内控提升品质 合规创造价值
内部控制工作的价值实现为企业持续发展保驾护航
内部控制工作的价值实现为企业持续发展保驾护航企业的持续发展离不开良好的内部控制工作。
内部控制是企业管理的重要一环，其主要目标是确保企业业务运作的有效性、高效性和合规性。
本文将探讨内部控制工作对企业持续发展的价值实现，并论述其保驾护航的重要性。
一、提高工作效率内部控制工作可以提高企业的工作效率，使企业的各项业务得到更好的管理和控制。
通过建立内部控制流程和制度，企业可以规范和标准化各项业务操作，明确工作职责和权限，避免重复劳动和资源浪费。
有效的内部控制工作可以减少错误和疏漏，提高工作的准确性和效率，帮助企业实现快速、高效的运营。
二、降低风险和防范损失内部控制工作有助于企业降低风险和防范损失，确保企业在复杂的商业环境中能够稳步前行。
通过建立健全的内部控制体系，企业可以及时识别、评估和管理各类风险，减少内部和外部因素对企业运营的不利影响。
内部控制工作可以保障企业的财务稳定性和可持续发展，避免财务造假、内部失控等风险，保护企业利益和声誉。
三、加强资源管理和利用内部控制工作可以帮助企业更好地管理和利用各类资源，实现资源的合理配置和最大化利用。
通过内部控制工作，企业可以对人力、物力、财力等资源进行有效的盘点、分配和监控，确保资源的高效利用和合理配置。
内部控制工作还可以监测企业的运作状况和资源变动情况，及时调整战略和策略，实现资源的优化配置和最大化利用，为企业的持续发展提供有力支持。
四、保障合规性和诚信经营内部控制工作可以帮助企业保障合规性和诚信经营，提高企业的市场竞争力和可持续发展能力。
内部控制工作可以确保企业在法律法规、行业标准和道德规范等方面的合规性，遵循诚信经营原则，维护企业与利益相关方的良好关系。
合规经营和诚信经营可以提升企业形象和声誉，增加市场信任度，为企业持续发展提供良好的环境和条件。
总结：内部控制工作对企业持续发展具有重要的价值实现。
它不仅可以提高工作效率、降低风险和防范损失，还可以加强资源管理和利用，保障合规性和诚信经营。
工行新员工培训资料：内控合规管理 - 2016年新员工培训课件
业和投资艺术品等。
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求
(三)反洗钱基础知识（续） 洗钱的主要危害
动摇社会信用基础，埋下金融危机隐患 社会财富流失，滋生蔓延腐败，阻碍国家经济发 展 怂恿上游犯罪，破坏社会安定 损害社会公平和正义
在实际操作过程中，三个阶段有时明显，有时发 生重叠、交叉，或者集合在一起，难以截然分开。
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• 二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合 规管理总体要求 (三)反洗钱基础知识（续）
洗钱的手段：
➢ 隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱； ➢ 利用银行频繁进行资金的大量转移以掩盖资金的
非法来源； ➢ 利用银行提供的金融服务和复杂多层的金融交易
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
（一）监管机构监管理念的发展
2003年5月，中国银行业监督管理委员会正式成立。初步构 建了银行业监管的基本制度体系，提出“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”监管理念。
2004年，监管机制五个转变： ➢ 以合规为主向以风险监管与合规监管结合转变； ➢ 由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防 范和化解转变； ➢ 由“一次性”监管向持续性监管转变，注重过程控制和后 续监督； ➢ 由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有 效性转变； ➢ 由定性监管向定性与定量监管相结合转变，加强风险评价 与预警。
定义：
由企业的管理人员设 计的，为实现经营的 效果与效率、财务报 告的可靠、合法及合 规目标提供合理保证， 通过董事会、管理人 员和其他职员实施的 一种过程。
信息与沟 通
提升员工合规意识加强内部控制
提升员工合规意识加强内部控制一、员工合规意识与内部控制的重要性在当今复杂多变的商业环境中，企业面临着诸多风险与挑战。
提升员工合规意识和加强内部控制成为企业稳健发展的关键因素。
员工合规意识是企业合规文化的核心体现。
合规意味着企业及其员工的行为符合法律法规、行业规范以及企业内部规章制度的要求。
具备高度合规意识的员工能够自觉遵守各项规定，避免因违规行为给企业带来法律风险、声誉损害和经济损失。
例如，在金融行业，员工若能严格遵循反洗钱法规，认真履行客户身份识别、交易记录保存等义务，就能有效防范洗钱风险，维护金融体系的稳定。
反之，若员工合规意识淡薄，可能会为了短期利益而忽视合规要求，如参与内幕交易、泄露客户信息等，这不仅会使企业面临巨额罚款、法律诉讼，甚至可能导致企业破产倒闭。
内部控制则是企业为实现经营目标、保护资产安全、保证财务报告及相关信息真实完整、提高经营效率和效果、促进企业实施而建立的一系列政策、程序和措施的总和。
有效的内部控制能够确保企业各项业务活动有序进行，及时发现和纠正错误与舞弊行为，合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、财务报告及相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进企业实现发展。
以制造业企业为例，通过完善的内部控制体系，对采购、生产、销售等环节进行严格管控，可以保证原材料质量、降低生产成本、提高产品质量、确保销售渠道顺畅，从而提升企业的市场竞争力。
二、提升员工合规意识的策略（一）开展合规培训与教育1. 制定全面系统的培训计划企业应根据自身业务特点和合规要求，制定涵盖法律法规、行业准则、企业规章制度等内容的培训计划。
