第2章市场失灵与财政

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财政与金融-市场失灵案例

（一）案例1.2：食品不安全信息不对称分析：市场失灵是指完全依靠市场机制无法达到社会资源的配置的最佳状态，由于市场失灵的存在，市场经济的运行不能完全依靠市场机制的自发调节，而信息不充分是市场失灵的重要原因之一。

市场经济中的信息是至关重要的，一旦商品生产者或消费者不具有充分的市场信息，必将产生由于住处不充分而导致的市场失灵。

信息拥有量较多的一方有可能通过逆向选择和道德风险在与对方的交易中充分运用自己的信息优势，使另一方受到损害。

本案例中食品生产者与食品消费者之间就存在着严重的信息不对称。

消费者作为商品交易的一方无法观测和得知商品交易另一方即食品生产者的相应信息，也不了解食品提供者为获取自身利益最大化而采取的不利于消费者的行为。

食品安全的信息不充分和不对称不仅影响市场配置来源的效率，而且会影响消费者的身体健康。

影响消费者对食品的购买选择和决策。

信息不充分导致市场失灵决定了政府应当对市场进行必要的干涉。

食品方面的信息不对称也需要政府进行干涉。

首先应当通过相关法律建立强制性的信息披露制度，强制生产商对所提供的食品披露真实和全面的信息。

例如近年来政府对转基因食品要求必须进行明示就是例证。

第二组织必要的认证制度，按标准对特定食品如绿色食品、无公害食品等进行认证，以保证消费者的利益。

第三对利用虚假信息欺骗消费者，故意提供不安全食品的企业进行严厉的惩处。

（二）案例1.3：野生动物保护、光污染的负外部效应分析：本案例是典型的负外部效应的案例。

外部效应是指某一主体的行为对其它主体产生影响，却不承担应该承担的责任或享受应得的权益。

外部效应有正负两个方面。

如果某一主体的行为使其他主体获得了利益，而其他主体并不为这种利益支付代价则称为正的外部效应。

而某一主体的行为使其他主体受到了利益上的损失，而这种利益损失得不到补偿则称为负外部效应。

外部效应的存在是导致市场失灵的重要原因。

在本案例中，野生动物的保护给当地农民带来了上海，首博新馆的建设对也小区居民带来了明显的负外部效应。

财政学市场失灵：是指市场无法有效的分配商品或劳务的状况,通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的需求

一）市场失灵的原因（表现）：1）市场失灵：是指市场无法有效的分配商品或劳务的状况，通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的需求。

2）原因：1公共产品，市场无法有效提供公共产品（尤其是纯公共产品）2.外溢性（外部性）人们的行为对他人另一个人另一个企业生产数产生远非本意的影响3自然垄断,对市场某种程度的（如寡头）和完全的垄断不可能使得资源的配置缺乏效率4信息的失效（市场机制:公平,公正,公开,自由,平等）要求市场中的所有生产者消费者都要充分的信息。

5社会分配不公6宏观经济的波动（失业，通话膨胀）主要从有限的资源的利用效率衡量与宏观经济的主体无关7风险和不确定性。

二）政府介入社会保险的原因：1.保险服务实际上是一种私人产品而不是公共产品a.保险服务是面向个人提供的因而可分的的b.保险是排他的人们必须先尽交费义务，并在合符一定条件的基础上才能享受这一服务c.保险具有竞争性，增加一个人的保险带来的额外成本——边际成本接近平均成本，而不为零2.从事经济活动的人在最大限度遵循自己的利益做出不利于他人的行为（道德风险，逆向选择）,政府的介入可以弥补市场因信息部对称而导致市场残缺问题。

3政府的介入可以弥补收入分配上的市场缺陷,及各种不确定性。

3体现了父爱原则4相对商业保险来说，政府介入社会保险还具有其他优势a.可节省交易成本尤其是决策成本 b.有利于分散风险 c.社会保险支出可以实行指数化。

三）影响公共收入规模的主要因素：公共财政收入规模即公共收入总量是指一个国家的政府参与国民收入的分配所取得的公共资金的数量，是衡量一个国家综合财力的重要指标，反映政府在经济活动中的职能体现政府与非政府之间的资源配置状况便于政府根据经济目标制定相应的财政政策。

影响因素：1经济发展水平对财政收入规模的制约，经济发展水平反映一个国家社会产品的丰富程度与经济效益的高低2.价格水平对的制约，可通过物价总水平的上升，价格再分配，税制以产品比价来进行调整3收入分配制度对的制约4.政府职能活动范围的大小四）税制的构成要素：征税对象，纳税人，税率，减免税（起征点）纳税环节，纳税期限，附加加成，违章违法处理。

