2020年证券从业资格考试基本知识考点8

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速记证券从业资格考试《基础知识》考点

速记证券从业资格考试《基础知识》考点速记证券从业资格考试《基础知识》考点1、股票合并：又称并股，是将若干股票合并为1股。

2、增发：公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。

(可以向公众，也可以向少数特定机构和个人。

增发之后，公司注册资本相应增加。

)3、增资(或增发)可能对股价的影响：(1)增资之后，若在会计期内在增量资本未能产生相应效益，将导致每股收益下降，则称为稀释效应，会促进股价下跌;(2)从另一个角度，若增发价格高于增发前每股净资产，则增发后可能导致公司每股净资产增厚，有利于股价上涨;(3)再有，增发总体上增加了发行在外的股票总量，短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能下跌。

4、配股：面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权。

5、配股给股价的影响：(1)由于配股价格通常低于市场价格，配股上市之后可能导致股价下跌;(2)对于那些业绩优良、财务结构健全、具有发展潜力的公司而言，增发和配股意味着将增加公司经营实力，会给股东带来更多回报，股价不仅不会下跌，可能还会上涨。

6、转增股本：将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例未发生任何变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了。

7、股东权益：又称净资产，是指公司总资产中扣除负债所余下的部分。

是指股本、资本公积、盈余公积、未分配利润的之和，代表了股东对企业的所有权，反映了股东在企业资产中享有的经济利益。

8、实收资本：是指企业投资者按照企业章程或合同、协调的约定，实际投入企业的资本。

我国实行的是注册资本制，因而，在投资者足额缴纳资本之后，企业的实收资本应该等于企业的注册资本。

所有者向企业投入的资本，在一般情况下无需偿还，可以长期周转使用。

(由于企业组织形式不同，所有者投入资本的会计核算方法也有所不同。

除股份有限公司对股东投入的资本应设置“股本”科目外，其余企业均设置“实收资本”科目，核算企业实际收到的投资人投入的资本。

2020年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》必背知识考点

2020年证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》必背知识考点第一章证券市场基本法律法规一、处罚方面5%~15%①虚报注册资本、提交虚假资料等取得公司登记的，对该公司，处以虚报注册资本金额的5%~15%的罚款；②公司的发起人、股东虚假出资，未交付或未按期交付资产的， 5%~15%的罚款；③公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，5%~15%的罚款。

3~30 万①提交的会计报告材料中虚假记录或隐瞒重要事实，对直接负责的主管人员和其他直接负责人处以3~30 万的罚款；5~50 万①提供虚假资料或采取其他欺诈手段隐瞒重要事实的公司，处以5~50 万的罚款；②违反公司法规定另立会计账簿的，由县级以上人民政府责令改正，处5~50 万的罚款；③基金管理人或基金托管人未将基金资产与固有资产分开，或者未对基金资产实行分账管理的，处理5~50 万元的罚款（直接负责人是3~30 万罚款）；5~20 万①外国公司擅自在中国境内设立分支机构的，由公司登记机关责令改正或关闭，并处以5~20 万罚款；二、数字信息1、向不特定对象发行的证券票面总值超过5000 万的，必须采用承销团；2、封闭式基金通常有固定的封闭期，一般为10 年或 15 年，开放式基金无发行规模限制3、基金财产的独立性决定既非基金份额持有人的债务的担保，也非基金管理人和基金托管人固有财产的债务的担保。

4、证券交易所终止上市公司股票发行的情形，有一个是：公司最近 3 年连续亏损，在其后一个年度内未能恢复盈利。

5、证券记忆所终止上市公司债券发行的情形，有一个是：公司最近两年连续亏损。

6、以协议方式收购上市公司的，达成协议后，收购人必须在 3 日内向国务院证券监管机构及证券交易所做出书面报告，予以公告；7、协议收购，收购上市公司的股份达成30%时，继续收购的，应到向所有股东发出要约；8、基金管理人的义务：保存基金的会计账册、记录15 年以上；9、基金管理公司的注册资本不低于 1 亿元，必须是实缴资本。

