《金融监管学》综合测试题一答案

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金融监管期末考试题及答案

金融监管期末考试题及答案一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是什么？A. 促进经济增长B. 维护金融稳定C. 保障投资者利益D. 以上都是2. 以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融机构C. 直接参与金融市场交易D. 保护消费者权益3. 金融监管的“三线”原则包括以下哪些内容？A. 法律线、道德线、纪律线B. 风险线、合规线、道德线C. 法律线、合规线、纪律线D. 风险线、合规线、纪律线4. 巴塞尔协议Ⅲ中，银行核心一级资本充足率的要求是多少？A. 4%B. 6%C. 8%D. 10%5. 金融监管中的“穿透式监管”主要指的是什么？A. 对金融产品进行深入分析B. 对金融活动进行全程监控C. 对金融风险进行穿透式识别D. 对金融机构进行穿透式管理答案：1.D 2.C 3.C 4.B 5.C二、简答题（每题10分，共30分）1. 简述金融监管的必要性。

答案：金融监管的必要性主要体现在维护金融市场秩序、防范和化解金融风险、保护投资者和消费者权益、促进金融市场健康发展等方面。

2. 描述金融监管机构在金融危机中的作用。

答案：金融监管机构在金融危机中扮演着关键角色，包括及时识别和评估金融风险，采取有效措施防范和缓解危机，维护金融市场稳定，保护投资者和消费者利益，以及恢复市场信心。

3. 阐述金融监管的基本原则。

答案：金融监管的基本原则包括合法性原则、公平性原则、透明性原则、效率性原则和适应性原则。

这些原则确保金融监管活动合法、公正、公开，同时高效和灵活地应对市场变化。

三、案例分析题（每题25分，共50分）1. 某银行因违规操作被金融监管机构处以罚款，分析该事件对银行声誉和业务的影响。

答案：该事件可能导致银行声誉受损，客户信任度下降，进而影响其业务发展和市场竞争力。

同时，罚款会对银行的财务状况造成直接损失，可能需要调整经营策略和风险管理措施。

2. 某国家金融监管机构实施了一项新的监管政策，分析该政策可能对金融市场和金融机构产生的影响。

《金融监管》金融学专业考题14含参考答案

第十四章金融监管题模拟训练题(一)一、单项选择题1．2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定，中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能，中国人民银行在金融监管方面拥有监督检查权。

这表明()。

A．监管依然以中央银行为重心B．中国人民银行对其他监管机构处于超然领导地位c．中国人民银行不再有监管职能D．中国人民银行在监管中依然发挥独特的作用2．巴塞尔核心原则的确定是在()。

A．1975年B．1992年C．1997年D．2003年3．1998年()成立，我国基本完成了分业监管的监管体制。

A．证监会B．保监会c．证券业协会D．银监会4．下列不属于银行资本附属资本的是()。

A．公开储备B．普通准备金c．呆账准备金D．资产重估储备5．我国的金融监管体系不包括()。

A．中国人民银行B．证监会c．保监会D．证券业协会6．不属于新巴塞尔协议“三大支柱”的是()。

A．最低资本要求B．银行治理结构C．监管当局的监督检查D．市场约束7．巴塞尔协议规定，所有签约国从事国际业务的银行的核心资本比率不得低于()。

A．4％B．8％C．10％D．12％，8．金融监管首先是从对()进行监管开始的。

A．证券B．保险C．企业D．银行9．最低资本要求、监管当局的监督检查、市场约束被称为巴塞尔协议的“三大支柱”，为提高资本监管水平，我国已对现行的资本规定进行了修改，但()还未包括在内。

A．监管当局的监督检查B．市场约束C．最低资本要求D．以上选项都不是10．下面哪一个项目不是“骆驼”评级制度的个别评级项目（）。

A.资本充足性B.资产质量C.盈利性D.经营范围二、多项选择题(共10题，每题的备选项中，有两个或两个E符合题意。

)1．一般而言，金融监管的要素包括A．金融监管主体B．金融监管对象、C．金融监管目标和D．金融监管手段E．金融范畴2．金融监管的对象一般分为A．银行机构（主要是商业银行）B．非银行金融机构C．金融市场D．政府部门E．高等院校3．金融监管目标的层次通常有：A．防范系统性风险，维护金融体系安全；B．加强金融国际合作C．克服市场失灵，确保公平的市场环境以保护投资者利益；D．加强金融经验交流E．规范与促进金融创新，提高金融运行效率。

金融硕士MF金融学综合(金融监管)历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)

金融硕士MF金融学综合（金融监管）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 名词解释 4. 简答题 5. 论述题单项选择题1．关于《巴塞尔资本协议》，下列说法正确的是( )。

(中山大学2012真题)A．银行核心资本充足率必须超过4％B．银行资本充足率必须超过4％C．银行资本占总资产的比重必须超过4％D．银行附属资本充足率必须超过4％正确答案：A 涉及知识点：金融监管2．巴塞尔委员会规定，资本对风险加权资产的比率不应低于8％，核心资本比率不应低于4％，附属资本不得超过核心资本，同时对附属资本的成分也提出了限制，如普通准备金不能超过风险资产的( )。

