人民银行现金管理规定模版
现金收支的日常管理规定模版
现金收支的日常管理规定模版日常现金收支管理规定模板第一章总则第一条为了加强对现金收支的管理, 规范日常经费使用, 确保经费使用的合理性和安全性, 根据相关法律法规和国家财政部门的有关规定, 制定本规定。
第二条所有单位、团体及个人在接受并使用经费时, 应按照本规定的要求进行操作。
第三条全体员工均应严格遵守本规定, 如有违反规定的行为, 将受到相应的处理。
第四条本规定由现金管理部门负责解释和执行。
第二章收款管理第五条收款人员必须对收款人的身份、款项数量等进行核实, 确保收款人和款项的真实性。
第六条任何个人或单位收到现金时, 必须在当面向付款人出具收条, 并由付款人签字确认。
第七条每周收款额累计不得超过规定额度, 超过额度必须上报财务部门备案。
第八条每月底, 所有收款人员必须将当月收到的现金及时上交给财务部门, 由财务人员统计核对。
第九条收款人员必须合理安排和管理收款工作, 确保现金收款的安全性和有效性。
第十条支出必须符合单位或个人的合法需求, 并在经费预算的范围内进行。
第十一条支出人员必须对使用款项进行明确的安排和计划, 在支出时要结合实际情况, 确保资金的有效利用。
第十二条支出人员必须保留相关支出凭证, 并及时记录在财务部门指定的台账上。
第十三条支出人员必须按照相关程序和规定办理相关手续, 确保资金使用的合法性。
第十四条每月底, 所有支出人员必须将当月的支出情况及时上报给财务部门, 由财务人员进行核对和备案。
第四章财务管理第十五条财务部门负责现金收支的核对和统计工作, 并定期上报财政部门。
第十六条财务部门负责制定现金管理制度和相关管理流程, 并对所有收支人员进行培训和指导。
第十七条财务部门负责编制开支预算和支出计划, 并根据实际情况进行调整。
第十八条财务部门负责保管所有收入和支出的凭证, 并确保其完整性和安全性。
第十九条财务部门负责编制财务报告, 并及时向上级财政部门报送。
第二十条上级财政部门有权对各部门、单位的现金收支情况进行检查和监督。
人行公司现金管理制度
人行公司现金管理制度一、制度目的与原则为规范人民银行公司的现金管理工作，确保现金流动性和安全性，特制定本现金管理制度。
本制度以合规性、安全性、流动性和效益性为基本原则，旨在通过严格的现金管理流程控制，实现资金的合理调度和有效监控。
二、现金管理职责本公司设立专门的现金管理部门，负责日常现金收支管理、现金流预测、银行账户管理以及现金安全等相关工作。
该部门应定期向公司管理层报告现金状况，并提出优化建议。
三、现金收付管理1. 现金收入管理：所有现金收入必须及时足额存入公司指定的银行账户，严禁私自截留或挪用。
收款人员需对收入现金进行清点核对，确保金额无误后，方可办理入账手续。
2. 现金支出管理：现金支出需严格按照预算执行，任何超出预算的支出必须经过审批。
支出时，需由授权人员签字确认，并附上相应凭证。
四、银行账户管理公司应根据业务需要设立和管理银行账户，每个账户都应有明确的用途和权限设置。
银行账户的日常管理包括定期对账、余额监控和异常交易的及时处理。
五、现金流预测与计划现金管理部门应定期进行现金流预测，制定短期和长期的现金计划。
这有助于公司提前识别潜在的现金短缺或盈余情况，从而采取相应的措施。
六、现金安全与风险控制确保现金安全是现金管理的核心。
公司应建立现金安全管理制度，包括但不限于现金运输安全、防盗防抢措施、现金存储安全等。
同时，应定期对现金管理流程进行风险评估，及时发现并解决潜在风险。
七、监督检查与持续改进现金管理的有效性需要定期的监督检查来保障。
内部审计部门应定期对现金管理活动进行审计，确保制度的执行和现金的安全。
公司应鼓励员工提出改进建议，不断优化现金管理流程。
八、结语通过上述现金管理制度的实施，人民银行公司能够确保现金的有效管理和使用，降低财务风险，提升资金使用效率。
一个科学、规范的现金管理制度，是企业稳健运营的基石，也是企业可持续发展的重要保障。
事业单位现金管理规定模版（三篇）
事业单位现金管理规定模版第一章总则第一条为规范事业单位现金管理，提高资金使用效率，保障财务资产安全，根据《中华人民共和国事业单位法》和相关法律法规，制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于本单位职工和在编工作人员及相关单位工作人员在本单位进行的现金管理活动。
第三条基本原则事业单位现金管理应当坚持依法、规范、高效的原则。
第二章现金管理的基本要求第四条现金收入管理1.事业单位应当建立健全现金收入登记制度，明确现金收入的来源、数量、用途等相关信息。
2.现金收入应当由专人负责接收，及时办理相关手续，保证现金的安全和准确性。
3.事业单位应当建立现金收入核对制度，确保现金收入的真实性和完整性。
4.对于现金收入中的大额款项，事业单位应当建立审批程序，确保大额款项来源合法。
5.事业单位应当及时将现金收入存入指定政府银行账户，并及时办理相关手续，确保现金安全。
第五条现金支付管理1.事业单位应当建立现金支付预算制度，统筹安排资金，确保支付的合理性和效益性。
2.现金支付应当经过预算审批和财务审核，确保支付的合法性和准确性。
3.事业单位应当建立现金支付核对制度，确保支付的真实性和完整性。
4.现金支付应当由专人负责，确保支付的安全和准确性。
5.事业单位应当建立现金支付记录制度，明确支付的时间、方式、金额、对象等相关信息。
第六条现金保管管理1.事业单位应当建立现金保管制度，明确现金保管的责任人和权限。
2.现金保管应当由专人负责，并定期进行现金清点核对，确保现金的安全和准确性。
