6月份最新统计,共有十家平台跑路
P2P爆雷现形记
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P2P爆雷现形记
◇ 张少华
6月至今，超过100家P2P平台爆雷，成百上千万投资人被卷入其中，很多人或将面临血本无归的结局。
过去几年，P2P理财高额的投资回报，让很多人获得了高收益；尽管P2P平台爆雷、跑路的消息不时传出，但行业规模仍然在极速扩张。
2015年，
国内P2P网贷行业历史累计成交额首次突破万亿元，到今年6月，P2P网
贷历史累计成交额已突破7万亿元。
然而，6月15日累计交易额超过750亿元的P2P平台唐小僧爆雷，犹如一响惊雷，很快引发了连锁反应，炸开了整个P2P行业。
唐小僧爆雷后，联壁金融、小诸葛金服等P2P平台也相继出现资金链断裂或负责人跑路的情况。
网贷之家数据显示，今年6月停业及问题平台
数量达到80家，其中问题平台63家，停业平台17家。
到了7月，P2P平台爆雷潮延续，相继有5家交易规模“百亿级”的P2P平台停业，包括钱爸爸（累计交易金额300亿元）、牛板金（累计交
易金额390亿元）、银票网（累计交易金额140亿元）、投融家（累计交
易金额103亿元）、投之家（累计交易金额265亿元）。
另外，多家规模
较小的P2P平台也卷入爆雷潮。
统计显示，7月初至今，出事的P2P平台
总数已超过30家。
短短两个月，超过百家P2P平台集体爆雷，这意味着成百上千万的投资人或将血本无归。
在这场来势汹汹的P2P风暴中，投资人犹如惊涛骇浪
中的小船，他们被动而渺小。
监管压力增大固然是导致P2P平台爆雷潮的原因之一，但P2P平台自身的业务瑕疵和违规行为或许才是引发风暴的最核心因素。
6。
哪些理财平台不能碰
哪些理财平台不能碰不能碰的理财平台1、山寨网站、后台漏洞严重的P2P公司不要碰此类P2P公司抱着随时撤退的想法，连技术团队都不愿意投入，简直就是皮包公司，唯一的几十万元注册资金全部用于网络推广拉拢客户了，拉到了客户就骗，骗完了就跑路。
或者没拉到客户，就没钱了，自己也倒闭了。
不能碰的理财平台2、提供24%以上年化收益率的不要碰该业给投资者的收益率都超过24%了，给融资企业的成本至少40%-50%，请问哪个企业能接受这么高的融资成本呢?要么是银行不给续贷了，要么是企业经营周转出现严重问题，已经没有现金流，否则绝对不要这么高的融资成本。
不能碰的理财平台3、团队人数少于20人的不要碰互联网金融的本质是金融而不是互联网，而金融的核心又是风险控制，一个只有20人的团队去掉技术、财务、客服、前台、行政、总经理、副总经理，还能剩几个人在踏踏实实做业务风控?没有线下团队的实地考察及风控，暂且不说如何识别提交材料的真实性，就是签约和催收这一环节，都能把这20个人玩死，如果客户再分散在全国，那么低于100人的团队，根本无法支持公司业务持续经营。
不能碰的理财平台4、自融性网贷平台不要碰由于近年来中小企业融资困难，从线下小贷公司借钱成本又高，随着P2P的火爆，许多制造类企业、地产类企业、矿业企业，缺钱就起了成立P2P平台的念头。
该类公司一个是资金集中在单一项目，风险巨大;一个是自己给自己融资，风险控制和尽职调查很难做到像第三方那么公正、客观。
且目前很多自融网贷平台都存在非法吸收存款以及涉嫌诈骗的目的。
不能碰的理财平台5、单笔借款超过几百万元的不要碰。
本身小微金融、P2P做的就是小额分散，靠区域分散、行业分散、金额分散来规避风险，如果单笔额度几百万上千万元，一旦有一单出现风险，会导致大量投资人的本金发生损失。
不能碰的理财平台6、没有核心风控技术连第三方支付监管都没有的P2P平台不要碰。
年初，比较正规的公司已经开始主动要求第三方托管资金，透明资金往来明细了，这就是行业自律，不该做的不做，该做的必须做到位。
江苏十几家P2P公司跑路 运营时间最短仅半天
记者在采访调查中了解到，据不完全统计，从2013年至今年上半年，江苏省跑路的P2P网络平台公司已经达到了十几家。
今年以来，南京的P2P公司从去年的十多家井喷式增长到40多家。
业内人士提醒，由于监管措施的缺位，投资人想在P2P这片财富蓝海获得高回报，需要一定的理财经验去理智判断，借助业界的“经验数据”，确保自己的投资回报。
调查跑路公司大都“短命”运营时间最短的仅有半天P2P业务从诞生以来就是投资者眼中的财富蓝海，全国都在以迅猛的态势发展，截至2014年上半年，全国P2P贷款平台数量达1200多个。
但是伴随着行业快速发展的则是不断被爆出的平台跑路事件。
日前发布的一份互联网理财市场半年度报告显示，2014年倒闭和跑路的P2P网贷平台呈现出成立时间短、平台自行担保等特征，出事的平台大部分运营时间不超过6个月，甚至还有成立半天就跑路的，如国内的恒金贷，创了平台跑路最快时间纪录。
记者在采访中了解到，江苏省发生的“跑路情况”也有不少。
在金融圈流传的一份统计数据显示，江苏维沃财富、窑湾贷就是因诈骗而跑路的网贷平台，而因“提现困难”关门跑路的公司则更多，达到十几家。
维沃财富和窑湾贷都是成立仅仅一个月就消失。