培训计划要针对不同岗位、不同层级的员工进行分层设计，确保培训内容具有针对性和实用性。
例如，对于财务人员，重点培训财务法规、会计准则等；对于销售人员，着重培训反商业贿赂、消费者权益保护等方面的知识。
2. 多样化的培训方式采用多种培训方式相结合，提高培训效果。
可以邀请外部专家进行专题讲座，通过实际案例分析、法律法规解读等方式，使员工深入理解合规的重要性和具体要求。
内控强行 提升品质
内控强行提升品质
吴宏伟
【期刊名称】《今日财富：金融发展与监管》
【年(卷),期】2011(000)008
【摘要】一个县级市支行,连续三年贷款以6亿元净投放增加,市场份额和增幅均居当地同业第一,特别是小额农贷近2亿元,没有出现一笔风险,并保持了连续11年无案件、无重大违规、无重大责任事故,连续7年被省分行评为内控一类行、连续9年新增贷款无不良记录。
今年3月在总行组织的内控合规调研会上推广了中国农业银行潜江支行的做法。
【总页数】2页(P64-65)
【作者】吴宏伟
【作者单位】农行潜江支行
【正文语种】中文
【中图分类】F832.2
【相关文献】
1.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
2.内控提升品质,合规创造价值 [J], 谭大菲
3.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
4.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
5.新形势下加强行政事业单位内控管理的必要性与对策 [J], 范信莉
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内控审计如何为企业创造价值
内控审计如何为企业创造价值在当今竞争激烈的商业环境中，企业想要实现可持续发展，不仅需要关注市场拓展、产品创新等外部因素，还需要注重内部管理的优化和完善。
内控审计作为企业内部管理的重要手段，对于企业的价值创造发挥着不可或缺的作用。
内控审计能够帮助企业识别潜在的风险。
企业在运营过程中，面临着各种各样的风险，如市场风险、信用风险、操作风险等。
通过系统的内控审计，对企业的各项业务流程、财务活动、内部控制制度等进行全面审查，可以及时发现潜在的风险点。
例如，在销售环节，如果内部控制不严格，可能存在销售人员私自降低价格、给予不合理的信用额度等问题，从而导致企业的收入受损和应收账款风险增加。
内控审计能够揭示这些潜在的风险，让企业提前采取措施进行防范和应对，降低风险发生的可能性和损失程度。
同时，内控审计有助于提高企业的运营效率。
一个良好的内部控制体系能够优化业务流程，减少不必要的环节和重复劳动，从而提高工作效率。
内控审计可以对企业的业务流程进行评估，发现流程中的瓶颈和冗余部分，提出改进建议。
比如，在采购流程中，如果审批环节过多，可能会导致采购周期延长，影响企业的生产和经营。
通过内控审计的优化建议，简化审批流程，明确各环节的职责和权限，可以加快采购速度，提高企业的运营效率。
内控审计还能够保障企业资产的安全和完整。
企业的资产包括有形资产和无形资产，如资金、存货、固定资产、知识产权等。
如果缺乏有效的内部控制，可能会出现资产被盗用、浪费、损失等情况。
内控审计通过对资产管理的审查，包括资产的购置、使用、处置等环节，确保资产的安全和合理使用。
例如，对于存货管理，内控审计可以检查存货的盘点制度是否健全，存货的出入库记录是否准确，防止存货的积压和短缺，保障企业资产的价值。
此外，内控审计对于提高企业财务信息的质量也具有重要意义。
准确、可靠的财务信息是企业管理层进行决策的重要依据，也是投资者、债权人等外部利益相关者了解企业状况的重要渠道。
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
（一）监管机构监管理念的发展
2003年5月，中国银行业监督管理委员会正式成立。初步构 建了银行业监管的基本制度体系，提出“管法人、管风险、 管内控、提高透明度”监管理念。
2004年，监管机制五个转变： ➢ 以合规为主向以风险监管与合规监管结合转变； ➢ 由“分割式”监管向注重对法人机构总体风险的把握、防 范和化解转变； ➢ 由“一次性”监管向持续性监管转变，注重过程控制和后 续监督； ➢ 由侧重监管具体业务向注重监管公司治理和风险内控的有 效性转变； ➢ 由定性监管向定性与定量监管相结合转变，加强风险评价 与预警。
定义：
由企业的管理人员设 计的，为实现经营的 效果与效率、财务报 告的可靠、合法及合 规目标提供合理保证， 通过董事会、管理人 员和其他职员实施的 一种过程。
信息与沟 通
控制环境
内部控制 体系
监督评价
风险评估 控制活动
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一、内部控制的产生与发展
内部控制理论发展脉络
内部控制系统和思想 的新发展……
2004年COSO《企业风 险管理：总体框架》
1998年巴塞尔委员会《银行 组织内部控制系统框架》
1992年COSO《内部 控制整体框架》
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目录
一、内部控制的产生与发展 二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理
总体要求 三、典型案例分析
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二、监管机构监管理念的发展及工商银行内控合规管理 总体要求
（一）监管机构监管理念的发展 （二）工商银行内部控制与合规管理 （三）反洗钱基础知识 （四）“三位一体”员工行为规范 （五）内控合规的实质
总体要求 三、典型案例分析
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合规创造价值演讲稿
