XX银行分行风险总监管理办法

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银行ⅩⅩ分行派驻风险主管风险合规经理考核办法

附件 2：中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行派驻风险主管风险合规经理考核办法(试行)第一章总则第一条为加强派驻风险主管(风险合规经理)的管理，客观评价派驻风险主管(风险合规经理)的工作业绩，调动派驻风险主管(风险合规经理)履职积极性和主动性，促进风险管理水平的提高，根据《中国ⅩⅩ银行风险经理管理办法(试行)》、《中国ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行本部员工绩效管理暂行办法》，特制定本考核办法。

第二条本办法考核评价对象为省份行向二级分行(含省份行营业部、各直属支行，下同)派驻的风险主管(风险合规经理)，以及二级分行向所辖县级支行派驻的风险合规经理。

驻地行各条线内设风险经理不纳入本考核办法。

第三条派驻风险主管(风险合规经理)考核原则。

(一)突出业绩原则。

根据派驻风险主管(风险合规经理) 工作质量情况，结合驻地行风险指标情况，突出派驻风险主管(风险合规经理)关键工作领域，科学设置客观、量化的绩效考核指标，通过绩效考评促进风险管理水平的提高。

(二)综合评价原则。

考核兼顾管理过程与管理结果，兼顾定量指标和定性指标，兼顾委派行考核与驻地行考核，综合考评派驻风险主管(风险合规经理)业绩和行为能力。

(三)真实客观原则。

委派行要建立派驻风险主管(风险合规经理)的考核台帐，对派驻风险主管(风险合规经理)加 /扣分要有真实依据。

(四)公平公正原则。

对派驻风险主管(风险合规经理)的考核全省采用统一标准、统一方式，被考核人享有同等且充分的知情权和申诉权。

第四条考核每半年评价一次，每年考核一次。

考核期间为每年 1 月 1 日至 12 月 31 日。

第二章考核内容、计分规则及权重设置第五条考核内容。

派驻风险主管(风险合规经理)考核内容分为关键业绩指标(简称 KPI ，下同)和行为能力指标(简称KCI ，下同)两部份组成。

(一)关键业绩指标是对工作任务实施情况和管理效果的评价，原则上根据总分行制定的派驻风险主管(风险合规经理)工作职责、风险管控效果等因素确定，包括工作质量指标和驻地行风险指标两部份。

××银行合规与风险督导员管理办法

××银行合规与风险督导员管理办法第一条为加强合规与风险督导员队伍的管理，明确合规与风险督导员岗位权限和职责，稳步推进××银行（以下简称：本行）合规与风险管理工作，根据银监会《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》和《××金融机构风险管理机制建设规划（2010—2014）》要求，结合本行实际，制定本管理办法。

第二条本办法所称合规与风险督导员是指从事本行合规与风险督导管理工作的人员。

第三条合规与风险督导员就本机构或本业务条线的合规与风险工作对本行负责，并接受本行合规与风险管理部门的业务指导、管理、督查、监督和考核。

第四条在各业务条线和分支机构配备合规与风险督导员。

各业务条线合规与风险督导员。

各业务条线职能部门合规与风险督导员，由部门负责人兼任。

根据相关考核办法和部门职责，由本行对业务条线合规与风险督导员进行考核。

分支机构合规与风险督导员。

在全辖各分支机构配备合规与风险督导员，由内勤副行长兼任。

第五条合规与风险督导员岗位职责。

（一）业务条线合规督导员岗位职责1．对本部门及本业务条线的合规性负首要责任；对本部门及本业务条线的风险管理负第一责任。

2．对本部门及本业务条线的“标准行社”创建工作、本业务条线风险点排查等工作负指导、检查、整改督促和帮扶责任。

检查及辅导要有工作底稿同时将事实确认书抄送本行合规与风险管理部，检查人员对其检查内容负责，对同类检查中上级检查出的问题而业务条线未检查到位的本行将给予处罚。

3．对落实本部门及本业务条线的定期检查制度负责，其中每季至少进行一次全辖的业务合规性检查、一次全辖的业务风险点排查。

检查报告同步抄送本行合规与风险管理部。

4．按照本部门及本业务条线合规与风险管理程序，主动识别和管理相应的合规与风险。

5．按照合规与风险的报告路线和报告要求及时报告，每季向合规与风险管理部提交合规风险评估报告，重大事项及时提交本行高管层。

银行ⅩⅩ分行风险主管(风险合规经理)派驻管理办法

附件1：ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行风险主管（风险合规经理）派驻管理办法第一章总则第一条为提高全行风险管理水平和风险防控能力，有效防范和化解业务风险，加强全面风险管理，根据《中国ⅩⅩ银行全面风险管理体系建设纲要》、《中国ⅩⅩ银行合规政策》和《中国ⅩⅩ银行风险经理管理办法（试行）》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称派驻风险主管，是指省分行向所辖二级分行（含省分行营业部，下同）派驻的专职履行风险监督管理职能的人员。

