银行业金融法规知识竞赛试题
金融法律法规知识竞赛的试题
金融法律法规知识竞赛的试题在生活中，我们都知识金融存在很大风险的，一不小心就会踏入犯罪的道路，因此，法律上对金融有相关的规定。
下面是店铺为你整理的金融法律法规知识竞赛试卷，希望对你有用!金融法律法规知识竞赛试卷填空题1、银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循(依法、公开、公正、效率)的原则。
2、商业银行应建立并保持(系统、透明、文件化—)的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
3、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的—(设立、变更、终止)、以及—(业务范围)。
4、商业银行应将年度报告在公布之日_(五)日以前报送中国银行业监督管理委员会。
5、内部控制评价应遵循的六条原则是:全面性原则、统一性原则、独立性原则、公正性原则、重要性原则、及时性原则)6、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起二年内予以处分。
7、《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》颁布实施的时间为—2006年10月。
8、《物权法》规定：严格限制以划拨方式设立建设用地使用权。
9、商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
10、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，构成—公司、企业人员受贿罪。
金融法律法规知识竞赛试卷简答题1、按照《中华人民共和国担保法》规定，哪些财产可以用以抵押?(5分)2、按照《中华人民共和国票据》规定，何为票据上的签章?(5分)3、按照《中华人民共和国商业银行法》规定，哪些情况下不得担任商业银行的高级管理人员?(10分)4、按照《金融违规行为处罚办法》规定，金融机构在办理贷款业务时，不应该有哪些行为?若违反了应如何处罚?(10分)金融法律法规知识竞赛试卷选择题1、《商业银行法》规定，商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过( )。
2023年金融法律知识竞赛测试题
金融法律知识竞赛测试题考试时间：90分钟一、判断题25个（25分，每题1分，对的的请在括号内打“√”，错误的打“×”）1.我国宪法规定，全国人大及其常委会是我国宪法解释的主体。
(√ )2.中国人民银行依照法律、行政法规的规定代理国库。
（×）3.商业银行解散的，应当依法成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。
中国人民银行监督清算过程。
（×）4.银行业突发事件处置制度中应当制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序。
(√ )5.保险协议必须遵循自愿订立原则。
（×）6.违反保险法规定，给别人导致损害的，依法承担民事责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
（√）7.上市公司发行新股，无论公开与否，均应当报国务院证券监督管理机构核准。
（√）8.只有依法公开发行的证券才干买卖，并且只能在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场合转让。
（×）9.制作、仿制、买卖缩小的人民币图样行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所严禁的。
（√）10.金融机构应将反洗钱工作规定嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分（√）11.征信机构对不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起，超过保持期限的，应当予以删除。
（×）12.金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。
（√）13.随着利率市场化，商业银行可以自行拟定存、贷款利率，不受中国人民银行规定的存、贷款利率上下限限制。
（×）14.中华人民共和国的法定货币是人民币、港币和澳门元。
（×）15.银行业监督管理机构对银行业实行监督管理，应当遵循依法、公开、公正和竞争的原则。
（×）16.财产保险公司可以经营人寿保险产业务。
金融合规知识竞赛题库
金融合规知识竞赛题库一、单选题1. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（）。
A. 设立、变更、终止B. 设立、终止以及业务范围C. 设立、变更、终止以及业务范围D. 设立、变更、以及业务范围答案：C2. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。
A. 五B. 八C. 十D. 十五答案：A3. 银行业金融机构的行为管理牵头部门应（）制定从业人员行为的年度评估规划，定期评估全体从业人员行为，并将评估结果向高级管理层报告。
A. 每月B. 每季C. 每半年D. 每年答案：D4. 金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。
A. 真实、准确、完整、保密B. 安全、准确、完整、保密C. 完整、准确、及时、有效D. 真实、安全、及时、有效答案：B5. 董事应当按照相关监管规定，如实向（）报告关联关系情况，并按照相关要求及时报告上述事项的变动情况。
A. 董事会B. 股东大会C. 高级管理层答案：A6. 金融机构应当自收到《反洗钱监管提示函》之日起（）个工作日内，经本机构分管反洗钱和反恐怖融资工作负责人签批后作出书面答复。
