美国移民税务问题解析

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移民美国以后如何解决税务问题

移民美国以后如何解决税务问题隆安IISC投资移民美国后，该如何报税是许多申请人关心的话题。

从细分方面来说，移民后，中国国内的房产如何向美国政府申报？在何种情况下要交税？申请人获批后，在登陆时申报个人名下财产，在中国拥有的现金和股票，需不需要报税？这些问题颇受关注。

就这些热点问题，我们为投资者做以下解答：▶热点一：申请人获批后，在登陆美国时申报个人名下财产，在中国拥有的现金和股票，需不需要报税？根据美国的税务制度有三种人是需要报税的：第一种是公民，第二种是绿卡持有者，第三种是税务居民。

何谓税务居民？例如今年投资者在美国本土居住时间超过31天，或者投资者在过去的3年的居住时间总和超过183天，就是税务居民。

由于计算方式复杂，上述天数并非自然的一天，如果简化来说，就是建议投资者每次到美国，一年居住时间不超过120天，就可避免成为税务居民。

如果投资者没有成为税务居民，基本上不需报税。

如果投资者已经成为了绿卡持有者，但在美国本土没有收入，那么投资者在全球所得是不需要申报的。

▶热点二：移民后，中国国内的房产如何向美国政府申报？在何种情况下要交税？根据目前美国法规规定，移民申请者在美国以外个人名下拥有的房产,不在要求申报的项目内。

成为美国绿卡持有人后，其房产増值部分，在日后出售获利并缴纳中国物业増值利得税后，若中国缴纳的税款仍低于美国资本利得税15%,才可能有美国税务的义务。

如果投资者有房产且房产没有出租，那基本上是不需要申报。

此外，房产增值，增值部分是不需要申报。

因为美国税法认为投资者还没有变成所得，等投资者把这部分卖掉的时候，就要纳税。

建议投资者在申请移民之前，把所有名下的财产和房产做评估，方便以后报税时可以证明房产来源。

▶热点三：诚实合理报税，对享受退休养老、医疗等福利待遇有何影响？诚实报税是每个纳税人应尽的义务，这方面非常重要。

以美国医疗为例，美国的医疗设备是全世界一流，美国的医疗保险较为昂贵，美国福利social security 针对美国老人，每年给居民发放退休金并发放红蓝白卡，该卡方便居民就医。

美国移民的税务问题及解答

【导语】提到税务，很多⼈不了解，其实在⽣活中⽆论是超市买点家居⽤品还是商场买⾐服都有纳税，只不过包含在物价⾥。

以下是整理的美国移民的税务问题及解答，欢迎阅读！【篇⼀】美国移民的税务问题及解答 1、美国临时绿卡也需要申报美国税吗？答：美国临时绿卡在报税⾓度和正式绿卡完全⼀致，也需要申报美国税。

2、美国将对获得绿卡的⼈的全球资产（包括中国）进⾏征税？答：美国的全球征税是真对绿卡持有⼈个⼈的。

如果绿卡持有⼈拥有中国公司的股份，中国公司产⽣的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有⼈，那么绿卡持有⼈并不需要为其所拥有的中国公司的利润交美国的税。

3、登陆美国后，什么时候开始缴税？缴税的流程是怎么样的？答：新移民在登陆后，需要承担根据美国税务规定，第⼀次报税的时间是客户成为美国税务居民后的第⼆年。

4、第⼀次报税该申报多少资产? 答：理论上来说，应该全部申报。

实际上，银⾏账户，特定⾦融资产，以及控股超过10%的境外公司必须申报。

不产⽣盈利的不动产可以不申报。

申报的资产数量要根据个⼈移民后资⾦使⽤程度来判断。

不宜过少，如果消费的⾦额远超过实际申报的资产与相应的收⼊⽔平，会引起国税局的怀疑;不宜过多，可在未来减少处理遗产税时的负担。

5、在美国偷税漏税后果有多严重？会影响福利的享受么？答：诚实报税是每个纳税⼈应尽的义务，⽆论是在国内还是在国外。

在美国偷税漏税被发现后，⼀⽅⾯是要补齐税款，另⼀⽅⾯是要缴相应的罚款，根据偷漏税的⾦额不同，罚款的⾦额也不⼀样。

同时，透漏税也可能影响你福利的享受 6、夫妻两个⼈是否可以分开报税? 答：美国的报税形式有多种：单⾝⼈⼠则以个⼈名义报税，已婚⼈⼠可以分开个⼈报，也可以⼀家⼈⼀起报，有孩⼦也可以分开或⼀起报。