(浙江工商大学2012真题) A．1．25％B．1．5％C．2．5％D．4％正确答案：A解析：《巴塞尔协议》规定，普通准备金和呆账准备金占风险资产的比例，最多不超过1．25％，特别情况下为2％。

知识模块：金融监管名词解释3．《巴塞尔协议》(华东师范大学2014真题；华侨大学2014真题)正确答案：《巴塞尔协议》是国际清算银行的巴塞尔银行业条例和监督委员会的常设委员会“巴塞尔委员会”于1988年7月在瑞士的巴塞尔通过的“关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协议”的简称。

该协议第一次建立了一套完整的国际通用的、以加权方式衡量表内与表外风险的资本充足率标准，有效地扼制了与债务危机有关的国际风险。

涉及知识点：金融监管4．金融深化(复旦大学2014真题)正确答案：金融深化是指政府实行一系列的金融自由化政策。

金融深化的目标是放松过多的行政干预，让金融体系充分发挥其有效的配置资金的作用，以促进经济的增长。

金融深化论认为政府应放弃对金融市场和金融体系的过度干预，放松对利率和汇率的严格管制使利率和汇率成为反映资金供求和外汇供求关系变化的信号。

外国资金对发展中国家的经济成长固然重要，但国内储蓄的动员是一个更应引起注意的因素。

金融压制不利于货币积累，只有在放松管制之后提高利率水平，才有利于增加储蓄和投资，促进经济成长。

金融学金融监管习题与答案

一、单选题 1、由于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A.操作风险B.市场风险C/匚率风险D.流动性风险正确答案：B2、世界上正式建立存款保险制度最早的国家是（）A.美国B.德国C.英国D.法国正确答案：A3、1988年7月巴塞尔委员会通过的《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》（即《巴塞尔协议I》）不包括以下哪项内容（）A.规定资本充足率B.确定了资本的构成C.规定资产的风险权重D.规定操作风险内容正确答案：D4、2003年3月，我国的金融监管体制进行了一次大的调整。

根据第十届全国人民代表大会第一次会议的批准，国务院决定设立（）A.资产管理公司B.银监会C.证监会D.保监会正确答案：B5、下面不属于金融监管的目标的是（）A.维护金融业的安全和稳定B.保护银行业的利益C.维护金融业的运作秩序和公平竞争D.保护公众利益正确答案：B6、按照《巴塞尔协议3》，若某银行风险加权资产为20000亿元，则其核心一级资本不得（），一级资本不得（）A.低于900亿元，低于1200亿B.低于400亿元，低于1200亿C.低于400亿元，低于800亿D.低于800亿元，低于1200亿正确答案：A7、与利率波动的不确定性相关的风险，称为（）A.操作风险B.道德风险C.利率风险D.信用风险正确答案：C8、按照国际通行的贷款风险分类方法，将银行贷款资产的质量从高到低依次分为（）A.正常类、次级类、关注类、可疑类、损失类B.正常类、关注类、可疑类、次级类、损失类C.正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类D.正常类、关注类、损失类、可疑类、次级类正确答案：C9、1988年通过的《巴塞尔协议I》将银行资本分为（）儿核心资本与附属资本B.注册资本与实缴资本C.普通股与优先股D.国有股与私人股正确答案：A10、按照《巴塞尔协议III》对银行业的要求，由普通股构成的核心一级资本占风险加权资产的比重由原来的2%提高到了（）A.4%B.4.5%C.5%D.8%正确答案：B11、按照《巴塞尔协议I》的规定，国际银行核心资本占总资本的比例不得低于（）A.55%B.50%C.60%D.40%正确答案：B12、按照《巴塞尔协议I》的规定，资本总额与风险加权资产的比例不得低于（）A.4%B.6%C.8%D.10%正确答案：C13、美国次贷危机中的“次级”是指（）A.放贷机构的信用等级较低B.贷款人的收人较低，信用等级较低C.放贷机构的实力和规模较小D.贷款人的第二次贷款正确答案：B14、如果金融机构资产负债的期限不匹配，即“借短放长”会导致的风险属于（）A.市场风险B.操作风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：C15、在我国当前监管体制中，负责“宏观审慎监管“发挥独特作用的机构是（）A.证监会B.国资委C.银保监会D.中国人民银行正确答案：D二、多选题1、根据监管主体的多少，金融监管体制大致可区分为（）A. 一元多头监管体制B.二元多头监管体制C.复合监管体制D.集中单一监管体制正确答案：A、B、D2、政府监管的政府安全网由（）组成A.保证金制度B.最后贷款人制度C.谨慎性监管体系D.存款保险制度正确答案：B、D3、存款保险制度的主要作用是（）A.保护存款者利益B.保证存款者的最低收益水平C.稳定金融体系D.避免银行破产正确答案：A、C4、次贷危机爆发的直接原因是（）A.房地产价格下降B.美国提高利率水平C.“911”恐怖袭击引发的恐慌D.美国攻打伊拉克正确答案：A、B5、2000年-2006年期间，美国次级住房抵押贷款市场迅猛发展，原因包括（）A.放贷机构通过信贷资产证券化转移风险B.购房贷款需求旺盛C.美联储的低利率政策D.房地产价格快速上涨正确答案：A、B、C、D6、金融机构在经营活动中常见的风险有（）A.市场风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：A、B、C、D7、《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是（）A.外部监管B.内部控制C.市场约束D.最低资本要求正确答案：A、C、D8、我国金融行业主要的专业监管机构包括（）A.国务院金融稳定发展委员会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国银行保险监督管理委员会（银保监会）正确答案：A、B、C、D9、金融监管的一般理论有（）A.管制供求论B.社会利益论C.投资者利益保护论D.金融风险论正确答案：A、B、C、D10、西方国家统称为金融监管的“三道防线”是指（）A.存款保险制度B.市场约束C.预防性管理D.紧急救援正确答案：A、C、D三、判断题26、信用风险是指交易对手不愿或者不能履行合同而造成的风险正确答案：J27、操作风险是指银行由于不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件而给银行造成损失的风险正确答案：J28、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国际特别需要对该行业进行监管正确答案：J29、设立存款保险制度是为了保护存款人利益和保证一国金融稳定，因此必须要由政府设立存款保险机构才能保证目的的实现正确答案：X30、金融业的特殊性表现在其是一个低负债的行业正确答案：X31、存款保险制度的积极作用在于它能更好地保护大银行正确答案：X 32、通常，建立存款保险制度的国家，存款保险机构对每一位存款户承担全部赔偿责任正确答案：X33、“最后贷款人”制度的主要目标是防止单个金融机构的破产正确答案：X34、中央银行作为“最后贷款人”会为银行提供中长期贷款正确答案：X35、1988年的《巴塞尔协议I》突出强调了市场风险正确答案：X36、在金融混业经营的背景下，各国金融监管体制趋向于分散的多头监管正确答案：X37、次级住房抵押贷款的放款对象是信用记录良好的购房者正确答案：X38、次级住房抵押贷款的利率一般低于优质住房抵押贷款，以确保贷款购房者能够按时还本付息正确答案：X39、次贷危机前，美国实行的是一元多头监管体制正确答案：X40、金融风险论认为金融业是一个特殊的高风险行业，这种特性决定了国家特别需要对该行业进行监管正确答案：J。