而乾坤贷、保险贷、互帮贷这几家江苏省内P2P公司则都是成立三个月左右就出现提现困难而关门跑路。
这些跑路的公司成立时间普遍偏短，大部分运营时间不超过6个月，更多的是在短短的3个月内就出事。
P2P平台公司为何成为关门跑路“高发区”?P2P平台公司为何成为关门跑路“高发区”?业内人士认为，这些在6个月内倒闭的平台，基本都是因为资金提现期集中，无后续资金流入，资金链断链，于是便编个借口，给投资者画饼充饥，每天挤牙膏一样发点钱。
还有的则提早转移资产，后续资金不足时便干脆跑路。
此外，从这些公司的注册名称中可以看出，公司注册类型以投资管理有限公司和电子商务有限公司为主。
这两种注册相对比较容易，没有什么门槛，便于马上开公司上P2P项目。
p2p跑路案例
p2p跑路案例P2P跑路案例。
P2P网络借贷平台在过去几年中迅速发展，吸引了大量投资者和借款人。
然而，随着行业监管的加强和市场风险的暴露，一些P2P平台开始出现资金链断裂，甚至跑路的情况。
这些案例给投资者和借款人造成了巨大的损失，也对整个P2P行业造成了严重的信任危机。
本文将以几个典型的P2P跑路案例为例，分析其原因和教训，以期为投资者和借款人提供一些警示和启示。
首先，我们来看看P2P平台“E贷宝”跑路的案例。
2018年，E贷宝宣布破产，数十亿投资者的资金被冻结，无法提现。
这一事件引起了广泛关注，许多投资者因此蒙受了巨大的损失。
而造成这一事件的原因主要是平台经营不善，存在大量坏账和资金池问题，导致了资金链断裂，最终无法偿还投资者的本息。
另一个典型案例是“微金所”跑路事件。
微金所是一家知名的P2P平台，曾经吸引了大量投资者的资金。
然而，2019年，微金所突然宣布停止运营，数十亿投资者的资金被冻结，引发了投资者的强烈抗议。
造成微金所跑路的原因主要是平台运营方面存在严重问题，包括资金链断裂、违规操作等，最终导致了无法偿还投资者的资金。
除了以上两个案例，还有许多P2P平台因为各种原因跑路，给投资者和借款人带来了巨大的损失。
这些案例给我们一个深刻的教训，即投资者和借款人在选择P2P平台时，一定要审慎选择，不要贪图高收益而忽视风险。
同时，监管部门也应加强对P2P行业的监管，加大对违规平台的处罚力度，保护投资者和借款人的合法权益。
总的来说，P2P跑路案例的发生给整个行业敲响了警钟，也给投资者和借款人带来了沉重的打击。
我们希望通过对这些案例的分析，提醒大家在投资和借款时要谨慎选择平台，理性对待高收益，同时也呼吁监管部门加强对P2P行业的监管，维护市场秩序，保护投资者和借款人的合法权益。
希望未来P2P行业能够走向规范化、健康发展的轨道，为投资者和借款人创造更加安全、透明的投融资环境。
P2P跑路名单,7月份跑路的P2P公司新增至少61家
P2P跑路名单，7月份跑路的P2P公司新增至少61家本文是根据网贷之家公布的P2P跑路平台的数据为您整理出了2015年7月份跑路的p2p公司名单，并作以下简单的分析：名称问题时间上线时间注册资金地区待收金额涉及人数事件类型100 中金服2015.07 - 5000 上海- - 跑路44 丰融贷2015.07 - - 江苏- - 跑路23 达通创投 2015.07 - 1000 广东- - 跑路104 安稳财富 2015.07 - 1000 广东- - 跑路111 金谷创投 2015.07 - 1000 福建- - 跑路58 海巢贷2015.07 - 5000 北京- - 跑路45 鑫龙财富 2015.07 2015.07 6000 浙江- - 跑路38 国银财富 2015.07 2015.07 10001 河南- - 跑路79 乾丰鼎盛投资2015.07 2015.07 800 北京- - 跑路21 携盛金融 2015.07 2015.06 1000 上海- - 跑路108 奇旺投资 2015.07 2015.06 3200 陕西- - 跑路97 金栋投资 2015.07 2015.06 1000 山西- - 跑路115 盛达投资 2015.07 2015.06 1000 山西- - 跑路31 易诚金融 2015.07 2015.06 1000 山东- - 跑路50 赢瑞创投 2015.07 2015.06 1500 江苏- - 跑路107 瑞敏投资 2015.07 2015.06 800 安徽- - 跑路95 日宝网2015.07 2015.05 500 上海- - 跑路37 融海财富 2015.07 2015.05 500 山东- - 跑路19 信美财富 2015.07 2015.05 1000 湖南- - 跑路76 好信财富 2015.07 2015.04 1000 浙江- - 跑路82 阳天财富 2015.07 2015.04 3000 山东- - 跑路39 龙腾财富 2015.07 2015.04 2000 山东- - 跑路14 海阳财富 2015.07 2015.04 1000 山东- - 跑路64 宏安财富 2015.07 2015.04 1000 山东- - 跑路98 名龙资本 2015.07 2015.04 