报税形式对交税的多少有很⼤影响，⼀般可以以家庭形式⼀起报，家庭⼈⼝越多，⼈头抵税额就越多。

拿到绿卡家庭的孩⼦如果是学⽣⾝份，就可以不需要单独报税，⼀般情况下，是和家⼈⼀起报。

美国移民税务知识点详细介绍

美国移民税务知识点详细介绍一、哪些人属于纳税居民美国公民、绿卡持有者、在美国居住时间超过183天/年，则被认定为纳税居民。

纳税居民的世界收入都需要缴税。

重点观察：1、除绿卡持有人外，在美国上年度停留超过183天，或前3年度加权计算(当年在美国时间+去年在美国时间*1/3+前年在美国居住时间*1/6)超过183天，都将被认定为美国税务居民。

2、“世界收入”缴税，而非“世界资产”。

假设你在国内有一套价值600万商住房，每年租金为20万，美国税务局只会对每年20万元租金征税。

3、保存好自己的收入和资产来源证明材料，以证明资金来源的准确性。

二、税收种类税种1、个人所得税2、企业所得税3、社会保险税4、医疗保险税5、消费税6、赠与税7、遗产税增收体制1、联邦税2、州税3、城市税重点观察：a.个人所得税中,收入指的是个人世界收入。

包括：工资薪金、利息所得、股息红利、退税所得、离婚补偿所得、商业经营所得、资本利得、养老金所得、年金所得、房屋租金、失业补偿等。

b.善用免税额。

海外获得收入每年有9.14万美元免税额，此外获得绿卡后还可享受海外收入免缴联邦收入税。

c.把收入低、财产少的配偶或子女作为主申请人。

非居民纳税人在境外收入可不报税。

但此方法也可能会影响到今后移民申请，操作前应仔细研究了解。

d.注重调整项目。

包括：教育经费开支、健康储备金开支、健康保险费用抵扣、养老金抵扣额等。

收入-抵扣额=调整后所得。

三、其他重点税种继承类1、遗产税a.免税金额：父母各自有543万美元(各州有可能不同)。

b.税率：超过免税额部分征收45%()遗产税。

c.特殊情况：寿险可不缴纳遗产税，年金险的年金部分交所得税。

2、赠与税a.除夫妻意外之间的赠与，总体免税额度543万。

b.与遗产税共用免税额度。

购买房屋1、一次性缴纳：交易税、契约保险2、每年缴纳：物业税、房屋保险、物业管理、水电煤气等四、报税时间每年报税时间为：4月15日。

重点观察：1、成为美国税务居民后第二年开始报税。

移民美国税务问题面面观

移民美国税务问题面面观中国招商银行和贝恩资讯公司联合进行的一份调查称，中国约60%的“高净值人士”――即那些拥有1000万人民币以上可投资资产的人士，不是在考虑投资移民美国，就是已经快完成移民美国的手续了。

尽管这样，还是有很多对美国全球征税的法律感到恐惧。

不少咨询美国投资移民EB5的客户也担心自己一旦获得美国绿卡就要承担很多税收负担。

究其根源，是国内一些机构对全球征税的错误理解，错误宣传了美国全球征税政策的含义和具体规则：误解之一“一旦获得美国绿卡，美国将对获得绿卡的人的全球资产（包括中国）进行征税。

”这个理解是完全错误的。

大家要明白资产和收入的区别。

资产是你从过去一直到现在已经获得的财富，收入是你当年的投资收益或者工资，奖金和提成所得。

美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。

举例来说，假定你在国内有2000万人民币的房地产出租，每年获得租金200万人民币。

一旦你获得美国绿卡，美国税务局并不会要求你为2000万人民币的房地产交税，而只会对你的200万人民币的租金收入征税。

误解之二“一旦获得美国绿卡，所有的国内收入都要交美国税。

”美国对从海外获得收入的人每年有将近9万美元的免税额。

举例来说，如果夫妇两个人都拿绿卡，每人每年从中国获得10万美元的收入，那么如果他们分别报税的话，扣除9万美元的免税额，每人每年只需要就1万美元的收入报税。

中美已签订不双重征税协议，就这一万美元而言，如果在中国已经交了税费，只需要交差额税。

或者如果在美国有什么生意费用支出，还是可以享受抵扣，这样经过费用抵扣之后，估计每人每年只需要交1000-2000美元的税就够了。

误解之三“一旦获得美国绿卡，绿卡持有人的中国公司也需要交美国税。

”这个又是完全错误的理解。

美国的全球征税是针对绿卡持有人个人的。

如果绿卡持有人拥有中国公司的股份，中国公司产生的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有人，那么绿卡持有人并不需要为其所拥有的中国公司的利润交美国的税。

