浦发银行客户营销技巧交流会
浦发信用卡：瞄准客户导向，智慧经营只为美好生活
浦发信用卡：瞄准客户导向，智慧经营只为美好生活信用卡在我国发展已超过30年，信用卡也成为人们生活中常见的消费方式。
近年来，我国信用卡市场逐渐饱和，按照之前的老路，仅仅提供支付功能已经不能满足客户进一步的消费需求，业务也往往趋于同质化。
当下，怎样经营好存量客户，如何发掘金融服务体验刺激扩大消费、助推实体经济发展对于银行而言格外重要。
为争取更多的市场剩余，各商业银行积极在信用卡业务上下功夫。
极力打造独家特色，保持时代敏锐度，积极转变经营理念，及时推出适合消费者的业务，精耕细作，推进差异化经营和各种产品活动。
将业务与洞察客户需求相结合，为客户创造价值，在巩固存量的同时，促进获客的良性循环，实现价值的双向传递。
l 诸多银行中，浦发银行信用卡业务向来备受消费者关注。
据《2018年度在线信用卡消费报告》显示，浦发银行信用卡成为2018年度在线办卡量最高的信用卡，在客户群中有口皆碑。
浦发银行信用卡先后推出了“浦大喜奔”手机客户端、“小浦惠花”会员精品活动，人工智能语音服务等。
手机客户端通过数字化转型，打造了全新的移动金融终端，紧跟线上消费趋势，实现技术和服务升级，在中国手机与钱包紧密相连的当下，更加贴近消费者的使用习惯。
“小浦惠花”会员精品活动则相当于一个大型消费联动场景，消费范围不管是“吃喝玩乐购”还是“衣食住行”都能一站式全覆盖，并且与各个知名商家合作，切实返利客户。
人工智能语音服务则是结合最近大热的AI技术，简化业务操作步骤，为客户省时省力省心。
立秋刚过，浦发银行信用卡又携新活动“周周有惊喜”与广大消费者见面了。
本次活动从8月19日开始，到9月29日结束，在一个多月时间内，持卡人用浦发信用卡消费每消费满5笔，且消费金额累计达5000元，累计达标任意1-4周（无需连续），就可以在10月10日那天使用9积分打开一个礼包。
每位持卡人仅限领取一个礼包，根据个人喜好，选择达标周数或低于达标周数的礼包。
只要参与，人人有礼。
最新银行营销经验交流发言稿
最新银行营销经验交流发言稿随着社会一步步向前发展，发言稿对我们的作用越来越大，发言稿可以按照用途、性质等来划分，是演讲上一个重要的准备工作。
那么，怎么去写发言稿呢？以下是小编收集整理的最新银行营销经验交流发言稿，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
最新银行营销经验交流发言稿1尊敬的各位领导、各位同事：大家好！根据总行的安排，今天我在这里做一个简单的发言，其实也谈不上什么业务经验，只是在这里跟大家分享交流一下，希望大家批评指正。
一、全面提升服务品质，增强网点核心竞争力。
众所周知，柜面就是一个支行的“脸”，柜面服务做的如何直接影响一个支行的经营品质。
我认为对客户的服务是无止境的，只有时时处处做个有心人，把服务融入每一个细节中，急客户之所急，想客户之所想，才能赢得客户的心。
如何提高服务品质呢？我主要从环境、效率、态度三方面努力的。
一是根据总行下发的职场管理办法，狠抓营业场所环境卫生，注重物品摆放，员工职业形象。
二是不断提升柜面人员业务素质，提高办事效率，减少客户排队等待的时间，同时，我们的大堂经理积极引导客户办理业务，让整个营业厅井然有序，营造快捷、舒适的经营氛围，有助于稳定存款客户。
三是改善服务态度，牢固树立“以客户为中心”的服务理念，坚持微笑服务、主动服务。
我们还设置了VIP通道，对于VIP客户会进行优先办理，而且对大客户实行主动上门营销，重视高端客户就能在业务拓展上事半功倍。
二、重点推进“四扫”工作，拓展客户资源。
