保险转介绍开拓

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保险公司主管培训-转介绍增员话术

目录
➢百发百中的增员主拓 ➢简单实战的增员技术
新人从哪来呢？
近年来，保险公司增员新人75%来自转介绍
• 55%的学员通过亲戚朋友或推荐人的亲戚朋友认识推荐人。 • 20%通过客户介绍，除了亲戚朋友外，客户也是很好的途径。
分享一个观念——
客户转介绍是增员开拓的重要渠道！
客户是一笔宝贵的财富，客户能带给你的不仅是业绩，也有团队、事业和发展。
中小企业主
概述：从事各行各业的企业领导人，因资金、规
模、产能、利润较少，统称为中小企业主（包含个体户，自主经营者）。
特点： 1、管理能力突出； 2、勇于挑战，敢于承担风险。 3、社会阅历深，人脉广。 ……
企业主办公室或店里商务私人会所银行信贷机构商贸洽谈会、峰会、论坛行业商会年终会 ……
要点二：动摇关键句
目的：挖掘准增员对象的工作需求。
挖
挖掘工作、经济困惑
掘
理想与现实差距
工
挑战自我，追求更高目标
作
需
对寿险工作产生兴趣
求
……
家庭主妇
刚参加工作的年轻人中小企业主
• 请以小组为单位挑选一重点人群进行研讨：该人群的动摇关键句有哪些？
• 研讨时间：15分钟
• 发表时间：5分钟
家庭主妇
• 请以小组为单位研讨：三大人群的常见异议有哪些？
• 每个小组研讨一个人群。
• 研讨时间：20分钟
• 发表时间：10分钟
常见的异议有哪些？
• 没面子 • 没人脉 • 保险骗人的 • 家人不同意 • 害怕做不好 ……
概述：简称主妇，是已婚妇女从事的一种职业岗
位，指全职照顾家庭、不外出工作的妇女。
特点： 1、空闲时间相对较长； 2、生活单调，乏味。 3、缺乏安全感，易胡思乱想。 ……

保险主顾开拓之综合开拓怎么做

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个销产如何推动——保费驱动
保费驱动模型——保费提升抓手
保费业绩 = 总人力 * 代理人活动率 * 人均件数 * 件均保费 *12个月
总人力是指寿险个险代理人可出单人力合理配置综拓推动力量，尽量覆盖所有利于业务发展的中支和营服强化与代理人队伍的接触率，使更多的代理人成为综合开拓的有效人力可行的手段有：积极的宣导、有效的培训、优良的服务、融洽的人际关系、紧密的跟踪
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客户转化时机
保单递送及转介绍的目的
01 通过递送保单，强化客户需求、坚定购买信心、赢得客户信任，使客户在第二年能够顺利的在xx进行续保，最终获得转介绍，增加准客户量。
保单递送
02 保单递送及转介绍前的准备（1）资料准备：保单（再次说明所保业务）、名片（提供你的联系方式方便联系）、笔纸、公司介绍（让客户更全面了解公司）、礼品（针对车险、非车险准备不同的礼品也可以是xx的卡单类险种）、转介绍卡（让客户为你提供准客户名单）、客户手册（第二年续保资料、理赔流程）等（2）保单检查：保单内容准确无误（3）客户档案整理与记录（4）电话预约与事前演练
产险
寿险
1
2
3
4
新产品费用政策和推动方案持续宣导
11
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13
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5
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9
上月保费清单、佣金
产品培训、
清单提交寿险产品培训、业绩追踪产寿分公司保费和佣业绩追踪
和问题解决
金核对确认完成和问题解
决
15

转介绍话术

转介绍话术先生/女士：您好！1、您知道我是做保险工作的，专与人打交道，但因我的人缘有限，而您的人缘又广，请您提供几个人士的名单，我会尽力地为他们做好服务工作的，您的亲朋好友、成功人士、富有的人士、老板、上司、同事……非常感谢！2、先生/女士：我知道您是一个非常成功的人，您身边一定也有很多象您这样成功的人，我可以为他们提供良好的专业保险服务，他们的名称是……3、您已认识保险，为什么不介绍给您的亲朋好友呢？4、保险行业很多人还不了解，您能为我介绍几个人，让我把保险的好处介绍给他们。

5、您非常明智，既然您知道为自己买保障，如果您的兄弟姐妹有事发生而麻烦您，您怎么办呢？请您把这些事交给我帮您解决，好吗？6、我一个很喜欢跟人交往的人，您有什么聚会活动，能否邀请我一道？7、我们保险这行，主要我们自己找客户，宣传保险，帮助人们解决人生的一些问题，您的朋友一定需要这方面的知识，可否为我介绍？8、我很乐意认识多几个象您一样的朋友。

