深圳发展银行股份有限公司资本规划(XXXX-XXXX年)
银行资本规划定稿模版
xx银行xx-xx年资本补充规划为进一步加强资本管理，有效发挥资本在全行业务发展中的约束功能和推动作用，以充足的资本保障全行业务持续健康快速发展，实现股东价值最大化目标。
根据银监会发布的《商业银行资本管理办法（试行）》、《关于完善商业银行资本补充机制的通知》等文件，结合本行经营战略和业务发展规划，在本行第三届董事会第二十次会议审议通过的《xx银行2012-xx 年资本补充规划》基础上，制定本规划。
一、本行资本补充的必要性（一）监管部门全面提高审慎监管要求资本充足率是巴塞尔协议确定的银行资本管理三大支柱之一，是体现现代银行风险控制水平的重要指标。
为弥补国际金融监管体系存在的制度性漏洞，金融稳定理事会和巴塞尔委员会于2010年末正式发布了《第三版巴塞尔协议》（Basel III）。
中国银监会2009年下发《关于完善商业银行资本补充机制的通知》，2012年下发了《商业银行资本管理办法（试行）》（以下简称《资本办法》），并于2013年1月1日开始施行，要求商业银行在2018年底前达到规定的资本充足率监管要求，对商业银行的资本管理提出更加严格的要求。
新资本管理办法的核心是强化资本充足率的监管。
一是严格资本定义，明确核心一级资本、一级资本和总资本最低要求分别为5%、6%和8%；《中国银监会关于实施<商业银行资本管理办法（试行）>过渡期安排相关事项的通知》中规定了过渡期内每年度资本充足率要求，除系统重要性银行外的其他银行至xx年底，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率要求分别为6.7%、7.7%、9.7%；至2018年底，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率要求分别为7.5%、8.5%、10.5%。
二是引入包括2.5%的储备资本和逆周期资本监管框架0-2.5%的逆周期资本；三是增加系统重要性银行的附加资本要求，附加资本要求为风险加权资产的1%；四是建立杠杆率监管标准，即一级资本占表内外总资产的比例不低于4%，以控制银行体系的杠杆积累。
深圳发展银行以深圳市为中心的城市商业银行
深圳发展银行以深圳市为中心的城市商业银行深圳发展银行（以下简称“发展银行”）是一家以深圳市为中心的城市商业银行。
自成立以来，发展银行一直致力于为深圳市的经济发展和商业活动提供全方位的金融服务支持。
本文将从发展银行的历史背景、组织架构、发展战略以及服务特点等方面进行介绍。
一、历史背景发展银行成立于1991年，是中国最早一批设立的股份制商业银行之一。
其成立目的是为了推动深圳市的经济转型和对外开放，提供更加专业化的金融服务。
经过多年的发展，发展银行已成为深圳金融体系中的重要一员，为经济社会发展做出了积极的贡献。
二、组织架构发展银行拥有一支专业素质较高的管理团队和员工队伍。
整个银行按照行政管理、业务管理、风险管理和支持管理四个部门进行组织划分。
每个部门在银行的运营中均发挥着重要的作用，共同推动银行向着更加健康、稳定的方向发展。
三、发展战略发展银行以深圳市为中心，坚持推动普惠金融，服务实体经济的发展。
银行注重与深圳市政府的合作，积极参与支持深圳市的重点项目和重要产业发展。
同时，发展银行还加强与国内外金融机构的合作，拓宽国际化业务领域，为深圳市的企业走出去提供金融支持。
四、服务特点作为深圳市的城市商业银行，发展银行在服务方面具有以下特点：1. 提供多样化的金融产品和服务。
发展银行为深圳市的企业和个人客户提供全面的金融产品和服务，包括存款、贷款、投资理财、国际结算等多个领域。
2. 专业化的金融服务团队。
发展银行在各业务领域都设有专业团队，为客户提供个性化的金融解决方案，并提供专业咨询和支持。
3. 强大的科技支持能力。