美国移民需要了解的税收知识

【导语】报税需要填美国联邦税的税表1040，最前⾯部分是个⼈信息，不同的报税地位有不同的抵扣和交税门坎，⼀般来说夫妻联合申报是最省税的。

以下是⽆忧考整理的美国移民需要了解的税收知识，欢迎阅读！【篇⼀】美国移民需要了解的税收知识⼀、居民和⾮居民税收区别美国纳税居民和⾮居民在美国交税有很⼤的不同。

对居民来说，全球的收⼊都要在美国纳税，对⾮居民来讲只有来⾃于美国的收⼊，才在美国交税。

居民：凡是美国公民、拥有美国绿卡或者在美国居住超过183天就成为美国的纳税居民。

⾮居民：不满⾜以上条件，但是有来⾃于美国的收⼊，那么只有来⾃于美国的收⼊才需要在美国纳税。

⼆、美国累进制税率划分联邦税的税率分别为七档，所得税包括劳动所得（⼯资、奖⾦、从事商业和实业所得），⾮劳动所得（租⾦、投资收⼊、有限合伙收益所得），退休计划的提领。

在投资收⼊中，超过12个⽉的投资为长期投资，税率分别为0，15%，20%；12个⽉以内的投资为短期投资，税率与上表相同。

三、在美国如何报税税表的前半部分，是各种收⼊的汇总，另⼀部分是减免和抵扣，即算出各种在受法律允许的免税和抵扣额度。

抵扣主要包括外国⼯资收⼊的减免，个⼈扣减，美国房产税和贷款利息抵扣，外国税抵扣，17岁以下被抚养⼈税的抵扣，教育税的抵扣等等。

除了联邦税，如果你所在的州有州税，也需要报。

如果你是某⼀州的居民，全球收⼊也需要缴纳州税，同时如果有来⾃其他州的投资收⼊，也需要在本州缴纳其他州税。

四、赠与税和遗产税美国的赠与税是赠出去的⼈有交税的义务，接受的⼈没有。

中国则没有赠与税。

所以如果中国⼈赠与美国⼈钱财，两者都不需要交税，额度也没有限制。

所以善⽤这个税法，新移民是可以做很多事情的。

每年的免税额14,000美元。

如果某⼀年赠与某⼀个⼈不超过14,000美元，不需要申报，也不会占⽤终⾝免税额。

超过就需要累计，如果累计的⾦额超过了5,450,000美元，就要征收赠与税，税率是40%。

新移民关于美国税务的问答

新移民关于美国税务的问答作者：暂无来源：《出国》 2017年第10期美国税务，一直都是所有EB-5投资者的一块”心病”。

为方便大家办理美国税务，出国小编整理了美国移民常见的财税误区，希望能够帮助澳德华的广大客户，让大家的美国之路“移”路坦途、“移”路绿灯!(1)绿卡已经拿到，但仍然在中国居住，这种情况报税的时候按照哪个州报?因为你根本不在美国居住，在哪个州都无所谓，所以可以尽量选择一个免税州。

美国有7个免税州，其中有3个是中国人比较喜欢去的，分别是德州、内华达州、佛罗里达州。

(2)如何成为免税州的税务居民？在美国，你在哪一个州的收入最高，就可以成为哪一个州的税务居民。

一般新移民在50个州都没有收入，可以在免税州申请个公司，从中国打点顾问费到这个公司，就可以成为这个免税州的税务居民。

(3)为什么EB-5投资移人登陆美国的时候，必须要有K1表格？K1表格可以显示两个重要信息1、你的50万美元投资款还剩多少钱，赚了多少钱。

2、你的50万美元投资款有没有创造10个就业机会。

这个表格是由项目方给你的，因为每个项目不样，有的项目给的早，有的项目给的晚，你可以咨询一下，但登陆之前必须给你。

(4)为什么新移民一定要申请税号？因为没有税号，预缴税无法退回。

因为现在EB-5排期长，新移民都是先买学区房，提前送孩子去美国上学，结果很多都吃了这个亏。

之前有个朋友就打算提前把孩子送到美国某学校上学，为此还买了90万美元的学区房，结果后来才发现这个学校必须考进去，买了学区房也不行，所以以100万美元卖掉了学区房，赚了10万美元。

你知道他预扣多少税吗？预扣税很高，联邦税15%、州税3．3%，加起来预扣税税率就是18．3%，从卖价100万美元里扣，预扣税就是18．3万美元。

如果按30%的税率，那么他实际应该交的税应该是10万美元乘以30%，也就是3万美元，所以，他其实可以退回来15．3万美元的税。

但由于他没有税号，结果这个税就无法退回，白白交给美国政府了。

移民美国前必须了解的几点美国税务问题

移民美国前必须了解的几点美国税务问题下面介绍的是移民美国前必须了解的几点美国税务问题?下面一起来看看吧。

移民美国前必须了解的几点美国税务问题?一、美国的财年是什幺?美国税务师：财年是指财经年度。

美国政府的财年是从10月1日到次年9月30日。

二、-美国每年什幺时候进行年度税务申报?美国税务师：每年4月15日前，申报上一年度(截止12月31日)全球范围内的个人收入所得。

三、如果我错过了报税时间，那该怎幺办?美国税务师：(1)主要工作和居住地点在海外的美国居民，可以延期两个月即6月15日前申报，必须在个税申报时附上符合延期的说明。

