金融监管学 习题答案第8章
金融学金融监管习题与答案
一、单选题 1、由于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.操作风险B.市场风险C/匚率风险D.流动性风险正确答案：B2、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是（）A.美国B.德国C.英国D.法国正确答案：A3、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔协议I》）不包括以下哪项内容（）A.规定资本充足率B.确定了资本的构成C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容正确答案：D4、2003年3月，我国的金融监管体制进行了一次大的调整。
根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（）A.资产管理公司B.银监会C.证监会D.保监会正确答案：B5、下面不属于金融监管的目标的是（）A.维护金融业的安全和稳定B.保护银行业的利益C.维护金融业的运作秩序和公平竞争D.保护公众利益正确答案：B6、按照《巴塞尔协议3》，若某银行风险加权资产为20000亿元，则其核心一级资本不得（），一级资本不得（）A.低于900亿元，低于1200亿B.低于400亿元，低于1200亿C.低于400亿元，低于800亿D.低于800亿元，低于1200亿正确答案：A7、与利率波动的不确定性相关的风险，称为（）A.操作风险B.道德风险C.利率风险D.信用风险正确答案：C8、按照国际通行的贷款风险分类方法，将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）A.正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类B.正常类、关注类、可疑类、次级类、损失类C.正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类D.正常类、关注类、损失类、可疑类、次级类正确答案：C9、1988年通过的《巴塞尔协议I》将银行资本分为（）儿核心资本与附属资本B.注册资本与实缴资本C.普通股与优先股D.国有股与私人股正确答案：A10、按照《巴塞尔协议III》对银行业的要求，由普通股构成的核心一级资本占风险加权资产的比重由原来的2%提高到了（）A.4%B.4.5%C.5%D.8%正确答案：B11、按照《巴塞尔协议I》的规定，国际银行核心资本占总资本的比例不得低于（）A.55%B.50%C.60%D.40%正确答案：B12、按照《巴塞尔协议I》的规定，资本总额与风险加权资产的比例不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案：C13、美国次贷危机中的“次级”是指（）A.放贷机构的信用等级较低B.贷款人的收人较低，信用等级较低C.放贷机构的实力和规模较小D.贷款人的第二次贷款正确答案：B14、如果金融机构资产负债的期限不匹配，即“借短放长”会导致的风险属于（）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C15、在我国当前监管体制中，负责“宏观审慎监管“发挥独特作用的机构是（）A.证监会B.国资委C.银保监会D.中国人民银行正确答案：D二、多选题1、根据监管主体的多少，金融监管体制大致可区分为（）A. 一元多头监管体制B.二元多头监管体制C.复合监管体制D.集中单一监管体制正确答案：A、B、D2、政府监管的政府安全网由（）组成A.保证金制度B.最后贷款人制度C.谨慎性监管体系D.存款保险制度正确答案：B、D3、存款保险制度的主要作用是（）A.保护存款者利益B.保证存款者的最低收益水平C.稳定金融体系D.避免银行破产正确答案：A、C4、次贷危机爆发的直接原因是（）A.房地产价格下降B.美国提高利率水平C.“911”恐怖袭击引发的恐慌D.美国攻打伊拉克正确答案：A、B5、2000年-2006年期间，美国次级住房抵押贷款市场迅猛发展，原因包括（）A.放贷机构通过信贷资产证券化转移风险B.购房贷款需求旺盛C.美联储的低利率政策D.房地产价格快速上涨正确答案：A、B、C、D6、金融机构在经营活动中常见的风险有（）A.市场风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：A、B、C、D7、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）A.外部监管B.内部控制C.市场约束D.最低资本要求正确答案：A、C、D8、我国金融行业主要的专业监管机构包括（）A.国务院金融稳定发展委员会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会（银保监会）正确答案：A、B、C、D9、金融监管的一般理论有（）A.管制供求论B.社会利益论C.投资者利益保护论D.金融风险论正确答案：A、B、C、D10、西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（）A.存款保险制度B.市场约束C.预防性管理D.紧急救援正确答案：A、C、D三、判断题26、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险正确答案：J27、操作风险是指银行由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件而给银行造成损失的风险正确答案：J28、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国际特别需要对该行业进行监管正确答案：J29、设立存款保险制度是为了保护存款人利益和保证一国金融稳定，因此必须要由政府设立存款保险机构才能保证目的的实现正确答案：X30、金融业的特殊性表现在其是一个低负债的行业正确答案：X31、存款保险制度的积极作用在于它能更好地保护大银行正确答案：X 32、通常，建立存款保险制度的国家，存款保险机构对每一位存款户承担全部赔偿责任正确答案：X33、“最后贷款人”制度的主要目标是防止单个金融机构的破产正确答案：X34、中央银行作为“最后贷款人”会为银行提供中长期贷款正确答案：X35、1988年的《巴塞尔协议I》突出强调了市场风险正确答案：X36、在金融混业经营的背景下，各国金融监管体制趋向于分散的多头监管正确答案：X37、次级住房抵押贷款的放款对象是信用记录良好的购房者正确答案：X38、次级住房抵押贷款的利率一般低于优质住房抵押贷款，以确保贷款购房者能够按时还本付息正确答案：X39、次贷危机前，美国实行的是一元多头监管体制正确答案：X40、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特性决定了国家特别需要对该行业进行监管正确答案：J。