金融监管科目考试题及答案

金融监管科目考试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 金融监管的主要目标是什么？A. 保护消费者权益B. 维护金融市场稳定C. 促进金融创新D. 增加金融机构利润答案：B2. 巴塞尔协议主要针对的是哪种金融机构？A. 保险公司B. 银行C. 证券公司D. 基金公司答案：B3. 金融监管机构通常采用哪种方法来评估金融机构的风险？A. 压力测试B. 市场调研C. 客户反馈D. 财务审计答案：A4. 下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 促进金融产品创新D. 处理金融犯罪答案：C5. 金融监管的“三道防线”指的是什么？A. 内部控制、市场纪律、监管机构B. 法律法规、行业自律、监管机构C. 内部控制、行业自律、监管机构D. 法律法规、市场纪律、监管机构答案：A6. 金融监管机构在监管过程中，通常不采用以下哪种手段？A. 现场检查B. 非现场检查C. 定期报告D. 市场推广答案：D7. 金融监管中的风险评估通常不包括以下哪项？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 品牌风险答案：D8. 金融监管机构对金融机构进行监管时，通常不包括以下哪项？A. 资本充足性监管B. 流动性监管C. 利率监管D. 风险管理监管答案：C9. 金融监管的透明度原则要求监管机构做到什么？A. 信息保密B. 信息公开C. 信息选择性公开D. 信息不公开答案：B10. 金融监管的独立性原则主要是指什么？A. 监管机构独立于政府B. 监管机构独立于市场C. 监管机构独立于金融机构D. 监管机构独立于公众答案：C二、多选题（每题3分，共15分）1. 金融监管的基本原则包括哪些？A. 透明度原则B. 独立性原则C. 公平性原则D. 效率性原则答案：ABCD2. 金融监管机构在监管过程中可能采取的措施包括哪些？A. 制定监管规则B. 进行现场检查C. 进行非现场检查D. 进行市场调研答案：ABC3. 金融监管中的风险评估通常包括哪些类型的风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：ABCD4. 金融监管机构的职责通常包括哪些？A. 制定和执行金融法规B. 监督金融市场运行C. 处理金融犯罪D. 提供金融服务答案：ABC5. 金融监管的“三道防线”中，市场纪律的作用是什么？A. 提高金融机构的自我约束B. 促进金融机构的自我监管C. 增加金融机构的透明度D. 减少监管机构的工作量答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融监管的目标是保护消费者权益和维护金融市场稳定。