2020年证券从业资格考试资料归纳汇总(考点篇)

高频考点：资产负债表基金资产负债表考点喜欢考查考生对基本理论的理解，考试出题都是从概念出发，对概念理解透彻了，这个考点的分也就到手了。

一、考点精讲1、资产负债表提供的信息资产负债表反映了企业在特定时点的财务状况，是企业经营管理活动结果的集中体现。

提供的信息：①企业资产要素的信息;②长期或短期偿还债务能力;③资本结构是否合理;④企业经营稳健与否或经营风险的大小;⑤股东权益结构状况。

2、会计恒等式资产=负债+所有者权益资产：企业所掌握的，以及被其他企业所欠的各种资源或财产;负债：企业所应支付的所有债务;所有者权益：企业总资产扣除负债后的资产净值。

(包括：股本、资本公积、盈余公积、未分配利润四部分)3、基本作用①资产负债表列出了企业占有资源的数量和性质;②资产负债表上的资源为分析收入来源性质及其稳定性提供了基础;③资产负债表的资产项可以揭示企业资金的占用情况;④资产负债表可以为收益把关。

高频考点：杜邦分析法计算净资产收益率杜邦分析法在基金从业考试中主要考查对于杜邦恒等式的理解，从恒等式延伸出题，容易出计算题或者在综合题内进行考查。

一、考点精析概念杜邦分析法是一种用来评价企业盈利能力和股东权益回报水平的方法，它利用主要的财务比率之间的关系来综合评价企业的财务状况。

杜邦恒等式净资产收益率=销售利润率×总资产周转率×权益乘数评价：杜邦分析法的核心是净资产收益率，侧重分析单一报告期内企业的经营状况，是对历史数据、以往业绩的评级，但不能反映企业的实际市场价值与发展前景。

考点：设立公司条件1.设立基金管理公司的数字条件：(1)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

(2)主要股东从事证券经营等具有较好业绩，最近3年无违法记录，注册资本不低于3亿元。

2.期货公司设立的数字条件：(1)注册资本最低额为人民币3000万。

(2)主要股东及其控制人3年无重大违法违规记录。

3.申请投资主办人注册的人员应具备的数字条件：(1)具有3年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历(2)最近3年内没有受到监管部门的行政处罚。

2020证券从业资格证考试《金融市场基础知识》考点预习汇总【八】

2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】证券从业考试时间已经渐渐逼近了，为了帮助⼤家更好的备考，下⾯由店铺⼩编为你精⼼准备了“2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】”，持续关注本站将可以持续获取更多的考试资讯!2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习汇总【⼋】考点：全球⾦融体系的主要参与者⼀、⾦融公司 (⼀)存款吸收机构 1.概念通过⾃⼰的账户，以中介的⽅式将资⾦从贷款⼈转向借款⼈的单位 2.分类 (1)商业银⾏ (2)其他存款吸收机构(储蓄银⾏、开发银⾏、信⽤合作社等) (⼆)中央银⾏是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键，其业务主要包括发⾏货币、管理外汇储备以及向存款吸收机构提供信贷。

(三)其他⾦融公司 1.保险公司 2.养⽼基⾦等⼆、⾮⾦融公司是⾦融公司的顾客，按有经济意义的价格提供产品或⾮⾦融服务的机构实体三、住户也是⾦融公司的顾客，包括由个⼈组成的⼩集团或单独⽣活的个体四、为住户服务的⾮营利机构政府部门控制和提供资⾦⽀持的机构以外的为住户提供免费的或价格不具有经济意义的商品或服务。

五、⼴义政府在⼀个特定的区域内对其他机构单位⾏使⽴法权、司法权和⾏政权的单位六、公共部门包括⼴义政府、中央银⾏和作为公共公司(受政府部门控制的⾮⾦融或⾦融公司)的存款吸收部门和其他部门中的实体。