9、我认识不同行业的人，不知您的朋友都是干什么的，能介绍一下吗？看我能否帮助他们。

10、您有朋友经常出差和干比较危险的职业吗/请介绍给我，让我为他们设计一份保障。

11、很高兴您对这一保障计划的认同。

您想不想让您的亲朋好友也有这份保障呢？请您把我介绍给他们，让我的服务为他们带来保障。

12、成功人士身边也有很多成功人士，我想请您介绍两三个象您一样的朋友给我认识，我也向他们请教成功之道，可能的话，日后他们也可以成为我的客户。

让他们也进入保险这一美满幸福的温馨大家庭。

13、您的亲朋好友中，哪些人家庭和睦，对子女的未来最重视，可以帮我介绍二、三个这样的朋友吗？14、亲朋中有困难会向您借6 钱的人让我来帮您这个忙吧，麻烦您告诉我他们的名字。

15、您真是一位有爱心也很热心的人，能不能介绍两位最要好的朋友给我？16、您的亲朋好友万一有意外或疾病需要您经济上支持，我相信您一定会帮他对吗？如果您的朋友已拥有一份照顾到他的家庭的保障，您认为是不是很好？那么，麻烦您把他们的地址电话写下来好吗？17、您的好友病逝，您能帮他的妻儿一辈子吗？最佳的解决方法应是在问题还没发生前就先做好安排，有效地介绍亲友认识保险的真义，才是确实帮助他们的作法，请向您认识的人当中……-最近和您联系最多的人是谁呢？-遇到高兴的喜事您第一个想告诉他与您共同分享的人？-遇到困难烦恼，您最想向他倾诉的人？-您最信任的人？-经常找您帮忙解决问题的人？-对您帮助支持最大人？-最喜欢您孩子的人（孩子生日送礼物的人）-您（爱人）生日打电话道贺的人？-您最近去贺生日的人？-最近添丁的人？-最近住院的人？18、救助卡转介话术：（道具）：一张名片，与普通的不一样，上面印有祝您平安。

保险转介绍准客户开拓方法

总结词
提供优质服务，与客户建立长期合作关系，实现持续转介绍。
VS
详细描述
某保险公司重视客户关系管理，通过提供专业、贴心的服务与客户建立长期合作关系。他们定期回访客户了解需求和反馈，及时解决客户问题，并根据客户需求调整保险计划。这种长期合作的关系使客户对该公司的信任度提高，从而愿意持续推荐新的客户。
制定有效的营销策略
制定营销计划
根据市场情况和客户需求，制定有针对性的营销计划，提高保险
产品的知名度和销售量。
运用多种渠道
利用线上、线下多种渠道进行宣传和推广，如社交媒体、广告、口碑营销等。
优化营销策略
根据市场反馈和销售数据，不断优化营销策略，提高营销效果。
提供优质的服务体验
专业服务
提供专业、准确的保险咨询服务，解答客户的问题和疑虑。
保险转介绍准客户开拓方法
目录
• 保险转介绍准客户开拓的重要性 • 保险转介绍准客户的开拓方法 • 保险转介绍准客户的沟通技巧 • 保险转介绍准客户的后续服务与管理 • 保险转介绍准客户的开拓案例分享
01
保险转介绍准客户开拓的重要性
保险市场的现状与趋势
保险市场持续增长
随着人们风险意识的提高，保险需求不断增长，保险市场前景广阔。
客户价值高
转介绍客户对保险公司的忠诚度高，长期价值高，有助于提高客户满意度和口碑传播。
客户满意度与忠诚度
提高客户满意度
通过提供优质的产品和服务，满足客户需求，提高客户满意度和口碑。
培养客户忠诚度
通过建立长期、良好的客户关系，培养客户忠诚度，提高客户留存率。
客户满意度与忠诚度的关系
客户满意度和忠诚度密切相关，满意度高的客户更可能成为忠诚客户，并愿意向他人推荐。

保险分享七大步骤轻松索取转介绍

七大步骤轻松索取转介绍客户转介绍的心态一般分为四个阶段，第一个是被动的不给，第二个是被动的给，第三个是主动的给，第四个是主动而持续的给。

这四个阶段不会自动提升，所以，转介绍需要我们持续的索取。

这就是转介绍的重点。

一、形成认同，引发客户赞美会选择你作为他的寿险顾问。

二、借助影响们这个产品非常不错，才介绍我给您的，如果您也有同样关心和在意的朋友，希望您也可以介绍给我，我愿意为他们带去同样优质的产品和满意的服务。

”三、利用工具——转介绍本通过这一套动作客户在意识上默认，这是一个常规的行为。

四、定向提问然他对您的帮助这么大，您又对我们的产品这么满意，那您愿不愿意把这么好的产品跟他分享呢？”五、处理反对意见位朋友的名字吗？”都买了什么保险呢？”不向他们推销我的产品，而是免费提供保单整理的服务。

五、处理反对意见不需要，因为多数人不会主动考虑自己将会面临的风险。

假如您的朋友生病住院需要帮助，向您借5000元，您会借吗？我相信，这是您的好朋友，您一定会借给他。

但是，进一步诊断后发现是重大疾病，需要50万，您还会借吗？如果您希望给您的朋友最好的保护，就不要问对方需不需要，让我去跟他沟通好了。

”追踪时询问客户：“您上次提到的那位王先生……”五、处理反对意见五、处理反对意见正因为是最好的朋友，所以您才想把这个好的感受分享给他。

但如果您的朋友对这个产品的感受跟您不一样，我保证以后不再做进一步的拜访。

如果我这样跟您的朋友说，您还有什么可担心的呢？”六、获得冷名单并要求加温了李先生，我想或许李先生会期待您给他一通电话，让他知道您不是随便将他的名字给了别人，您觉得这样做会不会比较合适？”………..。