最新金融监管学各章节测试题含参考答案+实训习题
《金融监管学》（测试范围：第一、二章）一、名词释义：（每小题5分，共20分）１．金融监管；２．市场化监管３．金融业的负外部性４．信息不对称二、选择题（每小题2分，共10分，选择项中可能包括一个或多个正确答案）１．下列选项不属于实施市场化监管条件的是：Ａ树立全新的监管理念Ｂ具备必要的监管资源Ｃ被监管单位对监管当局的行政隶属关系的确立Ｄ健全规范的市场基础２．金融监管的目标包括：Ａ保持金融市场和金融机构的稳定与安全Ｂ保护金融市场投资者的利益Ｃ创造一个平等的竞争环境和良好的市场秩序Ｄ保证充分就业Ｅ允许金融业创新活动３．下列说法正确的是：Ａ金融业不存在竞争Ｂ金融业存在一定程度的竞争，但又不是完全的自由竞争Ｃ金融业是完全的自由竞争Ｄ以上说法均不正确４．我国当前分业监管体制所隐含的矛盾主要表现在：Ａ银行、信托、证券、保险之间业务的混合削弱了分业监管的业务基础Ｂ银行、信托、证券、保险业之间资金和业务往来的日益密切增加了分业监管的难度Ｃ集团公司控股下的混业经营使现行分业监管效率低下Ｄ金融创新导致监管重叠与监管缺位并存Ｅ银行业、信托业监管与货币政策目标产生矛盾５．下列法律中，属于金融监管法律体系的是：Ａ中国人民银行法Ｂ证券法Ｃ中华人民共和国审计法Ｄ保险法三、判断题（判断正误，并简要说明理由。
每小题５分，共25分）１．市场约束型监督管理作为一种新型监督管理模式适用于所有国家。
２．在金融市场中，信息不对称只存在与贷款人和银行之间，在银行与存款人不存在这种状况。
３．声誉风险对金融业的危害性比对实业部门大得多。
4．从成本效益相比较的原则出发，当金融监管的成本大于金融监管的效益时，中央银行就应该放弃金融监管。
5．在金融混业经营成为大势所趋的情况下，我国当前要改变分业监管的局面，建立统一的综合监管模式。
四、简答题（每小题１０分，共３０分）１．金融监管的理论基础。
２．市场约束型监督管理与行政主导型监督管理的区别。
３．金融监管的手段有哪些？五、论述题（１５分）结合国际监管体制的发展规律，谈谈对中国金融监管体制改革与发展方向和对策的认识。
金融监管练习题参考答案
《金融监管》练习题参考答案一、名词解释：1、金融监管指的是金融监管主体为了实现一定的目标，根据法律、规则条例对金融机构及金融市场进行的管制和监督2、需列举出内幕交易的三种情况：第一、内幕人员自己利用内幕信息进行的交易；第二、内幕人员指使他人进行交易；第三、其他人获得内幕消息进行交易的行为3、欺诈客户是指证券公司及其从业人员在证券发行、交易及其相关活动中违反法律法规，违背投资者意志，损害投资者利益的行为。
4、为了防止挤兑而对银行存款进行保险的制度，存款保险制度一般具有政策性的特点，若运用不好会产生严重的道德风险，诱发银行体系的不稳定5、《巴塞尔协议》的最初版本，首次规定了国际银行业资本的计量及其充足性标准，即8%的要求。
此后，在此基础上进行了多次修改。
二、判断改错：1、×，将“只能”改为“可以”或其它能够表明一种金融经营体制与多种金融监管体制可以相匹配的表达；2、√；3、√4、×，将“功能型”改为“机构型”；5、×，并不是，是一种机构型与功能型的综合。
三、分析题：1、成本主要是：不利于市场均衡利率的形成，从而阻碍其作用的充分发挥；收益主要是：有利于减少金融体系的利率风险，实现稳定目标。
2、新资本协议在信用风险的基础上考虑了市场风险和操作风险，并需有所展开并举例；3、否。
因为银行的设立，除了符合必要的规定条件外，能否被批准还要看：市场竞争状况、政府对竞争的态度以及经济发展状况等因素。
4、这主要是因为，美国“双线多头”的复杂监管体制所致，举例具体进行分析。
四、简答题：1、金融交易领域存在信息不对称现象，可能会导致“逆向选择”或“道德风险”。
为了避免这种情况的发生，现代金融监管都强调信息透明化基础之上的市场约束，因此对被监管者都有最低的信息披露要求，强制性的要求被管者公开披露以财务状况为核心的全面经营和管理信息。
这使得信息弱势一方的情况有所改变，从而有利于其利益的维护（。
2、特点：第一、分散于不同机构的同一业务由同一机构监管；第二、节约监管资源；第三、某一金融机构面临多头监管。
商业银行管理学课后习题答案
商业银⾏管理学课后习题答案《商业银⾏管理学》课后习题及题解第⼀章商业银⾏管理学导论习题⼀、判断题1. 《⾦融服务现代化法案》的核⼼内容之⼀就是废除《格拉斯－斯蒂格尔法》。
2. 政府放松⾦融管制与加强⾦融监管是相互⽭盾的。
3. 商业银⾏管理的最终⽬标是追求利润最⼤化。
4. 在⾦融市场上，商业银⾏等⾦融中介起着类似于中介经纪⼈的⾓⾊。
5. 商业银⾏具有明显的企业性质，所以常⽤于企业管理的最优化原理如边际分享原理、投⼊要素最优组合原理、规模经济原理也适⽤于商业银⾏。
6. ⾦融市场的交易成本和信息不对称决定了商业银⾏在⾦融市场中的主体地位。
7. 企业价值最⼤化是商业银⾏管理的基本⽬标。
8. 商业银⾏管理学研究的主要对象是围绕稀缺资源信⽤资⾦的优化配置所展开的各种业务及相关的组织管理问题。
9. 商业银⾏资⾦的安全性指的是银⾏投⼊的信⽤资⾦在不受损失的情况下能如期收回。
⼆、简答题1. 试述商业银⾏的性质与功能。
2. 如何理解商业银⾏管理的⽬标？3. 现代商业银⾏经营的特点有哪些？4. 商业银⾏管理学的研究对象和内容是什么？5. 如何看待“三性”平衡之间的关系？三、论述题1. 论述商业银⾏的三性⽬标是什么，如何处理三者之间的关系。
2. 试结合我国实际论述商业银⾏在⾦融体系中的作⽤。
第⼀章习题参考答案⼀、判断题1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.√9.√⼆、略；三、略。
第⼆章商业银⾏资本⾦管理习题⼀、判断题1. 新巴塞尔资本协议规定，商业银⾏的核⼼资本充⾜率仍为4％。
2. 巴塞尔协议规定，银⾏附属资本的合计⾦额不得超过其核⼼资本的50%。
3. 新巴塞尔资本协议对银⾏信⽤风险提供了两种⽅法：标准法和内部模型法。
4. 资本充⾜率反映了商业银⾏抵御风险的能⼒。
5. 我国国有商业银⾏⽬前只能通过财政增资的⽅式增加资本⾦。
6. 商业银⾏计算信⽤风险加权资产的标准法中的风险权重由监管机关规定。
金融金融监管体系配套习题及答案
第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。
2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。
3. 融监管有两层含义：外部管理和______。
4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。
5. 国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。