发展银行积极引进和应用最新的科技手段和理念，加强信息化建设，提升服务效率和质量。
4. 注重风险管理。
作为一家商业银行，发展银行高度重视风险管理，建立健全的风险管理体系，确保资金安全，并为客户提供可靠的金融服务。
五、总结作为以深圳市为中心的城市商业银行，深圳发展银行在服务实体经济、推动经济转型和对外开放方面发挥了重要作用。
银行股份公司2017-2019年资本管理规划
银行股份公司2017-2019年资本管理规划一、资本规划的基本原则 (2)（一）持续满足监管要求 (2)（二）保持合理、稳定的资本充足率水平 (2)（三）平衡本行发展需要与股东回报要求 (2)二、资本规划的考虑因素 (3)（一）综合考虑国内外宏观经济形势，合理进行业务与盈利规划 (3)（二）审慎评估风险状况及管理水平，确保资本充足水平与之保持一致 (3)（三）充分考虑宏观审慎监管要求日趋强化，积极开展多渠道外部融资 (3)三、资本充足率规划目标 (4)（一）规划使用的资本计量方法 (4)（二）资本充足率规划目标 (4)四、资本补充规划 (4)（一）内生性资本补充 (5)（二）外源性资本补充 (5)五、资本管理措施 (6)（一）加强资本预算管理，落实资本规划目标 (6)（二）强化资本约束和激励机制，进一步提升资本效率 (6)（三）优化压力测试体系，完善资本应急预案 (6)为适应日趋复杂的外部经营环境、顺应不断深化的金融改革，进一步加强资本管理，发挥资本在业务发展中的引领作用，促进业务持续、健康、快速发展，本行根据相关监管要求和本行发展战略和业务规划，特制定《2017-2019年资本管理规划》。
一、资本规划的基本原则（一）持续满足监管要求根据《商业银行资本管理办法（试行）》（后称“资本办法”）要求，商业银行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率应分别不低于7.5%、8.5%和10.5%，本行各级资本充足率至少应持续满足监管要求。
（二）保持合理、稳定的资本充足率水平在实现资本充足率合规的基础上，本行资本充足率还应设臵一定的安全边际和缓冲区间，保持合理、稳定的资本充足率水平。
一方面防止意外情况发生导致资本充足率降低至监管政策要求之下，并满足临时性资本需求；另一方面避免因资本充足率大幅波动造成资本资源闲臵，影响资本的使用效率。
（三）平衡本行发展需要与股东回报要求在资本充足率达到合理水平基础上，本行将注重平衡资本充足与资本回报的关系，平衡本行发展需要与股东回报要求，加强资本精细。
《深圳发展银行股份有限公司章程》修订明细
行百分之五以上股份的股东，将其所持有的本行股票 百分之五以上股份的股东，将其所持有的本行股票在买
在买入之日起六个月以内卖出，或者在卖出之日起六 入之日起六个月以内卖出，或者在卖出之日起六个月以
个月以内又买入的，由此所得收益归本行所有，本行 内又买入的，由此所得收益归本行所有，本行董事会将
董事会将收回其所得收益。但是，证券公司因包销购 收回其所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余
第十九条 本行的股份总数为 3,105,433,762
第十九条 本行的股份总数为 3,485,013,762 股。
6 股。本行的股本结构：普通股份总额为 3,105,433,762 本行的股本结构：普通股份总额为 3,485,013,762 股。
股。
第三十条 董事、监事、高级管理人员、持有本
第三十条 董事、监事、高级管理人员、持有本行
会未在上述期限内执行的，股东有权为了本行的利益 上述期限内执行的，股东有权为了本行的利益以自己的
以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。
名义直接向人民法院提起诉讼。
本行董事会未采取合理措施努力执行上述规定
本行董事会未采取合理措施努力执行上述规定的，