例题下列属于全球⾦融体系主要参与者中存款吸收机构的是( )。

Ⅰ.储蓄银⾏Ⅱ.开发银⾏ Ⅲ.中央银⾏Ⅳ.商业银⾏A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 答案： B 解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意，全球⾦融体系主要参与者中，属于存款吸收机构的有储蓄银⾏、开发银⾏和商业银⾏。

Ⅲ项不符合题意，中央银⾏是国家⾦融机构，是控制⾦融体系的关键⽅⾯，并不属于存款吸收机构。

故本题选B选项。

2020证券从业资格证考试《⾦融市场基础知识》考点预习【⼆】考点：全球⾦融市场的形成及发展趋势⼀、⾦融市场的形成 (⼀)有形的、有组织的⾦融市场⾸先形成于17世纪的欧洲⼤陆 (⼆)15世纪意⼤利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖 (三)16世纪的⾥昂、安特卫普被认为是出现证券交易活动最早的地区，当时进⾏交易的是国债 (四)1602年，荷兰东印度公司在阿姆斯特丹创建了世界上最早的证券交易所——阿姆斯特丹证券交易所⼆、⾦融市场的发展 (⼀)第⼀阶段：从17世纪英国崛起到第⼀次世界⼤战 1.1649年，英国成⽴了世界上第⼀家股份制商业银⾏——英格兰银⾏，标志着英国现代银⾏制度的确⽴ 2.1773年成⽴的伦敦交易所取代阿姆斯特丹交易所，成为当时世界上最⼤的交易所 3.1816年，英国⾸先实⾏⾦本位制，英镑成为使⽤最⼴泛的货币 4.19世纪的英国形成了国际性的⾦融市场，伦敦成为国际⾦融中⼼ 5.美国⾦融市场是从买卖政府债券开始的 6.1790年成⽴了美国第⼀个证券交易所——费城证券交易所 (⼆)第⼆阶段：从第⼀次世界⼤战开始到第⼆次世界⼤战结束 (三)第三阶段：从第⼆次世界⼤战结束到1971年布雷顿森林体系⽡解 (四)第四阶段：从布雷顿森林体系⽡解到2007年全球⾦融危机前⼣ (五)第五阶段：2007年全球⾦融危机爆发以来例题世界上最早的证券交易所是( )证券交易所。

2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解

2020年基金从业资格考试《证券基础知识》真题及答案详解一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.关于零息债券，以下表述错误的是（）。

A．期间不支付利息B．可以计算到期收益率C．可以折价、平价或溢价发行D．投资收益全部源于资本利得【答案】C【解析】零息债券有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。

因此，零息债券以低于面值的价格发行，到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。

2.关于算术平均收益率和几何平均收益率，以下表述错误的是（）。

A．几何平均收益率忽略了货币的时间价值B．几何平均收益率运用了复利的思想C．两者之间的差距会随着收益率波动加剧而增大D．算数平均收益率计算方法是t期收益率的总和除以t期【答案】A【解析】ABD三项，算术平均收益率即计算各期收益率的算术平均值。

几何平均收益率运用了复利的思想，即考虑了货币的时间价值。

C项，一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。

由于几何平均收益率是通过对时间进行加权来衡量收益的情况，因此克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。

3.一般而言，以下哪只基金的跟踪误差比较低？（）A．XX上证50指数基金B．XX中证医药主题指数增强基金C．XX核心成长基金D．XX灵活配置基金【答案】A【解析】跟踪误差是相对于业绩比较基准的相对风险指标。