1000 广东- - 跑路36 立洲金融 2015.07 2015.03 1000 湖南- - 跑路87 积财99 2015.07 2015.03 5000 广东- - 跑路34 乐投无忧 2015.07 2015.03 1000 广东- - 跑路20 辉煌财富 2015.07 2015.02 2000 浙江- - 跑路114 生意贷2015.07 2015.02 1000 上海- - 跑路51 本息宝2015.07 2015.02 1000 广东- - 跑路28 信融汇金 2015.07 2015.02 20000 北京- - 跑路57 诚信万通 2015.07 2015.01 3000 山东- - 跑路118 龙泰财富 2015.07 2015.01 600 山东- - 跑路61 汇融财富 2015.07 2015.01 10000 河北- - 跑路25 中信e贷 2015.07 2015.01 10000 广西- - 跑路60 长安易贷 2015.07 2014.12 5000 陕西- - 跑路17 瑞诚贷2015.07 2014.12 1000 山东- - 跑路40 锦煜贷2015.07 2014.12 1000 山东- - 跑路15 投客网2015.07 2014.12 - 广东- - 跑路47 金汇丰2015.07 2014.12 3000 广东- - 跑路41 隆晋贷2015.07 2014.11 1000 甘肃- - 跑路106 亿人易贷 2015.07 2014.1 1000 山东- - 跑路32 鑫巢财富 2015.07 2014.1 2000 安徽- - 跑路68 乐天在线 2015.07 2014.09 1000 山东- - 跑路101 君发贷2015.07 2014.09 1000 山东- - 跑路42 鸿商贷2015.07 2014.09 500 山东- - 跑路94 红兆资本 2015.07 2014.09 2000 湖北- - 跑路49 国银贷2015.07 2014.09 10000 北京- - 跑路81 当当贷2015.07 2014.08 2000 上海- - 跑路74 松特贷2015.07 2014.07 5000 上海- - 跑路93 迅贷网2015.07 2014.06 100 江苏- - 跑路55 汉荣鼎盛 2015.07 2014.06 1000 广东- - 跑路110 无忧E贷 2015.07 2014.06 100 福建- - 跑路30 投息宝2015.07 2014.05 8000 福建- - 跑路33 银米贷2015.07 2014.03 8000 上海- - 跑路18 亚港投资 2015.07 2014.03 3000 湖南- - 跑路112 慧众投2015.07 2014.01 2000 福建- - 跑路35 龙跃贷2015.07 2013.12 20 北京- - 跑路67 乐投微贷 2015.07 2013.11 500 广东- - 跑路85 辽商贷2015.07 2013.07 1000 辽宁- - 跑路1. 平台运行时间有的p2p投资者可能认为只要平台能够运营一年以上就应该没什么大问题，那么p2p平台运营时间超过一年真的不会跑路么？除去6家上线时间不明的丰融贷、中金服、海巢贷、达通创投、安稳财富和金谷创投，我可以看到总共有11家p2p网贷平台运行超过1年（含1年），占跑路平台总数的20.0%，较上月下降13.3%；这11家平台中有4家p2p平台运行时间超过一年半（含一年半），占p2p跑路平台总数的7.3%，较上月下降4.6%；运行时间大于半年（6个月，含半年）不到一年（12个月，不含一年）的跑路的p2p公司数为18，占跑路平台总数的32.7%，比上一个月上升11.3%；运行不到半年即跑路的平台总数为26家，占p2p跑路平台总数的47.2%，比上个月下降0.4%；其中有10家1月就跑路，3家成立当月就跑路。
2023年最新的网贷监管攻坚：精准拆弹,引导不良平台理性退出
2023年最新的网贷监管攻坚：精准拆弹，引导不良平台理性退出网贷监管攻坚：精准拆弹，引导不良平台理性退出距离非法集资大案“e租宝”案结案未满一年，近期网贷行业爆雷事件不断。
据第一财经记者统计，7月初至今，全国共有131起网贷平台“雷爆”，其中不少平台涉及非法集资、非法吸收公众存款，其中21家平台经侦已经介入调查。
尽管去年全国非法集资呈现“双降”，案件数、涉案金额分别同比下降2.8%与28.5%，但问题依旧严峻，其中以网贷平台最为严重。
今年4月，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在11部门处置非法集资部际联席会议媒体发布会上指出：“大量民间投融资机构、互联网平台等非持牌机构违法违规从事集资融资活动，发案数占总量的30%以上。
”随着风险不断爆发，监管部门也进入“攻坚”阶段。
第一财经记者了解到，互联网金融风险专项整治工作领导小组（下称“领导小组”）制定了互联网金融风险专项整治下一阶段的工作方案，明确了P2P网络借贷和网络小贷领域清理整顿完成时间节点，争取用一到两年的时间，通过清理整顿，基本完成存量风险的化解。
