汇丰银行国际贸易27页

银行操作降低成本案例分析
• 出口信用证-开证行手续费过高 • 卖方：GOOD LUCK CO. LTD. • 行业/货物：服饰 • 年出口信用证额：USD15000000.00 • 主要出口地区：香港 • 主要开证行：2家香港银行 • 现有出口银行：中国XZY银行 • 出口单据手续费：0.1% • 现有银行服务：审单+寄单（DHL）
MADE OUT TO THE ORDER OF THE (ISSUING BANK),MARKETD
“FREIGHT PREPAID” AND NOTIFY APPLICANT
•
3.INSURANCE POLICY/CERTIFICATE
china beneficairy
7.docs/checking
6.docs/claim
5.docs
USD CLEARING BANK,NY USD CLEARING BANK,NY
非洲，拉美信用证 特性 规避，操作技巧
备注：如需客户提供付款凭证，以银行的MT102 / MT103为准 转让信用证进账时间长，查询回款路径麻烦
• 6.备用信用证/银行保函
•
国际标案/保函操作要领
•
记账付款保函的应用
• 7.借力使力的三角贸易操作方案
•
可转让信用证保兑
•
款项让渡&贸易监管账户
• 8.业务人员信用证操作技巧
• 9.非洲，拉美&俄罗斯国际贸易操作技巧
欧洲贸易案例分析
• 中国出口商签订广告商销售合同，出口广告商予法国买方 • 交易 • 销售合同金额：USD8000000.00 • 付款模式：30%预付款；70%后TT 90DAYS • 法国买方：跨国企业 • 中国出口商：中小企业
• 交易谈判背景 • 法国买方不愿开立信用证 • 中国出口商耽心买方70%后TT 90DAYS, USD5600000.00潜在拒付风
险
• 需掌握：业务人员国际贸易付款方式的了解
欧洲贸易案例分析
• 国际贸易银行托收就如同国内贸易商业承兑汇票CAD/BAD • DA:document against acceptance • DP:document against payment • 国际贸易托收基本流程
议题 Agenda
• 1.欧洲贸易案例分析
• 2.银行操作成本降低案例分析
•
大贸易商采购优化方案
来自百度文库
•
非洲，拉美，中国地区银行信用证案例分析
• 3.全球开证行债信平等资讯的利用
• 4.国际贸易付款模式改造流程
• 5.海外卖方强势&中国弱势案例分析
•
付款保函，托收保付，保险，保理项下应收账款成本与风险评估
汇丰银行国际贸易专题讲座
Trade Re-engineering with HSBC
2019年11月25日
• 随着中国企业出口业务的逐渐增加，出口 坏账及相关纠纷也同时逐渐增加。根据商 务部研究院信用管理部发布的“中国出口 企业的平均坏账率约在5%”这一比例计算， 2009年全年中国出口企业的坏账总金额大 约在600亿美元左右！
• 因此，出口坏账问题是大多数出口企业挥 之不去的梦魇，是每家出口企业必须面对 的棘手问题和必须要避免的问题。
HSBC – Global Trade Bank
• 交易风险的有效降低 • Trade Transaction Risk Mitigation • 应收账款的加速回流 • Account receivables acceleration • 操作费用的成本控制 • Banking fee cost down
非洲，拉美&俄罗斯国际贸易操作技巧
• 非洲，拉美信用证转递（MT710），转开，保兑流程
•
1.LC issuance
2.LC issuance
3.LC issuance
4.advising
LC applicant 0000
LC applicant bank
Re-issuing bank
negotiation bank,china
银行操作降低成本案例分析
• 出口信用证
• 信用证出口单据不符点率高；开证行手续费高 • 卖方：GOOD LUCK CO.LTD. • 行业/货物：纺织 • 年出口信用证额：USD30000000.00 • 主要买方：大型采购商，香港 • 主要出口银行：3家中国地区银行 • 现有出口单据价格：0.1%出口单据手续费 • 现有银行服务：审单+寄单（DHL） • 主要开证行：3家香港地区银行 • 信用证天期：30-45 DAYS AFTER SIGHT, FOB
• 46A.DOCUMENTS REQUIRED --- 单据制作条款越简单越不会引起拒付情况
•
1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN x ORIGINAL AND COPIES
•
2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING
特性：托收交易付款模式为防御型产品，是中国出口商出口发展中国家最后
一道风险防线，最低限度避免人财两空
欧洲贸易案例分析
• 托收 • 进口商承兑汇票之后承担付款责任；中国出口商承担进口商倒闭，拒
不付款风险
• 托收保付 • 汇丰在进口托收银行保付汇票的基础上，承担托收银行倒闭的风险，
提供出口商无追索的票据贴现融资服务；托收保付是出口商在托收付 款模式中补强交易安全的机制： • 1.降低买方拒不付款的风险 • 2.规避买方资不抵债的风险 • 3.美化财务报表 • 4.无需银行信用额度 • 5.加速出口退税
银行操作降低成本案例分析 – 中国地区银行信用证
• LC TERMS & CONDITIONS
• 45.DESCRIPTION OF GOODS AND /OR SERVICES
•
GOODS NAME AS PER PROFORMA INVOICES NO.XXX
DATED…(INCOTERMS)
• • Buyer
1.contract
2.goods
China Seller
• 5.draft acceptance
3.DA docs
•
4.DA docs
Collecting Bank 6.payable undertaking after avalisation Remitting bank
国际贸易托收特性与操作技巧