(2)如果不能于4月15日前申报，可以直接延期6个月，(3)延期申报的最后截止日是10月15日。

延期合计最多6个月，不可以再延。

四、在美国，哪些人需要交税?美国税务师：在美国有收入的外国人和美国税务居民都需要交税。

五、那幺，哪些人是美国的税务居民呢?美国税务师：美国税务居民包括美国公民、美国绿卡持有者，以及符合在美居住标准超过183天的人(计算公式为：当年停留天数+上年停留天数的1/3+前年停留天数的1/6)六、美国税务会对投资人的50万美金投资款征税吗?美国税务师：美国税务局不会对EB-5投资款征税，但是投资人必须遵守其国家的税法，比如所得税、赠与税等，美国移民局要求投资者提供其国家的所得税和赠与税证明。

一旦拿到美国绿卡，投资人就要遵守美国全球征税的法律。

七、一旦获得美国绿卡，美国是不是将对投资人的全球(包括中国)资产进行征税?税务师：美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。

移民前在中国的收入所得无需缴纳美国所得税。

美国的税收政策要求纳税人申报全球收入，并不代表对所有的资产征税。

八、美国的税收是否比较高，如果投资人已经在。

精选最新美国新移民报税的注意事项

【篇一】美国新移民报税的注意事项1、新移民登陆的日期就是绿卡签发的日期，因此一年之中只要有一天持有绿卡就是美国的纳税居民，就需要在第二年的4月15号之前报前一年的税。

2、如果是EB-5投资移民，并且申请到社安号了，一定要填W9表发给你的项目公司，因为EB-5项目公司会给你发K1，它会把当年的利息收入付给你。

如果你填写了W9表，他知道你是美国纳税居民就不会预扣税。

3、建议新移民拿到永久绿卡的时候考虑交社安医疗税。

对新移民来说，如果希望退休以后享受美国的退休金和免费的医疗保险，必须要至少积累十年，积累四十个点才可以享受。

4、申请退税或者优惠，必须要报税才能取回预交的过多的税款，或者是扣除一些费用。

比如你有不动产，必须通过报税才能对不动产的收入以及产生的所有的费用进行抵扣。

5、如果你是持有F1签证(学生签证)、G1签证(交换学者)或者是M签证(商贸人员签证)、Q签证(探亲华人签证)在美国暂时的居留，因为是非税法定义的居民，这些人只有在有来自美国的收入的时候，才需要申报1040的非居民报税。

【篇二】美国E2签证办理的常见问题1.申请E2签证有国籍要求吗?有。

必须是美国的条约国公民。

2.E2可以直接转成绿卡吗?不可以。

E2签证是非移民签证不能直接转成绿卡。

虽然不能直接转成绿卡，但只要企业在运行你可以无限期续延，因此被称作“不是绿卡的绿卡”。

如果你符合其他绿卡申请要求(如EB-5)，你也可以申请绿卡。

3.我是否一定要雇佣美国雇员?在这方面没有要求。

但是一般为了企业运转都会雇佣。

如果不雇佣，可能会被认为成立这个企业只为投资人及家属工作。

这样有可能会被认为是“临界”，是不允许的。

你不需要马上就雇佣，只需在商业企划中详细说明何时雇佣就行了。

4.有没有规定最低投资额?没有最低投资额要求。

不同类型的企业需要的投资不一样。

5.对所投资金来源有没有要求?有。

必须证明所投资金是合法的。

6.我能否借钱投资?可以。

7.我是否一定要建立或购买指定类型的企业?不需要。

移民美国关于税务的常见问题

移民美国关于税务的常见问题2015年伊始，随着香港紧急叫停投资移民，各国又纷纷提高移民门槛，美国移民一跃成为移民项目中的领头羊，被国内许多高净值人士所追捧。

然而，美国全球征税的问题也受到越来越多人的关注。

到底哪些身份算美国税务公民身份？哪些收入需要纳税?如果您有意移民美国，移民专家建议您了解清楚这些，寻求中介机构提前做好税务规划。

谁要缴纳美国税？美国税法规定，只要是美国税务公民，都有权利和义务进行纳税。

美国税务公民包括美国公民、美国绿卡持有者以及在美国实际居留超过183天的暂住居民。

美国全球征税政策针对的是全球范围内的个人收入，以及海外特定金融资产，而不包括个人总资产。

也就是说，个人工资、银行利息、房产租金、金融收入（如证券、基金交易收入、股息及分红收入、房产买卖收入等），都在税务征收范围内。

但是个人资产中并未增值的部分只需要申报，并不需要缴税。

国内不动产会被征税吗？不少投资者听到美国实行全球征税后，都会冒出了一个疑问：我国内拥有的多套房子会被征税吗？对此，美成达移民专家表示，中国籍绿卡持有者不必担心国内房产需要向美国政府缴税的问题。