合规创造价值演讲稿合规创造价值演讲稿1合规创造价值，执行人人有责合规人人有责，它不仅仅是对各级管理者提出的要求，也是全行所有员工共同面临的任务和挑战。
合规不是空洞的口号，更不应该将合规当作一项“活动”去走过场，我们应该踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯。
一、什么是合规要事事合规，首先要明白合规风险管理的相关概念。
合规，是现代商业银行经营与管理的底线，同时又是监管当局维护金融稳定的必然要求，也是银行提升自身核心竞争力的内在需求。
国内外商业银行发展的历史经验表明，只有秉承合规理念、坚持按章办事的银行，才能在激烈的市场竞争中始终立于不败之地。
合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失的风险。
合规风险管理，是指商业银行通过各种制度安排、管理活动以规避合规风险，是商业银行的一项核心的风险管理活动。
二、为什么要合规“合规创造价值”是监管部门和商业银行一贯强调的理念，更是合规风险管理需要坚持的原则。
商业银行是经营风险的行业，世界各国的银行监管当局乃至全球性的监管机构对银行监管进行了深入的研究，指定了严密的监管规则，并对银行施行严格的监管，以保障银行持续稳健经营，维护国家乃至全球金融秩序。
监管规则和合规要求是从众多金融机构经营失败实践中总结得来的，是无形价值的直接体现。
执行监管规定，履行合规要求，就是在吸取他人教训，就是在避免损失，也就是在创造价值。
此外，合规风险是银行经营管理的基础性风险，是信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险和案件的重要因素，几乎所有的不良贷款、案件和风险事件都与违规操作有或多或少的关系。
因此，管理好合规风险、减少违规行为，可以更好发挥其他风险管理的作用，真正体现合规风险管理的价值。
三、如何做到合规为规范柜员管理，严格执行《会计法》、《邮政金融从业人员违规行为处理暂行办法》、《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》中关于柜员准入、岗位轮换等制度的相关规定。
牢固树立内控合规意识,让 “ 全员主动合规,合规创造价 值古
牢固树立内控合规意识,让“ 全员主动合规,合规创造价值古9月10日，广新集团举办合规管理专题培训，对《合规手册》《合规审查指引（试行）》进行宣贯，旨在进一步推动集团合规管理体系建设，树立全员合规意识，营造集团合规文化，实现企业依法合规经营，有效防范合规风险。
会上，集团相关负责人主持了集团总部员工《合规承诺函》签署仪式，集团总部全体员工现场签署《合规承诺函》，郑重作出合规承诺。
会议回顾了集团合规工作的历程和重要节点，阐述了合规的作用与意义，系统介绍了集团合规管理体系，对合规审查的工作要求和具体操作程序进行了说明。
会议指出，2020年以来，集团积极响应省国资委开展合规管理典型示范企业建设工作部署，主动适应外部“强监管”要求，致力打造“全员参与、全程监控、全面覆盖”的合规管理体系，陆续出台《合规管理办法》《合规手册》《合规审查指引（试行）》等一系列合规管理制度文件，牢固树立“全员主动合规、合规创造价值”的合规理念，创造了浓厚的守法依规氛围。
会议强调，合规是每个企业和员工的责任和义务，也是每个企业和员工的铠甲与护盾。
全体员工要在工作中强化合规意识，践行合规承诺，履行合规义务。
一是坚持制度学习。
该行牢固树立“合规创造价值、安全就是效益”的经营理念，按照“少差错、无事故、零案件”的管理目标，加强日常学习，通过制度学习、案例分析提高全员合规意识，自觉规范财务行为，严守行为底线，遵循岗位职责，杜绝陈规陋习，奋力营造一种浓厚的合规守法经营氛围。
二是坚持监督检查。
该行加强对财务开支合规、财务支付管理、集中采购等关键环节及涉税风险管控，抓好财务日常基础管理，开展财务知识常态化培训，完善合规管理长效机制。
三是坚持动态排查。
该行以风险核查为出发点，重点加强对员工账户大额资金变动、信用卡套现等异常行为动态排查，引导员工自觉抵制各种利益诱惑，面对不良的价值观念能够理性看待，量力而行，强化自律意识、责任意识和底线意识。
四是坚持以人为本。
内控合规工作计划
内控合规工作计划第1篇：内控合规内控合规记心间——规范和自律古代商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了群众的全力支持，取得了抗战的胜利。
作为国有控股四大银行之一的中国银行，秉承着“追求卓越，诚信，绩效，责任，创新，和谐”的核心价值观，走过了百年辉煌，作为承载这荣耀的基石，内控和合规对于银行业的发展有着举足轻重的作用。
内控、合规是风险管理的要求，是银行工作者永恒的准绳。
对于银行业而言，就是要使我们所有的经营活动符合相应的法律法规和监管规定。
对于遵法守纪的员工，合规是一扇屏障，他们的利益在合规的屏障下得到保护；而对于违规操作的人，合规更是一条粗大的锁链，使他们无法在这个社会中胡作非为。
合规文化建设，就是要告诫我们，无论身处哪个岗位，负责何种工作，都不能没有法律的约束，无论何时何地都不能脱离制度的规范。
一个企业要持续的经营下去，风险控制便也要持续下去，尤其是银行业，更要把风险控制做好。
所以对一线员工的而言,学习和遵守《双十禁》和《八不得》也是我们首先要做到的。
最近通过认真学习文件，我更进一步认识到依法合规操作的必要性和紧迫性，深刻认识到违规操作导致高发案件的危害性。
作为一名综合柜员，银行业的“双十禁”和银监会的“八不得”是合规操作的基础，也是我们必须遵守的制度。
现就此次内控与合规的学习心得总结出以下几点，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
一、学习相关制度内容，增强依法合规操作的理念。
身为一名银行员工，加强自身对法律法规、规章制度的学习，提高风险防范意识是从源头上杜绝违规违章行为的重要方法。
银行本身就是高风险行业，在获得的利润的同时也面临着巨大的风险，如果风险不注意控制，那么很可能对企业的发展甚至生存造成不可估量的影响，从而也阻碍我们自身的前途、发展，甚至生活生存，所以我们必须把风险防范摆在重要的位置上。