金融监管练习题参考答案

《金融监管》练习题参考答案一、名词解释：1、金融监管指的是金融监管主体为了实现一定的目标，根据法律、规则条例对金融机构及金融市场进行的管制和监督2、需列举出内幕交易的三种情况：第一、内幕人员自己利用内幕信息进行的交易；第二、内幕人员指使他人进行交易；第三、其他人获得内幕消息进行交易的行为3、欺诈客户是指证券公司及其从业人员在证券发行、交易及其相关活动中违反法律法规，违背投资者意志，损害投资者利益的行为。

4、为了防止挤兑而对银行存款进行保险的制度，存款保险制度一般具有政策性的特点，若运用不好会产生严重的道德风险，诱发银行体系的不稳定5、《巴塞尔协议》的最初版本，首次规定了国际银行业资本的计量及其充足性标准，即8%的要求。

此后，在此基础上进行了多次修改。

二、判断改错：1、×，将“只能”改为“可以”或其它能够表明一种金融经营体制与多种金融监管体制可以相匹配的表达；2、√；3、√4、×，将“功能型”改为“机构型”；5、×，并不是，是一种机构型与功能型的综合。

三、分析题：1、成本主要是：不利于市场均衡利率的形成，从而阻碍其作用的充分发挥；收益主要是：有利于减少金融体系的利率风险，实现稳定目标。

2、新资本协议在信用风险的基础上考虑了市场风险和操作风险，并需有所展开并举例；3、否。

因为银行的设立，除了符合必要的规定条件外，能否被批准还要看：市场竞争状况、政府对竞争的态度以及经济发展状况等因素。

4、这主要是因为，美国“双线多头”的复杂监管体制所致，举例具体进行分析。

四、简答题：1、金融交易领域存在信息不对称现象，可能会导致“逆向选择”或“道德风险”。

为了避免这种情况的发生，现代金融监管都强调信息透明化基础之上的市场约束，因此对被监管者都有最低的信息披露要求，强制性的要求被管者公开披露以财务状况为核心的全面经营和管理信息。

这使得信息弱势一方的情况有所改变，从而有利于其利益的维护（。

2、特点：第一、分散于不同机构的同一业务由同一机构监管；第二、节约监管资源；第三、某一金融机构面临多头监管。

(完整版)金融监管试题及答案

(完整版)金融监管试题及答案试题一
1. 金融监管的目的是什么？
答案：金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者的权益，防范金融风险，并促进金融机构的合规运营。

2. 金融监管的主体是谁？
答案：金融监管的主体包括中央政府、金融监管机构和相关行业协会等。

3. 金融监管的工具有哪些？
答案：金融监管的工具包括法律法规、监管规定、行业标准、执法手段等。

试题二
1. 请简要介绍金融稳定性的内涵。

答案：金融稳定性指的是金融市场的健康发展和金融机构的稳定运营，保障金融系统的正常运行和金融风险的可控。

2. 金融监管在保障金融稳定性方面起到了什么作用？
答案：金融监管通过建立健全的监管制度，加强对金融机构和金融市场的监督，及时发现和应对金融风险，稳定金融系统，保障金融稳定。

试题三
1. 请列举几个常见的金融监管机构。

答案：常见的金融监管机构包括中国银行业监督管理委员会（CBIRC）、中国证券监督管理委员会（CSRC）和中国保险监督管理委员会（CIRC）等。

2. 金融监管机构的职责是什么？
答案：金融监管机构的职责包括制定金融监管规则，颁发监管许可，监督金融机构的运营行为，处罚违规行为，保护投资者的权益等。

以上是关于金融监管的一些试题及答案，供参考。

参考资料：
- 中国人民银行金融稳定报告
- 中国银行业监督管理委员会官方网站
- 中国证券监督管理委员会官方网站
- 中国保险监督管理委员会官方网站。

金融学(金融监管)习题与答案

1、 2014年以前我国规定商业银行的最低资本充足率不得低于（）。

A. 10%B. 6%C. 8%D. 4%正确答案：C2、 1997年英国的金融监管体制改革中代表英国集中监管体制的机构为（）。

A. 证券投资委员会B. 英格兰银行C. 金融服务监管局（FSA）D. 英国财政部正确答案：C3、在商业银行的经营范围上，德国属于（）。

A. 分业型银行业务制度B. 全能型银行业务制度C. 专业型银行业务制度D. 分离型银行业务制度正确答案：B4、我国目前规定商业银行的资产流动性比例不低于（）。

A. 50%B. 35%C. 25%D. 45%正确答案：C5、防止内幕交易最有效的方法是（）。

B. 事后追责C. 信息披露D. 加强监管正确答案：C6、我国现行金融监管存在的问题不包括（）。

A. 监管权力过度集中于中央银行，没有下放B. 金融机构的内部控制制度和行业自律机制不健全C. 缺乏有效的监管协调机制，监管成本较高D. 监管的方式和手段较为单一，没有充分利用市场约束机制正确答案：A7、保险监管最主要的目的是（）。

A. 保证合理盈利B. 保证保险人有足够的偿付能力C. 防止保险欺诈，保证保险业的健康发展D. 促进并维护保险业的公平竞争正确答案：B8、以下国家（）不是采用将全国的金融监管权集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权力的一线多头模式。