执行的，负有责任的董事依法承担连带责任。
负有责任的董事依法承担连带责任。
2 元。
元。
第八条 董事长为本行的法定代表人。本行可以 3
设首席执行官。首席执行官的职责在第六章中规定。
第八条 董事长为本行的法定代表人。
第十一条 本行章程所称高级管理人员是指首
第十一条 本行章程所称高级管理人员是指行长、
4 席执行官、行长、副行长、财务负责人、董事会秘书 副行长、财务负责人、董事会秘书以及由董事会聘任的
第一百四十四条 董事会可以决定行长的任期，并
中国平安并购深圳发展银行案例分析
择了后者。
2010年6月28日，深发展向平安寿险非公开定向增 发股票的申请得到了国证监会的批准，非公开发 行股份的数量约为3．8亿股。根据约定，认购价 为定价基准日前20个交易日深发展股票平均交易 价格的100％，即18．26元/股。该次发行募集资 金量约为人民币69．31亿元，扣除相关发行费用 后募集资金额约为人民币69．07亿元。平安寿险 以现金认购本次发行股份，募集资金净额部用于 补充深发展资本金。平安寿险本次认购的深发展 股份为限售股，自认购份上市之日起36个月内不 得向除法律允许的关联方以外转让。
中国平安将获得深发展股份约5．20亿股。中国平安公告认购 NEWBRIDGE所持的深发展股份日期在2010年5月6日，该日前20 日在A股证券市场交易均价来确定作为估计股票价格的标准，深 发展平均价格20．65元／股，中国平安平均价格为48．85元／ 股。按此标准测算，认购的深发展股份价值估计约为107．47亿 元，提供选择的中国平安股份价值估计约为146．10亿元。
此外，中国平安为这次并购提供了丰厚的 报价，比如，所对NEWBRIDGE所持深发展股权 的价格高于市场价格近36%。综合各方面考虑， 可以说NEWBRIDGE转让深发展股权悬念不大。
(一)中国平安与NEWBRI DGE交易对价
中国平安认购NEWBRIDGE所持深发展股份提出了两种 供NEWBRDGE选择的方案： 1、全部以现金方式支付人民币114亿元； 2、中国平安以向NEWBRIDGE发行约2.99亿股H股的方 式支付，即换股收购。
深圳发展银行股份有限公司财务报告分析
深圳发展银行股份有限公司财务报告分析姓名:陕婷婷班级: 09会计本科学号:001公司代码: 000001公司名称:深圳发展银行股份有限公司公司简介:深发展A一、单位主要经营业务办理人民币存款、贷款、结算、汇兑业务;人民币票据承兑和贴现;各项信托业务;经人民银行批准发行或买卖人民币有价证券;外汇存款、汇款;境内境外借款;在境内境外发行或代理发行外币有价证券。
二、主要会计政策，会计估计和会计报表编制方法（一）遵循企业会计准则的声明本公司所编制的财务报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了本公司的财务状况、经营成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。
（二）编制基础本公司以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照《企业会计准则—基本准则》和其他各项会计准则的规定进行确认和计量，在此基础上编制财务报表。
（三）会计期间自公历1 月1 日起至12 月31 日止。
（四）记账本位币采用人民币为记账本位币。
（五）计量属性在本年发生变化的报表项目及其本年采用的计量属性1．现值与公允价值的计量属性（1）现值在现值计量下，资产按照预计从其持续使用和最终处置中所产生的未来净现金流入量的折现金额计量，负债按照预计期限内需要偿还的未来净现金流出量的折现金额计量。
根据《企业会计准则实施问题专家工作组意见》及国资厅发评价[2007]60 号《关于中央企业执行〈企业会计准则〉有关事项的补充通知》规定，本年公司报表项目中采用现值计量的项目包括应付职工酬薪—辞退福利，折现率采用一年期贷款优惠利率。