6. 融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。
7. 管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。
8. 融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。
9. 《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。
10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。
11. 在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。
12. 金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。
13. 银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。
关注重心是商业银行经营合规、______和______。
14. 金融监管与金融调控在______上是一致的。
二、单项选择题1. 融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 政策风险D. 信用风险2. 于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 市场风险D. 价格风险3. 20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A. 英国B. 德国C. 美国D. 法国4. 下列说法正确的是（）A. 只要符合条件就可以设立银行B. 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C. 银行不得向关系人发放信用贷款D. 商业银行资本充足率不得小于4％5. 对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A. 罚款B. 撤换高级管理人员C. 发出停业整顿命令D. 吊销营业执照6. 金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A. 合规经营B. 守法经营C. 正常经营D. 遵纪经营7. 我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A. 经营的安全性B. 包括ACD全部C. 竞争的公平性D. 政策的一致性8. 关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。
电大形成性考核--金融学第8-10章自测练习题满分
第8章自测题12、我国的资本市场层次包括( )。
正确答案是：主板市场, 中小企业板, 创业板市场, 股份转让报价系统与“新三板”市场, 区域性股权交易市场13、广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。
正确的答案是“错”。
题目14货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。
正确的答案是“错”。
题目15发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。
正确的答案是“对”。
1、在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。
正确的答案是“错”。
1、证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。
正确答案：对1、证券发行方式有( )。
正确答案是：私募发行, 公募发行, 直接发行, 间接发行1、有价证券市场包括（）。
正确答案是：中长期债券市场, 股票市场, 基金市场1、证券交易程序包括( )。
正确答案是：开设股东账户及资金账户, 委托买卖, 竞价成交, 清算、交割与过户1、证券发行方式不包括（）。
正确答案是：溢价发行2、证券交易成本包括（）。
正确答案是：显性成本, 隐性成本题目2资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
正确答案是：1年题目3下列各项中不属于资本市场特点的是（）。
正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要题目4狭义的资本市场专指（）。
正确答案是：有价证券市场题目5我国的资本市场层次不包括( )。
正确答案是：沪港通市场题目6资本市场的特点有（）。
正确答案是：交易工具的期限长, 筹资目的是满足投资性资金需要, 筹资和交易的规模大题目7国际资本流动包括（）。
正确答案是：长期资本流动, 短期资本流动题目8我国的资本市场层次包括( )。
正确答案是：主板市场, 中小企业板, 创业板市场, 股份转让报价系统与“新三板”市场, 区域性股权交易市场题目9广义的资本市场包括（）。
正确答案是：银行中长期信贷市场, 有价证券市场题目10证券流通市场上的组织方式有( )。
金融学(金融监管)习题与答案
1、 2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。
A. 10%B. 6%C. 8%D. 4%正确答案：C2、 1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。
A. 证券投资委员会B. 英格兰银行C. 金融服务监管局（FSA）D. 英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。
A. 分业型银行业务制度B. 全能型银行业务制度C. 专业型银行业务制度D. 分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。
A. 50%B. 35%C. 25%D. 45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。
B. 事后追责C. 信息披露D. 加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。
A. 监管权力过度集中于中央银行，没有下放B. 金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C. 缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D. 监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。