A.德国B.加拿大C.法国D.日本正确答案：B9、能够应对“Q条例”，打破储蓄存款和活期存款界限的金融创新是（）。

A.自动转账系统（ATS）B.货币市场存款账户（MMDA）C.可转让支付命令账户（NOW）D.大额可转让定期存单（CDs）正确答案：C10、金融市场监管的“监管成本与效率原则”的含义不包括（）。

A.金融监管不需要考虑市场竞争性B.金融监管必须保持金融市场竞争性，提高金融市场效率C.金融监管必须是有效的D.金融监管必须尽可能降低监管成本正确答案：A二、多选题1、 2008年国际金融危机对我国金融监管的启示有（）。

(完整word版)《金融监管学》综合测试题一答案

《金融监管学》综合测试题一答案一、单项选择题（共10个，每个1分）1、金融体系的负效应是指金融体系：（B）A、金融安全B、内在不稳定性C、金融风险D、金融稳定2、金融风险预警的方法包括数量模型法和：（B ）A、临界值法B、信号法C、调查研究D、指标判断3、为满足企业和居民在财富增长之后，日益高涨的理财需求，金融机构推出的创新型金融工具叫做：（D ）A、技术推动型的金融创新B、规避风险型金融创新：很多金融衍生工具C、逃避金融管制型的金融创新D、迎合理财需要型的金融创新4、维护一国经济和金融稳定的主角是：（B ）A、国家机关B、中央银行C、财政部D、货币政策委员会5、内部控制的基本思想和初级形式是：（D ）A、机械牵制B、体制牵制C、簿记牵制D、内部牵制6、金融行业自律组织的基本功能：（ A）A、充当金融业的自律管理机构B、充当金融业同业之间的协调机构C、充当金融业的服务机构D、充当监管当局的助手7、《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于：（C ）A、10%B、9%C、8%D、7%8、取得营业执照后，商业银行即告成立，由国务院银行业监督管理机构予以公告。

并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。

A、3个月B、4个月C、5个月D、6个月9、《证券公司监督管理条例》规定：因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾（C ）的，不得成为证券公司持股5%及以上的股东。

A、1年B、2年C、3年D、4年10、保险业监管的最主要的目的是：（A ）A、保证保险人有足够的偿付能力B、促进并维护保险业的公平竞争C、防止保险欺诈，保证保险业的健康发展。

D、保证合理盈利二、多项选择题（共10个，每个3分）1、一个有效的金融监管体系必须具备：（A、B、C）A、监管主体（监管当局）B、监管客体（监管对象）C、监管的工具（各种方式、方法、手段等）。

D、国家政策2、金融风险的特征包括：（A、B、C、D）A、客观存在性B、普遍性C、隐蔽性D、可度量性3、银行传统的业务包括：（A、B、C）A、负债业务B、资产业务C、中间业务D、公司业务4、金融监管当局的特性：（A、B、C ）A、权威性B、独立性C、公共性D、特殊性5、一般说来，内部牵制机能的执行大致可分为：（A、B、C、D）A、实物牵制B、机械牵制C、体制牵制D、簿记牵制6、行业组织的存在及其自律行为对行业的稳定发展必不可少，它能够：（A、B、C、D）A、防止过度竞争B、减少社会的交易成本C、降低政府的监管费用D、保护生产者与消费者的利益7、金融基础法律的具体制度包括：（A、B、C、D）A、银行业B、证券业C、信托业D、保险法8、在历史上，对商业银行的市场准入的原则有：（A、B、C、D）A、自由主义B、特许主义C、准则主义D、核准主义9、证券业监管的目标包括：（A、B、C ）A、保护投资者的合法权益B、确保市场的公平、高效和透明C、降低系统性风险D、保证合理盈利10、保险业具有不同于其它行业的特殊性，这表现在：（A、B、C）A、社会公益性B、技术的特殊性C、偿付能力的重要性D、政府的干预三、判断题（共10个，每个2分）1、纵观世界金融监管历史，金融监管的主体和客体都经历了一个历史变迁的过程。