财政的产生与发展

(二)我国社会主义市场经济财政的特点社会主义国家财政，是为实现社会主义国家职能，巩固人民政权，发展
社会主义经济，不断满足人民日益增长的物质文化生活需要服务的，它始终反映着社会主义国家与广大劳动人民之间根本利益一致的分配关系。社会主义经济是以生产资料公有制为主体，多种经济成分共同发展的经济。
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第一节财政的产生与发展
随着我国社会主义市场经济体制的逐步确立，财政正在经历一系列重大变化和发展，财政体制必须相应地由原来的计划型模式即生产型财政，
转到市场型模式即公共财政上来。如果财政不能成为公共财政，市场经济体制就不可能真正建立起来。建立公共财政框架应不断健全满足经济社会发展公共需要的体制机制，发挥宏观调控重要手段的作用。
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第一节财政的产生与发展
(一)私有制国家财政的特点(见表1-1) 如表1-1所示，财政收支的内容和范围、收支的形式及管理都随着经济
社会的发展而不断发展，经历了一个从低级到高级的过程。在奴隶社会，由于生产力发展水平低下，商品货币经济很不发达，财政收支的形式主要以实物、力役为主，财政管理很不完善，国王个人收支与国家财政收支混在一起，界限不清。进入封建社会，自然经济仍占统治地位，但随着社会生产力的发展，商品经济已经在逐渐发展，封建社会财政的主要特点表现为，财政收入中税收与地租逐渐分开;财政收支由主要是劳役、实物，转为日益增多的货币形式;随着经济的发展和国家政治制度的变化，国王个人收支与国家财政收支逐渐分离。
现出财政分配的强制性和无偿性。因此，财政是政府可以直接用来调控经济的有力手段和物质力量。 (3)财政分配是在全社会范围内进行的集中性分配
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第一节财政的产生与发展

财政学-市场失灵理论ppt

税收、罚款、行政命令
-
4.公共物品
市场经济是资源配置的好办法。绿化的城市，国防，清洁的空气，不收
费的公路，你消费它们的时候，你支付了价格吗?市场在这里能起作用吗?
-
为什么政府要负责修建公共设施？
设想有两户相居为邻的农家，十分需要有一条好路从居住地通往公路。修一条路的成本为4，每个农家从修好的好路上获得的好处为3。如果两户居民共同出资联合修路，并平均分摊修路成本，则每户居民获得净的好处（支付）为3-4/2=1；当只有一户人家单独出资修路时，修路的居民获得的支付为34=-1（亏损）， “搭便车”不出资但仍然可以使用修好的路的另一户人家获得支付3-0=3，见下表。
-
劳动市场
劳动市场上存在信息不对称。雇主为信息劣势方，雇员为信息优势方。
|在雇用前，雇主不知道谁的能力强。 |雇主只好按照相同的工资招聘所有的雇员。
p如果雇主降低工资，能力强的人就会离开。 p随着工资降低，雇员人数在减少，能力结构发生变化，低效率的雇员所占比重越来越高。
-
3.外部性
（1）外部性：一个人的行为对旁观者福利的无补偿影响，即企业或个人向市场之外的其他人强加的成本和收益。私人成本或收益与社会成本或收益的不一致，导致实际价格不同于最优价格。
全面了解。
| 健康的人知道自己风险低，不愿为保险支付高价； | 不健康的人，愿意接受较高的费用。保险公司为弥补损失被迫提高保险价格。
p 随着保险价格上升，投保人结构发生变化，健康好的投保人所占比例越来越小，若保险公司继续提高价格，投保人结构会急剧恶化。 | 可能出现：所有想购买保险的人都是不健康的人。 | 这样保险公司出售保险无利可图，保险市场消失。
逆向选择：是卖者对所出售物品的特征了解得比买者多的市场上产生的问题。从无信息买者的角度看，所出售物品的的“选择”可能是“逆向”的。“柠檬市场”

第二章市场失灵政府失灵财政职能PPT课件

16
1、公共产品性质
▪ 公共产品是同时具有非竞争性和非排斥性的产品。
➢ 1）非竞争性：消费者消费某产品时并不影响其他消费者同时消费该产品
集体消费，共同受益。
➢ 2）非排斥性：在产品消费中，很难将其他消费者排斥在该产品的消费利益之外
或者技术上不可行，或者技术可行但成本太高
➢ 典型的公共产品有？
26
3、政府干预私人产品消费的原因
▪ 1）纠正不合理偏好
➢ 优值品：消费者对其效用评价低于该产品的应有的评价（例如教育，安全带）。导致对优值品消费不足，政府通过管制、补贴而鼓励对优值品的消费
▪ 因而需要政府提供公共物品。政府特征是具有强制性权力，因而有可能超越“搭便车”困境。向社会有效提供公共物品
是政府的基本职能。
李家
安装
不安装
安装（8,8）（-4,20）张家
不安装（20,-4）（0,0）
19
P DA+B
PA+B
PB PA
DB DA
S
公共产品的有效供给：
公共物品的非排他性导致“搭便车” 困境，人们会压低显示其真实支付意愿倾向，因而公共物品不能采用通常的市场机制获得有效配置。
▪ 2）公共产品的消费方式应为公共提供
➢ 即用政治过程代替市场机制返回
18
公共物品的搭便车困境
▪ 由于公共物品的非排他性，私人提供公共物品是无效率的，甚至无人提供。如右图。假设二楼有两户人家，在楼梯口安装一盏灯的成本为24元，每户人家从灯得到的好处等价于20 元。这一博弈的占优战略是两家都不安装路灯。
22
私人产品的有效供给
P
S
P
DA