根据总行下发的“深入推进四扫工作方案”，二季度我们重点推进“四扫”工作，积极拓展客户资源。
要拓展业务，坐在办公室是不行的，我们一改过去等客上门的做法，主动营销、主动出击，我带领客户经理扫街、扫户，并及时建立金融档案，了解客户的金融需求、经营情况、业务往来和资产情况，不仅发现了不少优质客户、潜力客户，最大限度争取了存款，而且营销了许多贷款，在发放贷款的同时及时跟踪客户的资金动态，尽量动员客户把资金存入我支行。
银行营销交流发言稿
大家好！今天，我非常荣幸能在这里与大家分享一些关于银行营销的经验和心得。
作为一名从事银行营销工作多年的从业者，我深知在当前竞争激烈的市场环境下，如何有效地开展银行营销工作，是我们每一位银行人都必须面对的课题。
首先，我认为银行营销的关键在于“以人为本”。
在开展营销活动时，我们要始终坚持以客户为中心，关注客户需求，为客户提供优质、便捷、高效的服务。
以下是我总结的一些具体做法：一、了解客户需求，精准营销1. 深入了解客户群体，细分客户市场。
通过市场调研、数据分析等方式，了解不同客户群体的特点和需求，为精准营销提供依据。
2. 根据客户需求，制定有针对性的营销策略。
例如，针对年轻客户，可以推出具有科技感的金融产品；针对企业客户，可以提供全方位的金融服务。
二、强化团队建设，提升营销能力1. 加强员工培训，提高员工的专业素养和服务意识。
定期组织营销技巧、客户沟通等方面的培训，提升员工的综合素质。
2. 建立激励机制，激发员工积极性。
设立业绩考核指标，对业绩突出的员工给予奖励，激发员工的工作热情。
三、创新营销方式，拓宽营销渠道1. 利用互联网、移动金融等新兴技术，拓展线上营销渠道。
例如，通过微信公众号、APP等平台，开展线上营销活动，提高客户粘性。
2. 开展线下活动，提高品牌知名度。
举办各类金融知识讲座、客户答谢会等活动，加强与客户的互动，提高客户满意度。
四、加强风险管理，确保营销合规1. 严格执行国家法律法规，确保营销活动合规。
在开展营销活动时，严格遵守相关法律法规，防止违规操作。
2. 加强风险控制，防范金融风险。
对客户信息进行严格保密，防范客户信息泄露；对信贷业务进行严格审查，降低不良贷款率。
总之，银行营销工作任重道远。
我们要紧跟时代步伐，不断创新营销策略，提高营销水平，为我国金融事业的发展贡献力量。
在此，我想与大家分享一句话：“营销，就是用心服务，用爱传递。
”让我们携手共进，以更加饱满的热情投入到银行营销工作中，为我国金融事业的繁荣发展贡献自己的力量！谢谢大家！。
银行2023年旺季营销经验介绍发言材料
银行2023年旺季营销经验介绍发言材料尊敬的各位领导、嘉宾，大家好！我是某某银行的市场部经理，很荣幸能够在这里向大家介绍一下我们银行2023年旺季营销经验。
在过去的几年里，我们银行一直致力于创新和发展，不断提升用户体验，建立了良好的品牌形象和口碑。
基于此，我们在2023年的旺季营销中实施了一系列策略和措施，取得了显著的成果。
首先，在产品方面，我们聚焦市场需求，针对消费者的不同需求推出了一系列个性化的金融产品。
我们根据客户的风险偏好、收入水平和投资需求等因素，为他们提供量身定制的贷款、储蓄、投资和理财产品。
通过满足客户的个性化需求，我们成功地提高了产品销售的转化率和客户的满意度。
其次，在渠道方面，我们积极推广线上线下一体化服务。
我们加大了对数字化渠道的投入，提升了网上银行、手机银行和第三方支付平台的功能和用户体验。
与此同时，我们也保持了传统渠道的积极性，通过建设更多业务网点和自助服务设施，为客户提供更加便利的服务。
这一系列措施使得客户可以随时随地便捷地享受到我们银行的金融服务，进一步提升了客户的忠诚度和粘性。