（2）公允价值对于存在活跃市场的金融工具，本行将优先采用活跃市场的报价确定其公允价值。
对于不存在活跃市场的金融工具，本行将采用估值技术确定其公允价值。
估值技术包括参考熟悉情况并自愿交易的各方最近进行的市场交易中使用的价格、参照实质上相同的其他金融工具的当前公允价值和现金流量折现法等。
在可行的情况下，估值技术尽可能使用市场参数。
然而，当缺乏市场参数时，管理层需就自身和交易对手的信贷风险、市场波动率、相关性等方面作出估计。
中国平安集团收购深圳发展银行过程剖析
新桥资本（New Bridge Capital）是亚洲最大的私人股权投 资机构之一，其管理的资金达17亿美元。新桥资本于1994年 由德克萨斯太平洋集团和Blum Capital Partners发起设立的， 实际上是这两家公司在亚洲的延伸。新桥投资公司定位是主 要从事战略性金融投资。曾经因为收购韩国第一银行而被人 称道。 2004年12月份，新桥投资以每股3.54元受让深发展17.89% 股权成为第一大股东后，承诺了五年锁定期（时间点以办理 过户登记为准）。截至2009年6月份新桥投资总共拥有5.2亿 股深发展股份，占比16.76％
公司简介
中国平安集团：中国平安保险(集团)股份有限 公司于1988年诞生于深圳蛇口，是中国第一 家股份制保险企业，至今已发展成为融保险、 银行、投资等金融业务为一体的整合、紧密、 多元的综合金融服务集团。
中国平安在2011年《福布斯》“全球上市公司2000强” 中名列第147位； 荣登英国《金融时报》“全球500强”第107位； 名列美国《财富》杂志“全球领先企业500强”第328位， 并蝉联中国内地非国有企业第一
第三：平安之前已作为深发展的中小股东，对深发展 银行的公司治理、经营状况等有直接深入了解。（收 购前已持有1.45056亿股） 第四：平安集团在银行业的经验。2003年12月，平安 集团收购了福建亚洲银行73%的股权，并将其更名为 平安银行。2006年7月，平安集团收购深圳商业银行 90%的股权，随后，平安银行并入深圳商业银行，并 整体更名为平安银行。此次并购之后，平安银行的资 产已由2006年年底的821亿元增值至2 300亿元。 第五：深发展作为全国股份制银行这块具有相当含金 量的牌照，而平安银行只是地方性银行。收购深发展 有利于“借壳”向全国扩张。
中国平安集团收购深圳发展银行过程剖析
第三：平安之前已作为深发展的中小股东，对深发展 银行的公司治理、经营状况等有直接深入了解。（收 购前已持有1.45056亿股） 第四：平安集团在银行业的经验。2003年12月，平安 集团收购了福建亚洲银行73%的股权，并将其更名为 平安银行。2006年7月，平安集团收购深圳商业银行 90%的股权，随后，平安银行并入深圳商业银行，并 整体更名为平安银行。此次并购之后，平安银行的资 产已由2006年年底的821亿元增值至2 300亿元。 第五：深发展作为全国股份制银行这块具有相当含金 量的牌照，而平安银行只是地方性银行。收购深发展 有利于“借壳”向全国扩张。
至此，通过收购新桥持有的16.76%的深发展 股份，加上在该交易前平安已经持有的4.68% 的股权，平安共持有深发展 21.44% 的股份。
收购方案设施——第二步：股份认购暨定向增发
2010年6月28日，证监会批复深发展，核准其非 公开发行不超过3.79亿股新股。当日，平安寿险 以现金人民币69.31亿元全额认购。 至此：平安集团及其控股子公司对深发展持股比 例达到29.99%。 按照我国《证券法》以及《上市公司收购管理办 法》的相关规定， 30%为要约收购的触发条件： 收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发 行股份的30%时，继续进行收购的，应当依法向 该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者 部分股份的要约。