A项为指数基金，其跟踪误差通常较低。

B项为指数增强基金，是在指数基金的基础上加入了少量的主动管理，其跟踪误差介于指数基金与主动管理基金之间。

CD两项为主动管理基金，由于其受到投资目标和风格不同的影响，跟踪误差较大。

跟踪误差可以用来衡量投资组合的相对风险是否符合预定的目标或是否在正常范围内。

4.某股票发行时的票面价值为10元/股，实际发行价格为15元/股，共发行1亿股，以下表述正确的是（）。

A．该股票发行产生10亿元资本公积B．该股票发行所募集的股本为15亿元C．该股票发行所募集的股本为10亿元D．该股票发行产生15亿元资本公积【答案】C【解析】股票的票面价值又称面值，即在股票票面上标明的金额。

2020年基金从业资格《股权投资基金基础知识》试题及答案(卷八)

2020年基金从业资格《股权投资基金基础知识》试题及答案（卷八）1.资本资产定价模型认为，投资者想要获得更高的报酬，就必须承担更高的风险，此处风险指的是( )。

A.系统性和非系统性风险B.非系统性风险C.系统性风险√D.系统性风险减去非系统性风险后的额外风险2.如果要将基于每日收益率计算所得的下行标准进行年化，正确的做法是( )。

A.除以交易日数量B.除以交易日数量的开方C.乘以交易日数量D.乘以交易日数量的开方√3.关于交易指令在基金公司内部执行情况，以下说法错误的是( )。

A.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易B.交易系统或相关负责人不能拦截基金经理下达的投资指令√C.在自主权限内，基金经理可通过交易系统向交易室下达交易指令D.不同基金经理下达的买卖同一股票指令，交易时应强制按公平交易方式进行交易4.关于不同类型证券的投票权，以下表述正确的是( )。

A.优先股有优先投票权B.债券的投票权次于普通股C.投票权与现金流量权保持一致D.普通股按持股比例投票√5.投资者于2017年2月3日(周五)申购A货币基金份额，则该投资者从哪天开始享有A基金的分配权益( )。

A.2017年2月5日(周日)B.2017年2月4日(周六)C.2017年2月3日(周五)D.2017年2月6日(周一) √6.关于投资者特征，以下表述错误的是( )。

A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品√7.关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是( )。

A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高B.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率C.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率√D.当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低8.关于常用的VAR结算方法-历史模拟法，以下表述正确的是( )。

2020年最新证券从业资格考试金融市场基础知识考试重点要点(20210426211747)

第一章金融市场体系第一节全球金融体系一、金融市场的概念金融市场以金融资产为交易对象，是一种交易机制及其关系的总和，以金融资产的供给方和需求方为交易主体，广义定义，实现货币借贷和资金融通办理各种票据和有价证券交易活动的市场，完善定义，金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。

