中国反洗钱法律规定概要PPT课件

（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
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的。
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一、中国反洗钱法律制度体系
➢ 第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以
窝藏转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年
以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，
第七章 附则（34—37条，共3条）
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三、反洗钱法的主要内容
反洗钱法的主要内容（主要包括十个方面的内容）：
明确了制定反洗钱法的目的:
相关链接：
《反洗钱法》第一条：为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏 制洗钱犯罪及相关犯罪，特制订本法。
➢ 预防洗钱活动：以客户身份识别、交易记录保存和可交易 疑报告制度为核心的预防性反洗钱措施
的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或
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一、中国反洗钱法律制度体系
者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，
处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分
之二十以下罚金： （一）提供资金帐户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的；
制造毒品的犯罪分子的，依照前款的规定从重处罚。犯前两款罪，
事先通谋的，以走私、贩卖、运输、制造毒品罪的共犯论处。
行政法规
《个人存款账户实名制规定》
《现金管理暂行条例》
部门规章：
《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行[2006]第1号
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一、中国反洗钱法律制度体系
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。（中国
三、反洗钱法的主要内容
反洗钱法的基本框架。《反洗钱法》共七章37条：
第一章 总则（1—7条，共7条）
第二章 反洗钱监督管理（8—14条，共7条）
第三章 金融机构反洗钱义务（15--22条，共8条）
第四章 反洗钱Fra Baidu bibliotek查（23—26条，共4条）
第五章 反洗钱国际合作（27—29条，共3条）
第六章 法律责任（30—33条，共4条）
人民银行令[2006] 第2号）
《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存
管理办法》
规范性文件
《关于证券期货业和保险业金融机构严格执行反洗钱规定
防范洗钱风险的通知》（银发[2007]27号）
中国人民银行关于印发《银行业大额和可疑交易报告要素
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一、中国反洗钱法律制度体系
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二、制定反洗钱法的背景和意义
背景 国内洗钱活动日趋严重，原有规定法律层次较低，不足以遏制
洗钱犯罪。 ➢ 洗钱的上游犯罪不断增加。 ➢ 洗钱的手段不断翻新，不断渗透到各个领域。
➢ 清洗的资金已经不局限于黑色收入。如“白洗黑”、 “白洗白” 等 ➢ 洗钱的数量越来越大。 ➢ 洗钱活动不断有组织化、越来越专业化。
处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金
➢ 第三百四十九条 包庇走私、贩卖、运输、制造造毒品的犯
罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物
的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以
上十年以下有期徒刑。
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缉毒人员或者其他国家机关工作人员掩护、包庇走私、贩卖、运输
释义》和《银行业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范（试 行）》的通知（银发[2007]32号）
中国人民银行关于印发《证券期货大额和可疑交易报告要 素释义》和《证券期货大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范 （试行）》的通知（银发[2007]33号）
中国人民银行关于印发《保险业大额和可疑交易报告要 素释义》和《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范 （试行）》的通知（银发[2007]34号）
➢ 维护金融秩序：消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融
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风险和法律风险。
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三、反洗钱法的主要内容
➢ 发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制洗钱犯 罪和相关犯罪：
提出了反洗钱的法定概念
相关链接：
《反洗钱法》第二条：反洗钱是指为了预防通过各种方 式掩饰、
隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯
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二、制定反洗钱法的背景和意义
现有的反洗钱制度存在一定缺陷。本外币分割、金融机 构保密制度等等。
为满足各项国际公约特别是FATF对各国反洗钱工作的要 求，即我国加入FATF的需要。
为促进我国反洗钱工作的深入开展。
意义
有利于预防和监控洗钱活动，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，
维护社会经济稳定；
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二、制定反洗钱法的背景和意义
有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法 律风险，维护金融安全；
有利于保护国家和广大人民群众的根本利益，维护社会公 平与正义，构建和谐社会
有利于开展反洗钱国际合作，树立我国负责任大国的国际 形象。
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日通过，自2007年1月1日起施行
刑法：2006年6月29日刑法修正案（六）
➢ 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织
犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩
序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来
源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生
中国反洗钱法律规定概要
中国人民银行营业管理部反洗钱处 2007年4月
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总览
一、中国反洗钱法律制度体系 二、制定《反洗钱法》的历史背景和主要意义 三、《反洗钱法》的基本内容 四、如何更好的履行反洗钱法定义务
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一、中国反洗钱法律制度体系
反洗钱法律
反洗钱法：十届人大常委会第二十四次会议2006年10月31
罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪
所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措
14 施的行为
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三、反洗钱法的主要内容
界定反洗钱义务主体的范围
➢ 在中华人民共和国境内设立的金融机构
相关链接：
《反洗钱法》第三条、《金融机构反洗钱规定》第二条：
商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、 政策性银行；