A. 10B. 15C. 20D. 30答案：C7. 下列关于银行卡业务风险的说法，正确的是（）。
A. 主要涉及信用风险和操作风险B. 主要涉及市场风险和信用风险C. 主要涉及操作风险和流动性风险D. 主要涉及市场风险和流动性风险答案：A8. 固定资产贷款借款人向某一交易对象单笔支付金额超过（）人民币的，应采用贷款人受托支付方式。
A. 一百万B. 两百万C. 五百万D. 一千万答案：D9. 商业银行应当在结构性存款成立之后5日内披露发行报告，在结构性存款存续期内至少（）向投资者提供产品账单。
A. 每月B. 每季度C. 每半年D. 每年答案：A10. 根据《防范和处置非法集资条例》规定，对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
中金杯金融知识竞赛
中金杯金融知识竞赛中金杯金融知识竞赛是一项旨在提升公众金融素养和金融知识的竞赛活动。
本次竞赛将涵盖金融市场、金融工具、金融风险管理、金融法规等多个方面，以测试参赛者对金融知识的掌握程度和应用能力。
以下是本次竞赛的试题及答案。
一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 下列哪项不是金融市场的基本功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 信息提供D. 产品制造答案：D2. 股票的面值通常是多少？A. 1元B. 10元C. 100元D. 1000元答案：A3. 以下哪种金融工具不属于衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 掉期答案：A4. 债券的到期收益率是指？A. 债券的票面利率B. 债券的年化收益率C. 债券的市场价格D. 债券的发行价格答案：B5. 以下哪项不是金融风险管理的方法？A. 风险分散B. 风险转移C. 风险接受D. 风险消除答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）6. 以下哪些属于金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监管金融市场C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A, B, C7. 金融创新可能带来哪些影响？A. 提高市场效率B. 增加市场风险C. 促进经济增长D. 降低交易成本答案：A, B, C, D8. 以下哪些属于金融风险？A. 信用风险B. 市场风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：A, B, C, D三、判断题（每题1分，共10分）9. 金融市场的效率越高，交易成本越低。
（对/错）答案：对10. 金融杠杆可以放大收益，但同时也会放大风险。
（对/错）答案：对四、简答题（每题5分，共20分）11. 请简述金融衍生品的作用。
答案：金融衍生品是金融工具的一种，其价值取决于其他基础资产的价值。
它们的主要作用包括风险管理、投资和投机。
通过衍生品，投资者可以对冲风险，保护资产价值不受不利市场变动的影响；同时，也可以利用衍生品进行投机，以期获得高收益。
12. 请解释什么是利率平价理论。
2020年金融知识竞赛试题166题及答案
2020年金融知识竞赛试题166题及答案1.银行客户服务中心服务时间一般为：（）A、5*24小时B、6*24小时C、5*12小时D、7*24小时答案：D出自《中国银行业客户服务中心服务规范》2.银行客户服务中心的客户满意度调查一般可分为（）A、系统调查、内部组织调查、员工调查等方法。
B、系统调查、内部组织调查、第三方公司调查等方法。
C、系统调查、客户调查、第三方公司调查等方法。
D、员工调查、内部组织调查、第三方公司调查等方法。
答案：B出自：《中国银行业客户服务中心服务规范》3.银行客户服务中心工作中所涉及的风险分为（）A、系统风险与非系统风险。
B、内部风险与外部风险C、内控风险与外部风险D、可控风险与不可控风险答案：A出自：《中国银行业客户服务中心服务规范》4.银行应在（）的服务理念基础上，以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。
A、公平公正、诚实守信B、公平公正、效益优先C、客户至上、诚实守信D、公平公正、客户至上答案：A出自：《中国银行业公平对待消费者自律公约》5.银行应自觉遵守（）的原则，对所推荐产品涉及的风险，充分履行揭示和告知的义务，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。
A、顾客至上B、卖者有责C、监控风险D、依法合规答案：B出自：《中国银行业公平对待消费者自律公约》6.根据《中国银行业存款业务自律公约》的规定，（）,是指银行业金融机构在境内吸收本外币存款及管理存款而产生的相关金融活动。
A、存款业务B、资金业务C、中间业务D、负债业务答案：A出自：《中国银行业存款业务自律公约》7.银行应树立( )的服务理念，制定和完善消费者投诉制度，确保消费者投诉妥善处理。
A、合法合规B、效益为先C、关爱员工D、以客户为中心答案：D出自：《中国银行业公平对待消费者自律公约》8.根据《中国银行业柜面服务规范》的规定，点验现金应在( )范围内进行。
A、客户视线B、客户视线及监控设备C、监控设备D、客户及其他柜员视线答案：B出自：《中国银行业柜面服务规范》9.根据《中国银行业自律公约实施细则》的规定，会员单位自觉开展自查工作，( )组织一次自查并提交自查报告。
银行法规知识
安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之三法规知识试题及答案一、填空题答题要求：将正确的答案填在横线上。
1、监管部门进行现场检查，应当经银行业监督管理机构负责人批准。
现场检查时，检查人员不得少于二人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