对于网贷监管重点，一位接近监管人士对第一财经记者表示，网贷机构就是信息中介，如果涉嫌信用中介、资金池、征信，就是非法。
监管会逐步挤压劣质企业的生存空间，具体而言，2023年下半年到2023年6月份，将对网贷机构进行清理整顿，突出整治重点，全面现场检查，分批分类管理，精准拆弹，引导不良机构理性退出。
2023年下半年，网贷机构将进入常态化监管、补齐监管短板阶段。
对于P2P为何近期接连爆雷，国家金融与发展实验室副主任曾刚对第一财经记者表示，这与整个市场资金面趋紧以及一些P2P没有回归信息中介本源有关，“地方金融办发挥的更多是风险处置功能而非监管功能，加之互联网金融目前仍处于剧烈调整阶段，监管部门可能还要观望一段时间。
”P2P近期频繁爆雷统计数据显示，6月网贷行业有63家平台出现问题，7月上旬有近30家平台出现问题，“问题”形式包括：提现困难、跑路和经侦介入三种。
平台暴雷，原来是因为这些原因！
平台暴雷，原来是因为这些原因！雷声滚滚，今年的秋天仿佛⼜是⼀个多事之秋，近期爆雷的平台显得特别多，⼜有许多投资⼈即将踏上维权的漫长道路。
从最近爆雷的平台⾓度去分析，主要呈现以下两个特点：⼀、⼤多是⽺⽑圈的⽼平台正常情况下，搞⽺⽑活动的平台主要有两个原因，其⼀就是平台刚起步，没有多少知名度，也没有多少投资⼈，参与⽺⽑活动⽆⾮为了提⾼成交量，拉些投资⼈，在后期宣传推⼴的时候不⾄于让⾃⼰平台的数据那么难看。
其⼆就是平台和某些风投机构或者上市公司签订⼊股协议，在规定时间内必须达到⼀定的交易规模，或者完成多少投资⼈等指标，也就是对赌协议。
平台在按照正常的⾃然流量⽆法达成要求的情况下，必然会⾛⼀些⽺⽑渠道；但是，有很多劣质平台也开展⽺⽑活动，部分是⽺⽑圈⾥⽐较知名的⽼平台，笔者认为这些劣质平台长期开展⽺⽑活动，最终出事只不过早晚的事。
⼆、完成银⾏存管上线的平台开始爆雷银⾏存管⼀直被投资⼈奉为神坛，银⾏存管上线的平台基本上被认为⽐较安全的平台，但是近期很多已经完成银⾏存管上线的平台发⽣也爆雷现象。
银⾏存管可以监控资⾦的流向，防⽌发⽣资⾦池现象，但是银⾏存管⽆法辨别平台的假标问题。
也就是说，假如平台发假标，银⾏存管是⽆法监控的。
下图是笔者整理的近期已经完成银⾏存管上线但是却发⽣爆雷的平台名单。
就⽬前整个⽹贷市场来看，任何背景的平台都有可能发⽣爆雷现象。
如今，⽹贷似乎⼜要经历⼀轮跑路潮，以前认为⽹贷跑路潮现象已经结束的观点似乎被打脸。
那么，为何现阶段会发⽣种种爆雷事件呢，结合整个经济⼤环境，笔者认为有以下四个原因：监管“双限”政策的出台近期，⽹贷监管突然加码，很多地区或者下发⽂件或者⼝头通知本地区平台，必须锁定余额上限，确保业务规模不再增长；同时严控新发⽣业务，确保新发⽣业务安全合规。
⽬前⼀⼤半平台还未达到盈利的⽔平，都是在亏损经营，很多平台已经到了严重亏损的程度，这就需要不断的扩⼤业务规模，通过业务规模的扩⼤，弥补前⾯的亏损，这还只是针对正常运营的平台，对于亏损较严重已经形成⼀个⽐较⼤资⾦缺⼝，⽽⽆法还清投资⼈钱的平台更是需要通过后⾯投资⼈的资⾦来偿还前⾯的缺⼝。
扒一扒最奇葩的P2P 跑路平台
漳州汇霖 最嚣张的跑路平台
今 年 6月，股 票 大 跌，让不 少 配 资平台 倍 受 打 击，跑 路 也 成了家 常便 饭 。但 是 这 家 配 资平台的 跑 路 却 闹 得 沸 沸扬扬。
最 终，心急 如 焚 的 投 资 者 赶 往 科迅 网 显 示 的 公司 所 在地进行查看，才发现其登记的地址所在地是“专门帮人 注册公司的一家机构，根本并没有科迅网”！
跑都跑了，还非要给自己找个冠冕堂皇的理由，打死 也不承认跑路，又是何苦呢。
“益盈投资”、“高利投资”、“鼎丰投资”、“祥仁投 资”，这4家公司不但长得一模一样，公司名称、logo、法 人代表和联系方式只有细微差别，网页从设计风格、页面 架 构，到 投 资 项目细 节，甚 至 连 公司 介 绍 都 如出一 辙，注 册地址也是楼上楼下。
不是 因 为 金 额 巨 大，而是 因 为 9 0后 老 板 跑 路 时 发布 的公告，能把投资人的鼻子也气歪了：
“各位配资的客户，因为股票账号被恒生冻结了，1000多 万保证金亏了650多万，只退回了370多万到我的账号，公司也 关闭了，这点小钱不可能退还给你们，我现在先回老家，我
36 投资与理财 16 December 2015
不仅 如此，在中国互联网络 信息中心WHOIS上， 查 询 到 四 个 网 站 域 名 的 注 册人 均出自同一人“王 永 浩”。 种种迹 象让 人不由猜测，它们四个之间有着“不能说的 秘密”。
更有意思的是，它们的官网介绍相当霸气，涉及地产 投 资、医 疗 设 备、国 际 贸易 投 资 的 项目，年 化 收 益 率 多为 38%、46%、50%，最高达到120%……结果呢，都跑路了。
P2P案例：五大P2P网贷平台跑路案例分析
1.网赢天下网赢天下在2013年倒下，当时网赢天下待收有1.8亿没还，同时欠银行1.2亿，欠民间借贷1.8亿。