A. 保证合理盈利B. 保证保险人有足够的偿付能力C. 防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D. 促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。
A.德国B.加拿大C.法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。
A.自动转账系统（ATS）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的“监管成本与效率原则”的含义不包括（）。
A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、 2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。
金融监管科目考试题及答案
金融监管科目考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 金融监管的主要目标不包括以下哪一项？A. 维护金融稳定B. 促进金融创新C. 保护消费者权益D. 防范金融风险答案：B2. 以下哪个机构不属于中国的金融监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家税务总局答案：D3. 金融监管的“三大支柱”不包括以下哪一项？A. 微观审慎监管B. 宏观审慎监管C. 行为监管D. 市场监管答案：D4. 巴塞尔协议的核心内容不包括以下哪一项？A. 资本充足率B. 杠杆率C. 流动性覆盖率D. 利率市场化答案：D5. 以下哪个不是金融监管的基本原则？A. 独立性原则B. 适度性原则C. 透明性原则D. 保密性原则答案：D6. 金融监管中的“穿透式监管”主要指的是？A. 对金融产品进行监管B. 对金融机构进行监管C. 对金融业务进行监管D. 对金融风险进行监管答案：C7. 金融监管中的“双峰监管”模式是指？A. 监管机构和监管对象B. 监管规则和监管执行C. 微观审慎监管和宏观审慎监管D. 行为监管和市场监管答案：D8. 以下哪个不是金融监管的主要工具？A. 资本要求B. 流动性要求C. 利率控制D. 风险评估答案：C9. 金融监管中的“监管沙盒”是指？A. 一个物理空间，用于监管机构办公B. 一个虚拟空间，用于金融创新的测试C. 一个监管机构，专门负责沙盒监管D. 一个监管政策，用于限制金融创新答案：B10. 金融监管的主要目的不是为了？A. 促进金融市场的健康发展B. 保护投资者和消费者的利益C. 增加金融机构的盈利能力D. 维护金融市场的公平和透明答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 金融监管的职能包括以下哪些？A. 制定监管政策B. 执行监管规则C. 监督金融机构D. 提供金融服务答案：A、B、C2. 金融监管的国际合作主要体现在哪些方面？A. 信息共享B. 监管协调C. 危机管理D. 金融服务答案：A、B、C3. 金融监管的挑战包括以下哪些？A. 金融创新的快速发展B. 全球金融市场的一体化C. 监管规则的复杂性D. 金融机构的盈利需求答案：A、B、C4. 金融监管的基本原则包括以下哪些？A. 独立性原则B. 适度性原则C. 透明性原则D. 保密性原则答案：A、B、C5. 金融监管的主要目标包括以下哪些？A. 维护金融稳定B. 促进金融创新C. 保护消费者权益D. 防范金融风险答案：A、C、D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融监管的目的是限制金融市场的发展。
(完整版)金融市场学课后习题参考答案(福建农林大学)
1. 假设你发现一只装有100万元的宝箱。
（答：A、这是金融资产B、整个社会的实物资产不会因为这个发现而增加C、因为得到这笔资金我会变得更富有D、金融资产代表了实物资产的要求权，当宝箱的发现者要求获得更多实物资产时，社会上其他人能获得的实物资产就变少了）2. 与产品市场及其他要素市场比较，金融市场有哪些主要特点？（答：（1）商品特殊性：以货币和资本为交易对象（2）交易活动集中性：通常在交易所集中进行（3）主体角色的可变性：参与主体在金融市场上可以既是资金供给者又是资金需求者（4）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场）3. 什么是金融工具的流动性？它对金融市场有何重要意义？（答：金融工具的流动性是指金融资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力流动性对金融市场的意义：与一般商品不同，金融资产往往不具备特定的物质属性。
金融资产持有者主要关心持有期间所能获得的收益及其面临的风险，因而金融资产的流动性（转手买卖的难易度）成为投资者关心的重点。
流动性好的市场通常被认为是能够提供交易而且对价格影响较小的市场，除了能够增强交易者的信心，而且还能够抵御外部冲击，从而降低系统风险。
市场流动性的增强不仅保证了金融市场的正常运转，也促进了资源有效配置和经济增长。
）4. 什么是资产证券化？如何理解资产证券化对金融市场的影响？（答：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
其对金融市场的影响主要表现在以下几个方面：（1）增强资产流动性（2）降低融资成本（3）减少风险资产，提高资产质量（4）资产担保类证券提供了比政府担保债券更高的收益（5）资产证券化为投资者提供了多样化的投资品种）5. 结合实际分析：金融全球化对中国的积极与消极影响。
（答：积极影响：（1）金融全球化有利于中国从国际市场引入外资（2）金融全球化有利于中国学习发达国家金融运作的先进经验（3）金融全球化有利于中国金融机构参与世界竞争消极影响：（1）金融全球化使中国本土金融机构的生存面临巨大压力（2）金融全球化为国际游资攻击中国金融市场提供了条件（3）金融全球化加剧了中国经济的泡沫化程度（4）金融全球化给中国的金融监管和调控带来挑战）6. 简述金融机构在金融市场上的特殊地位。
初级经济师-金融-基础练习题(参考)-第八章金融风险与金融监管
初级经济师-金融-基础练习题（参考）-第八章金融风险与金融监管[单选题]1.2003年4月起，中国银行业监督管理委员会开始对商业银行实行()。
A.资产风险管理B.资产流动性管理C.资产负（江南博哥）债比例管理D.全面风险管理正确答案：D参考解析：本题考查商业银行风险管理。
2003年4月起，中国银行业监督管理委员会开始对商业银行实行全面风险管理。
掌握“《指引》中商业银行全面风险管理的新内容和新原则”知识点。
[单选题]2.金融风险中的市场风险不包括()。
A.汇率风险B.经济周期风险C.利率风险D.投资风险正确答案：B参考解析：本题考查金融风险的分类。
市场风险主要包括汇率风险、利率风险、投资风险。
掌握“金融风险的定义、特征、分类”知识点。