2、商业银行的关联交易应当符合诚实信用及公允的原则。
3、客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于化整为零、超授权批准、越权或变相越权的，商业银行不得提供授信。
4、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围。
5、商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
6、商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。
7、商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
8、商业银行拆出资金限于交足存款准备金、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲臵资金。
拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要。
9、商业银行资本充足率不得低于8%，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%，流动性资产余额与流动性负债余额不得低25%，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
10、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由所在金融机构或者上级金融机构决定。
11、根据现行的《银行帐户管理办法》，银行结算帐户分为四类：基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。
12、商业银行应建立并保持系统、透明、文件化的内部控制体系，定期或当有关法律法规和其他经营环境发生重大变化时，对内部控制体系进行评审和改进。
13、各商业银行要严格按照《商业银行信息披露暂行办法》的规定，在会计报表附注中披露关联方交易金额在3000万元以上或占商业银行净资产总额1%以上的关联方交易。
银行业金融机构高级管理人员法律法规知识试卷
银行业金融机构高级管理人员法律法规知识竞赛试卷(初赛）机构：姓名：总分：一、填空题(每个空1分，共40分)1、不动产物权的设立、变更、转让和消灭,应当依照法律规定（）。
动产物权的设立和转让，应当依照法律规定( )。
2、《会计法》规定，单位负责人对本单位的( ）的真实性、完整性负责。
3、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分( )，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
4、单位定期存单只能以（）为目的开立和使用。
5、商业银行信息科技风险管理“三道防线"：（）、( ）、（).6、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范（试行）》要求,商业银行应每年至少进行（）次重要信息系统专项灾备切换演练,每（）年至少进行一次重要信息系统全面灾备切换演练,以真实业务接管为目标，验证灾备系统有效接管生产系统及安全回切的能力。
7、《商业银行数据中心监管指引》定义，商业银行为保障其业务连续性,在生产中心故障、停顿或瘫痪后,能够接替生产中心运行，具备专用场所,进行数据处理和支持重要业务持续运行的组织称为( ）.8、《银行业金融机构重要信息系统投产及变更管理办法》要求，银行业金融机构应充分识别、分析、评估重要信息系统投产及变更风险,包括系统功能缺陷、客户信息泄露、业务中断、交易缓慢或其他因素可能造成的操作风险、法律风险和声誉风险，并形成（）。
9、《商业银行业务连续性监管指引》规定，（（）)是商业银行业务连续性管理的决策机构，对业务连续性管理承担最终责任。
10、根据《商业银行业务连续性监管指引》中有关规定，商业银行应当通过业务影响分析识别和评估业务运营中断所造成的影响和损失，明确业务连续性管理重点,根据业务重要程度实现差异化管理，确定各业务恢复优先顺序和恢复指标.商业银行应当至少每（)年开展一次全面业务影响分析,并形成业务影响分析报告.11、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》规定，应急演练结束后，银行业金融机构应组织编写应急演练情况总结报告,大型或重要的应急演练总结报告应提交给( ).12、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、（）、（）以及( ).13、商业银行从事代理保险业务的销售人员，应当符合中国保监会规定的保险销售从业资格条件，取得中国保监会颁发的(《》)。
金融知识竞赛题库3
金融知识竞赛题库（三）一、填空题1、根据《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》，认定是否属于“小金库”的唯一标准是（）。
答案：资金或资产是否列入符合规定的单位账簿。
来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》2、银行业金融机构用经营性收入等各类收入设立“小金库”的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（）的罚款。
答案：5万以上50万以下《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》3、“小金库”资金来源与“小金库”资金用途处理处罚适用法律法规依据不一致时，以法律法规规定的（）为标准进行处罚。
答案：上限来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》4、银行业金融机构要加强对重要空白凭证和业务印章的管理，严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，坚持（）、（）、（）分管原则。