金融监管科目考试题及答案

金融监管科目考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 金融监管的主要目标不包括以下哪一项？A. 维护金融稳定B. 促进金融创新C. 保护消费者权益D. 防范金融风险答案：B2. 以下哪个机构不属于中国的金融监管机构？A. 中国人民银行B. 中国银行保险监督管理委员会C. 中国证券监督管理委员会D. 国家税务总局答案：D3. 金融监管的“三大支柱”不包括以下哪一项？A. 微观审慎监管B. 宏观审慎监管C. 行为监管D. 市场监管答案：D4. 巴塞尔协议的核心内容不包括以下哪一项？A. 资本充足率B. 杠杆率C. 流动性覆盖率D. 利率市场化答案：D5. 以下哪个不是金融监管的基本原则？A. 独立性原则B. 适度性原则C. 透明性原则D. 保密性原则答案：D6. 金融监管中的“穿透式监管”主要指的是？A. 对金融产品进行监管B. 对金融机构进行监管C. 对金融业务进行监管D. 对金融风险进行监管答案：C7. 金融监管中的“双峰监管”模式是指？A. 监管机构和监管对象B. 监管规则和监管执行C. 微观审慎监管和宏观审慎监管D. 行为监管和市场监管答案：D8. 以下哪个不是金融监管的主要工具？A. 资本要求B. 流动性要求C. 利率控制D. 风险评估答案：C9. 金融监管中的“监管沙盒”是指？A. 一个物理空间，用于监管机构办公B. 一个虚拟空间，用于金融创新的测试C. 一个监管机构，专门负责沙盒监管D. 一个监管政策，用于限制金融创新答案：B10. 金融监管的主要目的不是为了？A. 促进金融市场的健康发展B. 保护投资者和消费者的利益C. 增加金融机构的盈利能力D. 维护金融市场的公平和透明答案：C二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 金融监管的职能包括以下哪些？A. 制定监管政策B. 执行监管规则C. 监督金融机构D. 提供金融服务答案：A、B、C2. 金融监管的国际合作主要体现在哪些方面？A. 信息共享B. 监管协调C. 危机管理D. 金融服务答案：A、B、C3. 金融监管的挑战包括以下哪些？A. 金融创新的快速发展B. 全球金融市场的一体化C. 监管规则的复杂性D. 金融机构的盈利需求答案：A、B、C4. 金融监管的基本原则包括以下哪些？A. 独立性原则B. 适度性原则C. 透明性原则D. 保密性原则答案：A、B、C5. 金融监管的主要目标包括以下哪些？A. 维护金融稳定B. 促进金融创新C. 保护消费者权益D. 防范金融风险答案：A、C、D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融监管的目的是限制金融市场的发展。

《金融监管学》习题集

《金融监管学》习题集第一章1、简述影响金融监管变迁的主要动因2、金融监管的严格时期采用的主要措施3、什么原因导致各国逐步放松金融管制4、简述金融监管变化的内在逻辑第二章1．简述金融监管目标的演变？2．金融监管原则包括哪些方面？3．金融监管工具包括哪些？4．中介机构协助金融监管当局的监管作用如何体现？5．简述非现场监管与现场监管的关系？6．简述金融监管理念的发展。

第三章1、简述金融监管必要性理论的主要内容。

2、简述集团利益理论的主要内容。

3、简述俘获理论的主要内容及其缺陷。

4、简述金融监管理论的变迁规律。

5、试论金融监管理论的未来发展趋势？第四章1．简述金融监管体制历史变迁过程的演变规律。

2．比较三种监管体制的异同。

3．国际金融监管体制的新趋势和新变化。

4．美国“伞式”功能监管的特点。

5．论述我国分业监管体制存在的合理性及面临的挑战。

第五章1．对商业银行市场准入监管的必要性体现在哪些方面2．试述商业银行市场经营中所面对的主要风险及其监管3．请对商业银行跨国业务的国际监管前景加以评价4.商业银行市场推出监管的主要内容是什么第六章1.证券发行审核制度包括那些类型2.关联交易对证券市场的影响表现在哪些方面3.证券公司风险的特点有哪些4.为什么要加强对证券公司市场退出的监管第七章1．保险机构市场准入监管中的资本金监管对正常经营活动有何意义2．试述保险机构偿付能力监管指标体系的结构及其构建基础3．简要叙述保险机构跨国业务监管监管信息交流的内容4.简述保险机构市场退出的主要形式和程序第八章1、我国政策性金融机构的监管的业务重点。

2、我国对信托投资公司监管的主要内容。

3、如何通过金融监管提高金融租赁公司的作用。

4、对企业集团财务公司的监管应当有哪些改进。

5、汽车金融公司的主要风险表现在哪些方面。

第九章1、对境内外资金融机构监管的主要内容2、对本国境外金融机构监管的原则3、如何加强对我国海外金融机构的监管4、对境外金融机构控股收购我国金融机构的监管5、涉外金融风险的类型与特点第十章1、洗钱的主要渠道有哪些2、简述当前国际洗钱的主要特点3、反洗钱机制主要包括哪些环节4、我国当前反洗钱的主要难点和完善措施。

金融监管学综合测试题

《金融监管学》综合测试题四答案一、单项选择题（共10 个，每个1 分）1、传统意义上的金融监管客体是：（B）A、非银行金融机构B、商业银行C、证券公司D、保险公司2、关于金融风险的表述，正确的是：（B ）A、金融风险能被完全消除，但是可以防范或化解。