[单选题]3.由于灾难性事件引起商业银行的有形资产损失，这种风险属于()。
A.信用风险B.利率风险C.操作风险D.流动性风险正确答案：C参考解析：本题考查操作风险。
操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。
掌握“金融风险的定义、特征、分类”知识点。
[单选题]4.下列关于金融风险的说法，错误的是()。
A.风险因素是造成损失发生的直接原因B.风险是由风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素有机构成的C.风险事故是导致损失发生的偶然事件D.企业、居民、政府都可能面临金融风险正确答案：A参考解析：本题考查金融风险的定义。
风险事故是导致损失发生的偶然事件，是造成损失发生的直接原因。
掌握“金融风险的定义、特征、分类”知识点。
[单选题]5.()如果得不到控制，就会引发令银行界望而生畏的挤兑事件。
A.市场风险B.信用风险C.合规风险D.流动性风险正确答案：D参考解析：本题考查金融风险的分类。
流动性风险如果得不到控制，就会引发令银行界望而生畏的挤兑事件。
掌握“金融风险的定义、特征、分类”知识点。
[单选题]6.中国人民银行联合其他部门发布《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》，严禁金融营销中的不实宣传、强制捆绑销售，体现出来的金融监管新举措是()。
最新《金融监管学》期末考试模拟试卷(八)含参考答案
一、单项选择题(每小题1分，共20分，请将答案写在题后的答案框内)1、从金融监管的含义中看，一个有效的金融监管体系必须具备三个基本要素：监管的主体、监管的客体和( )A、监管的工具B、监管人员C、监管当局D、政府2、下列不是金融监管当局的特性的是（）A、权威性B、独立性C、公共性D、盈利性3、目前我国金融业实行( )A、混业经营B、单独经营C、分业经营D、合伙经营4、下列哪项不是金融创新的主要原因（）A、经营风险的加剧B、金融垄断因素C、技术因素D、金融管制因素5、我国第一家地方性信用评估机构是（）A、上海资信评估公司B、上海远东资信评估公司C、远东资信评估公司D、上海资信评估公司6、下列不是金融创新的消极作用的是（）A、金融创新使金融业的经营风险加大。
B、金融创新使金融体系的稳定性下降。
C、金融创新扩大了金融机构资金来源渠道。
D、金融创新给中央银行实施货币政策带来了困难。
7、存款保险制度最早产生于（）A、日本 B、中国 C、德国 D、美国8、2004年3月1日我国开始实施的《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率不得低于（） A、4% B、8% C、5% D、10%9、我国要求商业银行不得向关系人发放信用贷款，但若向关系人发放担保贷款其条件（）其他贷款人的条件。
A、不得优于B、优于C、等于D、小于10、我国对商业银行流动性规定：存贷款比例指标，规定本外币合并各项贷款与各项存款比例不得超过___，其中外汇各项贷款与各项存款比例不得超过_____（）A、75% ，85%B、85% ，75%C、75% ，75%D、85% ， 85%11、目前，我国银行间债券市场的监管主体是（）。
A.证监会B.保监会C.银监会D.人民银行12、我国商业银行一直实行普通准备法，按贷款余额的（）计提普通呆账准备金。
A、8％B、1％C、10％D、18％13、《中国人民共和国商业银行法》第十三条规定，设立全国性商业银行的注册资本的最低限额分别为( )。
(完整版)金融市场学课后习题参考答案(福建农林大学)
1. 假设你发现一只装有100万元的宝箱。
（答：A、这是金融资产B、整个社会的实物资产不会因为这个发现而增加C、因为得到这笔资金我会变得更富有D、金融资产代表了实物资产的要求权，当宝箱的发现者要求获得更多实物资产时，社会上其他人能获得的实物资产就变少了）2. 与产品市场及其他要素市场比较，金融市场有哪些主要特点？（答：（1）商品特殊性：以货币和资本为交易对象（2）交易活动集中性：通常在交易所集中进行（3）主体角色的可变性：参与主体在金融市场上可以既是资金供给者又是资金需求者（4）金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场）3. 什么是金融工具的流动性？它对金融市场有何重要意义？（答：金融工具的流动性是指金融资产能够以一个合理的价格顺利变现的能力流动性对金融市场的意义：与一般商品不同，金融资产往往不具备特定的物质属性。
金融资产持有者主要关心持有期间所能获得的收益及其面临的风险，因而金融资产的流动性（转手买卖的难易度）成为投资者关心的重点。
流动性好的市场通常被认为是能够提供交易而且对价格影响较小的市场，除了能够增强交易者的信心，而且还能够抵御外部冲击，从而降低系统风险。
市场流动性的增强不仅保证了金融市场的正常运转，也促进了资源有效配置和经济增长。
）4. 什么是资产证券化？如何理解资产证券化对金融市场的影响？（答：资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
其对金融市场的影响主要表现在以下几个方面：（1）增强资产流动性（2）降低融资成本（3）减少风险资产，提高资产质量（4）资产担保类证券提供了比政府担保债券更高的收益（5）资产证券化为投资者提供了多样化的投资品种）5. 结合实际分析：金融全球化对中国的积极与消极影响。
（答：积极影响：（1）金融全球化有利于中国从国际市场引入外资（2）金融全球化有利于中国学习发达国家金融运作的先进经验（3）金融全球化有利于中国金融机构参与世界竞争消极影响：（1）金融全球化使中国本土金融机构的生存面临巨大压力（2）金融全球化为国际游资攻击中国金融市场提供了条件（3）金融全球化加剧了中国经济的泡沫化程度（4）金融全球化给中国的金融监管和调控带来挑战）6. 简述金融机构在金融市场上的特殊地位。
《金融监管学》习题集
《金融监管学》习题集第一章1、简述影响金融监管变迁的主要动因2、金融监管的严格时期采用的主要措施3、什么原因导致各国逐步放松金融管制4、简述金融监管变化的内在逻辑第二章1．简述金融监管目标的演变？2．金融监管原则包括哪些方面？3．金融监管工具包括哪些？4．中介机构协助金融监管当局的监管作用如何体现？5．简述非现场监管与现场监管的关系？6．简述金融监管理念的发展。
第三章1、简述金融监管必要性理论的主要内容。
2、简述集团利益理论的主要内容。
3、简述俘获理论的主要内容及其缺陷。
4、简述金融监管理论的变迁规律。
5、试论金融监管理论的未来发展趋势？第四章1．简述金融监管体制历史变迁过程的演变规律。
2．比较三种监管体制的异同。
3．国际金融监管体制的新趋势和新变化。
4．美国“伞式”功能监管的特点。
5．论述我国分业监管体制存在的合理性及面临的挑战。