答案：印；押；证来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知5、银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（）缴存保证金。
答案：贷款或贴现资金来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知6、（）是银行业金融机构在经济活动中必须遵守的行为准则。
答案：财务制度和财经纪律来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知7、费用支出应与（）保持平衡配比，并实行归口管理和预算控制。
答案：经济效益来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知8、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。
坚决禁止采用（）、（）或（）等方式来代替轮岗制度的落实。
答案：离岗休假；代班检查；离岗审计来源：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知9、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（），轮岗同时必须实施（）。
2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案(共160题)
2020年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案（共160题）1、以下关于保证人的说法正确的有（AC）A、企业分支机构、职能部门不得作为保证人，但分支机构获得法人授权的可在授权范围内提供担保。
B、银行不能对外提供担保C、从事经营活动的事业单位、社会团体为保证人的，如无其他导致合同无效的情形的，保证合同应认定为有效D、国家机关可以在上级机构同意的情况下作为保证人。
2、甲向乙借款100万元，丙与乙签订保证合同，为甲乙之间的债务承担连带责任保证，以下说法正确的是（BD）A、如甲到期不偿还乙借款，则乙不能直接要求丙偿还欠款，应先要求甲偿还，甲不履行，方可要求丙履行。
B、如甲到期不偿还乙借款，则乙能直接要求丙偿还欠款。
C、乙必须先向丙方追偿后方能向甲追偿。
D、丙向乙履行了还款责任以后，可向甲追偿。
3、以下哪种方式为成立担保合同的方式：（ABC）A、双方签订书面合同B、主合同中的担保条款C、具有担保性质的信函D、口头4、下列哪些单位具有法人资格？（ ABD）A、富滇银行股份有限公司B、宋庆龄基金会C、中国太平洋保险公司云南分公司A、华泰集团上海子公司5、列选项中属于有限责任公司的特性的是（ABC ）A、公司出资人以出资额为限对公司债务承担有限责任。
B、公司以它拥有的所有财产为限对其债务承担无限责任。
C、公司出资人一旦完成出资就对出资的财产丧失所有权。
D、公司出资人完成出资后对出资的财产仍享有所有权。
6、下列领域内发生的民事关系应适用我国民法调整的是(ABCD )．A．中国人张三和中外合资企业上海胜达公司发生的劳动争议B．中国飞往莫斯科的737客机(中国籍)C．中国开往纽约的(中国籍)轮船D．外国人约翰和中国公民李明在中国发生的合同纠纷7、张某，15周岁，系某重点大学少年班学生，少年早熟，平常语言老练，对生活有自己的一套想法，偶尔在网络周刊上发表文章，赚一定的稿酬，一次骑车撞伤了人，就是用自己的稿酬1000元支付的医疗费。
2022年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案(共260题)
2022年银行金融知识竞赛多项选择题库及答案(共260题)1、我国的金融债券发行主体有(ABCD) oA商业银行B政策性银行C中国投资银行D证券公司2、债券期限根据(BCD)来确定。
A债券的票面利率B市场利率变化C债权变现能力D资金的使用方向3、债券根据发行主体不同，分为(ABD) oA政府债券B公司债券C国债D金融债券4、一般地，商业银行进行证券投资的品种有(AD)OA.政府债券B.股票C.公司债券D.地方政府债券5、中央银行调控货币供应量的手段通常有(ABC) oA.存款准备金制度B.再贴现制度C.公开市场业务D.发行国债6、债券的基本性质是(ABC) oA.有价证券B.虚拟资本C.债权的表现D.真实资本7、货币市场基金的优点是(ABCD) oA.流动性强，资本安全性高B.购买限额低C.收益较高D.管理费用低8、作为发起人的企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体，在认购股份时，可以用(ABCD)出资。
A工业产权 B 土地使用权C实物D货币9、按照公司法规定，普通股股东在股份公司存续期间内享有下列法定权利(ACD) oA转让股票B了解公司生产经营关键技术C资产收益权和剩余财产分配权D公司重大决策参与权10、股票是(ABC) oA证权证券B股权证券C权益证券D物权证券1K信用风险的主要形式包括(AD)A、结算风险B、流动性风险C、非系统风险D、违约风险E、国家风险12、商业银行风险管理的主要策略包括(ABDE)A、风险分散B、风险补偿C、风险补救D、风险对冲E、风险转移13、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括(ABCDE)A、聘用员工做法和工作场所安全性B、业务中断和系统失灵C、产品及业务做法D、实物资产损坏E、外部欺诈14、下列关于资本作用的说法，正确的有(ABDE)A、资本为商业银行提供融资B、吸收和消化损失C、支持商业银行过度业务扩张和风险承担D、维护市场信心E、为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力15、贷后管理包括(ABCDEF)A、账户监管B、贷后检查C、风险预警D、贷款风险分类E、贷款收回F、贷款档案管理16、以下风险管理策略中，可以管理系统性风险的是(BC)oA、风险分散B、风险对冲C、风险转移D、风险定价17、全面风险管理模式体现了(ABCDE)等先进的风险管理理念和方法。