美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。

因此，不动产并不在申报范围内，但是在登陆之后有相关的房租收入，就必须对此进行申报。

同样，绿卡持有人如果在国内拥有公司股份，只要绿卡持有人没有从中获取分红，就不必对此进行申报；但一旦实现利润分红，则需要对分红部分进行税务申报。

随着越来越多的投资人选择美国移民，美国税务规划将是一个不可避免的问题。

专家表示，在拿到绿卡登陆美国前，要提前做好税务规划。

比如需在专业税务师的指导下，对名下资产进行申报。

并根据自身及家庭的财务状况，权衡各种税务规划的选项，对名下资产做合理配置，避免可能发生的“税务浪费”。

美国新移民需要了解的税务常识

【导语】请注意，你的税务年度的标准扣除额已经发⽣了变化。

美国国税局把个⼈申报的税务标准扣除额从去年的12,200美元提⾼到了12,400美元。

以下是⽆忧考整理的美国新移民需要了解的税务常识，欢迎阅读！1.美国新移民需要了解的税务常识 1、雇员退休储蓄是时候下定决⼼在你的退休账户上多存⼀些钱了。

正好美国国税局已经将401（K）、403（B）的雇员供款限额提⾼到了19,500美元，⾼于2019年的19,000美元。

如果你已经50岁以上，你还可以享有额外的6500美元个⼈供款限额，这⽐2019年的6000美元有所上升。

但在2020年，如果你的调整后总收⼊超过124,000美元，⽽且你还是单⾝（已婚夫妇共同申请的收⼊为196,000美元），你将不能直接向RothIRA全额存款。

2、设⽴健康储蓄账户的机会你拥有⼀个⾼免赔额的健康保险计划？那你很可能有机会开设⼀个“健康储蓄账户”。

这个账户可以让你存下税前或可免税的钱，并使其免税增长。

你可以通过免税的提款来⽀付符合规定的医疗费⽤。

“健康储蓄账户”与“医疗保健灵活开⽀账户”的主要区别在于，您可以将健康储蓄账户中的余额从⼀年转到下⼀年。

⽽且不受离职影响。

⽽“医疗保健灵活开⽀账户”归雇主所有，⾃雇⼈⼠开不了，⽽且，⼀旦离职，该账户将作废，⼀般年底未⽤完的余额也将被清空作废。

3、节省遗产税和馈赠税对于坐拥数百万美元资产的⼈来说，这是个好消息：《减税与就业法案》⼏乎将可以免于缴纳40%的联邦遗产税和馈赠税的死者遗产或终⽣赠与的数额提⾼了⼀倍。

2.美国移民和公民的福利区别美国移民⼀直以来备受追捧，有的⼈以为拥有美国绿卡和国籍只涉及到有没有选举权和被选举权的问题，但其实远不⽌这么简单。

1、护照持有美国国籍可获得美国护照，出⾏时可以免签全球174个国家，⾮常便利。

⽽绿卡持有者持原住国护照，旅⾏得按照原国籍进⾏签证。

2、为家⼈申请绿卡美国国籍在为家⼈申请绿卡时权限更⼤，可以为⾃⼰所有直系亲属申请。

美国移民税务问题

(1)Are US income tax, gift tax and estate taxes are applicable for a client global assets?美国的所得税、赠与税和遗产税对客户全球范围内的资产都适用吗？The answer is “yes” for persons who are U.S. citizens (regardless of where they live in or outside the United States –and “yes” for persons who are domiciled here(meaning they have their main home and live here and have no current intention of leaving here).对于美国公民来说，不论是否其在美国居住，答案是肯定的。

对于定居美国的人来说，即家庭和主要生活都在美国并且目前没有离开的打算，答案也是肯定的。

Or only US income taxes are for worldwide income?还是说仅仅是美国的所得税对来自世界范围内的所得都适用?A person who spends a lot of time here (i.e., meets out “substantial presence” test) but whois not a U.S. citizen or domiciliary might would be only subject to US worldwide income tax but not worldwide gift and estate taxes – for this person, only his or her U.S. assets would be subject to gift and estate tax. A person who holds a “green card” is al ways subject to US income tax but there is a possibility that if a “green card” holder establishes a domicile in another country, that person may be subject to U.S. gift and estate tax only on U.S. assets –but they have a much greater risk of losing the “green card’ before they die.对于不是美国公民或不在美国定居的人，其大部分时间都在美国度过（符合美国纳税人的要求），其全球范围内的所得只适用所得税，赠与税和遗产税则不适用。