B、金融风险不能被完全消除，但是可以防范或化解。

C、金融风险能被完全消除，但是不可以防范或化解。

D、金融风险不能被完全消除，且不可以防范或化解。

3、标准的成本—收益分析表明，在管制边界，管制的：（A ）A、边际成本等于边际收益B、边际成本大于边际收益C、边际成本小于边际收益D、不能判断4、牵头监管模式最大的问题是：（D ）A、责任明确B、缺乏监管竞争C、易导致官僚主义D、整个金融体系的风险由谁来控制5、综观各历史时期的内部牵制，它的基本目的是：（ C ）A、职务分离和账目核对B、以钱、账、物等会计事项为主要控制对象。

C、查错防弊D、提高经营效率6、在官方的支持下，由银行同业合建存款保险机构：（ A ）A、德国B、美国C、英国D、比利时7、国民账户体系（SNA）是由（ B ）制定的。

A、IMF B、联合国C、美国D、英国8、我国对商业银行流动性规定：核心负债比例为核心负债与负债总额之比，不应低于：（A ）A、60% B、40% C、50% D、30% 9、中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的：（C ）A、60% B、70% C、80% D、90% 10、中国保险行业协会成立于：（ B ）A、2000 年B、2001 年C、2002 年D、2003 年二、多项选择题（共10 个，每个3 分）1、从功能和机构的组合中派生出的监管模式有：（A、B、C）A、牵头监管模式B、“双峰”监管模式C、“伞式”+功能监管模式、D、统一监管模式2、构建金融风险预警指标体系的原则包括：（A、B、C、D）A、科学性原则B、系统性原则C、可操作性原则D、开放性原则3、针对金融管制失灵的理论分析包括：（A、B、C、D ）A、管制的俘获说B、管制的供求说C、管制的寻租理论D、政府失灵一般理论与管制失灵4、分业监管体制的不足：（A、B、C、D ）A、各监管机构之间协调性差，B、易出现监管真空和重复监管C、不可避免地产生磨擦D、从整体上看，机构庞大，监管成本较高。

《金融监管学》综合测试题一答案

并必须在取得营业执照之日起的（ D ）内开始营业。

金融硕士MF金融学综合(金融监管)模拟试卷1(题后含答案及解析)

金融硕士MF金融学综合（金融监管）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 4. 简答题单项选择题1．金融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是( )。

A．利率风险B．汇率风险C．政策风险D．信用风险正确答案：A解析：此题考查利率风险的含义。

知识模块：金融监管2．由于金融产品的市场价格(如证券价格、金融衍生产品价格)的变动，而使金融机构面I临损失的风险是( )。

A．操作风险B．汇率风险C．市场风险D．信用风险正确答案：C解析：此题考查市场风险的定义。

知识模块：金融监管3．金融监管制度的供给不包括( )。

A．政府B．行业协会C．投资者D．金融机构正确答案：C解析：此题考查金融监管制度的供给方面。

金融监管制度的供给来自三个方面：政府、行业协会和金融机构。

知识模块：金融监管4．下列说法正确的是( )。

A．只要符合条件就可以设立银行B．我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C．银行不得向关系人发放信用贷款D．商业银行资本充足率不得小于4％正确答案：C解析：此题考查对金融机构监管的理解。

知识模块：金融监管5．对金融机构最严厉的行政制裁措施是( )。

A．罚款B．撤换高级管理人员C．发出停业整顿命令D．吊销营业执照正确答案：D解析：此题考查金融机构的行政制裁措施。

知识模块：金融监管6．对银行贷款集中度的监管属于( )。

A．预防性监管B．援救性监管C．事后补救措施D．机构监管正确答案：A解析：此题考查预防性监管的含义。

知识模块：金融监管7．依法监管原则指( )。

A．金融监管必须依法而行B．金融机构必须依法经营C．金融运行必须依法管理D．金融调控必须依法操作正确答案：A解析：此题考查依法监管的本质。

知识模块：金融监管8．澳大利亚是( )模式的典型代表。

A．高度集中的单一监管B．牵头监管C．双峰式监管D．双层多头监管正确答案：C解析：此题考查国际典型国家的金融监管方式，属于常识题。

知识模块：金融监管9．《美国金融现代化法案》实施于( )年。

金融监管学考试答案

金融监管学考试答案A卷一、填空题1.保护全存款人的合法权益2. 格拉斯——斯蒂格尔法3. 10亿4. 核准5. 暂停上市6. 五千万7. 流动性8. 金融服务监管局9. 1亿10. 20%二，选择题1. C D2. CD3. （A）BCD4. AB D 5 D.6. ABC 7. BC 8. AD 9 ABC. 10 BC三名词解释1．非现场监管：监管机构通过收集金融机构的经营管理资料和财务数据，运用专业技术方法研究分析金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等，对其稳健经营情况进行分析。