之所以能吸进这么多钱，主要是因为网赢天下的老板钟文钦有一家号称准上市企业叫深圳华润通光电，同时还有十几套房产。
但是等到网赢天下倒闭了才发现钟文钦欠了银行和民间3个亿，资产实力雄厚但是欠债更多。
该平台是以一月3分的利息吸引投资者，并且是有标就发，最高峰一天有1000W的标量。
所以碰到高息并且有标就发的平台一定要当心。
2.中贷信创中贷信创具说卷走了6亿钱，而且是直接跑路，连个渣都没还给投资者。
这算是网贷平台中比较狠的，至少有些平台还能清下一W块钱的吊丝投资者，大部份是慢慢还钱。
仔细分析下中贷信创的老板郑旭东，开平台前就负债累累，公司也是空壳公司，没什么资产，中华艺术品交易所是从中贷信创吸进来的钱去办的，本来是想靠交易所的发展来还利息，但是现在的网贷投资者大部份是从股票市场出来的。
股票都炒不好谁还去玩文交所。
所以就算是开了国临创投和锋逸信投，两家连锁平台也无法阻止网贷平台倒闭。
现在郑旭东逃到国外，拿着一亿美金去海边渡假了。
所以有连锁平台的网贷平台千W不要投。
3.优易网优易网开这个平台就是为了骗钱来的，秒标狂发，借款人没有，办公场地也没有，系统是找人花几千块钱开发设计的，以秒标高息诱骗投资者。
4.福翔创投福翔创投可以称是网贷平台中的奇迹，该平台没有客服，客服是找人兼职的，没有办公场地，营业执照是假的。
最后三天就跑路，所以看网贷平台一定要去查域名备案信息，到工商局查询公司的信息。
5.及时雨典型自融平台，发标量太大，待收有1个亿左右，被黑客攻击投资者恐慌性提现，挤兑造成平台倒闭。
所以待收大的自融平台一旦被黑肯定会造成挤兑，可见第三方平台的力量还是挺强大的。
待收过大的自融平台还是相当危险。
公安部查处5家涉嫌传销网站：涉案金额超5亿元
公安部查处5家涉嫌传销网站：涉案金额超5亿元新京报讯 (记者廖爱玲)国家工商总局和公安部昨天通报，“翡翠环球网”、北京“集善家园网”等5家网站涉嫌传销被查，其中“翡翠环球网”涉案金额最高，达到5亿元。
据介绍，“翡翠环球网”把服务器设在美国，投资该公司股票、基金，按投资额对会员划分等级。
截至案发，共发展19个省份1万余人，涉案金额5亿余元。
而北京的“集善家园网”则打出慈善事业的旗号，使用“中残联慈善基地公益账号”，要求参加者经上线人员介绍并缴纳1830元入会费，通过发展下线，可获得缴纳的“捐赠款”，2万余人卷入，涉案金额5000余万元。
工商总局有关负责人指出，传销组织正逐步向房地产开发、市政建设、新经济技术开发区等领域渗透，成立所谓的公司以“工资”、“奖金”、“劳务费”等形式，向下线人员“返利”。
5家涉嫌传销网站“翡翠环球网”：翡翠环球投资控股有限公司建立公司网站，服务器位于美国，以投资该公司股票、基金为名，发展会员1万余人，涉案金额5亿余元。
“云数贸联盟网”：要求参加者缴纳不同数额的费用，成为个人认证商户、企业认证商户和联盟认证商户，然后根据发展下线情况支付返利和奖金，共发展19万余人，涉案金额1.6亿元。
上海城商城电子商务：以经营“电子商务”、“网络销售”为幌子，采用购物入会形式发展会员，然后按发展人员数量晋升级别，发展1.4万余人，涉案金额1.2亿余元。
北京“集善家园网”：成立“北京文化发展中心”、“集善中国组委会”，建立“集善家园网”，使用“中残联慈善基地公益账号”，打出慈善事业的旗号，参加者经上线人员介绍并缴纳1830元入会费，能得到下线人员缴纳的“捐赠款”，共发展2万余人，涉案金额5000余万元。
广东“AHK澳洲汇金理财游戏网”：招募游戏玩家，发展下线牟利。
游戏玩家必须购买积分、注册游戏账户取得资格，在网站平台可使用积分购买游戏代币，或将游戏代币卖出换回积分，按层级发展下线获取提成，涉案金额1000余万元。
互联网金融p平台跑路违规名单统计
2007年8月国外的p2p行业传入中国;经过短短几年的发展;没想到这个星星之火在中国互联网这股东风的助威之下;迅速起势;大有燎原之势..据三益宝理财小编网贷评测机构不完全统计;2015年国内的互联网金融p2p平台数目超过了3600家;成交量突破万亿;成交量较去年翻了几番;p2p行业显然已经成为大众理财的一个得心应手的工具了
然而;繁荣之下;也有糟泊;就像一棵参天大树;长得过快;下面养分跟不上;难免出现一些枯枝
败叶..互联网金融p2p行业也不例外;由于这几年发展过快;再加上国内的征信体制不完善以及各
种监管机制还不正规;一些互联网金融p2p平台跑路现象也是屡见不鲜..有的平台宣布“只跑步”;“不跑步”；有的宣布“不跑路”;而后“跑路”；更有甚者;居然在平台崩盘时发布“跑路公
告”被网友戏称为“业界良心”..在这里;小编只想说一句话：请收下我的膝盖吧下面这一串长长的互联网金融p2p平台跑路名单;列出了今年以来p2p平台跑路的相关信息..看到没有足足有637家;那么长的名单看的小编也是眼花缭乱..话不多说;上图..
据图分析;这些问题p2p平台普遍具有平台上线短、高收益、有自融嫌疑、超短期项目较多一个月以内、单个项目融资金额过大等特点..因此;我们在寻找理财平台时我们就要避开这些问题..