简述市场失灵与财政之间的关系

简述市场失灵与财政之间的关系一、市场失灵的定义市场失灵是对于非公共物品而言由于市场垄断和价格扭曲，或对于公共物品而言由于信息不对称和外部性等原因，导致资源配置无效或低效，从而不能实现资源配置零机会成本的资源配置状态。

市场失灵是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。

对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别重大时，或非市场机构较有效率且创造财富的能力较私人选择为佳时。

另一方面，市场失灵也通常被用于描述市场力量无法满足公共利益的状况。

在此着重于经济学主流的看法。

经济学家使用模型化理论解释或了解这个状况，市场失灵的二个主要原因为：成本或利润价格的传达不适切，进而影响个体经济市场决策机制。

是次佳的市场结构。

市场失灵在某些经济体的存在通常引起究竟应否由市场力量引导运作的争论。

而这也产生要用什么来取代市场的争议。

最常见对市场失灵的反应是由政府部门产出部份产品及劳务。

然而，政府干预亦可能造成非市场的失灵。

二、市场失灵的表现市场机制配置资源的缺陷具体表现在以下方面：（1）收入与财富分配不公。

这是因为市场机制遵循的是资本与效率的原则。

资本与效率的原则又存在着“马太效应”。

从市场机制自身作用看，这是属于正常的经济现象，资本拥有越多在竞争中越有利，效率提高的可能性也越大，收入与财富向资本与效率也越集中；另一方面，资本家对其雇员的剥夺，使一些人更趋于贫困，造成了收入与财富分配的进一步拉大。

这种拉大又会由于影响到消费水平而使市场相对缩小，进而影响到生产，制约社会经济资源的充分利用，使社会经济资源不能实现最大效用。

（2）外部负效应问题外部负效应是指某一主体在生产和消费活动的过程中，对其它主体造成的损害。

外部负效应实际上是生产和消费过程中的成本外部化，但生产或消费单位为追求更多利润或利差，会放任外部负效应的产生与蔓延。

如化工厂，它的内在动因是赚钱，为了赚钱对企业来讲最好是让工厂排出的废水不加处理而进入下水道、河流、江湖等，这样就可减少治污成本，增加企业利润。

《政府管制经济学》第二章市场失灵和市场经济缺陷

《政府管制经济学》第二章市场失灵和市场经济缺陷一、基本概念1．市场失灵2．外部效应3．政府干预4．公共物品5．公共需要6．公共提供7．非竞争性8．非排他性9．免费搭车10．帕累托最优11．洛伦兹曲线12．吉尼系数13．贫困指数二、填空题1．要使某种产品达到帕累托最优状态，必须符合下面三个条件：一是______________；二是_____________；三是_______________。

2．帕累托效率的实现条件是_________。

3．政府干预经济的手段包括：_________、_________和_________。

4．市场的资源配置功能不是万能的，市场失灵主要表现在垄断、信息不充分或不对称、_________、收入分配不公、经济波动等。

5．根据国际惯例，一般认为，基尼系数处于_________之间被称为合理区间。

三、判断题1．经济学家将社会资源的合理配置视为经济学的核心问题，并把“公平”作为衡量社会资源状况的标准。

（）2．公共物品或服务是具有共同受益或联合消费特征的物品或服务。

（）3．垄断现象的存在是造成市场失灵的原因之一。

（）4．市场机制在实现资源配置方面的失灵，仅表现在微观经济领域。

（）5．完整的市场体系是由家庭、企业和政府三个相对独立的主体组成的，政府可以通过法律、行政和经济等手段，“凌驾”于市场之上介入和干预市场。

（）6．根据国际惯例，一般认为，基尼系数处于0.4～0.5之间被称为合理区间。

（）7．由于市场失灵的存在，政府对经济的干预越多越好。

（）8．垄断现象的存在是造成市场失灵的原因之一。

（）9．国防作为公共物品主要体现在它的非竞争性上。

（）10．公共财政是针对计划经济时期提出的。

（）11．发展一定是增长，但增长不一定是发展。

（）12．公共需要是相对于私人需要的，因而公共需要和私人需要是矛盾的。

（）13．经济学家将社会资源的合理配置视为经济学的核心问题，并把“公平”作为衡量社会资源状况的标准。

财政学复习简答-论述总汇

财政学复习简答-论述总汇第⼀章财政概念和财政职能⼀、名词解释1、市场失灵（P20）：市场的资源配置功能不是万能的，市场机制本⾝也存在固有的陷阱，这⾥我们统称之为“市场失灵”。

⼆、简答题与论述题2、什么是市场失灵？表现是什么？（P20-21）市场失灵是和市场效率对应的。

由于市场效率是以完全的⾃由竞争作为严格假设条件的，⽽现实的市场并不具备这种充分条件，所以市场的资源配置功能不是万能的，市场机制本⾝也存在固有的缺陷，这⾥统称为“市场失灵”。