派驻风险合规经理，是指省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻的专职履行风险（含合规风险，下同）监督管理职能的人员。

派出风险主管（风险合规经理）的行称为委派行，被派驻风险主管（风险合规经理）的行称为驻地行。

第三条派驻风险主管（风险合规经理）向委派行负责，主要职责是在独立、审慎、专业原则下，指导、监督、审核、检查、评价和报告驻地行的各项风险管理及合规管理工作，评价、报告驻地行风险水平。

派驻风险主管（风险合规经理）代表委派行对驻地行各项风险管理和内控合规工作的开展情况以及风险水平独立进行监督与评价，不代替驻地行的风险管理和内控合规职责，不承担驻地行的风险管理和内控合规的组织领导职能，驻地行行长仍然是本行风险管理的第一责任人。

第四条本办法适用于省分行向所辖二级分行派驻风险主管、省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻风险合规经理。

第二章任职资格第五条派驻风险主管（风险合规经理）应同时具备以下基本条件：（一）具备良好的职业道德修养，爱岗敬业，勤勉尽责，遵纪守法，坚持原则，廉洁自律，有较强的事业心与责任感，身体健康，能胜任工作；（二）熟悉现代商业银行风险管理理论和方法，掌握银行监管规章制度、要求以及我行风险管理政策制度，了解巴塞尔新资本协议，能够独立识别、评估主要风险，提出防控风险的具体办法措施，具有较强的风险分析、处置能力和工作协调能力；（三）在前任岗位业绩优良，行员年度考核结果连续两年在“称职”及以上。

银行分行风险总监管理暂行办法模版

银行分行风险总监管理暂行办法第一章总则第一条为持续推进本行风险垂直管理，推动分行风险管理工作有序开展和有效落实，提高和强化分行风险管理能力，根据本行风险垂直管理的相关制度规定和管理要求，制订本办法。

第二条总行行长授权总行分管风险副行长（首席风险官）和分行行长对分行风险总监实施双线管理。

分行风险总监是在总行分管风险副行长（首席风险官）和分行行长的领导下，组织、推动和落实分行全面风险管理和授信审批工作的主要负责人。

第二章管理角色第三条分行建立风险总监制，确定一名风险总监。

现阶段分行风险总监由分行分管风险的行领导兼任，实行一人双角。

第四条分行风险总监为分行风险管理主要责任人，向总行分管风险的副行长（首席风险官）、分行行长分别承担相应责任。

总行风险管理部具体履行分行风险总监管理职责。

第五条分行风险总监接受分行行长和总行的双线管理，实行双线考核，进行双线报告。

双线管理是指，风险总监既接受所在机构的直接领导和管理，同时接受总行委派，履行总行赋予的管理职责。

双线报告是指，风险总监在向分行行长横向报告的同时，纵向向分管风险的副行长（首席风险官）和总行风险管理部报告。

双线考核是指，风险总监在接受分行考核的同时，接受总行的业务考核。

第三章岗位职责第六条风险总监除承担分行赋予的相关风险管理职责外，同时接受总行委派，承担分行的全面风险管理和授信审批工作，独立履行总行赋予的以下职责：（一）负责国家、监管部门及总行相关政策意见、制度和管理要求在分行层面的贯彻落实，并监督、检查执行情况；（二）根据总行相关管理规定和要求，组织分行内控体系框架建设，拟定分行风险管理政策意见、岗位职责、制度流程和操作细则并推进实施，建立健全内部控制制度，推进分行风险文化建设；（三）组织对风险及内控合规管理、业务审批、限额及授权执行、外部评价等定期进行分析、监测与检查，并按要求上报总行；（四）对上报总行授信业务进行审核和风险把关，及时向总行反映分行授信业务审批工作情况、存在的问题并提出合理化建议；（五）认真履行工作报告制度，全面、客观、及时地向分行行长和总行风险管理部报告；重大事项须直接向总行分管风险的副行长（首席风险官）报告，并同时向总行风险管理部报告；（六）牵头组织分行风险处置和风险事项报告工作，组织开展本辖内控和案防工作、尽职调查与问责管理工作；牵头制定相关工作计划并组织实施；（七）负责分行风险经理队伍建设与业务考核，组织开展相关业务培训；负责分行风险条线机构与人员的业务考核，对分行风险条线人员的任命具有选拔权、建议权；（八）组织落实总行及分行赋予的风险管理其他工作。

银行风险经理管理办法(试行)