促使平安集团收购深发展的因素：
第一，符合平安集团的战略方向：
中国平安的愿景是以保险、银行、投资三大业务为支柱，谋 求企业的长期、稳定、健康发展，为企业各利益相关方创造 持续增长的价值，成为国际领先的综合金融服务集团和百年 老店。 第二，三大支柱业务里面银行发展偏弱 按照09年中国平安年报，银行业营业收入在中国平安中的比 重仅为2.9%，银行业净利润在中国平安中的比重约为7.45%， 银行板块明显偏弱，急需补强。而收购是增强规模的最快捷 方式。
平安收购深发展修改后
学校代码：10272学号：2009251096中国平安收购深发展案例分析院(系所) 会计学院专业 MPAcc论文类别会计硕士专业学位论文姓名熊明宗指导教师储一昀上海财经大学2011.4学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。
除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。
对本文的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。
本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。
学位论文作者签名：日期：年月日学位论文版权使用授权书本人完全了解上海财经大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，即：按照有关要求提交学位论文的印刷本和电子版本；上海财经大学图书馆有权保存学位论文的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的的前提下，可以公布论文的部分或全部内容。
（保密论文在解密后遵守此规定）论文作者签名：导师签名：日期：年月日日期：年月日摘要20世纪90年代末，在经济一体化的推动下，金融全球化进程加快，国际金融业的竞争成为各国经济竞争的焦点和核心。
在金融业发展的过程中，客户需求逐渐多层次和多样化，这就要求金融业务经营的多元化、综合化，因此，金融混业经营是国际金融发展过程中的必然趋势。
在入世后，面对金融不断开放的环境，我国的金融业要想与外国金融业竞争与抗衡，必须塑造能与外国抗衡的强大的金融业组织机构体系。
这往往需要通过多种形式的市场手段，并购重组便是短期内能达到该目的的方式之一。
并购重组以其创新的形式，能够促进企业迅速提高市场占有率、快速进行产业整合和升级、获取渠道和品牌等战略资源，从而实现战略和经营上的协同效应，最终实现企业的快速发展。
2009年6月，中国平安保险股份有限公司(以下简称中国平安)并购深圳发展银行股份有限公司（以下简称深发展），作为我国A股市场历史上规模最大的并购，亦是我国金融业迈向综合经营的里程碑。
公司资本规划方案(模板)
公司资本规划方案（模板）为加强公司资本管理、提升资本运用效率，适应资本监管政策和宏观审慎监管要求，基于公司20**-20**年资本充足率达标规划的总体原则和框架，以公司未来三年业务转型发展要求为核心驱动，制定公司20**-20**年资本规划。
一、资本规划的基本原则和考虑因素公司在制定资本规划时充分考虑了如下因素：一是审慎预估外部宏观经济形势及经营环境的变化，预计未来三年公司整体发展速度较前一个周期有所放缓，公司的资本规划应合理评估盈利留存等内生资本的可获得性，充分考虑各类压力情景，制定相应对策；二是确保资本充足水平与风险评估结果及管理能力一致，充分利用公司内部资本充足评估相关工作成果，使公司资本规划与公司经营状况、战略导向及风险变化趋势相匹配，加大内部资本充足评估结果在资本预算与分配、授信决策和业务规划的运用；三是与过渡期达标规划有所衔接并进一步提规划精细度，将风险覆盖范围扩大到第二支柱，实现资本更为全面地抵御风险的目的，并进一步细化和校准了三年业务增长假设，由此提出更具针对性和操作性的资本补充方案和管理措施；四是充分贯彻落实资本管理办法及宏观审慎监管相关要求，合理进行业务安排和结构调整。