互联网金融p2p行业虽说火爆;但毕竟还是年轻;存在诸多待规范的地方;各种问题平台频出..因此;投资者要擦亮眼睛看清平台;千万不要被所谓的高息诱惑..。
“跑路”案例分析
经济法基础理论案例讨论选题“跑路”案例分析（选取5个以上案例）采用案例分析的写法，不要写成论文。
第一部分是案例，至少要选取3-5个以上的典型案例，每人的案例不能相同。
案例资料要完整、准确，特别要注重细节的收集整理及描述。
第二部分是分析，要用相关法律理论及具体法条进行剖析，特别要注意观点的提炼。
∙各自独立完成。
案例细节部分的字数不少于5000字，不能简单地复制和粘贴，要有自己的整理。
结合所讲的案例用经济法相关知识进行有针对性的分析，不要案例是案例，分析是分析，两者不相干∙网上文献要注意来源的权威性和准确性，要出自正式出版物，并用脚注的形式注明作者、文献标题、正式出版物名称、转载的网址和访问日期。
引自著作、论文要注意注释规范。
案例一：50万元典当行副总跑路 2011年6月23日今年32岁的白某，在石狮一家典当行当副总经理，专门负责给客户放贷款。
他私下在外面借钱再放贷给客户，不料却被套牢无法及时收回资金。
最终他向晋江某公司诈骗750万元一逃了之。
昨日，白某因涉嫌诈骗罪被晋江市检察院依法批捕。
典当行副总举家潜逃去年9月8日，晋江经济开发区某公司老板范某向晋江警方报警称，自己被石狮某典当行副总经理白某骗走了750万元，现在对方举家跑路无从联系。
据范某介绍，去年五六月间，公司因转贷业务需短期周转资金，在白某介绍下，从石狮借来民间借贷920万。
后来白某谎称要帮在石狮某银行当行长的堂哥拉存款业务，又借走了这笔钱，并承诺要负责相应利息。
借款期间，范某多次向白某催讨欠债后，对方陆续还款。
但到去年9月，白某尚欠750万元不还，还伪造一份他与厦门某房地产公司的借款合同提供给范某，谎称要在去年9月6日还清所欠余款。
去年9月6日，范某前往白某住处索要余款时，发现他已经举家潜逃，范某只好报警求助。
为赚差价揽私活被套牢今年5月30日，晋江警方将潜逃已久的白某抓获刑拘。
据白某交代，他平时主要的业务就是在外面看有什么企业或者个人需要借款的，就介绍他们来典当行借款，再根据客户借款所产生的利息按百分三抽成。
揭秘P2P平台出现跑路的十大可能征兆
揭秘P2P平台出现跑路的十大可能征兆据数据显示，2月出现问题的平台达58家，其中跑路事件占45%，提现困难占34%，停业占21%。
这一数字远超去年同期水平。
统计显示，问题平台平均运营时间达11.32个月，部分老平台的风险也逐渐暴露。
一方面P2P网贷高速发展，另一方面网贷平台的问题也不断凸显。
投资者必须擦亮眼睛，及时辨识可能出现问题的平台。
下面为你揭秘P2P平台出现跑路的十大可能征兆。
1、300万以上的大户撤资大户的投资额度较大，对平台会更加重视，任何风吹草动，包括标的的负面消息、资金的去向等，都可能致使大户们撤资。
因此在获取情报上，他们是负面信息的优先获得者。
大户撤资之后，也是平台最紧张的时期，作为散户的投资者需密切关注大户的资金变动。
观察要点：大户是否经常在投资群说话，观察其忠诚度;和参与考察的大户搞好关系，获取内部参考消息;和参与考察的散户进行沟通，了解考察中的疑点;注意大户用户名的投资时间。
2、标的期限标的期限，也就是长期标、短期标时间上的搭配问题。
如果平台为了提高人气，不间断地发一月标或者天标，这时需要注意。
这种发标方式既没有为风控留出催收的时间，也会增大平台每天的回款量。
一旦某天产生逾期，容易造成挤兑，导致提现危机。
观察要点：观察近期30个标，是否都是一月标和天标;观察最近是否有长期标出现，然后是天标、秒标、奖励等通过各种手段催人气的现象;观察是否最近10个标都是长期标，然后进入短期投资;原以长期标为主，突然频发短期标现象。
3、标的额度有阶段性地或是突然地发布额度过大的单个标，而且发布时间相距很近。
一旦出现此类现象，需要引起重视，这说明平台有大量逾期标出现，并暗藏着提现危机。
换句话说，这个平台其实早在这个时间点之前，就已经产生了逾期。
这种现象在倒闭平台上出现最多。
观察要点：突然性地提高标的额度;频繁发布大额标类。
4、标的利率平台在以一个合理的利率正常运作的过程中，突然性地以活动奖励、提高发标利率等各种变相手段来提高回报，这在一定程度上预示着提现危机的可能性。
我国P2P网贷平台的现状分析及监管建议
现代经济信息276我国P2P 网贷平台的现状分析及监管建议曹丽娜 河北地质大学摘要：近年来，P2P 网贷引起人们的关注。
网贷投资高收益和网贷平台跑路、停业、提现困难一同进入人们视线，引发热议。
因此，本文通过对我国网络借贷平台现状分析，得出现阶段网贷平台发展中出现的问题，并提出监管建议。
关键词：P2P；网络借贷平台；现状；监管建议中图分类号：F830 文献识别码：A 文章编号：1001-828X(2017)018-0276-01P2P 借贷即为点对点借贷或个人对个人借贷。
以P2P 借贷方式借力互联网的大数据搜索、云计算等先进科技，发展衍生出一种新型融资模式——P2P 网络借贷。
一、我国现阶段P2P 网络借贷发展现状(一)P2P 网络借贷平台发展状况2014年网贷平台增长率为268.64%。
2015年互联网金融竞争过于激烈，政府开始对网络借贷平台进行规范监管，增长率有所下降仅达到48.33%。
2016年持续互联网金融平稳发展模式，增长76.64%。
从增长规律中可以得出，我国P2P 网贷平台呈增长趋势，但从增长率的比较中发现，我国P2P 已渡过爆发式增长，现整体增长率趋于稳定状态。
民营背景网贷平台在我国P2P 网贷市场中占据44%。
相对应风投所占比重为20%，上市公司16%和银行系占比为14%，国资占比略少，仅为6%。
(二)P2P 网络借贷平台运营模式现状目前我国P2P 网络借贷平台运营大致分为三种模式：纯中介网贷平台模式是指 P2P 网络借贷平台不介入借贷双方的借贷关系，仅为借贷双方提供与撮合交易相关的功能，如信息发布、信用审核、供需匹配等，仅仅起到信息中介的作用，交易风险由交易双方自行承担。
平台保证模式是指 P2P 网贷平台网站通过自有资金垫付、风险备用金账户或者引入第三方担保公司，保证投资人投入资金的安全。
理财转让模式是指P2P 网络借贷平台提前达成借贷或担保协议，之后把借贷获得的债券或担保的产品拆分打包成理财产品，再通过P2P 网络平台销售给资金投资人的平台运行模式。
曝光最新传销资金盘74个崩盘跑路,无法提现!
