公司资金管理办法
资金管理办法和制度
资金管理办法和制度一、总则1.1 为加强公司资金管理，规范资金运作，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规和公司章程，制定本办法。
1.2 本办法适用于公司及其所属子公司、分支机构的资金管理工作。
1.3 资金管理应遵循以下原则：（1）统一领导、分级负责；（2）合理安排、确保安全；（3）规范操作、提高效率；（4）强化监督、防范风险。
二、资金管理机构与职责2.1 公司设立资金管理机构，负责公司资金管理的日常工作。
2.2 资金管理机构主要职责：（1）制定、修订公司资金管理制度；（2）组织编制公司年度资金预算；（3）监督、指导子公司及分支机构的资金管理工作；（4）负责公司内外部资金筹措、调配及结算工作；（5）分析、评估公司资金状况，为公司决策提供依据。
三、资金预算管理3.1 公司实行全面预算管理，资金预算是公司预算的重要组成部分。
3.2 资金预算编制应遵循以下原则：（1）确保公司正常经营所需资金；（2）优化资金结构，降低融资成本；（3）合理分配资金，提高资金使用效率；（4）防范资金风险，确保资金安全。
3.3 资金预算编制程序：（1）各部门根据业务发展需求，编制本部门资金预算；（2）资金管理机构汇总各部门资金预算，编制公司年度资金预算；（3）公司领导审批通过后，下达执行。
四、资金筹集与管理4.1 资金筹集应遵循以下原则：（1）合法合规，确保资金来源合法；（2）成本效益，合理选择融资渠道和方式；（3）风险可控，确保融资风险在可控范围内。
4.2 资金筹集方式：（1）银行贷款；（2）发行债券；（3）股权融资；（4）政府补助；（5）其他合法融资渠道。
4.3 资金使用应遵循以下规定：（1）专款专用，确保资金用途合法合规；（2）合理安排，提高资金使用效率；（3）防范风险，确保资金安全。
五、资金结算管理5.1 资金结算应遵循以下原则：（1）统一管理，集中结算；（2）规范操作，确保安全；（3）提高效率，降低成本。
5.2 资金结算方式：（1）银行转账；（2）支票支付；（3）现金支付；（4）其他合法支付方式。
公司资金收支管理办法
公司资金收支管理办法第一章总则第一条为加强公司资金收支管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和公司实际情况，特制定本办法。
第二条本办法适用于公司及所属各单位的资金收支管理。
第三条资金收支管理的基本原则：1、合规性原则：资金收支活动必须符合国家法律法规和公司内部规定。
2、安全性原则：确保资金的安全、完整，防范资金风险。
3、计划性原则：合理安排资金收支，确保资金收支平衡。
4、效益性原则：提高资金使用效益，降低资金成本。
第二章资金收入管理第四条公司资金收入主要包括主营业务收入、其他业务收入、投资收益、政府补助、借款等。
第五条销售部门应按照合同约定及时催收款项，确保销售收入及时到账。
第六条财务部门应定期与销售部门核对销售款项的到账情况，对于逾期未收款项，应及时通知销售部门采取措施催收。
第七条对于其他业务收入，相关部门应按照规定及时办理结算手续，确保收入及时入账。
第八条投资收益应按照投资合同或协议的约定及时收取。
第九条政府补助应按照相关政策规定及时申请和领取。
第十条借款应按照借款合同的约定及时收取本金和利息。
第三章资金支出管理第十一条公司资金支出主要包括采购支出、工资及福利支出、费用支出、投资支出、还款支出等。
第十二条采购部门应根据生产经营需要，合理制定采购计划，按照规定的采购流程进行采购，并及时办理结算手续。
第十三条人力资源部门应按照公司规定核算员工工资及福利，经审批后由财务部门按时发放。
第十四条各项费用支出应严格按照预算和审批权限进行审批，确保费用支出的合理性和合规性。
第十五条投资支出应按照公司的投资决策程序进行审批，并严格按照投资合同或协议的约定支付款项。
第十六条还款支出应按照借款合同的约定按时支付本金和利息。
第四章资金预算管理第十七条公司实行资金预算管理制度，各部门应根据公司的发展战略和年度经营计划，编制本部门的资金预算。
第十八条资金预算包括年度预算和月度预算。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法集团公司资金集中管理办法为了统一集团公司各业务单位的资金管理，提高资金使用效率，规范资金集中管理工作，制定本办法。
一、基本原则1. 集团公司资金集中管理应遵循资金集中、统一管理的原则。
2. 集团公司应该建立完善的财务管理体系和资金管理制度，防范资金风险。
3. 集团公司应该依据实际情况制定资金集中管理计划，并分解到各业务单位实施。
二、集中管理资金的范围1. 集团公司管辖范围内的全部资金。
2. 集团公司各业务单位的备用金、小额现金、日常运营所需的资金等。
