国际贸易及业务管理知识分析.pptx

汇出汇款业务
注：“对外付汇进口单位名录”是外汇局公布 的，银行据此判定进口企业购付汇资格的企业 名录，不在“名录”上的企业不能直接到银行 办理进口付汇，需到所在地外汇局申请办理 《进口付汇备案表》。
注：“贸易进口付汇核销单”是指由国家外汇 管理局制定格式、进口单位填写、银行审核并 凭以办理进口付汇的凭证。一份核销单只可凭 以办理一次付汇。
承 兑 交 单 （ D/A，DOCUMENTS AGAINST ACCEPTANCE），指代收行收到全套托收单据和 远期汇票后通知受票人（进口商），其承兑远 期汇票后，代收行将货运单据交给受票人，待 汇票到期日向其提示汇票，由受票人履行付款 义务的一种交单方式。
进口代收业务
银行在托收业务中的责任：
托收结算方式属于商业信用，银行办理 托收业务时，只是作为委托人的代理人 身份行事，即无检查货运单据是否齐备 或正确的义务，也无承担付款人必然付 款的责任。
手续费（我行费率标准：1‰，最低 ￥100.最高￥1600.）；
进口开证业务
定义：进口开证业务是指我行根据客户（进口 商、开证申请人）的要求和指示，向国外出口 商（受益人）开立信用证用于其境外采购的业 务。
国际结算业务
3、国际结算方式：汇款、托收、信用证
从银行的角度，国际结算分为进口贸易 结算和出口贸易结算。
进口贸易结算包括：汇出汇款、进口代 收、进口开证；
出口贸易结算包括：汇入汇款、跟单托 收、光票托收、汇票解付、出口信用证 议付。
国际结算业务
一、进口结算业务 1、汇出汇款业务 2、进口代收业务 3、进口开证业务 4、进口信用证项下贸易融资授信业务
汇出汇款业务
汇款业务处理时效说明：
①港币汇香港：下午3点前发出汇款电报，款项当天可到收款行； ②美元汇香港：⑴使用香港美元帐户行，下午3点前发出汇款电
报，款项当天可到收款行；⑵使用纽约美元帐户行，下午5点前 发出汇款电报，款项第二天可到收款行。 ③美元汇美国及其它国家：下午5点前发出汇款电报，款项第二天 可到收款行。 ④日元汇日本：中午12点前发出汇款电报，款项当天可到收款行； 中午12点后发出汇款电报，款项第二天到收款行； ⑤欧元汇欧洲：下午5点前发出汇款电报，款项第二天可到收款 行。
B．受益人（BENEFICIARY）是信用证上指明有 权使用该证的人，一般为出口商。
C．开证行（ISSUING BANK）是接受开证申请 人的委托开立信用证的银行。
D．通知行（ADVISING BANK）是受开证行的委 托通知信用证的银行，作为“通知行”的银行 有义务证实信用证的表面真实性。
进口开证业务
汇出汇款业务
我行汇出汇款业务处理流程： ①申请对外付汇的客户须在外汇局公布的《对
外付汇进口单位名录》上，如不在，需向外汇 局申领《进口付汇备案表》――→ ②客户填写《汇出汇款申请书》一式四联、 《购/付汇申请表》一份、“贸易进口付汇核 销单”一份、转帐支票及付汇所需资料（合同、 发票、报关单），提交给银行。
2、业务流程： 汇款人（客户）―→汇出行（我行）―→转汇
行（可能发生）―→汇入行（收款行、解付行） ―→收款人
汇出汇款业务
汇款受理的币种（可自由兑换货币）： 美元、港币、日元、英镑、欧元、瑞士 法郎、加拿大元、新加坡元、澳大利亚 元等。
汇款手续费（我行费率标准：0.5‰，最 低￥100.最高￥1000.）；
E．议付行（NEGOTIATING BANK），开证行指定的或自 愿购买出口商信用证项下单据和汇票的银行称之为 “议付行”。前一种情况称为“指定议付”或“限制 议付”，后一种情况称为“自由议付”。
F．保兑行（CONFIRMING BANK）指受开证行的请求在 信用证上加具保兑的银行，它具有与开证行相同的责 任和地位，对受益人独立负责，保兑行对单证相符的 单据有必须代付的责任，保兑行代付后，无论开证行 倒闭或无理拒付，都不能向受益人追索。
跟单信用证是一种有条件的银行付款承诺，是 银行（开证行）根据买方（申请人）的要求和 指示，向卖方（受益人）开立的，在一定期限 内，凭符合信用证条款的单据，即期或在一个 可以确定的将来日期，支付一定金额的书面承 诺。
进口开证业务
信用证业务中的主要当事人：
A．开证申请人（APPLICANT），即向银行申请 开立信用证的进口商。
国际业务知识介绍
2006.3.16
国际结算业务
1、概念：国际结算是指在两个不同国家的当 事人因商品买卖、服务交易等，通过银行办理 的跨国货币收付业务。
2、国际结算的特点 （1）以银行为中介ห้องสมุดไป่ตู้ （2）利用各种货币清算的自动转帐系统。如：
SWIFT、CHIPS、FEDWIRE、TARGET等。
（3）遵循的国际惯例众多，如《跟单信用证统一惯例》 等。 （简称《UCP500》）、《托收统一规则》（URC522）
进口代收业务
定义：进口代收是指我行（代收行）接 到境外银行（托收行）邮寄的单据，根 据托收行指示将单据提示给我行客户 （进口商、付款方），在其承兑或付款 后，我行放单给客户的一种结算方式。
交单方式：D/P（付款交单）和D/A（承 兑交单）两种。
进口代收业务
付 款 交 单 （ D/P，DOCUMENTS AGAINST PAYMENT），指代收行收到全套托收单据和汇 票后，只有在受票人（进口商）付清款项时， 才将货运单据交给进口商的一种交单方式。
进口开证业务
信用证的种类： 根据有无单据分为：跟单信用证和光票信用证； 根据银行责任分为：可撤销信用证、不可撤销
减免保证金开证、未来货权质押开证、 担保提货
国际结算业务
二、出口结算业务 1、汇入汇款业务 2、光票托收 3、汇票解付 4、跟单托收 5、出口信用证议付 6、出口信用证项下贸易融资业务
打包放款、出口押汇、票据贴现、福费廷
汇出汇款业务
1、定义：汇出汇款是指我行（汇出行）应客 户（汇款人）要求，以一定的方式（电汇、票 汇），通过我行的帐户行网络，将一定金额的 外汇汇给收款人的一种结算方式。