最后，我们在营销策略方面实施了多元化的推广活动。
我们通过市场调研和数据分析，深入了解了目标客户的兴趣爱好和消费行为，针对不同的客户群体开展了精准广告投放和推广活动。
我们通过电视、广播、户外广告和社交媒体等多种渠道传播品牌形象和产品信息，提高了品牌曝光度和知名度。
我们还组织了线下活动，如各种主题展览、讲座和培训，进一步加强了与客户的互动和沟通。
通过以上这些努力，我们银行在2023年的旺季营销取得了良好的业绩。
我们成功地吸引了大量新客户，同时也保持了老客户的忠诚度。
我们的市场份额得到了扩大，并取得了可观的利润增长。
更重要的是，我们在用户体验和服务质量方面赢得了客户的口碑和认可。
2023年旺季营销经验的成功，离不开所有团队成员的辛勤付出和协作。
在未来的日子里，我们将继续创新和进取，不断提高自身的竞争力和服务水平，以更好地为客户创造价值和满足需求。
浦发银行个人银行的市场营销策略
浦发银行个人银行的市场营销策略1背景1．1浦发银行简介上海浦东发展银行是1992年8月28日经中国人民银行批准设立、于1993年1月9曰正式开业的的股份制商业银行，总部设在上海。
经中国人民银行、中国证监会『F式批准，上海浦东发展银行于1999年获准公开发行A股股票，并在上海证券交易所正式挂牌上市(股票交易代码：600000)，这是中国银行业改革的一项重大举措。
目前，注册资本金达39．15亿元，良好的业绩和诚信经营的声誉使浦发银行业已成为中国证券市场中一家备受关注和尊敬的上市公司。
建行以来，秉承“笃守诚信、创造卓越”的经营理念，上海浦东发展银行积极探索和推进金融改革与创新，为把上海尽早建成国际经济、金融、贸易中心之一服务，促进和支持中国国民经济发展和社会进步，业务发展迅速，资产规模持续扩大，经营实力不断增强，在海内外已具备一定的影响。
截止到2004年底，全行总资产规模已达4555亿元人民币、各项存款余额3953亿元人民币，各项贷款余额3109亿元人民币，当年实现税后利润19．30亿元人民币2，并在上海、北京、杭州、南京、重庆等地设立了24家直属分支行、328家营业网点，在香港设立了代表处，全国性商业银行的机构布局基本建成。
1-2浦发银行个人银行事业部简介上海浦东发展银行在同业中率先进行了个人银行改革。
总行于2004年6月成立了个人银行总部，这是浦发银行加快个人银行战略性调整和转型，在总结国际、国内同业和自身发展的历史经验基础上，站在时代发展高度而做出的一项带有战略性和前瞻性的决策。
个人银行总部是实行事业部式经营运作浦发全行个人银行业务的核心管理机构，秉承“以客户为中心”的服务宗旨，以个人理财业务、个人资产业务和推进个人银行电子化进程为工作重点，力争打造浦发个人银行服务的卓越品牌。
个人银行总部下设营销企划部、电子渠道部、个人信贷部、银行卡及支付产品部、个人信贷部、风险管理部、管理会计部七个职能部门。
银行电话营销技巧和营销方法心得
银行电话营销技巧和营销方法心得
在银行行业中，电话营销是一种常用的营销手段，通过电话销售产品和服务，
吸引客户并提升销售额。
在实践中，我总结出一些有效的电话营销技巧和方法，以下是我的心得体会：
理解客户需求
在电话营销中，首要任务是了解客户的需求和痛点。
只有深入了解客户，才能
提供真正符合其需求的产品和服务。
在与客户对话时，要耐心倾听，主动引导对话，挖掘客户需求，了解其实际情况。
个性化服务
针对不同客户需求，要提供个性化的服务。
在电话营销中，不要生搬硬套，而
是根据客户的具体情况提供定制化的建议和方案。
个性化服务能够增强客户体验，提升销售成功率。
善于沟通
良好的沟通技巧是电话营销的关键。
要注意语速适中，表达清晰，避免使用行