三、资金归集1. 集团公司应该建立一套专业的资金管理系统，通过银行授权、代收代付等方式进行资金归集。
2. 集团公司应该根据业务经营需要，设立不同的账户类型，如普通账户、专项账户、备付金账户等。
3. 集团公司各业务单位应该按规定将收入资金划入集中管理账户。
四、资金使用1. 集团公司应该根据需要编制资金使用计划，分解到各业务单位实施。
2. 集团公司各业务单位应该按计划合理使用资金，并按规定提供使用资金的证明材料。
3. 集团公司应该严格控制资金使用，避免浮现超支、挪用等情况。
五、资金监督1. 集团公司应该建立专业化的资金监督机制，通过内部审计、监察以及对外的第三方审核等方式进行监督。
2. 集团公司应该加强对资金归集、使用等方面的监督。
六、资金结算1. 集团公司应该根据业务需要，设立不同的结算方式，如网银、POS机等。
2. 集团公司各业务单位应该按规定结算，确保资金结算安全。
七、附件所涉及附件如下：1. 集团公司资金集中管理计划例表2. 集团公司资金使用申请表3. 集团公司资金使用证明八、法律名词及注释所涉及的法律名词及注释如下：1. 资金归集：指将业务单位的资金归集到集团公司集中管理账户中。
2. 资金监督：指对资金管理过程中的各个环节进行监督、管理和审核。
3. 结算方式：指业务单位与集团公司之间进行货币结算的方式。
九、可能遇到的艰难及解决办法1. 艰难：部份业务单位可能存在资金管理不规范、操作不规范等问题。
XX有限公司大额资金管理办法
XX有限公司大额资金管理办法第一条为进一步加强XX有限公司（以下简称“公司”）资金管理，提高资金使用效益，防范资金风险，明确资金管理权责，贯彻落实XX省国资委“三重一大”精神，根据国家有关法律法规和公司章程，结合公司实际，特制定本管理办法。
第二条本办法所指大额资金是指对外投资、固定资产购置、无形资产购置、对外借款、对外实施债务重组、对外捐赠和赞助等活动中一次性投入或支付较大的资金。
大额资金的使用范围包括但不限于以下内容：（一）对外投资，包括股权投资、项目投资、资金理财（指期限低于三个月的中低风险理财产品）等；（二）对外借款（包括对公司下属企业和外部企业借款）；（三）固定资产购置；（四）无形资产购置；（五）非经营性支出（如捐赠、赞助、奖励、补贴等）；（六）单笔支付50万元（含）以上的专项经营管理费用（非常规费用）。
第三条大额资金支付审批采用领导集体决策机制。
集体决策机构是指公司总经理办公会、党总支会、董事会。
第四条根据公司章程和董事会授权，具体审批权限如下：（一）对外投资1、股权投资和项目投资单笔投资金额不超过50万元（含）的项目经公司党总支会、总经理办公会，董事会审议批准。
单笔投资金额超过50万元（不含）不超过1万元（含）的项目经公司三会审议后报集团党委会和集团总办会审批。
超过1万元（不含）的项目经公司三会审议后报集团党委会、总办会和董事会审议。
新设或收购公司项目，需同时经过公司三会审议和集团三会审议。
2、资金理财购买保本保息资金理财产品，经公司总经理审批后执行。
购买保本不保收益型、不保本不保收益型资金理财产品由公司财务管理部提出申请，根据董事会年度授权，分别由党总支会，总经理办公会和董事会审批。
（1）单次购买理财产品金额在50万元以下（含）的由公司党总支会和总经理办公会审批；（2）单次购买理财产品金额超过50万元（不含）不超过1万元（含）的，由公司党总支会和总办会审议后报公司董事会审批。
（3）单次购买理财产品金额超过1万元（不含）的，由公司三会审议后报集团党委会和总办会审批。
公司资金收支管理办法
公司资金收支管理办法一、总则1、为了加强公司资金收支的管理，规范资金运作，提高资金使用效率，保障公司资金安全，根据国家有关法律法规和财务制度，结合本公司实际情况，特制定本办法。
2、本办法适用于公司及所属各部门、各分支机构的资金收支管理。
3、公司资金收支管理应当遵循合法、安全、效益、规范的原则，确保资金的合理筹集、有效使用和安全回收。
二、资金收入管理1、公司的资金收入主要包括主营业务收入、其他业务收入、投资收益、营业外收入等。
2、销售部门应当按照合同约定及时催收货款，确保销售收入的及时入账。
对于逾期未收的款项，应当及时分析原因，并采取有效的催收措施。
3、财务部门应当对公司的各项收入进行严格的审核，确保收入的真实性、合法性和准确性。
对于不符合规定的收入，应当拒绝入账，并及时向上级报告。
4、公司的各项收入应当及时存入银行账户，不得坐支现金。
严禁设立“小金库”，严禁公款私存。
三、资金支出管理1、公司的资金支出主要包括采购支出、工资支出、费用支出、投资支出、偿债支出等。
2、采购部门应当根据生产经营需要，合理安排采购计划，严格控制采购成本。
采购合同应当经过严格的审批程序，确保采购活动的合法合规。