美国移民需要知道的税收知识

美国移民需要知道的税收知识1.美国的遗产税有追溯期吗?根据美国的遗产税制度,是采取先课税再分配的方式,也就是遗产管理人或遗嘱执行人必须在财产拥有者过世后9个月内，用现金的方式缴清相关遗产税款，之后才能够实行遗产分配。

如果没钱付税，能够申请延期缴付，但也不能够超过6个月。

所以在美国缴纳遗产税，是需要要在一定的时间之内，把该缴的遗产税交给美国国税局。

如果在一定时间之内没有缴齐，不止遗产拿不到,还可能需要缴蛮庞大的罚金。

2.移民美国前的资产，是不是就不用被征税?这个情况取决于您是否是美国税务居民。

如果是美国税务居民，在海外任何的地方变卖资产，还要看你的资产变卖之后是赚钱还是亏钱。

如果亏损就不需要被征税，如果赚钱则需要依照美国国税局的税法税率来课税。

3.取得绿卡后一直没有登陆，资产买卖应该以登陆为时间点结算吗?在登陆前是不是不用报税了?第一，登陆之后成为美国税务居民，在那个时间点开始结算。

第二，在登陆前不需要报税，因为你还没有成为美国税务居民，但要注意在登陆之前你在美国停留时间超过了183天的话，那就可能会成为它的税务居民。

4.作为美国绿卡持有人，其海外的房产如果卖出，是否有免税的额度?如果是自住房的话，是有免税的额度的。

5.太太孩子办，先生不去，资产在先生名下是不是不用征税?先生没有去美国成为税务居民，假如资产全在先生名下，是不需要征税也不需要申报的。

6.中国房产有贷款的部分，在出售后按净值纳税吧?在美国纳税的标准，是根据你的房价，与贷款无关。

假如你花100万买房子，无论贷款是50万还是90万，如果以200万卖掉，那就是100万的资本增值利得税需要去缴纳。

如果以90万卖掉，资本亏损10万块，那就不需要缴税。

7.女方登陆后，男方从国内汇款给女方，用于购房及生活，是否可免税?原则上是能够免税的。

因为一位不具有美国籍的外国人赠与海外的财产给美国人的话，是不需要被课赠与税的。

8.作为新移民现金带美国有什么额度限制吗?不能携带超过1万元美元的现金入境。

美国移民税收解析

美国移民税收解析
据兆龙移民了解到，全球征税都有一个规则：获得这个国家永久居民身份之前的所有财产与这个国家无关，申请人无需交税；获得永久居民身份之后就需要交税了，美国也不例外。

具体情况如下：
美国的税收是以家庭为单位的，家庭年收入的总额并不是最后的纳税基准，在总收入之后，可以减去例外、折扣、扩展项、个人养老金计划、购房及贷款等等。

按照最后的净收入来纳税。

所以，美国投资移民申请人在纳税方面无需过分担心。

申请人在获得绿卡后，需要在180天之内入境美国报到，在登录美国之日，美国投资移民申请者才开始向美国政府履行申报财产的义务，在申请人成为美国永久居民身份之前，所有的海外非增值资产都无需向美国政府交税，只有登陆后已经实现的增值收入，才需要向
美国政府申报并依法纳税。

因此，美国投资移民申请人一定要保存好自己的收入和财产的来源证明文件，以免造成误征或罚款。

美国投资移民申请人在移民前有1000万美元资产，移民后再没有赚钱，原来的资产也没有产生任何的收益，所以在移民后是不需要交税的。

这个规则是进行纳税筹划的关键。

美国投资移民申请人的资产申报与交税是密切挂钩的，这就涉及到了两个问题。

一是申请时是否要如实申报申请人拥有的全部海外资产;二是移民后是否要申报全部财产。

每个国家的移民政策对于资产申报的规定是不同的：美国在移民时只要求申请人申报50万美金以上的资产解释来源。

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美国移民做好税务规划的攻略(最新)

【篇一】美国移民做好税务规划的攻略1、在移民之前，尽量避免成为税务居民美国税法在对居民的认定与移民法对居民的认定不同。

尽管投资者没有拿到绿卡，但因在美国上年度停留时间超过183天，或者在前三年度加权计算下停留美国时间超过183天，都有可能被认定为美国税务居民，因此要向国税局报税。

一旦在取得绿卡前即被认定为税务居民，那么在投资移民之前所做的税务筹划范围就变得相当狭窄，也就是说可以做的规划选择变得少了许多。

总之，在取得绿卡前，应尽量避免被美国认定为纳税人。

2、移民美国前，分散处置自己名下之财产对于在可预见的时间段中，具有升值潜力的财产可以安排在自己的子女，配偶或其他亲信的名下。

而对于那些本来想处置的贬值财产，可延缓处置。

待到移民美国后处置，这样在税法中出现资本损失，可一次性对冲其他资本盈余或分期对冲今后的资本盈余。

如果在中国国内有投资股票或基金等产品，而且已经出现了大幅升值情况，可以考虑将其在移民前出售，并在移民后迅速回购的方式，以此垫高财产的帐面成本，从而大幅降低资本利得税。