二、金融市场的分类1、按交易标的物划分：货币市场，资本市场，外汇市场，金融衍生品市场，保险市场、黄金市场及其他投资品市场。

（1 ）货币市场（短期金融市场）：分为同业拆借市场，票据市场，回购市场，货币基金（MMF ）, 大额可转让定期存单，短期政府债券，银行承兑汇票。

（2 ）资本市场（长期金融市场）：股票，债券，基金。

（3 ）金融衍生品市场：特征杠杆，信用交易（期货，期权，互换、远期）。

（4 ）外汇市场：经营外币或以外币计价的票据等有价证券买卖的市场（有管理的浮动汇率制）。

（ 5 ）保险市场：保险商品交换关系的总和。

（6 ）黄金市场：专门经营黄金买卖的市场（伦敦，苏黎世，纽约，香港）。

2 、按交易对象是否新发行：（ 1 ）发行市场：一级市场，初级市场。

（2 ）流通市场：二级市场，次级市场。

二级市场：场内市场和场外市场，场内市场（证券交易所市场，集中交易市场），场外市场（柜台交易市场，店头交易市场）柜台交易市场，第三市场，第四市场。

3、根据融资方式划分为直接金融市场和间接金融市场4、按地域范围划分为国际金融市场和国内金融市场5、按经营场所划分为有形金融市场和无形金融市场6、按交割期限划分为金融现货市场和金融期货市场7、按交易对象是否依赖其他金融工具分为原生金融市场和衍生金融市场8、按价格形成机制划分为竞价市场和议价市场9、按交易对象的交割方式划分为即期交易市场和远期交易市场三、影响金融市场主要因素：经济因素，法律因素，市场因素，技术因素，体制或管理因素四、金融市场的特点商品的特殊性：货币、资金，其他金融工具价格一致性，利率在市场机制作用下趋向一致有形，无形市场均可交易自由竞争市场非物质化交易既体现了买卖关系，主要是借贷关系，体现资金所有权和使用权相分离现代金融市场是信息市场交易主体的可变性五、金融市场的功能资本积累（聚敛功能），资源配置（配置功能，资源配置，财富再分配，风险再分配），调节经济（直接调节和间接调节），反映经济（反映功能）反映微观经济，反映货币供应量，反映企业经营，金融市场一体化六、非证券金融市场股权投资市场，信托市场，融资租赁市场七、全球金融市场的形成及发展趋势一体化，证券化趋势，金融创新趋势（第一个有组织的证券交易所1609 年荷兰阿姆斯特丹证券交易所）八、国际资本流动方式1 、按资本的使用期限长短划分长期资本流动和短期资本流动，长期资本流动分为国际直接投资，国际间接投资，国际贷款。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选及详解

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题精选及详解第1题单项选择题（每题1分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．政府机构投资者中的（）。

可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源。

A．财政部B．平准基金C．中央银行D．国有资产管理部门答案：D解析：我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

2．在证券市场上，资金的供给者是（）。

A．证券发行人B．证券中介机构C．证券投资者D．证券交易所答案：C解析：证券市场投资者是证券市场的资金供给者。

3．（）、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所C．工商管理部门D．律师协会答案：A解析：中国证监会及其派出机构、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。

律师协会依照章程和律师行业规范对律师事务所从事证券法律业务进行自律管理。

4．世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。

美国的通俗称谓是（）。

A．证券经纪商B．商人银行C．证券银行D．投资银行答案：D解析：世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称为“商人银行”。

以德国为代表的一些国家实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。

日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。

5．我国证券市场监督管理的主要手段是（）。

A．法律手段B．经济手段C．行政手段D．窗口指导答案：A解析：法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法来实现的。

这是证券市场监管部门的主要手段，具有较强的威慑力和约束力。

6．下列关于外资股的说法，错误的是（）。

A．外资股可分为境内上市外资股和境外上市外资股B．境内上市外资股也被称为B股C．境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成D．红筹股属于外资股，是内地企业进入国际资本市场筹资的重要渠道答案：D解析：需要说明的是，红筹股不属于外资股。

证券从业资格考试(内容全集、重点)

证券从业资格考试(内容全集、重点)、三色勾画法：红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。

现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常复主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

第一章、证券市场概述知识点101（P1）：证券的含义（多选）□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。

它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。

证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。

证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。

□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是假造资本。

假造资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。

独立于实际资本之外。

通常假造资本的价格总额其实不即是所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相称，其变化其实不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。

□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。

如货币、购物券等）货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。

□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

资本证券是有价证券的主要形式。

知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）□1、按刊行主体的不同，分为当局证券、当局机构证券和公司证券。

2020年证券从业资格考试真题及答案：证券市场基础知识

2020年证券从业资格考试真题及答案：证券市场基础知识一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．契约型基金筹集的资金属于（）。

A．自有资金B．借入资金C．信托财产D．公司资本2．按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

A．债券基金，股票基金，货币市场基金B．封闭式基金与开放式基金C．成长型基金与收入型基金D．契约型基金与公司型基金3．以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（）特点。

A．风险共担B．收益共享C．集合投资D．分散风险4．封闭式基金的封闭期通常（）。

A．无固定期限B．在5年以上C．在2020年以上D．在半年以上5．从长期看，股票型证券投资基金的收益一般（）债券型基金。

A．等同于B．等于或低于C．低于D．高于6．收入型基金是以获取（）为目的。

A．长期稳定收入B．长期资产增值C．当期固定收入D．当期收入7．一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是（）。