3、财务部门应当对公司的各项支出进行严格的审核，审核内容包括支出的必要性、合理性、合法性、准确性等。
对于不符合规定的支出，应当拒绝支付，并及时向上级报告。
4、公司的各项支出应当按照规定的审批程序进行审批。
审批权限应当明确，严禁越权审批。
5、公司应当严格控制现金支出，尽量采用银行转账等方式进行结算。
对于必须使用现金支付的款项，应当按照国家有关规定执行。
四、资金预算管理1、公司应当建立健全资金预算管理制度，加强资金的统筹规划和合理安排。
2、各部门应当根据公司的发展战略和经营计划，编制本部门的资金预算，并上报财务部门。
3、财务部门应当对各部门上报的资金预算进行汇总、审核和平衡，编制公司的年度资金预算草案，并提交公司管理层审议。
公司资金管理办法实施细则
公司资金管理办法实施细则【公司资金管理办法实施细则】第一章总则第一条为规范公司资金管理，提高公司资金使用效益，制定本办法。
第二条公司各单位应当遵循国家法律法规和公司的财务制度，加强对资金的管理，确保资金的安全、合法、有效使用。
第三条公司所有收入、支出、结余、负债、应收应付款项等各种经济业务，均应当及时、准确地记录在账簿上，有关证明文件必须齐全、真实。
第四条公司每年度应进行年度预算编制和执行情况评审，对资金管理情况进行定期检查。
第五条公司应当建立各级管理员制度，并对管理员进行严格的岗前培训和考核，在管理过程中加强对资金的审核和监督。
第六条公司应当建立并完善风险管理机制，制定风险管控规程，及时预判、识别、评估和应对风险。
第二章资金收入管理第七条公司各单位应当及时、准确地收集财务收支信息，明确各项收入的来源，确保收入合法、准确。
第八条公司各部门应当按照国家税务法规定的期限和程序，及时办理纳税手续。
第九条公司每年度应制定收入分配方案和年度预算，确保资金使用的有效性和合理性。
第十条公司应当建立完善的收入管理制度，明确各员工、部门和单位的奖金、福利、津贴等收入，并加强对收入的核算和监督。
第三章资金支出管理第十一条公司各单位应当按照国家和公司的财务制度规定，制定年度支出预算和支出计划，确保资金使用的合理性和科学性。
第十二条公司各部门应当以实际情况为依据，结合支出计划逐一审核支出凭证，防止重复支付、误付和错付。
第十三条公司各级管理员应当加强对资金使用的监督和审核，发现不符合公司规定的支出行为应当及时纠正。
第十四条公司应当按照国家法律法规和公司制度规定，对严重违规行为进行惩处，并追究相关责任人的责任。
第四章资金结余管理第十五条公司应当按照国家法律法规和公司制度规定，定期进行账户汇总和结余核算，确保结余资金的安全和稳定。
第十六条公司应当建立完善的结余管理制度，明确各个账户的用途和款项的归属，防止资源浪费和资金亏空。
企业现金及流动资金管理办法
企业现金及流动资金管理办法第一章总则第一条目的为加强企业现金及流动资金管理，确保资金安全、高效运行，提高资金使用效益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国会计法》等相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本办法。
第二条适用范围本办法适用于本企业及其全资、控股子企业的现金及流动资金管理。
第三条定义本办法所称现金及流动资金，包括库存现金、银行存款、其他货币资金以及一年内到期的应收账款、应付账款等。
第二章管理职责第四条财务部门职责财务部门负责现金及流动资金管理的日常工作，包括编制现金预算、监控现金流量、办理现金收付、保管现金及有价证券等。
第五条其他部门职责其他相关部门应根据各自职责，配合财务部门做好现金及流动资金管理工作，确保资金的安全和合理使用。
第三章现金预算与控制第六条现金预算编制财务部门应每月根据企业实际经营需要，编制现金预算，包括现金收入、支出和结余情况。
第七条现金流量监控财务部门应实时监控现金流量，确保现金收支平衡，防范资金风险。
对于重大现金支出项目，应提前做好资金安排。
第四章现金收付与保管第八条收款管理对于企业各项收入款项，应按照合同约定及时办理收款手续，并开具相应的收款凭证。
严禁设立小金库或账外账。
第九条付款管理对于各项支出款项，应严格按照审批权限和程序办理付款手续。
严禁无预算、无合同、无发票的付款行为。
第十条现金保管库存现金应存放在保险柜内，并由专人负责保管。
超过库存限额的现金应及时存入银行账户。
第五章银行账户管理第十一条银行账户开立与撤销所有银行账户的开立、变更和撤销应由财务部门统一办理，并报上级主管部门备案。
严禁私自开立银行账户或公款私存。
第十二条银行对账与调节每月末，财务部门应进行银行对账工作，及时调节未达账项，确保银行存款余额的准确性。
第六章内部审计与监督第十三条内部审计企业应定期对现金及流动资金进行内部审计，检查是否存在违规操作、挪用资金等行为。