业术语和复杂的金融名词，让客户易于理解。
同时，要注重礼貌与耐心，尊重客户的意见和需求，建立良好的沟通氛围。
提供价值
在电话销售过程中，要突出产品或服务的价值，让客户清楚地了解购买的好处。
通过展示产品的特点和优势，引导客户认识到购买的必要性和重要性，从而提高销售转化率。
跟进和维护
电话营销并非一次性任务，跟进和维护客户关系同样重要。
及时回访客户，了
解客户的使用情况和反馈意见，维护客户满意度，建立长期稳定的合作关系。
结语
电话营销是银行推广和销售的重要方式之一，通过有效的技巧和方法，可以提
升销售效果，吸引更多客户。
在实际操作中，不断总结经验，不断改进提升，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
希望以上心得体会能对银行电话营销工作有所帮助。
浦发银行专精特新客户营销指引
浦发银行专精特新客户营销指引
【实用版】
目录
1.浦发银行简介
2.专精特新客户营销的重要性
3.营销指引的内容
4.营销指引的实施
5.预期效果
正文
浦发银行作为一家成立于 1993 年的全国性股份制商业银行，始终致力于为广大客户提供优质的金融服务。
在当前经济形势下，专精特新客户营销显得尤为重要，因此浦发银行制定了专精特新客户营销指引，旨在更好地满足客户的需求，提升客户满意度，增强市场竞争力。
营销指引的内容主要包括以下几个方面：
1.精准定位：通过对专精特新客户的需求特点进行深入分析，明确目标客户群体，以便提供更加精准的金融服务。
2.专业服务：要求营销人员具备专业的金融知识和技能，能够为客户提供个性化、专业化的金融解决方案。
3.特色产品：根据专精特新客户的特点，设计具有针对性的特色金融产品，满足客户的多元化需求。
4.新技术应用：充分利用互联网、大数据等新技术，提高金融服务的便捷性和效率。
营销指引的实施需要全体营销人员共同努力，通过培训和实践，不断提升自身的专业素养和服务水平。
同时，要加强与客户的沟通和联系，及
时了解客户的需求变化，持续改进服务质量。
通过以上措施，预计将带来以下预期效果：
1.客户满意度提升：精准定位和专业服务有助于提高客户满意度，增强客户忠诚度。
2.市场竞争力增强：特色产品和新技术应用有助于提升银行的市场竞争力，增加市场份额。
3.业务发展可持续：专精特新客户营销有助于银行业务的持续发展，实现规模和效益的共赢。
浦发信用卡销售技巧
七、时间管理
每天要把自己的时间管理好，应 该拿出更多的时间去见客户，不要 把过多的时间花在准备资料、路途、 聊天上。每天把有最有效益的、最 紧急的放在第一位；把最有效益不 紧急的放在第二位；把紧急的无效 益的放在第三位；把无效益不紧急 的放在第四位。
八、诚恳待人
以诚感人者，人亦诚而应。 在面对客户提出年费问题时，不要隐瞒实时，要以诚相 告， 但要注意语言技巧，让客户能够接受。同时应重 点告诉客户浦发这张卡与其它银行卡比有那些更多的优 势，让客户自己去比较。（如：礼品送的价值高，与花 旗合作，更有身份地位的象征，使用起来更加安全方便 ，还款方式多样灵活，免费照片卡，购物保障等功能优 势作以简要介绍。）
四、自我形象
给客户的留下的第一印象非常重要，它来自你的外表、言谈和举止。 做一行、专一行、像一行！ 不论自己以前是做什么职业，现在是代表上海浦东发展银行的形象每天 去见客户，首先要让自己看上去像一位银行专业人士，具体表现在带好胸 牌，深色西装、领带、浅色衬衣，深色皮鞋（服装不一定很名贵但一定要 整洁），头发整洁、长短适中20天左右修整一次，白衬衣一天洗一次，男 士不戴耳环、大戒子、项链、手链等装饰物。 以上这些一是能增加自我自信心，二是能让客户更加信任你。