市场失灵主要表现在：(1)垄断。

当⼀个⾏业被⼀个企业或⼏个企业垄断时，垄断者可能通过限制产量来抬⾼价格，使价格⾼于其边际成本，获得额外利润，从⽽丧失市场效率。

(2)信息不充分和不对称。

竞争性市场的⽣产者和消费者都要求有充分的信息，在市场经济条件下，⽣产者与消费者的⽣产、销售、购买都属于个⼈⾏为，掌握信息本⾝也成为激烈竞争的对象，⽽信息不充分和信息不对称也是影响公平竞争的重要因素。

(3)外部效应与公共物品。

完全竞争市场要求成本和效益内在化，产品⽣产者要负担全部成本，同时全部收益归⽣产者所有。

外部效应则是指在市场活动中没有得到补偿的额外成本和额外收益。

当出现正的外部效应时，⽣产者的成本⼤于收益，利益外溢，得不到应有的效益补偿；当出现负的外部效应时，⽣产者的成本⼩于收益。

(4)收⼊分配不公。

市场机制效率是以充分竞争为前提的，⽽激烈的竞争不可能⾃发地解决收⼊分配公平问题。

效率和公平是⽭盾的统⼀，效率是前提，⾸先是把“蛋糕”做⼤，没有效率，即使是公平的，也是低⽔平的平均主义；但公平既是经济问题，也是社会问题，收⼊差距过⼤，严重不公，会带来社会不安定，反过来⼜会影响效率。

(5)经济波动。

4、试述政府⼲预⼿段（P23），为什么会出现政府⼲预失效?（P24）政府⼲预⼿段可以概括为三个⽅⾯。

（1）⽴法和⾏政⼿段。

这主要是指制定市场法规、规范市场⾏为、制定发展战略和中长期规划、经济政策、实⾏公共管制、规定垄断产品和公共物品价格等。

市场失灵与公共财政

市场失灵与公共财政
在经济学中，市场失灵指的是市场不能有效配置资源。公共财政的重要性在于它可以通过政府干预来纠正市场失灵的影响。
市场失灵的定义
外部性
市场无法考虑到外部影响，导致资源配置不完全有效。
不完全竞争
在垄断或寡头市场中，市场力量被个别市场参与者操纵。
公共物品
私人市场不能提供公共物品，如国防和基础设施。
新加坡
新加坡政府通过有效的监管和投资来推动经济发展。
未来展望
技术创新
技术的快速发展将为市场失灵和公共财政带来新的挑战和机遇。
气候变化
气候变化和环境保护将成为未来公共财政政策的重要议题。
全球合作
全球合作将在解决全球性市场失灵和不平等问题中起到关键作用。
政府通过税收、补贴和监管来解决市场失灵问题。
减少不平等
公共财政可以通过福利和社会支持来减轻不平等现象。
政府如何弥补市场失灵的影响
1
税收
通过征收税收，政府可以筹集资金来提
补贴
2
供公共服务。
政府提供补贴以支持市场无法有效提供
的公共物品和服务。
3
监管
政府通过监管市场来确保公平竞争和消费者权益。
经济学家的观点
1 凯恩斯主灵，促进经济增长。
2 新古典主义
新古典主义经济学认为市场通常是有效的，政府干预可能会产生负面影响。
3 公共选择理论
公共选择理论研究政府决策的效率和公平性。
国际案例
美国
美国政府通过税收和补贴来纠正市场失灵，提供公共教育和医疗保健。
挪威
挪威政府通过石油收入和福利政策来减轻社会不平等。
公共财政的重要性
1 资源分配

财政学

导论一、财政的概念1.概念：财政是国家或政府为了满足社会公共需要，以国家或政府为主体对一部分社会产品的分配活动。

第一章市场、政府与财政一、市场失灵1.概念：市场失灵指的是在市场充分发挥其资源配置基础性作用的基础上，由于市场天然无法有效配置所有资源，而引起的收入分配不公平及经济社会不稳定的态势。

2.主要表现：（1）资源配置失效①信息不充分也不对称②竞争失灵③外部性（含义：是指某一个个体的经济行为影响了其他个体，却没有为之承担应有的成本或没有获得应有的报酬的现象，有正负外部性之分）④偏好不合理（2）收入分配不公平（3）市场经济的宏观不稳定性3.原因：（从政经上抄过来的）存在（正、负）外部影响；对公共产品生产的调节有限；产生垄断；信息不对称和不完全二、公共产品1.概念：是指具有社会共同需要性质的产品和服务2.与私人产品的区别（公共产品的特征）：（1）公共产品具有非排他性，在产品消费中，很难将其他消费者排斥在该产品的消费利益之外；私人产品具有排他性，只有其产权所有者拥有享有该产品的权利，并且能够将他人排除在享用该产品之外（2）公共产品具有非竞争性，消费者消费某产品时并不能影响其他消费者从该产品中获得利益；私人产品具有竞争性，随着消费人数的增加，边际成本也随之增加。