审计结果应及时上报企业管理层并采取整改措施。
企业资金管理制度办法【5篇】
企业资金管理制度办法【5篇】【第1篇】企业资金管理制度办法企业资金管理制度办法企业资金管理制度1.0目的本制度规定了企业资金管理方面的具体要求，希望通过本制度规范资金管理工作，防范在管理资金过程中的各种风险。
2.0要求2.1术语和定义2.1.1现钞-指企业经营过程中用于收支目的的所有人民币、各种外汇钞票。
2.1.2现金-指企业存放在银行账户中，通过发给银行指令、随时可以用来支付各项开支的资金。
即：通常所说的银行存款。
2.1.3资金管理-企业现钞和现金收付管理。
2.2资金管理制度2.2.1财务部是负责企业资金管理的主管部门;负责编制企业资金管理制度。
2.2.2资金管理制度包括:现钞收支管理银行存款收支管理信用卡管理2.3现钞收支管理2.3.1企业财务部出纳负责企业所有现钞的收付保管工作。
2.3.2现钞的收入来源主要有：职工交回差旅费剩余款、处罚赔偿款、备用金退回款。
收取不能转账的单位或个人的销售收入。
处理各类废旧物资的收入。
收取外单位或个人支付的设备车辆出租费、承揽外加工费等。
其他不足转账付款起点的小额收入。
客户或其他单位或个人通过邮局以汇款单支付企业的现钞。
2.3.3现钞支付范围支付给职工个人的差旅费、备用金。
职工小额福利补助。
转账金额在结算起点以下的零星支付款项。
根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各种奖励金。
小额零星采购付款。
2.4现钞收支管理政策2.4.1企业所有现钞的收支核算均由财务部统一负责，其他任何部门和个人除财务部特殊授权以外，一律不准办理货币资金的收付业务。
2.4.2企业所有现钞收入均由出纳人员收取，并于当日存入公司的开户银行。
由于收款太迟而来不及在当天存入公司开户行的，出纳应于第二天送存银行。
2.4.3企业现钞管理制度应明确规定，所有收付业务无论金额大小原则上应通过银行账户进行，现钞收支业务应限制在最低水平。
降低现钞收支水平是全体员工的共同责任。
2.4.4企业应书面规定现钞支付的最高限额。
集团公司资金集中管理办法
集团公司资金集中管理办法第一章总则第一条为加强集团资金管理，根据国务院办公厅《关于转发XXX〈国有大中型企业建立现代企业制度和加强管理基本规范（试行）〉的通知》（国办发〔2000〕64号）、财政部《关于加强国有企业财务监督若干问题的规定》（财工字〔1997〕346号）和财政部《企业财务通则》（财政部2006年第41号令）等法规，并结合集团公司实际，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在集团公司内部实行资金集中统一管理，统一筹集、使用和管理资金。
第三条集团实施资金集中管理的目标，是提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求。
第四条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第五条本办法适用于集团公司总部（含分公司、事业部）和集团所控制的全资、控股子公司，以下简称成员单位。
第二章管理体制第六条集团公司资产财务部是负责集团资金管理的职能部门。
集团公司资金管理中心，是集团公司资产财务部的内设机构，承办集团公司资金集中管理的各项具体工作，检查、监督、指导所属企业的资金集中管理工作。
集团资金管理中心的职责主要包括以下内容：(一)银行账户管理XXX及成员单元的银行账户管理。
(二)信贷业务负责集团银行综合授信额度的办理、分解和使用；负责集团生产经营活动所需银行保函、信用证、资信证明和其他信贷文件的办理。
(三)资金筹集和使用负责编制并组织实施集团公司筹、融资计划；负责办理集团公司的资金筹集、内部资金调度、委托贷款及银行贷款的统借、分解、下拨和统还；负责集团和成员单位间资金的上划、下拨和对外付款。
(四)资金计划管理负责成员单位资金收支计划的审核和汇总，负责编制集团资金计划报表并进行执行控制、监督和执行情况分析。
(五)会计核算负责集团资金集中管理系统所涉及资金业务的会计核算和档案资料管理，负责编制资金报表和资金分析报告。
(六)综合管理负责集团资金管理体系的发展规划和制度建设，负责指导和协助下属企业的资金管理工作；负责集团资金管理信息系统平台的建设、维护和日常管理，并对资金使用情况进行监督、控制，保证资金安全，防范资金风险。
公司资金管理办法
公司资金管理办法第一章总则第二章管理机构及职责第三章资金账户管理第四章资金收支管理第五章现金及票据管理第六章资金内部调剂第七章对外融资管理第八章担保及对外提供贷款第九章银行理财管理第十章衍生工具管理第十一章罚则第十二章附则资金管理办法第一条目的为建立、健全XXXX公司（下称本公司、公司）资金管理体系，规范资金管理，提高资金利用效率，降低资金成本，防范经营和财务风险，防范资金安全及流动性风险，根据公司法等法律法规以及债务管理相关政策，结合本公司实际，制定本办法。