十一、勇于赞美
微笑打先锋 赞美第一招 赞美价连城 人品作后盾
人活在这个社会，都希望 被别人认可，被别人赞美，那 么我们在工作中就不要吝啬多 加赞美。
举例：》》》
十二、眼力锻炼
做信用卡营销这份工作，很重要 的一项就是眼力的锻炼，也就是说是 否是潜在客户的判断。这个方面每个 人是不一样的，这和其自身的社会阅 历，工作经验，知识累积，个人素养 是分不开的，这段时间我感觉最锻炼 人的时候是做路演活动，这是一个对 自己眼力锻炼是最好机会。例如：可 以从这个人的着装，气质，发型，穿 带，鞋子样式，购物多少、大少，走 路速度等多方面观察。
浦发银行专精特新客户营销指引
浦发银行专精特新客户营销指引1. 引言本文旨在为浦发银行的营销团队提供一份专精特新客户营销指引。
通过深入了解目标客户群体，制定精准的营销策略，提高客户的黏性和忠诚度，从而实现业务增长和市场份额提升的目标。
2. 客户分析在制定营销策略之前，首先需要对目标客户进行全面的分析。
以下是对浦发银行特新客户的分析要点：2.1 客户特征•年龄分布：主要集中在25-45岁之间，属于中青年群体。
•收入水平：大部分客户具有较高的收入水平，属于中高收入群体。
•职业类型：包括白领、自由职业者和企业主等。
•教育背景：多数客户具有较高的教育背景，具备一定的金融知识。
2.2 需求分析•财富管理：客户对财富的增值和保值有较高的需求。
•金融服务：客户需要全方位的金融服务，包括个人贷款、信用卡、投资理财等。
•便捷性：客户对金融服务的便捷性和高效性有较高的要求。
3. 营销策略3.1 客户细分根据客户分析的结果，将客户进行细分，以便更好地制定个性化的营销策略。
以下是一些常见的客户细分方式： - 收入水平：将客户分为高收入、中收入和低收入群体。
- 职业类型：将客户分为白领、自由职业者和企业主等。
- 教育背景：将客户分为高教育背景和低教育背景群体。
3.2 个性化营销根据客户细分的结果，制定个性化的营销策略，包括但不限于以下方面： - 定制产品：根据客户需求，开发个性化的金融产品，满足客户的特定需求。
- 个性化推荐：通过数据分析和机器学习算法，为客户提供个性化的产品推荐和服务。
- 定期沟通：与客户保持定期的沟通，了解客户的变化需求，并及时调整营销策略。
3.3 提供增值服务为了提高客户的黏性和忠诚度，浦发银行可以提供以下增值服务： - 金融教育：为客户提供金融知识培训和教育，提升客户的金融素养。
- 专家咨询：为客户提供专业的理财咨询和规划服务，帮助客户实现财富增值目标。
- 社交活动：组织各类社交活动，促进客户之间的互动和交流。
4. 营销实施为了有效地实施上述营销策略，需要注意以下几点：4.1 数据分析通过数据分析，了解客户的消费习惯、偏好和价值观，为制定营销策略提供依据。
银行人员营销经验交流发言材料
银行人员营销经验交流发言材料大家好，我今天想和大家分享一些银行人员的营销经验。
首先，作为银行人员，我们要深入了解客户的需求。
只有了解客户的需求，我们才能提供他们真正需要的服务。
了解客户的需求可以通过与客户的沟通和交流来实现。
我们可以采用电话、面谈、调查等方式，主动与客户交流，了解他们的需求和期望，这样我们才能更加准确地推荐适合他们的产品。
其次，我们要学会有效沟通并建立良好的人际关系。
银行业务和产品通常相对复杂，我们需要用简单明了的语言来解释清楚，这样才能让客户更容易理解和接受。
此外，我们还可以通过建立良好的人际关系来增加客户的满意度和忠诚度。
比如，我们可以亲切、友好地对待每一位客户，及时回应他们的问题和需求，这样客户会对我们产生信任感，并更愿意与我们建立长期的合作关系。
