR)?可疑交易报告是金融机构在发现客户交易或行为涉嫌洗钱犯罪时,根据法律法规要求向相关执法机关报告的文件。

9. 如何有效防止洗钱风险?有效防止洗钱风险的方法包括加强客户尽职调查、建立风险评估体系、加强内部控制和监测、持续员工培训等。

10. 什么是PEP?PEP(Politically Exposed Person)是指政治公职人员及其亲属或关系密切人员,在反洗钱工作中需要特别关注和监控的客户群体。

反洗钱知识测试题答案:1. 洗钱是指将来自非法来源的资金通过一系列的交易和操作,使其呈现出合法的来源和合法的性质,以掩盖其真实的非法来源。

2. 洗钱可以分为三个阶段:放入阶段、分层阶段和整合阶段。

反洗钱考试:反洗钱大额和可疑交易识别测考试题(最新版).doc

反洗钱考试:反洗钱大额和可疑交易识别测考试题(最新版).doc

反洗钱考试:反洗钱大额和可疑交易识别测考试题(最新版) 考试时间:120分钟 考试总分:100分遵守考场纪律,维护知识尊严,杜绝违纪行为,确保考试结果公正。

1、填空题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,( )可对该金融机构做出行政处罚? 本题答案:只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派 本题解析:只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 2、填空题 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其( )? 本题答案:处以20万元以上50万元以下的罚款 本题解析:处以20万元以上50万元以下的罚款 3、单项选择题 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是( )A .证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符 B .长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付 C .客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由 D .客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑姓名:________________ 班级:________________ 学号:________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题答案:C本题解析:暂无解析4、单项选择题按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》,以下说法正确的是()A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金,金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑本题答案:C本题解析:暂无解析5、多项选择题神经丛阻滞成功的因素有()A.正确的定位B.熟悉的解剖C.安全剂量局麻药D.病人的合作E.合理辅助镇静药本题答案:A, B, C, D, E本题解析:暂无解析6、单项选择题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。

最新反洗钱测试题答案

最新反洗钱测试题答案

最新反洗钱测试题答案反洗钱测试题是为了确保金融机构能够有效地识别、监控和防止洗钱和恐怖主义融资活动,从而维护金融系统的稳定和安全。

以下是最新的反洗钱测试题答案。

第一题:什么是洗钱?答案:洗钱是指将非法获得的资金,通过一系列的交易或操作,使其看似合法的来源,以掩盖其非法性质。

洗钱的目的是使犯罪资金流向合法的经济体系,使其难以被追踪或查证。

第二题:什么是反洗钱?答案:反洗钱是指通过制定合理的法律、监管和控制措施,防止和打击洗钱活动,从而保护金融系统的稳定和安全。

反洗钱工作包括识别和报告可疑交易、进行客户尽职调查、实施内部监控和培训等。

第三题:请列举一些洗钱的常见手法。

答案:洗钱的常见手法包括但不限于以下几种:1. 现金存款和提款:将非法资金以现金的形式存入或提取出银行账户,企图掩盖资金的来源。

2. 虚假交易:通过虚构交易或伪造合同等手段,制造看似合法的交易记录,转移非法资金。

3. 虚假业务:设立虚假公司或购买虚假的商业许可证,将非法资金伪装成合法盈利活动的收入。

4. 跨境资金转移:利用国际金融体系的漏洞,将非法资金转移至其他国家或地区。

5. 匿名交易:使用虚假身份或代理人进行交易,以掩盖真实受益人的身份。

第四题:金融机构应如何进行客户尽职调查?答案:金融机构应严格遵守客户尽职调查的要求,确保客户的真实身份和资金来源。

以下是一些常见的客户尽职调查措施:1. 获得客户的基本信息:包括姓名、身份证件号码、地址等,并核实其真实性。

2. 了解客户的业务背景:包括职业、所在公司、经营范围等,并核实其合法性。

3. 评估客户风险:根据客户的背景和活动,评估其涉及洗钱风险的程度。

4. 监测客户交易活动:通过监控客户的交易行为,及时发现可疑交易,并进行报告。

第五题:什么是“知你者谓之无过,自知者谓之知足”?答案:这是一句古语,意思是对于了解你的人来说,你是没有过错的;而对于了解自己的人来说,你是满足的。

这句话的意思可以引申为,只有了解自己并满足于自己的现状,才能真正感到幸福和满足。

2021年1季度 反洗钱培训测试试题

2021年1季度 反洗钱培训测试试题

2021年1季度反洗钱培训测试试题1、各单位应遵循( )和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。

