基金从业基金法律法规复习题集第293篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.另类投资包括( )等品种。

Ⅰ．私募股权Ⅱ．私募基金Ⅲ．风险投资Ⅳ．基金的基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；另类投资是指在股票、债券及期货等公开交易平台之外的投资方式，包括私募股权(private equity)、风险投资(venture capital)、地产、矿业、杠杆并购(leveraged buyout)、基金的基金(fund of funds)等诸多品种。

2.守法合规所调整的是( )之间的关系。

A、基金从业人员与基金行业B、基金从业人员与基金监管C、基金监管与基金行业D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>守法合规【答案】：D【解析】：知识点：掌握守法合规的含义和基本要求；守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

．3.( )包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等办法。

A、内部环境B、目标设定C、控制活动D、信息与沟通>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。

其中控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

我国基金市场的监管主体是( )。

4. A、中国证监会B、中国保监会C、中国基金业协会D、中国银监会点击展开答案与解析>>> 节>金融市场的构成要素>【知识点】：第1章第1A 【答案】：：【解析】和《证券投资基金法》的规定，以下简称《证券法》)(依据《中华人民共和国证券法》依法对基金市场主体及国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管主体，其活动实施监督管理。

．5.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

6.理财指的是对( )进行管理。

A、现金B、储蓄C、投资D、财务>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第1节>金融与居民理财【答案】：D【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

7.证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性，下列说法正确的是( )。

Ⅰ．基金必须在高质量的服务、品牌的形象宣传等方面下功夫，以增强可靠的信誉，扩大客户基础Ⅱ．基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求Ⅲ．基金营销是一种理财服务．不是一锤子买卖，因而更强调销售服务的持续性Ⅳ．基金销售机构在销售基金和相关产品时．应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第21章>第3节>销售理论【答案】：D【解析】：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，在运用4Ps理论时有其特殊性：规范性。

基金是面对广大投资者的金融理财产品，为维护投资者利益，监管部门在(1)基金销售机构在制定产品基金销售宣传推介等方面做了严格的规定。

因此，基金销售费用、策略和促销策略时，需要严格遵守这些规定。

服务性。

基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的(2)持续服务。

因此，基金销售机构在注重产品、分销和促销的同时，还必须在高质量的服务我国开放式基金的认购费率是8.( )。

5％．Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1 1％以下Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在0Ⅲ．货币型基金一般认购费为Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率、ⅠA 、Ⅰ、ⅡB C、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析开放式基金的认购1节>第：第【知识点】16章>C 【答案】：【解析】：、LOFETF、QFII 的认购方式和程序；、封闭式)开放式、知识点：了解各类基金(最高一般不超过我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，目前，151．％，债券型基金的认购费率通常在％以下，货币型基金一般认购费为0。

( )9.道德是由一定的社会经济基础决定并形成的调整人与人之间、人与社会之间关系的的总和。

．A、文化传统B、传统习俗C、行为规范D、社会伦理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：C【解析】：知识点：理解道德与职业道德的含义；所谓道德，是一种社会意识形态，是由一定的社会经济基础决定并形成的，以是与非、善与恶、美与丑、正义与邪恶、公正与偏私、诚实与虚伪等范畴为评价标准，依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等约束力量，实现调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和。

10.基金行业从业人员诚实守信的本质是( )。

A、真诚老实B、表里如一C、言而有信D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求；诚实守信也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。

11.( )《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。

A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍B：【答案】．【解析】：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍12.基金销售适用性管理制度至少包括以下( )内容：Ⅰ．对基金产品的风险等级进行设置Ⅱ．对基金产品进行风险评价的方式或方法Ⅲ．对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法Ⅳ．对基金产品和基金投资人进行匹配的方法A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第4节>基金销售适用性的指导原则和管理制度【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金销售适用性的指导原则、管理制度和实施保障；基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法；③对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序；④对基金投资者风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；⑤对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；⑥投资者适当性管理的保障措施和风控制度。

13.场内货币市场基金实行( )交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3>>>点击展开答案与解析货币市场基金的产生发展>节4第>章3：第【知识点】．【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。

知识点：中国货币市场基金的发展14.下列选项中属于商品基金的是( )A、黄金ETF和黄金期货B、黄金ETF和商品期货ETFC、黄金期货和商品期货ETFD、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：B【解析】：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

知识点：证券投资基金的分类标准及介绍15.以下不属于基金公司信息披露基本原则的是( )。

A、便利性B、完整性C、及时性D、真实性>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的原则和制度体系【答案】：A【解析】：信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上：①在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；②在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

16.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。

下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是( )。

A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得作出不当承诺B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场D．>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>诚实守信【答案】：C【解析】：诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。

故C项说法错误。

17.客户利益优先的原则要求基金从业人员( )A、从事与投资人利益相冲突的业务B、以相关方利益优先C、不在不同基金资产之间进行利益输送D、挪用交易资金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第2节>客户至上【答案】：C【解析】：客户利益优先要求基金从业人员必须全心全意地忠实于客户，依客户利益行事，当发生利益冲突时，将客户的利益置于个人及所在机构的利益之上。