银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)
银行业金融机构内控知识竞赛试题(附答案)银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）第1题银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。
【单选】A. 统一授信、统一授权B. 分级授信、分级授权C. 分级授信、统一授权D. 统一授信、分级授权第2题根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：（D ）【单选】A. 在业务流程中，通过流程监督机制或IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B. 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C. 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D. 监管部门在飞行检查中发现案件线索的第3题银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D ），防止代理收入被截留或挪用。
【单选】A. 收支相抵B. 收支相符C. 收支一本清D. 收支两条线第4题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A ）管理代销产品的宣传材料。
【单选】A. 总行或分行B. 支行C. 理财经理D. 会计人员第5题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C ）以上处分。
【单选】A. 警告B. 记过C. 记大过D. 降级第6题内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（C ）, 并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
【单选】A. 重要部门和岗位B. 决策层C. 所有的部门和岗位D. 需要风险控制的岗位第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C ）。
银行金融知识竞赛题库：人民币管理试题
人民币管理试题一、填空题（共10题）1. 人民币国际货币符号为。
CNY2. 纪念币是的限量发行的人民币。
具有特定主题3. 伪造的货币是指仿照真币的图案、形状、等采用各种手段制作的假币。
色彩4. 中国人民银行自1948年成立至今，已经发行了套人民币。
55. 我国是从人民币开始发行辅币的。
第二套6. 以下人民币流通时间最长。
第三套7. 第一套人民币于开始发行。
1948年12月1日8. 中国人民银行首次发行的彩色金银纪念币的名称是。
虎年生肖银币9. 中国人民银行发行的人民币中有3元面额的纸币。
第二套10. 2000年发行的《迎接新世纪》纪念钞，采用材质，面额为100元。
塑料100元二、单项选择题（共80题）1．经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，中国人民银行对该机构应处以（B）。
A．1000元以下罚款B．1000元以上5万元以下罚款C．5000元以上5万元以下罚款2．金融机构截留或私自处理收缴的假人民币，或使已收缴的假人民币重新流入市场的，处（B）罚款。
A．1000元以上5000元以下 B．1000元以上5万元以下C．1万元以上10万元以下 D．2万元以上20万元以下3．未按照中国人民银行的规定将不合格的人民币产品全部销毁的企业，且没有违法所得，应处（C）罚款。
A．1000元以上5000元以下 B．1000元以上5万元以下C．1万元以上10万元以下 D．2万元以上20万元以下4．我国管理人民币的主管机关是（B）。
A．财政部 B．中国人民银行 C．国务院5．违反《人民币图样使用管理办法》有关规定，在宣传品、出版物、网络或者其他商品上使用人民币图样的，依照《C》第四十四条进行处罚。
A．中华人民共和国中国人民银行法B．中华人民共和国经济法C.中华人民共和国人民币管理条例6．经中国人民银行批准，单位或个人非法研制、仿制、引进、销售、购买和使用印制人民币所特有的防伪材料、防伪技术、防伪工艺和专用设备的，且没有违法所得，应处（D）罚款。
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银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）参赛单位：姓名：成绩：一、填空题（每题1分，共10分）⒈商业银行开展业务，应当遵守、的有关规定，不得损害，。
⒉按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配臵、管理各不相同，按原则，轮岗期限不超过年。
⒊我国《担保法》规定的质押权包括和。
⒋《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以为主，为辅。
必要时，可通过外部征信机构对客户资料的进行核实。
⒌我国每年月日为国家宪法日。
⒍社会主义市场经济本质上是。
⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银监办发〔2014〕236号）要求，对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构可自下月起连续月暂停其部分业务和期限超过天资产的增长。
