理财产品推介会

短期 资产
中期 资产
长期 资产
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我们重点推荐的投资品种 开放式基金 人民币理财产品
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•如何进行基金投资
•大
•股票型基金
•风 险
•增强型基金 •优选
•理财产品
•小
•货币型基金
•混合型基金
•保本型基金
•债券型基金
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•投资方式
一次性投资
• 低点买入是可遇不可求 • 时间是烫平波动的最好工具 • 市场调整时期正好为买入提供了难得的机会
定期定额投资
• 美国约有52%的家庭投资共同基金，其中超过50%的家庭
采用定期定额方式购买基金
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•基金定投产品比较
假设每月投资5000元进行基金定投（以10%的年收益率计算）：
投资期限 投资本金 基金定投收益 活期收益 定期收益
1
60000 ￥2,827.84
160
540
2
120000 ￥12,234.58 660
理财之必要篇—收入与支出的不平衡
•人生目标
•收入线
•0 —— 20 —— 30 —— 45 —— 55 —— 60 —— 65 ——
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•IC
理财之必要篇—人生的目标
l 每年都保持境内或境外旅游？ l 换一套更舒适的房子？ l 保持和现在一样的收入水平？ l 子女教育及退休需求？等等
您认为能通过什么途径来达到以上的目标呢？
全额赎回于赎回日结清收益
其余每季度末分红
•Treasury Dep
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•人民币理财产品介绍
➢ 灵通快线 ➢ 票据型产品 ➢ 信托融资型产品
•Treasury Dep
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•人民币理财产品介绍——票据型产品
✓ 投资对象 票据型产品主要投资于中国工商银行已贴现（转贴
现）的银行承兑汇票所对应的票据资产。为满足流动 性需求，也可投资于优质企业信托融资项目、债券以 及回购等银行间市场工具。
•房 •产
•黄 •股 金票
货
•定 存
•保 险
•券
产 品
金
•资产配置问题
哪些产品适合您？ 不同产品投资多少合适
投资时机如何选择？ 目标收益率应为多少？
……
•风险
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•成功理财的要诀
资产配置应兼顾三性
•安全性
•流动性
•盈利性
• 根据风险承受能力选择不同收益水平的理财产品 • 根据流动性要求选择不同期限的理财产品
•起点低 ••2000元元
•手续简便 •自动扣款
•积•积少少成成多多，，聚聚沙沙成成塔 塔
•工行共有200多个定投产品，包括股票型、混合型、债券型等。
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•人民币理财产品
➢ 灵通快线 ➢ 票据型产品 ➢ 信托融资型产品
•Treasury Dep
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•人民币理财产品－灵通快线
✓ 投资对象： ✓主要投资于国债、央行票据、政策性金融债、企 业债等债券、政策性银行、大型商业银行担保的优 质企业信托融资项目、及货币市场基金、回购、新 股申购、银行承兑汇票等其它投资管理工具。
•一、高效的账户管理
综合理财账户——理财金账户
➢ 理财金账户是一个集本外币储蓄、国债、基金、银行理财产品、 险、个人贷款等账户于一体的综合理财账户
➢ 您可以将已有的各种存折和灵通卡挂入到理财金账户中，对账户 行集中管理
➢ 您一旦拥有理财金账户就标志着您已成为我行的贵宾客户，可享 各项贵宾专属服务
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•Treasury Dep
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3rew
演讲完毕，谢谢听讲!