保险怎样获取转介绍

转介绍客户接触的途径及流程转介绍名单整理、分析转介绍客户接触的两个途径：第一，办单检视。

第二，递送保单。

转介绍途径1:保单检视步骤一：初步接触，切入保单检视我会问客户你买过保险吗？有了解过保险吗？如果客户说买过保险的我会说：我是平安一个非常专业的代理人，我在保单检视方面是一个权威性的专家所以我在这里可以给您提供一个保单检视的服务关键句：想帮您看看您有没有多买或者重复买步骤二：电话约访：保单检视的时间，提醒对方提前准备好保单如果同意的话，接下来我会找一个时间给客户打电话，约好时间，地点，让客户准备好保单，然后我来给您做个保单整理。

（温馨提示：很多的时候可能很多人，去给被人做保单整理的时候，他们在家里不断的翻阅自己的保单或者找保单就浪费了很多时间）所以我们做好动作，就可以提高自己的效率。

步骤三：将客户所有的保单翻阅，并拿起来跟对方做确认！设计问三个问题：1.你还记得这份保单买的是什么？2. 跟谁买的？3. 你当时为什么买？目的：1、引起客户的思考，找到客户的需求点； 2、突出自己，与以往的代理人区别：以需求为导向的销售面谈这三个问题非常重要：更多的是让我们清楚的知道客户到底有没有保险观念，他到底对他自己的保障重不重视，第二问：跟谁买的，是帮助去识别或者是帮助判断我们有没有一个非常强势的竞争对手的压力，如果他的客户经理人是他的家人或者关系特别好的人，说明我们接下来的竞争压力更大，我们要做好！第三问：我会问他为什么买？是让我知道分析是不是因为人情单买的，是不是强迫或者不断打扰下买的。

步骤四：记录信息，确保完整问完每一份保单故事之后 1、手写记录客户保单的相关信息：保单明细、利益汇总；2、关键句：您在帮我看看，有无遗漏，这个东西是手写的，不够清晰，我会重新整理到电脑上，然后在送给您。

目的：增加与客户见面的机会，加深信任，提高转介绍的机率；方便自己掌握客户档案，了解客户的投保。

（注意不要过多的去讲加保的动作，有效的去引导，让客户思考）转介绍途径2:递送保单1. 保单讲解（讲解完成后我会问：你是否清楚了这份保单的内容和权益？我讲得够明白不？）如果客户说明白了：我会诚恳的：咨询你一系列的问题了第一个步骤：获取认同【你看看可不可以很真诚的回到我这个问题？】他说可以。

保险客户开拓之递送保单转介绍

• 我特意为您申请到3个名额，机会难得，您可以带上2位好朋友一同参加
四、活动邀约-现场邀约
目的：教客户邀约逻辑，现场邀约朋友参与活动逻辑：
• 您看您现在方便就联系一下朋友，看他们想哪天参加，我好提前安排场次。若他们同意参加，您把他们的电话或微信推荐给我，您放心我一定不会随便打扰你的朋友您就直接告诉朋友，“1月*日，xx有个免费甲状腺检测活动，我是xx的增长第一位的恶性肿瘤沿海地区又是甲状腺癌高发区这跟饮食习惯预防保健意识提升检测技术迚步有关2021年2月1号开始按照国家新的重疾定义发病率占比91的一期甲状腺癌首次被列为轻症赔付由100降为最高30xx勇担社会责任在全国范围内发起关爱甲状腺健康大型公益活劢您看您现在方便就联系一下朊友看他们想哪天参加我好提前安排场次
• 我的代理人给我争取到3个名额，你是我的好朋友，我先想到了你，我们一起去吧。”
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注意事项
• 提前2天确定检测嘉宾名单，邀请介绍人带朋友参加 • 提前1天回访（内勤或助理），并通知注意事项，第一
时间反馈给介绍人 • 活动现场做好服务，收集朋友的信息 • 建立客户档案，持续跟进
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二、保单整理
目的：依托保单整理表，对保单做登记和讲解，树立专业形象内容：
• 说明保单利益：交多少钱、交多少年、什么保障 • 讲解保单条款：免责条款、现金价值 • 核实交费信息：交费金额、账号、交费时间
三、索要名单-关键点
• 自信 • 向客户提供优质服务，以获取客户的信任和支持 • 争取主动，开口向客户提出要求 • 要用引导性问题争取名单 • 打消客户可能的顾虑，降低客户的压力 • 不忘表示感谢