2．最后贷款人制度：中央银行承担信用“保险”责任，为金融机构提供必要的信用支持，通过信用管理稳定金融和经济。

其目的是防止因挤提造成的经济波动，为中央银行监管奠定基础。

3．信息不对称监管理论：核心是信息不对称是导致金融体系效率低下的主要原因，政府外部监管是医治良药。

在信息不对称环境下，金融机构处于相对劣势，面临金融效率降低和金融风险并存的局面。

而政府的外部监管能够逐步完善信息的完备程序，降低金融风险和提高金融效率，减少经济损失。

4．管制供求理论：该理论诊断金融监管是为了满足各既得利益集团的需要，运用了供求规律阐述金融监管的效率问题。

认为影响一个产业对政府监管需求的主要因素是监管可以提供多种利益，包括直接货币补贴、控制新竞争者进入、干预替代品和补充品的生产、实行固定价格等。

5．大型风险暴露：指金融机构的开口头寸规模大，所含风险中以对市场和清算公司构成威胁的风险。

6．分工型金融监管体制：不同的金融监管部门对国内金融机构进行分类监管的模式。

主要分为单线多头式和双线多头式监管体制。

四简答（共4题，26分）１简述影响金融监管变迁的主要动因。

（金融管制变迁是由经济、政治形势及当时的理论发展水平密切相关的。

在自由经济理论影响下，金融监管在中央银行成立之前是缓慢发展的，金融监管的初期主要是以各国中央银行的建立；1分经济大危机严重的削弱了资本主义国家的经济力量，对传统的不干预的经济、金融理论以沉生理打击，以凯恩斯理论为主的思想影响了西方发达国家的决策层，对金融的监管进入了严格管制时期；2分20世纪70年代以来的滞胀宣告了凯恩斯主义的破产，发达国家开始了新一轮的金融自由化，金融监管从强调稳定向注重效率转变；2分20世纪90年代，全球金融发展面临恐慌，金融危机以及严重的经济倒退、资本自由化流动、金融市场一体化、金融机构全球化为特征的金融全球化成为主流。

金融金融监管体系配套习题及答案

金融金融监管体系配套习题及答案第四编调控监管第十九章金融监管体系一、填空题1. 义的金融监管是指金融监管当局依据国家______的授权对整个金融业（包括金融机构以及金融机构在金融市场上所有的业务活动）实施的监督管理。

2. 义的金融监管是在上述监管之外，还包括了金融机构______、同业组织的自律性监管、社会中介组织和舆论的社会性监管等。

3. 融监管有两层含义：外部管理和______。

4. 融监管的目标，一般是出于保障和维护本国金融体系的______、保护存款人和社会公众______、维持金融业的______三个方面。

5. 国对商业银行的监管是由______负责，对证券市场和期货市场的监管是由______负责，对保险市场的监管是由______负责。

6. 融机构市场退出的原因和方式可以分为两类：______与______。

7. 管指标考核体系有以下三个子体系：首先是______体系。

8. 融监管当局进行稽核、检查的形式主要有______和______两种。

9. 《巴塞尔协议》规定银行资本应分为______资本和____________资本两部分。

10.《巴塞尔协议》要求，银行资本对加权风险资产的目标比率应为______，其中核心资本比率至少为______。

11. 在市场经济中金融监管的三个基本特征是：______、____________、______。

12. 金融监管的具体监管内容主要由三个方厩，市场准人的监管、______、市场退出的监管。

13. 银行监管的政策、工具和目标具有相对的稳定性。

关注重心是商业银行经营合规、______和______。

14. 金融监管与金融调控在______上是一致的。

二、单项选择题1. 融机构的财务状况在利率出现不利的波动时面对的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 政策风险D. 信用风险2. 于金融产品的市场价格（如证券价格、金融衍生产品价格）的变动，而使金融机构面临损失的风险是（）A. 利率风险B. 汇率风险C. 市场风险D. 价格风险3. 20世纪30年接连出台法律，实行严格的分业经营制度的国家是（）A. 英国B. 德国C. 美国D. 法国4. 下列说法正确的是（）A. 只要符合条件就可以设立银行B. 我国商业银行可以从事信托投资和股票业务C. 银行不得向关系人发放信用贷款D. 商业银行资本充足率不得小于4％5. 对金融机构最严厉的行政制裁措施是（）A. 罚款B. 撤换高级管理人员C. 发出停业整顿命令D. 吊销营业执照6. 金融机构在业务经营中，严格遵守国家和地方政府颁布的各种金融法律、法规及各种有关规定，严格执行中央银行或监管当局的各种规章制度，被称之（）A. 合规经营B. 守法经营C. 正常经营D. 遵纪经营7. 我国现阶段的金融监管的具体目标是（）A. 经营的安全性B. 包括ACD全部C. 竞争的公平性D. 政策的一致性8. 关于银行等金融机构的市场准人的表述下面______是错误的。

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