再见，see you again
2020/11/23
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•手机银行
•特色服务：余额变动提醒 理财金卡、国际信用卡免费
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•主要内容
一、高效的个人账户管理 二、快捷的资金汇划渠道 三、卓越的投资理财服务
工商银行将为您设计专 业的个人理财方案
理财，其实可以很简单
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•收益与风险的对应关系
•理财产品日趋多样化
•收益
•期
•债
•股 •理 票 财基
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•ICBC
•了解产品 收益与风险
资本损失风险递
增，潜在报酬可
能逐渐增高
•1/16
外汇 期货
本金安全性逐渐 增强，购买力损 •7% 风险逐渐增高
•3/1 6
收藏、珠宝
•19%
•5/16
•31%
基金、股票、房地产
•7/1 6
国债、储蓄、保险
•43%
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•I
了解自己 测试：你的理财指数是多少
•Treasury Dep
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•人民币理财产品介绍
➢ 灵通快线 ➢ 票据型产品 ➢ 信托融资型产品
•Treasury Dep
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•人民币理财产品介绍——信托融资型产品
✓ 投资对象： 信托融资理财产品主要投资于优质贷款类信托计
划。贷款类信托计划的借款人为国有大中型企业集团 ，并由工、农、中、建、交、国开等银行为该信托计 划提供本息不可撤销的担保，或其他信用支持。
工商银行将为您设计专 业的个人理财方案
理财，其实可以很简单
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•一、高效的账户管理
•账户多的烦恼
•发工资
•买基金 •扣贷款 •消费卡
卡多、折多、密码多，管理麻烦 信用卡透支、房贷逾期，没人管 资金过于分散，收益低 ……
•缴学费
•交保险
•交公用事业费、生活费、报销账户 ……
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•如果您的家里要进行大扫除，您将先扔掉哪类物品？
•A
•旧衣服
•B •体积过大的老电器
•C •零零碎碎的小东西
•D
•过期的旧书杂志
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•来源：第一理财
测试：你的理财指数是多少
•旧 衣 服
•小 东 西
•老 电 器
•旧 杂 志
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•主要内容
一、高效的个人账户管理 二、快捷的电子服务渠道 三、卓越的投资理财服务
•二、快捷的电子服务渠道
把
搬 回 家 ！
银 行 轻 轻 松
松
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• •
•二、快捷的电子服务渠道
•网上银行
•购买理财产品
申购、认购基金 购买人民币理财产品 基金申购费全面八折优惠
•代理缴费等
买电
电话充值 机票预订
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•二、快捷的电子服务渠道
•工行信使：您的尾 号为****的牡丹国际 卡1日10：00POS支 出（消费）100元。 详情请致电95588。
•Treasury Dep
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•人民币理财产品－灵通快线
✓ 产品要素
预期收益率： 2.0％（年化）
购买/赎回方式:主动购买、赎回；自动购买、赎回
购买确认日： 主动购买实时扣款，当日确认;
自动购买次日扣款，次日确认
赎回确认日： 主动赎回实时入账，当日确认;
自动赎回次日入账，次日确认
分红日：
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2020/11/23
Baidu Nhomakorabea
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理财之必要篇—不容忽视的CPI
•不容忽视的通货 膨胀
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不容忽视的通货膨胀
•7.9
•高• 涨的通货膨胀率将是您财富的最大小
•4.8
偷•
••
•1.8 •2.1
•2005 •2006 •2007 •2008
•近几年我国CPI增长率(%)
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•ICBC
理财将贯穿我们的一生
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•那什么是真 正的理财？
l 所谓理财就是追求长期而稳定的 收益。
l 家庭的理财首要的一点是保证财 务的安全，只有做到财务安全， 我们才能追求财务的自由，从而 才能享受真正生活的快乐。
l 理财的真正意义是完善理财规划 ，而不是简单地赚更多的钱。
2280
3
180000 ￥28,909.11 1520
5240
5
300000 ￥87,185.36 4280
14920
8
480000 ￥250,905.38 11110 39220
•投资时间越长，基金定投的复利效应 •越明显！！
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•坚持定期定额投资，实现财富长期积累和增长
•平均投资，分散风险
•一、高效的账户管理
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•专属贵宾通道 •专家理财服务 •专业账户管理
专享费用优惠 专供理财产品 专有精彩活动
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•主要内容
一、高效的个人账户管理 二、快捷的电子服务渠道 三、卓越的投资理财服务
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理财，其实可以很简单
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