从自身的岗位做起，自觉遵守银行的“铁算盘”、“铁规章”“铁账本”、《双十禁》和银监会的《八不得》中对于综合柜员的基本要求，严禁违规代客保管存单、折、卡、证等；严禁使用他人名章业务印章、有价单证；不得以各种形式参加非法集资活动；不得借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财等等，抵制各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯。
内控提升价值活动方案
内控提升价值活动方案背景随着企业规模的日益扩大和业务范围的增加，企业面临多种风险和挑战，包括内部控制、信息安全、资产保护和合规性等方面。
如何提升企业的内控价值，成为企业管理者和监管机构关注的重要问题。
本文将介绍内控提升价值活动方案，帮助企业提升内控价值，保证经营管理的正常运行和良好发展。
活动方案活动主题本次内控提升价值活动的主题为“风险防控、内控升级、合规管理、创造价值”。
活动目标本次活动主要目标是：•帮助企业了解内控的重要性和价值；•提高企业内部控制水平；•明确内控负责人的职责和义务；•建立完善的内控体系，保障企业规范发展；•帮助企业保护自身利益，提高企业价值。
活动形式本次活动采用线上和线下相结合的形式，包括内控知识培训、内控经验分享、内控专家指导、内控方案评估等多种形式。
线上培训在活动开始前，向企业内部控制负责人发送内控知识培训资料，以便其提前了解企业内部控制相关的知识和标准。
同时，通过互联网和视频会议等方式，为内部控制人员提供在线培训和专家指导，解答内部控制实践中出现的问题。
线下分享在活动进行期间，邀请内控领域的专家，从理论和实践两个角度出发，为企业核心团队提供分享和指导。
专家分享重点围绕内控的概念、内部控制的实践以及内控评估等方面进行。
内控方案评估在活动的末尾，组织内部控制人员对企业内控现状进行评估和分析，为企业提出可行的内控提升计划，确保企业内部控制系统的有效运转。
活动内容内控知识培训内控知识培训主要包括：1.内部控制的定义、目的和作用；2.内部控制综合框架和方法；3.内控风险评估和管理；4.内部控制实操和案例分析。
内控领域专家分享内控领域专家分享重点包括：1.概述内部控制的理论和实践；2.内部控制的重点、难点、热点问题；3.内部控制实践中的案例分享和经验总结；4.内控评估方法和要点。
内控方案评估内控方案评估主要包括：1.团队自身分析和评估；2.设定内部控制提升目标；3.制定内部控制提升计划；4.评估内部控制提升效果。
内控提升品质,,合规创造价值-合规创造价值案例
内控提升品质,,合规创造价值|合规创造价值案例内控提升品质合规创造价值随着市场经济的不断发展科技的进步,银行业务显现多元化的趋势,但近年来银行内部引发了许多案件,原因在于内控措施不完善,内部人员利用内控的漏洞实施了犯罪行为,造成巨大的经济损失,干扰了我国的经济秩序,于是加强银行的内控建设,防范内部人员的职务犯罪,成为了新时期的重要课题。
随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化,近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜, 从案件的发生过程看,在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。
由此,加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。
面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争,如何建立起一套行之有效的内部控制系统,并在实际工作中加以应用,是我们面临的一个重要课题。
下面笔者结合工作实际谈一些个人的看法。
一、建立健全科学有效的内控机制内部控制要由事后补救转向事前、事中防范转变,必须建立健全一套科学的内控机制。
一是完善现有的内部控制制度,使之更全面系统并具有前瞻性,对内部控制制度要实行动态管理,根据不同时期、不同业务发展的需要不断改进和完善,使银行的各项业务自始至终处于内部控制制度的监督和控制下。
二是完善岗位的设置和业务操作规程的设计,要明确每一个岗位的职责、权限,同时还要有一定的制约和控制措施,使每个员工、每项业务的办理都处在内控制度的监督和控制之下,尤其是每项业务都必须经过具有相互制约关系的两个或两个以上的控制环节才能办理,防止出现控制真空,产生风险。
三是制度建设要跟上业务发展要求,防止出现空档。
任何新业务的推出要体现“内控优先”原则。
坚持实行制度在先、学习紧随其后、业务最后开办的模式,根据“授权有限、相互牵制”的原则,按照全面、具体、精炼、有针对性、便于操作的要求,不断完善内控制度。
四是建立权利制约机制。
要建立上下级和部门之间的授权授信和审批机制,在上下级之间、部门之间、岗位之间,根据不同的业务类别、职责、权限,设立不同的授权、授信和审批权限,相互制约和控制,强化整体控制能力。
内控提升品质-合规创造价值
内控提升品质合规创造价值合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的根本前提,是每一个员工必须履行的责任,也是保证自身要求的有力武器.内控合规治理水平的提升涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务的每一个环节,渗透到银行每一个职工.针对内控合规治理水平的提升,在行长的牵头领导下,我们支行展开了积极地学习和讨论,从中得到了很多启发和收获.一、增强合规文化教育,提升经营治理水平.开展合规文化教育活动对标准操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义.一是增强高管阶层的合规文化教育.统一各级领导对增强合规文化教育的熟悉,使之成为企业合规文化建设的倡导者,筹划者、推动者.