第十五章 对公账户试题和答案

第十五章对公账户试题和答案一、单选题1、人民币单位银行结算账户是指单位客户在我行开立的办理资金收付结算的人民币( )账户。

A、临时存款账户B、定期存款C、活期存款D、协议存款2、单位银行结算账户按（）分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

A、资金B、用途C、性质3、开户：柜员使用“业务受理扫描”等交易处理。

A、6056B、6057C、6058D、60594、开立验资账户，网点应先使用“单位客户开户（更改资料）申请书”交易生成客户编号。

A、4301B、4302、 C4303、 D、43045、预填单开户柜员使用“预填单开户”交易处理。

A、3791B、3691、 C3591、 D、34916、销户：柜员使用“业务受理扫描”交易，将经审批后资料扫描至省行业务处理中心集中处理。

A、6037B、6047、 C 6057 D、60677、结算账户自正式开立之日起，( )个工作日后正式生效，生效后方可办理对外支付，但由注册验资的临时存款账户转为基本存款账户、借款转存的一般存款账户除外。

A、1个B、3个、 C 5个D、7个8、柜员审核企业验资账户名称与( )管理部门核发的“企业预先核准名称通知书”或政府部门批文中的名称是否一致。

A、税务B、工商行政、 C 质量监督D、企业9、在账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售（）。

A、一般支付凭证B、特殊支付凭证、 C 空白重要凭证D、支付密码单10、授权他人办理开户的，应审查授权书是否由法定代表人（单位负责人）签字，授权事项是否明确且与所办业务一致，被授权人是否为授权（）。

A、指定人员B、单位工作人员 C 特定人员D、其它人员11、客户开户信息真实性需要进一步核实的，网点应将开户申请资料提交结算账户（）进行尽职调查A、管理部门B、审查部门 C营销部门 D 、专业部门12、开立一般存款账户和非预算单位专用存款账户，须向中国人民银行( )。

A、申报B、审批C、报备D、报批13、尽职调查人员应在收到开户申请资料后（）工作日内完成，并以书面形式出具尽职调查意见。

A、1个B、3个C、5个D、7个14、销户后（）工作日内，应在人民银行账户管理系统中进行账户撤销备案处理。

A、1个B、2个C、3个D、4个15、开户行对（）以上未发生资金收付活动（计息入账、账户管理费扣除除外）且未欠开户行债务的结算账户，自发出销户通知之日起30天内未办理销户手续的，应定期进行清理。

A、6个月B、一年C、二年D、三年16、单位定期（通知）存款是由存款单位约定期限，到期支付( )的一种存款账户。

A、本息B、本金C、利息17、办理单位外汇账户开户业务的营业网点应具备相应资格，单位外汇账户的开户应符合( )相关政策规定。

A、上一级管理行B、人民银行C、银监局D、外汇管理局18、单位定期（通知）存款，使用“（）单位定期（通知）存款开户”交易开立。

A、3045B、3055C、3065D、307519、开立单位( )账户必须提供的业务凭证主件有《开立银行结算账户申请书》和《单位结算账户信息补充表》等。

A、定期B、活期C、外汇D、协议20、销户时，使用“（）查询单位定期（通知）存款明细”交易，确认账户无余额、无积数后，使用“3045 往来户综合销户”交易销户。

A、1275B、1375C、1475、D、157521、单位定期（通知）存款证实书仅对存款单位开户证实，（）作为质押的权利凭证。

A、可以B、不得C、客户提出申请D、开户行同意22、财政拨款预算内资金及银行贷款（）作为单位定期（通知）存款存入金融机构。

A、可以B、不得C、客户提出申请D、开户行同意23、单位开立定期（通知）存款账户时，须提交《中国工商银行开立单位银行结算账户申请书》、营业执照（）、基本账户开户许可证等资料，并预留签章。

A、正本B、副本C、复印件24、开立协定户（B户），使用“（）协定存款户开户”交易，根据系统提示和《协定存款合同》内容，录入相关要素办理开户。

A、3017B、3027C、3037、D、304725、将协定户（B户）的存款本息结清后，全部转入( )或一般存款账户（A户）中，再使用“3045 往来户综合销户”交易，录入协定存款账号等要素办理销户。

A专用存款账户 B基本存款账户C、协定存款账户 D、临时存款账户26、保证金是我行在为客户办理各类融资和非融资业务时，为了降低银行风险而按（）等级和相关业务管理规定向客户收取的资金。

A、银行信用B、客户信用C、风险D、产品27、保证金账户是为办理保证金业务开立的专门用于存放保证金存款的（）账户。

A、单币种B、多币种C、综合D、专用28、保证金账户应实行（）管理A、专人B、统一C、开放D、封闭29、验资账户是指因验资需用在银行开立的（）存款账户。

A、专用B、一般C、临时D、基本30、注册验资的临时存款账户在验资期间（）。

注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。

A、只付不收B、只收不付C、办理现金付款业务D、办理转账付款业务31、（）账户是管理国家机关、国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业及其它城镇企业、事业单位、民办非企业单位、社会团体及其在职职工缴存的长期住房储金所开立的账户。

A、集团账户B、保证金账户C、协议账户D、住房公积金32、单位客户变更预留银行签章，必须交回所有盖有旧签章的我行空白重要凭证，并在（）上注明凭证的种类、数量、编号等信息。

A、凭证B、公函C、协议D、申请表33、新的预留银行签章启用日期不得早于变更（），由此引起的一切损失和纠纷，单位客户必须在公函中承诺由其自行负责。

A、当日B、次日C、二个工作日D、三个工作日34、单位结算账户在银行预留的印鉴应为单位公章或财务专用章加法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章，公章或财务专用章的名称应与其（）名称保持一致。