3.事业单位应当采取措施，确保现金保管的安全性，如安装监控设备、使用防火防盗设备等。
第七条现金调拨管理1.事业单位应当建立现金调拨制度，明确资金调拨的程序和权限。
2.现金调拨应当经过预算审批和财务审核，确保资金调拨的合法性和准确性。
3.现金调拨应当由专人负责，确保资金调拨的安全和准确性。
4.事业单位应当建立现金调拨记录制度，明确调拨的时间、方式、金额等相关信息。
现金管理暂行条例实施细则模板
第一章总则第一条为了更好地贯彻执行《现金管理暂行条例》，加强现金管理，保障社会经济秩序，维护金融稳定，根据《现金管理暂行条例》的规定，特制定本细则。
第二条本细则适用于中华人民共和国境内所有在银行和其他金融机构（以下简称开户银行）开立账户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位（以下简称开户单位）。
第三条开户单位应当遵守国家现金管理政策，按照本细则的规定进行现金收支、使用和监督。
第二章现金管理范围第四条开户单位可以使用现金的范围包括：（一）职工工资、津贴；（二）个人劳务报酬；（三）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；（四）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；（五）向个人收购农副产品和其他物资的价款；（六）出差人员必须随身携带的少量现金；（七）中国人民银行规定的其他现金支付。
第五条除前款规定范围外，开户单位之间的经济往来，应当通过开户银行进行转账结算。
第三章现金管理责任第六条开户单位负责人对本单位的现金管理负总责，应当建立健全现金管理制度，加强对现金收支、使用的监督管理。
第七条开户银行应当依照《现金管理暂行条例》和本细则的规定，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。
第四章现金收支与监督第八条开户单位应当建立健全现金收支管理制度，确保现金收支的真实、合法、合规。
第九条开户单位应当设立现金出纳员，负责现金的收付、保管和核算工作。
第十条开户单位应当严格按照国家规定和开户银行的指示，办理现金收支业务。
第十一条开户单位应当定期进行现金盘点，确保现金账实相符。
第十二条开户银行应当定期对开户单位的现金收支情况进行检查，发现问题及时通报开户单位并督促整改。
第五章现金管理监督第十三条各级人民银行应当加强对开户银行的现金管理监督，定期开展现金管理检查。
第十四条开户银行应当设立现金管理监督部门，负责现金管理的日常监督工作。
第十五条开户银行发现开户单位违反现金管理规定的行为，应当及时予以制止，并报告上级人民银行。
现金管理制度范本
现金管理制度范本
（公司名）现金管理制度
一、总则
1. 为了规范现金的流转和使用，确保现金的安全和合理利用，公司制定并执行现金管理制度。
2. 现金管理制度适用于公司内所有部门和岗位。
二、现金基金设置
1. 公司设立现金基金，用于日常经营和业务活动的资金周转。
2. 现金基金由财务部门负责管理，并指定专人负责现金的保管和交接。
三、现金收付与存储
1. 现金的收付必须由指定人员进行，并填写相关单据记录。
2. 现金应当及时存入指定的银行账户，不得私自保留现金。
四、现金报销
1. 公司要求所有报销款项必须通过现金支票或银行转账方式进行。
2. 报销申请必须提交相关单据和证明材料，并经过部门负责人审核和财务部门核实。
3. 财务部门对报销款项进行审批和支付，并及时记录相关信息。
五、现金盘点和核对
1. 每月底，财务部门负责对现金进行盘点和核对，确保现金账面与实际存量相符。
2. 盘点结果应当及时报告给公司领导，并记录在相应的报表中。
六、现金异常情况处理
1. 如发现现金异常情况，立即向财务部门报告，并进行调查和处理。
2. 对于现金盗窃、挪用等违法行为，公司将依法追究相关责任人的法律责任。
七、惩罚措施
对违反现金管理制度的行为，公司将按照公司规定给予相应的处罚，对于严重违法犯罪行为，将移交司法机关处理。
以上为（公司名）现金管理制度的范文，可根据公司具体情况进行调整和完善。
现金规范化管理制度【最新范本模板】
现金管理制度第一章总则第一条为加强现金管理，依据国务院发布的《现金管理暂行条例》及中国人民银行发布的《现金管理暂行条例实施细则》,结合本公司实际情况，制定本制度。
第二条财务部负责本制度的具体贯彻实施。
第二章现金的收入、支出范围第三条现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等.第四条现金支出范围.1．职工工资、各种工资性津贴、个人劳务报酬。
2．支付给个人的奖金等各种奖金。
3．各种劳保、福利费以及国家规定的对个人的其他支出和其他按规定发给个人的费用.4．出差人员必须随身携带的差旅费。
5．支付各单位间在转账结算起点以下的零星支出.6．中国人民银行确定的需要支付现金的其他支出。
7．企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外,都要通过银行进行转账结算。
第三章库存现金管理第五条库存现金实行限额管理,公司按国家规定保留一定数额的库存现金.库存现金限额一般为三天的日常零星开支需要。
第六条库存现金不得超过规定限额,超过部分必须于当日存入银行,每日下班前结余现金必须放入保险箱。
库存限额不足时从银行存款账户提取。
第四章现金收付业务的日常管理第七条公司现金收付由出纳人员负责。
现金收付必须根据合法的凭证由出纳人员认真核对后办理。