第二条适用范围本办法适用于XXXX公司。
第三条本办法有关定义如下：（一）集团指XXXX集团有限公司、XXXX有限公司，集团财务公司指XXXX有限公司。
（二）系内公司指集团及其附属公司；系外公司指除系内公司以外的其他公司。
（三）除上下文另具其他意义外，下列用语的定义是：L审核：指对提案内容的真实性、合理性、可行性和合规性出具评价意见；只有审核通过才能进入下一环节。
2 .审批：指对提案进行最终决策，每一事项均具有唯一的审批权限。
3 .报备：指留存提案原件（或复印件）并对提案提出意见。
报备分事前报备和事后报备。
事前报备指提案实施前须报告，审批主体回复同意或收文后满4个工作日未回复不同意见即可按报备内容实施。
事后报备，指向审批主体报文的同时可实施报备内容，或可实施后再报文。
4.执行：指根据最终批准提案，具体实施（含组织实施）及执行相关工作。
第四条资金管理应遵循以下原则：（-）安全性原则。
建立健全制度，配置恰当设施，保证企业现金、有价证券、票据等资产的安全，严格按照流程审批和办理资金业务，确保资金安全。
（二）预算管理原则。
根据全面预算管理要求，编制和执行现金流预算、内外部融资预算、担保预算、对外借款预算等（以下统称资金预算），严格控制预算外和超预算的资金支付。
（≡）流动性原则。
加强流动性管理，严格管控资产负债率、带息负债比率、速动比率等重要指标，注重融资结构和期限的适配性，保有合理资金存量，严控债务风险。
物业管理公司资金管理办法
物业管理公司资金管理办法第一章总则第一条为了加强公司资金管理和监督，防范资金风险，提高资金使用效益，依据《集团公司资金管理办法》有关规定和国家有关法律法规，结合本公司生产经营管理的要求，制定本办法。
第二条资金是指公司所拥有的现金、银行存款和其他货币资金。
第三条财务部是公司的资金管理部门，其他任何部门和个人均不得管理公司资金。
第二章资金管理原则第四条资金管理原则为：“规范流程、强化内控、防范风险、预算管控、逐级报批、合规支付、过程跟踪、事后分析”。
即公司所有的资金筹措、使用、归还等按计划纳入预算，综合平衡，统一结算，确保公司资金运转高效、安全、规范、有序。
（一）安全高效财务部要运用预算管理和风险控制机制，对资金活动实行事前预测、事中控制、事后分析的全过程管理，监督资金收支，防范资金风险，降低不合理的资金占用，提高资金使用效率，确保资金运行的安全高效。
（二）统筹安排财务部要统筹安排内部资金收支活动，控制负债规模，优化资金结构，平衡资金收支。
第三章资金管理组织机构及职责第五条公司财务部负责公司资金的归口管理工作，其主要职责包括：（一）根据国家颁布的会计法规和集团公司的有关财务制度，对公司的资金运转进行监督管理；（二）负责制定公司资金管理内部控制制度及实施细则；（二）负责公司资金预算管理工作；（三）负责公司筹资和资金结算；（四）防范和控制公司资金风险；（五）负责分析公司资金运行状况，定期编制资金分析报告。
第四章岗位设置第六条设置相互独立的资金审批、复核、会计和出纳岗位办理货币资金业务。
并根据具体情况进行岗位轮换，不得由一人办理货币资金业务的全过程。
第七条根据资金业务的岗位责任制，明确相关部门和岗位的职责权限，确保办理资金业务的不相容岗位相互分离、制约和监督。
（一）会计岗位：依据审核无误的原始凭证编制收款或付款凭证，对于现金的付款凭证，应严格按照现金的开支范围和支付限额执行。
（二）出纳岗位：依据审核无误的付款凭证对外支付现金或开具各种银行结算凭证并加盖分管的银行预留印鉴；负责现金、各种有价证券、分管的银行预留印鉴等的保管工作；负责资金日报表和现金收支计划与执行的编制工作。
公司资金集中管理办法
公司资金集中管理办法XXX资金集中管理办法第一章总则第一条为了加强资金管理，提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求，根据《通号（郑州）XXX关于印发〈资金集中管理暂行办法>的通知》（通号XXX〔2016〕14号）、《通号（郑州）XXX关于印发<资金管理制度>的通知》（通号郑电财〔2016〕15号）的有关规定，结合本公司实际情况，制定本办法。
第二条本办法所称资金集中管理，是指在公司内部实行资金统一筹集、使用和管理。
采取自下而上进行资金归集，资金集中不改变原有资金的所有权、使用权和收益权。
各项目部（指挥部）资金实行收支两条线管理。
第三条本办法所称资金，是指广义的现金、现金等价物和应收票据。
第二章管理权责第四条总会计师为资金集中管理责任领导，财务部为责任部门。
公司财务部设专人（2-3人）负责全公司资金集中管理，具体执行上级部门资金管理规定，与开户银行和业主等单位进行沟通，签订资金集中管理协议。