⒏按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。
⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行或制度，原则上岗位人员之间不得轮岗。
⒑《物权法》规定，建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物抵押财产。
该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，但新增建筑物所得的价款，抵押权人优先受偿。
二、单选题（每题1分，共10分）⒈十八届四中全会提出，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的（）。
A.引领和强制作用B.引领和规范作用C.指引和教育作用⒉十八届四中全会提出，中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是（）。
A.严格执法B.公正司法C.党的领导⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。
A.银行业金融机构退休人员B.由行政机关、有关部门任命（推荐任命、聘用）的银行业金融机构董（理）事、监事及高级管理人员C.与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的人员D.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员⒋商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前（）个月进行公示。
A.1B.2C.3D.6⒌商业银行的经营原则（）。
A.流动性、安全性、效益性B.安全性流动性效益性C.安全性效益性流动性D.流动性安全性效益性⒍根据《商业银行操作风险管理指引》，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）小时以上，严重影响正常工作开展的事件时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。
A.1，2B.2，4C.3，4D.3，6⒎根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以（）分析为核心。
A.项目技术可行性B.市场波动C.担保可靠性D.偿债能力⒏《中华人民共和国银行业监督管理法》规定银行业金融机构应当严格遵守（）。
A.依法、高效、公开原则B.公平竞争规则C.审慎经营规则D.依法经营原则⒐按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过( )年，轮岗率（）。
A.1 50% B 2 60% C.1 80% D.2 100%⒑物权法更加维护债权人的利益,在债务人不履行到期债务或抵押权人与抵押人未就抵押权实现方式达成一致,抵押权人可以直接（）,以维护自身权利.A. 申请仲裁B. 提起诉讼C. 请求法院拍卖变卖抵押财产三、多项选择题（每题2分共40分；全选对给分，选错或不选不给分）⒈十八届四中全会提出，依法治国，事关（）。
A.我们党执政兴国B.人民幸福安康C.党和国家长治久安D.保障人民民主⒉十八届四中全会提出，全面推进依法治国，坚持（）一体建设。
A.法治国家B.法治政府C.法治机关D.法治社会⒊十八届四中全会提出，用严格的法律制度保护生态环境，加快建立有效约束开发行为和促进（）的生态文明法律制度，强化生产者环境保护的法律责任，大幅度提高违法成本。
A.绿色发展B.循环发展C.低碳发展D.和谐发展⒋中国人民银行就（）的其他重要事项作出的决定，报国务院批准后执行。
A. 年度货币供应量B.利率C. 汇率D. 国务院规定⒌《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》（银监办[2013]37号]），将小微企业金融服务（）指标纳入监测指标体系。
A.贷款覆盖率B.综合覆盖率C.申贷获得率D.贷款增长率⒍《国务院关于化解产能严重过剩矛盾指导意见》（国发〔2013〕41号），明确通过5年努力，化解产能严重过剩矛盾工作取得重要进展的主要目标（）。
A.产能规模基本合理B.发展质量明显改善C.长效机制初步建立D.坚决遏制产能盲目扩张⒎银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构（）进行监督管理谈话，要求其就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明。
A.董事B.监事C.高级管理人员D.人力资源部负责人⒏为规范银行业金融机构从业人员职业操守，下列选项正确的是：（）A.从业人员不得挪用公款和客户资金买卖股票B. 从业人员可以用个人住房贷款的余额买卖股票C.从业人员应自觉抵制商业贿赂，拒绝黄、赌、毒D.家庭贫困的从业人员，为创造家庭收入，可以将个人消费贷款，作为股份投放到其他单位集资中，也可以借给有资金需要的农户，并获取高额利润⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行内部控制应当遵循以下哪些原则（）。
A.全覆盖原则 B、制衡性原则 C、审慎性原则 D、相匹配原则⒑下列哪些质押合同自登记时生效：（）A. 以合法存单为质物的B. 以依法可以转让的股票出质的C. 以可以转让的商标专用权质押的D. 以著作权中的财产权出质的;⒒我国《票据法》规定的票据权利包括:（）A.付款请求权B.抗辩权C.追索权D.背书权E.答辩权⒓按照《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的规定，业务授权方面，不得存在以下行为（）。
A. 不确认客户真实意愿授权B.不审核凭证授权C.不核实业务授权D.超权限授权。
⒔银行业从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事（）。