保险客户开拓之递送保单实现家族转介绍

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2.怎么电话邀约参加客户家庭聚会
具体跟进： ***：您这周末去看哪位老人（爷爷奶奶或姥姥姥爷）？有多少人参加？您的保险合同下来了，周六（或周日）下午3点，我去你们那给你送去，顺便去看看老人
3. 教会客户推荐我
具体跟进：送保单时，您看一下保险责任，如果和我讲的是一样的，您一定在亲朋好友中给我做个推荐（客户会问：咋说呢） “保险挺好的，xx很实在，讲的也清楚,你们大家看看都买点呗，反正我买了”
—现金价值就代表过程中，如果出现违约，就按这个给钱，但咱买了也不想退,不能跟钱过不去，对吧？
—用打钩的方式逐一介绍保险责任后，强调只要一年交多少钱，交20年，就可以享受这么多的待遇
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介绍客户保单的要点介绍过程中，要不断与家族成员互动 —“二哥，你听明白了吗”…… 互动的结果基本都是肯定的家族成员不断的肯定，会让客户心理得到极大的满足，会主动积极地推荐我 —保险挺好的，xx很实在……反正我买了 —这时会有人问：您看我们家怎么弄，我会让他不要着急，等我全部讲完再给他设计
1.让客户介绍一下家族成员
客户称呼什么，我就称呼什么把客户家人当成自家人，快速拉近距离给老人带些土特产（50元左右）土特产是最有亲情味的
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2.让亲朋帮助客户参谋保单把大召集在一起二哥、大姐……，你们过来帮她参谋参谋这张保单，你们都买过保险吧？不管是否买过，都点头笑一下，但在心里要做好记录 —只是点头笑一下回应，会让人觉得你不功利
递送保单后2-3天，再次给客户发送短信