3.分类：纯公共产品：非排他性、非竞争性。

准公共产品：（1）具有非排他性与竞争性的准公共产品。

（2）具有排他性与非竞争性的准公共产品。

三、为什么由政府提供纯公共产品？1.这是由市场运行机制和政府运行机制的不同决定的。

2.由于公共产品具有非排他性和非竞争性的特征，其需要或消费是公共或是集合的，每个消费者都不会自愿购买，存在“免费搭车”造成效率损失问题。

3.提供公共产品是政府活动的领域，是其首要职责。

四、财政的职能1.概念：即财政经济职能，是指财政作为国家分配社会产品、调节经济活动的重要手段所具有的职责和功能2.基本内容（1）资源配置职能①含义：通过财政收支活动以及相应的财政政策，税收政策的制定，调整和实施，可以实现对社会现有人力物力财力等社会资源结构与流向进行调整与选择②基本内容●调节资源在产业部门之间的配置●调节生产要素在区域间的合理流动●调节社会资源在政府和非政府部门之间的配置③执行工具：实现资源在政府和私人部门之间的合理配置；财政支出；税收（2）收入分配职能①含义：是指财政的经济职能中对参与收入分配的各主体利益关系的调节，达到收入公平合理分配目标②基本内容●调节个人之间的收入分配关系●调节企业之间的收入分配关系●调节地区间的收入分配关系③执行工具：划清市场分配与财政分配的界限与范围；转移支付；税收（3）经济稳定与增长职能①含义：通过财政政策的制定，实施和调整，使整个社会保持较高的就业率，实现物价稳定，国际收支平衡以及经济持续增长等政策目标②基本内容●调节社会总需求，调节供求总量的大体平衡●调节社会供求结构上的平衡③执行工具：设置对经济自动调节的财政制度以及运用财政政策（扩张性，收缩性，中性）3.财政职能与市场调节功能之间的关系：（1）联系：资源配置职能和收入分配职能是市场调节机制和政府调节机制共有的职能，政府收入分配和资源配置职能是建立在充分发挥市场调节机制作用的基础上的。

市场失灵与财政职能

科斯定理的重要假设条件

讨价还价各方的成本很低(交易成本:各方在协议与遵守协议的过程中所发生的成本。) 资源所有者能分清对其财产损害的来源且能合法地防止损害在这些条件下，只要有人拥有产权，问题就能得到有效解决，不管谁获得了产权都是如此。科斯定理表明。产权一定确定，就不需要政府干预来解决外部性问题（Coase，1960)。
们的动机就发生变化了，村民就不想让所有大象
被猎杀了。

1867年，美国人格利登发明了有刺铁丝网。由于这种栅栏既牢靠又低廉，牧场主们纷纷采用铁丝网把自己的牧场和他人的牧场区分开来。

此后产权界限清清楚楚，“公地悲剧” 随之
终结，西部边疆的开拓也得以最终完成。

有刺铁丝网被认为是“改变世界面貌”的7项
•征税后，巴特的新边际成本曲线是在每一产量水平上的 MPC加cd得到的，即按垂直距离cd上移MPC。 •利润最大化产量水平由MB 与MPC＋cd的交点决定。
•税收收入总额是cd×id
•庇古税的一些实践性问题

2、私人部门对外部性的矫正（1）损害者与受害者谈判
科斯认为，外部性问题是产权不明所引起

一些地方没有充分考虑每个人排放垃圾的实
际数量，而是统一每人每月多少元，把垃圾费搞
成了人头费。

这样，多扔垃圾与少扔垃圾负担是一样的。
Public responses to externalities
•庇古税：对污染者每单位
产量征税，其税额正好等于污染者在效率水平上造成的边际损害。如图 5-4,在效率产量水平Q*上的边际损害正是庇古税，cd。
以上分析的几点结论
1. 私人市场不一定生产具有社会效率的产量水平，但一种物品产生负外部性时，这种物品的产量太多； 2. 如果巴特被迫将产量从Q1减到Q*, 那么，损失的利润就是Q1与Q*之间每一单位产量的MB曲线与MPC曲线之差。与此同时，莉萨的收益是Q1与Q*之间、边际损害曲线之下的面积abfe。 3. 如果产量从Q1削减到Q*，巴特损失的利润就是面积dcg，莉萨得到的收益就是面积 cdhg。只要社会认为巴特的 1美元和莉萨的1美元是等价的，产量从Q1到Q*，社会就会有净收益，等于cdhg和 dcg之差，即dhg。