3、要考虑投资移民的目的如果移民主要是想让配偶生活的更好，或是让子女接受更好的教育，可以考虑以配偶或成年子女的名义进行投资移民，在移民前仅将符合投资移民最低限度的资产，转移到配偶或子女的名下。

而且，也要善加规划配偶或子女的财产，由于美国税法对纳税人的全球所得进行课税，所以尽量不要安排美国以外的财产在他们的名下，也不要使他们成为美国以外公司大股东，以此省去不少的报税成本，也免去今后许多后患。

4、一次性提取养老金等其他定期发放的收入如果移民的目的是为了自己将来安度晚年，可考虑以“买断”的形式，在移民前，一次性提取所有的养老金等其他定期发放的收入。

以此达到对这一部分收入完全免税的效果。

相反，若未做好这一部分的规划，由于“全球课税”的规定，每次从国内领取的养老金等，还要向美国国税局在申报一次。

【篇二】扩展阅读：美国移民加入户籍的要求一、必须在取得永久居留权后，连续在美国居住五年这是取得入籍的最低居住年限。

移民知识-美国移民的税务知识点精品

美国移民的税务知识点
从政治及商业环境到教育机构，美国在各方面均拥有许多强大的吸引力。

在许多方面，美国为那些想移民到另一个国家安家落户并继续各自创业梦想的成功人士提供了一个理想的环境。

可是移民去了美国以后也会遇到税务的问题，下面为了尽可能减少美国相关税额，持有美国房地产的人士适当安排取决于该房地产是自住还是投资而有所不同。

投资用的房地产应通过有资格享受相关收入直接流向投资者或拥有者并当作其个人收入进行单级纳税，且债权人受到保护的实体持有。

再者，美国房地产还会面临美国遗产税。

按照具体情况，进行复杂的税务规划或者购买一份简单的人寿保险就可以对这部分资产予以保护。

2绿卡
必须了解获得绿卡之后的税务后果，绿卡不只是一份移民文件它使绿卡获得者成为美国居民，从而使其受制于美国税法，无论每年在美国居住多少天，他她都必须向美国申报个人在世界各地的收入情况。

3在美国居住的时间
对于没有绿卡的非美国公民而言，出于税务方面的考虑，每年在美国居住的时间以不超过121天为宜，并接受有关实质性在美居留测试方面的税务建议。

这样非美国公民可以避免按照自己的全球收入在美国缴纳个人所得税，而且也可以避免在美国申报个人全球收入的义务。

4进行*投资
如果事先没有进行周密的计划，那么*投资有可能导致相关收益被界定为与在美国境内的贸易或业务行为存在有效联系的收入，从而必须提交美国所得税纳税申报表。

这对于房地产合伙投资公司及私募股权投资基金而言尤其如此。

5收藏品
美国遗产税适用于美国住所内的家具、艺术品和珠宝以及房地产本身。

如果没有适当规划，挂在壁炉上的艺术杰作就可能会产生相当高的遗产税。

浅析美国投资移民的纳税问题

浅析美国投资移民的纳税问题
浅析美国投资移民的纳税问题。

近些年来，各大媒体争相报道“高收入阶层以放弃绿卡来避税，美国富豪为逃税放弃国籍”等消息，让人们对移民美国顿生担忧。

如今，很多有意向移民美国的投资者的脑海里还是存有美国征税重的印象。

虽然美国国家税务局在《海外账户纳税法案》中明确规定了美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，须向美国国税局如实申报。

但事实上，移民美国登陆前的海外资产只需申报，无需缴税，只有未来增值部分需要缴税。

美国要求申报的海外资产，并不是总资产，而是特定的金融资产，如直接或间接投资所得、经营所得等，不动产则不在申报之列。

这也透露出，美国政府要求美国公民和绿卡持有者“全球收入需要申报”的说法不等同于“全球收入都要交税”。

侨外提醒，有意向移民美国的投资者应提前进行税务规划。

尽管投资者有“全球资产征税”的担忧，但还是无法阻挡中国投资者选择美国投资移民的热情，最重要的就是能找到专业的机构对移民有全方位的规划。

美国移民的报税指南解析

【导语】想要去移民美国的⼈⼠是不是已经清楚了美国的税收情况呢？如果还不清楚的话就让来告诉⼤家，欢迎阅读！美国的税制是怎么样？美国税制（taxsysteminUSA）是以所得税为主体的税制体系。

