信托方案确定版

信托贷款集合资金信托计划方案

1、信托计划名称：xxxx投资信托贷款集合资金信托计划；

2、信托类型：信托贷款；

3、交易对手：xxxx投资有限公司；

4、信托期限：3年；

5、信托规模：5亿；

6、融资成本：8.3%/年；

7、还款方式：融资方于信托计划成立后五日内一次性向我司支付3年的发行费，利息为1%/年，即1%/年*3年=3%；融资方每半年向我司支付利息，融资方每半年至少向我司还本2%。信托到期融资方向我司偿还剩余信托本息。

8、资金用途：用于融资方下属公司道路建设工程；

9、还款来源：公司营业收入或其他周转资金；

10、风控措施：

（1）xxxx公司对政府应收账款质押，本金质押率不超过60%；

（2）xxxx集团有限公司进行连带保证责任担保；

11、信托业保障基金：根据《信托业保障基金管理办法》（银监发[2014]50号）及《中国银监会办公厅关于做好信托业保障基金筹集和管理等有关具体事项的通知》（银监办发[2015]32号）的规定，资金信托按照新增资金规模的1%认购保障基金。保障基金于信托计划成立后5日内由xxxx投资公司按信托资金的1%缴纳到我公司基

金专户。保障基金将于项目到期保障基金公司归还我司之后，我司即归还融资方。