保险转介绍心得体会

保险转介绍心得体会转介绍是指客户对保险产品感到满意，并愿意将这种满意度传递给他人，从而帮助保险公司拓展市场和增加销售额的一种重要销售技巧。

以下是我对保险转介绍的心得体会。

首先，保险转介绍是建立在良好的客户关系基础上的。

客户对你作为保险代理人或销售员的服务满意程度决定了他们是否会愿意推荐你给他们的亲友。

因此，要提高客户满意度，就需要加强对客户的沟通和服务，以确保他们在购买保险产品后有一个良好的体验。

其次，保险公司应提供给客户一些激励措施，以促使他们转介绍产品。

例如，给予客户一定的现金回报、奖励积分或折扣等等。

这些激励措施既可以作为感谢客户的一种方式，也可以激发他们的转介绍热情。

再次，保险公司应加强对转介绍客户的跟进与维护。

因为转介绍客户的购买意向和满意度都是由推荐者对产品的口碑影响而来，那么保险公司就需要及时跟进这部分客户的需求，提供优质的服务，以确保他们的购买决策。

此外，保险公司还可通过提供优质的保险产品和服务，来增加客户对产品的满意度和转介绍的意愿。

与传统的险种相比，如何提供方便快捷的理赔服务、提供定制化的保险方案等都是客户关注的重点。

而且，保险公司可以通过培训代理人和销售员的销售技能，提高他们对产品的了解，有效推销产品。

另外，保险公司还可以通过运用数字化营销手法来增加转介绍客户的数量。

如通过社交媒体平台进行宣传推广，建立个人或企业的在线权威形象，并积极参与网络社区的讨论等，都是提高品牌曝光度和增加客户转介绍的有效方式。

最后，作为销售员或代理人，要时刻保持良好的职业道德和形象。

只有以诚信、专业和努力的态度服务客户，才能建立起长久的信任和忠诚，这对于客户转介绍至关重要。

保持良好的口碑和声誉，也是保险公司吸引更多潜在客户的关键因素。

在保险转介绍过程中，客户的满意度和对产品的信任是最重要的。

只有通过良好的服务和优质的保险产品，才能赢得客户的满意和信任，从而促使他们愿意将这种满意度传递给他人。

这对于保险公司来说，不仅可以提高销售额，还能增加品牌知名度和口碑效应。

绩优分享保险营销转介绍的意义与成功三步曲

转介绍成功三步曲，第一步——网点攻关，掌握网点所有人员喜好，投其所好，拉近关系。

大堂经理喜欢吃卤面，下班买面条，第二天早上起来做好带单位。

柜员喜欢吃包子，下班跑去超市买肉做包子第二天带到单位，喜欢吃我做的饭每到中午都提前让我回家做饭，下班来家里吃饭。

理财经理生日时提前订好饭店买好蛋糕中午给她个惊醒一起出来吃饭等。

回老家带家乡的特产如鲜玉米、新玉米面、红薯、自己家菜园种的绿色无公害蔬菜。

春天家里杏树结果了，我回去给她们采摘。

成为朊友：和银行人交朊友，过节时大堂经理赠送我高档的化妆品、时尚的衣朋。

销售产品：给银行做培训，使用自己讲单的话术复制给银行每一位员工。

全行营销：如果有宠户异议处理时，我负责处理异议。

实现以我为中心的全行营销氛围。

工作态度：热情、热心、多说寒暄赞美的觍语。

找出需求：朋务过程掌握宠户所需和宠户资产金额。

换位思考 : 站在宠户觊度，合理配置资产。

无论是成交的客户还是未成交的客户，我都微笑朋务。

第二步——客户经营，主劢联系 : 宠户主劢要求添加微信、留电话经常聊天。

信任：增加宠户信任度，了觋宠户家庭情况。

转介绍：宠户主劢带着亲戚、邻居戒者朊友来网点找我办业务。

客户一致认为我的朋务是全行最好的、最用心的。

填写时间：每天沟通后做内容记录作用：1.记录当日当时的沟通情况，工作总结，存在的问题等，觃划下次沟通的工作计划。

2.记录问题、总结觋决问题的方法、再次梳理当日的工作计划。

3.筛选宠户信息，哪些宠户是理财当月到期的，哪些需要持续朋务的，将已经签单的宠户填写到宠户档案中。

4.丰富再次沟通的信息，分析宠户需求。

第三步——工具运用（1），填写时间：刚入司填写、大堂接待后填写，作用：财富宝典是一个大养鱼池，是一个名单库。

做法：1.每天更新，及时添加新的宠户。

2.热情接待网点的每一位宠户，对宠户热心介绍对象，无论是宠户生日还是结婚生子都会备上礼品和红包。

3.维护好银行网点的所有工作人员。

工具运用（2），填写时间：每次新成交保单下来，（3）作用：1.登记保单信息、加微信、做好家庭保障一览表、登记家庭成员信息、留好宠户的身份证复印件、银行卡复印件、记录宠户的喜好和重要日期。

车险展业技巧

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车险展业技巧三、客户利益为主在车险营销的过程中，要把客户最关心、最直接、最现实的利益放在销售的首位，靠利益驱动客户投保，如代理人返点。通过沟通了解客户情况，可以将一些有保险资源的客户发展成为代理人(如车行、修理厂、车美容店、轮胎店、电瓶店、大型停车场等等），把代理人政策、展业模式、出单流程讲解清楚，在利益的驱动下，代理人帮助我们主动展业发展客户。要点：沟通了解客户情况发展有资源的代理人熟悉代理人政策
二、排除拒绝我们经常会碰到一些内心容易纠结的客户，因为怕麻烦、怕受损失等原因，口头上习惯以各种借口拒绝购买，这时我们必须想办法破解客户的拒绝。首先，我们应该用温和的语气询问客户的疑虑，帮助客户计算保费，详细说明每一项险种的功能，帮助客户选择适用的险种，帮助客户争取优惠的价格；其次，给客户介绍公司品牌、规模实力、售后服务质量，帮助客户建立对我司的了解信任，促成购买。要点：计算保费解释险种介绍公司售后服务（微信快速理赔服务）
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车险展业技巧 • 四、售后维护 • 在展业成功后，要习惯把客户信息整理记录，做好续保提醒计划，整理续保话术，并制定维护策略，比如在淘宝购买一些便宜的生活小工具赠送给客户，定期打电话了解客户有没有什么需求，一定要想办法让客户感觉在我司买保险很值，给客户留下一个很好的服务印象，增大续保的几率。 • 要点：客户信息续保话术维护策略
车险展业技巧
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ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
车险展业技巧
一、利用转介绍展业保险客户转介绍是客户开拓的最主要方法，具有耗时少、成功率高、成本低等优点，是保险销售人员最好用的优质客户扩展手段。转介绍是世界上最容易的销售方式。你必须让你的客户变成编外的销售人员。要点：亲戚同学朋友加强人脉关系建设维护