A、法人B、法人代表C、注册D、账户35、单位预留印鉴卡片应（）保管使用，保管使用人员不得直接对外受理预留印鉴、变更印鉴等事项，不得以任何理由提供给任何单位或个人，法律法规另有规定的除外。

A、分人B、专人C、多人D、集中36、单位预留印鉴卡片保管使用人临时离岗应加锁保管，每日中午休息或营业终了，保管使用人员必须将所经管的印鉴卡片放在（）中加锁保管A、小箱B、抽屉C、木制柜D、保险柜(箱)37、（）的预留印鉴卡作为空白重要凭证纳入核算要素管理系统管理。

A、已使用B、未使用C、作废D、销毁38、已注销的旧签章在新签章启用（）后附在最后一笔业务，随当日业务凭证上送监督中心。

A、一天B、三天C、七天D、十天39、长期不动户余额转入久悬未取科目集中管理后，原账户预留印鉴卡片应收回（）保管。

A、专人B、专柜C、集中D、分散40、自客户与我行约定使用支付密码之日起，客户均需在支付凭证上签署有效的支付密码，并按照《票据法》的要求加盖（）签章。

A、法人B、法人代表C、预留银行D、协议41、柜员审核企业验资账户名称与（）核发的“企业预先核准名称通知书”或政府部门批文中的名称是否一致。

A、地方税务局B、国家税务局C、工商行政管理部门D、技术监督局42、验资客户因各种原因无法成立预先核准的企业或主动要求撤资，应由（）出具相关证明，并交回开户时的现金缴款单或进账单原件，办理销户手续，退回验资款项。

A、开户行B、国家税务局C、工商行政管理部门D、申请人43、客户开户申请通过审批后，受理网点应使用“7592印鉴卡发放”交易将未使用的预留印鉴卡交客户加盖预留签章。

A、7392B、7492C、7592、、D、769244、单位客户的法人代表或负责人、以及其他开户资料发生变更，应于（）个工作日内向我行提交正式公函及相关证明文件。

A、1B、3C、5D、 745、代理付款行接受失票人的挂失止付后，如在（）内收到法院的止付通知书，应按照止付通知书的要求继续止付。

A、五天B、十天C、十二天D、十五天46、网点有权人审核无误后，银行加盖“（）”，并将回执联交有权机关执法人员。

A、现场审核章B、核算用章C、业务公章D、核算事项证明章47、（）业务是指我行接受单位客户委托，依据客观事实，采用“一事一证”的方式，为委托人开立资信证明书，如实证明其与本行业务往来情况的业务。

A、个人资信证明B、信用证C、单位资信证明D、个人信用证48、有权签字人审核委托人文件及经办手续，无误后，在委托书与证明书上签字并加盖（）。

A、现场审核章B、核算用章C、业务公章D、核算事项证明章49、本年度发现上年度错账，填制（）《特种转账凭证》记载相关账务。

A、蓝字反方向B、红字反方向C、红蓝字同方向D、红蓝字反方向50、单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取（）次A、三B、二C、一51、单位人民币通知存款的最低起存金额为（）万元，最低支取金额为10万元。

A、10B、20C、40D、5052、（）损坏的空白预留印鉴卡由经办柜员按照空白重要凭证管理要求进行作废处理。

A、企业B、银行C、经办人员D、客户53、空白预留印鉴卡因客户遗失等原因不能交回的，应由( )提供书面说明，并注明由此引起的一切责任由客户承担A、经办人员B、客户C、现场管理人员D、法人代表54、办理单位账户密码重置业务，必须由客户出具加盖( )的正式公函，公函应注明重置密码的原因A、预留印鉴章B、单位公章C、现场管理人员D、法人代表55、如需对汇票解挂，签发行有权柜员可使用“2505签发行汇票解挂”交易进行汇票解挂处理。

A、2405B、2505C、2605D、270556、汇票的解挂必须由原挂失行处理。

( )的兑付行挂失，必须由汇票指定的兑付行处理。

A、商业承兑汇票B、转账汇票C、现金汇票D、本票57、填明“”字样和兑付行的汇票丧失，失票人到兑付行或签发行挂失时，应当提交一式三联《票据挂失申请书》。

A、转账B、现金C、商业汇票D、本票58、出具证明：( )在委托书签收处签字，经办人员保留证明书第二联和委托书第一联，并将证明书第一联及委托书的第二联交委托人留存，登记《中国工商银行资信证明业务台账》。

A、经办人A、委托人B、C、法人D、申请人59、单位( )账户是指单位客户在我行开立的单位经常项目、资本项目和待核查等外汇账户。

A、本币 A、外汇B、C、活期D、专用60、柜员应实时关注( )，及时做好消息沟通，进行退回业务的修改、确认失败等后续处理。

A、业务进度B、业务核对C、流程D、操作二、多项选择1、单位银行结算账户按用途分为( )账户、( )账户、( )账户和( )账户。

A、基本存款B、定期存款C、专用存款D、临时存款E、一般存款2、单位外汇账户是指单位客户在我行开立的单位（）项目、（）项目和待（）等外汇账户。

A、正常B、经常C、资本D、核查E、核实3、营业网点应根据( )相关规定对初次与我行建立业务关系的单位客户进行客户身份识别，其中NRA账户须由( )双人进行尽职调查并以书面形式出具尽职调查意见。