市场失灵与政府调控

金融市场案例
总结词
金融市场失灵表现为市场投机、信息不对称和金融风险等方面，可能引发金融危机和经济动荡。
VS
详细描述
历史上多次金融危机，如2008年全球金融危机，都是由金融市场失灵所致。金融市场失灵的原因包括过度投机、信息不对称和金融监管不力等。政府需要加强对金融市场的监管，限制过度投机行为，提高信息透明度，并建立风险预警和应对机制。
市场交易中，交易双方获取的信息不一致，导致市场交易不公，影响市场机制的正常运作。
02
政府调控
宏观干预
宏观干预是指政府通过财政政策和货币政策等手段，对宏观经济进行调控，以稳定经济增长、就业和物价等宏观经济指标。
货币政策涉及中央银行调整利率和货币供应量，以影响市场利率和通货膨胀率，从而稳定经济。
原因
外部性
公共物品
市场交易过程中，交易双方的行为会对第三方产生影响，而这种影响在市场价格体系中并未得到充分反映。
公共物品具有非排他性和非竞争性，市场机制无法解决公共物品的供给问题，导致市场失灵。
不完全竞争
信息不对称
在垄断、寡头或竞争过度等不完全竞争条件下，市场机制无法发挥调节作用，导致资源配置效率低下。
市场失灵与政府调控
• 市场失灵 • 政府调控 • 政府调控的效果 • 市场失灵与政府调控的案例分析
01
市场失灵
定义
01
市场失灵是指市场机制在某些场合下无法实现资源的最优配置，导致市场无法有效、公正地发挥其调节经济的作用。
02
当市场价格体系无法充分反映商品和服务的真实成本和价值时，市场机制就无法引导资源向更有效率的领域流动。
公共政策
01

市场失灵与政府调节

03
市场失灵与政府调节的关系
市场失灵是政府调节的前提
公共品问题
市场无法提供公共品，如国防、基础设施等，需要政府进行
调节。
外部性问题
市场机制无法解决外部性，如环境污染、资源浪费等，需要政府进行干预。
垄断问题
市场垄断可能导致资源配置效率低下，需要政府通过反垄断政策进行调节。
信息不对称问题
市场交易中存在信息不对称，可能导致消费者利益受损，需
货币政策是指中央银行通过控制货币供应量、利率等手段，影响总需求和总供给，实现宏观经济调控。
微观规制
微观规制是指政府通过制定规则和标准，对企业的行为进行限制和规范，以保护消费者权益和社会公共利益。
微观规制的目的是防止企业利用市场优势地位进行不正当竞争或侵害消费者权益，保护市场的公平竞争和公共利益。
常见的微观规制手段包括价格限制、数量限制、质量标准等，主要应用于自然垄断行业和存在外部性的领域。
公共政策
公共政策是指政府为了实现特定的社会目标和政策效果而制定的法规、规章、措施等。
公共政策的目标包括促进经济发展、保障社会公平正义、推动科技进步等。
公共政策的制定需要经过科学论证和民主决策，确保政策的合理性和可行性。同时，公共政策的执行也需要得到有效的监督和评估，以确保政策目标的实现。
政府干预可能破坏市场秩序
政府的干预可能破坏市场秩序，导致市场失灵和资源浪费。
3
政府干预可能降低社会创新能力
政府的干预可能抑制社会的创新能力，使社会缺乏创新活力。
05
市场失灵与政府调节的案例
分析
公共品问题：基础设施建设
总结词
公共品问题通常表现为市场无法提供足够的公共品，如基础设施。

财政学知识点归纳

第一章财政学对象（财政概念和财政职能)第一节财政概念一、财政的基本含义和基本特征1) 财政是一种国家或政府的经济行为。

财政是国家(政府）的分配行为。

因此，财政活动的主体就是国家或政府。

剩余产品是财政产生的基础，国家（政府）是财政产生的前提。

2) 公共财政的含义和精神实质P13第二节公共物品和公共需要1。

私人物品私人物品是由市场供给用于满足个人需求的商品和服务。

食品、衣服、房屋、汽车等。

对于私人物品而言，产品的总量等于每一个消费者所拥有或消费的该商品数的总和，这意味着私人商品具有可加性和可分割性.即： ● 私人物品的两个基本特征：排他性：私人物品的产权所有者拥有享用该物品的权利,并且能够将他人排除在享用该物品之外;排他性是指一个人消费了一单位某种物品就排除了其他人来消费这同一单位物品.竞争性：随着消费者数量的增加，生产该物品的的边际成本也相应增加.一个人消费了某种物品就减少了这种物品供其他人消费的数量.私人物品的生产和供给：可以通过市场机制的引导,由追逐利益最大化的企业自主生产，实现资源的最优配置.2.公共物品✓ 是“私人物品”(private goods ）的对立物，指的是满足社会共同需要的产品和服务。

✓ 与私人物品的私人的、单个的消费性质不同，公共产品具有联合的、共同的消费性质。

✓ 存在形态：普遍广泛存在,诸如国防、社会治安、政府管理、路灯、垃圾清理、防洪堤坝、道路、桥梁、下水道……● 公共产品的特征共同消费性是决定是否公共物品的根本特征，具体表现为两个特性：（1)非排他性。

即只要有人提供了公共产品，不管该提供者是否愿意让他人消费该产品，在产品效应覆盖的范围和区域内，任何人都能够“消费"该产品,都能够享受该服务。

原因:公共物品的提供者要想不让某人消费该产品，或者是技术上做不到，或者是阻止他人消费该产品的成本费用过于昂贵也实际上不可能。

⏹ 这点，与私人物品所具有的消费时的排他性，即物品只能由提供者或购买者自己个人消费，而可以不让他人参与消费,形成了鲜明的对比.（2）非竞争性：消费者在消费某种公共物品时并不影响其他消费者从该产品中获得利益。