第三，我们要不断提升自己的专业能力。
作为银行人员，我们要对自己所负责的产品和业务有深入的了解。
只有具备专业的知识和技能，我们才能在客户面前表现得自信而专业。
此外，我们还可以通过培训和学习，不断提升我们的专业能力，掌握更多的销售技巧和策略，这样才能更好地满足客户的需求。
最后，我们要注重客户的反馈和建议。
客户的反馈和建议对我们来说是非常宝贵的。
无论是积极的还是负面的反馈，我们都应该认真对待，并加以改进。
通过倾听客户的声音，我们可以发现我们的不足之处，并及时进行调整和改进，这样才能提升我们的服务质量，满足客户的期望。
以上就是我今天想与大家分享的银行人员的营销经验。
希望大家可以从中获得一些灵感和启示，为自己的工作带来一些新的思路和方法。
谢谢大家！。
银行营销能手经验交流材料
银行营销能手经验交流材料
银行营销能手经验交流
作为一名银行营销能手，我在这个岗位上有着丰富的经验和心得。
在过去的一段时间里，我不仅积累了很多的销售成绩，还培养了自己的销售技巧和沟通能力。
我愿意和大家分享一些我认为重要的经验。
首先，我认为银行营销的核心是建立良好的客户关系。
这个行业非常注重客户的忠诚度和满意度。
为了实现这一目标，我们需要建立稳固的信任和亲和力。
在与客户交谈时，我会用真诚的态度和微笑，积极倾听客户的需求和关切，与客户建立起互相尊重和信任的关系。
其次，银行营销需要具备良好的产品知识和专业性。
作为一名银行员工，我们需要熟悉各类银行产品的特点和优势，并能够准确的把握客户需求，提供恰当的解决方案。
了解产品的特点和市场趋势，可以帮助我们更好地推销产品，并且能够给客户提供更加专业的建议。
再次，创新思维也是银行营销的关键要素。
银行业竞争激烈，传统的销售方式已经不能满足客户的需求。
我们需要不断创新，开发新产品和服务，来吸引客户并保持竞争力。
同时，我们还应该深入了解客户的需求和喜好，通过个性化的营销策略来满足他们的需求。
最后，持续学习和提升自己也是银行营销能手的必备素质。
银
行行业发展迅速，技术和市场都在不断变化，我们需要保持敏锐的洞察力，及时学习新知识和技能。
不断提升自己的能力，才能在市场上保持竞争力，并取得长期的成功。
总而言之，作为一名银行营销能手，我们需要建立良好的客户关系，具备专业的知识和技能，持续创新，并不断提升自己。
只有这样，我们才能在银行行业取得出色的业绩，并为银行的发展做出更大的贡献。
新员工对浦发银行的认识
新员工对浦发银行的认识在浦发的实习已经快两个月了，感触颇深，无论是在学习基础的银行知识，还是在对营销和与客户的交流方面，都值得自己去细细的揣摩和体会，浦发银行实习总结。
起初的几个星期，我们小组根据分行的指示，进行了那一阶段的分工部署，大家主要的工作是宣传和营销我行的各种理财产品，特别是针对各种卡类业务（东方卡，理财金银卡，最新推出的wow卡，和其它类型的卡）。
首先，我们对支行附近的区域进行了一个撒网式的调查，并根据调查的结果，对周边的单位，写字楼，和社区制定了详细的营销方案和人员安排。
接着，便根据各自的分工，展开了宣传和营销活动。
在那几个星期的活动里，受益颇多。
众所周知，进行宣传和营销，需要和客户进行良好的，有效的交流和沟通。
要本着时刻从客户利益出发的原则，推荐我行的卡类产品。
也只有在此基础上，才能让客户进一步的了解我们的产品，进一步的感受我们浦发的服务。
而通过那几个星期的宣传和营销，发现了其中的难度之大，任务之艰巨，不是起初所能想象的。
在此过程中，我们经历过成功的喜悦和失败的感伤。
每当把卡成功的推销给客户，心里不禁的高兴和开心，毕竟是通过自己的努力。