第五条资金管理服从于集团公司统一资金调剂管理，满足集团公司资金集中需求。
第三章银行账户及资金归集管理第六条严格执行开户审批制度。
公司及项目部（指挥部）应在集团公司指定的XXX（指XXX、XXX、XXX和XXX）资金管理平台设立银行账户。
确因特殊原因需在“XXX”之外开立账户，按照规定程序报集团公司财务部审批后开立。
银行账户开立、监管、变换、撤并等事宜执行《集团公司银行账户管理举措》。
第七条及时清理银行账户，减少在“XXX”之外账户数量。
对收尾项目银行账户和长期不使用的银行账户要及时销户，禁止出现“久悬”账户等现象。
第八条公司资金收支原则上通过XXX批准设立或备案的银行账户进行办理。
日常经营收入通过收入账户对外收款，日常经营支出通过支出账户对外付款，实现收支分开。
第九条项目资金收入的管理。
项目部没有独立开设银行账户，项目收入直接收到公司开设的收入账户；项目部独立开设银行账户，无特殊要求，项目部收到款后须将款项归集到公司收入户。
资金管理办法
资金管理办法第一章总则第一条为规范资金管理行为，提高资金使用效益，保障资金安全，制定本办法。
第二条合用范围：本办法合用于单位内部的资金管理行为。
第三条资金管理原则：公开透明、依法依规、节约用水、安全有效。
第四条资金管理目标：合理配置和使用单位资金，保障单位财务安全和利润最大化。
第五条资金管理职责：各级领导及相关部门，应按照职责分工，加强对资金管理的监督和检查。
第六条资金管理权限：根据职责分工和授权程序，各级领导及相关部门具有资金管理权限。
第七条资金管理程序：资金使用应按照预算程序及其他相关制度执行，确保合规和完整性。
第八条资金管理责任：各级领导及相关部门应对自己所管理的资金负责，确保资金使用效益最大化。
第二章支出管理第九条支出预算：各部门应制定年度支出预算，经批准后实施，并进行跟踪检查。
第十条支出审核：各部门对于支出申请进行审核，必须符合预算要求和相关规定，审核程序应清晰完整。
第十一条支出支付：支付过程应按照正规渠道进行，确保支付凭证有效、真实。
第十二条支出核销：对于支出的核销，应明确核销时间、金额等信息，并建立适当的档案保存。
第十三条支出审计：资金使用情况应定期进行审计，确保合规性、完整性和安全性。
第三章收入管理第十四条收入管理：各部门应根据财务管理要求，制定收入计划，确保收入来源清晰、数据准确。
第十五条收入确认：收入的确认应按照像关规定执行，确保收入信息真实、可信。
第十六条收入核算：对于已确认的收入，应进行分类、核算，确保数据准确。
第十七条收入缴存：对于收到的各类收入，应及时、安全地存放入指定账户，并记录相关信息和流转。
第十八条收入结算：对于完成业务后所得到的收入，应及时进行结算并记录相关信息。
第十九条收入检查：对于重要收入来源和金额较大的收入，应进行子细检查，确保安全性和真实性。
第四章资金监督第二十条资金监督：各级领导及相关部门应根据职责分工，加强对资金使用和管理的监督和检查。
第二十一条资金检查：对于资金使用情况，应定期进行专项检查，发现问题及时处理和纠正。
公司资金管理办法
XXXX资金管理办法第一章总则第一条为了增强XXXX（以下简称“公司”）资金管理，保证资金的安全性、流动性和盈利性，按照中国银行业监督管理委员会公布的《企业集团财务公司管理办法》并结合公司的实际情况，特制定本办法。
第二条本办法所指资金，即货币资金，是指公司所拥有的现金、寄存中央银行款项、寄存同业和其他货币资金。
第三条公司取得的资金收入必需及时入账，不得私设“小金库”，不得账外设账，严禁收款不入账。
第四条公司资金管理的大体原则是：集中管理、计划指导、分块经营、比例调控。
集中管理是指公司对资金实行统一调度和管理；计划指导是指公司按照董事会决定的经营目标及要求，统一编制年度和季度资金经营计划，指导经营业务开展；分块经营是指按照公司资金经营计划，各业务部门分块落实各项经营活动；比例调控是指依照中国银行业监督管理委员会有关资产欠债比例管理要求，有效控制资产欠债结构和资产质量。
第五条公司的资金管理工作由计划财务部负责综合协调和统一管理。
计划财务部对资金的收支进行综合平衡、严格控制，确保公司经营所需资金的正常周转利用。
第二章资金计划管理第六条公司计划财务部按照公司经营目标要求，依照中国银行业监督管理委员会资产欠债比例管理有关规定，编制年度资金经营计划，并组织各业务部门实施。
第七条按照公司年度资金经营计划，依照公司业务发展需要和趋势，计划财务部每季度编制季度资金经营计划，同时每日编制资金头寸表和同业寄存明细表，合理配置调度资金，保证公司资金的良好循环。
第八条计划财务部每季度按照公司业务活动进行资金计划执行情况分析、资产欠债比例管理分析等，及时将公司资金运行情况和资金分析预测上报总领导。