曝光最新传销资金盘74个崩盘跑路，无法提现！1.鲁易购2018.03.12 提现困难2.天创息壤2018.03.10 跑路3.福禄仙岛2018.03.10 提现困难4.亚元文旅资产2018.03.10 提现困难5.玉石云商2018.03.10 跑路6.AE币2018.03.10 跑路7.红颜酒庄2018.03.09 跑路8.免费领红包2018.03.09 跑路9.新春有礼2018.03.09 跑路10.御家汇理财2018.03.08 提现困难11.联万家2018.03.07 跑路12.韵丰礼券2018.03.07 跑路13.中蓝环保2018.03.06 跑路14.FAL火币2018.03.05 跑路15.尊享富2.0版2018.03.04 跑路16.吉祥虎2018.03.04 提现困难17.蚕宝联盟2018.03.03 提现困难18.NTC诺特币2018.03.03 跑路19.环球理财2018.03.03 跑路20.YBC创业币2018.03.03 跑路21.博澳股份2018.03.02 跑路22.共享保2018.03.01 提现困难23.聚汇天下2018.03.01 崩盘24.太阳能理财项目2018.03.01 提现困难25.公众创意2018.03.01 提现困难26.富康社区【远离】27.人之初【崩盘】28.资汇缘【远离】29.北斗信息集团2018.03.01 跑路30.爱无尚2018.03.11 提现困难31.全民偷果2018.03.11 跑路32.万店通联2018.03.11 跑路33.天天牧场2018.03.12 跑路34.金狮集团2018.03.11 跑路35.金海嘉2018.03.11 跑路36.湘易购2018.03.11 跑路37.新爵全民投2018.03.11 跑路38.蟠桃园2018.03.19 跑路39.步步为盈PMC币2018.03.19 跑路40.航空币（RTC）2018.03.19 跑路41.虾兵蟹将2018.03.17 跑路42.乡村有约2018.03.18 跑路43.永恒太阳能2018.03.18 骗局44.昊天云集2018.03.18 提现困难45.美思沃2018.03.19 崩盘46.万瑞商城2018.03.19 跑路47.云端金融2018.03.19 远离48.九州2018.03.19 崩盘49.御媛国际2018.03.19 崩盘50.RTC 2018.03.19 远离52.硒源新零售2018.03.19 提现困难53.闻鸡起舞2018.03.20 跑路54.鸡仔部落2018.03.20 跑路55.全民养殖长期收益2018.03.22 跑路56.药王谷2018.03.22 跑路57.宜美佳2018.03.21 跑路58.摇钱树2018.03.21 跑路59.神犬奇兵2018.03.21 跑路60.ETH Legend 2018.03.20 提现困难61.润发理财2018.03.20 跑路62.花语庄园2018.03.26提现困难63.三品购2018.03.26 跑路64.天奢理财2018.03.26 提现困难65.花仙谭2018.03.26 已崩66.WFC 2018.03.26 跑路67.葫芦2018.03.26 提现困难68.避风港2018.03.26 崩盘跑路69.三得商城2018.03.26 崩盘70.分享未来2018.03.26 崩盘跑路71.麦香园2018.03.26 崩盘72.恒泰2018.03.26 赶快远离73.舍得共享2018.03.26 赶快远离74.人人社区改为艾特社区圈钱盘最近330盘界真的跌宕起伏啊，拆分盘前三个月都是高风险盘下面这些都是跑路的杂盘——奇缘国度，神犬奇兵，企鹅，英伦果，一文鸡，金芒果，花果山，御果园，好多鱼，欢乐菇，梦幻果，迷你猪，有钱花，幸运星，大富豪，人参果，哈巴狗，葡萄园，猪猪侠。
6月P2P网贷成交额151亿 平台跑路乱象难止
6月P2P网贷成交额151亿平台跑路乱象难止7月2日消息，据网贷天眼发布的中国P2P行情2014年6月份报告数据显示，本月的网络贷款总成交额达151.3亿元左右，环比增长14.6%;日均成交量5.07亿元左右，环比增加19.13%，同比增加95.59%，成交额过亿平台已达到32家。
数据显示，6月份成交额过亿平台达到32家，比上月增加2家，不过受中小平台分流影响，许多大平台成交额均出现下滑倾向，目前32家平台成交额占全国成交总额的一半左右。
分析人士表示，由于中国的金融发展不均衡，经济不发达地区融资短缺，沿海经济发达地区资金充裕但苦于找不到投资渠道。
所以这种以民间借贷为主的互联网金融模式(P2P)，便有了很大的发展空间。
自2013年以来，P2P网络贷款在中国发展迅速，成交额比2012年上涨了8倍，网络借贷市场规模达到了927.6亿元。