第八条对于违反规定的收支,出纳人员有权拒绝办理。
第九条对于内容不详、手续不全、数字有误的凭证，应当予以退回,要求补办手续，更正错误；遇有伪造、涂改凭证等虚报冒领的，应及时向领导反映。
第十条收付完毕，出纳人员应在原始凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”戳记。
第十一条现金收入当日送存开户银行，当日送存确有困难的，按开户银行确定的时间送存。
第十二条不得坐支现金。
公司支付现金,只可以从库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本公司的现金收入中直接支付。
收支的现金必须及时入账。
第十三条公司提取现金，应注明用途，经有效审批后,出纳人员方可提取。
第十四条公司派人到外地采购，应通过银行签发汇票或将款项汇往采购地开立采购专户。
现金使用管理规定范文(4篇)
现金使用管理规定范文第一章总则第一条为规范我单位的现金资金的使用和管理，确保资金安全，加强内部控制，制定本规定。
第二条本规定适用于我单位的现金资金的使用和管理，包括各个部门、单位及其他机构。
第三条现金资金指我单位取得的各种形式的现金资金，包括银行存款等。
第四条现金使用和管理应遵循公平、公正、公开、节约的原则。
第二章现金使用管理制度第五条现金使用应严格按照我单位的预算、支出计划进行，禁止擅自挪用、私分和截留现金资金。
第六条现金使用应有明确的用途和事项，并且按照规定的程序进行申请、审批和报帐手续。
第七条现金使用申请应包括用途、金额、支付方式等信息，并需提供相应的资料和证明。
第八条现金使用申请需经有权审批人审批通过后方可实施，严禁超过审批金额和用途进行使用。
第九条现金使用报帐应按照规定的时间、程序进行，确保资金流向的合法合规。
第十条现金使用和管理应建立详细的台账，记录每一笔现金资金的收支、流转情况，并定期进行核对和复核。
第三章资金保管和使用的控制措施第十一条现金资金应存放在专门负责保管现金的机构或保险库，严禁私自存放或移动。
第十二条现金资金的保管人员应经过严格的筛选，具备合规的资金保管和管理经验，并定期进行培训和考核。
第十三条现金资金的保管人员应按照规定的程序出库、入库，并记录相关的信息和交接情况。
第十四条现金资金的保管人员应保证资金安全，严禁私自使用、挪用或截留现金资金。
第十五条现金资金的使用人员应按照规定的程序领取、使用，并及时归还或报帐。
第十六条现金资金的使用人员应保证资金安全，严禁擅自挪用、私分和截留现金资金。
第四章资金监督和检查第十七条我单位应建立严格的资金监督和检查制度，定期对现金使用和管理进行审计和检查。
第十八条资金监督和检查应由专门的机构或人员负责，对资金使用和管理情况进行抽查和核实。
第十九条资金监督和检查应有详细的记录和报告，并及时对问题进行处理和整改。
第五章处罚和责任追究第二十条对于违反本规定的行为，我单位将根据情节轻重，采取相应的处罚措施，包括警告、记过、记大过、降级、辞退等。
现金管理表格模板
现金管理表格模板
《现金管理表格模板》
现金管理对于任何企业或个人来说都至关重要。
一个有效的现金管理表格可以帮助你跟踪和管理你的流入和流出现金，以及你的财务健康状况。
无论是个人财务管理，还是企业的资金管理，都可以使用现金管理表格来管理资金并做出明智的财务决策。
一个好的现金管理表格模板应该包括以下内容：
1. 收入：列出所有你的收入来源，包括工资、投资回报、租金等。
2. 支出：列出所有你的支出项目，包括房租、水电费、日常开销等。
3. 现金流入和流出：将所有的收入和支出汇总，得出净现金流入和流出情况。
4. 现金余额：根据现金流入和流出情况，计算出每天、每周或每月的现金余额。
5. 预算和实际：若有详细预算和实际开销的明细，应当列在表格中进行比对，以便及时调整开支和收入。
6. 报告和分析：根据表格中的数据，制作相应的报告和分析，以便于做出有效的财务决策和调整。
现金管理表格模板可以根据个人或企业的实际需求来进行调整和定制。
通过使用现金管理表格模板，你可以更加清晰地了解你的财务状况，并且做出更加明智的财务决策。
同时，它也可以帮助你更好地规划和管理你的资金，以确保你的财务状况保持良好。
现金管理制度标准模板(2篇)
现金管理制度标准模板（l）超过库存限额以外的现金应在下班前送存银行。
（2）为加强对现金的管理，除工作时光需要的少量备用金可放在出纳员的抽屉内，其余则应放入出纳专用的保险柜内，不得随意存放。
（3）限额内的库存现金当日核对清楚后，一律放在保险柜内，不得放在办公桌内过夜。
（4）单位的库存现金不准以个人名义存人银行，以防止有关人员利用公款私存取得利息收入，也防止单位利用公款私存构成账外小金库。
银行一旦发现公款私存，能够对单位处以罚款，情节严重的，能够冻结单位现金支付。
（5）库存现金，包括纸币和铸币，纸币的票面金额和铸币的币面金额，以及整数（即大数）和零数（即小数）分类保管。
纸币必须要打开铺平存放，并按照纸币的票面金额，以每一百张为一把，每十把一捆扎好。
凡是成把、成捆的纸币即为整数（即大数），均应放在保险柜内保管，随用随取;凡不成把的纸币视为零数（或小数），也要按照票面金额，每十张为一扎，分别用曲别针别好，放在传票箱内或抽屉内，必须要存放整齐，秩序井然。
铸币也是按照币面金额，以每一百枚为一卷，每十卷为一捆.同样将成捆、成卷的铸币放在保险柜内保管，随用随取;不成卷的铸币，应按照不一样币面金额，分别存放在个性的卡数器内。
现金管理制度标准模板（二）《内部现金管理制度》规章制度1.钱账分管制钱账分管即是管钱的不管账，管账的不管钱。