第九条计划财务部依照公司年度资金经营计划，每季度按照各成员单位及公司各部门的资金需求，编制和下达公司资金计划。
第十条公司各部门必需在每一个月初5日前向计划财务部报送最近3个月的用款计划，经计划财务部审定，报总领导批准后，由计划财务部备案执行。
公司财政专项资金管理办法(精选5篇)精选全文
可编辑修改精选全文完整版公司财政专项资金管理办法（精选5篇）第一篇：公司财政专项资金管理办法公司财政专项资金管理办法1，目的与适用范围为规范财政专项资金管理，保证专项资金受控并合规、有效使用，根据国家和地方政府专项资金管理有关规定和政策，结合公司实际情况和公司财务制度，特制定本办法。
本办法适用于各级政府安排的财政专项资金的管理。
财政专项资金是指经公司申请，由中央、地方政府相关职能部门审批后下达到公司，用于指定项目的资金。
该资金要求进行单独核算，专款专用，不能挪作他用。
2，职责1，财务部：负责财政专项资金申报的资金预算编制、财务评价，负责专项资金的银行账户管理、使用审核、向政府职能部门支付报告提交、资金支付，负责建立项目资金专帐与凭证。
2，其他各相关部门：根据归口及部门职责，负责专项资金项目运行各过程中的配合工作.3，管理要求1，专帐管理：对各专项资金分别建立专帐，或由财政部门指定，单独核算，单独开支，单独建账，专款专用，划清与生产经营资金的界限，不得互相占用。
3，专班负责：对项目实施建立领导小组和专班，指派公司级领导具体负责，保证项目按既定的要求实施，保证专项资金的有效、合规使用。
4，外部监管：项目实施过程主动接受质监部门检查、主动送检，资金使用主动接受相关职能部门、审批部门、财政部门、审计部门的监管和检查。
4，专项资金的使用流程1，订立合同：项目涉及的工程、大宗采购均应按规定实行招标、投标，一般物资采购或小型零星工程可采取比价办法处理；所有工程、采购、安装等均应签订书面合同，约定标的、技术要求、双方责任义务、验收办法、资金支付办法、质保期等内容。
2，分包的验收：分包工程按合同要求完成，达到预期的各项经济技术指标的，由分包人提出，项目领导小组和专班、财务与审计人员、必要的外部技术人员组成验收小组，进行专项评价、做出验收结论，验收结论作为工程结算与财务结算相关工作的依据。
3，尾款与质保金的支付：根据合同有关条款符合要求的，可在质保期满由项目专班或工程实施人提出申请，按程序审批后予以支付。
集团公司资金管理办法
集团公司资金管理办法集团公司资金管理办法一、导言集团公司资金管理是保障企业正常运营和发展的关键环节之一。
为规范集团公司资金的流动和运用，提高资金的利用效率，制定并实施本办法。
二、资金管理的总体原则1. 合法合规：资金管理应当符合国家法律法规和公司制度的要求，确保资金运用过程合法合规。
2. 安全性：资金管理要注重资金的安全性，避免资金的失窃、挪用和风险等问题。
3. 透明度：资金运用和流动的过程应当做到透明化，确保资金的去向清晰可追溯。
4. 效益性：资金管理应当以提高资金利用效率、降低资金成本、增加收益为目标。
三、资金管理的具体办法3.1 资金池管理1. 集团公司设立统一的资金池，实现资金集中管理。
2. 汇总公司内各子公司的资金，合理调配资金用于支付、融资等。
3. 定期进行资金结余和需求分析，优化资金配置。
3.2 资金使用管理1. 根据公司经营需要合理制定使用资金计划。
2. 严格控制资金的使用范围和金额，避免超支。
3. 对重大资金支出项目，需经过相关审批程序。
3.3 投资理财管理1. 根据公司的战略规划和财务需求，制定长期、短期投资计划。
2. 选择适合公司实际情况的投资产品进行配置。
3. 对投资项目进行风险评估和定期跟踪，及时调整投资策略。
3.4 资金风险管理1. 制定资金风险管理方案，防范资金市场波动、汇率波动等风险。
2. 建立健全的风险控制机制，及时发现并解决资金风险问题。
3. 制定应急预案，应对紧急资金风险事件。
四、监督与检查1. 设立资金管理监督检查机构，负责监督资金管理办法的执行情况。
2. 每年对资金管理情况进行审计，向公司领导和股东报告资金管理的运作情况。
3. 对于资金管理违规现象，将按照公司规定进行处罚处理。
五、附则1. 本办法自颁布之日起生效。
2. 集团公司可根据实际情况对本办法进行修订，须经公司董事会批准后实施。
3. 本办法解释权归集团公司领导机构所有。
以上即为集团公司资金管理办法的主要内容，希望全体员工认真遵守并执行，确保资金运用的安全有效。
公司自有资金管理办法
公司自有资金管理办法公司自有资金是公司的主要资产之一，管理好自有资金对公司的经营和发展至关重要。
为了规范公司自有资金的管理，制定了以下的公司自有资金管理办法。
一、资金管理原则公司自有资金的管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：公司自有资金的管理应以保障资金安全为前提，防范风险，确保资金流动的安全稳定性。