保险转介绍的方法和技巧

保险转介绍的方法和技巧《保险转介绍的方法》在保险行业里，转介绍可是拓展客户的一大法宝。

那到底咋能让客户心甘情愿地给咱介绍新客户呢？今天就跟您唠唠几个实用的招儿。

咱得先把服务做好。

客户买了咱的保险，那后续的服务一定得跟上，让客户觉得咱靠谱、贴心。

比如说，定期跟客户联系，问问保险的使用情况，有没有啥不明白的地方。

客户过生日了，发个祝福短信或者送个小礼物，让客户心里暖暖的。

客户要是遇到啥理赔的事儿，咱得跑前跑后，帮着把手续办得妥妥当当的。

客户觉得咱服务好，自然就愿意把咱介绍给身边的人。

还有啊，咱得跟客户多交流，建立起真正的朋友关系。

别老是谈保险，也聊聊生活、兴趣爱好啥的。

让客户知道咱不光是为了卖保险，更是真心关心他们。

这样一来，客户对咱的信任度就高了，转介绍的时候也更有底气。

另外，咱可以给客户一点小激励。

比如说，客户给咱介绍成功一个新客户，咱就送点小礼品或者给点优惠。

但这个可别太刻意，别让客户觉得咱就是为了让他们介绍客户才给好处的。

保险转介绍的关键就是要让客户满意，让客户信任咱，觉得把咱介绍给朋友是在帮朋友的忙。

只要咱用心去做，转介绍的客户肯定会越来越多！《保险转介绍的方法》做保险这行，想要客户源源不断，转介绍可太重要啦！那咋能让客户帮咱介绍呢？我来给您说道说道。

咱得让客户知道转介绍对他们也有好处。

比如说，介绍新客户成功，他们能得到更多的服务增值，或者能参与一些特别的活动。

但咱得把这好处说得实实在在的，别太虚。

还有一招，就是举办客户活动。

可以是小型的聚会，也可以是讲座。

把老客户都请来，大家一起乐呵乐呵，交流交流。

在这过程中，咱跟客户的关系更亲近了，客户之间也熟悉了。

他们一高兴，说不定就互相介绍起来了。

再就是，咱自己得主动开口。

别不好意思，觉得跟客户提转介绍会让客户反感。

其实只要咱的时机和方式对，客户一般都能理解。

比如说，在给客户服务得特别满意的时候，顺便提一句：“您要是觉得我这保险服务不错，能不能帮我介绍几个朋友呀？”语气要诚恳，态度要亲切。

保险销售之转介绍三大法宝

转介绍“三大法宝”营销经营训诫保险是今天做明天的事，没有人不需要保险，但很多人却没有保险。

我们的责任就是让更多的人拥有保险，让人生更加精彩尊严。

我们的使命——用保险为人们提供帮助机会，让每个人活得更加精彩尊严我们的信念——没人不关爱自己，没人不关心家人；没有讲不明的事，没有说不通的理我们的操守——诚信做销售，关爱做服务；风雨中做事，xx下做人我们的行动——让每个人熟悉的人拥有保险，用勤奋让熟悉的人越来越多我们永远坚信——人寿保险是最崇高的事业，寿险销售是最高尚的工作真正地走进寿险认识到一个保险营销员的价值和使命我们不仅仅是为了生活、为了赚更多的钱才加入这个行业，更重要的是我们肩负着更伟大的责任及使命。

我们就像是保险传教士，通过努力，帮助人们克服贪婪和投机的本性，树立起未雨绸缪的意识，承担起自身的责任，免于生老病死残的恐惧，进而维护社会和国家的稳定和谐。

干劲十足，推销意外险卡单每天带着10张意外险卡单，随缘拜访意外险卡单100元一张，客户容易接受意外风险随时有可能发生，易于与客户交流一个单位，一次性购买120张优势：积累了大量的陌生客户劣势：保费低，长时间才能签一张主险总裁室电贺首位xx之星x年x月x日总裁室发来一份贺电，成为全xx系统第一位xx之星树立目标：每月必须达成“xx之星” 许下诺言：坚持60个月连续达成“xx之星”，成为第一位终身会员冲刺铂金会员，涉险过关25号还没有签单，没有客户可见，心急如焚朋友来电话，帮忙开车去xx，险些掉进山涧，随车人员签下2单结论：陌生拜访只能是积累客户，要想达成业绩，必须做好转介绍初期转介绍，不用心没重视听老师讲课说过，没往心里去没方法产品很好，给我介绍几个朋友没效果答应得很好，没人当事去做………..。

保险销售通过邀请旅游转介绍话术29页

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• 客户如果犹豫。 • 业务员：怎么啦？停顿。对方仍无语。 • 业务员：那么这样吧，你和你朋友的费用我来出，我们都是兄弟，这点小钱无所谓的，好吧。这样，你和你朋友早点定，我下周一和你确定。我们要提前确定座位和餐位的。再见。
•
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• 业务员：阿哥，现在好吗？ • 客户：挺好的，你怎么样？ • 业务员：托你的福，做得挺开心的，这个月做得很好，领导又表扬了，奖励三个旅游名额给我。阿哥对我不错，我想把这个名额给阿哥，你可以带两个朋友来。下周六有没有空？
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1、影响力中心转介绍：
阿姐，我们是老朋友了，你也是信菩萨的，现在我有个好事要和你一起分享。最近，我们XX人寿正在做市场活动，为了提高品牌知名度，特别为XX市民提供免费旅游的机会，去的地方是重元寺烧香——拥有世界室内佛，非常灵验的，保你工作顺利，心想事成。身边的人都知道你是一个热心的人，我也想请你再邀请几位身边的朋友一起去，如果你能带五个朋友一起来的话，我还会额外再送一份精美的礼物给你。你看能不能帮我邀请几个志同道合的朋友一起去玩呢？
你好！最近，我们XX人寿正在做市场活动，特别为 XX市民提供特价旅游的机会，去的地方是重元寺烧香——拥有世界室内佛，非常灵验的，保你工作顺利，心想事成。旅游的费用价格是xx元，现在我们公司为了提高品牌知名度，特别补贴我们的新老客户组织了这样的旅游，每个人只要出65元就能参加我们的旅游咯。如果你能为我们作宣传，带三个朋友一起来，那么你本人就可以免费参加这样一次旅游。你看能不能帮我邀请几个志同道合的朋友一起去玩呢？

保险公司巧用转介绍持续进行主顾开拓定义优势成功要点介绍中心共35页文档

10、一个人应该：活泼而守纪律，天真而不幼稚，勇敢而鲁莽，倔强而有原则，热情而不冲动，乐观而不盲目。 ——马克思
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
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6、纪律是自由的第一条件。——黑格尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音，集体的动作，集体的表情，集体的信念。 ——马卡连柯
8、我们现在必须完全保律便如磨坊没有水。— —夸美纽斯