银行风险经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强风险经理队伍建设，建立风险经理专业技术岗位序列，拓宽其发展空间和晋升通道，根据•银行专业技术岗位序列管理暂行办法‣和本行相关制度规定，特制定本办法。

第二条本办法所称风险经理是指在银行从事风险识别、计量、监测、分析和报告以及处臵等工作的专业技术岗位人员。

第三条风险经理包括专职风险经理和窗口风险经理。

专职风险经理指在风险管理部门从事风险管理工作的专业技术岗位人员，窗口风险经理指在其他业务管理部门风险管理窗口从事风险管理工作的专业技术岗位人员。

第二章等级设臵及岗位职责第四条风险经理等级划分本行风险经理按照岗位贡献度、专业能力、技能水平、岗位责任分为四个等次八个级次，由低到高依次为：（一）助理风险经理：助理风险经理二级、助理风险经理一级；（二）风险经理：风险经理二级、风险经理一级；（三）高级风险经理：高级风险经理二级、高级风险经理一级；（四）资深风险经理：资深风险经理二级、资深风险经理一级；各级次风险经理分别在专业技术序列和薪酬体系中对应相应职级和岗位薪酬等级。

第五条助理风险经理主要负责以下相关工作职责：（一）负责所在机构风险限额监控；（二）负责所在机构风险信息的收集、分析和报告；（三）负责信用等级评定工作；（四）负责资产质量管理工作；（五）负责完成部门交办的其他工作。

第六条风险经理主要负责以下相关工作职责：（一）负责拟订或建议完善风险与内控管理制度；（二）参与研究风险识别、计量、监测和控制的理论、方法与模型；（三）负责所在机构风险限额监控及调整建议；（四）负责所在机构风险信息的收集、分析和报告；（五）负责信用等级评定管理工作；（六）负责资产质量管理工作；（七）参与资产组合的风险化解和处臵项目的运作；（八）负责完成部门交办的其他工作。

第七条高级风险经理主要负责以下相关工作职责：（一）负责拟订风险与内控管理制度，参与研究风险与内控管理体系；（二）负责组织风险信息的收集、分析和报告；。

XX银行总行风险监控官业务操作实施细则

XX银行总行风险监控官业务操作实施细则第一章总则第一条为确保XX银行总行风险监控官业务的顺利实施，提高风险管理水平，制定本实施细则。

第二条本实施细则适用于XX银行总行风险监控官及相关业务人员。

第三条本实施细则的目的是明确XX银行总行风险监控官的职责和权限，规范风险监控官的业务操作。

第二章职责和权限第四条风险监控官是XX银行总行风险管理部门的核心岗位，承担着总行风险监控和管理的责任。

第五条风险监控官的职责包括但不限于以下内容：1.负责制定总行风险监控工作的计划和策略。

2.监控和评估总行的风险状况，及时发现和报告风险情况。

3.提供风险管理方面的意见和建议，参与风险管理决策。

4.组织开展风险培训，提高员工的风险意识和管理能力。

5.参与总行风险管理规程的制定和修订。

第六条风险监控官享有以下权限：1.要求各部门提供相关风险资料和信息。

2.要求各部门配合风险管理的工作。

3.参与有关风险管理的会议和讨论。

4.向总行高级管理层报告风险情况和管理建议。

第三章业务操作规范第七条风险监控官应密切关注各类风险的动态变化，及时发现和报告异常情况。

第八条风险监控官应建立健全风险监控指标体系，定期进行风险评估和风险报告，以提供风险预警和决策支持。

第九条风险监控官应配合总行内审部门和外部审计机构的工作，提供资料和协助完成审计工作。

第十条风险监控官应参与制定和修订总行风险管理规程，并确保风险管理规程的执行。

第十一条风险监控官应定期开展风险培训，提高员工的风险意识和管理能力，加强风险文化建设。

第十二条风险监控官应确保风险管理系统的正常运行，及时解决系统故障和问题。

第十三条风险监控官应建立健全与其他部门的沟通和协调机制，加强信息共享和合作。

第十四条风险监控官应及时向总行高级管理层汇报风险情况和管理建议，为决策提供支持。

第四章附则第十五条风险监控官应始终以客户利益为重，依法合规，确保风险管理工作的有效性和可持续性。

第十六条本实施细则由XX银行总行风险管理部门负责解释和调整。

中国农业银行四川省分行风险主管和风险合规经理派驻管理办法

附件1：中国农业银行四川省分行风险主管（风险合规经理）派驻管理办法第一章总则第一条为提高全行风险管理水平和风险防控能力，有效防范和化解业务风险，加强全面风险管理，根据《中国农业银行全面风险管理体系建设纲要》、《中国农业银行合规政策》和《中国农业银行风险经理管理办法（试行）》等规定，制定本办法。