A、违规揽存B、低价倾销C、贬低同业D、虚假宣传⒕银行业金融机构银行账户管理方面严禁有（）行为。
A、获取客户密码，泄露、擅自修改客户信息B、利用客户账户过渡本人资金C、通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金D、违规使用内部账户为客户办理支付结算业务E、空存、空取资金。
⒖商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有（）行为。
A.利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费；B.利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金；C.违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保；D.在其他经济组织兼职；⒗商业银行拆入资金用于（）的需要。
A.弥补票据结算B.弥补联行汇差头寸的不足C.发放固定资产贷款D.解决临时性周转资金⒘按照《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的规定对账方面，不得存在以下行为：（）A.制度规定不允许参与对账的人员参与对账B.不按规定审核对账回执C.不按规定处理存在问题的对账回执D.不按规定提高对账率⒙商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则（）。
A.平等B.自愿C.公平D.诚实信用⒚按照《中国银监会关于调整商业银行存贷比计算口径的通知》（银监发[2014]34号），计算存贷比分子（贷款）时，从中扣除（）。
A.支农再贷款、支小再贷款所对应的贷款B.小微企业专项金融债所对应的小微企业贷款C.商业银行发行的剩余期限不少于1年，且债权人无权要求银行提前偿付的其他各类债券所对应的贷款D.村镇银行使用主发起行存放资金发放的农户和小微企业贷款⒛下列专用存款账户不得支取现金的是：（）A.财政预算资金B.证券交易结算资金C.期货交易保证金D.信托基金四、判断题（每题1分共10分）⒈银行业金融机构从业人员应当依法、客观、真实反映银行业金融机构业务信息。
（）⒉银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时，地方政府和各级部门在必要的时候可以进行干预。
（）⒊除国家行政法规另有规定外，银行不代任何单位或者个人冻结、扣款，不得停止单位、个人存款的正常支付。
（）⒋作为国务院的所属部门，中国银监会制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监管管理的规章和规则，这些规章和规则在法律上具有行政法规的性质。
（）⒌以应收账款为质押的贷款，不属于保理业务范围。
（）⒍建立宪法宣誓制度，所有国家工作人员正式就职时公开向宪法宣誓。
（）⒎月末存款偏离度=（本月30日各项存款-本月日均存款）/本月日均存款*100%。
（）⒏用益物权人行使权利，应当遵守法律有关保护和合理开发利用资源的规定。
所有权人可以干涉用益物权人行使权利。
（）⒐流动资金贷款除用于股权投资外，不得用于固定资产投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
（）⒑商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排。
（）五、简答题（每题5分共30分）⒈银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，可以区别情形，采取哪些措施？⒉按照《中华人民共和国商业银行法》的规定有哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员？⒊单位存款人的哪些账户信息资料变更后,应及时到开户银行办理变更手续?⒋十八届四中全会决定全面推进依法治国的六项重大任务是什么？⒌《商业银行合规风险管理指引》中规定，合规风险管理体系应包括哪些基本要素？⒍按照《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》的规定在办理具体柜台业务方面，不得存在哪些行为？银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）答案一、填空题（每题1分，共10分）1、标准答案：法律、行政法规，国家利益社会公共利益2、标准答案：一般 13、标准答案：动产质权、权利质权4、标准答案：实地调查、间接调查、真实性5、标准答案：12月4日6、标准答案：法治经济7、标准答案：3个月90天8、标准答案：1009、标准答案：轮岗强制休假不相容10、标准答案：不属于、无权二、单选题（每题1分，共10分）1、B2、C3、A4、C5、B6、D7、D8、C9、D 10、C三、多项选择题（每题2分，共40分）1、ABC2、ABD3、ABC4、ABCD5、ABC6、ABCD7、AC8、AC9、ABCD 10、BCD11、AC 12、ABCD 13、ABCD 14、ABCDE 15、ABCD16、ABD 17、ABC 18、ABCD 19、ABCD 20、BCD四、判断题（每题1分共10分）1、√2、×3、×4、√5、√6、×7、×8、×9、×10、√五、简答题（每题5分共30分）评分标准：按照每题5分，按照答对的要点在5分中平均分值给分第一题答案：1、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务；2、限制分配红利和其他收入；3、限制资产转让；4、责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；5、责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；6、停止批准增设分支机构。