一方面非出纳员不得经管现金收付业务和现金保管业务，另一方面，出纳员不得兼管稽核、会计档案保管和收入、费用、债权、债务账目的登记工作。
但是，也不是说出纳员不能管理任何账。
出纳员在办理现金收付业务和现金保管的同时，兼登记现金日记账和编制现金日报表，由会计员登记现金总账。
也有的单位由出纳员登记现金总账和日记账，会计员编制现金日报表。
2.现金开支审批制现金开支审批制包括以下几个方面：（l）现金开支范围各单位应根据《现金管理暂行条例》及其实施细则的规定，确定现金开支范围。
如职工工资个人劳动报酬，支付给个人的各种奖金，各种劳保、福利费用，差旅费，收购单位向个人收购农副产品和其他物资支付的价款。
现金、票证安全管理制度(5篇)
现金、票证安全管理制度为切实加强公司现金、票证的安全管理，确保资金、票证的正常周转，防止发生意外事故，维护稳定的生产秩序，特制定本制度：(一)、现金保管必须严格按规定办理，库存现金不得超过规定限额，超过限额必须每天送入银行。
(二)、遇特殊情况需将大量现金、票证存放保险箱内过夜，必须请示公司领导，经同意后由部门派人值班守护。
(三)、帐册、现金、票证要及时清理、检查、核对，重要凭证必须登记入册，严格审核手续。
(四)、财务票证管理人员，应将票证和印章分别存放，保险箱钥匙严禁存放办公桌内，必须随身携带，不得将钥匙移交他人保管，一旦移失要及时报告保卫和分管领导，便于妥善处理.(五)、财务人员和保管员应严格遵守岗位责任制，认真履行职责，不得向无关人员泄漏有关财务情况。
(六)、财务保管人员应具备高度的责任感和警惕性，发现可疑情况要及时报告，发现财务室、保险箱被盗应报警，并注意保护现场，协助侦破。
(七)、财务室的门、窗、柜等一切安全防范措施、防范部位，必须经常检查，现金保管员调动后要及时更换门锁，发现隐患及时整改。
(八)、财务人员因违反规定，致使钱物、票证被窃、遗失，造成损失按相关规定予以处罚，重者追究法律责任。
现金、票证安全管理制度（2）是指一个组织或机构为了保障现金和票证的安全而制定的一系列规章制度和控制措施的总称。
现金、票证安全管理制度通常包括以下内容：1. 现金、票证管理责任制度：明确各级管理人员对现金、票证管理的职责和权限，包括现金、票证的保管责任、审批权、监督和检查义务等。
2. 现金、票证的保管规定：包括现金、票证的安全保管地点、保管人员数量和资格要求、保管设备和工具的配备要求等。
3. 现金、票证的流动控制制度：规定现金、票证的流动程序和流动人员的权限和责任，包括现金、票证的收发记录、审批程序、收款和付款的授权程序等。
4. 现金、票证的盘点制度：规定现金、票证的定期盘点周期和方式、盘点人员的要求和程序、盘点结果的记录和核对程序等。
现金管理的管理制度模板
现金管理的管理制度模板一、目的为加强公司现金管理，保障资金安全，提高资金使用效率，规范现金收付行为，根据国家相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本管理制度。
二、适用范围本制度适用于公司全体员工，特别是财务部门及涉及现金收付的相关部门。
三、职责分工1. 财务部门负责现金的日常管理和核算工作。
2. 各部门负责本部门现金收付的申请和审批流程。
3. 审计部门负责对现金管理的合规性进行监督和检查。
四、现金收入管理1. 所有现金收入必须及时、全额存入公司指定账户。
2. 收入现金应开具收款凭证，并确保收款凭证的真实性和完整性。
3. 严禁私自设立“小金库”或挪用现金。
五、现金支出管理1. 现金支出应严格执行预算审批制度，未经批准不得擅自支出。
2. 支出现金应有明确的用途和合法的凭证。
3. 员工报销应提供有效票据，并按照公司规定的流程办理。
六、现金保管1. 现金及有价证券应存放在安全的保险柜内，并定期检查。
2. 保险柜钥匙和密码应由专人负责管理，不得泄露。
3. 财务部门应定期对现金进行盘点，确保账实相符。
七、现金清查1. 定期进行现金清查，包括但不限于每日盘点、月末盘点和年度盘点。
2. 清查中发现的现金差额应立即查明原因，并采取相应措施。
八、现金收付凭证管理1. 所有现金收付行为必须有合法的凭证作为依据。
2. 凭证应妥善保存，以备审计和核查。
九、违规处理1. 对违反现金管理制度的员工，公司将视情节轻重给予警告、罚款或解除劳动合同等处分。
2. 对于涉嫌违法行为，公司将依法移交司法机关处理。
十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
2. 对本制度的修改和补充，应由财务部门提出，经公司管理层批准后执行。
请根据公司实际情况对以上模板进行适当调整和补充。
按照我国现金管理制度的有关规定范本
按照我国现金管理制度的有关规定范本现金管理制度范本第一章总则第一条为规范和加强我国的现金管理工作，维护国家财政秩序，保障国家财产安全，制定本制度。
第二条本制度适用于我国各级政府机关、企事业单位、金融机构等各类组织的现金管理工作。
第三条现金管理工作应遵循公开、公平、公正、公信的原则，确保现金的安全、合理使用和保值增值。
第四条现金管理工作应加强对现金的全面管理，提高现金管理效率，降低风险和成本。
第五条现金管理工作应依法依规办事，严守机密，遵循会计原则和财务管理制度。
第二章现金管理的基本要求第六条现金管理工作要求确保现金的安全和完整性，严禁挪用、截留或滥用现金。
第七条现金管理工作要求健全的内部控制体系，明确工作流程，并严格执行。
第八条现金管理工作要求建立现金监督机构，负责监督和检查现金管理工作的执行情况。