第二条本办法所称派驻风险主管，是指省分行向所辖二级分行（含省分行营业部，下同）派驻的专职履行风险监督管理职能的人员。

派驻风险合规经理，是指省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻的专职履行风险（含合规风险，下同）监督管理职能的人员。

派出风险主管（风险合规经理）的行称为委派行，被派驻风险主管（风险合规经理）的行称为驻地行。

第四条本办法适用于省分行向所辖二级分行派驻风险主管、省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻风险合规经理。

银行委派风险总监管理办法模版

银行委派风险总监管理办法(试行)第一章总则第一条为健全垂直、独立、专业、高效的风险管理体系，加强和规范对风险总监的管理，特制定本办法。

第二条一级分支机构根据工作需要设立风险总监，由总行委派，负责所在机构的风险管理工作，其工作职责和工作质量对总行负责，并遵守所在分支机构的日常工作要求。

第三条一级分支机构委派风险总监行政职务为分行副行长或行长助理。

表现特别优秀的，经总行批准，可以是分行行长级。

第二章工作职责和范围第四条一级分支机构委派风险总监主管所在分支机构的风险管理部、信贷管理部、法律保全部等风险管理部门，确有工作需要的，可适当分管个别非营销性质的中后台部门。

委派风险总监不得兼管公司、零售、金融市场等业务部门。

第五条委派风险总监主要履行以下工作职责：（一）贯彻执行监管政策，组织落实总行政策、制度和授权规定；（二）在总行政策、制度框架内，组织细化所在分支机构风险管理政策制度及制定实施细则;（三）结合所在分支机构有关情况、区域经济特点等，组织拟订年度区域授信政策，并报总行备案后实施；（四）在总行授权范围内开展工作，负责组织所在分支机构的授信审查审批和客户评级工作；组织放款操作、贷（投）后管理、风险预警、资产分类以及监管报送等信贷管理工作；负责所在分支机构不良资产清收、法律事务管理和案件管理工作；（五）管理所在分支机构的风险条线人员，推动所在机构的全面风险管理体系建设，组织协调各项风险管理工作；（六）负责向总行定期报告所在分支机构的风险管理状况；（七）负责组织落实其他风险管理相关工作。

第六条一级分支机构风险管理部负责人和二级分支机构风险主管的任命须经该分支机构委派风险总监提名或同意。

同时，一级分支机构任命风险管理部主要负责人须按有关规定向总行人力资源部报批，并向总行风险管理部和授信审批部备案。

第三章报告路径及内容第七条一级分支机构委派风险总监接受总行分管风险行领导的直接领导，向总行分管风险行领导和所在分支机构主要负责人双线汇报工作。

中国银行风险总监的工作职责

中国银行风险总监的工作职责
中国银行风险总监的工作职责主要包括以下几个方面：
1. 风险管理策略制定：负责制定和优化银行的风险管理策略，确保其与银行的战略目标相一致，同时规避和控制与风险相关的潜在损失。

2. 风险评估和监测：负责对银行的风险进行定期评估和监测，包括市场风险、信用风险、操作风险等。

通过建立适当的指标和监控系统，及时发现和预警潜在风险。

3. 风险防范和控制：负责建立和完善银行的风险防范和控制机制，包括政策和流程的制定、风险内控体系的建立、风险管理培训等，确保银行的风险得到有效控制和管理。

4. 风险报告和沟通：负责向银行高层管理层、监管机构和董事会等报告和沟通银行的风险情况，提供及时准确的风险信息和建议，帮助决策者制定风险管理决策。

5. 风险投资和业务支持：负责对银行的风险投资和业务进行评估和支持，包括新产品的风险评估、相关业务的风险控制等，帮助银行实现风险和收益的平衡。

6. 风险论证和应对：负责对外部环境中的风险进行论证和应对，包括经济、金融等领域的风险，帮助银行提前预警和应对可能出现的风险。

总的来说，中国银行风险总监的工作职责是保障银行的风险管理工作有效进行，确保银行在法规合规的前提下实现可持续发展。

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第二条本办法所称派驻风险主管，是指省分行向所辖二级分行（含省分行营业部，下同）派驻的专职履行风险监督管理职能的人员。

派驻风险合规经理，是指省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻的专职履行风险（含合规风险，下同）监督管理职能的人员。

派出风险主管（风险合规经理）的行称为委派行，被派驻风险主管（风险合规经理）的行称为驻地行。

第三条派驻风险主管（风险合规经理）向委派行负责，主要职责是在独立、审慎、专业原则下，指导、监督、审核、检查、评价和新报告驻地行的各项风险管理及合规管理工作，评价、新报告驻地行风险水平。