A．成长型基金B．收入型基金C．指数基金D．平衡型基金8．指数基金的收益与追踪的当期股票价格指数的变动（）。

A．反方向B．同方向C．无关D．相关性低9．指数基金比较适合于数额较大，风险承受水平较低的（）投资。

A．社会闲资B．对冲基金C．激进的投资者D．社保基金10．通常所说的交易所交易基金(ETF)是指（）。

A．能够在交易所上市交易的封闭式基金B．能够在交易所上市交易的开放式基金C．所有在有组织的市场交易的封闭式基金D．所有在有组织的市场交易的开放式基金11．投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（）。

A．其他基金份额B．一揽子股票C．股票和债券D．现金12．证券投资基金托管人是（）权益的代表。

A．基金监管人B．基金发起人C．基金持有人D．基金管理人13．基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。

A．4000万元B．5000万元C．3000万元D．2000万元14．我国《证券投资基金法》规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

超级总结证券从业人员资格必备知识点归纳

超级总结证券从业人员资格必备知识点归纳证券从业人员是指在证券公司、基金管理公司、证券投资咨询机构等从事证券业务的人员。

作为证券从业人员，掌握必备的知识点对于顺利从事职业工作至关重要。

本文将归纳总结证券从业人员必备的知识点，帮助读者更好地理解和运用相关知识。

一、证券市场基本概念1.证券市场的定义和功能：证券市场是指以证券发行、交易、持有和转让为主要活动的场所，其功能包括筹资、配置资源和风险管理等。

2.证券市场分类：主要分为股票市场、债券市场和衍生品市场。

股票市场是发行和交易股票的场所，债券市场是发行和交易债券的场所，而衍生品市场是交易各类衍生品的场所。

3.证券市场参与者：包括投资者、发行机构、交易所、结算机构、证券交易服务机构等。

4.证券市场的监管体系：主要包括证监会、交易所、中登公司、结算机构等。

二、证券相关法律法规1.证券法：是对证券市场进行监管的基本法律文件，主要包括证券市场基本法律地位、发行、交易、中介机构、投资者保护等内容。

2.证券法律法规的层级体系：包括法律、行政法规、规章、交易所规则等。

3.证券从业人员的法律责任：包括信息披露责任、内幕交易和操纵市场责任、违规交易责任等。

三、证券投资基础知识1.金融市场基本知识：包括货币市场、资本市场、金融机构等。

2.投资者适当性管理：包括了解客户、了解产品、认识风险和评估风险容忍度等。

3.证券投资基本分析方法：包括财务分析、技术分析和投资组合分析等。

4.证券市场行情与价格指数：包括股票市场和债券市场的行情分析以及主要的价格指数。

四、证券市场的交易制度1.证券交易所及其交易制度：包括交易所的角色和职能、交易方式和交易制度、交易所交易品种等。

2.证券交易的委托、撮合与成交：包括委托方式、撮合原则、成交规则和成交方式等。

3.证券交易费用和税费：包括佣金、交易印花税、证券交易所费用等。

五、证券投资基金知识1.证券投资基金的定义和分类：包括开放式基金、封闭式基金、指数基金等。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。

［单选题］*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析：1、【答案】：c【解析】：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

2.关于B股，下列说法错误的是（）。

［单选题］*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买，C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析：2、【答案】：B【解析】：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

B股投资人包括境内个人投资者。

3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。

［单选题］*A.风险相对较小，杠杆率相对较小B.风险相对较大，杠杆率相对较小C.风险相对较小，杠杆率相对较大D.风险相对较大，杠杆率相对较大V答案解析：3、【答案】：D【解析】：CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。

低等级CDO的投资人的风险相对较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。

4 .关于期权的说法，错误的是（）。

［单选题］*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析：4、【答案】：C【解析】：A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨，则买入看涨期权；预期价格下跌，则卖出看涨期权。