第五章1．对商业银行市场准入监管的必要性体现在哪些方面2．试述商业银行市场经营中所面对的主要风险及其监管3．请对商业银行跨国业务的国际监管前景加以评价4.商业银行市场推出监管的主要内容是什么第六章1.证券发行审核制度包括那些类型2.关联交易对证券市场的影响表现在哪些方面3.证券公司风险的特点有哪些4.为什么要加强对证券公司市场退出的监管第七章1．保险机构市场准入监管中的资本金监管对正常经营活动有何意义2．试述保险机构偿付能力监管指标体系的结构及其构建基础3．简要叙述保险机构跨国业务监管监管信息交流的内容4.简述保险机构市场退出的主要形式和程序第八章1、我国政策性金融机构的监管的业务重点。
2、我国对信托投资公司监管的主要内容。
3、如何通过金融监管提高金融租赁公司的作用。
4、对企业集团财务公司的监管应当有哪些改进。
5、汽车金融公司的主要风险表现在哪些方面。
第九章1、对境内外资金融机构监管的主要内容2、对本国境外金融机构监管的原则3、如何加强对我国海外金融机构的监管4、对境外金融机构控股收购我国金融机构的监管5、涉外金融风险的类型与特点第十章1、洗钱的主要渠道有哪些2、简述当前国际洗钱的主要特点3、反洗钱机制主要包括哪些环节4、我国当前反洗钱的主要难点和完善措施。
《金融监管学》习题集
《金融监管学》习题集第一章1、简述影响金融监管变迁的主要动因2、金融监管的严格时期采用的主要措施3、什么原因导致各国逐步放松金融管制、金融监管国际合作的最新发展主要表现在两方面:一是巴塞尔委员会的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。
具体表现为：从最初对金融监管管辖权的协议发展为主,发展到不断加强对监管管辖权的国际协调,特别是信用风险的监管；从侧重对信用风险的管理；从倾向于寻找和推荐国际趋同的监管标准，转向注重确立和推行国际认同的最低标准；从强调外部比率类管制，转向同时注重银行内部加强自律；从传统监管哲学下监管是矫正市场失灵,转向监管制度能够激励被监管者主动承担责任。
一、加强金融监管国际合作发展的需求（一）金融全球化使得各国金融监管当局加强国际之间的合作（二）国际金融风险的扩散蔓延需要通过金融监管国际合作遏制（三）现代金融市场的脆弱性需要加强金融监管国际合作的维护二、金融监管国际合作的最新发展一是巴塞尔委员会工作的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。
三、当前全球范围内金融监管的局限性（一）面对金融交易日益复杂金融监管力不从心（二）国际金融组织的金融监管缺乏全面约束力（三）现有的金融监管对金融机构的差异性注意不够（四）国情不同使金融监管法规存在差异难以协调和合作四、从金融发展看金融监管国际合作的前景未来金融监管的国际合作,将包括各种国际经济组织和各国监管当局,覆盖整个金融领域和金融活动的各个环节。
我国应当以增进国家利益为前提决定参与金融监管国际合作的程度,并制定相应的对策。
4、简述金融监管变化的内在逻辑一、金融监管体制的历史演变金融监管体制是金融监管的制度基础，是金融监管职责、权力分配的方式及组织制度，是“监管集权和分权的制度安排”。
金融监管是否充分有效与金融监管体制密切关系。
（一）以中央银行为主体的监管阶段（二）金融业推行分业监管的阶段（三）从分业监管到统一监管阶段（四）统一金融监管广泛发展阶段第二章1．简述金融监管目标的演变？二、西方主要国家的金融监管目标《美国联邦储备法》：维持公众对一个安全、完善和稳定的银行系统的信心；建立有效率和有竞争的银行系统服务；保护消费者的利益；允许银行体系适应经济的变化而变化。
《金融市场学》作业参考答案
《金融市场学》作业参考答案第一章基本训练三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。
A．金融工具 B．金融中介机构C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后( A ）内进行。
A．2日 B．5日C．1周 D．1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是（ C ）.A．商业票据 B．企业债券C．股票 D．可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（ A ）。
A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场5、企业是经济活动的中心,因此也是金融市场运行的( B )。
A．中心 B．基础C．枢纽 D．核心6、世界上最早的证券交易所是( A ）。
A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( A )。
A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场8、旧证券流通的市场称之为（ B )。
A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场四、多项选择题1、下面( BCD )属于金融衍生工具的交易种类.A．现货交易 B．期货交易C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易2、金融市场的参与者包括( ABCDE ）。
A．居民个人 B．商业性金融机构C．中央银行 D．企业 E．政府3、下列金融工具中,没有偿还期的有（ AE ).A．永久性债券 B．银行定期存款C．商业票据 D．CD单 E．股票4、机构投资者一般主要包括( ABCDE )。
A．共同基金B．保险公司C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行5、货币市场具有( ACD )的特点.A．交易期限短 B．资金借贷量大C．流动性强 D．风险相对较低 E．交易工具收益较高而流动性差6、资本市场的特点是（ ABD )。
A．金融工具期限长 B．资金借贷量大 C．流动性强D．为解决长期投资性资金的供求需要E．交易工具有一定的风险性和投机性7、金融工具一般具有的特征：( BCDE )。
电大形成性考核--金融学第8-10章自测练习题(题库)满分
第8章自测题12、我国的资本市场层次包括()。
正确答案是：主板市场,中小企业板,创业板市场,股份转让报价系统与“新三板”市场,区域性股权交易市场13、广义的资本市场包括中长期债券市场、股票市场和基金市场。
正确的答案是“错”。
题目14货币政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。
正确的答案是“错”。
题目15发达完善的资本市场是一个多层次的资本市场。
正确的答案是“对”。
1、在证券发行市场中，证券发行人和证券投资者共同构成市场的参与主体。
正确的答案是“错”。
1、证券商与证券经纪人的差别在于证券商自营证券，自负盈亏，风险较大。
正确答案：对1、证券发行方式有()。