第四条本办法适用于省分行向所辖二级分行派驻风险主管、省分行向所辖直属支行或二级分行向所辖县级支行派驻风险合规经理。

第二章任职资格第五条派驻风险主管（风险合规经理）应同时具备以下基本条件：（一）具备良好的职业道德修养，爱岗敬业，勤勉尽责，遵纪守法，坚持原则，廉洁自律，有较强的事业心与责任感，身体健康，能胜任工作；（二）熟悉现代商业银行风险管理理论和方法，掌握银行监管规章新制度、要求以及我行风险管理政策新制度，了解巴塞尔新资本新协议，能够独立识别、评估主要风险，提出防控风险的具体办法措施，具有较强的风险分析、处置能力和工作协调能力；（三）在前任岗位业绩优良，行员年度考核结果连续两年在“称职”及以上。

XX银行分行风险总监管理办法

XX银行分行风险总监管理办法第一章总则第一条为提高分支机构风险识别、监测、评估和控制能力，强化全面风险管理，建立专业化的风险管理人才队伍，根据《XX银行全面风险管理框架指引》、《XX银行风险管理岗位序列管理办法》等规定，制定本办法。

第二条本办法所指分行风险总监系指取得本行认定的高级以上（含）风险管理专业资格，经总行党委会审批同意的，负责分支机构全面风险管理相关工作的管理序列。

总行根据各分支机构业务发展情况及风险管理需要，设置专职风险总监和兼职风险总监。

第三条分行风险总监在总行统一的风险管理战略和风险偏好指导下，贯彻落实总行风险管理意图，组织推动分行全面风险管理工作，定期分析评估分行风险管理水平并报告，提出合理化建议，促进分行风险管理水平的提升。

第四条本行对分行风险总监的管理遵循“资格准入、突出专业、属地管理、双线考核”的基本原则。

（一）资格准入分行风险总监必须通过总行风险管理岗位序列考试或考核，原则上应取得本行认可的高级（含）以上的风险管理岗位序列专业资格。

（二）突出专业分行风险总监的选聘依据选拔对象的风险管理专业能力、业务技能、综合素质确定，通过风险总监的设置，打造一支专业能力强，能独立行使分支机构全面风险及信用风险管控的人才队伍。

（三）属地管理分行风险总监人员编制隶属分行，属于分行经营班子成员，参与分行的日常经营管理工作。

（四）双线考核分行风险总监由总行风险管理相关部门和所在分行双线考评，促进风险总监更好地协调分支机构业务发展与风险管控之间的关系。

第二章工作职责与工作要求第五条工作职责（一）根据总行风险管理战略，制定分行风险管理计划和目标；（二）根据总行要求推动分行建立全面风险管理的架构和机制；（三）贯彻落实总行全面风险管理政策和制度，完成目标任务；（四）负责分行信用风险、操作风险、合规风险的组织实施和风险处置，参与分行声誉风险、案防风险处置；（五）负责分行信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险、案防风险的检查监督、考核评价、监测预警和及时报告；（六）负责区域风险状况和分行资产组合质量的调研、分析与报告；（七）负责配合监管机构和总行相关条线部门组织的各类检查工作；（八）负责分行风险管理团队的建设与培养，贯彻总行风险文化；（九）负责协调分行所在地人行、银监、金融办等相关政策职能部门的关系；（十）定期向分行行长和总行风险管理部报告分行风险管理工作情况。

银行风险经理管理办法（试行）

银行风险经理管理办法（试行）银行风险经理管理办法（试行）第一章总则第一条为加强风险经理队伍建设，建立风险经理专业技术岗位序列，拓宽其发展空间和晋升通道，根据?银行专业技术岗位序列管理暂行办法?和本行相关制度规定，特制定本办法。

第二条本办法所称风险经理是指在银行从事风险识别、计量、监测、分析和报告以及处臵等工作的专业技术岗位人员。

第三条风险经理包括专职风险经理和窗口风险经理。

风险经理管理办法（附流程）[1]

中国民生银行泉州分行风险经理管理暂行办法第一章总则第一条为适应我行公司业务集中经营的需要，培养和造就分行一支专业化的风险经理队伍，明确风险经理的岗位职责和工作重点，防范授信风险，促进我行授信业务健康发展，在《中国民生银行授信工作尽职实施细则（试行）》的基础上特制定本管理办法。

第二条风险经理是指在我行风险管理系统从事对公高风险授信业务贷前核查、并进行风险评价，在授信前期参与介入分行授信业务的风险管理人员。

第三条对公高风险授信业务包括但不限于贷款、贴现、承兑、票据、保函及贸易融资等各类表内外高风险授信业务。

第四条设立风险经理目的在于落实授信尽职调查制度，落实授信材料的“真实性、合法性和有效性”，保障贷前核查、授信可行性审查的独立性和客观公正性，实现风险提前识别、提供方案设计的“风险前置”目标。