当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷,形势的开展要求我们不断增强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提升综合素质,更好地适应全行业务提速开展的需要.二是树立“合规人人有责〞的观念.根据“一岗双责〞的要求,认真履行岗位责任,特别是要注重增强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习,不断提升自身的综合素质,增强明辨是非和拒腐防变的水平,做到在大是大非面前立场坚决、头脑清醒.三是端正经营指导思想.进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效开展.二、提升个人思想素质和风险防范意识,增强依法合规经营的理念.增强个人的法律法规、规章制度学习,增强思想教育,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段.一是增强风险防范教育.增强对银行员工的风险防范教育,使大家都熟悉到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,熟悉到银行本身就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位.二是标准一线操作程序.就一线柜员而言,要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据, 监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾.三是提升个人思想素质.坚持自始至终地按规章办事,自觉遵守各项规章制度,自觉抵抗各种违纪、违规、违章行为,要铲除以信任代替治理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,提升标准操作,从源头上预防案件的发生.三、严守风险底线,增强内控治理,树立正确的银行经营理念.银行作为民众所信任的金融机构,应当把风险防控放在企业经营的首要位置,即在开展各项业务时,都需要坚持原那么底线,坚守职业道德和从业标准. 在风险形势日趋严峻的背景下,始终要把根底治理和风险管控作为各级行的第一责任,始终坚持稳健的风险治理战略,严守风险底线.一是持续倡导“稳健经营、内控优先、全员参与、过程治理〞的全面风险治理文化,搭建全面风险治理体系,强化内控机制建设,提升风险治理水平,培育合规风险文化,构建“制度执行、检查执行、监督执行〞的风险治理三道防线,夯实稳健开展的根基.二是以“精准治理〞为重点,夯实风险治理根底.积极开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化治理活动,开展“三化三无〞支行创立活动,推行重点行业限额治理和客户名单制治理,建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度.强化管控责任,全面落实贷后治理,严格执行贷后治理制度,增强信贷风险预警,完善预警相应机制,严格受托支付、资金监管和用信审核,有效防范信用风险.完善风险水平评价、贷款分类、停复牌治理、贷后治理等制度方法和操作细那么,提升制度的标准性、统一性和可执行性.三是创新风险治理机制.按主要信贷业务品种设置风险限制目标,对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创造率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件的基层行取消其转授权；对风险状况持续恶化的信贷产品,按问题严重程度和时间持续长短实施停牌治理.完善信贷责任追究机制.坚持“谁主管,谁负责〞的原那么,做到有错必问,无为必究,增强政策制度的执行力.创新不良资产经营机制.对自营不良贷款实行“属地治理、分层处置〞,明确经营治理责任,真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好〞.建立法律风险事件预警机制.实时关注监管政策、法律新规,强化对各类法律风险信号梳理、分析和研究,疏通法律风险预警传导路径,及时主动揭示隐性法律风险.四是强化案件治理.始终保持案防高压态势,坚持做到案件防控常态化,建立三级风险防范体系,完善制度,做到有规可依；适度授权、各司其职、相互制衡；增强培训,强化员工合规意识,切实增强和提升风险管控及化解水平.四、更新效劳意识,全面效劳客户.“客户数量多、经营渠道优、效劳质量佳、员工素质高、企业文化好〞是某某银行某某支行全体员工的共同愿景.一是要以“客户为中央〞的理念贯穿于我们工作的始终.银行的业务根底是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场和优质客户就没有银行的业务开展,增强市场营销是目前提升我行核心竞争水平的当务之急.在当前市场竞争越来越剧烈的情况下,要突破原有的局限,创造个性化效劳,以全面优质的效劳吸引客户才能在竞争中立于不败之地.这就要求我们必须树立强烈的市场意识,善于研究现实的和潜在的市场, 善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效的市场营销促进业务的快速开展.二是要树立全面协调均衡的经营理念.真正的优质商业银行应该在为客户提供资金融通效劳的同时,也能够向客户提供资金清算、财务参谋、财富管理效劳等中间业务.现在,中间业务的内涵在迅速扩充,提升客户效劳价值和对客户价值的最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务的均衡发展.同时,由于中间业务的开展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务开展受到的限制,因此协调资产、负债和中间业务的开展,既是市场经济法那么对商业银行的要求,也是商业银行经营规那么的内在要求.因此银行在开展业务的同时,面向业务、面向治理、面向操作的合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、标准治理,保证业务开展质量等系列活动的深入开展,让合规人人有责、合规创造价值的观念已深入人心.让依法决策、合规经营与治理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风.切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症,及时消除根底治理工作存在的隐患得到,增强防范风险的水平,为业务持续健康地开展创造了良好条件.增强内部限制、防范化解经营风险,是商业银行经营治理永恒的主题.真正把“强化内控合规,创造品质价值〞专项治理活动落到实处,是一项长期的综合工程,我行将全面落实,有效监督,通力合作,共创佳绩！。