正确答案是：私募发行,公募发行,直接发行,间接发行1、有价证券市场包括（）。
正确答案是：中长期债券市场,股票市场,基金市场1、证券交易程序包括()。
正确答案是：开设股东账户及资金账户,委托买卖,竞价成交,清算、交割与过户1、证券发行方式不包括（）。
正确答案是：溢价发行2、证券交易成本包括（）。
正确答案是：显性成本,隐性成本题目2资本市场是指以期限在（）以上的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
正确答案是：1年题目3下列各项中不属于资本市场特点的是（）。
正确答案是：筹资的目的是满足周转性资金需要题目4狭义的资本市场专指（）。
正确答案是：有价证券市场题目5我国的资本市场层次不包括()。
正确答案是：沪港通市场题目6资本市场的特点有（）。
正确答案是：交易工具的期限长,筹资目的是满足投资性资金需要,筹资和交易的规模大题目7国际资本流动包括（）。
正确答案是：长期资本流动,短期资本流动题目8我国的资本市场层次包括()。
正确答案是：主板市场,中小企业板,创业板市场,股份转让报价系统与“新三板”市场,区域性股权交易市场题目9广义的资本市场包括（）。
正确答案是：银行中长期信贷市场,有价证券市场题目10证券流通市场上的组织方式有()。
(金融法通论章节练习题及答案)第8章信托法
第八章信托法复习思考题一、填空题1．信托当事人，即信托市场的主体，是指、的信托关系各主体。
2．大陆法系国家的信托立法在立法体例上一般由三大部分组成，即、和。
3．第一个具有现代证券投资基金面貌的开放式基金是1924年诞生于美国波士顿的。
4．信托的变更是指因出现法定情形或者约定情形而对或进行变更的行为。
5．信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，并保证所披露信息的性、性和性。
二、单项选择题1．信托制度起源于（）A.英国B.美国C.法国D.德国2．信托关系的核心是（）A.委托人B.受益人C.受托人D.信托财产3．在我国公益信托实行（）A.注册制B.备案制C.批准制D.无须特殊手续4．我国信托公司设立的审批机关是（）A.财政部B.中国人民银行C.中国证监会D.中国银监会5．在我国，设立信托公司最低注册资本限额为人民币（）元A.1亿B.2亿C.3亿D.5亿三、多项选择题1．关于信托和代理，下列说法正确的是（）A.信托和代理均为他人利益而开展活动B.信托和代理均基于一定的信任关系而设立C.信托和代理中受托人或代理人均以自己名义开展活动D.信托和代理中受托人或代理人的权限范围是有差异的2．信托关系包括（）A.委托人与受托人之间的委托关系B. 受托人与受益人之间的利益转移关系C.委托人和受益人之间的信任关系D.国家特定机关对信托活动的监管关系3．信托基本法是指规范和调整信托基本关系的法律规范，其内容包括（）A.信托当事人的资格条件B.信托财产及其种类范围C.信托关系的设立、变更和终止D.信托机构的设立、变更和终止4．信托合同中的必要记载事项有（）A. 信托目的B. 受益人C. 委托人、受托人的姓名或者名称、住所D. 信托财产的管理方法5．发生下列哪些事项时，委托人可以变更受益人（）A. 受益人对委托人有重大侵权行为B. 受益人对其他共同受益人有重大侵权行为C. 经受益人同意D. 出现信托文件规定的情形四、不定项选择题1．信托终止后，信托财产可归属于（）A.信托合同指定的人B.委托人或其继承人C.受托人或其继承人D.受益人或其继承人2．信托终止的法定情形有（）A.信托目的实现B.违反信托目的C.信托当事人的合意D.委托人死亡3．可以作为信托财产的有（）A.物权B.债券C.专利权D.商号权4．下列违反信托公司管理集合资金信托的行为有（）A.为他人提供担保B.以自有财产与信托财产进行交易C. 向他人提供贷款占其管理的所有信托计划实收余额的25％D.将同一公司管理的不同信托计划投资于不同的项目5．关于信托公司经营限制，下列说法正确的有（）A.信托公司不得进行存款业务，但可以发行债券融资B.信托公司自有资金可以进行同业拆借C.信托公司可以信托财产为他人进行担保获利D.信托公司可以信托财产进行放贷获利五、名词解释1．信托2．公益信托3．信托财产4．受托人忠实义务5．集合资金托管业务六、判断正误1．信托关系必须存在三方当事人参加，即必须有委托人、受托人和受益人。
金融监管学考试答案
金融监管学考试答案A卷一、填空题1.保护全存款人的合法权益2. 格拉斯——斯蒂格尔法3. 10亿4. 核准5. 暂停上市6. 五千万7. 流动性8. 金融服务监管局9. 1亿10. 20%二，选择题1. C D2. CD3. （A）BCD4. AB D 5 D.6. ABC 7. BC 8. AD 9 ABC. 10 BC三名词解释1．非现场监管：监管机构通过收集金融机构的经营管理资料和财务数据，运用专业技术方法研究分析金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，对其稳健经营情况进行分析。
2．最后贷款人制度：中央银行承担信用“保险”责任，为金融机构提供必要的信用支持，通过信用管理稳定金融和经济。
其目的是防止因挤提造成的经济波动，为中央银行监管奠定基础。
3．信息不对称监管理论：核心是信息不对称是导致金融体系效率低下的主要原因，政府外部监管是医治良药。
在信息不对称环境下，金融机构处于相对劣势，面临金融效率降低和金融风险并存的局面。
而政府的外部监管能够逐步完善信息的完备程序，降低金融风险和提高金融效率，减少经济损失。
4．管制供求理论：该理论诊断金融监管是为了满足各既得利益集团的需要，运用了供求规律阐述金融监管的效率问题。
认为影响一个产业对政府监管需求的主要因素是监管可以提供多种利益，包括直接货币补贴、控制新竞争者进入、干预替代品和补充品的生产、实行固定价格等。
5．大型风险暴露：指金融机构的开口头寸规模大，所含风险中以对市场和清算公司构成威胁的风险。
6．分工型金融监管体制：不同的金融监管部门对国内金融机构进行分类监管的模式。
主要分为单线多头式和双线多头式监管体制。
四简答（共4题，26分）１简述影响金融监管变迁的主要动因。
（金融管制变迁是由经济、政治形势及当时的理论发展水平密切相关的。
在自由经济理论影响下，金融监管在中央银行成立之前是缓慢发展的，金融监管的初期主要是以各国中央银行的建立；1分经济大危机严重的削弱了资本主义国家的经济力量，对传统的不干预的经济、金融理论以沉生理打击，以凯恩斯理论为主的思想影响了西方发达国家的决策层，对金融的监管进入了严格管制时期；2分20世纪70年代以来的滞胀宣告了凯恩斯主义的破产，发达国家开始了新一轮的金融自由化，金融监管从强调稳定向注重效率转变；2分20世纪90年代，全球金融发展面临恐慌，金融危机以及严重的经济倒退、资本自由化流动、金融市场一体化、金融机构全球化为特征的金融全球化成为主流。
初级经济师金融第八章金融风险与金融监管