论市场失灵与财政职能作用

论市场失灵与财政职能作用一、市场失灵的定义和原因在市场经济中，市场被认为是最有效的资源分配机制。

但是在某些情况下，市场失灵会导致资源分配不公和经济浪费。

市场失灵是指市场不能有效地分配资源，即市场力量不能达到社会最优化资源配置的结果。

市场失灵的原因主要有以下几个方面：1. 外部性外部性是指生产或消费过程中产生的对非参与者的影响。

如果生产或消费行为的外部性不能在市场上得到充分反映，就会导致市场失灵。

例如，工厂的排放会影响到周围居民的健康，但这种负面影响却没有计入生产成本中，导致工厂在市场上的价格过低，从而无法充分反映社会成本。

2. 公共物品公共物品是指非竞争性的、非排他性的、不能削减的商品或服务。

由于公共物品不能被排除使用，市场供应商无法从中获利，也就无法提供足够的供给。

例如，公共道路、公园和国防等都属于公共物品，市场只能提供有限的供给，无法满足社会的需求。

3. 不完全竞争在不完全竞争的市场中，少数企业垄断了市场份额，限制了市场供应量，导致价格高于竞争均衡水平。

这也是市场失灵的一种形式。

4. 不对称信息不对称信息指的是市场参与者在交易中的信息不对称。

例如，卖家可能比买家更了解商品的品质和条件，导致买家无法做出最佳决策。

二、财政职能的作用在市场失灵时，政府可以通过财政职能来纠正资源分配的问题。

下面列举几种财政职能的作用：1. 收入再分配政府可以通过税收收入再分配来解决经济中的不平等问题。

通过向高收入人群征收更高的税率，然后将税收收入再分配到低收入人群中，可以减少贫困和不平等问题。

2. 资源补偿政府可以通过资源补偿来补偿受到市场失灵影响的人群。

例如，政府可以向受到工厂污染影响的居民提供补偿，以弥补他们的经济损失。

3. 公共物品和服务的供给政府可以通过提供公共物品和服务来实现资源在公共和私人部门之间分配的平衡。

例如，政府可以出资建设公路、桥梁、学校、医院等公共项目，以满足公众的需求。

4. 监管市场政府可以通过监管市场来避免市场失灵的出现。

市场失灵与政府规制

最终解决对策：提高人才素质，建立共同愿景，达成员工共识，真正解决还需精神、文化层面的工作。
2024/7/6
17
推销员的报酬制度(自我选择)
报
a2+b2S
酬
a1+b1S
2024/7/6
推销量
18
一体化公司内的激励设计
问题：在信息不对称条件下，总公司如何获得子公司的准确信息？如何设计激励机制以鼓励子公司经理“说真话”？
气污染，温室效应，鲸鱼捕杀，鳗苗大战，等等思考：如何界定公共资源的产权？
2024/7/6
35
第三节公共物品
公共物品（Public Goods）——同时具有非竞争性和非排他性这两种特性的物品
私人物品（Private Goods）——除了公共物品之外的其他物品
2024/7/6
36
非竞争性与非排他性
2024/7/6
39
经理偏离所有者目标所受到的限制：股东（大会）的约束；因管理较差可能导致接管的市场约束；一个高度发展的职业经理市场
对公共企业来说则还依赖于公共监督
2024/7/6
13
激励制度（Incentive System）
问题：如何设计激励制度，以使得代理人尽可能接近于实现委托人的目标？
2024/7/6
结果必然是，经理高努力，期望净收入为0.2万，所有者期望净利润为1.8万。
2024/7/6
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几种激励机制
基数累进奖励制：指标基数越低、实际完成越高，奖金越高。人们更关心降低指标基数而不是提高能力。
自行申报奖励制：申报指标越准确、实际完成越高，奖金越高。人们关心成本及能力信息，会提出最有可能实现的申报指标。

市场失灵与财政职能作用

论市场失灵与财政之间的关系1.市场失灵经济学中把所有妨碍人类经济活动进入帕累托最佳境界的各种原因统称为市场失灵。

或者说当市场价格不能真正反映商品的社会边际估价和会边际成本，而市场机制转移资源的能力不足，从而出现市场失灵。

正因为这些现状的存在，才要通过国家财政只能这一个杠杆调节这些问题，从而有助于经济社会资源的优化配置。

1.1市场失灵的含义市场失灵是指市场无法有效地分配商品和劳务的情况。

一方面对经济学家而言，这个词汇通常用于无效率状况特别严重时，或非市场机构较有效且创造财富的能力较私人选择为最佳。

另一方面又表明社会经济交易处于不均衡状态，社会经济资源的配置未达到最优状态，而需要政府的调节。

1.2市场失灵的原因1.2.1不完全竞争的市场结构竞争是市场经济中的动力机制，竞争促进市场的活跃性，但是竞争的局限性在于同一市场中的同类产品或可替代产品之间展开的。