美国的联邦、州、地⽅三级政府根据权责划分，对税收实⾏彻底的分税制。

联邦与州分别⽴法，地⽅税收由州决定。

联邦税以个⼈所得税、社会保险税、公司所得税为主，此外还有遗产税与赠与税、消费税等。

关于新美国移民的税务申报问题，通常主要是指联邦个⼈所得税的申报。

哪些⼈将成为美国的税务居民？美国的税务居民的全球收⼊都需要向美国申报和纳税，包括以下三种：（1）美国公民（2）美国绿卡持有⼈。

根据美国税法，新移民⾃登陆之⽇起，即作为绿卡持有者，⾃动成为美国税务居民（3）于本报税年度在美国居留达183天；或于本年度在美国居留达31天且在本年及上两年在美国停留的天数被乘以⼀个指数后累加超过183天（公式：本年度停留天数+上年停留天数*1/3+前年停留天数*1/6）的任何外来居留⼈员，包括持有学⽣签证和短期⼯作签证的⼈员美国税务申报涉及哪些范围？美国实⾏全球税务申报，因此需要申请全球范围内的收⼊，具体如下：（1）美国境内：主要包括在美的⼯资奖⾦收⼊、⾃营收⼊、银⾏利息收⼊、股息分红、股票买卖收益、房屋租⾦收⼊、EB-5移民项⽬收益等；（2）美国境外：主要包括⼯资奖⾦收⼊、⾃营收⼊、银⾏利息收⼊、股息分红、股票买卖收益、房屋出租收⼊、特许专利权费等；（3）美国以外的海外特定⾦融资产：现⾦存款、基⾦、股票、PE、信托、持有公司的股份、⼈寿保险的现⾦价值等随时可变现的资产。

值得关注的是，美国全球征税政策针对的是全球范围内的个⼈收⼊，以及海外特定⾦融资产，⽽不包括个⼈总资产。

也就是说，个⼈⼯资、银⾏利息、房产租⾦、⾦融收⼊（如证券、基⾦交易收⼊、股息及分红收⼊、房产买卖收⼊等），都在税务征收范围内。

在中国国内不动产会被征税吗？对于中国籍美国绿卡持有⼈⽽⾔，其在国内的不动产并不在税务申报范围内。

美国新移民首次报税要注意的问题有哪些

美国新移民⾸次报税要注意的问题有哪些新移民登陆美国后，最关⼼的不外乎两件事：安家置业和报税。

美国实⾏全球征税，什么税该交，怎么教，是⼀个繁琐的课题。

在美国，政府并不反对合理避税，新移民如果“把⿇烦的事交给专业的⼈做”，学会借助专业⼈⼠的⼒量，便可以省下⼤量的费⽤和时间!以下，...想要了解更多关于美国新移民⾸次报税要注意的问题有哪些的知识，跟着店铺⼩编⼀起看看吧。

新移民登陆美国后，最关⼼的不外乎两件事：安家置业和报税。

美国实⾏全球征税，什么税该交，怎么教，是⼀个繁琐的课题。

在美国，政府并不反对合理避税，新移民如果“把⿇烦的事交给专业的⼈做”，学会借助专业⼈⼠的⼒量，便可以省下⼤量的费⽤和时间!以下，是⼀些美国移民报税常识及合理避税的⼩贴⼠：⼀、美国全球征税美国全球征税政策针对的是全球范围内的个⼈收⼊，以及海外特定⾦融资产，并不包括个⼈总资产。

即是说，个⼈⼯资、银⾏利息、房产租⾦、⾦融收⼊(如证券、基⾦交易收⼊、股息及分红收⼊、房产买卖收⼊等)，都在税务征收范围内，个⼈资产中并未增值的部分则只需申报，⽆需缴税。

⼆、区分美国纳税居民和⾮居民居民：凡是美国公民、拥有美国绿卡或在美国居住超过183天即为美国纳税居民，纳税居民全球的收⼊都要在美国纳税。

⾮居民：不满⾜以上“居民”条件，但是有来⾃于美国的收⼊，那么只有这部分来⾃美国的收⼊才需要在美国纳税。

三、新移民报税内容第⼀，收⼊的申报;第⼆，海外银⾏帐户和海外⾦融资产的申报，美国本⼟银⾏帐户⽆需申报;第三，如果在企业的股份达到了10%，那么企业的财务报表也需申报。

四、抵税⽅式在美国，每⼈每年都需要缴纳联邦税、州税、社会保险税和医疗服务税。

根据个⼈不同情况，以下开销可酌情抵税：1.捐给慈善机构的现⾦和⾐物、找⼯作的开销、转换⼯作发⽣的搬家费⽤、⾃付医疗费⽤、家庭成员⼤学学杂费⽤、住房贷款利息、境外亲属赠予的现⾦等开销。

2.中美税收可互抵。

美国实⾏全球征税，但并不会双重征税。