第二章风险经理的准入条件第五条风险经理必须具备良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法，无违反金融法规的不良记录等前提准入条件。

第六条风险经理必须通过总行组织的授信资格上岗考试。

不能及时参加总行相关考试认证的，要经过分行批准方可上岗。

第三章风险经理的基本职责第七条风险经理开展工作须遵循以下原则：一、勤勉尽职原则：风险经理应自觉贯彻执行国家有关经济、金融的政策，严格遵守国家金融法规和银行规章制度，有高度的事业心和工作责任感，忠于职守，爱岗敬业。

二、客观公正原则：对有关当事人（包括但不限于借款人）提供的信息不盲从、不偏信，须恪尽职守、独立、客观、公正地审查授信项目。

三、实地调查原则：必须对授信客户及其高度关联企业进行实地调查，尽量获取第一手资料，在充分调研的基础上完成风险评价报告。

四、信息核实原则：要求通过向客户往来企业或知情人、银行同业、中介机构、政府管理部门、专家等咨询，或通过公开信息搜集（如新闻媒体、网站等），核实所获取信息的真实性。

可以采取电话、函证咨询、实地考察、公开信息查询等多种方式对信息的真实性进行核实。

第四章风险经理的具体工作要求第八条分行风险经理的具体工作要求和范围如下：一、风险经理和客户经理按《中国民生银行授信工作尽职实施细则》共同进行实地调查，收集和补充完善相关材料和信息。

银行派驻分支机构风险管理人员管理办法

XX银行派驻分行风险管理人员管理办法（试行）第一章总则第一条为进一步贯彻落实我行零售板块组织架构优化方案，完善全面风险管理体系，明晰派驻人员的职能和责任，提高本行风险管理能力，客观评价派驻人员的工作业绩和履职表现，保证全行风险管理目标的有效落实，根据相关规章制度以及本行风险管理和人事管理的相关规定，特制定本办法。

第二条派驻人员履行职责应保持独立性，做到信息传递及时、沟通交流充分，有效平衡风险与回报，促进业务安全、健康发展。

第三条本办法适用于分行风险总监、分行风险管理部负责人的报告关系、任职标准和资格规定、职责与权限界定、考核与薪酬等事项的管理。

第二章报告关系第四条汇报路径。

（一）分行风险总监实线向总行零售风险管理部汇报，虚线向分行行长/零售分管副行长汇报零售风险管理工作，虚线向公司风险管理部汇报公司业务落地风险管理工作。

（二）分行风险管理部负责人向分行风险总监汇报。

第五条被考核人实线报告工作事项主要包括但不限于：（一）按季以书面形式报告所在机构整体风险状况、关键风险指标、本区域主要风险特征和新暴露的风险形态、风险变化趋势及风险管理工作组织和运行状况等；（二）实时报告所在机构风险管理体制机制的重大变革。

包括组织架构的调整思路、工作机制和业务流程的改进方向、改革影响效果的分析和评估等；（适用于风险总监）（三）实时报告所在机构风险人员管理、风险作业管理、法律合规管理、贷后管理、不良贷款清收的现状及存在的问题，并针对存在的问题提出合理化的建议；（适用于分行风险管理部负责人）（四）实时报告当地监管部门、本行审计部对所在分行出具的监管意见和审计意见；（五）认为需要报告的其他事项。

第六条分行风险总监应及时就辖内风险状况和风险管理工作与分行零售、公司业务关系情况；与所在机构零售业务分管副行长及总行公司风险管理部充分沟通和协商。

第三章任职标准与任职资格第七条分行风险总监和分行风险管理部负责人由总行零售风险管理部派遣至分行进行风险统筹管理和执行管理，贯彻总行零售风险相关政策。

银行派驻分支行风险官管理办法(试行)模版

xx银行派驻分支行风险官管理办法（试行）xx总发〔xx〕80号, xx年3月19日第一章总则第一条为加强内部控制和风险管理，促进业务健康发展，根据银监会《商业银行内部控制指引》、《商业银行授信工作尽职指引》相关要求，结合本行实际，制定本办法。

第二条总行向以下分支机构委派风险官：（一）分行；（二）管辖支行；（三）特色支行；（四）总行需要委派风险官的其他经营机构。

第三条风险官是负责派驻行信用风险管理和协同管理其他风险的派驻行高级管理人员。

第四条派驻行信用风险管理实行派驻行行长和风险官共同负责制，派驻行行长是信用风险管理的第一责任人，风险官是第二责任人。

第五条风险官原则上兼任派驻行副行长或行长助理，担任派驻行贷款集体评审委员会主任（贷款集体评审小组组长），主管派驻行信用风险，并协助派驻行行长组织开展其他风险管理。