由于物质技术条件、人为的和法律的因素以及地理位置、稀缺资源等因素而产生了垄断。

使产品之间的差异不断拉大，资本规模扩大和交易成本的增加，阻碍了资本的自由转移和自由竞争。

而市场又存在垄断，垄断造成的后果：产品价格高于边际成本，从而资源配置缺乏效率。

此外，垄断还可能造成其他的社会成本。

如完全垄断厂商缺乏降低成本和进行技术革新的动力，寻租行为等。

正因为垄断的存在，市场就不可能处于完全竞争的结构。

所以市场就不能发挥其真正的作用，它就有不完全竞争的市场结构。

1.2.2公共产品经济社会生产的产品大致可以分为两类，一类是私人物品，一类是公共物品。

简单地讲，私人物品是只能供个人享用的物品，例如食品、住宅、服装等需要付费的。

而公共物品是可供社会成员共同享用的物品。

严格意义上的公共物品具有非竞争性和非排他性。

非竞争性是指一个人对公共物品的享用并不影响另一个人的享用，非排他性是指对公共物品的享用无需付费。

例如国防就是公共物品。

它带给人民安全，公民享用国家安全时一点都不会影响公民乙对国家安全的享用，并且人们也无需花钱就能享用这种安全。

财政学对市场失灵的解决方案

财政学对市场失灵的解决方案市场经济是当代主要的经济形态，它以供求关系和价格机制为基础，通过市场交易实现资源配置和经济增长。

然而，市场经济也存在一些问题，比如市场失灵。

市场失灵指的是市场机制无法有效地实现资源的优化配置，导致经济效益低下或者产生一些负面的社会效应。

为了解决市场失灵问题，财政学提供了多种解决方案。

一、修正信息不对称市场失灵的一个重要原因是信息不对称。

在市场交易中，卖方通常对商品或服务的质量、效用以及市场行情有更多了解，而买方则相对信息不足。

这种信息不对称可能导致卖方利用信息优势获得更高的收益，而买方则不得不承担更多的风险。

为了解决这个问题，财政学引入了信息披露、监管和激励措施等手段。

信息披露是指要求卖方提供真实、完整、准确的信息，使买方能够更好地了解商品或服务特点和风险。

同时，加强市场监管，打击虚假宣传和欺诈行为，能够提高市场的透明度，减少信息不对称。

此外，激励措施如奖励机制和市场准入门槛的设定，可以鼓励卖方提供更好的商品或服务，促进市场的健康发展。

二、纠正外部性外部性是指市场交易对第三方产生的无偿影响，包括正面外部性和负面外部性。

正面外部性指市场交易对第三方产生积极影响，而负面外部性则指对第三方产生不利或有害的影响。

市场失灵时，由于市场不能充分考虑外部性，导致资源配置不合理。

为了纠正外部性，财政学提出了多种政策工具。

其中，税收和补贴是最常用的政策工具。

对于产生负面外部性的市场，可以对相关行为征收税收，以内部化外部成本，增加交易成本，从而减少负面外部性的产生。

而对于产生正面外部性的市场，可以通过补贴来鼓励相关行为，以获得更多的正面外部效应。

此外，还有一些其他的政策手段，如产权保护和协调机制等。

产权保护能够保障市场参与者的权益，增加交易的可靠性；协调机制包括协商、合作以及相关市场规则的制定和执行，能够提高市场交易的效率。

三、解决公共品供给问题公共品是指具有非竞争性和非排他性特征的商品或服务，一般由政府提供。

《财政金融基础》课件——市场失灵及其表现

不完全竞争（垄断）
导致市场失灵的原因：垄断必然排斥竞争，破坏市场高效配置资源的基础，降低社会经济福利。
收入分配不公平影响市场失灵
× 消费能力 × 购买能力
人力资源的浪费和效能的下降，破坏高效的市场资源配置，导致市场失灵
经济的周期性波动
市场的盲目性、分散性和滞后性会经常呈现经济波动与失衡，严重的还会导致经济危机。如市场的自发性不能保障供求平衡，则失业、通货膨胀等现象相继出现，进而引起经济波动与失衡的现象重复出现。
市场不存在
公共品的市场不存在，没有人买卖公共品；消费者：追求效用最大化，没有人愿意付费去购买公共品消费；厂商：追求利润最大化，因此不会去生产无人付费的公共品。
公共产品导致市场失灵
的原因
过量消费
公共品会出现过量消费；公共品由于非排他性，即价格为零，从资源配置的机制上看，免费等于浪费。
05
经济周期性波动
04
收入分配不公平
市场失灵表现
01
公共产品供给不足
02
存在外部效应
03
垄断
公共产品
满足社会公共需要的产品。是
核
和私人产品相对应的。
心
特
征
公共产品的基本特征
①消费的非竞争性：是指增加公共产品消费者的增加不会引起生产成本的增加，即多一个消费者所引起的边际生产成本为零，； ②消费的非排他性：是指某个人（某集团）对公共产品的消费，并不影响或妨碍其他个人（集团）同时消费该公共产品，也不会减少其他个人（集团）同时消费该公共产品的数量或质量； ③效用的不可分割性 ④提供目的的非营利性
信息不对称
是指供求双方对同一产品或服务了解的程度是不一致的，很容易造成交易量过小甚至市场消失，导致市场失灵。