2. 收益性原则：资金管理应以追求收益为目的，保证公司经营的可持续性，同时还应保持合法合规。
3. 灵活性原则：资金管理应具备一定的灵活性，能够快速响应市场变化、公司经营需要和金融形势的变化，提高公司自有资金的使用效率。
二、资金管理责任资金管理应该分工合理，责任明确，树立风险意识，并建立健全的管理制度。
1. 公司董事会对资金管理承担最终责任，应根据公司经营的需要和风险承受能力，确定资金使用和投资计划。
2. 公司高级管理层应建立和完善资金管理制度，明确操作职责和流程，确保公司自有资金使用和投资活动符合国家法律法规和公司治理要求。
3. 资产管理部门应负责实施资金管理制度，对公司自有资金进行投资、运营和管理。
4. 内部审计部门应对公司自有资金管理过程进行监督和检查，并不定期提交审计报告，保证资金使用和投资活动遵循制度规定。
三、资金使用和投资1. 资金使用：公司应根据经营需要合理配置自有资金，确保日常运营和业务发展的需要，避免汇集风险，并定期进行储备金的划拨。
2. 投资活动：公司可以根据经营需要和风险承受能力合理进行投资，但应遵循合法、合规和风险可控的原则，不得从事高风险投机活动。
四、风险管理公司应根据资金使用和投资活动的风险特点，建立完善的风险管理制度。
1. 市场风险：公司应制定投资组合，减少单一资产类别的风险，控制投资证券期货等的风险，确保资金的安全性。
2. 操作风险：公司应加强内部控制和审计监督，规范操作流程，防止操作失误和盗窃行为带来的风险。
3. 信用风险：公司应建立信用评估机制，对资金接受者进行评估，有效控制信用风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
公司资金管理办法
一、背景介绍
在公司运营和发展过程中，资金是至关重要的资源。
合理、高效地
管理公司的资金，不仅能够提升公司的经营水平，还可以为企业创造
更多的机会和发展空间。
因此，建立一套完善的公司资金管理办法显
得尤为重要。
二、资金管理目标
公司资金管理的目标是确保资金的安全性、流动性和收益性。
1. 安全性：确保公司的资金受到有效的保护和安全控制，避免资金
的损失和风险。
2. 流动性：保持公司的资金流动性，保障公司各项业务的正常运转。
3. 收益性：通过优化资金运作和管理，最大限度地提高资金的收益率。
三、资金管理原则
基于公司对资金的目标和需求，制定以下资金管理原则：
1. 风险控制原则：建立健全的风险管理体系，制定相应的风险控制
策略，确保资金在运作过程中不受到不必要的风险和损失。
2. 流动性优先原则：保持适度的流动性，确保公司能够随时满足各
项业务和支出的资金需求。
3. 多元化投资原则：合理配置公司的投资组合，降低资金风险，提
高整体投资回报率。
4. 资金使用效率原则：提高资金的使用效率和收益率，降低资金的
占用成本，实现资金的最大价值。
四、资金管理实施步骤
根据资金管理的原则，公司可以按照以下步骤进行资金管理的实施：
1. 制定资金需求计划：根据公司的经营计划和资金需求，制定资金
需求的计划和预测，明确各项业务的资金需求量和时间，并进行资金
需求的合理安排。
2. 拟定资金筹集计划：根据资金需求计划，制定资金筹集的目标和
策略，确定资金筹集的方式和渠道，以满足公司的资金需求。
3. 建立资金运作机制：建立一套科学、高效的资金运作机制，包括
资金调拨、资金清算、资金流转等环节，确保资金的流动性和安全性。
4. 完善风险管理体系：建立风险管理的制度和流程，对公司的资金
风险进行评估、控制和应对，确保资金的安全性。
5. 优化投资组合：根据公司的资金需求和风险偏好，对资金进行优
化配置，多元化投资，降低风险，提高资金的收益性和稳定性。
6. 监控资金运作：建立定期的资金监控与分析机制，对资金的运作
情况进行评估和分析，及时发现问题并采取相应的措施进行调整和优化。
五、资金管理的评估和调整
资金管理工作需要不断进行评估和调整，以适应公司经营环境的变
化和发展需要。
1. 定期评估：定期评估公司资金管理工作的效果和绩效，及时发现
问题和不足，并提出相应的改进措施。
2. 风险调整：根据公司经营环境和市场变化，及时调整资金管理的
风险控制策略，降低风险，提高资金的安全性。
3. 策略调整：根据公司的经营计划和发展需求，调整资金管理的策
略和目标，确保资金管理与公司的发展战略相一致。
六、总结
公司资金管理是保障公司业务正常运转和稳定发展的重要保障。
通
过建立一套科学、高效的资金管理办法，能够提高资金的利用效率和
收益率，保障公司的资金安全和流动性，为公司的发展创造有利条件。
在实施资金管理过程中，需要不断评估和调整，以适应公司经营环境
的变化和发展需求。
只有做好资金管理工作，公司才能够实现可持续
的发展和长期的竞争优势。