第六条风险官向总行负责，直接上级为总行分管风险行领导。

派驻至分行下辖机构或管辖支行下辖机构的风险官同时接受上级分行或支行风险官的管理。

风险官接受派驻行的监督，并就风险管理与派驻行保持充分沟通，把好风险关，促进派驻行业务健康发展。

派驻行应积极支持和有效监督风险官的工作。

第二章风险官基本任职条件第七条风险官应同时具备以下基本条件（一）原则上具有大学本科及以上学历；（二）具有银行工作五年及以上经历；（三）具有银行信贷业务（管理）工作三年及以上经历；（四）具有较强的组织、协调和沟通能力；（五）具有较丰富的授信项目评审经验，熟悉掌握本行授信政策、制度和操作规程；（六）熟悉掌握本行全面风险管理政策，掌握风险管理技术和方法，掌握风险管理法规和制度；（七）具有良好的职业操守和良好的银行从业记录。

第八条风险官除应具备上述条件外，如属银行监管部门任职资格审批的，还应符合银行监管部门的任职要求。

第九条风险官正式任职前，应通过总行业务测试，或接受总行风险官履职业务培训并通过业务测试。

第三章风险官的职责与权力第十条风险官以推进派驻行业务健康发展为目标，履行风险官和派驻行经营班子成员的双重职责，并以风险官为基本角色。

银行风险总监工作计划范文

银行风险总监工作计划范文
作为银行风险总监，我将制定以下工作计划，以确保银行风险管理工作顺利进行：
1. 完善风险管理制度：进一步完善银行的风险管理制度，包括风险监测、评估和应对措施，并确保全员理解和执行相关规定。

2. 风险管理培训：组织员工参与风险管理培训，提高员工风险意识和应对风险能力，保障风险管理能力的提升。

3. 风险评估和监测：加强对各项风险的评估和监测，定期开展风险评估工作，及时发现和应对潜在的风险。

4. 风险控制措施：制定相关风险控制措施，集中力量解决风险事件，加强对重大风险的管理和控制。

5. 风险报告和沟通：定期向高层管理团队和监管机构提交风险报告，加强内外部沟通，确保风险信息畅通和及时披露。

6. 风险信息化建设：推动风险信息化建设，借助先进的技术手段提高风险管理效率，降低人为失误风险。

7. 应急预案制定：制定完善的风险应急预案，对各类风险事件进行分类应对，并定期组织演练，确保应急响应效率和可靠性。

以上即是我的工作计划，我将全力以赴，做好银行风险管理工作，确保银行资产的安全和风险控制的有效性。

商业银行风险合规经理管理办法

商业银行风险合规经理管理办法第一章总则第一条为加强风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，促进全省农村信用社（含农商银行、合作银行，下同）健康可持续发展，根据《商业银行合规风险管理指引》（银监发[2006]76号）、《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》（银监发[2022]107号）、《某某某农村信用社风险合规管理基本制度》（赣农信联社字[2022]61号）等法规、规章及有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称风险合规经理，是指某某某农村信用社联合社（以下简称省联社）、各成员行社根据风险合规管理需要，在各部门、各机构配置的专职或兼职从事风险合规岗位的工作人员。

第三条风险合规经理岗位人员隶属于所在单位，业务接受上级风险合规管理部门的指导。

第四条各单位应保证风险合规经理履职独立性和专业性。

风险合规经理对业务经营管理独立实施风险合规审查、报告，原则上不参与业务经营或经办前台业务。

第二章岗位配置及职责第五条岗位设置（一）按照全面风险管理的要求，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全省农村信用社各条线、各营业网点均设置风险合规经理岗。

未设置独立风险合规部门的成2员行社，应明确相应岗位。

（二）成员行社营业网点的风险合规经理岗一般由委派会计兼任，人员充足、规模大的网点可分设。

第六条人员配备（一）风险合规经理可专职或兼职，并根据业务发展和实际条件，逐步向专职风险合规经理过渡；（二）省联社各部门、直属单位、办事处，成员行社各部门、营业网点均应配备至少1名风险合规经理；（三）风险合规部门单设的，其部门人员属专职，人数按辖内员工总数的1%-3%配备；风险合规部门与其他部门合署办公的，其部门人员属兼职，人数配备参照本条第二款规定执行。

