证券从业及专项《证券投资顾问业务》复习题集(第2148篇)

2019年国家证券从业及专项《证券投资顾问业务》职业资格考前练习一、单选题1.风险预警的程序是( )。

A、信用信息的收集和传递→风险分析→风险处罝→后评价B、风险处置→风险分析→信用信息的收集和传递→后评价C、风险处置→后评价→风险分析→信用信息的收集和传递D、风险分析→信用信息的收集和传递→风险处置—后评价>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>预警信用风险的程序和主要方法【答案】：A【解析】：风险预警的程序是:信用信息的收集和传递→风险分析→风险处置→后评价。

考点预警信用风险的程序和主要方法2.对于生产型企业，所属的风险敞口类型为( )。

A、上游闭口、下游敞口型B、上游敞口、下游闭口型C、双向敞口类型D、上游闭口、下游闭口型>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第3节>风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容【答案】：A【解析】：对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。

考点风险敞口分析和对冲比率确定的主要内容3.违反投资适当性原则的主要原因在于( )。

Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知A、Ⅰ．Ⅱ．ⅢB、Ⅰ．Ⅱ．ⅣC、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD、Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>投资渠道偏好、知识结构、生活方式、个人性格等对客户证券投资方式和产品选择的影响【答案】：B【解析】：投资适当性原则经常被违反，其主要原因在于：①投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息；②由于投资者自身经验和知识的欠缺，即便掌握了充分的相关信息，也不一定能够评估产品的风险水平；③投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知。

4.关于政府债券，下列论述错误的是( )。

A、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”B、政府债券拥有发达的二级市场C、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小D、政府债券的付息由政府保证，对于投资者来说，投资政府债券的收益是最高的>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>现金类、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征【答案】：D【解析】：D项，政府债券的付息由政府保证，因此其收益比较稳定，但不是最高的。

5.在债券投资组合管理过程中，通常使用的消极管理策略有( )。

Ⅰ 水平分析Ⅱ 债券互换Ⅲ 指数策略Ⅳ 免疫策略A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第7章>第1节>简单型消极投资策略【答案】：C【解析】：在债券投资组合管理过程中，通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现；另一种是免疫策略，这是被许多债券投资者所广泛采用的策略，目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。

6.在进行证券投资技术分析的假设中，最根本、最核心的条件是( )。

A、市场行为涵盖一切信息B、证券价格沿趋势移动C、历史会重演D、投资者都是理性的>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>技术分析的基本假设【答案】：B【解析】：证券市场技术分析是以一定的假设条件为前提的，这些假设是：市场行为涵盖一切信息(是进行技术分析的基础)；证券价格沿趋势移动(进行技术分析最根本、最核心的条件)；历史会重演(从人的心理因素方面考虑的)。

7.下列对证券投资顾问服务的有关规定表述正确的是( )。

I证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为特定客户利益损害其他客户利益II 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为公司及其关联方的利益损害客户利益III 证券公司、证券投资咨询机构及其人员不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益IV 证券投资顾问应当忠实于客户利益A、I、IIB、III、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问业务的原则、要求、流程【答案】：C【解析】：本题考查证券投资顾问业务的原则。

《证券投资顾问业务暂行规定》第五条，证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。

考点证券投资顾问业务的原则8.下列各项属于投资适当性要求的是( )。

A、特定的投资者购买恰当的产品B、适合的投资者购买低风险的产品C、适合的投资者购买恰当的产品D、特定的投资者购买低风险的产品>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>积极型管理、被动型管理的假设前提、基本原理及适用范围【答案】：C【解析】：适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度。

即投资适当性的要求是“适合的投资者购买恰当的产品”。

9.下列关于评估客户投资风险承受度的表述，错误的是( )。

A、年轻人一般偏好较高风险B、资金需动用的时间离现在越近，越不能承担风险C、年龄越低，人力资本越高，所能承受的风险越大D、已退休客户，应该建议其投资保守型产品>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>客户风险承受能力的影响因素【答案】：C【解析】：一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越低。

通常情况下，年轻人的人生与事业刚刚起步，面临着无数的机会，他们敢于尝试、敢于冒险，偏好较高风险。

但这并不表示年龄越小，所能承受的风险越大。

10.北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。

目前，夫妻二人已育有一个读小学二年级的女儿(9岁)和一个读幼儿园的儿子(6岁)。

根据家庭生命周期理论，关于王建国家庭所处的生命周期，下列表述正确的是( )。

A、这个周期从女儿出生开始，儿子完成学业结束B、这个周期从结婚开始，儿子完成学业结束C、这个周期从女儿出生开始，王建国夫妻退休结束D、这个周期从儿子完成学业，王建国夫妻退休结束>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>生命周期各阶段的特征、需求和目标【答案】：A【解析】：家庭形成期是从结婚到子女出生为止；家庭成长期是从子女出生到完成学业为止；家庭成熟期是从子女完成学业到夫妻均退休为止；家庭衰老期是从夫妻均退休到夫妻一方过世为止。

王建国家庭处于家庭成长期，故其所处周期应为从大女儿出生到小儿子完成学业为止。

11.某公司某会计年度末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。

根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为( )。

A、1.71B、1.50C、2.85D、0.85>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第1节>分析公司资本结构、偿债能力、盈利能力、营运能力、成长能力和现金流量等主要财务比率指标【答案】：A【解析】：根据有形资产净值债务率的公式，可得：12.已知在以均值为纵轴、以标准差为横轴的均值一标准差平面上由证券A和证券B构建的证券组合将位于连接A和B的直线或某一条弯曲的曲线上，并且( )。

A、不同组合在连线上的位置与具体组合中投资于A和B的比例无关B、随着A与B的相关系数P值的增大，连线弯曲得越厉害C、A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定D、A与B的组合形成的直线或曲线的形状与投资于A和B的比例有关>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>证券组合可行域和有效边界的含义【答案】：C【解析】：A与B的组合形成的直线或曲线的形状由A与B的关系所决定，即A与B的相关系数决定，与投资于A和B的比例无关；具体组合中投资于A和B的比例决定不同组合在连线上的位置。

13.按发行主体分类，债券可分为( )。

Ⅰ 政府债券Ⅱ 金融债券Ⅲ 可转换债券Ⅳ 公司债券A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【答案】：C【解析】：按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

14.风险揭示书内容与格式要求由( )制定。

A、中国证监会B、证券交易所C、证券公司D、中国证券业协会>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第3节>证券投资顾问业务风险揭示书的要求【答案】：D【解析】：证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。

风险揭示书内客与格式要求由中国证券业协会制定。

15.融资缺口等于( )。

A、核心贷款平均额-存款平均额B、贷款平均额-存款平均额C、核心贷款平均额-核心存款平均额D、贷款平均额-核心存款平均额>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>流动性风险的监测指标和预警信号【答案】：D【解析】：融资缺口由利率敏感资产与利率敏感负债之间的差额来表示。

商业银行在未来特定时段内的贷款平均额和核心存款平均额之间的差额构成了融资缺口，其公式为：融资缺口=贷款平均额-核心存款平均额。

16.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是( )。

A、当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果B、当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C、当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D、在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程>>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第3节>税收规划的主要步骤【答案】：C【解析】：C项，当客户情况中出现新的变化时，从业人员应介入判断是否改变税收规划。

考点税收规划的基本内容和主要步骤17.下列关于β系数说法正确的是( )。

A、β系数的值越大，其承担的系统风险越小B、β系数是衡量证券系统风险水平的指数C、β系数的值在0～1之间D、β系数是证券总风险大小的度量>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>证券系数β的涵义和应用【答案】：B【解析】：β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。