第九条现金管理工作要求做好现金的记账和核对工作，确保财务数据的准确性和真实性。
第十条现金管理工作要求明确现金的使用范围和限额，并建立明确的审批制度。
第三章现金管理工作的具体措施第十一条现金管理工作应建立现金收付制度，明确收付流程和责任。
第十二条现金管理工作应做好现金的清点和验钞工作，确保现金的真实性和合法性。
第十三条现金管理工作应建立现金保管制度，明确各级管理人员的职责和义务，并做好现金的保管工作。
第十四条现金管理工作应建立现金押运制度，保障现金的安全运输。
第十五条现金管理工作应建立现金封袋制度，确保现金的安全封存和发送。
第十六条现金管理工作应建立现金流动核查制度，加强对现金流向的控制和监督。
第十七条现金管理工作应建立现金盘点制度，对现金进行定期或不定期的盘点工作。
第四章现金管理的风险和对策第十八条现金管理工作要重视现金管理中的风险防控工作，建立风险识别和评估机制。
第十九条现金管理工作要积极应对突发事件，做好应急预案和应急措施。
第二十条现金管理工作要加强对现金的风险控制，制定相关制度和政策。
第二十一条现金管理工作要加强对现金管理人员的培训和教育，提高他们的风险意识和应急处理能力。
现金管理实施细则范文(4篇)
现金管理实施细则范文现金管理是企业财务管理的重要组成部分，对企业的正常运营和发展具有重要影响。
为了规范企业的现金管理工作，制定实施细则是必要的。
下面是一个现金管理实施细则的模板，供参考。
一、现金管理的目的和原则1. 目的：确保企业的现金安全、有效利用现金资源、提高资金使用效率。
2. 原则：(1) 安全性原则：确保现金的安全，采取一定的防范措施，防止现金丢失或失窃。
(2) 适度投资原则：在保证现金安全的前提下，将闲置的现金进行适度投资，增加资金流动性。
(3) 高效利用原则：合理调配现金，提高资金使用效率，避免资金的闲置。
(4) 合规原则：遵守相关法律法规，按照财务制度和内部控制制度进行现金管理。
二、现金管理的组织架构和职责1. 组织架构：(1) 财务部门：负责全面协调和管理企业的现金管理工作。
(2) 现金管理部门：具体负责现金的募集、支付、结算等工作。
(3) 相关部门：根据需要，协助现金管理部门开展工作，包括采购部门、销售部门、行政部门等。
2. 职责：(1) 财务部门：负责制定现金管理政策、规定现金管理的流程和操作细则。
(2) 现金管理部门：a. 募集现金：负责企业资金的募集，包括贷款、发行债券等。
b. 管理现金：负责企业现金的收付、结算、储备等工作。
c. 投资现金：对闲置的现金进行适度的投资，增加现金收益。
d. 预测现金流：根据企业的经营活动和需求，预测未来一段时间的现金流情况。
e. 分析现金流：对现金流进行分析和监控，发现问题并提出解决措施。
三、现金管理的流程和操作细则1. 现金募集流程：(1) 预测资金需求：根据经营活动和未来计划，预测企业一段时间内的资金需求。
(2) 制定资金募集计划：根据资金需求和市场情况，制定资金募集计划，包括借款计划、债券发行计划等。
(3) 筹集资金：按照资金募集计划，与银行、金融机构等进行沟通和协商，完成资金的募集。
2. 现金支付流程：(1) 支付申请：各部门根据实际需求，提出支付申请。
现金支付管理规定范文(三篇)
现金支付管理规定范文第一章总则第一条为了规范和加强现金支付管理，维护金融秩序，保障经济安全，根据有关法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于金融机构、企事业单位、个体工商户等单位和个人的现金支付活动。
第三条现金支付是指以货币形式进行支付的行为，包括现金存款、现金提取、现金兑换、现金转账等。
第四条现金支付活动应遵循合法、安全、便捷的原则，提高支付效率，减少支付风险。
第五条现金支付活动应当符合金融监管部门的规定，并接受监督和检查。
第二章现金存取管理第六条金融机构应当建立健全现金存取管理制度，明确责任部门和岗位，确保存取款业务的安全、准确和及时性。
第七条金融机构应当使用符合国家标准的现金专用箱，保障现金存取过程的安全。
第八条金融机构应当加强现金柜员的培训和管理，确保现金存取操作的规范和准确。
第九条金融机构应当配备足够的现金柜员，合理安排现金存取窗口，提高服务效率。
第十条金融机构应当采取有效措施，防止现金存取过程中的假币、损毁币和失窃等风险，确保现金支付的安全。
第三章现金转账管理第十一条单位和个人在进行现金转账时，应当按照规定填写转账申请表，并提供有效的身份证件和账户信息。
第十二条金融机构应当加强对现金转账业务环节的审查，确保转账操作的合法性和准确性。
第十三条金融机构应当及时办理现金转账业务，确保资金及时到账。
第十四条金融机构应当建立现金转账风险预警机制，对异常转账行为进行监测和防范。
第十五条金融机构应当定期开展现金转账业务的风险评估和自查，及时发现和解决存在的问题。
第四章现金兑换管理第十六条金融机构应当按照相关规定开展现金兑换业务，主动为客户提供现金兑换服务。
第十七条金融机构应当加强现金兑换业务的监控和管理，避免洗钱等违法行为。
第十八条金融机构应当建立现金兑换交易记录，妥善保存相关资料，提供给监管部门进行监督检查。
第五章现金支付管理责任第十九条金融机构应当明确现金支付业务的管理责任部门和人员，加强对现金支付业务的监督和管理。
现金流管理制度模板
第一章总则第一条为加强本企业现金流管理，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和财务管理制度，特制定本制度。
第二条本制度适用于本企业所有涉及现金流的业务活动，包括现金收入、支出、存储、结算等环节。