二、资本规划的规划方法（一）规划方法三年资本规划的总体方法是：一是基于20**年公司实际经营情况，结合五年战略规划及20**年预算总体目标，充分考虑经营环境变化及经济周期影响；二是将充足率预测结果与目标资本充足率进行比较，从加大资本供给、控制资本需求两个角度提出实现规划目标的措施手段，并充分考虑各类压力情景、提出应急预案；三是结合公司目前新协议实施进度，规划中信用风险资产采用权重法、市场风险采用标准法、操作风险采用基本指标法。
（二）规划前提1、资本需求方面的考虑。
一是合理设定业务增速。
结合公司业务转型的要求以及**行业发展趋势，预计未来**年总资产增速的变化情况，并于20**年末达到五年战略规划目标。
二是持续优化业务结构。
深圳发展银行章程-
深圳发展银行章程正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 深圳发展银行章程（深圳市政府１９８７年１２月６日首届股东会议通过１９８８年７月２４日第二届股东会议修改１９８９年３月５日第三届股东会议修改１９９０年３月４日第四届股东会议修改１９９１年７月２８日特别股东会议修改１９９２年３月８日第五届股东会议修改）第一章总则第一条深圳发展银行（以下简称本行）是按照中央“改革、开放”的方针和中国人民银行关于深化金融体制改革和建立多种形式金融机构的指导思想，为适应深圳经济特区经济发展的客观要求而建立的一家以公有成分为主的、独立经营、自负盈亏的区域性的股份制商业银行。
本行在业务上受中国人民银行深圳经济特区分行领导、管理、监督、稽核和协调。
第二条本行的组织办法以《深圳市股份有限公司暂行规定》（以下简称《暂行规定》为依据。
第三条本行注册资本即实收股本，为人民币１３５０９万元。
第四条本行实行总行与支行两级管理，下辖若干支行和分理处，支行实行独立核算、统负盈亏、指标考核。
第五条本行向中国人民银行深圳经济特区分行缴存存款准备金；信贷、现金计划、会计、统计制度按中国人民银行深圳经济特区分行的统一规定执行。
第六条本行系由深圳特区内原五家农村信用社改组设立。
本行为向社会公开发行股票的公众公司，股票在深圳证券交易所上市。
第七条本行注册及办公地点在深圳市。
第二章宗旨和业务范围第八条本行的活动宗旨是：适应我国经济体制改革特别是深圳市经济体制改革的要求，在遵守国家有关法令和各项金融法规的前提下，自主经营各项商业银行业务并自负盈亏，为企业提供灵活多样的金融服务，不断提高金融服务质量，促进本市经济的发展。
中国人民银行关于核准深圳发展银行注册资本及章程的批复
中国人民银行关于核准深圳发展银行注册资本及章程的批复文章属性•【制定机关】中国人民银行•【公布日期】1999.03.12•【文号】银复[1999]54号•【施行日期】1999.03.12•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国人民银行关于核准深圳发展银行注册资本及章程的批复（1999年3月12日银复[1999]54号）中国人民银行广州分行：原中国人民银行深圳经济特区分行《关于深圳发展银行变更注册资本的请示》(深人银发[1998]575号)和《关于深圳发展银行修改章程的请示》(深人银发[1998]393号)收悉，现批复如下：一、核准深圳发展银行注册资本由1，034，564，728元人民币增加到1，551，847，092元人民币。
二、核准修改后的《深圳发展银行章程》。
该章程自批准之日起生效，原《深圳发展银行章程》同时废止。
三、请你分行通知深圳发展银行到中国人民银行总行换领《金融机构法人许可证》，并到国家工商行政管理局办理变更登记手续。