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保险转介绍开拓两种方法
目录
• 保险转介绍开拓方法一：个人关系网络 • 保险转介绍开拓方法二：专业网络平台 • 保险转介绍开拓方法三：客户推荐奖励计
划 • 保险转介绍开拓方法四：社交媒体营销 • 保险转介绍开拓方法五：合作伙伴关系
01
保险转介绍开拓方法一：个人关系网络
定义与特点
定义
个人关系网络是指通过个人的人际关系网络进行保险业务开拓的方法。
避免利益冲突
在向客户推荐保险产品时，要避免利益冲突，确保客户的利益最大化。
02
保险转介绍开拓方法二：专业网络平台
定义与特点
定义
保险转介绍开拓方法二是指利用专业网络平台进行保险产品的推广和销售，通过平台上的用户资源和流量，吸引潜在客户并实现转化。
精准定位
平台可以通过数据分析、用户画像等方式，对潜在客户进行精准定位，提高转化率。
在收集和利用客户信息时，要严格遵守隐私保护原则，确保客户信息安全。
05
保险转介绍开拓方法五：合作伙伴关系
定义与特点
定义
合作伙伴关系是指保险公司与非保险行业的企业或机构建立合作关系，共同开拓保险市场。
特点
利用合作伙伴的资源和渠道，扩大保险产品覆盖面；实现资源共享，降低市场开拓成本；提高品牌知名度和市场竞争力。
2. 宣传的有效性
通过多种渠道进行宣传，提高客户对奖励计划的认知度和参与度。
4. 防止欺诈行为
建立健全的防欺诈机制，防止恶意欺诈行为的发生，保护公司和客户的利益。
04
保险转介绍开拓方法四：社交媒体营销
定义与特点
定义
社交媒体营销是指利用社交媒体平台，如微信、微博、抖音等，进行保险产品的宣传和推广，吸引潜在客户并促进保险销售。

保险公司增员培训,准增员的开拓

准增员开拓“”“制作整理，未经授权请勿转载转发，”目录01. 主要增员渠道介绍02. 准增员开拓步骤03. 课堂练习PART 01第一部分主要增员渠道介绍思考：我的缘故在哪里？亲戚朋友客户同学同乡同事、曾经的合作伙伴、竞争对手校友、战友共同爱好者（美容、运动、书画等）街坊邻居子女学校及课外班的老师、同学家长平时消费的对象（小卖部、干洗店等）我一、缘故增员的优势（一）易接近来源较广、成本较低、有感情基础、易于接近（二）易面谈画像清晰、选择准确、沟通方便、容易接近（三）易管理信任度高、默契度高、留存率高、易于管理渠道一：缘故增员(请添加本地案例）二、缘故增员成功案例（一）个人简介1.入司时间2.目前职级（二）团队简介1.团队人力2.团队业绩（三）借助缘故增员实现团队发展的重点经验1. 经验12. 经验23. 经验3三、缘故增员操作要点把“好对象”找出来！（一）准增员画像年龄：25--50特点：良好的沟通能力，丰富的人脉关系，形象好综合素质好意愿：有改变现状的意愿（二）了解准增员的现状问近况及现状、理想收入水平了解困惑与不满，并提出解决方案（加盟**）鼓励求变并给与信心缘故增员金句：近水楼台先得月，缘故梳理意中人！课堂活动：这些年我们认识的人个人填写准增员30表，列举缘故准增员对象！渠道二：转介绍增员一、转介绍增员的优势4. 3.1.2.1.较低的增员成本较高的人员素质较小的增员压力较高的保险认同渠道二：转介绍增员(请添加本地案例）二、转介绍增员成功案例（一）个人简介1.入司时间2.目前职级（二）团队简介1.团队人力2.团队业绩（三）借助转介绍增员实现团队发展的重点经验1. 经验12. 经验23. 经验3三、转介绍增员的操作要点（一）选对转介绍人1.认可公司和你本人2.人缘好、人品好3.对你的服务很满意（二）选好转介绍的时机1.客户加保时2.办理理赔时3.个人取得成绩被朋友赞赏时4.公司组织活动时......把“好影响力中心”找出来！转介绍增员金句：培养“中心”擅经营，源头活水育新星！课堂活动：转介绍之我见小组内分享对转介绍增员的个人思考！一、活动增员的优势（一）什么是活动增员？烧烤增员——边烧烤边增员户外增员——边赏美景边增员晋升酒会增员——边喝红酒边增员......活动增员就是边玩边增员一、活动增员的优势（二）活动增员的优势1.它有无法抗拒的邀约借口——**人寿喊你去玩！**人寿喊你去烧烤、去一日游，还是免费的——你去不去？2.它有着准增员对象无法抗拒的成交氛围——吃好、玩好，氛围好！促成帮手多、感情基础好！3.它是批量成交的增员平台渠道三：活动增员(请添加本地案例）二、活动增员成功案例（一）个人简介1.入司时间2.目前职级（二）团队简介1.团队人力2.团队业绩（三）借助活动增员实现团队发展的重点经验1. 经验12. 经验23. 经验3三、活动增员的操作要点（一）活动形式的选择四要素1234参与人员是尽可能多运作难度不能太大活动成本必须可控活动形式是准增员对象喜欢的三、活动增员的操作要点（二）活动增员主打形式推荐设计组织“好的活动”！2.丰收采摘2.特色早会（生日、传统节日、）4.晋升酒会户外活动类1.户外烧烤室内活动类1.特色讲座（美容、亲子、健康） 3.户外团康活动3.职场手工DIY 活动活动增员金句：轻松愉悦无障碍，畅谈人生好前程！课堂活动：那些年我们参加过的活动小组分享过去我们参加过或组织过的增员活动渠道四：人才市场增员一、人才市场增员的优势（一）资源密集需求量大，准增员大量集中（二）沟通直接能与求职者面对面交流，快速了解对方（三）公司优势行业发展前景巨大，国家政策大力支持，公司平台无限宽广个人收入上不封顶。