第二章现金流管理原则第三条现金流管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保现金资产安全，防止资金损失和风险。
2. 效率性原则：提高资金使用效率，加快资金周转速度。
3. 规范性原则：严格按照国家法律法规和财务管理制度执行。
4. 透明性原则：确保现金流管理的公开、透明，便于监督。
第三章现金流管理制度第一节现金收入管理第四条各部门收入现金应及时送至财务部，不得擅自留存或挪用。
第五条财务部应设立专门的现金收入账户，并对收入现金进行详细记录。
第六条现金收入应及时入账，不得延迟或遗漏。
第二节现金支出管理第七条各部门需支出现金时，应填写《现金支出申请单》，经相关负责人审批后，方可领取。
第八条现金支出应严格按照审批的用途和金额执行，不得擅自更改。
第九条财务部应定期对现金支出进行审核，确保支出合规。
第三节现金存储管理第十条财务部应根据企业实际情况，合理设置现金存储限额。
第十一条库存现金不得超过规定的限额，超出部分应及时存入银行。
第十二条现金存储地点应选择安全可靠的场所，并采取必要的安全措施。
第四节银行账户管理第十三条企业应开设必要的银行账户，并严格按照规定使用。
第十四条各银行账户的审批、使用和监管由财务部负责。
第十五条银行账户的余额和交易记录应定期与银行对账，确保账实相符。
第四章现金流监控与报告第十六条财务部应定期对现金流进行监控和分析，及时发现问题并采取措施。
第十七条财务部应每月向企业高层管理报告现金流状况，包括现金流入、流出、结余等信息。
第十八条企业高层管理应定期召开现金流分析会议，研究解决现金流管理中存在的问题。
第五章责任与处罚第十九条各部门负责人对本部门现金流管理负有直接责任。
第二十条对违反本制度规定，造成资金损失或风险的行为，将依法追究责任。
银行现金管理规定模版
银行现金管理规定模版第一章总则第一条目的和依据为规范银行现金管理，加强对现金的安全、准确、高效管理，保障银行的经营秩序和客户的利益，根据相关法律法规和银行内部管理规定，制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于所有银行机构及其分支机构，在业务经营中涉及现金管理的各个环节，包括现金收付、现金调拨、现金监管等。
第三条定义1. 现金：包括货币、有价证券、金银等可以直接用作支付手段的实物。
2. 现金管理人员：指负责银行现金管理工作的各级人员，包括现金柜员、现金主管、现金部门负责人等。
3. 现金流动环节：指现金的收付、储存、清点、监管等环节。
第四条基本原则现金管理应当遵循以下基本原则：1. 安全原则：保障现金的安全性，防止现金的丢失、被盗等风险。
2. 准确原则：保持现金的准确性，确保现金的真实性和完整性。
3. 高效原则：提高现金管理的效率，实现现金的流转和调配的快速、方便。
第二章现金收付管理第五条收款管理1. 银行机构应当建立健全收款制度，明确收款的业务程序和操作流程。
2. 收款业务应当使用专用的收款箱或收款机，明确收款人员的责任和义务。
3. 收款人员应当按照规定的程序和方式进行收款，确保现金的真实性和准确性。
第六条付款管理1. 银行机构应当建立健全付款制度，明确付款的业务程序和操作流程。
2. 付款业务应当使用专用的付款箱或付款机，明确付款人员的责任和义务。
3. 付款人员应当按照规定的程序和方式进行付款，确保现金的真实性和准确性。
第七条结算管理1. 银行机构应当建立健全结算制度，明确结算的业务程序和操作流程。
2. 结算人员应当按照规定的程序和方式进行结算，确保结算的安全性和准确性。
3. 结算过程中的现金应当受到特殊保护，严禁将现金暴露于外界或未经授权的人员接触。
第三章现金储存管理第八条现金库房管理1. 银行机构应当建立现金库房，对现金进行储存和保管。
2. 现金库房应当配备专门的保管人员和安全设施，如监控器、保险柜等。
公司现金管理规定范本
公司现金管理规定范本第一章总则第一条目的和依据为了加强对公司现金管理的监督和控制，保证公司资金的安全和合理利用，提高资金运作效率，制定本规定。
本规定依据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况制定。
第二条适用范围本规定适用于公司内所有涉及现金管理的部门、岗位和人员，包括但不限于财务部门、出纳员以及相关业务部门。
第三条定义1. 现金：指公司在银行系统外的现金资产，包括人民币、外币、有价证券等形式。
2. 现金管理：指对公司现金资产进行统一规划、调度、监督、控制和分配的管理活动。
3. 出纳员：指公司财务部门指定的负责现金管理的工作人员。
第二章现金资金的保管与使用第四条资金保管1. 公司现金资金必须由专门的出纳员负责保管，不得由其他人员随意接触或私自使用。
2. 出纳员应按照公司规定的现金保管流程进行保管，确保现金的安全。
3. 出纳员应对所保管的现金进行定期清点核对，并做好相应的记录。
第五条支付与收款1. 公司现金支出必须经过合法授权，并按照公司相关流程进行审批和支付。
2. 公司现金的收入必须按照公司相关流程进行登记和入账。
3. 出纳员在支付与收款过程中应当严格按照操作规程进行，确保资金的准确流转。
第六条外币现金管理1. 公司外币现金必须由专门的出纳员负责管理和保管。
2. 公司外币现金的兑换和使用必须按照相关法律法规和公司内部规定进行，遵守外汇管理制度。
第三章现金管理控制第七条现金计划管理1. 公司应结合经营发展和预算编制，制定现金计划管理措施，合理安排资金使用和调度。
