金融学金融监管习题与答案

一、单选题 1、由于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）

A.操作风险

B.市场风险

C/匚率风险

D.流动性风险

正确答案：B

2、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是（）

A.美国

B.德国

C.英国

D.法国

正确答案：A

3、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔协议I》）不包括以下哪项内容（）

A.规定资本充足率

B.确定了资本的构成

C.规定资产的风险权重

D.规定操作风险内容

正确答案：D

4、2003年3月，我国的金融监管体制进行了一次大的调整。根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（）

A.资产管理公司

B.银监会

C.证监会

D.保监会

正确答案：B

5、下面不属于金融监管的目标的是（）

A.维护金融业的安全和稳定

B.保护银行业的利益

C.维护金融业的运作秩序和公平竞争

D.保护公众利益

正确答案：B

6、按照《巴塞尔协议3》，若某银行风险加权资产为20000亿元，则其核心一级资本不得（），一级资本不得（）

A.低于900亿元，低于1200亿

B.低于400亿元，低于1200亿

C.低于400亿元，低于800亿

D.低于800亿元，低于1200亿

正确答案：A

7、与利率波动的不确定性相关的风险，称为（）

A.操作风险

B.道德风险

C.利率风险

D.信用风险

正确答案：C

8、按照国际通行的贷款风险分类方法，将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）

A.正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类

B.正常类、关注类、可疑类、次级类、损失类

C.正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类

D.正常类、关注类、损失类、可疑类、次级类

正确答案：C

9、1988年通过的《巴塞尔协议I》将银行资本分为（）

儿核心资本与附属资本

B.注册资本与实缴资本

C.普通股与优先股

D.国有股与私人股

正确答案：A

10、按照《巴塞尔协议III》对银行业的要求，由普通股构成的核心一级资本占风险加权资产的比重由原来的2%提高到了（）

A.4%

B.4.5%

C.5%

D.8%

正确答案：B

11、按照《巴塞尔协议I》的规定，国际银行核心资本占总资本的比例不得低于（）

A.55%

B.50%

C.60%

D.40%

正确答案：B

12、按照《巴塞尔协议I》的规定，资本总额与风险加权资产的比例不得低于（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

正确答案：C

13、美国次贷危机中的“次级”是指（）

A.放贷机构的信用等级较低

B.贷款人的收人较低，信用等级较低

C.放贷机构的实力和规模较小

D.贷款人的第二次贷款

正确答案：B

14、如果金融机构资产负债的期限不匹配，即“借短放长”会导致的风险属于（）

A.市场风险

B.操作风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案：C

15、在我国当前监管体制中，负责“宏观审慎监管“发挥独特作用的机构是（）

A.证监会

B.国资委

C.银保监会

D.中国人民银行

正确答案：D

二、多选题

1、根据监管主体的多少，金融监管体制大致可区分为（）

A. 一元多头监管体制

B.二元多头监管体制

C.复合监管体制

D.集中单一监管体制

正确答案：A、B、D

2、政府监管的政府安全网由（）组成

A.保证金制度

B.最后贷款人制度

C.谨慎性监管体系

D.存款保险制度

正确答案：B、D

3、存款保险制度的主要作用是（）

A.保护存款者利益

B.保证存款者的最低收益水平

C.稳定金融体系

D.避免银行破产

正确答案：A、C

4、次贷危机爆发的直接原因是（）

A.房地产价格下降

B.美国提高利率水平

C.“911”恐怖袭击引发的恐慌

D.美国攻打伊拉克

正确答案：A、B

5、2000年-2006年期间，美国次级住房抵押贷款市场迅猛发展，原因包括（）

A.放贷机构通过信贷资产证券化转移风险

B.购房贷款需求旺盛

C.美联储的低利率政策

D.房地产价格快速上涨

正确答案：A、B、C、D

6、金融机构在经营活动中常见的风险有（）

A.市场风险

B.声誉风险

C.流动性风险

D.信用风险

正确答案：A、B、C、D

7、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）

A.外部监管

B.内部控制

C.市场约束

D.最低资本要求

正确答案：A、C、D

8、我国金融行业主要的专业监管机构包括（）

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国银行保险监督管理委员会（银保监会）

正确答案：A、B、C、D

9、金融监管的一般理论有（）