内控提升品质,合规创造价值
旦发现问题就进行及时的更正 。 ３ 、要对 内部责任制度健全建设 ，从而保证银行 内部资产管理的安全
体系、合规意识 以及合规职责的培训 。 第五就是要加强ｘ － ， ｔ ￣行合规经营的监管。 从可持续发展的角度来看 ，
第 四就是要对员工进行再度培训 。培训可以按照银行工作人员的职
该对越岗处理现象进行严控。其次 ，银行内部应该做到每个业务都有 两 个及以上的人参与核算和管理、记 录，必须要明确每个 岗位以及员 工在
进行业务操作 中的责权 ，以及确保其根据各 自的权责来进行业务处 的层 次。作为基层的执行者 ，其培训重
样可以保证董事会是银行的最高权力机构 ，从 而发挥 出董事会在促进银
行发展中的职能作用。同时 ， 需要在这个基础上实现对 目前管理制度 的 更新 ，要 实行 由银行法人负责 的稽查制度 ，从 而可 以以垂直管理制度来
加强稽核工作。 ２、要对银行内部的岗位加强内控制度建设 ，以此来实现 岗位的监督 制度建设 。首先就是要按照责任分离以及相互制约 的原则 ，来构建 出会
种现实压力中构建 出全新的内部控制系统 ，并且在工作中加 以贯彻落实 ，
是我行必须要解决 的问题。 首先从内部控制制度来看 ，可以分 为下面几个部分 ： １ 、 要促进银行组织管理制度建设的完善化 ， 从而可以创设出更好 的 内部控制环境 。在宏观的金融背景下 ，银行应该更加注重如何构建 出更 加完善的制度从而可以提高 自己防范风险的能力 。根据我国有关法律 的 要求 ，我国商业银行 ，应该在董事会领导制度下实行行长负责制度 ，这
内控提升品质 ，合规创造价值
谭 大 菲
中国建设银行股份有限公司四平分行
银行内控提升品质,合规创造价值
中国＃＃银行股份有限公司＃＃分行征文题目：内控提升品质，合规创造价值姓名：单位：内控提升品质，合规创造价值1 内部合规管理的主要内容1.1 内部环境内部环境是银行实施内部控制的基础，一般包括智力结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等。
1.2 风险评估风险评估是银行及时识别、系统分析经营活动中与现实内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。
银行开展风险评估，应当准确识别与现实目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度。
银行应根据风险分析的结果，结合风险承受度，权衡风险与收益，综合运用风险规避、风险降低、风险分担和风险承受等应对策略，实现对风险的有效控制。
1.3 控制活动控制活动是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。
控制措施一般包括：不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。
同时，银行应当建立重大风险预警机制和突发事件应急处理机制，明确风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发事件，制定应急预案、明确责任人员、规范处置程序，确保突发事件得到及时妥善处理。
1.4 信息与沟通信息与沟通是银行及时、准确地收集、传递与内部控制相关的信息，确保信息在银行内部、银行与外部之间进行有效沟通。
银行应当利用信息技术出尽信息的集成与共享，充分发挥信息技术在信息与沟通中的作用，并加强对信息系统开发与维护、访问与变更、数据输入与输出、文件储存与保管、网络安全等方面的控制，保证信息系统安全、稳定运行。
银行应当建立反舞弊机制，坚持惩防并举、重在预防的原则，明确反舞弊工作的重点领域、关键环节和有关机构在反舞弊工作中的职责权限，规范舞弊案件的举报、调查、处理、报告和补救程序。
1.5 内部监督银行应当制定内部监督制度，明确内部审计机构和其他内部机构在内部监督中的职责权限，规范内部监督的程序、方法和要求，并制定内部控制缺陷认定标准，对监督过程中发现的内部控制缺陷，应当分析缺陷的性质和产生的原因，提出整改的方案，采取适当的形式及时向董事会、监事会或者经理层报告。
合规内控工作提升方案
合规内控工作提升方案合规内控工作是指企业依据相关法律法规、规章制度和管理要求，建立健全和完善内部控制体系，确保企业合规经营。
为了提升合规内控工作水平，以下是几个可以采取的方案：1. 加强合规意识培养：通过开展合规培训、组织合规研讨会等形式，加强员工对合规的认识和理解，提高其合规意识。
同时，可制定合规守则和规范，确保员工在工作中遵守合规规定。
2. 建立合规内控体系：制定合规内控体系，包括内控制度、流程、制度执行、内部监督等，确保企业各项经营活动符合法律法规的要求。
在建立内控体系的过程中，可以借鉴国内外成功的内控管理经验和做法。
3. 定期开展合规审核：定期对企业的各项政策、流程和业务进行合规审核，包括合规风险评估、内部审计、法律合规检查等，发现和纠正合规问题，确保企业在合规方面持续改进。
4. 提高合规能力：建立完善的合规人员培养机制，通过培训和学习，提高合规人员的专业素质和能力。
合规人员还应积极参与相关行业合规组织，了解最新的合规动态和法律法规变化，及时调整和改进企业的合规措施。