2. 公司应根据现金计划制定使用预算，确保资金使用合理、高效。
第八条现金流量管理1. 公司应通过现金流量表及时了解和掌握现金流量的情况，并根据情况进行资金调度和应对措施。
2. 公司应建立现金流量监控机制，对高风险流量进行预警和控制。
第九条现金风险管理1. 公司应建立现金风险管理机制，开展风险评估和风险控制。
现金管理制度
现金管理制度一、使用现金结算范围：1. 员工工资、津贴。
2. 各种劳保、福利费以及国家规定的个人的其他支出。
3. 向个人收购农副产品和其他物资的价款。
4. 出差人员必须随身携带的差旅费。
5. 结算起点（1000元）以下的零星支出。
不属于上述现金结算范围的款项支付，应当以支票进行结算，特殊情况需经总经理、财务经理批准后另行处理。
二、库存现金限额规定：酒店财务室库存现金不得超过5000元，超过限额的现金应及时存入银行，低于限额时可视情况从银行提取补足，特殊情况上报总经理审批。
三、财务人员从银行提取现金，应当填写“空白支票签发领用登记薄”，并写明用途和金额。
四、符合现金结算范围的，凭发票、工资单、借款审批单等有效报销凭据或领款凭证，经手人签字，财务经理审核，总经理批准后由出纳支付现金。
五、广告费、货款等收款人为有银行帐户的单位，必须以转帐支票付款，不得以现金或现金支票形式支付。
六、财务经理负责定期安排对出纳现金进行盘点检查。
1. 现金盘点：包括现金、银行存款、支票等。
2. 盘点方式：采用定期（每月30日和年终盘点）和不定期抽查。
3. 盘点人员：出纳（盘点人）、会计（会点人）。
4. 现金盘点的时间，应于盘点当日上午发生收支前，或当日下午结账后进行。
5. 盘点前应将现金柜封锁，并于核对账册后开启，由会点人和盘点人共同盘点。
6. 会点人依实际盘点数详实填写“现金盘点表”一式三联，经双方签字认可后，第一联出纳留存，第二联会计留存，第三联交总经理留存。
七、财务部安全管理规定1.认真贯彻执行国家财经法规、制度和有关规定，结合财务工作定期进行安全检查，发现问题和漏洞及时汇报并妥善处理。
2.营业结帐完毕，各班次收银员须将本班现金、支票投入专用保险柜。
3.财务部为重要部门，除专人在内工作外，其他无关人员不得入内。
4.财务人员去银行存取现金、支票等，必须有专车接送，并有保安人员全程护卫，取送款中途不准任何无关人员搭车，未经批准不准在途中办理任何与此项工作无关事宜。
现金管理条例10949
现金管理条例10949现金管理条例第一章总则第一条为改善现金管理，促进商品生产和流通，加强对社会经济活动的监督，制定本条例。
第二条凡在银行和其他金融机构(以下简称开户银行)开立帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他单位(以下简称开户单位)，必须依照本条例的规定收支和使用现金，接受开户银行的监督。
国家鼓励开户单位和个人在经济活动中，采取转帐方式进行结算，减少使用现金。
第三条开户单位之间的经济往来，除按本条例规定的范围可以使用现金外，应当通过开户银行进行转帐结算。
第四条各级人民银行应当严格履行金融主管机关的职责，负责对开户银行的现金管理进行监督和稽核。
开户银行依照本条例和中国人民银行的规定，负责现金管理的具体实施，对开户单位收支、使用现金进行监督管理。
编辑本段第二章现金管理和监督第五条开户单位可以在下列范围内使用现金:(一)职工工资、津贴;(二)个人劳务报酬;(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金; (四)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出;(五)向个人收购农副产品和其他物资的价款;(六)出差人员必须随身携带的差旅费;(七)结算起点以下的零星支出;(八)中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。
前款结算起点定为一千元。
结算起点的调整，由中国人民银行确定，报国务院备案。
第六条除本条例第五条第(五)、(六)项外，开户单位支付给个人的款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付;确需全额支付现金的，经开户银行审核后，予以支付现金。
前款使用现金限额，按本条例第五条第二款的规定执行。
第七条转帐结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。
开户单位在销售活动中，不得对现金结算给予比转帐结算优惠待遇;不得拒收支票、银行汇票和银行本票。
第八条机关、团体、部队、全民所有制和集体所有制企业事业单位购置国家规定的专项控制商品，必须采取转帐结算方式，不得使用现金。
第九条开户银行应当根据实际需要，核定开户单位三天至五天的日常零星开支所需的库存现金限额。
现金管理办法-模板
现金管理办法第一章总则第一条为了加强货币资金管理，确保货币资金的安全与完整，提高货币资金使用效率和会计核算工作质量，根据国家有关法律法规和《企业内部控制基本规范》及上级主管部门有关规定制定本制度。
第二条本制度所称货币资金是指企业所拥有或控制的现金、银行存款和其他货币资金。
第三条会计人员必须严格按照《现金管理暂行条例》、《支付结算办法》、《票据法》、《集团公司现金管理办法》等有关规定进行货币收、付款业务的管理和核算。
第四条未经批准不得擅自开设各种账户，不得多头开户。
第五条货币资金内部财务会计控制应当达到以下目标：1.确保货币资金业务会计核算资料真实、完整；2.确保货币资金的安全；3.确保货币资金收、付款业务合法合规；4.确保货币资金结算及时、准确；5.提高货币资金使用效率、合理保持现金持有量。