而2014年第1季度中国P2P网络借贷市场规模就已经达到302.3亿元，作为全球最大的P2P交易市场，市场前景广阔。
而除此之外，一些传统金融机构和国资的注入，也为P2P行业的发展注入了新的活力。
此外，据亿邦动力网了解，6月份国内跑路平台依然很高，据统计，6月份跑路网贷平台多达7家，数量上虽然与上月持平，但是北京地区首次出现跑路平台。
据悉，跑路的这家网贷平台网金宝，自6月4日开始页面无法正常打开，疑似跑路，数据显示该平台的投资人数为100多人，资金总计是500多万元。
而其注册信息上显示的对外合作担保公司为湖北中州投资担保有限公司也发布声明称与网金宝没有任何关系，更没有任何合作。
对此，业内人士分析，一方面，P2P网贷的具体法规政策仍未出台，新上线部分平台心存不轨想在政策落地前利用法规空白捞取一笔;另一方面，投资人对于高利润的追求欠缺避险意识。
该人士指出，在政策落地前整个P2P行业都会处于一个敏感时期，也会是一些平台跑路的高峰时段，因此，建议新入门的投资人应保持观望态度。
文章来源于：/article-16899-1.html。
投资合时代的无奈：涉嫌虚假宣传,暴雷后不承担责任
投资合时代的无助：为增信曾虚假风投，暴雷后又不承担责任秘不发丧对于合时代，帮主家并没有测评，也没想要测评。
对于一家2013年就上线的老平台，身影长期游离在网贷主流之外。
2013年到2015年，如果你在深圳，你会发现很多平台都喜欢抛头露面，频繁出现在各种金融创新论坛，行业聚会上。
然而合时代却是神秘一般的存在，刻意地低调。
不知怎么回事，近一年，才发现它也在第三方的百家排名榜上。
正是这个百家排名榜，吸引了不少小白的注意。
其实早在4月份，就有投资人回款不到帐，客服解释称，需要下家接盘才能转让出去，可到了7月份账户资金还是没到。
6月份这种情况就多了。
至于客服所说的需要下家接盘才能回款提现的产品，是叫做“芝麻开花”的定期产品，定期产品存在期限错配和金额错配，到期了，理应是要垫付的；还有一种目前市面上流行的“自动快投”产品，这个产品则是由债权转让演变出来的，到期需要下家接盘才能退出。
所以，客服把定期产品垫付的概念和自动快投的回款混淆了。
其实，这一点是平台爆雷前的重要征兆，可惜，还是有不少投资人分辨不清，相信了客服的说法，并没有引起重视，期间还在不断帮平台填窟窿。
▲合时代的清盘公告，毫无诚意，废纸一张纸是包不住火的，7月19日平台发来一份“联合公告”。
乍一看，这一份清盘充满了温情。
平台要对投资人负责到底，振业担保公司也会履行担保；借款人企业房地产公司会以40亿的项目资产作为担保，另外，一家新能源公司以5亿元的股权价值担保，优先归还投资人合时代表示，近期将对老、弱、病、贫及已到期的投资人的投资款项优先兑付。
有情有义，多么令人感动。
常将冷眼看螃蟹,看你横行到几时。
以上公告完全为冠冕堂皇的谎言、骗局！忽悠，忽悠，一贯忽悠合时代这份公告完全是在7月17日福田经侦立案侦查后的敷衍之举。
内部都只是一些空洞无力的承诺，没有时间表，没有资产统计情况，没有具体的详细垫付解决方案。
投资人到办公现场，空无一人，没有平台高管接待沟通，只留下委托的第三方人员坐在办公室。
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6月份最新统计，共有十家平台跑路
投资者最担心的问题无非就是自己的资金是否安全，于是每天都会默念平台一定要安全，一定要稳定，如果谁运气不好赶上了平台倒闭或者跑路的只能认倒霉，无奈，对于一个普通老百姓来说要慧眼识珠，分辨出不在行的网贷行业真假真的是很难为人的，这不，最新统计又有十家平台跑路了，诶。
具体来看，纳入网贷之家统计的6月新上线平台34家，其中浙江增加6家，广东和江苏各增加5家，北京和上海各增加3家，福建、山东和陕西各增加2家，安徽、河南、湖北、湖南、江西和四川均增加1家。
现有平台1035家，其中问题平台147家，运营中平台888家。
现实似乎正在印证阿里巴巴集团副总首席风险官胡晓明近日作出的预言———“在中国，很多的P2P被神话了，它是因为资本的力量在推动着，但是在未来的12至18个月，会有大量的P2P迎来生存危机”。
6月“跑路”的10家平台中，广东3家，上海2家，北京、湖南、江苏、浙江、四川各1家，分别为天行信、科讯网、永泰达投资、洪升财富、拜腾财富、网金宝、都能贷、创鑫贷、恒金贷、润宏贷。
目前问题平台共147家，占全国平台约14.69%，广东、浙江、江苏、上海、湖北的问题平台数量最多。
如果有投资以上平台的客户，尽快查看自己的资金账户吧，在这里再次提醒大家，投资平台前一定要考察仔细，切记跟风盲从，因为投进去的是你辛辛苦苦的血汗钱，都是白花花的银子。
本文转自财源宝官方微信。