5. 加强内部监督和控制：建立内部监督机构和控制流程，对企业的各项经营活动进行全方位的监督和控制，及时发现和解决存在的合规问题。
同时，加强对合作伙伴和供应商的风险评估和管理，确保企业与其合作的伙伴也符合合规要求。
6. 强化合规整改和追溯机制：对发现的合规问题，及时采取整改措施，确保问题得到彻底解决。
对于重大违规事件，在内部调查和处理的同时，确保能够对事件的起因、过程和责任人进行全面追溯，以避免类似事件再次发生。
7. 建立合规文化：通过制定和宣传企业的合规价值观和行为规范，形成良好的合规文化氛围。
领导层要示范员工，以身作则，垂范带教，推动合规文化的深入发展。
总之，提升合规内控工作水平需要全员参与和合力推动。
通过加强合规意识培养、建立合规内控体系、定期开展合规审核、提高合规能力、加强内部监督和控制、强化合规整改和追溯机制以及建立合规文化等措施的综合应用，可以不断提升企业的合规内控工作水平，为企业的持续发展提供有力保障。
内控提升品质,合规创造价值
内控提升品质，合规创造价值内部控制是公司为了实现经营目标，通过制定和实施一套可操性强的制度、程序和方法，对公司风险进行事前防范，事中控制，事后监督与纠正的动态过程和机制。
风险，是指可能对目标的实现产生影响的事件发生的不确定性。
合规管理是指公司一个独立的运行机制，负责对公司的风险进行识别，评估，提供咨询，监控，并及时向公司管理层报告，通过优化管理与改进操作，以达到规避、减少风险。
合规的“规”，主要指法律法规，证监会规章，交易所规则及制度，本公司章程及相关管理制度，以及良好的职业操守与纪律等行为规范。
一、完善公司组织管理体系，创造良好的内控环境。
1、全面风险管理原则；2、分级授权管理原则；3、风险管理关口前移原则；4、组织保障原则二、加强岗位内控机制建设，实现岗位间监督制约。
全面梳理现有规章制度，进一步完善各项业务的管理制度，整合各项业务“关键操作”环节，建立覆盖所有业务品种和业务全过程的内控管理体系，实现业务发展和风险管理的同步。
三、健全公司内部责任机制，保证公司业务运营的安全性和盈利性。
按照权利、义务和责任相统一原则，明确各岗位人员应负的责任和奖惩制度，将内控评价纳入公司中层以上干部绩效考核机制。
四、加强公司内控的电子化管理，保障公司业务的正常，快速，有序运行。
五点建议：一、全员树立合规管理和合规文化的经营理念。
比如：“全员合规、合规人人有责”，“主动合规”,“合规创造价值”。
二、建立健全合规管理组织机制。
三、制订一套具有较强执行力的制度。
四、强化员工的合规培训与指导。
五、建立有效的合规经营激励与约束机制。
总之，内部控制与合规管理是公司经营的根本保障和永恒主题。
公司发展的过程，同时也是完善内控机制，实施合规管理的过程。
不讲内控与合规，所谓的发展是无本之木、无源之水。
在内控与合规条件下的发展，才是公司长久、稳健、可持续发展的百年大计。
企业内部控制对品质管理的重要性
企业内部控制对品质管理的重要性企业内部控制是指企业为了保证经营活动的规范和有效性，通过内部机构、流程和制度来确保财务报告的准确性和合规性，并防范各种风险和损失的管理方式。
在企业的运营管理中，品质管理是一个至关重要的环节，而企业内部控制对品质管理的重要性也不可忽视。
一、加强的内部控制减少了品质问题的发生企业内部控制的核心目标之一就是确保产品或服务的品质符合标准和要求。
通过建立完善的质量控制流程和制度，企业能够更好地监控生产线上的各个环节，确保产品在每个生产环节都符合质量标准。
同时，企业内部控制也能帮助企业及时发现和纠正潜在的品质问题，避免品质问题进一步扩大，从而降低不良品率、提高产品或服务的品质。
二、有效的内部控制提升了品质管理的透明度企业内部控制要求明确规定了各个岗位的职责和权限，使每个岗位的责任和权力得到合理的分配。
这样，企业在进行品质管理时，能够更加清晰地分辨每个环节的责任主体，降低信息传递过程中的误差和风险，提高品质管理的透明度和规范性。
三、健全的内部控制增强了企业的品质管理能力品质管理需要各个部门、岗位的通力合作和配合。
而企业内部控制通过建立明确的岗位职责和权力分配，促进了企业内部各个部门之间的协同和沟通。
这种协同和沟通能力的提升，有助于企业更好地协调各个环节的工作，减少信息流转的滞后，提高企业对品质管理的响应速度和处理能力。
四、企业内部控制为品质管理提供了有效的监控和风险评估手段品质管理不仅需要企业内部的监控和评估，也需要外部的监督和检查。
企业内部控制就是这样一个既能够检验企业内部的运作，也能够让外部监管机构和利益相关者了解企业内部运作情况的桥梁。
通过内部控制，企业能够更好地掌握风险信息，及时采取相应的措施，降低因品质问题带来的潜在损失和风险。
五、企业内部控制对品质管理的促进有利于企业的可持续发展品质管理是企业可持续发展的基础，而企业内部控制对品质管理的重要性也在于此。
通过建立有效的内部控制，企业可以更好地保证产品或服务的品质，提升客户满意度，增强竞争力，从而稳定市场份额，实现可持续的发展。
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内控提升品质合规创造价值
合规经营就是银行稳健运行得内在要求,也就是防范金融案件得基本前提,就是每一个员工必须履行得职责,也就是保障自身要求得有力武器。
内控合规管理能力得提升涉及银行各条线、各部门,覆盖银行业务得每一个环节,渗透到银行每一个职工。
针对内控合规管理能力得提升,在行长得牵头领导下,我们支行展开了积极地学习与讨论,从中得到了很多启发与收获。
一、加强合规文化教育,提高经营管理水平。
开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪与防范案件发生具有积极得深远得意义。
一就是加强高管阶层得合规文化教育。
统一各级领导对加强合规文化教育得认识,使之成为企业合规文化建设得倡导者,策划者、推动者。
当今社会就是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更就是层出不穷,形势得发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面得知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展得需要。