第二章职权分工与授权批准第六条计划财务科对本段各项货币资金（包括铁路运营、基本建设、大修、工附业、职工养老保险、医疗保险、住房公积金、住房补贴资金，以及购买的各种有价证券）实行归口统一管理、统一核算，其他任何部门未经财务部门授权或委托，不得擅自以单位的名义对外单位办理收付款业务和出具各种收款收据、发票等。
计划财务科有权拒绝以部门名义收取、支付的各种款项。
第七条单位负责人是全段会计行为的责任主体，必须充分认识资金集中管理的必要性和重要性，自觉承担起资金管理的领导责任，并对全段资金管理内部控制制度的建立健全、有效实施和资金的安全、完整负责。
第八条财务负责人是货币资金管理和监督的主要责任人，对货币资金收、付款业务的合法性负责。
在日常工作中对所有收付款凭证进行审核，必须定期或不定期地对现金、库存现金日记账、银行存款日记账和银行对账单进行核对，每月不得少于2次。
抽查情况要有记录，发现问题要及时处理。
在对银行对账单抽查之前，应将单位银行对账单的余额与开户银行进行核对或取得银行确认的书面证明。
第九条会计人员负责相关原始凭证的审核和收付款凭证的填制。
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人民银行现金管理规定模版
第一章总则
第一条根据《中华人民共和国人民银行法》及相关法律法规的规定，为了加强现金管理、维护金融秩序，保障金融机构和公众的利益，制定本规定。
第二条本规定适用于人民银行、商业银行、邮政储蓄银行、合作金库、村镇银行及其他取得银行业务资格的金融机构（以下简称金融机构）的现金管理活动。
第三条现金管理应遵循稳健、高效、安全、便捷的原则，加强信息化建设，推动现金管理业务创新。
金融机构应建立健全现金管理制度，加强内部控制，严格遵守现金管理规定。
第二章现金收付业务
第四条金融机构应根据现金收付业务的特点，制定详细的操作规程，明确收付流程和责任。
收付柜台应配置足够数量和种类的现金盛放工具，保障现金收付的顺畅进行。
第五条金融机构应建立完善的现金清分中心，通过现代化设备和技术手段，提高现金清点的效率和准确性。
现金清分中心应具备安全可靠的防护设施，采取措施确保现金的安全和保密。
第六条金融机构应建立现金装配中心，统一组织现金的装配工作。
在装配过程中，应采取严格的安全措施，确保现金的完整性和真实性。
第七条金融机构对现金进行装配、清分、收付时应认真核对现金票据的真伪，合格的现金票据应妥善保管，不得流入市场。
第三章现金保管与运输
第八条金融机构应建立完善的现金库房，配备专门的保管人员，确保现金的安全。
现金库房应具备防火、防盗、防潮、防爆等设施，采取有效的监控和报警措施。
现金库房的出入口应设有严格的管理制度，凡非现金库房保管人员和核心岗位人员，禁止进入。
第九条金融机构应建立现金运输制度，明确现金的运输路线、方式和安全措施。
现金运输车辆应具备安全可靠的特点，配备专门的司机和押运人员，确保现金的安全运输。
第十条金融机构应加强现金押运人员的培训，提高其安全意识和风险防范能力。
现金押运人员应按规定的路线和方式进行押运，不得擅自变更。
第十一条金融机构应加强对现金保险箱和专用袋的管理，确保其的安全性。
现金保险箱及专用袋的配发、归还、加封和打开等操作，应严格按照规定进行，不得泄露现金信息。
第四章现金清分与验证
第十二条金融机构应根据对现金清分和验证的需要，投资和使用先进的机械设备和检测工具。
对所投资的机械设备和检测工具，金融机构应建立定期检修和维护制度，确保其正常运行。
第十三条金融机构应建立现金清分和验证人员的培训制度，提高其操作技能和现金辨别能力。
现金清分和验证人员必须经过严格的资格认证，按规定进行操作，不得违规和失职。
第十四条金融机构应定期对现金清分和验证的工作结果进行抽查和核对，发现问题及时处理，确保现金清分和验证的准确性和可靠性。
第五章现金报废与回笼
第十五条金融机构应定期对现金进行鉴定和报废处理。
鉴定和报废工作必须由经过资格认证的人员进行，严格按照相关规定进行。
第十六条金融机构应建立现金回笼制度，确保报废现金的快速和安全回笼。
现金回笼工作应遵循市场化原则，统一组织实施。
第六章现金清算与结算
第十七条金融机构应按照现金清算与结算规定，参与现金业务的清算与结算工作。
现金清算与结算工作应遵循公平、公正、公开的原则，确保资金的安全和到账的及时性。
第十八条现金清算与结算机构的建设和运营应符合监管部门的要求。
现金清算与结算机构应建立健全的内部控制制度，确保系统的稳定运行和数据的安全。
第七章违规处理与法律责任
第十九条金融机构在现金管理过程中，如违反国家法律法规和监管规定，产生违规行为的，金融机构应按照相关规定进行追责和处理。
第二十条对于在现金管理过程中发生的安全事件，金融机构应及时采取有效的措施，进行调查和处理。
对于涉嫌犯罪的行为，金融机构应报案并配合司法机关的调查。
第八章附则
第二十一条本规定自颁布之日起施行。
原有的现金管理规定与本规定不一致的，以本规定为准。
第二十二条金融机构应根据本规定，制定具体的落地方案和实施细则，并向内部员工进行宣传和培训，确保全体员工严格遵守现金管理规定。
第二十三条对于不遵守现金管理规定的金融机构，人民银行将依法采取相应的监管措施，包括责令改正、停止相关业务等。
第二十四条本规定由人民银行负责解释和修改。
以上为人民银行现金管理规定模版，旨在加强金融机构的现金管理工作，维护金融秩序和公众的利益。
金融机构应严格遵守现金管理规定，加强内部控制，保障现金的安全和真实性。