附件：深圳发展银行章程目录第一章总则第二章经营宗旨和范围第三章股份第一节股份发行第二节股份增减和回购第三节股份转让第四章股东和股东大会第一节股东第二节股东大会第三节股东大会提案第四节股东大会决议第五章董事会第一节董事第二节董事会第三节董事会秘书第六章行长第七章监事会第一节监事第二节监事会第三节监事会决议第八章财务、会计和审计第一节财务会计制度第二节内部审计第三节会计师事务所的聘任第九章通知与公告第一节通知第二节公告第十章合并、分立、解散和清算第一节合并或分立第二节解散和清算第十一章修改章程第十二章附则第一章总则第一条为维护公司、股东和债权人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)和《深圳经济特区股份有限公司条例》(以下简称《条例》)和其他有关规定，制订本章程。
公司资金规划报告范文
公司资金规划报告范文根据公司当前的财务状况和发展规划，我们进行了资金规划分析，并制定了以下报告来指导公司资金的合理运用和管理。
一、资金状况分析根据公司最近一年的财务报表数据，我们进行了资金状况的分析。
整体上，公司目前的资金状况较为稳定，现金流量充裕，并且具备一定的储备能力。
然而，我们也发现了一些存在的问题和挑战，如负债水平较高、流动性不足等。
二、资金运用计划为了更好地利用和管理公司的资金，我们制定了以下资金运用计划：1. 偿还债务：公司应优先偿还高利率的债务，以降低财务风险和负债水平。
2. 资本支出：公司应根据业务需求和发展规划，合理安排资本支出计划，重点投资于具有长期投资回报的项目。
3. 经营活动资金：公司应保持适度的经营活动资金，以确保正常的日常运营，并及时满足供应商和客户的需求。
三、资金筹备计划为了确保公司未来发展和应对各种风险，我们制定了以下资金筹备计划：1. 拓宽融资渠道：积极与银行、投资机构等建立合作关系，以拓宽融资渠道，为公司发展提供充足的资金支持。
2. 优化资本结构：公司应考虑进行股权融资或发行优先股等方式，以改善资本结构，降低财务风险。
3. 制定风险控制措施：建立完善的风险管理和控制制度，对各项资金运用进行严密监控和风险评估，降低潜在风险对资金的影响。
四、资金监管和管理为了确保资金的有效运作和管理，我们建议公司采取以下措施：1. 定期的财务报告和分析，以及资金流量表的编制和监测，及时了解资金状况和运营情况。
2. 加强内部审计和财务风险控制，确保资金的合规性和安全性。
3. 建立有效的预算管控机制，合理规划和利用公司的资金预算，避免不必要的浪费和支出。
五、结语本资金规划报告旨在对公司资金状况进行分析，并提出相应的资金运用、筹备和管理的建议。
希望公司能够根据报告中提出的建议，有效管理和运用公司的资金，提高财务状况和可持续发展能力。
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深圳发展银行股份有限公司资本规划（2010-2012年）
一、资本管理原则
我行资本管理遵循的关键原则：保持适当的资本充足水平，达到并维持监管要求，优化资产结构，合理配置经济资本，实现资本回报最大化，保障银行持续稳健经营。
二、资本管理目标
综合考虑监管指引和现行适用的资本充足率计算定义，以及我行发展和风险管理战略，我行已确定2010－2012 年资本管理的最低关键目标如下： 资本充足率 ≥10%
核心资本充足率 ≥7%
我行定期审查和管理资本结构，并通过资产负债管理维持资本结构的总体平衡。
三、资本补充机制
我行将实行审慎的资产负债管理政策，通过计划考核、限额管理等手段，实现资产规模的均衡增长。
当资本充足率接近或实际低于预期目标时，我行将优先考虑通过优化资产结构、加强加权风险资产管理、提高盈利能力、调整股息分派政策、适时调节风险资产增长节奏等措施提高资本充足率。