二就是树立“合规人人有责”得观念。
按照“一岗双责”得要求,认真履行岗位职责,特别就是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识得学习,不断提高自身得综合素质,增强明辨就是非与拒腐防变得能力,做到在大就是大非面前立场坚定、头脑清醒。
三就是端正经营指导思想。
进一步端正经营指导思想,增强依法合规审慎经营意识,把我行各项经营活动引向正确轨道,推进各项业务健康有效发展。
二、提高个人思想素质与风险防范意识,增强依法合规经营得理念。
加强个人得法律法规、规章制度学习,加强思想教育,这就是从源头上杜绝违规违章行为得重要手段。
一就是加强风险防范教育。
加强对银行员工得风险防范教育,使大家都认识到社会得复杂性与银行经营风险得普遍性,认识到银行本身就就是高风险行业,必须把风险防范放在第一位。
二就是规范一线操作程序。
就一线柜员而言,要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务得合法合规,严格执行业务操作系统安全防范,抵制各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。
三就是提高个人思想素质。
坚持自始至终地按规章办事,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己得职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识与自我保护意识,提高规范操作,从源头上预防案件得发生。
三、严守风险底线,加强内控管理,树立正确得银行经营理念。
银行作为民众所信任得金融机构,应当把风险防控放在企业经营得首要位置,即在开展各项业务时,都需要坚持原则底线,坚守职业道德与从业规范。
在风险形势日趋严峻得背景下,始终要把基础管理与风险管控作为各级行得第一责任,始终坚持稳健得风险管理战略,严守风险底线。
一就是持续倡导“稳健经营、内控优先、全员参与、过程管理”得全面风险管理文化,搭建全面风险管理体系,
强化内控机制建设,提升风险管理水平,培育合规风险文化,构建“制度执行、检查执行、监督执行”得风险管理三道防线,夯实稳健发展得根基。
二就是以“精准管理”为重点,夯实风险管理基础。
积极开展风险、信贷、处置、法律等多项精细化管理活动,开展“三化三无”支行创建活动,推行重点行业限额管理与客户名单制管理,建立健全逾期贷款问责制度、信贷授权暂停制度、新增不良贷款责任追究制度。
强化管控责任,全面落实贷后管理,严格执行贷后管理制度,加强信贷风险预警,完善预警相应机制,严格受托支付、资金监管与用信审核,有效防范信用风险。
完善风险水平评价、贷款分类、停复牌管理、贷后管理等制度办法与操作细则,提升制度得规范性、统一性与可执行性。
三就是创新风险管理机制。
按主要信贷业务品种设置风险控制目标,对于不良率、到期收回率、结构优化率、价值创造率、操作合规率超过设定目标或发生重大案件得基层行取消其转授权;对风险状况持续恶化得信贷产品,按问题严重程度与时间持续长短实施停牌管理。
完善信贷责任追究机制。
坚持“谁主管,谁负责”得原则,做到有错必问,无为必究,增强政策制度得执行力。
创新不良资产经营机制。
对自营不良贷款实行“属地管理、分层处置”,明确经营管理责任,真正做到“小额不良有人管、大额不良管得好”。
建立法律风险事件预警机制。
实时关注监管政策、法律新规,强化对各类法律风险信号梳理、分析与研究,疏通法律风险预警传导路径,及时主动揭示隐性法律风险。
四就是强化案件治理。
始终保持案防高压态势,坚持做到案件防控常态化,建立三级风险防范体系,完善制度,做到有规可依;适
度授权、各司其职、相互制衡;加强培训,强化员工合规意识,切实增强与提高风险管控及化解能力。
四、更新服务意识,全面服务客户。
“客户数量多、经营渠道优、服务质量佳、员工素质高、企业文化好”就是某某银行某某支行全体员工得共同愿景。
一就是要以“客户为中心”得理念贯穿于我们工作得始终。
银行得业务基础就是市场,没有市场就没有银行,没有优质市场与优质客户就没有银行得业务发展,加强市场营销就是目前提高我行核心竞争能力得当务之急。
在当前市场竞争越来越激烈得情况下,要突破原有得局限,创造个性化服务,以全面优质得服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
这就要求我们必须树立强烈得市场意识,善于研究现实得与潜在得市场,善于拓展优质市场,善于竞争优质客户,通过有效得市场营销促进业务得快速发展。
二就是要树立全面协调均衡得经营理念。
真正得优质商业银行应该在为客户提供资金融通服务得同时,也能够向客户提供资金清算、财务顾问、财富管理服务等中间业务。
现在,中间业务得内涵在迅速扩充,提升客户服务价值与对客户价值得最大挖掘,要求商业银行实现资产、负债与中间业务得均衡发展。
同时,由于中间业务得发展不受资本金约束,可以弥补资产负债业务发展受到得限制,因此协调资产、负债与中间业务得发展,既就是市场经济法则对商业银行得要求,也就是商业银行经营规则得内在要求。
因此银行在发展业务得同时,面向业务、面向管理、面向操作得合规文化建设,通过强化教育培训、组织风险点得成因分析,
搭建防控体系、优化流程、规范管理,保证业务发展质量等系列活动得深入开展,让合规人人有责、合规创造价值得观念已深入人心。
让依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作在全行上下蔚然成风。
切实整治有章不循、违规操作、屡查屡犯得顽症,及时消除基础管理工作存在得隐患得到,增强防范风险得能力,为业务持续健康地发展创造了良好条件。
加强内部控制、防范化解经营风险,就是商业银行经营管理永恒得主题。
真正把“强化内控合规,创造品质价值”专项治理活动落到实处,就是一项长期得综合工程,我行将全面落实,有效监督,通力合作,共创佳绩！。