而每当遇到客户的冷眼和不屑，心里也有种难以言表的苦楚，但我们会很自然的化解尴尬和不安。
常用的方法就是自我批评法：也许是我们推销的技巧还不够成熟，也许是我们自己没能摆正好心态。
究其原因，有以下的几点。
第一，以前从未有过推销经历，在对此事情的认知方面有些偏颇。
其次，自身的社会经验不足，导致应对社会的能力较差。
再次，没能很好的选定客户群，没能把握客户的消费习惯和消费心理。
最后，小区物业，楼盘保安也给我们的宣传和营销工作带来了许多的不便。
不过，经过不断总结和讨论，在全体成员共同努力的基础上，我们小组还是取得了一些可喜的业绩。
因为，我们自始至终的相信：付出总会有回报，阳光也总在风雨后。
接着，支行的领导给我们开了个小型的交流会。
在会上，行长针对我们*岸支行个人业务的业绩提升情况和我们实习生进行了交流和讨论。
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
对有效客户的进一步认识
• 已有的客户并不一定是有效客户
• 如果不对其进行跟进、持续营销他永远不是我们的真正客户
• 如果对其进行有效的持续营销，我们的业务规模无法限量
客户的开发过程
1、新建网点：
非正常手段开发大客户——做出一定规模
开展批量业务——做大客户群 利用系统逐个开发
充分利用客户的转介绍
2、老网点 关注和追踪客户资金的动向——要求：敏感
抓住一些业务源头，做批量业务
影响关键人，做圈层 制造“关键时刻”——有困难要上，没有困难也要上
大客户的维护
1、非业务的关怀，关系营销，做业务先成为朋友（富二代的例子、国 外私人银行业务） 2、不要急功近利，必要时要欲擒故纵。大客户的营销很多都是经过长 期的积累的结果，有时突然间会给你带来爆发式的贡献
3、养懒客户，让他尽可能的依赖你。尽可能不要让他精通你的业务
4、一定要给他做资产的配置，交叉销售，提高他离开你的成本 5、保守客户隐私，注意细节
培育一个超大型客户，需要一个 漫长的过程。功到自然成。功夫越 深越细致，客户关系越扎实
银行理财产品简介
多谢大家
3、研究客户心理、研究市场，引导客户需求
• 要让客户相信你，很多客户就会很听话
• 利用宏观经济形式、国内外金融市场的情况，熟练地分析，来
引导产品的销售 • 客户的需求需要引导——不要认为客户大量的资金存在银行就 好，要引导出客户更多的理财需求，利用资产配置来提高客户 的“粘性”
4、注重工作的计划性
工作计划、日志、总结、客户拜访记录、电话营销记录
Байду номын сангаас
5、注重自身综合素质的提高
言谈举止（风度）、知识面、兴趣面
6、强化自信心 7、要有“看穿”能力
客户的发现与培育的过程
“有效客户”的概念
• 经过挖掘、跟进营销、交叉销售的客户 才能算有效客户
有效客户 =开户+主动营销
• 有效客户的来源： 碰柜、行内业务转移（个贷、银行卡刷卡）、公金部门推荐、 客户之间的介绍
1、个金营销工作的核心——客户 • 个金业务的根基是客户，而不是存款、金融 资产
2、注重自身专业素养的提高
• 专业素养包括：银行业务知识、金融产品、金融市场、宏观经
济分析、产品组合、理财规划
• 怎样提高：培养兴趣和工作习惯、充分利用业余时间 • 争取考取更多的专业资格（AFP、ＣＦＰ、证券从业资格） 保险代理人、基金从业资格必须要考
客户营销技巧交流会
（浦发银行—渤海证券）
浦发银行个金发展部:孙达 2011.4
摘
要
贵宾客户的营销和维护
银行的理财产品
贵宾客户的营销与维护
人员的定位： 销售人员——理财经理——理财师
产品销售 产品组合 理财规划
零售业务（普通客户）——理财业务（中产阶级）——私人银行业务（富人）
对营销人员的要求