第七条岗位职责（一）具体组织、协调上级风险合规政策和部署在本条线、本机构的贯彻落实；（二）及时报告本条线、本机构的风险合规事件、风险点；（三）汇总、统计、审核本条线、本机构的风险合规管理事件数据信息，并对内、外报送；（四）提供本条线、本机构的风险合规审查和咨询服务；（五）进行本条线、本机构风险合规管理日常指导、督促与培训；（六）具体组织对辖内风险合规管理工作的监督、检查；（七）其他风险合规职责。

银行风险经理管理办法模版

x银行风险经理管理办法（试行）第一章总则第一条为建设高素质的风险经理队伍，提高风险管理水平和风险防控能力，根据《x银行岗位管理办法（试行）》（以下简称《岗位管理办法》）和《x银行全面风险管理体系建设纲要》的有关规定，制定本办法。

第二条x银行风险经理是指专职从事风险识别、计量、监测、分析、控制和化解等工作的专业人员。

第三条风险经理包括内设风险经理与派驻风险主管（经理），不包括专职审议人、独立审批人。

（一）内设风险经理，包括职能风险经理和业务风险经理。

职能风险经理设置于风险管理、信贷管理、授信执行、资产处置等部门。

业务风险经理设置于对公业务、个人业务及其他业务管理部门。

（二）派驻风险主管，是指一级分行向所辖二级分行派驻的，专职履行风险监督管理职能的人员。

派驻风险经理，是指一级分行或二级分行向支行派驻的，专职履行风险监督管理职能的人员。

派出风险主管（经理）的行称为委派行，被派驻的行称为驻地行。

第四条风险经理为专业类岗位，应符合《岗位管理办法》的一般规定。

风险经理实行等级管理，设置不同档次，按从低到高顺序，风险经理分为助理风险经理、风险经理、高级风险经理、资深风险经理、风险经理专家、风险经理高级专家。

第五条总行可设置高级专家及以下风险经理；一级分行可设置专家及以下风险经理；规模较大的二级分行可设置资深及以下风险经理；支行可设置高级及以下风险经理。

第二章职责、权利与责任第六条本办法规定的职责是风险经理的基本职责，聘用（委派）行应结合本行实际和业务特点具体明确，并在风险经理聘用（委派）时全面落实。

第七条职能风险经理主要职责：（一）起草和（或）组织实施风险管理政策制度；（二）审查、审批权限内相关事项；（三）识别、计量潜在风险因素；（四）监测、预警、分析和报告风险状况；（五）制定风险防范措施，控制和化解重大风险隐患；（六）督促、指导、评价和协调辖内区域、业务条线的风险管理工作；（七）岗位说明书或相关管理办法明确的其他职责。

银行风险经理风险管理指引模版

xx银行风险经理管理指引目录第一章总则 (2)第二章岗位、职责 (3)第三章管理要求 (7)第一节风险经理的序列等级和准入条件 (7)第二节风险经理的配备 (9)第四章考核及问责 (10)第五章附则 (12)第一章总则第一条为提升全行授信风险管理水平，保持资产质量的稳定，促进五年发展战略规划的顺利实施，总行决定在全行建立授信风险经理（以下简称“风险经理”）队伍。

风险经理队伍分阶段建立，先期建立对公授信风险经理队伍，最终目标是使风险经理成为派驻支行的专业风险管理人员，进而推动提升全行各类授信（对公、零售、小微授信）风险的管理水平。

第二条本指引所指风险经理特指由各分行选派、归属分行对公信贷管理部管理、专职负责对分行对公授信业务进行贷前、贷中核查和贷后管理的专业风险管理人员。

本指引所指授信业务，包括对公表内外信贷业务，以及本行承担信用风险或由于本行提供基础资产而可能对本行声誉风险产生影响的非信贷类授信业务。

第三条分行对风险经理的管理遵循“统一管理、职责明确、定期考评”的原则。

统一管理，指风险经理由分行对公信贷管理部门按照统一标准选拔、任用、管理、考核。

职责明确，指分行应根据总行指引和分行实际情况明确风险经理参与管理的客户（或业务）范围和具体环节。

定期考评，对公信贷管理部门应根据风险经理的职责定位，制定相应的考评办法定期对风险经理的工作进行考评。

第四条风险经理配备后，不代替客户经理、支行行长等岗位人员所必须执行的各项管理工作，支行行长仍是辖内授信风险管理的第一责任人，客户经理仍是其所管授信客户风险管理的第一责任人。

第二章岗位、职责第五条风险经理主要职责为督促、指导支行的贷前调查、贷中和贷后管理工作，并直接参与支行部分高风险大额授信业务的贷前、贷中核查和贷后管理工作。

第六条部分新客户、新授信业务的贷前核查（一）风险经理原则上应参与以下业务的贷前核查工作：1、首次建立信贷关系的新客户且敞口授信规模在一定金额以上的。

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