当资本充足率水平接近或低于或预期即将低于预先设定的管理目标，需要进行外部资本补充时，我行将按计划通过合适的外部融资渠道补充资本金。
四、资本补充的必要性
监管机构不断加强商业银行资本管理，要求商业银行建立动态资本补充机制，提高资本质量，强化资本约束，以增强银行抵御风险能力。
截至2009 年12 月31 日，我行的资本充足率为8.88%，核心资本充足率为5.52%，低于行业平均水平。
随着我行各项业务的持续稳定发展和资产规模的逐步扩张，如果没有切实有效的资本补充，公司资本充足率将无法满足业务发展的需要。
近些年，我行首先通过调整现金分红比例，提高利润留成以补充核心资本。
然而，单一的内部积累方式仍不足以满足公司持续发展所需的资本要求，需要通过外部募集方式进一步补充资本。
综合考虑2010-2012 年资本需求和资本供给，我行有必要从外部补充资本，确保资本充足。
五、资本补充的可行性
在我国金融体系改革持续深化、资本市场容量日趋扩大的背景下，我行补充资本面临着较为有利的内外部环境。
从长远看，资本补充可为我行未来发展奠定坚实基础，有利于持续提升股东价值。
（一）资本补充工具日渐丰富。
随着我国金融市场持续发展，银行补充资本的途径和工具不断增多，为我行多渠道补充资本提供了更多便利。
我行可以综合运用债务工具、股权工具等多种融资方式筹集资本。
（二）资本市场容量日趋扩大。
市场投资者日趋成熟，对银行再融资规模的承受能力增强，为我行补充资本提供了更大的融资空间。
（三）近年来我行经营业绩显著提升。
我行盈利能力稳步提高，对投资者的吸引力不断增强。
六、资本补充方式
为确保资本充足率水平达到管理目标，未来几年我行将在增强内部资本积累基础上，综合考虑各融资工具的融资成本和效率，把握有利市场时机，采用多种外部资本补充渠道满足资本需求。
（一）非公开发行股票
为进一步充实核心资本，增强资本实力，2009年6月29日，我行2009年第二次临时股东大会审议通过了《深圳发展银行股份有限公司关于非公开发行股票方案的议案》，募集资金不超过人民币106.83亿元，在扣除相关发行费用后全部用于补充核心资本。
本次发行将大幅提高我行核心资本率和资本充足率，可保证本行资本充足率阶段性达到资本规划目标。
（二）次级债券
当核心资本充足率达到7%，符合监管机构关于商业银行发行次级债务的相关监管规定后，我行还将选择合适时机继续发行次级债券，并可能考虑通过发行混合资本债券、可转换债券等方式，充实附属资本。
（三）利润积累
我行盈利能力保持优良，利润积累将成为核心资本的一项重要补充来源。
（四）其他方式
我行会因应监管规则和对资本充足率及核心资本充足率有关要求的变化，适当调整和更新资本补充的具体计划和目标，合理选择其他融资方式进行资本补充。
七、资本管理措施
（一）加强资本规划管理，确保资本充足及稳定
定期对中长期资本规划进行重检，并根据宏观环境、监管要求、市场形势、业务发展等情况的变化，及时对资本规划进行动态调整，确保资本水平与未来业
务发展和风险状况相适应。
（二）加大资产结构调整力度，提高资本配置效率
调整和优化资产结构，优先发展综合收益较高、资本占用较少的业务。
在业务发展中适当提高风险缓释水平，减少资本占用；保持贷款平稳增长，改善证券投资结构，合理安排直接投资规模；加强表外业务风险资产的管理，准确计量表外业务风险资产；通过经济资本配置引导业务部门和各级机构调整业务结构与客户结构，以经济资本约束风险资产增长，实现资本水平与风险水平合理匹配，提高资本使用效率。
（三）加强内部资本充足评估流程，提高资本管理水平
建立内部资本充足评估程序，确保识别、计量、监测和报告主要风险状况，确保资本水平与面临的主要风险及风险管理水平相适应，确保资本规划与经营状况、风险变化和长期发展战略相匹配。
（四）加强资本预算和考核，增强资本约束意识
制定年度资本预算，明确年度资本规模、资产结构以及资本充足率要求，确保年度预算与中长期规划相衔接，促进中长期规划的实施。