[单选题] *A.风险为本(正确答案)B.发展为本C.绩效为本2、在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉及客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,提供( )的金融服务,充分减轻本机构被洗钱及其他违法犯罪活动利用的风险。

[单选题] *A. 差别化(正确答案)B. 相同的C. 无差别3、提交可疑交易报告后,应当对相关客户、账户及交易进行持续监测,仍不能排除洗钱或其他犯罪活动嫌疑,且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的,应当自上一次提交可疑交易报告之日起每( )个月提交一次接续报告。

[单选题] *A.1B.2C.3(正确答案)4、在( )模块,点击左侧业务菜单栏“案例处理—接续报告处理”,进入接续报告处理列表操作界面. [单选题] *A.调查分析B.数据报送(正确答案)C.客户评级5、编辑岗确认接续的报告由支行管理员进行审核,审核通过后的案例将提交至分行审批岗,审批岗审批完成后,确定最终结果并根据结果判断是否加入合并报告队列,然后等待生成新的可疑案例。

[单选题] *A. 支行审核岗B. 支行管理员(正确答案)C. 分行审批岗6、新增案例分为 [单选题] *A. 大额和可疑(正确答案)B. 仅有可疑C. 仅有大额7、反洗钱编辑岗进入系统后,点击( )——新增可疑 [单选题] *A. 人工新增(正确答案)B. 数据报送C. 案例处理8、报送的重点可疑交易报告,原则上应符合以下情形中的一种或多种: *A.金额较大,原则上为1000万元人民币以上的;(正确答案)B.初步判定的涉罪类型为洗钱或洗钱上游犯罪的;(正确答案)C.有组织或团伙犯罪倾向的;(正确答案)D.线索较为明晰,已掌握相关必要信息,有利于公安机关立案和进一步追溯的;(正确答案)9、各分行应指定专人负责可疑交易甄别分析及报送管理工作,对于重点可疑交易报告应充分结合客户( )进行综合分析,并依据可疑特征对涉罪类型进行初步判断。

2021年二季度反洗钱培训考试

2021年二季度反洗钱培训考试

2021年二季度反洗钱培训考试1.()设立中国反洗钱监测分析中心,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

[单选题] *A.公安部B.司法部C.检察院D.中国人民银行(正确答案)2. 根据反洗钱规定,下列说法不正确的是() [单选题] *A.金融机构在与客户业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,应当及时更新客户身份资料B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C.金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门(正确答案)D.金融机构在进行客户身份识别,认为有必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息3. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是()。

[单选题] *A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D.提前偿还贷款,与其财务状况明显不符4. 金融机构应当按照规定向()报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

[单选题] *A.中华人民共和国公安部B.国务院金融协调办公室C.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会D.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)5.金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处()罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款。

[单选题] *A.20万元以上50万元以下(正确答案)B.50万元以上200万元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应()为客户办理业务。

  1. 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性,平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
  2. 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
  3. 3、如文档侵犯您的权益,请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间:9:00-18:30)。

可疑交易与可疑交易报
告课后测试
集团文件版本号:(M928-T898-M248-WU2669-I2896-DQ586-M1988)
可疑交易与可疑交易报告课后测试
测试成绩:80.0分。

恭喜您顺利通过考试!
1、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后,提交可疑交易报告,最迟不超过()。

(20分)
A 5天
B 7天
C 10天
D 15天
正确答案:A
1、可疑行为类型可以划分为()(20分)
A 客户行为可疑
B 账户可疑
C 交易可疑
D 资金可疑
正确答案:A B C
2、对公账户开户资料分析,可以分析以下哪些指标()(20分)
A 注册资本
B 经营范围
C 经营地址
D 法定代表人
正确答案:A B C D
3、实践中,可以从以下哪些方面分析可疑交易()(20分)
A 分析实际交易行为
B 充分利用其它资源
C 分析开户资料
D 分析交易记录
正确答案:A B C D
1、金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,都应当提交可疑交易报告。

(20分)
A 正确
B 错误正确答案:正确。

相关文档
最新文档