保险转介绍新解

推动行业创新
为了获得更好的口碑和更多的转介绍，保险公司需要不断创新和改进自身服务和产品，从而推动整个行业的创新和发展。
02
保险转介绍的当前状况与问题
当前状况
01
保险转介绍是保险营销的重要手段之一，目前仍被广泛应用。
02
随着互联网技术的发展，保险转介绍的形式和渠道也在不断变化。
03
传统保险转介绍方式以口碑营销为主，现代方式则融入了社交媒体、线上平台等多种形式。
创新产品与服务
创新产品与服务是保险转介绍的重要手段，只有不断推陈出新，才能吸引更多的潜在客户。
保险代理人应关注市场动态和客户需求，积极开发符合客户需求的新型保险产品和服务，提高市场竞争力。
优化转介绍流程
优化转介绍流程是提高保险转介绍效率的重要环节，只有流程顺畅、高效，才能实现快速、准确的客户推荐。
存在的问题
信息不对称
客户在接受保险转介绍时，可能存在信息不对称的情况，难以全面了解产品的特点和风险。
利益冲突
保险代理人或销售人员在转介过程中可能存在利益冲突，导致不客观的推荐。
缺乏有效监管
对于保险转介绍的监管力度不够，存在一定的法律和道德风险。
对客户的影响
客户权益受损
01
由于上述问题的存在，客户的权益可能受到损害，导致不必要
保险代理人应通过专业知识和诚信服务，赢得客户的信任和口碑，从而形成良好的转介绍机制。
提供优质服务
提供优质服务是保险转介绍的重要保障，只有代理人能够满足客户的需求和期望，客户才会愿意向其推荐其他潜在客户。
保险代理人应不断提升自己的专业能力和服务水平，为客户提供全方位、个性化的保险服务，增强客户满意度和忠诚度。

转介绍话术集合

保险营销第三十七计：转介绍索取转介绍是准客户开拓的重要方法之一，对增加优质准客户，提高保险行销效率有积极的意义。

那么怎样索取转介绍呢？方法不一而足。

但在实践中，我们会发现，索取转介绍没有什么固定的方法和程式，它什么时候提出来和怎样提出来并没有一定之规。

只要我们能善于理会和把握彼此心理承受的尺寸，与客户建立起一种心理上的和谐，转介绍什么时候提出来，怎样提出来都不重要了。

而这本身源于生活。

转介绍就像借东西，一定首先获得对方的同意，否则就难以达到自己的目的，谁愿意随随便便把自己知道的“人事信息”告诉给别人呢？所以在索取转介绍之前，一定要先与客户建立心理的和谐，去征求客户的意见，去取得客户对自己的认同和肯定。

比如，我们可以去询问客户对自己的印象：“王总，我想现在您已了解我的工作性质及服务方式，您对我的表现还满意吗？您能否提供一些宝贵意见，以作为改进我服务品质的准绳？”谦和的话语，很容易为建立心理和谐奠定基础，在这个基础上，可以顺依客户的回答，自然地提出索取转介绍的要求：“您也知道，从事我们保险工作，需要有更多的人认识。

虽然您暂时不考虑投保，但是我想您应该不会介意让您身边有需要的朋友拥有保险，不知您可不可以告诉我三个名字，让我去跟他们谈一下，比如您的同事或同学？”这里值得说明的是，一旦进入转介绍环节，要及时给客户提供一个范围或名字，毕竟泛泛的思考常常是混乱而又没有秩序的，也不容易找出我们想要的答案，所以圈定范围是索取转介绍成功的一个重要因素。

像下面这句话，就更有针对性，就更容易获得资料：“在我们的谈话当中，您曾提到您的朋友张总，您能够多告诉我一些有关他的事吗……”当索取转介绍动作顺利开始后，我们可能要问：究竟索要多少名单合适呢？这似乎并没有什么限制，只要气氛好，环境好，索取的名单则越多越好。

索取转介绍对客户而言是“舍”，对营销员而言是“得”，“舍得”本身就是一对辩证的统一体。

当然，在索取转介绍过程中，一个重要的因素在很大程度上影响着我们与客户之间心理和谐的建设，那就是客户产生的顾虑。