第八章金融风险与金融监管第一节金融风险概述知识点：金融风险的定义和特征（高频考点）（一）风险的含义和要素风险（Risk）——产生损失的可能性或不确定性风险包含风险因素、风险事故和损失的可能性三个要素。
风险因素是引起风险事故发生或增加风险事故发生机会的因素。
风险事故是导致损失发生的偶然事件，是造成损失发生的直接原因。
损失的可能性是指损失的不确定性，即可能发生，也可能不发生。
（二）金融风险的定义金融风险有狭义和广义两种。
狭义的金融风险是指金融企业在其业务经营活动中所面临的风险，即在资金的融通和货币的经营过程中，由于各种事先无法预料的不确定因素带来的影响，使得资金经营者的实际收益与预期收益发生一定的偏差，从而蒙受损失或者面临经营困难的可能性。
广义的金融风险则是指由于经济主体在筹措资金和运用资金时面临的风险，即可能遭受的损失和不获利情况。
本书从狭义金融风险角度来进行分析。
（三）金融风险的特征金融风险具有不确定性、可测性、可控性和相关性等特征。
①金融风险的不确定性。
金融风险的不确定性即形成金融风险的要素和所产生的损失难以完全预计，风险无时无处不在。
②金融风险的可测性。
金融风险的可测性是指通过对历史或者相关资料的分析和对主要风险指标的计算结果而对风险程度做出综合判断。
③金融风险的可控性。
通过科学的决策和严格的管理措施，可以大大降低金融风险发生的概率，直至完全控制或者化解。
④金融风险的相关性。
同一风险事件对不同的经营者会产生不同的风险，同一经营者由于对不同事件所采取的不同措施也会产生不同的风险结果。
【真题·单选】不属于金融风险特征的是（）。
A.不可控性B.可测性C.不确定性D.相关性『正确答案』A『答案解析』本题考查金融风险的特征。
金融风险的特征：不确定性；可测性；可控性；相关性。
知识点：金融风险的分类（超高频考点）巴塞尔银行监管委员会在1988年9月颁布的《统一资本计量和资本标准的国际协议》中，将商业银行面临的主要风险归纳为信用风险、国家风险、市场风险、利率风险、流动性风险、操作风险、法律风险和声誉风险8大类风险。
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1、简述保险监管的基本框架；
保险监管的基本框架包括保险监管的目标、主要原则和主要方式。
保险监管的主要目标是维护被保险人（保单持有人）的利益，促进形成高效、公平、安全、稳定的保险市场。
据此目标，保险监管的主要原则包括：①依法监管原则；②公众利益原则；③审慎监管原则；④公平公开原则。
保险监管的主要方式包括：
①公告监管。
政府不直接监督、评价或干预保险公司的经营管理，而是由保险公司向监管部门和社会公众披露其经营业绩、财务状况和相关事项。
相对宽松，政府监管与社会监督相结合；
②规范监管。
由国家制定指导保险业经营管理的一系列法律法规、规则规范和指导意见，要求保险市场参与主体共同遵守，更注重审查保险业的经营管理在形式上是否合法合规；
③实体监管。
监管部门根据相关法律法规的授权，从保险公司的发起设立、经营管理、财务状况、资金运用、市场退出等多个方面，对保险业进行主动的全面监督和管理。
2、简述保险监管的主要内容；
保险监管的主要内容包括三大方面：一是以反垄断、反不正当竞争和保护消费者权益为目标的市场行为监管，二是围绕资产、负债和财务状况进行监管的偿付能力监管，三是公司治理监管。
保险市场行为监管包括保险产品监管、销售行为监管、中介行为监管、服务行为监管、反保险欺诈等内容，其中，对市场准入、业务行为、费率厘定及保单设计等方面的监管是其重点。
在保险监管的“三支柱”框架中，除偿付能力监管和公司治理监管之外的监管内容，基本上都可以纳入市场行为监管的范畴。
偿付能力监管的主要目标是确保保险公司即使在发生超常损失的情况下，依然能如约履行其赔偿责任。
欧盟偿付能力Ⅱ的整体框架由“三支柱”即定量要求、定性要求和信息披露要求构成。
国际保险监管者协会提出的“三支柱”和“三层级”的保险监管共同框架，为国际保险市场的偿付能力监管协同奠定了基础。
美国保险监督者协会推出了以风险资本要求法为核心的偿付能力监管制度，要求保险人实际持有的资本应当与其经营业务的规模和风险相匹配。
公司治理监管是指监管部门通过监督指导保险公司建立和实施有效的内部管理制度，进而达到促进保险公司稳健经营、保护被保险人权益和促进保险市场稳定发展的目标。
对于保险公司而言，公司治理监管主要涉及股东与控制权监管、高级管理人员监管、关联交易监管和信息披露监管等方面的内容。
3、简述偿付能力监管的思路与方法；
当前，偿付能力监管的基本思路，与巴塞尔银行监管原则类似，即在全面考虑保险人资产和负债所面临的风险的基础上，依据保险人的规模和其承担的风险程度来设定偿付能力资本要求，要求保险人实际持有的资本应当与其经营业务的规模和风险相匹配。
主要做法是首先将保险公司面临的风险分成几大类，分别规定风险资本额，与根据表内外财务数据分析得出的风险因子相乘，计算出最低资本金数额；然后评估每一类风险所需要的偿付能力资本要求，得到总的偿付能力资本要求；同时评估保险公司的可用资本，比较可用资本和资本要求。
当可用资本低于偿付能力资本要求时，认为保险公司偿付能力不足，监管部门应采取相应的干预措施。
除上述根据财务状况对偿付能力作出量化要求外，监管部门还关注保险公司风险管理体
系的合规性和有效性等其他重要方面。
现代偿付能力监管实质上还涵盖了公司治理、内部控制、风险管控、信息披露等不同层面,充分地体现了以风险为基础的定性分析与定量分析相结合的全面风险管理监管思路。
4、解释说明中国的“偿二代”监管体系。
中国的偿付能力体系建设以风险为导向，其目标分为三个层次：一是科学全面地反映保险公司的整体风险与各类风险；二是审慎高效地管理保险公司的风险，以最低资本要求为风险底线，提升保险行业的整体竞争力，同时建立有效的风险管理激励机制，鼓励保险公司自发改进风险管理，促进保险行业健康发展；三是积极探索符合中国国情的偿付能力监管模式。
中国的偿二代监管框架采用了国际保险监管者协会所倡导的“三支柱”框架。
第一支柱：定量监管要求。
保险公司需要科学地识别和计量三类可量化风险（承保风险、市场风险、信用风险），并计算出与之相匹配的风险资本。
监管部门据此实施偿付能力定量监管。
第二支柱：定性监管要求。
以定量监管要求为前提，主要针对操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险等难以量化风险，对保险公司总体偿付能力风险水平、内部风险管理的机制作出监管评估。
第三支柱：市场约束机制。
该机制主要是在定量与定性监管要求的基础上，通过强化对外信息披露和提高透明度等手段，发挥包括消费者、评级机构和社会公众在内的市场力量的监督约束作用。
上述“三大支柱”都是从外部对保险公司进行偿付能力监管，它们在防范风险方面的作用各不相同，各有侧重：第一和第二支柱分别从定量与定性两个角度防范偿付能力风险；第三支柱主要是引导市场力量参与监管，强化第一和第二支柱的监管效果。
三大支柱相互补充和相互配合，形成了一个比较完整的风险管理体系。