银行业金融法规知识竞赛试题

银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）

参赛单位：姓名：成绩：

一、填空题（每题1分，共10分）

⒈商业银行开展业务，应当遵守、的有关规定，不得损害，。

⒉按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配臵、管理各不相同，按原则，轮岗期限不超过年。

⒊我国《担保法》规定的质押权包括和。

⒋《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以为主，为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的进行核实。

⒌我国每年月日为国家宪法日。

⒍社会主义市场经济本质上是。

⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银监办发〔2014〕236号）要求，对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构可自下月起连续月暂停其部分业务和期限超过天资产的增长。

⒏按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作

意见》轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行或制度，原则上岗位人员之间不得轮岗。⒑《物权法》规定，建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物抵押财产。该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，但新增建筑物所得的价款，抵押权人优先受偿。

二、单选题（每题1分，共10分）

⒈十八届四中全会提出，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的（）。

A.引领和强制作用

B.引领和规范作用

C.指引和教育作用

⒉十八届四中全会提出，中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是（）。

A.严格执法

B.公正司法

C.党的领导

⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。

A.银行业金融机构退休人员

B.由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员

C.与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员

D.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

⒋商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月进行公示。

A.1

B.2

C.3

D.6

⒌商业银行的经营原则（）。

A.流动性、安全性、效益性

B.安全性流动性效益性

C.安全性效益性流动性

D.流动性安全性效益性

⒍根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。

A.1，2

B.2，4

C.3，4

D.3，6

⒎根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以（）分析为核心。

A.项目技术可行性

B.市场波动

C.担保可靠性

D.偿债能力

⒏《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵守（）。

A.依法、高效、公开原则

B.公平竞争规则

C.审慎经营规则

D.依法经营原则

⒐按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过

( )年，轮岗率（）。

A.1 50% B 2 60% C.1 80% D.2 100%

⒑物权法更加维护债权人的利益,在债务人不履行到期债务或抵押

权人与抵押人未就抵押权实现方式达成一致,抵押权人可以直接（）,以维护自身权利.

A. 申请仲裁

B. 提起诉讼

C. 请求法院拍卖变卖抵押财产

三、多项选择题（每题2分共40分；全选对给分，选错或不选不给分）

⒈十八届四中全会提出，依法治国，事关（）。

A.我们党执政兴国

B.人民幸福安康

C.党和国家长治久安

D.保障人民民主

⒉十八届四中全会提出，全面推进依法治国，坚持（）一体建设。

A.法治国家

B.法治政府

C.法治机关

D.法治社会

⒊十八届四中全会提出，用严格的法律制度保护生态环境，加快建立有效约束开发行为和促进（）的生态文明法律制度，强化生产者环境保护的法律责任，大幅度提高违法成本。

A.绿色发展

B.循环发展

C.低碳发展

D.和谐发展

⒋中国人民银行就（）的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。

A. 年度货币供应量

B.利率

C. 汇率

D. 国务院规定

⒌《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》（银监办[2013]37号]），将小微企业金融服务（）指标纳入监测指标体系。

A.贷款覆盖率

B.综合覆盖率

C.申贷获得率

D.贷款增长率

⒍《国务院关于化解产能严重过剩矛盾指导意见》（国发〔2013〕41号），明确通过5年努力，化解产能严重过剩矛盾工作取得重要进展的主要目标（）。

A.产能规模基本合理

B.发展质量明显改善

C.长效机制初步建立

D.坚决遏制产能盲目扩张

⒎银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构（）进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。

A.董事

B.监事

C.高级管理人员

D.人力资源部负责人

⒏为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（）

A.从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票

B. 从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票

C.从业人员应自觉抵制商业贿赂，拒绝黄、赌、毒

D.家庭贫困的从业人员，为创造家庭收入，可以将个人消费贷款，作为股份投放到其他单位集资中，也可以借给有资金需要的农户，并获取高额利润

⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行内部控制应当